Kepedulian dan Empati kepada Masa Depan Nasabah. Care and Empathy for the Customers Future

Kepedulian dan Empati kepada Masa Depan Nasabah Care and Empathy for the Customers’ Future Nilai perusahaan “Genuine” di OCBC NISP menempatkan nasabah sebagai mitra terhormat yang berhak atas perhatian dan pelayanan yang fokus serta konsisten, guna mengantisipasi peluang dan memenuhi aspirasi nasabah dalam mengembangkan masa depan seperti yang terkandung didalam nilai perusahaan “Forward Looking”.

“Genuine” is a core value of OCBC NISP which places customers as the Bank’s respectable partners who are always pampered with focused service and attention to ancipate opportunities and fulfill aspirations of customers for a better future, as embodied in the Bank’s other core value “Forward Looking”.

OCBC NISP in Brief

From Management

Good Corporate Governance Report

Laporan Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Report

Dalam memberikan solusi, Bank OCBC NISP selalu menjaga agar solusi yang diberikan tetap dalam koridor praktik perbankan yang sehat dengan tetap memperhatikan penerapan prinsipprinsip utama GCG yang merupakan komitmen Bank OCBC NISP kepada stakeholders. In providing service, Bank OCBC NISP constantly maintains that the solutions offered to customers stay within the corridor of sound banking practices whilst maintaining the implementation of key GCG principles which represent Bank OCBC NISP’s commitment to stakeholders.

38 OCBC NISP Laporan Tahunan 2009

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

TATA KELOLA PERUSAHAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE Struktur dan kerangka operasional tata kelola Bank OCBC NISP mengikuti peraturan perundangundangan dan praktik terbaik internasional. The operational framework and structure of governance at Bank OCBC NISP comply with the law and international best practice.

Untuk memenuhi kebutuhan usaha para nasabah yang semakin kompleks, Bank OCBC NISP terus meningkatkan aktivitas bisnisnya dengan tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian dan praktik perbankan yang sehat. Bank OCBC NISP menempatkan diri sebagai “Your Partner for Life” bagi nasabahnya dengan berusaha untuk mengerti apa yang menjadi kebutuhan nasabah dan memberikan solusi terbaik untuk mengatasinya.

To satisfy customers’ business needs which have grown more complex, Bank OCBC NISP continually increases its business activities whilst upholding sound banking practices and the prudential principle. Bank OCBC NISP takes on the role of “Your Partner for Life” to its customers by striving to understand customer needs and delivering the most optimal banking solutions.

Dalam memberikan solusi, Bank OCBC NISP selalu menjaga agar solusi yang diberikan tetap dalam koridor praktik perbankan yang sehat dengan tetap memperhatikan penerapan prinsipprinsip utama GCG yang merupakan komitmen Bank OCBC NISP kepada para stakeholders.

In providing service, Bank OCBC NISP constantly maintains that the solutions offered to customers stay within the corridor of sound banking practices whilst maintaining the implementation of key GCG principles which represent Bank OCBC NISP’s commitment to stakeholders.

STRUKTUR TATA KELOLA Struktur dan kerangka operasional tata kelola Bank OCBC NISP mengikuti: peraturan perundang-undangan (seperti UU Pasar Modal dan Bursa, UUPT dan lain-lain); Regulasi (seperti Peraturan Bank Indonesia); Anggaran Dasar Perusahaan dan praktik terbaik internasional yang relevan.

GOVERNANCE STRUCTURE The operational framework and structure of governance at Bank OCBC NISP comply with: the law (such as Stock Exchange and Capital Market Law, Company Law and others); Regulations (such as Bank Indonesia Regulations); the Company’s Articles of Association and relevant international best practice.

RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM Pada tahun 2009, Bank OCBC NISP telah menyelenggarakan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) dan RUPS Luar Biasa (RUPSLB) sebagai berikut:

GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS In 2009, Bank OCBC NISP has held the Annual General Meeting of Shareholders (AGM) and Extraordinary General Meeting of Shareholders (EGM) as follows:

39 OCBC NISP 2009 Annual Report

OCBC NISP in Brief

From Management

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST)

1. RUPST tanggal 23 Maret 2009 menerima baik dan menyetujui Laporan Tahunan Bank untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008, termasuk di dalamnya laporan tahunan Direksi dan laporan tugas pengawasan Dewan Komisaris; serta menerima baik dan menyetujui serta mengesahkan Neraca dan perhitungan Laba Rugi Bank untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Haryanto Sahari & Rekan (a member firm of PricewaterhouseCoopers) sesuai dengan laporan tanggal 27 Januari 2009 dengan pendapat “wajar tanpa pengecualian”. Dengan demikian membebaskan anggota Direksi dan Dewan Komisaris Bank dari tanggung jawab dan segala tanggungan (acquit et de charge) atas tindakan pengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan selama tahun buku 2008, sepanjang tindakan tersebut tercermin dalam laporan tahunan dan laporan keuangan kecuali perbuatan penggelapan, penipuan dan tindak pidana lainnya.


Annual General Meeting of Shareholders (AGMS) 1. AGMS held on March 23, 2009 accepted and approved the Annual Report of the Bank for the year ended December 31, 2008, comprising of the Annual Report of the Board of Directors and report on oversight performed by the Board of Commissioners; also received and approved as well as endorsed the Balance Sheet and Statements of Income of the Bank for the financial year ended December 31, 2008 that were audited by Public Accountant Office of Haryanto Sahari & Rekan (a member firm of PricewaterhouseCoopers) with reference to the report dated January 27, 2009 with an unqualified opinion. Thus discharged members of the Board of Directors and the Board of Commissioners from all their responsibilities and liability (acquit et de charge) for managing and supervising the Bank during the financial year 2008, for as long as their actions are reflected in the annual report and financial report of the Bank, with the exception of fraud and other criminal acts.

2. Menyetujui penetapan penggunaan laba Bank tahun buku 2008 sebesar Rp 316.921.406.046,- dimana diputuskan tidak dibagikan sebagai dividen kepada pemegang saham dan dipergunakan untuk cadangan umum sebesar Rp 100.000.000,- sesuai UU No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas dan sisanya sepenuhnya akan digunakan untuk memperkuat posisi permodalan Bank.

2. Approved the appropriation of the Bank’s profit for the financial year 2008 in the amount of Rp 316,921,406,046, which would not to be distributed as dividends to shareholders. Instead, the funds would be utilized for general reserves in the amount of Rp 100,000,000, pursuant to Law No. 40 Year 2007 on Limited Liability Company, and the remaining amount to fully support the Bank’s capitalization.

3. Menyetujui pemberian wewenang kepada Direksi Bank berdasarkan persetujuan dari Dewan Komisaris atau sekurang-kurangnya 3 (tiga) anggota Dewan Komisaris Bank yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris Bank, setelah mendapatkan rekomendasi dari Komite Audit untuk mengangkat Akuntan Publik untuk tahun buku 2009 dan menetapkan jumlah honorarium serta persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik yang ditunjuk tersebut.

3. Granted authority upon the Board of Directors based on approval from the Board of Commissioners or no less than 3 (three) members of the Bank’s Board of Commissioners as elected by the Board of Commissioners, following the recommendation provided by the Audit Committee to appoint the Bank’s auditor (Public Accountant) for the financial year 2009 and to determine the amount of honorarium as well as other terms and conditions for such appointment.

4. Menyatakan tidak terdapat perubahan dalam susunan Dewan Komisaris Bank. Menyetujui perubahan susunan Direksi Bank menjadi sebagai berikut:

4. Declared that there has not been a change in the composition of the Board of Commissioners of the Bank. Approved changes in the composition of the Board of Directors as follows:

Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja Wakil Presiden Direktur : Na Wu Beng Direktur : Hardi Juganda Direktur : Yogadharma Ratnapalasari Direktur : Rama P. Kusumaputra Direktur : Louis (Luianto) Sudarmana Direktur : Rudy N. Hamdani Direktur : Alan Jenviphakul


President Director : Parwati Surjaudaja Deputy President Director : Na Wu Beng Director : Hardi Juganda Director : Yogadharma Ratnapalasari Director : Rama P. Kusumaputra Director : Louis (Luianto) Sudarmana Director : Rudy N. Hamdani Director : Alan Jenviphakul

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

5. Menyetujui pemberian wewenang kepada Dewan Komisaris atau sekurang-kurangnya 3 anggota Dewan Komisaris yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris Bank, untuk melakukan pengangkatan anggota Dewan Pengawas Syariah dan menentukan besarnya gaji/honorarium serta tunjangan bagi Dewan Pengawas Syariah dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi Bank. Menyetujui memberikan kewenangan tersebut sampai dengan dicabutnya kembali pemberian kewenangan oleh Rapat.

5. Approved to grant authority upon the Board of Commissioners or no less than 3 members of the Board of Commissioners, as elected by the Board of Commissioners of the Bank, to appoint members of the Sharia Supervisory Board and to determine the salary/honorarium as well as benefits for the said Board with due consideration to the recommendations provided by the Remuneration and Nomination Committee of the Bank. Approved to grant such authority up to such time that said resolution will be revoked by the Meeting.

Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Menyetujui perubahan Anggaran Dasar Bank, antara lain perubahan Pasal 3 - Maksud dan Tujuan, Pasal 16 - Tugas dan Wewenang Direksi dan Pasal 18 - Dewan Komisaris dan Dewan Pengawas Syariah.

Extraordinary General Meeting of Shareholders Approved amendments to the Articles of Association of the Bank, among others amendments to Article 3 – Purpose and Objectives, Article 16 – Duties and Responsibilities of the Board of Directors and Article 18 – Board of Commissioners and Sharia Supervisory Board.

Dewan Komisaris Dewan Komisaris Bank OCBC NISP diangkat oleh Pemegang Saham untuk melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi, dan untuk memberi nasihat kepada Direksi.

Board of Commissioners Members of the Board of Commissioners of Bank OCBC NISP are appointed by shareholders to oversee the Board of Directors in carrying out their duties and responsibilities as well as to provide advice to the Board of Directors.

Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Dewan Komisaris bertanggung jawab dalam melakukan pengawasan atas kebijakan pengelolaan perusahaan oleh Direksi dan memberikan nasihat kepada Direksi. Dewan Komisaris mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis Bank OCBC NISP, termasuk memastikan terselenggaranya pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan dalam setiap kegiatan usaha dan pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners The Board of Commissioners is responsible for oversight on the management of the Bank by the Board of Directors and provides advice to the Board of Directors. The Board of Commissioners provides direction, monitoring and evaluation on the implementation of strategic policies at Bank OCBC NISP, including ensuring application of Good Corporate Governance principles in all business activities and at all levels and hierarchy of the Bank.

Sepanjang tahun 2009, Dewan Komisaris telah melaksanakan fungsinya terhadap pelaksanaan pengelolaan perusahaan oleh Direksi dengan melakukan pengarahan, pemantauan, dan evaluasi pelaksanaan kebijakan strategis Bank, termasuk memastikan terselenggaranya pelaksanaan GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

During 2009, BOC has fulfilled its duties in relation to the management of the Company by the Board of Directors, by way of supervising, monitoring, and evaluating the execution of the Bank’s strategic policies, including ensuring GCG implementation in all of the Bank’s business activities and at all levels and hierarchy of the Bank.

Jumlah, Komposisi dan Independensi Dewan Komisaris • Anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP merupakan para profesional dengan keahlian dan pengalaman yang luas di bidang perbankan, keuangan, pasar modal, manajemen, hukum, pemerintahan, perusahaan dan institusi internasional, serta di bidang pelayanan dan pengelolaan risiko. • Sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia, setiap anggota

Number, Composition and Independence of the Board of Commissioners • Members of the BOC of Bank OCBC NISP are professionals who have extensive expertise and experience in the areas of banking, finance, capital market, management, law, government, corporations and international institutions, as well as services and risk management. • In compliance to Bank Indonesia regulations, each BOC

•

Dewan Komisaris telah lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Rincian kualifikasi para Komisaris disajikan dalam profil singkat di halaman 26-29 pada Laporan Tahunan ini.

•

member has passed the Fit and Proper Test. Biodata of the Commissioners are presented on page 26-29 of this Annual Report.


OCBC NISP in Brief

From Management


Selengkapnya susunan Dewan Komisaris Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut:

The overall composition of the Board of Commissioners of Bank OCBC NISP is as follows:

Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) : Peter Eko Sutioso Komisaris : Lelarati Lukman Komisaris (Komisaris Independen) : Roy Athanas Karaoglan Komisaris : David Philbrick Conner Komisaris (Komisaris Independen): Goh Kim Bun, Benny Komisaris (Komisaris Independen): Jusuf Halim Komisaris: Lai Teck Poh (Dua Teck Poh)

Chairman : Pramukti Surjaudaja Deputy Chairman (Independent Commissioner) : Peter Eko Sutioso Commissioner : Lelarati Lukman Commissioner (Independent Commissioner) : Roy Athanas Karaoglan Commissioner : David Philbrick Conner Commissioner (Independent Commissioner) : Goh Kim Bun, Benny Commissioner (Independent Commissioner) : Jusuf Halim Commissioner : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh)

Pada tahun 2009, komposisi, kriteria dan independensi Dewan Komisaris, telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia sebagai berikut: 1. Dewan Komisaris Bank OCBC NISP dipimpin oleh Presiden Komisaris yaitu Pramukti Surjaudaja. 2. Penggantian dan atau pengangkatan Komisaris telah memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi serta memperoleh persetujuan dari RUPS dan Bank Indonesia. 3. Empat anggota Dewan Komisaris berdomisili di Indonesia. 4. 50% (lima puluh persen) dari jumlah Dewan Komisaris merupakan Komisaris Independen. 5. Mayoritas Komisaris tidak saling memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Dewan Komisaris dan/atau Direksi.

In 2009, the composition, criteria and independence of the Board of Commissioners comply with the regulations of Bank Indonesia as follows: 1. The Board of Commissioners of Bank OCBC NISP is headed by the Chairman, namely Pramukti Surjaudaja. 2. Replacement and appointment of Commissioners have taken into consideration the recommendation of the Remuneration and Nomination Committee and approval from the GMS and Bank Indonesia. 3. Four of the Commissioners are permanent residents in Indonesia. 4. 50% (fifty percent) of the Board members are Independent Commissioners. 5. Most of the Commissioners have no family relationship to the second degree with other members of the Board of Commissioners and/or Board of Directors.

Komisaris Independen • Sebagai perwujudan Bank OCBC NISP dalam menjalankan Good Corporate Governance, komposisi Dewan Komisaris telah mematuhi peraturan Bank Indonesia dan Bursa Efek Jakarta (sekarang Bursa Efek Indonesia).

Independent Commissioners • As part of Bank OCBC NISP’s commitment to implement Good Corporate Governance, the composition of the BOC complies with the regulations of Bank Indonesia and the Indonesia Stock Exchange (previously Jakarta Stock Exchange).

•

•

Pada tahun 2009, 4 (empat) orang (50%) dari 8 (delapan) anggota Dewan Komisaris, merupakan Komisaris Independen Bank OCBC NISP yaitu Peter Eko Sutioso, Roy Athanas Karaoglan, Jusuf Halim, dan Goh Kim Bun, Benny.

Masa Jabatan • Penggantian dan/atau pengangkatan anggota Dewan Komisaris telah memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi serta memperoleh persetujuan dari RUPS. • Masa jabatan seorang anggota Dewan Komisaris sesuai Anggaran Dasar adalah efektif sejak tanggal yang ditentukan dalam RUPS dan berakhir pada saat RUPS Tahunan ke-3 setelah tanggal pengangkatan tersebut. • Anggota Dewan Komisaris yang telah habis masa jabatannya dapat diangkat kembali oleh RUPS. 42 OCBC NISP Laporan Tahunan 2009

In 2009, 4 (four) out of 8 (eight) BOC members are Independent Commissioners of Bank OCBC NISP, namely Peter Eko Sutioso, Roy Athanas Karaoglan, Jusuf Halim and Goh Kim Bun, Benny.

Term of Office • The replacement and/or appointment of Commissioners took into consideration recommendations of the Remuneration and Nomination Committee and were approved by the GMS. • Pursuant to the Articles of Association, the term of office of a BOC member is effective on the date resolved in the GMS and expires on the date of the third AGM following the date of appointment. • A BOC member, whose term of office has expired, may be reappointed by the GMS.

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Masa Jabatan masing-masing Anggota Dewan Komisaris The Term of Office of Board of Commissioners No

Nama Name

Persetujuan BI BI’s Approval

Jabatan Position

RUPS GMS

Masa Jabatan Term of Office

1.

Pramukti Surjaudaja

Presiden Komisaris Chairman

Dec 16, 2008

Oct 16, 2008

2008-2011

3.

Lelarati Lukman

Komisaris Commissioner

Aug 21, 1982

Apr 24, 2007

2007-2010

5.

David Philbrick Conner


Oct 10, 2005

Apr 30, 2008

2008-2011

7.

Goh Kim Bun, Benny

Aug 7, 2007

Apr 24, 2007

2007-2010

8.

Komisaris (Komisaris Independen) Commissioner (Independent Commissioner)

Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Komisaris Commissioner

Sep 4, 2008

Apr 30, 2008

2008-2011

2.

4.

6.

Peter Eko Sutioso

Roy Athanas Karaoglan

Jusuf Halim

Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) Deputy Chairman (Independent Commissioner) Komisaris (Komisaris Independen) Commissioner (Independent Commissioner) Komisaris (Komisaris Independen) Commissioner (Independent Commissioner)

Rapat Dewan Komisaris • Dewan Komisaris dapat mengadakan rapat setiap waktu, namun tidak kurang dari empat kali dalam satu tahun. • Pada rapat Dewan Komisaris, anggota Direksi, Pejabat Eksekutif dan Internal Audit dapat diundang sesuai dengan keperluan, untuk berpartisipasi dalam rangka mendapatkan pemahaman mendalam mengenai usaha Bank OCBC NISP. • Agenda rapat Dewan Komisaris mencakup pembahasan atas laporan triwulan yang disampaikan oleh komitekomite yang dibentuk Dewan Komisaris. • Selama tahun 2009, telah dilangsungkan 4 kali rapat Dewan Komisaris, dengan daftar hadir anggota adalah sebagai berikut:

June 05, 1997

Sep 8, 2003

Oct 11, 2006

Apr 24, 2007

Apr 24, 2007

Jan 4, 2006

2007-2010

2007-2010

2009-2012

Board of Commissioners Meeting • The Board may call a meeting at any time as required, provided no less than four meetings in one year. • At the BOC meeting, members of the Board of Directors, Executive Officers, and Internal Audit shall be invited to provide the BOC with a comprehensive understanding on the development of Bank OCBC NISP’s business. • The BOC meeting provides a forum for discussion of quarterly reports submitted by the Committees. • In 2009, there were held a total of 4 BOC meetings, with details of attendance as follows:

Daftar Hadir Rapat Dewan Komisaris Attendance of Meeting of the Board of Commissioners No

Nama Name

Daftar Hadir Rapat Attendance of Meeting

No

Nama Name


1.

Pramukti Surjaudaja

4

5.


4

2.

Peter Eko Sutioso

4

6.

Jusuf Halim

4

3.

Lelarati Lukman

4

7.

Goh Kim Bun, Benny

4

4.


4

8.

Lai Teck Poh (Dua Teck Poh)

4

Rekomendasi Dewan Komisaris Dewan Komisaris melaksanakan fungsi pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi secara berkala maupun sewaktu-waktu dan memberi masukan kepada Direksi, dengan lingkup pengawasan sebagai berikut: • Pengawasan Stratejik Melakukan pengawasan dengan mengarahkan, memantau dan mengevaluasi implementasi kebijakan stratejik. • Pengawasan Terhadap Risiko Melakukan pengawasan untuk memastikan bahwa risk appetite serta kegiatan manajemen risiko sejalan dengan tujuan stratejik, lingkungan operasional, pengendalian internal yang efektif, kecukupan modal, dan ketentuan Bank Indonesia.

Recommendations of the Board of Commissioners The BOC undertakes the duty to oversee the performance of duties and responsibilities by the Board of Directors on a regular basis and from time to time, as well as to provide advice to the Board of Directors, with the scope of oversight as follows: • Strategic Oversight To carry out supervision by directing, monitoring and evaluating implementation of strategic policies. • Oversight on Risk To oversee and ascertain that risk appetite and risk

management are aligned to the strategic purpose, operational environment, effective internal control, capital adequacy and Bank Indonesia regulations.


OCBC NISP in Brief

•

•

From Management

Pengawasan terhadap Penggunaan Modal Memastikan bahwa ketentuan kecukupan modal dilaksanakan oleh Direksi sesuai dengan peraturan dan praktik bisnis, dengan mempertimbangkan secara seimbang kebutuhan untuk memperoleh imbal hasil yang memadai. Pengawasan terhadap Pelaksanaan GCG Memastikan terselenggaranya pelaksanaan prinsip-prinsip GCG dalam setiap kegiatan usaha pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi, diantaranya menetapkan corporate values.


•

Oversight on Capital Utilization To ensure that capital adequacy provisions have been enforced by the Board of Directors in accordance with business practices and ethics, with due consideration to obtain acceptable return.

•

Oversight on GCG Implementation To guarantee application of GCG principles in all business activities at every level of the organization, including by establishing the corporate values.

Dalam melaksanakan fungsi pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi, secara berkala dilakukan rapat gabungan antara Dewan Komisaris dan Direksi salah satunya untuk keperluan koordinasi dan penyampaian laporan kinerja Direksi.

To facilitate oversight on the performance of duties and responsibilities by the Board of Directors, joint meetings of the BOC and BOD are convened periodically, including to carry out coordination and reporting of the Directors’ performance.

Selama tahun 2009 telah dilakukan 4 Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi, dengan daftar hadir sebagai berikut:

During 2009, there were held a total of 4 joint BOC and BOD Meetings, with details as follows:

Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi Joint Meeting of the Boards No 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Nama Name Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso Lelarati Lukman Roy Athanas Karaoglan David Philbrick Conner Jusuf Halim Goh Kim Bun, Benny Lai Teck Poh (Dua Teck Poh)

Daftar Hadir Rapat Attendance of Meeting 4 4 4 4 4 4 4 4

No 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.

Nama Name Parwati Surjaudaja Na Wu Beng Hardi Juganda Yogadharma Ratnapalasari Rama P. Kusumaputra Louis (Luianto) Sudarmana Rudy N. Hamdani Alan Jenviphakul* Kamsidin Wiradikusumah** Tong Lay Kue, Rose**

Daftar Hadir Rapat Attendance of Meeting 4 4 4 4 4 4 4 3 1 1

* Efektif menjabat terhitung 15 April 2009 ** Efektif mengundurkan diri pada tanggal 23 Maret 2009

* The appointment was effective on April 15, 2009 ** The resignation was effective on March 23, 2009

Direksi Direksi bertanggung jawab dalam pengelolaan dan pengembangan tata kelola perusahaan yang baik di Bank OCBC NISP. Direksi juga menjamin keberlangsungan usaha Bank OCBC NISP untuk jangka panjang, pencapaian tingkat kinerja yang sesuai dengan target usaha, serta pengelolaan prinsip kehati-hatian Bank demi kepentingan para pemangku kepentingan secara keseluruhan.

The Board of Directors The BOD is responsible for managing and developing good corporate governance at Bank OCBC NISP. The BOD also ensures the sustainability of Bank OCBC NISP’s business over the long term, the achievement of performance levels that are in line with established targets, as well as the management of prudent banking principle in the general interest of the shareholders.

Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Direksi bertanggung jawab dalam pengelolaan Bank, penerapan pembuatan dan pelaksaanan kebijakan dan stategi usaha, pemeliharaan dan pengelolaan aktiva Bank, memastikan tercapainya target dan tujuan usaha, pemeliharaan dan terus menerus mengusahakan efisiensi dan efektivitas operasional termasuk melaksanakan prinsip-prinsip GCG dalam setiap

Duties and Responsibilities of the Board of Directors The Board of Directors is responsible for managing the Bank, applying business strategy and policy formulation and implementation, maintaining and managing assets of the Bank, ensuring achievement of business targets and purposes, maintaining and continuously driving operational effectiveness


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

and efficiency, including enforcing GCG practices in all of the Bank’s businesses at all levels and strata of the organization.

Jumlah, Komposisi dan Independensi Direksi

Number, Composition and Independence of the Board of Directors • The BOD of Bank OCBC NISP is comprised of 8 (eight) members, headed by the President Director. • Members of the BOD are professionals who have extensive experience in banking and have passed the Fit and Proper Test. • Biodata of the Directors are presented on page 34-36 of this Annual Report. • The composition of the BOD of Bank OCBC NISP is as follows: President Director : Parwati Surjaudaja Deputy President Director : Na Wu Beng Director : Hardi Juganda Director : Yogadharma Ratnapalasari Director : Rama P. Kusumaputra Director : Louis (Luianto) Sudarmana Director : Rudy N. Hamdani Director : Alan Jenviphakul

• •

• •

Direksi Bank OCBC NISP terdiri dari 8 (delapan) orang dan dipimpin oleh seorang Presiden Direktur. Anggota Direksi terdiri atas para profesional yang memiliki pengalaman panjang pada industri perbankan dan telah lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Rincian kualifikasi Direktur disajikan dalam profil singkat di halaman 34-36 pada Laporan Tahunan ini. Susunan Direksi Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja Wakil Presiden Direktur : Na Wu Beng Direktur : Hardi Juganda Direktur : Yogadharma Ratnapalasari Direktur : Rama P. Kusumaputra Direktur : Louis (Luianto) Sudarmana Direktur : Rudy N. Hamdani Direktur : Alan Jenviphakul

Pada tahun 2009, komposisi, kriteria dan independensi Direksi telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia sebagai berikut: 1. Jumlah anggota Direksi lebih dari 3 (tiga) orang. 2. Seluruh anggota Direksi berdomisili di Indonesia. 3. Semua anggota Direksi telah memiliki pengalaman paling kurang 5 (lima) tahun di bidang operasional sebagai Pejabat Eksekutif bank. 4. Usulan penggantian dan/atau pengangkatan anggota Direksi oleh Dewan Komisaris kepada RUPS memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi.

In 2009, the composition, criteria and independence of the Board of Directors comply with the regulations of Bank Indonesia as follows: 1. The Board of Directors is made up of more than 3 (three) members. 2. All BOD members are permanent residents in Indonesia. 3. All of the Directors have experience of no less than 5 (five) years in operations serving as Executive Officer in bank(s). 4. Replacement and/or appointment of Directors has been proposed by the BOC to the GMS with due consideration to the opinion/recommendation provided by Remuneration and Nomination Committee.

Masa Jabatan Penggantian dan/atau pengangkatan anggota Direksi telah memperhatikan rekomendasi Komite Nominasi atau Komite Remunerasi dan Nominasi.

Term of Office The replacement and/or appointment of Directors took into consideration recommendations of the Nomination Committee or the Remuneration and Nomination Committee.

Masa jabatan seorang Direktur sesuai Anggaran Dasar Bank adalah efektif sejak tanggal yang ditentukan dalam RUPS dan berakhir pada saat RUPS Tahunan ke-3 (ketiga) setelah tanggal pengangkatan tersebut dan dapat diangkat kembali oleh RUPS.

Pursuant to the Articles of Association, the term of office of a Director is effective on the date resolved in the GMS and expires on the date of the third AGM following the date of appointment and may be reappointed by the GMS.

Masa jabatan masing-masing anggota Direksi adalah sebagai berikut:

The term of office for each BOD member is as presented bellow:


OCBC NISP in Brief

From Management


Masa Jabatan Direksi The Term of Office of the Board of Directors No 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.

Nama Name Parwati Surjaudaja Na Wu Beng

Jabatan Position Presiden Direktur President Director Wakil Presiden Direktur Deputy President Director Hardi Juganda Direktur Managing Director Yogadharma Ratnapalasari Direktur Managing Director Rama P. Kusumaputra Direktur Managing Director Louis (Luianto) Sudarmana Direktur Managing Director Rudy N. Hamdani Direktur Managing Director Alan Jenviphakul* Direktur Managing Director Kamsidin Wiradikusumah** Direktur Managing Director Tong Lay Kuen Rose** Direktur Managing Director

Persetujuan BI RUPS BI’s Approval GMS Dec 16, 2008 Oct 16, 2008 Aug 11, 2005 Mar 23, 2009

Masa Jabatan Term of Office 2008-2011 2009-2012

Apr 15, 1997 Oct 27, 2003 Jul 03, 2006 Jul 03, 2006 Jul 30, 2007 Apr 15, 2009 -

2009-2012 2009-2012 2009-2012 2009-2012 2007-2010 2009-2012 -

Mar 23, 2009 Mar 23, 2009 Mar 23, 2009 March 23, 2009 Apr 24, 2007 Mar 23, 2009 Mar 23, 2009 Mar 23, 2009



Rapat Direksi Sepanjang tahun 2009, telah diselenggarakan 25 kali rapat Direksi, dengan daftar hadir anggota sebagai berikut:

Meeting of the Board of Directors

In 2009, there were held a total of 25 BOD meetings, with details of attendance as follows:

Daftar Hadir Rapat Direksi Attendance of Meeting of the Board of Directors No

Nama Name


No

Nama Name


1.

Parwati Surjaudaja

25

6.

Louis (Luianto) Sudarmana

24

2.

Na Wu Beng

25

7.

Rudy N. Hamdani

25

3.

Hardi Juganda

25

8.

Alan Jenviphakul*

14

4.

Yogadharma Ratnapalasari

25

9.

Kamsidin Wiradikusumah**

5

5.

Rama P. Kusumaputra

24

10.

Tong Lay Kuen, Rose**

6



Pelatihan yang telah diikuti oleh Dewan Komisaris & Direksi Untuk menunjang pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, selama tahun 2009 telah dilakukan pelatihan untuk Dewan Komisaris dan Direksi sebagai berikut:

Training for the Board of Commissioners and Board of Directors In support of effective performance of duties and responsibilities, the Board of Commissioners and the Board of Directors have actively participated in training programs throughout 2009 as follows:


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Pelatihan Dewan Komisaris dan Direksi Training of the BOD and BOC Nama Name

No 1.

Jusuf Halim

Judul Title

Penyelenggara Organizer

Sharia Banking Overview

Batasa Taskia

Lokasi Location Jakarta

2.

Jusuf Halim

Sharia Operational Principle

Batasa Taskia

Jakarta

3.

Parwati Surjaudaja

Media Training for Leaders

Ira Kusno Communication

Jakarta

4.

Parwati Surjaudaja


Batasa Taskia

Jakarta

5.

Parwati Surjaudaja


Batasa Taskia

Jakarta

6.

Na Wu Beng


Batasa Taskia

Jakarta

7.

Na Wu Beng


Batasa Taskia

Jakarta

8.

Hardi Juganda



Jakarta

9.

Hardi Juganda

Study Visit Corporate Banking

OCBC Bank-Singapore

Singapore

10.




Jakarta

11.



Batasa Taskia

Jakarta

12.



Batasa Taskia

Jakarta

13.

Rama P. Kusumaputra



Jakarta

14.

Rama P. Kusumaputra


Batasa Taskia

Jakarta

15.

Rama P. Kusumaputra


Batasa Taskia

Jakarta

16.




Jakarta

17.


Study Visit Corporate Banking

OCBC Bank-Singapore

Singapore

18.

Rudy N. Hamdani



Jakarta

19.

Rudy N. Hamdani


Batasa Taskia

Jakarta

20.

Rudy N. Hamdani


Batasa Taskia

Jakarta

Komite-Komite

Committees

Komite-komite yang bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris Dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris telah membentuk Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite Remunerasi dan Nominasi.

Committees under the Board of Commisioners To support the effective performance of its duties and responsibilities, the BOC has formed the Audit Committee, Risk Monitoring Committee and Remuneration and Nomination Committee.

Komite Audit

Audit Committee

Struktur, Keanggotaan, Keahlian dan Independensi Komite Audit Bank OCBC NISP diketuai oleh Komisaris Independen dan dibantu oleh 3 (tiga) anggota yang terdiri atas seorang Komisaris Independen, Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan atau akuntansi dan seorang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang hukum atau perbankan.

Structure, Members, Expertise and Independence The Audit Committee of Bank OCBC NISP is headed by an Independent Commissioner, who is assisted by 3 (three) other members, consisting of an Independent Commissioner, an Independent Party with expertise in finance or accounting and an Independent Party with expertise in law or banking.

Komite Audit terdiri dari: • Jusuf Halim, Ketua (Komisaris Independen) • Goh Kim Bun, Benny, Anggota (Komisaris Independen) • Made Rugeh Ramia, Anggota (Pihak Independen) • Willy Prayogo, Anggota (Pihak Independen)

The Audit Committee is made up of: • Jusuf Halim, Chairman (Independent Commissioner) • Goh Kim Bun, Benny, Member (Independent Commissioner) • Made Rugeh Ramia, Member (Independent Party) • Willy Prayogo, Member (Independent Party)


OCBC NISP in Brief

From Management


Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit Komite Audit memiliki tugas dan tanggung jawab melakukan pemantauan dan review atas: - Rencana, cakupan, hasil, efektivitas dan obyektivitas proses audit yang dilaksanakan Akuntan Publik dan Internal Audit. - Kecukupan sistem pengendalian intern, termasuk pengendalian akuntansi berdasarkan masukan dari Akuntan Publik, Internal Audit Division dan Compliance Division. - Kesesuaian pelaporan keuangan Bank dengan standar akuntansi yang berlaku. - Pelaksanaan tindak lanjut Direksi atas hasil temuan Internal Audit Division, Akuntan Publik dan hasil pengawasan Bank Indonesia guna memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris.

Duties and Responsibilities of the Audit Committee The Audit Committee is charged with the duties and responsibility to monitor and review the following: - Plan, scope, findings, effectiveness and objectivity of the audit process conducted by the Public Accountant and the Internal Audit - Adequacy of the internal control system, including accounting control based on inputs from the Public Accountant, Internal Audit Division and Compliance Division. - The conformity of Bank’s financial reporting with the prevailing accounting standard. - Follow up by the Board of Directors on findings by the Internal Audit Division, Public Accountant and Bank Indonesia as a basis for recommendations to the Board of Commissioners.

Komite Audit juga memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai penunjukan atau penunjukan kembali Akuntan Publik untuk direkomendasikan kepada RUPS.

The Audit Committee also gives recommendation to the Board of Commissioners on the appointment or reappointment of the Public Accountant, to be presented to the GMS.

Frekuensi Rapat Komite Audit Rapat Komite telah diselenggarakan sesuai dengan kebutuhan Bank. Berdasarkan Piagam Komite Audit, Komite mengadakan rapat setiap saat diperlukan atau paling sedikit empat kali setahun.

Frequency of the Audit Committee Meeting Committee Meeting is convened as required by the Bank. Pursuant to the Audit Committee Charter, the Committee may call a meeting at any time as deemed necessary or no less than four times a year.

Selama tahun 2009, Komite Audit telah menyelenggarakan 19 (sembilan belas) pertemuan. Kehadiran pada rapat Komite Audit adalah sebagai berikut:

In 2009, the Audit Committee has held a total of 19 (nineteen) meetings. The attendance at Committee Meeting is as described below:

Nama Name

No

Jabatan Position


1.

Jusuf Halim

Komisaris Independen Independent Commissioner

19

2.

Goh Kim Bun, Benny


19

3.

Made Rugeh Ramia

Pihak Independen Independent Party

19

4.

Willy Prayogo


19

Laporan aktivitas dan pengkajian Komite Audit untuk tahun 2009 disajikan terpisah pada halaman 90 pada Laporan Tahunan ini.


Activity report and review by the Audit Committee in 2009 is presented separately on page 90 in this Annual Report.

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Komite Remunerasi dan Nominasi

Remuneration and Nomination Committee

Struktur, Keanggotaan, Keahlian dan Independensi Komite Remunerasi dan Nominasi bertanggung jawab membuat formulasi kriteria pemilihan dan prosedur nominasi untuk Komisaris dan Direktur.

Structure, Members, Expertise and Independence The Remuneration and Nomination Committee is responsible for formulating the selection criteria and nomination procedures for the Bank’s Commissioners and Directors.

Komite Remunerasi dan Nominasi terdiri atas: • Roy Athanas Karaoglan, Ketua • Pramukti Surjaudaja, Anggota • Peter Eko Sutioso, Anggota • David Philbrick Conner, Anggota • Purnomo Santoso Nurhalim, Anggota

The Remuneration and Nomination Committee consists of the following members: • Roy Athanas Karaoglan, Chairman • Pramukti Surjaudaja, Member • Peter Eko Sutioso, Member • David Philbrick Conner, Member • Purnomo Santoso Nurhalim, Member

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi telah memberikan rekomendasi dan melakukan review kebijakan pengelolaan sumber daya manusia guna direkomendasikan kepada Dewan Komisaris: • Melakukan review kebijakan pengaturan remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi. • Mempertimbangkan rekomendasi yang memastikan bahwa paket remunerasi terdiri dari proporsi signifikan kriteria penilaian yang terkait dengan kinerja, sasaran dan strategi Bank dan sekaligus berguna untuk menarik, mempertahankan dan memotivasi Komisaris, Direksi dan Pejabat Eksekutif yang berkualitas. • Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai kebijaksanaan remunerasi bank. • Melakukan identifikasi dan mereview calon yang masuk nominasi Komisaris atau anggota Komite Dewan Komisaris dan Direksi guna rekomendasi kepada Dewan Komisaris dalam hal pengangkatan, pengangkatan kembali dan penggantian Komisaris dan Direksi.

Duties and Responsibilities The Remuneration and Nomination Committee has provided recommendation and conducted review on human resource management policies for recommendation to the Board of Commissioners: • To conduct review on policies for managing remuneration for the Board of Commissioners and the Board of Directors. • To evaluate recommendation to ensure that the remuneration package appropriately consists of evaluation criteria related to the Bank’s performance, targets and strategies and simultaneously effective to attract, retain and motivate highly-qualified Commissioners, Directors and Executive Officers. • To provide recommendations on the Bank’s remuneration policies to the Board of Commissioners. • To select and review nominees for position of Commissioner or members of the BOC and BOD Committees, for recommendation to the Board of Commissioners in the event of appointment, reappointment and replacement of the Bank’s Commissioners or Directors.

Frekuensi Rapat Komite Selama tahun 2009, Komite Remunerasi dan Nominasi menyelenggarakan 4 (empat) kali pertemuan dengan daftar hadir anggota adalah sebagai berikut:

Frequency of the Committee Meeting In 2009, the Remuneration and Nomination Committee has held a total of 4 (four) meetings, with details of attendance as described below:

No

Nama Name

Jabatan Position


1.



4

2.

Pramukti Surjaudaja


4

3.

Peter Eko Sutioso

Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) Deputy Chairman (Independent Commissioner)

4

4.



4

5.

Purnomo S. Nurhalim


4


OCBC NISP in Brief

From Management


Komite Pemantau Risiko

Risk Monitoring Committee

Struktur, Keanggotaan, Keahlian dan Independensi Komite Pemantau Risiko Bank OCBC NISP diketuai oleh Komisaris Independen dan dibantu oleh 5 (lima) anggota yang terdiri atas Komisaris, Komisaris Independen, Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan dan Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang manajemen risiko.

Structure, Members, Expertise and Independence The Risk Monitoring Committee of Bank OCBC NISP is headed by an Independent Commissioner, who is assisted by 5 (five) other members, consisting of a Commissioner, an Independent Commissioner, an Independent Party with expertise in finance and an Independent Party with expertise in risk management.

Susunan Komite Pemantau Risiko Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: Ketua : Peter Eko Sutioso (Komisaris Independen) Anggota : Pramukti Surjaudaja (Presiden Komisaris) David Philbrick Conner (Komisaris) Roy Athanas Karaoglan (Komisaris Independen) Mariawati Halim (Pihak Independen) Alfredo R. Villanueva (Pihak Independen)

The composition of the Risk Monitoring Committee of Bank OCBC NISP is as follows: Chairman : Peter Eko Sutioso (Independent Commissioner) Members : Pramukti Surjaudaja (Chairman) David Philbrick Conner (Commissioner) Roy Athanas Karaoglan (Independent Commissioner) Mariawati Halim (Independent Party) Alfredo R. Villanueva (Independent Party)

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau risiko Bank OCBC NISP menjalankan tugasnya berdasarkan Piagam Komite Pemantau Risiko yang juga mengatur fungsi Komite ini. Komite Pemantau Risiko bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris dan bertugas melakukan evaluasi serta memastikan keselarasan antara Kebijakan manajemen risiko dan penerapannya. Komite ini juga memantau tugas dan fungsi Komite Manajemen Risiko dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris, termasuk: • Penetapan filosofi manajemen risiko secara keseluruhan. • Panduan dan kebijakan manajemen risiko. • Kebijakan penting dalam rangka manajemen risiko yang efektif. • Tindakan yang diperlukan dalam rangka manajemen risiko yang prudent. • Kebijakan pengungkapan risiko. • Pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko.

Duties and Responsibilities The Risk Monitoring Committee of Bank OCBC NISP performs its duties based on the Charter of the Risk Monitoring Committee that also stipulates the functions of the Committee. The Risk Monitoring Committee is responsible to the BOC and has duties to perform evaluation and ensuring alignment of risk management policies to the implementation. The Committee also monitors the duties and functions of BOD’s Risk Management Committee and provides recommendations to the BOC, including: • Formulation of the overall risk management philosophy. • Risk management guidelines and policies. • Key policies for effective risk management. • Necessary measures for prudent risk management. • Risk identification policies. • Performance of duties by the Risk Management Committee and Risk Management Division/Working Unit.

Frekuensi Rapat Komite Rapat Komite telah diselenggarakan sesuai dengan kebutuhan Bank OCBC NISP. Selama tahun 2009, Komite Pemantau Risiko menyelenggarakan 4 (empat) kali pertemuan. Kehadiran pada rapat Komite Pemantau Risiko adalah sebagai berikut:

Frequency of Committee Meeting A Committee Meeting is held as deemed necessary by Bank OCBC NISP. Throughout 2009, the Risk Monitoring Committee has held a total of 4 (four) meetings. Attendance at the Risk Monitoring Committee meetings is as described below:

No 1.

Nama Name

Jabatan Position


Peter Eko Sutioso

Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) Deputy Chairman (Independent Commissioner)

4

2.

Pramukti Surjaudaja


4

3.



3

4.



3

5.

Mariawati Halim


2

6.

Alfredo R. Villanueva


4


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Komite-komite yang Bertanggung Jawab kepada Direksi Dalam menjalankan tugasnya, Direksi dibantu oleh Komite Eksekutif, antara lain Komite Manajemen Risiko, Komite Brand, Komite Kebijakan Perkreditan, Komite Pengarah Teknologi Informasi, Komite Harga dan Komite Network.

Committees under the Board of Directors In the execution of its duties, the BOD are supported by Executive Committees, including Risk Management Committee, Brand Committee, Credit Policy Committee, Information Technology Steering Committee, Price Committee and Network Committee.

Komite Manajemen Risiko

Risk Management Committee

Pesatnya perkembangan usaha yang diikuti oleh meningkatnya kompleksitas transaksi operasional akan berdampak pula pada tingkat risiko beragam serta membesarnya organisasi perusahaan, sehingga untuk mengantisipasi setiap perubahan sebagai akibat dari perkembangan usaha maupun adanya perubahan kondisi eksternal dibentuklah Komite Manajemen Risiko.

The fast pace of business development followed by increased complexity of operational transactions will correspondingly drive the level of risks faced as well as expansion of the organization. Consequently, the Risk Management Committee is formed in order to anticipate the impacts resulting from business expansion as well as changes in the external conditions.

Susunan Komite Manajemen Risiko pada akhir tahun 2009 adalah sebagai berikut:

The composition of the Risk Management Committee at the end of 2009 is as follows: Chairman : President Director Members : - The Board of Directors - Commercial Credit Risk Division Head - Operation Risk Division Head - Market Risk Division Head - Consumer Credit Risk Division Head - Expert Resources

Tugas dan Tanggung Jawab Wewenang & tanggung jawab Komite Manajemen Risiko meliputi: - Menyusun Kebijakan Manajemen Risiko serta perubahannya, termasuk strategi manajemen risiko dan perencanaan keadaan darurat untuk mengantisipasi setiap perubahan sebagai akibat dari perkembangan usaha maupun adanya perubahan kondisi eksternal. - Memperbaiki atau menyempurnakan penerapan Manajemen Risiko yang dilakukan, baik secara berkala maupun bersifat insidentil sebagai akibat dari suatu perubahan kondisi eksternal dan internal Bank yang mempengaruhi kecukupan permodalan dan profil risiko Bank dan hasil evaluasi terhadap efektivitas penerapan tersebut. - Memberikan penetapan (justification) atas hal-hal yang terkait dengan keputusan-keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal (irregularities), atau pengambilan posisi/eksposur risiko yang melampaui limit yang telah ditetapkan. - Rapat Komite Manajemen Risiko dilaksanakan minimal 1 (satu) kali setiap 2 (dua) bulan.

Duties and Responsibilities The Risk Management Committee is authorized and responsible for, among others: - Formulating Risk Management Policies and corresponding revisions, including risk management strategies and contingency planning in order to anticipate every change that takes place as a result of business expansion as well as changes in the external conditions. - To improve or enhance implementation of Risk Management, both on a regular and case-by-case basis, that arises from changes in the external and internal conditions of the Bank and affects the Bank’s capital adequacy and risk profile and results of evaluation on the effectiveness of such implementation. - To provide justification on issues related to business decisions that are irregularities or taking position/risk exposure which exceeds the established limits. - Meeting of the Risk Management Committee is held at least once in every 2 (two) months.

Ketua : Anggota :

Presiden Direktur - Direksi - Commercial Credit Risk Division Head - Operation Risk Division Head - Market Risk Division Head - Consumer Credit Risk Division Head - Narasumber terkait


OCBC NISP in Brief

From Management

Frekuensi Rapat Komite Selama tahun 2009, Komite Manajemen Risiko telah menyelenggarakan 5 pertemuan dengan daftar hadir anggota sebagai berikut: Nama Name

No

• **


Frequency of Committee Meeting In 2009, the Risk Management Committee has held a total of 5 meetings with details of attendance as follows: Jabatan Position


1.

Parwati Surjaudaja

Presiden Direktur President Director & CEO

5

2.

Na Wu Beng

Wakil Presiden Direktur Deputy President Director

5

3.

Hardi Juganda

Direktur Director

5

4.

Rudy N. Hamdani

Direktur Director

5

5.


Direktur Director

5

6.


Direktur Director

5

7.

Rama P. Kusumaputra

Direktur Director

5

8.

Alan Jenviphakul*

Direktur Director

4

9.

Joseph Chan

Internal Audit Division Head

4

10.

Andre S. Sudjono

Commercial Credit Risk Division Head

5

11.

Sandra Sahelangi

Consumer Credit Risk Division Head

5

12.

Linda Adam

Asset Recovery Management Division Head

4

13.

Budi Gunawan

Asset Liability Risk Management Division Head

4

14.

Antonius Sukriswanto**

Operation Risk Division Head

4

Efektif menjabat terhitung tanggal 15 April 2009 Efektif mengundurkan diri pada tanggal 7 September 2009

* The appointment was effective on April 15, 2009 ** The resignation was effective on September 7, 2009

Hasil rapat/rekomendasi Komite Manajemen Risiko adalah sebagai berikut: - Menentukan arahan risiko yang strategis. - Menetapkan berbagai kebijakan penting. - Melaksanakan pengkinian dan monitoring terhadap permasalahan risiko yang signifikan.

Meeting resolutions/recommendations of the Risk Management Committee are as follows: - Determining strategic risk direction. - Deciding major policies. - Completing process for updating and monitoring major risk issues.

Komite Brand

Brand Committee

Untuk pembentukan dan pemeliharaan sedemikian rupa Company brand sehingga dapat mendukung upaya-upaya pengembangan perusahaan secara optimal, maka dibentuklah Komite Brand di Bank OCBC NISP.

In order to establish and protect/sustain the Company brand that would optimally support all efforts for business expansion, Bank OCBC NISP established the Brand Committee.

Susunan Komite Brand pada akhir tahun 2009 adalah sebagai berikut: Ketua : Presiden Direktur Anggota : Wakil Presiden Direktur Direktur Corporate Communication Direktur bidang terkait Corporate Communication Division Head Narasumber terkait

The composition of the Brand Committee at the end of 2009 is as follows: Chairman : President Director Members : Deputy President Director Corporate Communication Director Related Business Director Corporate Communication Division Head Expert Resources


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Tugas dan Tanggung Jawab Tugas Komite Brand Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: - Memastikan terjaganya dan ditingkatkannya brand value. - Menentukan strategi brand Bank OCBC NISP. - Mengawasi tercapainya brand awareness yang diharapkan. - Menentukan kebijakan dan mengawasi tercapainya Company brand yang baik dalam semua kegiatan yang dilaksanakan Bank atau melibatkan Bank. - Menentukan kebijakan CSR hingga program strategisnya. - Menentukan alokasi biaya promosi dan review efektivitas program promosi.

Duties and Responsibilities The duties of the Brand Committee of Bank OCBC NISP is as follows: - To ensure the protection and improvement of the brand value. - To determine the strategies for the Bank OCBC NISP brand. - To monitor that the expected brand awareness level is achieved. - To determine policies and monitor that a favorable Company brand is achieved in all activities carried out by the Bank or involving the Bank. - To determine the Bank’s CSR policies and its strategic programs. - To determine the allocation of promotional expenses and to review the effectiveness of the promotional programs.

Frekuensi Rapat Komite Rapat Komite Brand dilaksanakan minimal 1 kali setiap 2 bulan. Selama tahun 2009 menyelenggarakan rapat 9 kali, dengan daftar hadir anggota sebagai berikut:

Frequency of Committee Meeting Meeting of the Brand Committee is held at least once in every 2 months. In 2009, there was held a total of 9 meetings, with details of attendance as follows:

Nama Name

No

Jabatan Position

1.

Parwati Surjaudaja

Presiden Direktur President Director

2.

Na Wu Beng


7

3.

Rama P. Kusumaputra

Direktur Director

9

4.

Lanny Goenawi

Corporate Communication Division Head

9

Hasil rapat/rekomendasi Komite Brand adalah sebagai berikut:

• • •

•


Menentukan strategi brand Bank OCBC NISP. Mengawasi tercapainya brand awareness yg diharapkan. Menentukan kebijakan dan mengawasi tercapainya Company brand yang baik dalam semua kegiatan yang dilaksanakan bank atau melibatkan Bank. Menentukan kebijakan Corporate Identity.

9

Meeting resolutions/recommendations Committee are as follows: • • •

•

of

the

Brand

Determining the strategies for Bank OCBC NISP’s brand Overseeing achievement of the expected level of brand awareness. Determining policies and overseeing favorable promotion of the corporate brand in all activities undertaken or involving the Bank. Determining policies on Corporate Identity.

Komite Kebijakan Perkreditan

Credit Policy Committee

Fungsi Komite Kebijakan Perkreditan (KKP) antara lain bertugas memberikan masukan kepada Direksi untuk penyusunan Kebijakan Perkreditan Bank (KPB) dan memastikan pelaksanaannya secara konsekuen dan konsisten. Disamping itu KKP juga bertugas melakukan pemantauan dan evaluasi terhadap kualitas portofolio perkreditan, kebenaran kewenangan memutus kredit, kualitas pemberian kredit, ketaatan terhadap ketentuan dan perundangan khususnya di bidang perkreditan dan lain-lain.

The role of the Credit Policy Committee (CPC) is to provide advice to the Board of Directors on the Bank’s Credit Policy and to ensure its consistent implementation. Further, the Committee is also tasked to monitor and evaluate the loan portfolio quality, as well as assess the adequacy of authority on credit approval, quality of credit provided, compliance to rules and regulations, in particular lending provisions.


OCBC NISP in Brief

From Management


Susunan Komite Kebijakan Perkreditan pada akhir tahun 2009 adalah sebagai berikut:

The composition of the Credit Policy Committee at the end of 2009 is as listed below: Chairman : President Director Members : Corporate Banking Director Commercial Banking Director Consumer Banking Director Operation and IT Director Commercial Credit Risk Division Head Consumer Credit Risk Division Head Internal Audit Division Head Credit Operation Division Head Expert Resources

Tugas dan Tanggung Jawab Lingkup Tugas KKP adalah sebagai berikut: - Memberikan masukan kepada Direksi dalam rangka penyusunan Kebijakan Perkreditan Bank (KPB) terutama yang berkaitan dengan perumusan prinsip kehati-hatian dalam perkreditan sebagaimana yang ditetapkan Bank Indonesia. - Mengawasi agar KPB dapat diterapkan dan dilaksanakan secara konsekuen dan konsisten di lingkungan Bank OCBC NISP. - Merumuskan pemecahan dan solusi apabila terdapat hambatan atau kendala dalam penerapan KPB. - Melakukan kajian berkala terhadap KPB dan memberikan saran atau masukan kepada Direksi apabila diperlukan perubahan/perbaikan KPB, minimal satu kali dalam setahun. - Memantau dan mengevaluasi: a. Perkembangan dan kualitas portofolio perkreditan secara keseluruhan; b. Kebenaran pelaksanaan kewenangan memutuskan kredit; c. Kebenaran proses pemberian, perkembangan dan kualitas kredit yang diberikan kepada pihak yang terkait dengan bank dan debitur-debitur besar tertentu; d. Kebenaran pelaksanaan ketentuan BMPK; e. Ketaatan terhadap ketentuan perundang-undangan dan peraturan lainnya yang berlaku dalam pelaksanaan pemberian kredit; f. Penyelesaian/restrukturisasi kredit bermasalah sesuai dengan yang ditetapkan Bank Indonesia; g. Upaya Bank dalam memenuhi kecukupan jumlah penyisihan penghapusan kredit sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Duties and Responsibilities The scope of duties of the Committee are as follows: - To provide advice to the Board of Directors on the Bank’s Credit Policy, particularly with respect to formulating prudent lending practices as provided by Bank Indonesia. - To oversee that the Bank’s Credit Policy can be applied and implemented consistently within Bank OCBC NISP. - To seek solutions in the case of difficulties or constraints in implementing the Bank’s Credit Policy. - To perform regular reviews of the Bank’s Credit Policy as well as to provide advice or inputs to the Board of Directors on its amendment/enhancement, as required or at least once in a year. - Monitoring and evaluating: a. The overall development and quality of the loan portfolio; b. Consistency of the implementation of authority for credit approval; c. Appropriateness of the process for giving credit, development and quality of credit given to related parties and large exposure; d. Consistency of Legal Lending Limit implementation; e. Compliance of the Bank’s lending process to prevailing rules and regulations; f. Settlement/Restructuring of non-performing loans in accordance to the guidelines provided by Bank Indonesia; g. Measures taken by the Bank in fulfilling the prescribed amount of provision for loan losses based on applicable regulations.

Frekuensi Rapat Komite Rapat KKP dilaksanakan minimal 1 (satu) kali setiap 2 (dua) bulan. Selama tahun 2009 menyelenggarakan rapat 4 kali, dengan daftar hadir anggota adalah sebagai berikut:

Frequency of Committee Meeting Meeting of the Committee is held at least once in every 2 (two) months. In 2009, there was held a total of 4 meetings, with details of attendance as follows:

Ketua : Anggota :

Presiden Direktur Direktur Corporate Banking Direktur Commercial Banking Direktur Consumer Banking Direktur Operation dan IT Commercial Credit Risk Division Head Consumer Credit Risk Division Head Internal Audit Division Head Credit Operation Division Head Narasumber terkait


Operational Review

Financial Review

Nama Name

No

Corporate Data

Jabatan Position


1.

Parwati Surjaudaja


4

2.

Na Wu Beng


4

3.

Hardi Juganda

Direktur Director

4

4.

Rudy N. Hamdani

Direktur Director

4

5.


Direktur Director

3

6.


Direktur Director

4

7.

Rama P. Kusumaputra

Direktur Director

4

8.

Alan Jenviphakul*

Direktur Director

1

9.

Andre S. Sudjono

Commercial Credit Risk Division Head

4

10.

Sandra Sahelangi

Consumer Credit Risk Division Head

3

11.

Linda Adam

Asset Recovery Management Division Head

3

12.

Joseph Chan

Internal Audit Division Head

1

13.

Budijanto Surjadi

Credit Operation Division Head

4

14.

Andrae Krishnawan

Senior Corporate Executive

4

15.

Setiawati Samahita**

Senior Corporate Executive

2

16.

Jap Chin Ping

Corporate Banking Relationship Division

2

18.

Sani Effendy

Corporate Banking Division Head

3

• Efektif menjabat terhitung tanggal 15 April 2009 •• Efektif mengundurkan diri pada tanggal 6 November 2009

* **

The appointment was effective on April 15, 2009 The resignation was effective on November 6, 2009

Hasil rapat/rekomendasi Komite Kebijakan Perkreditan: Menetapkan kebijakan perkreditan yang strategis serta strategi dan pemantauannya.

Meeting resolutions/recommendations of the Credit Policy Committee: Decide on strategic credit policies and strategies plus monitoring.

Komite Pengarah Teknologi Informasi (TI)

Information Technology Steering Committee

Komite Pengarah Teknologi Informasi berwenang memutuskan dan memantau rencana strategis TI termasuk memantau arah perkembangan TI sesuai dengan rencana strategis TI dan Rencana Bisnis Bank.

The Information Technology Steering Committee is authorized to determine and monitor the Bank’s IT strategic plan, including monitoring the direction of IT development in line with the Bank’s IT strategic plan and Business Plan.

Susunan Komite Pengarah Teknologi Informasi pada akhir 2009 adalah sebagai berikut: Ketua : Parwati Surjaudaja Anggota : Na Wu Beng Yogadharma Ratnapalasari Filipus H. Suwarno Direktur Bidang terkait Narasumber terkait

The composition of the Information Technology Steering Committee at the end of 2009 is as follows: Chairwoman : Parwati Surjaudaja Members : Na Wu Beng Yogadharma Ratnapalasari Filipus H. Suwarno Related Business Directors Expert Resources

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pengarah Teknologi berwenang memutuskan dan memantau: - Rencana strategis Teknologi Informasi (Information Technology Strategic Plan). - Proyek-proyek Teknologi Informasi yang sejalan dengan Rencana Strategis Teknologi Informasi dan Rencana Bisnis Bank.

Duties and Responsibilities The Technology Streering Committee is authorized to determine and monitor: - Information Technology Strategic Plan. - Information Technology projects which are in line with the Bank’s Information Technology Strategic Plan and Business Plan.


OCBC NISP in Brief

-

From Management

Kesesuaian antara pelaksanaan proyek-proyek Teknologi Informasi dengan rencana proyek yang disepakati (project charter). Efektivitas langkah-langkah meminimalkan risiko atas investasi Bank pada sektor Teknologi Informasi agar investasi tersebut memberikan kontribusi terhadap tercapainya tujuan bisnis Bank. Kinerja Teknologi Informasi dan upaya peningkatannya. Upaya penyelesaian berbagai masalah terkait Teknologi Informasi, yang tidak dapat diselesaikan oleh satuan kerja pengguna dan penyelenggara, secara efektif, efisien dan tepat waktu. Menjalankan tugas-tugas dan memiliki kewenangan lainnya sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia dan kebutuhan Bank yang terkait dengan Teknologi Informasi.

-

- -

-

Frekuensi Rapat Komite Selama tahun 2009, Komite Pengarah Teknologi telah mengadakan rapat 7 kali, dengan daftar hadir anggota sebagai berikut: Nama Name

No

- -

- -

-


Consistency between the implementation of Information Technology projects to the project charter. Effectiveness of measures to limit risk of the Bank’s investment in Information Technology such that the said investment provides contribution towards attaining the Bank’s business objectives. Performance of Information Technology and measures for improvement. Efforts to follow up on issues related to Information Technology, which may not be resolved by the working unit of the user effectively, efficiently and timely. Performing duties and having authority on areas as provided by Bank Indonesia Regulations and based upon the Bank’s requirements related to Information Technology.

Frequency of the Committee Meetings In 2009, the Information Technology Steering Committee has held a total of 7 meetings, with details of attendance as follows: Jabatan Position


1

Parwati Surjaudaja


7

2

Na Wu Beng


6

3


Direktur Director

7

4

Filipus H. Suwarno

IT Division Head

7

Hasil rapat/rekomendasi Komite Pengarah Teknologi Informasi memastikan: - Investasi proyek IT yang akan dijalankan memberikan hasil optimal. - Proyek Teknologi Informasi yang disetujui sesuai dengan Rencana Strategis Teknologi Informasi. - Teknologi Informasi yang dikembangkan sesuai dengan kebutuhan MIS.

Meeting resolutions/recommendations of the Information Technology Steering Committee ensure that: - IT investment undertaken has provided optimal results. - IT projects that have been approved are consistent with the IT Strategic Plan. - Information Technology development is in line with MIS requirements.

Komite Network

Network Committee

Komite Network menyusun kebijakan agar tercapai tujuan optimalisasi jaringan, termasuk di dalamnya menentukan kewenangan dan struktur organisasi di regional, memberi persetujuan atas lokasi untuk kantor dan ATM baru, dan mengevaluasi jaringan yang telah ada untuk menentukan langkah-langkah yang diperlukan untuk memastikan optimalnya jaringan kantor dan ATM yang ada.

The Network Committee formulates policies that would achieve an optimal network, including determining authority and organizational structure at the regional level, giving approval on sites for new branches and ATM; and evaluating the existing network to determine necessary measures in order to ensure that the existing branch and ATM network is optimal.

Susunan anggota Komite Network Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: Ketua : Parwati Surjaudaja Anggota : Hardi Juganda Yogadharma Ratnapalasari Rama P. Kusumaputra Rudy N. Hamdani

The composition of the Network Committee of Bank OCBC NISP is as follows: Chairwoman : Parwati Surjaudaja Members : Hardi Juganda Yogadharma Ratnapalasari Rama P. Kusumaputra Rudy N. Hamdani


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Tugas dan Tanggung Jawab Wewenang Komite Network Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: - Memutuskan investasi atas jaringan yang bersifat strategis sesuai dengan authority grid. - Memastikan optimalisasi distribusi jaringan cabang. - Sesuai dengan Rencana Bisnis yang telah disetujui, memberi persetujuan atas lokasi untuk kantor dan ATM baru. - Menyusun kebijakan jaringan distribusi agar tercapai tujuan optimalisasi jaringan, termasuk di dalamnya menentukan kewenangan batas pembagian wilayah dan struktur organisasi di jaringan.

Duties and Responsibilities The Network Committee of Bank OCBC NISP is authorized to: - Decide on strategic investment on network in line with the authority grid. - Ensure optimalization of the branch network distribution. - Based on the approved Business Plan, grant approval on sites for new branches and ATM. - Formulate policies on distribution network in order to achieve an optimal network, including determining authority for establishing area coverage and organizational structure within the network.

Frekuensi Rapat Komite Rapat Komite Network dilaksanakan minimal 1 (satu) kali setiap 2 (dua) bulan. Selama tahun 2009 menyelenggarakan rapat 9 kali, dengan daftar hadir anggota sebagai berikut:

Frequency of Committee Meeting Meeting of the Network Committee is held at least once in every 2 (two) months. In 2009, the Committee held meetings as much as 9 times, with details of attendance as follows:

Nama Name

No

Jabatan Position


1.

Parwati Surjaudaja


9

2.

Hardi Juganda

Direktur Director

7

3.


Direktur Director

9

4.

Rama P. Kusumaputra

Direktur Director

8

5.

Rudy N. Hamdani

Direktur Director

9

6.

Jozef Munaba

Franchise & Branch Channel Management Division Head

8

Hasil rapat/rekomendasi Komite Network: • Menetapkan investasi jaringan yang signifikan dan strategis. • Memastikan bahwa distribusi jaringan cabang telah berjalan optimal.

Meeting resolutions/recommendations of the Network Committee: • Deciding on strategic and major network investments. • Ensuring optimal branch distribution network.

Komite Harga

Price Committee

Komite Harga melakukan evaluasi untuk menetapkan harga yang wajar atas pembelian barang dan/atau jasa oleh Unit Kerja di Kantor Pusat.

The Price Committee performs evaluation to establish fair pricing on procurement of goods and/or services by the Working Units at the Head Office.

Susunan anggota Komite Harga Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: Ketua : Hartati Anggota : Astiah Nurlaili Budijanto Suryadi Chandra Budiana Monalisa Williams Julina Suciadi

The composition of the Price Committee of Bank OCBC NISP is as follows: Chairwoman : Hartati Members : Astiah Nurlaili Budijanto Suryadi Chandra Budiana Monalisa Williams Julina Suciadi


OCBC NISP in Brief

From Management

Tugas dan Tanggung Jawab Lingkup tugas dan kewenangan Komite Harga Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: -

Memastikan kewajaran harga atas pembelian barang dan/ atau jasa oleh Unit Kerja di Kantor Pusat. Menerima laporan sampling test terhadap: • Mutu pekerjaan kontraktor di lapangan • Kualitas produksi barang-barang yang dibeli dan dikendalikan Unit Kerja tertentu pada Bank OCBC NISP Jika diperlukan, melakukan penelitian/negosiasi harga untuk menetapkan harga yang wajar atas pembelian barang dan/atau jasa, dengan tetap memperhatikan faktorfaktor lain yang mempengaruhi kondisi barang dan/atau jasa yang dibeli, seperti: kualitas, service, garansi, potongan harga, ketepatan waktu pengiriman, dan lain-lain. - Mempertimbangkan dan menentukan harga serta supplier dan/atau vendor atas pengadaan barang dan/atau jasa yang diajukan. - Penentuan harga serta supplier dan/atau vendor yang dipilih.

-

-

Frekuensi Rapat Komite Selama tahun 2009 menyelenggarakan rapat 4 kali, dengan daftar hadir anggota adalah sebagai berikut: Nama Name

No 1.

Hartati


Duties and Responsibilities The scope of duties and authority of the Price Committee of Bank OCBC NISP are as follows: - To ensure fair pricing on procurement of goods and/or services by the Working Units at the Head Office - To receive sampling test report on: • The quality of work performed by field contractors • The quality of produced goods to be procured and handled by the Working Units at Bank OCBC NISP - If necessary, to review/negotiate price to determine fair pricing on procurement of goods and/or services, with due consideration to other factors that affect the conditions of the goods and/or services purchased, such as: quality, service, warranty, discount, on-time delivery, and so on. - To assess and determine price as well as supplier and/ or vendor for proposed Procurement of Goods and/or Services. - To determine price as well as supplier and/or vendor selected

Frequency of Committee Meeting In 2009, the Price Committee has held a total of 4 meetings, with details of attendance as follows:

Jabatan Position


Financial & Planning Division Head

4

2.

Astiah Nurlaili

Staff of BOD - General Affairs Division

3

3.

Budijanto Suryadi

Credit Operation Division Head

3

4.

Chandra Budiana

Central Operation Division Head

4

5.

Monalisa Williams

Finance and Tax Control Head

4

6.

Julina Suciadi

Finance Control Unit Head

4

Hasil rapat/rekomendasi Komite Harga: • Membahas Surat Keputusan Komite Harga yang baru disahkan dalam rangka osialisasi/pemahaman perubahan ketentuan yang berlaku. • Memberikan informasi dan memperbaharui status rekomendasi yang masuk. • Memberi informasi terkait rekomendasi yang telah diputuskan dan penghematan biaya yang dihasilkan. • Memberikan informasi terkait rencana negosiasi dengan vendor pengadaan barang/jasa. • Membahas rencana pembuatan Service Level Agreement (SLA) Komite Harga.

Meeting resolutions/recommendations of the Price Committee: • Discussing newly approved Price Committee Directive for purposes of socialization/understanding of changes in application. • Providing information and updated status for submitted recommendations. • Providing information on approved recommendations and the resulting cost savings. • Providing information on plans for negotiation with vendor of goods/services to be procured. • Discussing plans for preparation of Service Level Agreement SLA of the Price Committee.

Penerapan Fungsi Kepatuhan Dalam rangka koordinasi dan pengelolaan risiko kepatuhan yang baik maka Bank OCBC NISP dengan persetujuan BI telah menunjuk seorang anggota Direksi sebagai Direktur

Compliance Implementation To coordinate and manage compliance risk, Bank OCBC NISP, following BI approval, has appointed a member of the Board of Directors as Compliance Director, who is tasked to


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Kepatuhan yang memastikan kepatuhan Bank OCBC NISP terhadap ketentuan BI dan peraturan perundang-undangan lainnya yang berlaku. Saat ini Direktur Kepatuhan dijabat oleh Rama P. Kusumaputra.

enforce compliance by Bank OCBC NISP to BI rules and other prevailing regulations. Presently, Rama P. Kusumaputra serves as Compliance Director.

Mengacu pada Peraturan Bank Indonesia No. 1/6/PBI/1999 tanggal 20 September 1999 tentang Penugasan Direktur Kepatuhan dan Penerapan Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank Umum, Direktur Kepatuhan memiliki kedudukan yang independen dalam tugasnya untuk memantau dan memastikan pelaksanaan prinsip kehati-hatian dalam pengelolaan Bank demi terciptanya sistem perbankan yang sehat.

Pursuant to Bank Indonesia Regulation No. 1/6/PBI/1999 dated September 20, 1999 regarding Appointment of Compliance Director and Implementation of the Standard Application of Internal Audit in Commercial Banks, the Compliance Director has an independent standing to carry out his duties to monitor and ensure application of the prudent principle in managing the Bank in order to build a sound banking system.

Untuk membantu pelaksanaan fungsi Direktur Kepatuhan agar dapat berjalan efektif, Bank telah membentuk Divisi Compliance sebagai satuan kerja kepatuhan yang independen terhadap satuan kerja operasional.

To support the Compliance Director in functioning effectively, the Bank established the Compliance Division as an independent compliance working unit to the operational working unit.

Divisi Compliance memiliki visi dan misi yang ditetapkan untuk dapat mengelola risiko kepatuhan secara efektif dan membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direktur Kepatuhan, antara lain sebagai berikut.

The Compliance Division has vision and mission to manage compliance risk effectively and assist in the performance of duties and responsibilities of the Compliance Director, as set forth below.

Visi: Menjadi mitra yang profesional dan dapat diandalkan yang memiliki hubungan erat dengan seluruh lini organisasi dalam memastikan kepatuhan Bank OCBC NISP terhadap setiap ketentuan, peraturan perundangan dan komitmen yang ada.

Vision: To be a professional and reliable partner with a close relationship across all line of the organization to enforce compliance by Bank OCBC NISP with all existing rules, regulations and commitments.

Misi: 1. Menjadi penyedia informasi terkini mengenai Peraturan Bank Indonesia (PBI) dan ketentuan/peraturan perundangan lainnya dalam rangka pelaksanaan prinsip kehati-hatian. 2. Memastikan setiap rencana dan kegiatan Bank yang bersifat strategis sesuai dengan PBI dan ketentuan/ peraturan perundangan. 3. Memastikan bahwa Bank telah memenuhi komitmen yang telah dibuat kepada Bank Indonesia dan Regulator lainnya. 4. Menjadi liaison dalam meningkatkan hubungan kerja antara pihak internal Bank dengan Pihak Bank Indonesia, Dewan Syariah dan Instansi terkait. 5. Memastikan kegiatan Bank sesuai dengan Prinsip Mengenal Nasabah dan Prinsip Good Corporate Governance (GCG).

Mission: 1. To become the provider of up-to-date information on Bank Indonesia Regulations (PBI) and other rules/regulations to facilitate implementation of the prudential principle. 2. To ensure that each of the Bank’s strategic activity and plan is in line with PBI and other rules/regulations. 3. To ensure that the Bank has delivered on its commitments to Bank Indonesia and other Regulators. 4. To serve as liaison in improving the working relationship between internal parties of the Bank with Bank Indonesia, the Sharia Board and related government offices. 5. To ensure that the Bank’s activities conform to the KnowYour-Customer and Good Corporate Governance (GCG) principles.

Dan untuk lebih meningkatkan pengendalian kepatuhan di Bank OCBC NISP, telah dibentuk pula Compliance Representative Officer (CRO), yang merupakan petugas dari bisnis unit/fungsional unit yang ditunjuk sebagai perwakilan dari Divisi Compliance dalam membantu kepatuhan di unit bisnis/ unit fungsional/ kantor cabang yang bersangkutan. Dalam pelaksanaan tugasnya tersebut, CRO diangkat dan diberikan wewenang oleh Direktur Compliance untuk

To further improve control of compliance at Bank OCBC NISP, there is assigned a Compliance Representative Officer (CRO), who is a personnel from the business/functional unit appointed as a representative of the Compliance Division to assist in ensuring compliance by the said business or functional unit or branch in accordance to the prevailing provisions. In performing its duties, the CRO is appointed and granted authority by the


OCBC NISP in Brief

From Management


melakukan pemantauan pelaksanaan kepatuhan di unit/ divisinya sesuai dengan lingkup kerjanya.

Compliance Director to conduct monitoring on the level of compliance in the corresponding unit/division.

Sepanjang tahun 2009, koordinasi dan pengelolaan risiko kepatuhan dan prinsip Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) yang telah dilakukan oleh Direktur Kepatuhan dan didukung oleh unit kerja Compliance Division adalah sebagai berikut: 1. Menerbitkan Kebijakan Kepatuhan sebagai Pedoman dan Tata Kerja Kepatuhan yang lebih komprehensif. 2. Melakukan identifikasi dan analisis terhadap produk dan kegiatan baru agar sesuai dengan peraturan yang berlaku. 3. Melakukan review terhadap berbagai kebijakan dan prosedur internal agar sesuai dengan peraturan eksternal yang berlaku. 4. Melakukan sosialisasi terhadap pejabat dan petugas dari unit kerja terkait mengenai adanya peraturan baru yang berlaku. 5. Melakukan pemantauan terhadap terlaksananya prinsip kehati-hatian perbankan, antara lain: • Permodalan (CAR) • Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) • Giro Wajib Minimum (GWM) • Posisi Devisa Netto (PDN) 6. Membentuk Compliance Representatif Officer, yang merupakan Petugas yang berada dibawah bisnis unit/ fungsional unit yang ditunjuk sebagai perwakilan dari satuan kerja Divisi Compliance dalam memantau kepatuhan di unit bisnis/ unit fungsional/ kantor cabang yang bersangkutan 7. Mengadakan Compliance Representative Officer Workshop dengan tema “Building Compliance Culture”. 8. Meluncurkan website internal Compliance, untuk lebih meningkatkan Compliance Culture Awareness dan sebagai media informasi terhadap peraturan eksternal dan informasi terkait lainnya yang dapat diakses dengan cepat dan up-to-date oleh setiap karyawan. 9. Melakukan proses penyempurnaan kebijakan APU-PPT maupun kebijakan internal terkait lainnya 10. Melakukan sosialisasi intensif mengenai kepatuhan pelaksanaan peraturan APU-PPT di lingkungan Bank OCBC NISP. 11. Melakukan pelaporan kepada PPATK dalam format Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) dan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM). 12. Mengembangkan sistem monitoring dan kontrol terhadap pelaksanaan aktivitas APU-PPT di level unit baik bisnis maupun fungsional, juga sistem monitoring terhadap aktivitas transaksional dari nasabah diluar profilnya.

Throughout 2009, the Compliance Director and the Compliance Division have worked to coordinate and manage compliance risk and Anti Money Laundering and Counter Financing Terrorism (AML-CFT) with the following achievements: 1. Issued the Bank’s Compliance Policy as a more comprehensive Compliance Work Procedure and Guideline. 2. Completed identification and analysis on new products and activities to achieve proper alignment to prevailing regulations. 3. Conducted review on various internal procedures and policies in order to be aligned to prevailing external regulations. 4. Carried out socialization programs for executives and officers from relevant working units on enforcement of new regulations. 5. Carried out monitoring on the implementation of the prudential banking principle, including: • Capitalization (CAR) • Legal Lending Limit (LLL) • Statutory Reserves • Net Open Position 6. Established Compliance Representative Officer, who is a personnel under the business/functional unit appointed as a representative of the Compliance Division charged to monitor compliance carried out by the said business or functional unit or branch. 7. Held Compliance Representative Officer Workshop with the theme “Building Compliance Culture”. 8. Launched the internal Compliance website, in order to further enhance the Compliance Culture Awareness and simultaneously as a media used to distribute information on external regulations and other relevant information, which is constantly up-to-date and readily accessible by all employees. 9. Carried out improvement to the Bank’s AML - CFT and other relevant internal policies. 10. Conducted intensive socialization on compliance with the implementation of the AML - CFT regulation within Bank OCBC NISP 11. Submitted reports to the INTRAC (Indonesia Financial Reports and Analysis Center) under Cash Transaction Report and Suspicious Transaction Report format. 12. Developed a monitoring and control system for the execution of AML - CFT activities at the business as well as functional levels, and a monitoring system for transactional activities for customers which are outside of their profile.


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Penerapan prinsip Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Dalam rangka penerapan prinsip Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) secara berkesinambungan, pada tahun 2009 fokus aktivitas dilakukan pada penyempurnaan sistem informasi, penyempurnaan kebijakan internal dan pengembangan program pelatihan kepada unit bisnis dan fungsional.

Implementation of the Anti Money Laundering and Counter Financing Terrorism For sustainable implementation of the Anti Money Laundering and Counter Financing Terrorism (AML-CFT), the focus of activities in 2009 was on enhancement of the Bank’s information system, improvement in internal policies and development of training programs for both business and functional units.

Sistem Informasi Manajemen Mengembangkan sistem monitoring dan kontrol terhadap pelaksanaan aktivitas APU-PPT di level unit baik bisnis maupun fungsional, juga sistem monitoring terhadap aktivitas transaksional dari nasabah diluar profilnya.

Management Information System Developing a monitoring and control system for the execution of AML - CFT activities at the business and functional levels, and a monitoring system for transactional activities for customers which are outside of their profile.

Kebijakan dan Prosedur Penyempurnaan terhadap kebijakan dan prosedur yang saat ini ada juga terus dilakukan. Penyempurnaan kebijakan dan prosedur tersebut meliputi kebijakan APU-PPT sendiri maupun kebijakan internal terkait lainnya. Secara aktif unit Know Your Customer (KYC) dan Anti Money Laundering (AML) terlibat baik dalam pembuatan kebijakan maupun dalam perevisian kebijakan yang telah ada, serta memberikan rekomendasi bagi perbaikan proses dan pengembangan produk.

Policies and Procedures Enhancement of existing policies and procedures is continuously made, covering improvement to the AML – CFT policy itself as well as other relevant internal policies. The Know Your Customer (KYC) and Anti Money Laundering (AML) units are actively involved both in formulating policies and revising existing policies, as well as providing recommendations for process improvement and product development.

Sumber Daya Manusia (SDM) dan Pelatihan Menyadari bahwa perlunya sosialisasi yang berkesinambungan untuk meningkatkan kepekaan para karyawan terhadap Prinsip Mengenal nasabah (PMN), maka telah dilakukan sosialisasi intensif mengenai kepatuhan pelaksanaan peraturan APU-PPT di lingkungan Bank OCBC NISP.

Human Capital (HC) and Training Considering the importance of continuous socialization to increase awareness of employees to Know Your Customer (KYC) policies, Bank OCBC NISP carried out intensive socialization on compliance with the implementation of the AML-CFT regulation by the Bank.

Pengembangan program pelatihan untuk materi APUPPT, seperti melalui program pelatihan Training for Trainer khusus untuk materi APU-PPT. Dengan semakin banyaknya tenaga pengajar, diharapkan modul untuk APU-PPT dapat disosialisasikan lebih luas dilingkungan Bank OCBC NISP sehingga dapat meningkatkan kepekaan para karyawan terhadap penerapan ketentuan APU-PPT dan Undang-Undang Tindak Pidana Pencucian Uang.

Development of training program for AML-CFT materials is developed such as through Training for Trainer program specifically for AML-CFT materials. With increasing number of trainers, it is expected that the module for AML-CFT can be socialised more extensively within Bank OCBC NISP in order to intensify awareness of employees to the implementation of AML-CFT regulations and Anti Money Laundering Law.

Selama tahun 2009, dalam rangka penerapan prinsip Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) secara berkesinambungan, Bank OCBC NISP telah melakukan pelaporan kepada PPATK dalam format Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) dan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM). Selama tahun 2009, jumlah transaksi yang mencurigakan yang telah dilaporkan ke PPATK sebanyak 37 laporan. Sedangkan laporan transaksi tunai yang telah dilaporkan ke PPATK 17.522 laporan.

In 2009, to continuously enforce the Anti Money Laundering and Counter Financing Terrorism (AML-CFT) principle, Bank OCBC NISP has submitted appropriate reports to INTRAC under the Cash Transaction Report (CTR) and Suspicious Transaction Report (STR). In 2009, the number of suspicious transactions which were reported to the INTRAC amounted to 37 reports, whereas cash transaction reports submitted to INTRAC totaled 17,522 reports.


OCBC NISP in Brief

From Management


Penerapan Fungsi Audit Internal Sesuai dengan penugasan yang telah disepakati dengan Dewan Komisaris, Komite Audit bertanggung jawab untuk melakukan review terhadap cakupan, hasil, efektivitas dan obyektivitas proses audit internal yang dilaksanakan dan memastikan bahwa Internal Audit memiliki sumber daya yang memadai dan terus bertindak secara independen dengan kedudukan yang sesuai dalam lingkup Bank. Internal Audit bertanggung jawab secara langsung kepada Presiden Direktur serta memiliki akses langsung kepada tim manajemen senior Bank dan Komite Audit yang dibentuk oleh Dewan Komisaris.

Internal Audit Implementation The Audit Committee, working under the terms of reference that have been approved by the Board of Commissioners, is responsible to keep under review the scope, results, effectiveness and objectivity of the internal audit process and ensures that Internal Audit is adequately resourced and continues to maintain its independence and have appropriate standing within the Bank. Internal Audit function is directly responsible to the President Director and has unfettered access to the Audit Committee of the Board and Senior Management.

Internal Audit melakukan pertemuan dengan Komite Audit secara berkala, dan melakukan pelaporan secara periodik terkait sistem pengendalian internal kepada Komite Audit dan Manajemen. Komite Audit dan Manajemen memastikan bahwa seluruh temuan audit dan rekomendasi dari pihak internal serta eksternal sesuai laporan audit akan ditindaklanjuti secara tepat waktu dan pengecualian serta rekomendasi khusus akan dipantau secara terus menerus.

Internal Audit meets with the Audit Committee on a regular basis, and provides periodical reports on the adequacy of the systems of internal controls to the Audit Committee and Management. The Audit Committee and Management ensure that audit findings and recommendations raised in internal as well as external audit reports are dealt with in a timely manner, and outstanding exceptions or recommendations are closely monitored.

Internal Audit telah melaksanakan audit berdasarkan pendekatan berbasis risiko, dimana aktivitas audit disusun sesuai prioritas berdasarkan evaluasi terhadap risiko yang dapat dihadapi oleh Bank, termasuk delapan kategori risiko bank yang ditetapkan oleh Bank Indonesia. Internal Audit dibagi menjadi beberapa departemen yang disesuaikan dengan struktur organisasi Bank. Melalui pendekatan yang sistematis dan teratur, Internal Audit melakukan penilaian yang independen terhadap efektivitas manajemen risiko, sistem pengendalian internal, kepatuhan terhadap peraturan dan proses tata kelola perusahaan yang diterapkan. Internal Audit juga turut serta dalam upaya pengembangan sistem-sistem penting serta proyek-proyek khusus yang sedang dilakukan Bank, serta membantu memantau eksposur Bank terhadap risiko dan memastikan bahwa pengendalian internal yang dicanangkan terus dipantau secara memadai dan tepat waktu. Sehingga, Internal Audit bekerjasama dengan Divisi Risk Management guna membantu pemantauan terhadap proses manajemen risiko secara keseluruhan.

Internal Audit has implemented a risk-based audit approach, in which audit activities are prioritized according to an assessment of potential exposure to risks faced by the Bank, including the eight types of banking risk formulated by Bank Indonesia. Internal Audit is organized into departments that are aligned with the structure of the Bank. Through a systematic and disciplined approach, Internal Audit independently assesses the effectiveness of risk management, internal control systems, regulatory compliance and governance processes. Internal Audit also participates in major new system developments and special projects, to help evaluate the risk exposures and to help ensure that proposed internal controls are adequately evaluated on a timely basis. Hence, Internal Audit works closely with Risk Management Division to help review the risk management process in its entirety.

Internal Audit Bank OCBC NISP berpedoman pada Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank (SPFAIB), yang ditetapkan dalam Peraturan Bank Indonesia No. 1/6/PBI/1999 tanggal 29 September 1999 tentang Penugasan Direktur Kepatuhan dan Penerapan Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank Umum dari Institute of Internal Auditors serta praktik perbankan internasional yang terbaik. Sehingga diharapkan kualitas audit dapat memenuhi atau bahkan melampaui standar SPFAIB dan standar praktik profesional internal audit yang ditetapkan oleh Institute of Internal Auditors.

The Bank’s Internal Audit Division refers to the Standards for the Practice of the Bank Internal Audit Function (SPFAIB), which are specified under Bank Indonesia Regulation No. 1/6/ PBI/1999 dated September 29, 1999 regarding the Assignment of a Compliance Director and the Standards for the Professional Practice of Internal Auditing of the Institute of Internal Auditors as well as international best practices. It is therefore expected that the quality of audit will meet or exceed the SPFAIB standards and Standards for the Professional Practice of Internal Auditing of the Institute of Internal Auditors.


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Penerapan Fungsi Audit Ekstern RUPS Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 23 Maret 2009 telah menyetujui pemberian wewenang kepada Direksi berdasarkan persetujuan dari Dewan Komisaris atau sekurangkurangnya 3 (tiga) anggota Dewan Komisaris Perseroan yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris Perseroan, setelah mendapatkan rekomendasi dari Komite Audit untuk mengangkat Akuntan Publik untuk tahun buku 2009 dan menetapkan jumlah honorarium serta persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik yang ditunjuk tersebut.

External Audit Implementation The Annual General Meeting of Shareholders of March 23, 2009 resolved to grant authority to the Board of Directors subject to approval from the Board of Commissioners or no less than 3 (three) members of the Board of Commissioners of the Bank as appointed by the Board of Commissioners, following the recommendations of the Audit Committee to appoint a Public Accountant for the financial year of 2009 and to determine the amount of honorarium and other requirements for such appointment.

Akuntan Publik melakukan audit independen atas Laporan Keuangan Tahunan Bank OCBC NISP setiap tahunnya. Akuntan Publik yang ditunjuk untuk melakukan audit independen atas Laporan Keuangan Bank OCBC NISP tahun 2009 adalah KAP Haryanto Sahari & Rekan (a member firm of PricewaterhouseCoopers) dengan honorarium USD 192.500.

The Public Accountant shall conduct an independent audit of the Financial Statements of Bank OCBC NISP every year. The Public Accountant that was appointed to perform an independent audit of the Financial Statements of 2009 Bank OCBC NISP is KAP Haryanto Sahari & Rekan (a member firm of PricewaterhouseCoopers), with total honorarium of USD 192,500.

Penunjukkan KAP Haryanto Sahari & Rekan (a member firm of PricewaterhouseCoopers) sebagai auditor Bank OCBC NISP telah dilakukan sejak tahun 2005 dan telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia yang mensyaratkan Akuntan Publik terdaftar di Bank Indonesia.

The appointment of KAP Haryanto Sahari & Rekan (a member firm of PricewaterhouseCoopers) as Bank OCBC NISP’s auditor was made since the financial year of 2005 and in accordance with prevailing regulation of Bank Indonesia, which is required Public Accountant to be registered in Bank Indonesia.

Penerapan Manajemen Risiko termasuk Sistem Pengendalian Intern Penerapan Manajemen Risiko Penjelasan lebih rinci atas penerapan Manajemen Risiko disampaikan pada bagian Manajemen Risiko pada halaman 102.

Risk Management Implementation, including Internal Control System on Implementation of Risk Management Risk management implementation is discussed in detail under Risk Management on page 102.

Bank OCBC NISP mengikutsertakan karyawan dalam Uji Kompetensi Manajemen Risiko (UKMR). Selama tahun 2009, partisipasi karyawan dalam program tersebut adalah sesuai tabel berikut:

The Bank encourages participation of employees in Risk Management Competency Test. In 2009, participation by Bank employees is as described below:

Sertifikasi

Certification Total Peserta Number of Participants Jumlah Peserta yang Lulus Participants who Passed Jumlah Peserta Tidak Lulus Participants who did not Pass % Lulus (Total) % Passing (Total)

LEVEL 1

LEVEL 2

LEVEL 3

LEVEL 4

LEVEL 1, 2, 3 & 4

251

47

4

15

317

234

39

4

14

291

17

8

0

1

26

93.23%

82.98%

100.00%

93.33%

91.80%

Sistem Pengendalian Internal Direksi menyatakan tanggung jawabnya terhadap sistem pengendalian internal Bank OCBC NISP yang meliputi pengendalian yang berhubungan dengan keuangan, operasional, pengelolaan risiko, sistem informasi manajemen, dan kepatuhan yang sesuai dengan hukum, peraturan perundangan, arahan, dan pedoman yang berlaku.

Internal Control System The BOD acknowledges its responsibility for the internal control system of Bank OCBC NISP, which encompasses control related to the financial, operational, risk management, management information system and compliance aspects in accordance with the prevailing laws, regulations, directives and guidelines.


OCBC NISP in Brief

From Management


Sistem kendali internal yang dikelola manajemen Bank OCBC NISP selama tahun 2009 telah sesuai dengan kebutuhan lingkup bisnis Bank OCBC NISP. Sistem pengendalian internal memberikan jaminan (meski tidak mutlak) bahwa Bank OCBC NISP tidak akan terpengaruh oleh berbagai peristiwa dalam mencapai tujuan usahanya. Direksi memahami bahwa tidak ada sistem kendali internal yang dapat memberikan jaminan penuh, atau jaminan bahwa kesalahan struktural, pertimbangan yang tidak matang dalam membuat keputusan, kesalahan manusiawi, kerugian, fraud, atau kesalahankesalahan lainnya tidak akan terjadi.

The internal control system that has been managed in 2009 is consistent with the needs of the Bank’s existing scope of business. The internal control system provides assurance (although not absolute) that Bank OCBC NISP will not be adversely affected by various events in the pursuit of its business objectives. The BOD recognizes that no internal control system can provide absolute assurance, or assurance against incidents of structural errors, poor judgment in the decision-making process, human error, loss, fraud or other irregularities.

Penyediaan Dana Terhadap Pihak Terkait Dalam pelaksanaan penyediaan dana pada Pihak Terkait, Bank telah merumuskan suatu kebijakan pengaturan dalam bentuk peraturan dan prosedur tertulis sebagai bagian dari prinsip kehati-hatian. Kebijakan tersebut selalu diperbaharui sehingga dapat sesuai dengan hukum dan peraturan perundangan yang berlaku.

Provision of Funds to Related Party In providing funds to Related Parties, the Bank has formulated a guideline policy, consisting of written regulations and procedures, which represent a part of the prudential principles. This policy is continuously amended in order to conform to prevailing rules and regulations.

Lebih lanjut Dewan Komisaris berperan dalam melakukan pengawasan untuk memastikan penyediaan dana pada pihak terkait telah sesuai dengan hukum dan peraturan perundangan yang berlaku.

Further, the Board of Commissioners functions to perform oversight in order to ensure that provision of funds to related party has conformed to applicable rules and regulations.

Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait (related party) dan Penyediaan Dana Besar (large exposure), telah dilaksanakan sesuai dengan ketentuan dan perundang-undangan yang berlaku.

Provision of funds to related party and large exposure has been achieved in accordance with provisions of existing laws and regulations.

Selama tahun 2009 tidak ada pelampauan dan atau pelanggaran atas penyediaan dana baik pada Pihak Tidak Terkait maupun Pihak Terkait.

Throughout 2009, there has not been exceedence or violation of funds provision, either to Non-Related or Related Parties.

Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar Provision of Funds to Related Party and Large Exposure Penyedia Dana Fund Provision

No 1. 2.

Kepada Pihak Terkait To Related Parties Kepada Debitur Inti To Prime Debtors a. Individu Individuals b. Grup Group

Debitur Debtor 191 3 22

Jumlah Total

Nominal (Rp Juta) Nominal (Rp Million) 151,964 729,675 3,267,593

Rencana Strategis Bank Penyusunan Rencana Bisnis Bank telah dilakukan secara realistis, komprehensif, terukur, memperhatikan prinsip kehati-hatian dan responsif terhadap perubahan internal dan eksternal.

Bank Strategic Plan The Bank’s Strategic Plan is made in a realistic, comprehensive, measurable manner, taking into consideration the prudential principles and responsive to both internal and external changes.

Realistis: Business Plan disusun dengan mempertimbangkan kondisi yang sedang dihadapi perusahaan saat penyusunan Business Plan dan menggunakan asumsi-asumsi proyeksi kondisi

Realistic: The Business Plan is prepared with consideration to the current conditions faced by the company at the time of its preparation, using assumptions on projected external conditions with


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

eksternal yang mengacu kepada asumsi Pemerintah, Bank Indonesia dan institusi terkait lainnya.

reference to assumptions made/used by the government, Bank Indonesia and other relevant institutions.

Komprehensif: Penyusunan Business Plan telah mengacu kepada ketentuan PBI No. 6/25/PBI/2004 tentang Rencana Bisnis Bank Umum. Business Plan telah mencakup: - Tujuan jangka pendek, menengah dan panjang - SWOT Analysis - Target keuangan dan non keuangan - Strategi dan Action Plan - Lain-lain

Comprehensive: Preparation of the Business Plan has been in line with the provisions contained in PBI No. 6/25/PBI/2004 on Business Plan of Commercial Bank. The Business Plan has taken into account: - Short-, medium- and long-term objectives - SWOT Analysis - Financial and non-financial targets - Strategies and Action Plan - Others

Terukur/Achievable: Pencapaian Business Plan diukur dengan menggunakan Key Performance Indicator (KPI) baik yang bersifat kuantitatif maupun kualitatif. KPI kuantitatif diukur dari realisasi pencapaian budget/target keuangan, sedangkan realisasi kualitatif diukur dengan pencapaian atas target waktu, kualitas, dampak terhadap bisnis, dan lain-lain.

Achievable: Progress of the Business Plan is measured using Key Performance Indicator (KPI) both in quantitative as well as qualitative form. Quantitative KPI is measured on the basis of realized budget/financial target, whereas qualitative performance is measured by realization based on targeted time, quality, impact on business and others.

Memperhatikan prinsip kehati-hatian: Penetapan target mengacu pada standar kriteria pengukuran Tingkat Kesehatan Bank dan prinsip Prudential Banking.

Attention to the prudential banking Principle Business: Targets are set with reference to the standard criteria for measuring Soundness of Bank and the Prudential Banking principle.

Responsif terhadap perubahan eksternal dan internal: Pada periode berjalan, telah dilakukan review terhadap perkembangan kondisi internal dan eksternal sehingga dilakukan revisi/penyesuaian Business Plan.

Responsive to external and internal changes: For the current year, the Bank completed review on the development of external and internal conditions as the basis for revisions/adjustments to the Business Plan.

Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi Dewan Komisaris dan Direksi menerima remunerasi tetap dan tidak tetap yang terdiri dari gaji, tunjangan dan bonus atas jasanya kepada Bank. Paket remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi pada 31 Desember 2009, adalah sebagai berikut:

Remuneration for the Board of Commissioners and the Board of Directors The Board of Commissioners and the Board of Directors receive fixed and non-fixed remuneration, consisting of salaries, benefits and bonus for their service to the Bank. The remuneration package for the Board of Commissioners and the Board of Directors as of December 31, 2009 is as detailed below:

Jumlah yang Diterima dalam 1 Tahun Total Remuneration Received in 1 Year Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain Remunerasi (gaji, bonus, tunjangan rutin, tantiem, dan fasilitas lainnya dalam bentuk non-natura)

Dewan Komisaris BOC Orang Person 8

Jumlah (Rp Juta) Total (Rp Million) 9,623

Direksi BOD Orang Person 8

Jumlah (Rp Juta) Total (Rp Million) 33,611

Type of Remuneration and Other Facilities Remuneration (salary, bonus, other routine allowance and other facilities)

Fasilitas lain dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan sebagainya): a. Yang dapat dimiliki b. Yang tidak dapat dimiliki

8

966

8

730

Other facilities (housing, transportation, health insurance, etc): a. Could be owned b. Could not be owned

Jumlah

8

10,589

8

34,341

Total


OCBC NISP in Brief

From Management

Jumlah Direktur Number of Directors

Jumlah Komisaris Number of Commissioners

> Rp 2 miliar > Rp 2 billion

7

1

Rp 1 miliar s/d Rp 2 miliar Rp 1 billion until Rp 2 billion

-

3

Rp 500 juta s/d Rp 1 milliar Rp 500 million until Rp 1 billion

-

4

< Rp 500 juta < Rp 500 million

1

-

Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain Type of Remunerations and Other Facilities


Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah Total Ratio of the Highest and the Lowest Salary Gaji Pegawai Employee’s Salary

95.76

Gaji Direksi Director’s Salary

1.79

Gaji Komisaris Commissioner’s Salary

2.25

Rasio Gaji Direktur Tertinggi dan Gaji Karyawan Tertinggi Ratio of the Highest Director’s Salary and to the Highest employee’s Salary

3.26

Hubungan keuangan dan hubungan keluarga anggota Dewan Komisaris dan Direksi dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi lainnya dan/atau Pemegang Saham

Information on financial and family relationship between Commissioners and Directors with other Board members and the majority shareholders of the Bank.

Mayoritas anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP yang menjabat, tidak memiliki hubungan keuangan atau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi lainnya dan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank.

Most of the members of the Board of Commissioners of Bank OCBC NISP have no financial and family relationship with other Board members, Directors and/or the controlling shareholders of the Bank.

Komisaris yang memiliki hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris dan Direksi lainnya adalah Lelarati Lukman dan Pramukti Surjaudaja.

The Bank’s Commissioners who have family relationship with other Commissioners and Directors of the Bank are Lelarati Lukman and Pramukti Surjaudaja.

Komisaris yang memiliki hubungan keuangan dengan Pemegang Saham Pengendali Bank adalah David Conner dan Lai Teck Poh (Dua Teck Poh).

Commissioners who have financial relationship with the Bank’s controlling shareholders are David Conner and Lai Teck Poh (Dua Teck Poh).

Mayoritas anggota Direksi Bank OCBC NISP yang menjabat, tidak memiliki hubungan keuangan atau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi lainnya dan/ atau Pemegang Saham Pengendali Bank.

Most of the members of the Board of Directors of Bank OCBC NISP have no financial and family relationship with other Board members, Commissioners and/or the controlling shareholders of the Bank.

Direksi yang memiliki hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya adalah Parwati Surjaudaja.

The Bank’s Director who has family relationship with members of the Board of Commissioners is Parwati Surjaudaja.

Kepemilikan saham anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang mencapai 5% (lima perseratus) atau lebih dari modal disetor pada Bank OCBC NISP, Bank lain, Lembaga Keuangan Bukan Bank, dan perusahaan lainnya, yang berkedudukan di dalam maupun di luar negeri, dapat dilihat pada tabel berikut:

Information on share ownership by members of the Boards in the amount of and above 5% (five percent) from total paid-in capital in Bank OCBC NISP, other Banks, Non-bank Financial Institution and other companies based in and outside of Indonesia, is provided in the following table:

Pengendali Bank.


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris dan Direksi PT Bank OCBC NISP Tbk per 31 Desember 2009 Share Ownership Member of the Board of Commissioners and Directors PT Bank OCBC NISP Tbk as of December 31, 2009 Kepemilikan Saham yang mencapai 5% atau lebih Share Ownership of and above 5%w Nama No A B C D Name DN - ID

LN - OS

DN - ID

LN - OS

DN - ID

LN - OS

DN - ID

LN - OS

Pramukti Surjaudaja 1)

-

-

-

-

-

-

√

-

2.

Peter Eko Sutioso

-

-

-

-

-

-

-

-

3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16.

Lelarati Lukman 2) Roy Athanas Karaoglan David Philbrick Conner Jusuf Halim 3) Goh Kim Bun, Benny Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Parwati Surjaudaja 4) Na Wu Beng Hardi Juganda Yogadharma Ratnapalasari Rama P. Kusumaputra Louis (Luianto) Sudarmana Rudy N. Hamdani Alan Jenviphakul*

-

-

-

-

-

-

√ √ √ -

-

1.

Keterangan: A : PT Bank OCBC NISP Tbk B : Bank Lain C : Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB) D : Perusahaan Lainnya DN : Dalam Negeri LN : Luar Negeri 1) Kepemilikan saham pada PT Biolaborindo Makmur Sejahtera sebesar 7%. 2) Kepemilikan saham pada PT Biolaborindo Makmur Sejahtera sebesar 65%, Suryasono Sentosa sebesar 22,52% dan Udayawira Utama sebesar 78,44%. 3) Kepemilikan saham pada PT Cendekia Prima Edutama (CPE) sebesar 66,67% dan CPE Associates sebesar 50%. 4) Kepemilikan saham pada PT Biolaborindo Makmur Sejahtera sebesar 7%.

Notes: A : PT Bank OCBC NISP Tbk B : Other Banks C : Non-bank Financial Institution D : Other Companies ID : Indonesia OS : Off-Shore 1) Ownership in shares of PT Biolaborindo Makmur Sejahtera in the amount of 7%. 2) Ownership in shares of PT Biolaborindo Makmur Sejahtera in the amount of 65%, Suryasono Sentosa in the amount of 22.52% and Udayawira Utama in the amount of 78.44%. 3) Ownership in the shares of PT Cendekia Prima Edutama (CPE) in the amount of 66.67% and CPE Associates in the amount of 50%. 4) Ownership in the shares of PT Biolaborindo Makmur Sejahtera in the amount of 7%.

Opsi Saham Bank OCBC NISP tidak memberikan opsi saham baik kepada Komisaris, Direksi maupun kepada karyawan.

Share Option Bank OCBC NISP has not provided share option to the Commissioners, Directors or employees.

Buy Back Obligasi dan Buy Back Saham Selama tahun 2009, Bank OCBC NISP tidak melakukan transaksi Buy Back Saham dan atau Buy Back Obligasi.

Bond and Share Buy Back During 2009, Bank OCBCNISP has not engaged in share or bond buy back transactions.

Transaksi Benturan Kepentingan Selama tahun 2009, Bank OCBC NISP tidak melakukan transaksi benturan kepentingan sebagaimana yang diatur dalam peraturan Bapepam-LK No. IX.E.1. perihal Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan Transaksi Tertentu.

Transactions with Conflict of Interest In 2009, Bank OCBC NISP has not entered into transactions with conflict of interest as provided by Bapepam-LK Regulation No. IX.E.1. concerning Affiliated Transactions and Conflict of Interest in Certain Transactions.

Pemberian Dana Untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik Bank OCBC NISP tidak pernah terlibat dalam kegiatan politik dan tidak pula memberikan bantuan untuk kegiatan politik.

Provision of Funds for Social and Political Activities Bank OCBC NISP has not had involvement in political activities nor has it provided donations for such purposes.

Sebaliknya, sejalan dengan visi dan misi untuk menjadi Bank yang diakui kepeduliannya, Bank OCBC NISP secara konsisten terus berupaya memberikan kontribusi optimal pada kegiatan sosial dalam penerapan tanggung jawab sosial perusahaan.

On the contrary, to deliver on its corporate vision and mission to be a bank recognized for its caring, Bank OCBC NISP has consistently and optimally contributed to social activities as testimony of its commitment to corporate social responsibility.


OCBC NISP in Brief

From Management


Untuk tahun buku 2009, Bank OCBC NISP mengalokasikan dana untuk kegiatan Corporate Social Responsibility (CSR) sejumlah Rp 2.204.352.979 untuk dukungan dalam bidang pendidikan dan sosial lainnya.

For the financial year 2009, Bank OCBC NISP has allocated funds totaling Rp 2,204,352,979 to support Corporate Social Responsibility (CSR) programs, encompassing a wide range of educational programs and social activities.

Informasi tentang kegiatan CSR Bank OCBC NISP disajikan secara terpisah pada halaman 94 pada Laporan Tahunan ini.

Information of CSR activities is presented separately on page 94 in this Annual Report.

Internal Fraud Fraud adalah tindakan menyimpang (misconduct) atau tindakan berupa kesalahan dalam menyajikan atau merahasiakan informasi yang dilakukan secara sengaja untuk menipu atau mengelabui pihak lain dengan tujuan untuk memperoleh barang (termasuk aset intelektual), uang, aset atau keuntungan lainnya dari pihak lain.

Internal Fraud Fraud is a misconduct or act of misrepresenting or withholding information with intent to deceive or mislead other parties for the purpose of obtaining goods (including intellectual assets), money, assets or other benefits from another party.

Bank senantiasa mengembangkan kebijakan dan prosedur penanganan fraud sebagai bagian dari manajemen risiko operasional. Program manajemen risiko fraud terbagi atas program pencegahan fraud, program deteksi dan program pelaporan & investigasi. Adapun penanganan risiko operasional, manajemen risiko fraud dan pencegahannya merupakan tanggung jawab dari seluruh karyawan pada semua jenjang jabatan.

The Bank continuously develops policies and procedures for handling fraud as part of its operational risk management (framework). The program for managing risk of fraud is divided into several sub-programs: fraud prevention, detection and reporting & investigation. The responsibility for operational risk management, handling risk of fraud and fraud prevention is shared by all employees at all levels and positions.

Informasi internal fraud dengan dampak penyimpangannya lebih dari Rp 100.000.000,00 (seratus juta rupiah) adalah sebagaimana tabel berikut:

Information on internal fraud and cases with potential losses in excess of Rp 100,000,000 (one hundred million Rupiah) is as described below:

Jumlah kasus yang dilakukan oleh Total Cases caused by Internal Fraud Dalam 1 Tahun

Pengurus Management

Pegawai Tetap Permanent Employees

Pegawai Tidak Tetap Non Permanent Employees

Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Sebelumnya Berjalan Sebelumnya Berjalan Sebelumnya Berjalan Previous Year Current Year Previous Year Current Year Previous Year Current Year

Jumlah Fraud

-

Telah diselesaikan

-

2

-

2

2

-

Internal Fraud Case in One Year

-

Total Fraud

-

Settled

Dalam Proses penyelesaian di internal Bank

-

-

-

-

-

-

In the Process of Settlement internally

Belum diupayakan penyelesaiannya

-

-

-

-

-

-

Not in the process yet

-

In judicial process

Telah ditindaklanjuti oleh proses hukum

-

Perkara di Pengadilan Kasus hukum yang tengah dihadapi oleh Bank OCBC NISP adalah sebagaimana tabel dibawah ini. Dari perkara hukum yang dihadapi Bank OCBC NISP selama tahun 2009, tidak terdapat kasus hukum yang apabila diputuskan mengalahkan Bank OCBC NISP akan berdampak negatif bagi kondisi keuangan dan kelanjutan usaha Bank OCBC NISP.


2

Litigation Cases The details of litigation cases involving Bank OCBC NISP are presented on the table bellow. None of these litigation cases faced by Bank OCBC NISP in 2009, should the court rule against Bank OCBC NISP, there would be material adverse impact on the financial condition and sustainability of Bank OCBC NISP.

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Perkara di Pengadilan Ligitation Cases No

No. Perkara Case Number

Posisi Perseroan Position

Materi Perkara Case

Nilai Perkara Value (Rp)

Status Perkara Case Status

1.

86/Pdt/G/94/PN.BB

Tergugat Defendant

Penundaan Lelang Jaminan Suspension of Auction Guarantee

0 Proses Kasasi Appeal

2.

105/Pdt/G/94/PN.BB

Tergugat Defendant

Penundaan Lelang Jaminan Suspension of Auction Guarantee

2,150,000,000 Proses Kasasi Appeal

3.

55/Pdt.Banth/01PN.BB

Terbantah IV Rebutter IV

Penundaan Lelang Jaminan/ Pembatalan AJB Suspension of Auction Guarantee/ Cancellation of Sale-Purchase Agreement

4.

96/Pdt.G/1998/PN.Jkt.Pst

Penggugat Plaintiff

Wanprestasi Event of Default


5.

241/Pdt.Bth/2005/PN.Cbn

Terbantah Rebutter

Penundaan lelang jaminan Suspension of Auction Guarantee

450,000,000 Proses Kasasi Appeal

6.

210/Pdt.G/2007/PN.Jkt.Ut

Tergugat Defendant

Penundaan eksekusi lelang Suspension of Auction Execution


7.

907/Pdt.G/2007/PN.Jkt. Sel

Tergugat Defendant



8.

242/Pdt.G/2007/PN.Mdo

Tergugat Defendant

Perbuatan melawan hukum Tort

9.

873/Pdt.G/2008/PN.JKT.SEL

Tergugat Defendant


0 Proses PT In Court Process

10.

294/Pdt.G/2008/PN.Mdo

Tergugat Defendant



11.

1266/Pdt.G/2007/PN.Jkt.Sel

Tergugat Defendant

Gugatan pihak ketiga Third-party lawsuit

0 Menang Won

12.

196/Pdt/Plw/2008/PN.Jkt.Ut

Tergugat I Defendant I

Penundaan Lelang Suspension of Auction


13.

040/Pdt.G/2009/PN.Jkt.Bar


Penundaan lelang jaminan Suspension of Auction Guarantee

0 Menang Won

14.

22/Pdt.G/2009/PN.Bgl

Turut Tergugat Co-defendant


0 Proses PN In Court Process

15.

205/Pdt.G/2009/PN.Smg

Tergugat Defendant

Gugatan Perbuatan melawan hukum Claim on tort

16.

115/Pdt/Jkt.Sltn/09

Tergugat Defendant


17.

330/PDT.G/2009/PN.TNG

Penggugat Plaintiff

Gugatan Sisa Hasil Lelang Claim on Remainder of Auction Proceeds

18.

351/Pdt.Plw/2009/PN.Jkt.Ut

Turut Tergugat Co-defendant

Perlawanan Contesting


19.

133/Pdt.G/PN.Smg

Tergugat Defendant

Gugatan pembatalan akta notaris untuk penyerahan jaminan Claim on cancellation of notarial deed for transfer of Guarantee


20.

26/Pdt.G/2009/PN.Bi


Gugatan perbuatan melawan hukum dan gugatan wanprestasi Claim on tort and claim on event of default


21.

308/PHI.G/2008/PN.JKT.PST

Tergugat Defendant

Gugatan ganti rugi karena PHK Claim of indemnification due to termination of employment


22.

192/Pdt.G/2006/PN.Tng

Tergugat III Defendant III

Perbuatan Melawan Hukum Tort


23.

116/Pdt.G/2007/PN.Jkt Tim

Tergugat Defendant

Penundaan lelang Suspension of Auction

1,273,262,792 Proses PT In Court Process



2,244,614,693 Proses PN In Court Process 0 Proses PN In Court Process 461,160,000 Proses PN In Court Process


OCBC NISP in Brief

From Management

Posisi Perseroan Position

Materi Perkara Case


No

No. Perkara Case Number

Nilai Perkara Value (Rp)

Status Perkara Case Status

24.

1431/Pdt.G/2007/PN.Jkt. Sel

Penggugat Plaintiff

Wanpretasi Event of Default

25.

395/Pdt.G/2007/PN.Jkt.Bar


Pembatalan Hak Tanggungan Cancellation of Dependent

26.

330/Pdt.G/2007/PN.JKT.TIM

Tergugat Penyita Confiscator as Defendant



27.

161/PDT.BTH/2008/PN.JKT. UT

Terbantah I Rebutter I

Pembatalan AJB Cancellation of Sale-Purchase Agreement


28.

373/PDT.PLW/2008/PN.TNG


Perbuatan Melawan Hukum & Pembatalan AJB Tort & Cancellation of Sale-Purchase Agreement


29.

161/Pdt.Plw/2009/PN.Bks


Keberatan atas Sita Eksekusi Objection to Foreclosure Execution

0 Menang Won

30.

216/PDT/G/2009/PN.BDG


Perbuatan Melawan Hukum (Pembatalan Lelang Eksekusi HT) Tort (Cancellation of Auction)


31.

55/PDT.G/2009/PN BGR


Perbuatan Melawan Hukum (Pembatalan Lelang Eksekusi HT) Tort (Cancellation of Auction)


32.

75/PDT.BTH/2009/PN.BB

Terbantah Rebutter


0 Dicabut Withdrawn

33.

154/Pdt.G/2009/PN.BB

Terbantah Rebutter



34.

46/PDT-PLW/2008/PN.DPS

Tergugat II Defendant II

Pembatalan Lelang Suspension of Auction


35.

20/PDT.G/2009/PN.CBD

Tergugat VI Defendant VI



36.

370/PDT.BTH/2009/PN.BKS

Terbantah I Rebutter I

Pembatalan AJB Cancellation of Sale-Purchase Agreement


37.

100/PDT.G/2009/PN.KPJ




38.

366/Pdt.G/2009/PN.Bks


Jual Beli Fiktif Fictitious Purchase-Sale Transaction


726,219,197 Damai Settled Dicabut 1,000,000,000 Withdrawn

Sekretaris Perusahaan Sekretaris Perusahaan Bank OCBC NISP saat ini adalah Uliya Ariyani. Sekretaris Perusahaan menghadiri dan mengkoordinasikan pencatatan pertemuan antara Dewan Komisaris dan Direksi, dan memastikan bahwa prosedur Dewan Komisaris dan Direksi serta semua regulasi yang dapat diterapkan dalam tata kelola sudah sesuai dengan peraturan yang berlaku. Selain itu, Sekretaris Perusahaan melakukan tugas-tugas sekretariat untuk Dewan Komisaris dan Direksi dalam berkomunikasi dengan para stakeholder.

Corporate Secretary The position of Corporate Secretary at Bank OCBC NISP is currently held by Uliya Ariyani. The Corporate Secretary attends and coordinates documentation of minutes of all meetings of the BOC and BOD, and ensures that Board procedures and all applicable regulations on governance are complied with. In addition, the Corporate Secretary undertakes secretariat duties for the Boards and assists Board members in communicating with the stakeholders.

Sekretaris Perusahaan juga merupakan penghubung antara Bank dan otoritas pasar modal, pemegang saham, investor dan kalangan publik, termasuk media massa. Aktivitas sehari-hari fungsi Sekretaris Perusahaan sehubungan dengan peran Bank OCBC NISP sebagai perusahaan publik dijalankan di bawah koordinasi Divisi Corporate Communication.

The Corporate Secretary is also the liaison between the Bank and the capital market authorities, shareholders, investors and the general public, including the mass media. The day-to-day duties of the Corporate Secretary with respect to the Bank’s status as a public company are executed under the coordination of the Corporate Communication Division.


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Hubungan Masyarakat Bank OCBC NISP menggunakan berbagai saluran komunikasi baik untuk pihak internal maupun eksternal.

Public Relations Bank OCBC NISP maintains a wide range of communication channels for both internal as well as external parties.

Untuk tujuan komunikasi internal, Bank OCBC NISP memelihara sebuah portal intranet, www.ocbcnisp.co.id yang memberikan berbagai informasi kepada seluruh karyawan Bank OCBC NISP tentang berbagai informasi perusahaan dan juga informasi yang diperlukan dalam pelaksanaan kegiatan sehari-hari.

To facilitate internal communication, Bank OCBC NISP maintains an intranet portal, www.ocbcnisp.co.id which allows dissemination of corporate information as well as other information required in the day-to-day banking activities to all of the Bank’s employees.

Bentuk saluran komunikasi lainnya adalah website perusahaan (www.ocbcnisp. com) yang berfungsi sebagai portal layanan dan juga menyediakan informasi terkini, baik untuk masyarakat umum, nasabah maupun investor. Sejalan dengan perubahan nama menjadi Bank OCBC NISP, pada tanggal 22 Desember 2008, Bank OCBC NISP meluncurkan desain terbaru pada website corporate Bank OCBC NISP dengan variasi informasi yang lebih banyak antara lain produk dan layanan serta informasi perusahaan lainnya.

Another form of communication medium for external parties is the corporate website (www.ocbcnisp.com) which serves as a service portal and also provides updated information, for the benefit of the general public, customers and investors. In line with the change in identity to Bank OCBC NISP, taking effect on December 22, 2008, the Bank launched the new design of its corporate website with a broader scope of information such as banking products and services and other corporate information.

Sebagai informasi kepada masyarakat luas, secara reguler Bank OCBC NISP juga mendistribusikan siaran pers ke media cetak dan elektronik untuk menginformasikan kegiatan perusahaan. Total siaran pers yang di terbitkan oleh Bank OCBC NISP selama tahun 2009 sebanyak 24 kali, dengan perincian sebagai berikut:

For the general public, the Bank also distributes information on the Bank’s businesses via press releases to print and electronic media. The number of press releases issued by Bank OCBC NISP throughout 2009 is 24 times, as presented on the following table:

Daftar Siaran Pers Tahun 2009 List of Press Release 2009 No

Tanggal Date

Judul

1.

Jan 27, 2009

Bank OCBC NISP Bagi-bagi Angpao Untuk Nasabah (Jakarta)

Title Bank OCBC NISP Distributes Angpao to Customers (Jakarta)

2.

Feb 4, 2009

Bank OCBC NISP Membukukan Kenaikan Laba Bersih 27%

Bank OCBC NISP Recorded Growth in Net Income of 27%

3.

Feb 5, 2009

OCBC NISP Premier Hadir untuk Nasabah Bandung

OCBC NISP Premier Opens its Doors to Customers in Bandung

4.

Mar 11, 2009

Karmaka Surjaudaja : "Tidak Ada yang Tidak Bisa"

Karmaka Surjaudaja : “Nothing is Impossible”

5.

Mar 23, 2009

Bank OCBC NISP Akan Memulai Bisnis Syariah

Bank OCBC NISP Launches Sharia Service

6.

Apr 6, 2009

Bank OCBC NISP Raih “Retail Bank of The Year 2009 Indonesia”

Bank OCBC NISP as “Retail Bank of The Year 2009 - Indonesia”

7.

Apr 28, 2009

Bank OCBC NISP Luncurkan "Tanda Serba Hadiah" (Jakarta)

Bank OCBC NISP Launchs "Tanda Serba Hadiah" (Jakarta)

8.

Apr 30, 2009

OCBC NISP Premier Hadir untuk Nasabah Surabaya

OCBC NISP Premier Opens its Doors to Customers in Surabaya

9.

May 12, 2009

OCBC NISP Premier Hadir untuk Nasabah Palembang

OCBC NISP Premier Opens its Doors to Customers in Palembang

10.

May 15, 2009

Bank OCBC NISP Berbagi Keceriaan di Pondok Anak Ceria

Bank OCBC NISP Shares Happiness in Pondok Anak Ceria

11.

Jun 10, 2009

Bank OCBC NISP dan PT Great Eastern Life Indonesia Berikan Solusi Keuangan Terpadu

Bank OCBC NISP and PT Great Eastern Life Indonesia Provides Integrated Financial Solution

12.

Jun 25, 2009

Bank OCBC NISP Dorong Kecintaan Anak Pada Sains

Bank OCBC NISP Encourages Children to Love Science

13.

Jun 29, 2009

Bank OCBC NISP sebagai Best Mid Cap 2009

Bank OCBC NISP Named Best Mid Cap 2009

14.

Jul 24, 2009

Bank OCBC NISP Optimistis ORI006 Kembali Sukses

Bank OCBC NISP Optimistic that ORI006 Will Be Successful

15.

Jul 30, 2009

Pendapatan Non Bunga Naik 50%, Bank OCBC NISP Tetap Prudent

Non-Interest Income Up 50%, Bank OCBC NISP Remains Prudent

16.

Jul 31, 2009

Bank OCBC NISP Akan Ajukan Penambahan Kuota ORI006 Untuk Kedua Kalinya

Bank OCBC NISP Plans Request for Additional Quota of ORI006 For the Second Time

17.

Aug 10, 2009

Bank OCBC NISP Sukses Pasarkan ORI006

Bank OCBC NISP Successful in Selling ORI006

18.

Aug 21, 2009

Bank OCBC NISP Dukung Pembangunan Karakter Anak: Belajar Menabung Bersama Mighty Savers

Bank OCBC NISP Supports Character Building in Children: Learning to Save with Mighty Savers


OCBC NISP in Brief

Tanggal Date

No

From Management


Judul

Title

19.

Sep 5, 2009

Ramadhan Bersama Bank OCBC NISP dan Warga Kelurahan Pedurenan : Berbagi Kasih dan Rasa dengan Lingkungan

Ramadhan With Bank OCBC NISP and Residents of Pedurenan: Sharing Love and Empathy for the Environment

20.

Sep 10, 2009

Tanda Kasih Bank OCBC NISP: Bantuan Tanggap Darurat Gempa Jabar

Gift of Love from Bank OCBC NISP: Emergency Relief for Earthquake-Hit West Java

21.

Sep 11, 2009

Ramadhan Bersama Bank OCBC NISP: Buka Puasa Bersama Keluarga Besar Warga Bandung

Ramadhan With Bank OCBC NISP: Breaking Fast with the Residents of Bandung

22.

Oct 30, 2009

OCBC NISP Syariah Resmi Hadir Untuk Nasabah

OCBC NISP Sharia Officially Serves Customers

23.

Nov 5, 2009

Relokasi Kantor Cabang Utama Bank OCBC NISP Balikpapan

Relocation of Main Branch Office of Bank OCBC NISP Balikpapan

24.

Nov 26, 2009

Bank OCBC NISP Raih Peningkatan Laba Bersih Sebesar 36%

Bank OCBC NISP Successfully Increased Net Income by 36%

Hubungan Investor Bank OCBC NISP secara aktif melibatkan para pemegang saham dan investor dalam berbagai diskusi dan sesi berbagi informasi. Hal tersebut dilakukan melalui berbagai sarana dan media komunikasi, seperti pertemuan resmi secara berkelompok maupun perorangan, conference call dan video conference, selain itu juga melalui publikasi laporan keuangan per kuartal dan tahunan; pengungkapan informasi dan peristiwa penting; serta siaran pers, buletin, dan update website Bank secara berkala.

Investor Relations Bank OCBC NISP actively engages shareholders and investors in discussions and information sharing sessions. These activities are carried out through various means and communication channels, including but not limited to formal meetings in groups or individually, conference calls and video conferences, as well as through the publication of annual and quarterly financial statements; disclosures of information and event of materiality; as well as press releases, bulletins and website updates.

Selama tahun 2009, Unit Investor Relations telah melakukan: • 10 kali pertemuan dengan analis dan lembaga pemeringkat • 1 kali Paparan Publik • 1 kali RUPST • 1 kali RUPSLB • 4 kali mendistribusikan kinerja

During 2009, the Investor Relations Unit conducted: • Meetings with analysts and rating agencies: 10 times • Public Expose: 1 time • AGM: 1 time • EGM: 1 time • Distribution of information on the Bank and its performance: 4 times

Keterbukaan Informasi Sebagai bentuk dari implementasi keterbukaan informasi sebagai perusahaan publik, Bank OCBC NISP juga secara rutin melakukan komunikasi dengan Bapepam-LK dan Bursa Efek Indonesia sebanyak 21 kali dengan perincian sebagai berikut:

Information Disclosure To uphold compliance with respect to information disclosure enforced on public companies, Bank OCBC NISP maintains regular communication with Bapepam-LK and the Indonesia Stock Exchange, as evidenced through correspondence with a total of 21 times as detailed bellow:

Korespondensi dengan Regulator 2009 Correspondence with Regulator in 2009 Bulan Month Februari February

Maret March

No

Jenis Laporan

Report

1.

Laporan Keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk periode 31 Desember 2008 dan 2007 (Audited)

Financial Statements of PT Bank OCBC NISP Tbk for the period of December 31, 2008 and 2007 (Audited)

2.

Laporan Pemberitahunan Rapat Umum Pemegang Saham PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on Announcement of the General Meeting of Shareholders of PT Bank OCBC NISP Tbk

3.

Laporan Penyampaian Bukti Iklan Rapat Umum Pemegang Saham PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on Submission of Proof of the Announcement of the General Meeting of Shareholders of PT Bank OCBC NISP Tbk

4.

Laporan Penyampaian Perubahan Person In Charge user e-reporting Bursa Efek Indonesia

Notice of Change in Person In Charge of the user of e-reporting of the Indonesia Stock Exchange

5.

Laporan Perubahan Agenda Rapat Umum Pemegang Saham PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on the Amendment of Agenda for the General Meeting of Shareholders of PT Bank OCBC NISP Tbk

6.

Tanggapan atas permintaan Penjelasan (Laporan Keuangan Tahunan Tahun 2008 PT Bank OCBC NISP Tbk)

Response on Request for Clarification (Financial Statements of 2008 of PT Bank OCBC NISP Tbk)

7.

Penyampaian Laporan Tahunan (Annual Report ) 2008 PT Bank OCBC NISP Tbk

Submission of Annual Report 2008 of PT Bank OCBC NISP Tbk


Operational Review

Bulan Month Maret March

No

Financial Review

Jenis Laporan

Corporate Data

Report

8.

Laporan Penyampaian Bukti Iklan Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on Submission of Proof of the Announcement of the General Meeting of Shareholders of PT Bank OCBC NISP Tbk

9.

Laporan Hasil RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on the Resolutions of the Annual GMS and Extraordinary GMS of PT Bank OCBC NISP Tbk

10.

Laporan Penyampaian Bukti Iklan Hasil RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on Submission of Proof of the Announcement of the Resolutions of the Annual GMS and Extraordinary GMS of PT Bank OCBC NISP Tbk

11.

Penyampaian Laporan Tahunan (Annual Report ) 2008 PT Bank OCBC NISP Tbk (cetak final)

Submission of Annual Report 2008 of PT Bank OCBC NISP Tbk (final print)

12.

Laporan Pemberitahuan Public Expose PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on Announcement of Public Expose of PT Bank OCBC NISP Tbk

13.

Laporan Materi Public Expose PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on the Material for the Public Expose of PT Bank OCBC NISP Tbk

14.

Laporan Hasil Public Expose PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on the Result of the Public Expose of PT Bank OCBC NISP Tbk

15.

Laporan Perubahan Corporate Secretary PT Bank OCBC NISP Tbk

Notice of Change in Corporate Secretary of PT Bank OCBC NISP Tbk

16.

Laporan Keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk periode 31 Maret 2009 dan 2008 (Unaudited)

Financial Statements of PT Bank OCBC NISP Tbk for the period of 31 March 2009 and 2008 (Unaudited)

Mei May

17.

Laporan Hasil Rating PT Bank OCBC NISP Tbk

Report on Rating of PT Bank OCBC NISP Tbk

Juni June

18.

Laporan Persetujuan atas Pengangkatan Direktur PT Bank OCBC NISP Tbk (Alan Jenviphakul)

Report on Approval of the Appointment of Director of PT Bank OCBC NISP Tbk (Alan Jenviphakul)

Juli July

19.

Laporan Keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk periode 30 Juni 2009 dan 2008 (Unaudited)

Financial Statements of PT Bank OCBC NISP Tbk for the period of 30 June 2009 and 2008 (Unaudited)

Oktober October

20.

Laporan Keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk periode 30 September 2009 dan 2008 (Unaudited)

Financial Statements of PT Bank OCBC NISP Tbk for the period of 30 September 2009 and 2008 (Unaudited)

21.

Laporan Keterbukaan Informasi (Bencana Alam)

Report on Disclosure of Information (Natural Disaster)

April

Hak-Hak Para Pemegang Saham Para pemegang saham Bank OCBC NISP memiliki hak sebagai berikut: • Berhak menghadiri Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) melalui undangan yang disampaikan di surat kabar maupun undangan khusus yang dikirimkan kepada seluruh pemegang saham. • Memberikan suara dalam RUPS sesuai dengan ketentuan yang berlaku. • Memperoleh informasi penting mengenai Bank OCBC NISP secara berkala yang memungkinkan para pemegang saham membuat keputusan terkait dengan investasinya di Bank OCBC NISP. • Memperoleh keuntungan sesuai dengan proporsi kepemilikan saham, baik berupa dividen atau keuntungan dari semakin meningkatnya nilai pasar saham perusahaan.

Shareholders’ Rights Bank OCBC NISP shareholders shall have the following rights: • The right to attend the General Meeting of Shareholders (GMS) by notice of announcement published in newspapers or by a particular invitation sent to the shareholders. • To vote in the GMS in accordance with the prevailing regulations. • To obtain material information on Bank OCBC NISP on a regular basis, thus enabling the shareholders to make timely decisions related to their investment in the Bank. • To receive profit from the Bank in proportion to the share ownership, in the form of dividend or capital gain from higher market value of the Bank’s shares.

Hak-hak tersebut diatur dalam Anggaran Dasar dan Code of Conduct Bank OCBC NISP sebagai langkah untuk melindungi dan memfasilitasi terpenuhinya hak-hak para pemegang saham Bank OCBC NISP.

Such rights are stipulated in the Articles of Association and Code of Conduct of Bank OCBC NISP as necessary measures to protect and facilitate the fulfillment of rights of the Bank’s shareholders.

Perlakuan Setara kepada Para Pemegang Saham Bank OCBC NISP senantiasa berusaha memberikan perlakuan yang setara kepada seluruh pemegang saham, baik itu pemegang saham mayoritas maupun minoritas. Seluruh pemegang saham memiliki kesempatan dan waktu yang sama dalam memperoleh informasi penting dari Bank OCBC NISP.

Equal Treatment to Shareholders Bank OCBC NISP continuously strives to ensure equal treatment to shareholders, whether majority or minority shareholders. All shareholders are provided the same access and timeliness in receiving material information from the Bank.


OCBC NISP in Brief

From Management


Bank OCBC NISP memastikan bahwa: • Informasi penting disampaikan secara bersamaan dan seragam kepada seluruh pemegang saham. • Seluruh transaksi saham yang dilakukan para Komisaris, Direksi, dan para pemegang saham dengan jumlah kepemilikan Bank di atas 5% segera dilaporkan kepada Bapepam-LK. • Larangan perdagangan oleh orang dalam (insider trading) dan informasi sensitif yang dapat mempengaruhi harga saham ditangani dengan sangat hati-hati dan bertanggung jawab.

Bank OCBC NISP seeks to ensure that: • Any material information is disclosed simultaneously and uniformly to all shareholders. • All trading transactions by the Commissioners, Directors and shareholders involving shares equivalent to more than 5% ownership in the Bank shall be immediately reported to Bapepam-LK. • Insider trading is prohibited and any sensitive information that can potentially influence the share price shall be handled with utmost care and responsibility.

Pedoman Perilaku Budaya perusahaan Bank OCBC NISP dirumuskan dalam bentuk Pedoman Perilaku (Code of Conduct) yang mengatur tata hubungan profesional baik secara internal di lingkungan Bank OCBC NISP maupun dengan pihak eksternal. Baik pedoman kebijakan maupun pedoman perilaku dirancang secara bersama-sama dengan melibatkan seluruh karyawan Bank OCBC NISP. Kedua pedoman itu disusun agar seluruh karyawan Bank OCBC NISP dapat lebih mudah menyesuaikan diri untuk menghadapi lingkungan eksternal dan keutuhan internal keluarga besar Bank OCBC NISP yang kian kuat dan terpadu.

Code of Conduct The corporate culture at Bank OCBC NISP is set forth in the Code of Conduct which governs the internal and external professional interactions at Bank OCBC NISP. Both the Policy Guidelines and the Code of Conduct were formulated as a collaborative effort, involving all employees of Bank OCBC NISP. These written guidelines serve as tools for all Bank OCBC NISP’s employees to facilitate adaptation to the external environment and the internal unity of the stronger and more integrated Bank OCBC NISP family.

Sejak akhir tahun 2008 Bank OCBC NISP menetapkan positioning sebagai “Your Partner for Life”’ yang memberikan gambaran Bank OCBC NISP yang kaya akan tradisi serta tata nilai yang kuat menyangkut kepercayaan, kepedulian kepada nasabah serta perkembangan dengan pandangan kedepan dan inovasi dalam memberikan solusi perbankan bagi nasabah.

Since end of 2008, Bank OCBC NISP renewed its positioning as “Your Partner for Life” to depict Bank OCBC NISP for its rich tradition and strong values related to trust, customer care and development with its forward-looking orientation and innovative banking solution for customers.

Bank OCBC NISP berkeyakinan bahwa setiap perubahan yang terjadi akan mempengaruhi budaya kerja. Dalam upayanya untuk terus memperkenalkan budaya perusahaan termasuk brand value baik kepada karyawan existing dan karyawan baru, Bank OCBC NISP melaksanakan berbagai kegiatan yang berkesinambungan sebagai berikut: • Sejak Oktober 2008, telah dilakukan program orientasi karyawan baru yang didalamnya termasuk orientasi mengenai budaya perusahaan termasuk brand value “Your Partner for Life”’. • Dalam memastikan implementasi budaya perusahaan termasuk brand value “Your Partner for Life”’ di lingkungan Bank OCBC NISP, telah dilakukan pembekalan informasi bagi para pimpinan di jajaran Bank OCBC NISP melalui penyelenggaran workshop. • Untuk setiap karyawan baru, diselenggarakan pula program orientasi, sebuah program yang memperkenalkan karyawan baru dengan budaya Bank OCBC NISP melalui metode experiential learning.

Bank OCBC NISP is confident that each change initiated will affect work ethics. In its efforts to continuously promote the corporate culture, including the brand value to existing as well as new employees, Bank OCBC NISP carries out a continuous chain of activities as follows: • Since October 2008, the Bank pursued intensive efforts to socialize the corporate culture, including the brand value “Your Partner for Life” to all employees. • To ensure implementation of the corporate culture, including the brand value ’Your Partner for Life’ throughout Bank OCBC NISP, there were also sharing information for managers at Bank OCBC NISP through a number of workshops. • For every new employee, there is an orientation program designed to introduce the newcomers to the culture of Bank OCBC NISP by way of experiential learning.


Operational Review

•

Financial Review

Informasi tentang budaya perusahaan, Pedoman Perilaku dan brand positioning “Your Partner for Life”’ Setiap karyawan dapat dengan mudah mengakses setiap saat melalui website internal www.ocbcnisp.co.id dan website eksternal www.ocbcnisp.com. Khusus untuk brand positioning “Your Partner for Life”, pengkomunikasian juga dilakukan di setiap lingkungan kerja melalui media poster.

•

Corporate Data

Information on the corporate culture, code of conduct and brand positioning ‘Your Partner for Life’ are constantly and readily accessible by all employees through the internal website: www.ocbcnisp.co.id and the external website www.ocbcnisp.com. Particularly for brand positioning ‘Your Partner for Life’, communication is also through poster found in the working areas/stations.

Informasi Orang Dalam Bank OCBC NISP melarang Komisaris, Direksi dan seluruh karyawan menggunakan ‘informasi orang dalam’ untuk melakukan perdagangan saham Bank OCBC NISP demi keuntungan pribadi maupun pihak lain. Semua informasi disampaikan secara adil kepada seluruh pemegang saham. Untuk menghindari benturan kepentingan, seluruh karyawan Bank OCBC NISP harus tunduk pada Panduan Perilaku Karyawan dan Pedoman Kebijakan Perusahaan.

Insider Information Commissioners, Directors and employees of Bank OCBC NISP shall refrain from using ‘insider information’ in conducting trading transactions on the Bank’s shares for personal gain or for the benefit of other parties. All information is disseminated equitably to all shareholders. To avoid conflict of interest, all employees are bound by the Code of Conduct and Policy Guidelines of Bank OCBC NISP.

Program Whistleblowing Program Whistleblowing dibentuk untuk mengembangkan budaya yang dapat mendorong rasa kepedulian setiap anggota Bank OCBC NISP untuk melaporkan segala perbuatan yang dicurigai sebagai penipuan, penyimpangan atau pelanggaran hukum, tanpa rasa takut akan adanya ancaman dari pihak yang dilaporkan.

Program Whistleblowing The Whistleblowing Program was instated to build a culture that would urge concern of each employee of the Bank to report acts suspected as fraud, breach or violation of the law, without fear of being threatened by the reported party.

Program Whistleblowing merupakan komitmen Bank OCBC NISP menjamin adanya perlindungan terhadap individu yang melaporkan terjadinya pelanggaran atas etika bisnis, pedoman perilaku dan peraturan perusahaan dan peraturan perundangundangan.

The Whistleblowing Program is a commitment of Bank OCBC NISP to guarantee protection to the individual who reports occurrence of breach of business ethics, code of conduct and corporate rules and the law and other legal provisions.

Kebijakan Program Whistleblowing disetujui oleh Dewan Komisaris dan bertujuan untuk: - Mendorong setiap orang untuk melaporkan hal-hal yang dapat menyebabkan kerugian bagi Bank OCBC NISP baik secara finansial maupun non finansial atau hal-hal yang dapat merusak reputasi Bank OCBC NISP yang pada akhirnya merugikan semua anggota Bank OCBC NISP juga. - Memberikan kesanggupan bagi Bank OCBC NISP untuk menangani laporan-laporan dari pelapor yang dapat melindungi identitas pelapor dan menjaga keamanan dan kerahasiaan atas informasi yang disampaikan. - Menetapkan kebijakan perlindungan bagi pelapor terhadap ancaman dari para pihak baik dari dalam maupun dari luar Bank OCBC NISP. - Menyediakan prasarana yang dibutuhkan termasuk penunjukan ‘Whistleblowing Protection Officer’ dan ‘Whistleblowing Investigations Officer’ dan sarana-sarana untuk kepentingan pelaporan.

The Whistleblowing Program is approved by the Board of Commissioners and is designed to: - Encourage each person to report issues/conditions which may potentially result in losses, financial or otherwise, for Bank OCBC NISP as well as other conditions that may potentially damage the reputation of Bank OCBC NISP, which may eventually be detrimental to every member of Bank OCBC NISP. - Providing guarantee from Bank OCBC NISP in handling reports from parties that would secure the identity of the reporting party and to maintain security and confidentiality of all reported information. - Establishing policies for the protection of the reporting party from threats by the concerned parties, whether internal or external to Bank OCBC NISP. - Providing infrastructure that is required, including appointment of ‘Whistleblowing Protection Officer’ and ‘Whistleblowing Investigations Officer’ and facilities related to the reporting process.


OCBC NISP in Brief

From Management


Program Whistleblowing dikembangkan dengan membangun proses-proses utama yang meliputi: - Prosedur pelaporan whistleblowing; - Investigasi dan pelaporan tindakan perbaikan yang dilakukan; - Proses komunikasi dengan pelapor; - Proses perlindungan bagi pelapor.

The Whistleblowing Program is developed by building key processes, covering: - Procedure for reporting; - Investigation and reporting of corrective actions taken; - Process for communicating with the reporting party; - Process for protecting the reporting party.

Self Assessment Pada tahun 2009, Bank OCBC NISP telah menyelenggarakan self assessment Good Corporate Governance (GCG). Self assesment yang dilakukan mengacu kepada ketentuan Bank Indonesia tentang Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan (GCG) bagi Bank Umum sebagaimana yang diatur dalam PBI No. 8/4/PBI/2006, PBI No. 8/14/PBI/2006 dan SEBI No. 9/12/ DPNP.

Self Assessment In 2009, Bank OCBC NISP has completed self assessment on Good Corporate Governance (GCG). Self assessment is made with reference to the guidelines set forth by Bank Indonesia on the Implementation of Good Corporate Governance (GCG) for Commercial Banks as provided in PBI No. 8/4/PBI/2006, PBI No, 8/14/PBI/2006 and SEBI No. 9/12/ DPNP.

Dalam kegiatan self assessment tersebut, dilakukan pemeringkatan dalam penilaian terhadap pelaksanaan penerapan Tata Kelola Perusahaan Bank OCBC NISP yang didasarkan oleh kriteria yang ditetapkan Bank Indonesia. Berdasarkan hasil perbandingan antara kinerja penerapan Tata Kelola Perusahaan di Bank OCBC NISP dengan kriteria minimal penerapan yang ditentukan oleh Bank Indonesia.

This self assessment review contains scores for rating the implementation of Good Corporate Governance at Bank OCBC NISP, based on criteria as stipulated by Bank Indonesia. Based on a comparison between the performance in implementing Good Corporate Governance at Bank OCBC NISP with the minimum criteria for said implementation as prescribed by Bank Indonesia.

Penilaian terhadap pelaksanaan prinsip-prinsip Good Corporate Governance Bank OCBC NISP diwujudkan dan difokuskan dalam 11 (sebelas) Faktor Penilaian Pelaksanaan Good Corporate Governance yang terdiri dari: - Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris; - Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi; - Kelengkapan dan pelaksanaan tugas Komite; - Penanganan benturan kepentingan; - Penerapan fungsi kepatuhan; - Penerapan fungsi audit intern; - Penerapan fungsi audit ekstern; - Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian intern; - Penyediaan dana kepada pihak terkait (related party) dan penyediaan dana besar (large exposures); - Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank, laporan pelaksanaan Good Corporate Governance dan pelaporan internal; - Rencana strategis Bank.

Assessment on the implementation of Good Corporate Governance principles at Bank OCBC NISP is broken down and focused on 11 (eleven) Reviewed Factors for the Implementation of Good Corporate Governance consisting of: - Performance of duties and responsibilities by the Board of Commissioners; - Performance of duties and responsibilities by the Board of Directors; - Structure and duties of Committees; - Handling conflict of interest; - Compliance implementation; - Internal audit implementation; - External audit implementation; - Risk management implementation, including internal control system; - Provision of funds to related party and large exposures; - Transparency of the Bank’s financial and non-financial conditions, Good Corporate Governance implementation report and internal reporting; - Bank strategic plan.

Kesimpulan Umum Hasil Self Assessment Berdasarkan penilaian pada Self Assessment Tata Kelola Perusahaan yang merupakan perbandingan antara kinerja penerapan Tata Kelola Perusahaan di Bank OCBC NISP dengan kriteria minimal penerapan Tata Kelola Perusahaan yang ditentukan oleh Bank Indonesia, maka dapat dilaporkan sebagai berikut:

General Conclusion of Self Assessment Based on Good Corporate Governance Self Assessment, which measures the application of Good Corporate Governance practices at Bank OCBC NISP against the minimum criteria for Good Corporate Governance implementation as prescribed by Bank Indonesia, it is summarised as follows:


Operational Review

No 1.

Aspek Yang Dinilai Aspects Reviewed Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris;

Financial Review

Bobot Weight 10.0 %

Peringkat Rank 1

Nilai Score 0.10

20.0%

1

0.20

10.0%

1

0.10

10.0%

1

0.10

5.0%

1.8

0.09

5.0%

2.0

0.1

Performance of duties and responsibilities by the Board of Commissioners

2.

Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi; Performance of duties and responsibilities by the Board of Directors

3.

Kelengkapan dan pelaksanaan tugas Komite; Structure and duties of Committees

4.

Penanganan benturan kepentingan; Handling conflict of interest

5.

Penerapan fungsi kepatuhan; Compliance implementation

6.

Penerapan fungsi audit intern; Internal audit implementation

Corporate Data

Catatan

Notes

Dewan Komisaris telah memiliki komposisi, intergritas dan kompetensi yang sesuai dengan kompleksitas Bank OCBC NISP, melakukan tugas dan tanggung jawabnya secara efektif, mampu mengambil keputusan secara independen dan tidak pernah melanggar ketentuan dan peraturan yang berlaku serta menyelenggarakan Rapat Dewan Komisaris secara efektif dan efisien yang didokumentasikan dengan baik. Direksi telah memiliki komposisi, intergritas dan kompetensi yang sesuai dengan kompleksitas Bank OCBC NISP, melakukan tugas dan tanggung jawabnya secara efektif, mampu mengambil keputusan secara independen dengan memperhatikan aspek transparansi dan tidak pernah melanggar ketentuan dan peraturan yang berlaku, menyelenggarakan Rapat Direksi secara efektif dan efisien yang didokumentasikan dengan baik.

The Board of Commissioners has fulfilled the composition, integrity and competence aspects as required by the complexity of Bank OCBC NISP; performed duties and responsibilities effectively; has been able to make independent decisions; has not committed breaches of applicable laws and regulations; and has convened BOC meetings in an effective and efficient manner with proper documentation. The Board of Directors has fulfilled the composition, integrity and competence aspects as required by the complexity of Bank OCBC NISP; has performed duties and responsibilities effectively; has been able to make independent decisions with due consideration to maintaining transparency; has not committed breaches of applicable laws and regulations; and has convened BOD meetings in an effective and efficient manner with proper documentation. Komite telah memiliki komposisi dan The Committees have fulfilled the kompetensi sesuai dengan ukuran dan composition and competence aspects kompleksitas usaha Bank. Pelaksanaan as seen consistent for the scale and tugas Komite telah berjalan efektif complexity of the Bank’s business. dan menghasilkan rekomendasi yang The performance of duties by the dipergunakan sebagai bahan acuan Committees has been effective and keputusan Dewan Komisaris. produced recommendations that have been used as reference for BOC decisions. Bank OCBC NISP telah memiliki Bank OCBC NISP has written policies kebijakan dan prosedur Benturan and procedures on Conflict of Interest. Kepentingan. Pengungkapkan For the decision-making process, kondisi benturan kepentingan pada transparency of conditions with pengambilan keputusan dilengkapi conflict of interest is supported by risalah rapat yang diadministrasikan minute of meeting, which is properly dan didokumentasikan dengan sangat administered and documented. baik. Tingkat kepatuhan Bank OCBC NISP At Bank OCBC NISP, compliance terhadap ketentuan Bank Indonesia with regulations of Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan and other applicable laws as well as yang berlaku serta pemenuhan fulfillment of commitments with komitmen dengan lembaga otoritas relevant authorities is considered yang berwenang tergolong baik. good. Performance of duties and Pelaksanaan tugas dan independensi independence of the Compliance Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Director and the Compliance Division Kepatuhan telah dilaksanakan dengan have been addressed properly in baik sesuai dengan ketentuan dan accordance with prevailing rules and perundang-undangan yang berlaku. regulations. Pelaksanaan fungsi audit intern Bank The internal audit function at Bank OCBC NISP telah berjalan efektif, OCBC NISP has been effectively carried dengan berpedoman pada SPFAIB. out, with reference to the SPFAIB. Dalam menjalankan fungsinya, Internal Internal Audit performs its duties Audit bertindak secara independen with an independent and objective dan obyektif. approach.


OCBC NISP in Brief

No 7.

Aspek Yang Dinilai Aspects Reviewed Penerapan fungsi audit ekstern;

From Management

Bobot Weight 5.0%

Peringkat Rank 1.0

Nilai Score 0.05

7.5%

1.0

0.075

7.5%

1.0

0.075

15.0 %

1.0

0.15

5.0 %

1.0

0.05

External audit implementation

8.

9.

10.

Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian intern; Risk management implementation, including internal control system Penyediaan dana kepada pihak terkait (related party) dan penyediaan dana besar (large exposures); Provision of funds to related party and large exposures Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank, laporan pelaksanaan GCG dan pelaporan internal; Transparency of the Bank’s financial and nonfinancial conditions, GCG implementation report and internal reporting

11.

Rencana Stategis Bank Bank Strategic Plan

Nilai Komposit Composite Score

100 %

1.09


Catatan

Notes

Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik sangat efektif dan sesuai dengan persyaratan minimum yang ditetapkan dalam ketentuan. Kualitas dan cakupan hasil audit Akuntan Publik sangat baik. Pelaksanaan audit dilakukan oleh Akuntan Publik/KAP sangat independen dan telah memenuhi kriteria yang ditetapkan. Efektivitas dan kecukupan penerapan manajemen risiko Bank OCBC NISP telah sesuai dengan tujuan, ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta risiko yang dihadapinya.

The audit process was conducted effectively by the Public Accountant in accordance with the prescribed minimum standards. The quality and scope of audit findings of the Public Accountant is viewed as excellent. The audit was conducted by the Public Accountant in an independent manner and fulfilled stipulated criteria. The effectiveness and adequacy of risk management implementation by Bank OCBC NISP has been consistent with the objectives, scale and complexity of the Bank’s business as well as risks faced by the Bank.

Bank akan menyelaraskan kebijakan pemberian kreditnya sesuai dengan strategi jangka panjang Bank. Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait (related party) dan Penyediaan Dana Besar (large exposure), telah dilaksanakan sesuai dengan ketentuan dan perundang-undangan yang berlaku. Bank sangat transparan dalam menyampaikan informasi keuangan kepada publik melalui homepage Bank dan media yang sangat mudah diakses. Cakupan informasi keuangan tersedia sangat tepat waktu, lengkap, akurat, kini dan utuh. Sistem Informasi Manajemen Bank khususnya terkait Sistem Pelaporan Internal Bank cukup mampu menyediakan data dan informasi secara tepat waktu, akurat, lengkap serta cukup handal dan efektif untuk pengambilan Keputusan manajemen.

The Bank will align credit policies to its long-term strategies. Provision of funds to related party and large exposure has been carried out in accordance with applicable laws and regulations.

Sangat Baik

Excellent

The Bank maintains transparency in distributing financial information to the public through its homepage and other readily-accesible media. The financial information is made available in a timely, comprehensive, accurate, up-to-date and complete manner. The Bank’s Management Information System, particularly related to its Internal Reporting System, is adequate for generation of data and information that are timely, accurate, comprehensive as well as reliable and effective for the purpose of management decisions. Proses perencanaan, penyusunan, The processes for planning, persetujuan, monitoring dan evaluasi establishing, approval, monitoring and atas Corporate Plan dan Business Plan evaluation of the Bank’s Corporate Bank telah dilakukan dengan baik Plan and Business Plan have been dan efektif serta berpedoman pada conducted properly and effectively by ketentuan dan peraturan yang berlaku. taking reference of prevailing rules and regulations.

Nilai Komposit Composite Value

Predikat Komposit Composite Citation

Nilai 1,5 Score 1.5

Sangat Baik Excellent

1,5 Nilai Komposit < 2,5 1.5 Composite Score < 2.5

Baik Good


Cukup Baik Fairly Good


Kurang Baik Sub Standard

4,5 Nilai Komposit < 5 4.5 Composite Score < 5

Tidak Baik Poor


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Nilai Komposit dan Predikat Berdasarkan hasil self assessment GCG yang dilakukan menunjukkan bahwa penerapan GCG Bank OCBC NISP mencapai peringkat 1,09 dengan kategori Sangat Baik.

Composite Score and Rating Based on the completed GCG self assessment, it is indicated that GCG implementation at Bank OCBC NISP earned a total score of 1.09, which falls under the category Excellent.

Kelemahan dan Penyebab Berdasarkan hasil self assessment GCG yang dilakukan, diperoleh kesimpulan bahwa tidak terdapat kelemahan signifikan dalam penerapan GCG di Bank OCBC NISP.

Weaknesses and Reasons Based on the GCG self assessment above, it is concluded that there are no material weaknesses in the application of GCG practices at Bank OCBC NISP.

Kekuatan Pelaksanaan Good Corporate Governance Sebagai wujud komitmen Bank OCBC NISP menjadi “Your Partner for Life” bagi nasabahnya, pelaksanaan GCG di Bank OCBC NISP bersumber pada Rapat Umum Pemegang Saham, peran aktif Dewan Komisaris dan Direksi, serta dukungan dari seluruh karyawan.

Strengths in Good Corporate Governance Implementation To fulfil Bank OCBC NISP’s commitment to be the “Your Partner for Life” to customers, GCG implementation at Bank OCBC NISP is founded on the General Shareholders’ Meetings, the active role of the Board of Commissioners and the Board of Directors, as well as the support of all employees.

Guna memastikan bahwa azas GCG diterapkan pada setiap aspek bisnis dan di semua jajaran perusahaan, Bank OCBC NISP memiliki tatanan budaya perusahaan yang disusun secara formal dalam bentuk Pedoman Kebijakan Umum dan Pedoman Perilaku untuk mewujudkan Falsafah, Visi, Misi dan Tata Nilai Bank OCBC NISP sebagai suatu sistem yang terpadu yang mendukung implementasi GCG.

To ensure that GCG principles are applied across all business aspects and organizational strata, Bank OCBC NISP enforces a corporate culture which is outlined in the Policy Guidelines and Code of Conduct to attain the Philosophy, Vision, Mission and Values of Bank OCBC NISP as an integrated system that sustain GCG implementation.

Dengan diterapkannya ‘Three Line of Defence Methode’ sebagai salah satu metodologi kontrol fungsi kepatuhan di setiap lini, maka pelaksanaan GCG di Bank OCBC NISP, dapat dilaksanakan sesuai dengan peraturan, perundang-undangan yang berlaku dengan menjunjung tinggi nilai-nilai etika yang berlaku umum pada industri perbankan.

With the ‘Three Line of Defence Method’ as a control mechanism for compliance at each structural level, GCG implementation at Bank OCBC NISP is aligned with applicable laws and regulations, while upholding standard ethical values of the banking industry.

Tindak lanjut Meskipun Bank OCBC NISP memandang tidak terdapat kelemahan signifikan terhadap aspek pelaksanaan GCG, namun sesuai dengan komitmen Bank OCBC NISP untuk melaksanakan GCG dengan standar yang tinggi, optimalisasi terhadap aspek pelaksanaan GCG telah dilaksanakan secara berkesinambungan.

Follow-up Though Bank OCBC NISP assesses that there are no significant weaknesses in its GCG implementation, nonetheless in line with its commitment to the highest standards of GCG practices, GCG implementation has been carried out optimally on a continuous basis.

Dengan Hormat, Respectfully,

Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris Chairman

Parwati Surjaudaja Rama P. Kusumaputra Presiden Direktur Direktur Kepatuhan President Director & CEO Compliance Director


OCBC NISP in Brief

From Management


LAPORAN DEWAN PENGAWAS SYARIAH REPORT OF SHARIA SUPERVISORY BOARD Unit Usaha Syariah

•

•

•

•


Sejalan dengan keinginan untuk mewujudkan cita-cita dan harapan menjadi “Your Partner for Life” bagi nasabah Bank OCBC NISP, maka pada tanggal 12 Oktober 2009 dengan seizin Bank Indonesia telah diluncurkan Unit Usaha Syariah (UUS). Dalam rangka meningkatkan pelayanan jasa perbankan syariah kepada masyarakat termasuk memperkuat keberadaan unit usaha syariah pada bank umum konvensional, pada tahun 2009, Bank OCBC NISP telah memiliki satu Kantor Cabang Syariah di Jakarta beserta empat puluh kantor Layanan Syariah di wilayah Jakarta dan sekitarnya (Jakarta, Bogor dan Bekasi). Dalam melaksanakan kegiatan usahanya, UUS telah melaksanakan kegiatan usaha sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Perbankan Syariah dengan menerapkan Prinsip Syariah dan prinsip kehati-hatian. Bank OCBC NISP telah menunjuk: • Direktur yang bertanggung jawab penuh terhadap UUS (Direktur UUS). Sejak tanggal 14 September 2009, Direktur UUS dijabat oleh Rudy N. Hamdani. • Dewan Pengawas Syariah bertugas dan bertanggung jawab memberikan nasihat dan saran kepada Direktur UUS serta mengawasi kegiatan UUS agar sesuai dengan Prinsip Syariah.

Sharia Business Unit • To deliver on the aspiration and hope to become the “Your Partner for Life” to customers, Bank OCBC NISP has launched its Sharia Business Unit (UUS) on October 12, 2009, with approval from Bank Indonesia. • To improve sharia banking services offered to the public, including strengthening the reach of the sharia business unit within the conventional commercial bank, in 2009, Bank OCBC NISP has operated one Sharia Branch Office in Jakarta, complemented by forty Sharia channeling in and around the Jakarta area (Jakarta, Bogor, Bekasi). • In its operation, the Sharia Unit has carried out business activities as provided in the Sharia Bank Law by applying the Sharia principles and prudential principle. • Bank OCBC NISP has appointed: • The Director who is fully responsible for the Sharia Unit (UUS), ie the UUS Director. As at September 14, 2009, Rudy N. Hamdani serves as the UUS Director. • The Sharia Supervisory Board has the duty and responsibility to provide advice and recommendations to the UUS Director as well as to oversee that the UUS activities are in line with Sharia principles.

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Dewan Pengawas Syariah Dewan Pengawas Syariah (DPS) bertugas dan bertanggung jawab memberikan nasihat dan saran kepada Direktur UUS serta mengawasi kegiatan UUS agar sesuai dengan Prinsip Syariah.

Sharia Supervisory Board The Sharia Supervisory Board is charged with duties and responsibilities to provide advise and recommendation to the UUS Director as well as monitoring compliance by the Bank’s Sharia operations to the Sharia principles.

Tugas dan Tanggung Jawab DPS Memberikan nasihat dan saran kepada Direktur UUS serta

Duties and Responsibilities of the Board To provide advise and input to the Sharia Director as well as to oversee the Sharia operations to remain consistent with Sharia principles (Islamic laws for sharia banking practices based on fatwa issued by the National Sharia Board of the national Islamic leader association MUI (Majelis Ulama Indonesia) consisting of the following: a. To review and ensure compliance of operational guidelines and products offered by the Sharia Unit with the Sharia Principles; b. To oversee the process for development of new products by the Sharia Unit from the initiation phase up to product launching; c. To provide sharia opinion on new products and restructured financing.; d. To request issuance of fatwa from the National Sharia Board for new sharia products that are not currently guided by existing fatwa; e. To conduct periodic review on fulfillment of Sharia Principles with respect to bank’s procedures for fund accumulation and disbursement as well as other banking services; and f. To request funds and information on sharia aspects from the Sharia Unit in order to perform its duties and responsibilities.

Jumlah, Komposisi dan Independensi Dewan Pengawas Syariah • Dalam melaksanakan fungsi pengawasan terhadap UUS, DPS menjalankan fungsinya bertindak secara independen. • Anggota DPS Bank OCBC terdiri atas 2 (dua) orang dan salah satunya ditujuk sebagai seorang ketua. • Anggota DPS Bank OCBC NISP merupakan para profesional dengan kompetensi, paling kurang memiliki pengetahuan dan pengalaman di bidang syariah mu’amalah dan pengetahuan dibidang perbankan dan/atau keuangan secara umum. • Sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia, setiap anggota DPS telah lulus fit & proper test yang dilakukan oleh Bank Indonesia dan telah mendapat surat persetujuan dari Bank Indonesia.

Number, Composition and Independence of the Sharia Supervisory Board • The Sharia Supervisory Board acts independently in performing its oversight on the Bank’s Sharia business/ operation. • The Sharia Supervisory Board of Bank OCBC NISP consists of 2 (two) members, one of which is elected as Chairman. • Members of the Sharia Supervisory Board of Bank OCBC NISP are professionals with expertise, at least with knowledge and experience in sharia mu’amalah and knowledge in banking and/or finance in general. • Pursuant to Bank Indonesia regulations, each member of the Board has passed the fit & proper test of Bank Indonesia and obtained letter of approval of Bank Indonesia.

mengawasi kegiatan UUS agar sesuai dengan Prinsip Syariah (prinsip hukum Islam dalam kegiatan perbankan syariah berdasarkan fatwa yang dikeluarkan oleh Dewan Syariah Nasional- Majelis Ulama Indonesia) yang meliputi antara lain: a. Menilai dan memastikan pemenuhan Prinsip Syariah dalam pedoman operasional dan produk yang dikeluarkan UUS; b. Mengawasi proses pengembangan produk baru UUS sejak awal sampai dengan dikeluarkannya produk tersebut; c. Memberikan opini syariah terhadap produk baru dan/atau pembiayaan yang direstrukturisasi; d. Meminta fatwa kepada Dewan Syariah Nasional untuk produk baru UUS yang belum ada fatwanya; e. Melakukan review secara berkala atas pemenuhan Prinsip Syariah terhadap mekanisme penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa bank; dan f. Meminta dana dan informasi terkait dengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalam rangka pelaksanaan tugasnya.


OCBC NISP in Brief

From Management


Selengkapnya susunan Dewan Pengawas Syariah Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut:

The following is the overall composition of the Sharia Supervisory Board of Bank OCBC NISP: Chairman : Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Member : Mohammad Bagus Teguh Perwira, Lc, MA

Masa Jabatan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Bank OCBC NISP pada tanggal 23 Maret 2009, menyetujui memberikan kewenangan kepada Dewan Komisaris atau sekurang-kurangnya 3 anggota Dewan Komisaris yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris Perseroan, untuk melakukan pengangkatan anggota Dewan Pengawas Syariah dan menentukan besarnya gaji/honorarium serta tunjangan bagi Dewan Pengawas Syariah dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan. Menyetujui memberikan kewenangan tersebut sampai dengan dicabutnya kembali pemberian kewenangan oleh Rapat. Tabel Masa Jabatan masing-masing Anggota DPS adalah sebagai berikut:

The Term of Office The Annual General Shareholders Meeting of Bank OCBC NISP on March 23, 2009 resolved to grant authority to the Board of Commissioners, or no less than 3 Commissioners elected by the BOC, to appoint members of the Sharia Supervisory Board and determine the salary/honorarium as well as benefits for the Board with due consideration to the recommendations of the Remuneration and Nomination Committee of the Bank. Approved to grant such authority until revocation of authority by the GMS. The following table provides details of the Term of Office of the Sharia Board members:

Ketua : Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Anggota : Mohammad Bagus Teguh Perwira, Lc, MA

Masa Jabatan Dewan Pengawas Syariah The Term of Office of the Sharia Supervisory Board No

Nama Name

Jabatan Position

Tanggal Efektif Effective Date

Masa Jabatan Berakhir Expiry of Term of Office

1.

Dr. Muhammad Anwar Ibrahim

Ketua Chairman

Oct 1, 2009

Pada saat ditutupnya RUPS Tahunan berikutnya serta dapat diangkat kembali. At the close of the subsequent Annual GMS and may be reappointed

2.

Mohammad Bagus Teguh Perwira, Lc, MA

Anggota Member

Oct 1, 2009

Pada saat ditutupnya RUPS Tahunan berikutnya serta dapat diangkat kembali. At the close of the subsequent Annual GMS and may be reappointed

Rapat Dewan Pengawas Syariah Sepanjang tahun 2009, telah diselenggarakan 3 (tiga) kali rapat DPS Dengan daftar hadir anggota adalah sebagai berikut:

Meeting of the Sharia Supervisory Board In 2009, there were held a total of 3 meetings of the Sharia Supervisory Board, with details of attendance as follows:

Daftar Hadir Rapat Dewan Pengawas Syariah Attendance of Sharia Supervisory Board Meeting Rapat Meeting

No

Nama Name

1.

Dr. Muhammad Anwar Ibrahim

Oct 8, 2009

Oct 30, 2009

Nov 11, 2009

3

2.

Mohammad Bagus Teguh Perwira, Lc, MA

Oct 8, 2009

Oct 30, 2009

Nov 11, 2009

3


1

2

3

Total

Operational Review

Financial Review

LAPORAN PENGAWASAN DEWAN PENGAWAS SYARIAH Laporan Hasil Pengawasan Dewan Pengawas Syariah periode 12 Oktober sampai dengan 31 Desember 2009 memuat antara lain: a. Laporan pelaksanaan atas kesesuaian produk dan jasa Bank dengan fatwa Dewan Syariah Nasional (DSN). • Adanya kesesuaian produk dan jasa Bank dengan fatwa DSN untuk penghimpunan dana (Tabungan), Pembiayaaan (berupa SIMA dan FASBIS) dan Jasa-jasa perbankan (Transfer, pemindahbukuan dan transaksi ATM). • Tidak terdapat produk dan jasa yang dilakukan bank yang tidak/ belum diatur dalam fatwa DSN. • Pedoman Operasional (Penghimpunan Dana dan Jasa) dan Produk Bank telah sesuai dengan prinsip syariah dalam Fatwa DSN. Sedangkan pedoman operasional pembiayaan dan pedoman akuntansi sesuai dengan PSAK dan PAPSI sedang dalam penyiapan.

b. Opini Syariah atas pedoman operasional dan produk yang dikeluarkan oleh Bank . 12 Opini DPS yang terdiri dari: • 2 produk penghimpunan dana (Tanda iB, Tanda iB Target Saving dan Derma). • 7 produk pembiayaan (Pembiayaan Kepemilikan Rumah iB, Pembiayaan Tanpa Agunan iB, Pembiayaan Dana Ekspres iB, Pembiayaan Utility Ekspres iB, Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank, Konversi Produk KPR OCBC NISP Konvensional menjadi Pembiayaan Kepemilikan Rumah iB, Teasury Syariah) • 3 jenis layanan (Pembukaan Rekening Tabungan Syariah dikantor Layanan Syariah, Remittance Syariah, Tabungan dan Giro Syariah sebagai rekening relasi). c. Opini Syariah secara keseluruhan atas pelaksanaan operasional Bank dalam laporan publikasi Bank untuk periode 12 Oktober sampai dengan 31 Desember 2009 sesuai dengan ketentuan syariah.

Corporate Data

REPORT ON OVERSIGHT BY THE SHARIA SUPERVISORY BOARD The report on oversight conducted by the Board for the period of October 12 – December 31, 2009 concludes the following: a. Report on consistency of Bank products and services to the fatwa issued by the National Sharia Board (Dewan Syariah Nasional – DSN). • There is consistency of the Bank’s products and services to the fatwa issued by the DSN with respect to fund accumulation (Savings), Funding (in the form of SIMA and FASBIS) and other banking services (transfer, overbooking and ATM transactions). • There is currently no product or service offered by the Bank which is not or yet to be regulated by fatwa of the DSN. • Operational Guidelines (for Fund Collection and Services) and Banking Products have conformed to sharia principles stipulated in Fatwa of the DSN. At the same time, operational guidelines for funding and accounting guidelines in line with GAAP and PAPSI are currently being prepared. b. Sharia opinion on the operational guidelines and products offered by the Sharia operations. 12 Board opinions consist of: • 2 funding products (Tanda iB, Tanda iB Target Saving and Derma). • 7 financing products (House Ownership financing iB, non-collateral financing iB, Dana Ekspres Financing iB, Utility Ekspres Financing iB, Inter-bank Mudharabah Investment Certificate, conversion of conventional OCBC NISP Mortgage into House Ownership Financing iB, Treasury Sharia). • 3 types of services (opening Sharia savings account at sharia channeling, Sharia Remittance, Sharia Savings and Current Account as related accounts). c. The overall Sharia Opinion on the Bank’s operational implementation in the Bank’s published report for the period of October 12 – December 31, 2009 is consistent with sharia principles and practices.


OCBC NISP in Brief

From Management


LAPORAN DEWAN KOMISARIS THE BOARD OF COMMISSIONERS’ REPORT


Komposisi dan Independensi Dewan Komisaris terdiri dari 8 orang, termasuk 4 orang diantaranya atau sekitar 50% adalah Komisaris

Independen. Adapun susunan lengkap Dewan Komisaris adalah sebagai berikut:

Composition and Independence The Board of Commissioners is made up of 8 members, of which 4 members or approximately 50% are Independent Commissioners. The composition of the Board is as follows:

Pramukti Surjaudaja: Presiden Komisaris Peter Eko Sutioso: Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) Lelarati Lukman: Komisaris Roy Athanas Karaoglan: Komisaris (Komisaris Independen) David Philbrick Conner: Komisaris Jusuf Halim: Komisaris (Komisaris Independen) Goh Kim Bun, Benny: Komisaris (Komisaris Independen) Lai Teck Poh (Dua Teck Poh): Komisaris

Pramukti Surjaudaja: Chairman Peter Eko Sutioso: Deputy Chairman (Independent Commissioner) Lelarati Lukman: Commissioner Roy Athanas Karaoglan: Commissioner (Independent Commissioner) David Philbrick Conner: Commissioner Jusuf Halim: Commissioner (Independent Commissioner) Goh Kim Bun, Benny: Commissioner (Independent Commissioner) Lai Teck Poh (Dua Teck Poh): Commissioner

Dewan Komisaris melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara independen dengan berpedoman pada tata kelola perusahaan yang baik, dalam upaya memastikan terselenggaranya tata kelola perusahaan dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan organisasi, melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi, memastikan terlaksananya ketentuan Anggaran Dasar Bank, dan memastikan

The Board of Commissioners undertakes duties and responsibilities independently based on good corporate governance practices, in the efforts to ensure the application of good corporate governance in every business of the Bank at all levels of the organizational hierarchy, to supervise the performance of duties and responsibilities of the Board of Directors as well as to provide advise to the Board of Directors, to ensure the implementation of the Bank’s Articles of Association, as well as to ensure that the Board of Directors has followed up

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

bahwa Direksi telah menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi satuan kerja audit intern, akuntan publik, hasil pengawasan Bank Indonesia dan otoritas lainnya. Tugas pengawasan dan pemberian nasihat dilakukan oleh Dewan Komisaris demi kepentingan Bank dan untuk memastikan bahwa pelaksanaan tugas Direksi telah sesuai dengan maksud dan tujuan Bank. Untuk menjaga obyektivitas dan independensinya dalam melakukan pengawasan, Dewan Komisaris tidak terlibat dalam pengambilan keputusan operasional Bank, kecuali dalam penyediaan dana kepada pihak terkait dan hal-hal lain yang diatur dalam Anggaran Dasar Bank dan ketentuan perundang-undangan.

on audit findings and recommendation of the internal audit unit, public accountant, reviews by Bank Indonesia and other authorities. Supervision and advise are provided by the Board of Commissioners for the benefit of the Bank and to ensure that the performance of duties by the Board of Directors has been consistent with the objectives and purposes of the Bank. To maintain objectivity and independence in its supervision, the Board of Commissioners is not involved in the decisionmaking process in the Bank’s operations, unless related to fund provision to related parties and other matters as stipulated in the Articles of Association of the Bank and other rules and regulations.

Dalam mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris dibantu oleh Komite Audit, Komite Pemantau Risiko serta Komite Remunerasi dan Nominasi.

To support effective performance of duties and responsibilities, the Board of Commissioners is assisted by the Audit Committee, Risk Monitoring Committee, and Remuneration and Nomination Committee.

Seluruh anggota Dewan Komisaris sebagai suatu majelis memiliki kompetensi inti yang dibutuhkan untuk memastikan efektivitas Dewan Komisaris. Kompetensi tersebut meliputi bidang akuntansi, keuangan, kemampuan stratejik, pemahaman bisnis, pengalaman dan kedalaman manajerial, pengetahuan industri perbankan, pemahaman ketentuan perbankan serta manajemen dan pengendalian risiko. Rincian kualifikasi profesional anggota Dewan Komisaris disajikan pada halaman 26-29.

The entire members of the Board of Commissioners bring together respective core competencies required to ensure the effectiveness of the Board of Commissioners. These competencies are in the areas of accounting, finance, strategic capability, business prowess, advanced managerial experiences, banking industry knowledge, banking regulation understanding and risk control and management. The detailed professional qualifications of the members of the Board of Commissioners are presented on page 26-29.

Sebagai perwujudan prinsip-prinsip Good Corporate Governance, terhadap seluruh anggota Dewan Komisaris wajib dilakukan nominasi dan penunjukan ulang secara periodik dan paling tidak setiap tiga tahun. Anggota Dewan Komisaris wajib menyediakan waktu yang cukup untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara optimal. Anggota Dewan Komisaris juga wajib mengungkapkan kepemilikan sahamnya dan hubungan keuangan dan keluarganya dengan Komisaris lain, anggota Direksi dan pemegang saham Bank, serta dilarang mengambil keuntungan pribadi dari Bank selain remunerasi dan fasilitas yang ditetapkan oleh RUPS.

Pursuant to Good Corporate Governance principles, all members of the Board of Commissioners are subject to nomination and reappointment periodically and at least every three years. Members of the Board of Commissioners shall provide adequate time to accomplish duties and responsibilities optimally. Members of the Board of Commissioners shall also disclose their respective share ownership as well as family and financial relationship with other Commissioners, members of the Board of Directors, and shareholders of the Bank, and shall be prohibited from taking personal gains from the Bank other than remuneration and facilities as resolved by the GMS.

Presiden Komisaris memegang peranan sentral dalam mengatur materi dan jadwal rapat Dewan agar Dewan Komisaris dapat melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya dengan efektif, mempersiapkan agenda rapat, memastikan tersedianya informasi yang relevan bagi Dewan Komisaris dengan kuantitas, kualitas dan tenggang waktu yang memadai, serta memastikan terselenggaranya prinsip-prinsip Good Corporate Governance.

The Chairman has a critical role in managing the materials and schedule for the Board meetings in order for the Board of Commissioners to effectively carry out duties and responsibilities, preparing the meeting agenda; ensuring that relevant information is made available for the Board of Commissioners with appropriate quantity, quality and timeliness; and ensuring the application of Good Corporate Governance principles.


OCBC NISP in Brief

From Management


Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Pengawasan di Tahun 2009

Performance of Supervisory Duties and Responsibilities in 2009

Anggota Dewan Komisaris diangkat oleh Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) untuk melakukan tugas pengawasan dan pemberian nasihat kepada Direksi dengan itikad baik, kehati-hatian dan bertanggung jawab demi kepentingan Bank. Tugas utama Dewan Komisaris adalah untuk memastikan tercapainya maksud dan tujuan Bank dan untuk memastikan bahwa Bank dikelola untuk menjaga kepentingan pemegang saham dan stakeholder lainnya.

Members of the Board of Commissioners are appointed by General Meeting of Shareholders (GMS) to conduct supervision and provide advice to the Board of Directors with good intention, prudence and responsibility for the benefit of the Bank. The main duties of the Board of Commissioners are to ensure the achievement of objectives and purposes of the Bank and to ensure that the Bank is managed to maintain the interests of the shareholders and other stakeholders.

Dewan Komisaris juga mempunyai tugas dan tanggung jawab untuk mematuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia termasuk Undang-undang Perseroan Terbatas, Undang-undang Perbankan, Undang-undang Pasar Modal, Peraturan Bank Indonesia dan ketentuan perundangundangan lainnya, serta wajib memastikan dilaksanakannya ketentuan Anggaran Dasar Perseroan.

The Board of Commissioners also have responsibilities to adhere to the laws prevailing in Indonesia, including the Company Law, Banking Law, Capital Market Law, Bank Indonesia Regulations and other relevant laws and regulations, and also to ensure that the Bank complies with its Memorandum and Articles of Association.

Secara umum, tanggung jawab Dewan Komisaris, termasuk namun tidak terbatas pada hal-hal berikut: 1. Pengawasan Stratejik • Melakukan pengawasan terhadap Direksi dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab Direksi, dengan mengarahkan, memantau dan mengevaluasi implementasi kebijakan stratejik. Namun demikian, dalam melaksanakan tugas pengawasan tersebut, Dewan Komisaris dilarang terlibat dalam proses pengambilan keputusan menyangkut kegiatan operasional Bank, kecuali dalam hal: a. persetujuan terhadap penyediaan dana kepada pihak-pihak yang terkait sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank Indonesia; dan b. keputusan-keputusan lain yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar atau peraturan perundangan yang berlaku. Pengambilan keputusan oleh Dewan Komisaris sebagaimana disebutkan dalam butir a dan b di atas tidak meniadakan tanggung jawab Direksi atas pelaksanaan pengurusan Bank; • Memastikan Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja internal audit, eksternal audit, hasil pengawasan Bank Indonesia dan otoritas lainnya; • Memberitahukan kepada Bank Indonesia paling lambat 7 (tujuh) hari kerja sejak ditentukan pelanggaran terhadap peraturan perundangundangan di bidang perbankan dan keuangan, termasuk juga kondisi lainnya atau perkiraan kondisi yang mungkin dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank.

In general, the responsibilities of the Board of Commissioners include, but are not limited to, the following: 1 Strategic Supervision • Supervising the Board of Directors in discharging its duties and responsibilities, by directing, monitoring and evaluating the implementation of strategic policies. Nonetheless, in its supervisory capacity, the Board of Commissioners is prohibited from being involved in the decision making process concerning the Bank’s operational activities, except in: a. approval of loans to related parties in accordance with Bank Indonesia regulations; and b. other decisions as stipulated in the Articles of Association and other relevant regulations. The decisions made by the Board of Commissioners in (a) and (b) above shall not replace the Board of Directors’ responsibilities in managing the Bank; • Ensuring that the Board of Directors follow up on audit findings and recommendations from Internal Audit auditors, external auditors, Bank Indonesia and other relevant authorities; • Informing Bank Indonesia within 7 (seven) working days after any occurrence of breach in Banking and Finance regulations as well as other condition or prediction of conditions that might jeopardize the sustainability of the Bank.


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

2. Pengawasan Perusahaan • Memastikan diterapkannya prinsip-prinsip Good Corporate Governance pada setiap jenjang organisasi. • Memastikan bahwa Dewan Komisaris mengikuti pendidikan yang terkait dan berkelanjutan serta dimutakhirkan terhadap perubahan aturan dan ketentuan perundangan serta standar yang relevan. • Mereview dan menyetujui rekomendasi Komite Audit, dalam kaitannya dengan: - Penerapan tugas dan tanggung jawab dari Audit Intern. - Kesesuaian penerapan pemeriksaan oleh Kantor Akuntan Publik dengan pedoman yang berlaku. - Kesesuaian laporan keuangan dengan standar akuntansi yang berlaku. - Tindak lanjut Direksi atas temuan audit dari Audit Intern, akuntan publik dan Bank Indonesia. - Rekomendasi penunjukan Kantor Akuntan Publik dan Akuntan Publik untuk disampaikan ke RUPS.

2. Corporate Governance • Ensuring the implementation of Good Corporate Governance principles at all organization level. • Ensuring that the Board of Commissioners are provided with relevant continuing education and are updated on changes in laws, regulations and standards. • Reviewing and approving the recommendations of the Audit Committee in relation to: - Implementation of Internal Audit’s roles and responsibilities. - Concurrence with implementation of audit by the Public Accountant Office in accordance with prevailing standards. - Concurrence with financial performance reports with prevailing accounting standards. - Following up with the Board of Directors on audit findings of Internal Audit, Public Accountant and Bank Indonesia. - Recommendation for the appointment of Public Accountant Office and Public Accountant for GMS approval.

Mereview dan menyetujui Rekomendasi dari Komite Pemantau Risiko, dalam kaitannya dengan: - Penerapan kebijakan Risk Management. - Penerapan keputusan Komite Pemantau Risiko dan Risk Management Division.

Mereview dan menyetujui Rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi, dalam kaitannya dengan: - Kebijakan Remunerasi, termasuk rekomendasi terhadap kebijakan Dewan Komisaris dan Direksi. - Prosedur dan Kebijakan untuk Penunjukan dan Penggantian anggota Direksi dan Dewan Komisaris. - Nominasi calon anggota Direksi dan Dewan Komisaris.

Mendokumentasikan seluruh risalah rapat Dewan Komisaris, Direksi dan Komite, khususnya pembahasan masalah-masalah penting dan keputusan yang diambil, termasuk perbedaan pendapat (dissenting opinions); Mereview dan menyetujui rencana bisnis; Mereview dan menyetujui laporan tahunan;

•

• •

•

•

•

• •

•

•

Reviewing and approving recommendations of the Risk Monitoring Committee in relation to: - Implementation of risk management policy. - Implementation of the decisions of the Risk Monitoring Committee and Risk Management Division. Reviewing and approving recommendations of the Remuneration and Nomination Committee (RNC) in relation to: - Remuneration policies,including recommendation of policies for the Board of Commissioners and Board of Directors. - Policies and procedures for the appointment and replacement of members of the Board of Directors and Board of Commissioners. - Nomination for members of the Board of Directors and Board of Commissioners. Maintaining records of all meetings of the Board of Commissioners, Board of Directors and Committees, in particular records of discussion on key deliberations and decisions taken, including dissenting opinions; Reviewing and approving the business plan; Reviewing and approving the annual report;


OCBC NISP in Brief

•

•

From Management

Memberikan laporan dan mendapatkan persetujuan pemegang saham pada Laporan Pengawasan Dewan Komisaris. Dewan Komisaris harus secara konstruktif memberikan tantangan dan masukan strategi serta meninjau kinerja dan efektivitas manajemen pada rapat yang menyetujui sasaran dan tujuan yang telah ditentukan serta memantau Laporan Kinerja.

Selama tahun 2009, Dewan Komisaris telah melakukan 4 (empat) kali rapat dengan Direksi, 4 (empat) kali rapat dengan Komite Audit, serta 4 (empat) kali rapat lengkap Dewan Komisaris. Sebelum rapat diselenggarakan, kepada anggota Dewan Komisaris telah diberikan materi rapat agar memiliki waktu yang memadai anggota Dewan Komisaris untuk mempelajari materi rapat dalam upaya meningkatkan efektivitas tugas pengawasannya. Dewan Komisaris juga memperoleh pemutakhiran tentang perkembangan ketentuan perundang-undangan, manajemen risiko serta standar akuntansi dan pelaporan keuangan. Hal-hal berikut merupakan fokus pengawasan yang dilaksanakan oleh Dewan Komisaris selama tahun 2009: • Melakukan pengawasan terhadap realisasi rencana bisnis Bank, khususnya dalam menghadapi lingkungan bisnis yang dihadapkan pada krisis global, dan membahas dengan Direksi tentang hal-hal yang menyebabkan belum tercapainya beberapa aspek penting rencana bisnis seperti penyaluran kredit, penghimpunan dana pihak ketiga serta produktivitas dan efisiensi. Dalam menghadapi ketatnya persaingan suku bunga dan situasi perekonomian yang bergejolak, Dewan Komisaris mendukung kebijakan Direksi mengutamakan prinsip kehati-hatian dalam penyaluran kredit dan pemupukan dana pihak ketiga dan mendorong Direksi agar terus berupaya meningkatkan produktivitas dan efisiensi. • Memantau pengembangan kualitas Sumber Daya Manusia (SDM) dan mendorong akselerasi transfer of knowledge dari OCBC Bank mengingat fungsi stratejik SDM dalam mendukung pencapaian rencana jangka panjang. • Memastikan terselenggaranya prinsip dan praktik Good Corporate Governance (GCG) pada seluruh jenjang organisasi dengan memantau hasil self assessment terhadap GCG, menjamin transparansi dan keterbukaan, akuntabilitas organ Bank dan mendorong penyempurnaan praktik GCG dengan mengacu kepada international best practices.



•

•

Reporting to and obtaining shareholders’ approval on the Board of Commissioners’ supervisory report. The Board of Commissioners shall constructively challenge and provide advice on strategy, and review the performance and effectiveness of management in meeting agreed goals and objectives and monitor the reporting of performance.

In 2009, the Board of Commissioners has convened 4 (four) meetings with the Board of Directors, 4 (four) meetings with the Audit Committee as well as 4 (four) meetings of the Board of Commissioners. Prior to holding the meetings, the materials have been distributed to all members of the Board of Commissioners to allow them to having comprehensive understanding and to conduct a more effective supervision. The Board of Commissioners also received updates on the development of laws and regulations, risk management as well as accounting standards and financial reporting. The following are the main focuses of supervision by the Board of Commissioners in 2009: • Supervise on the realisation of the Bank’s business plans, particularly related to the business environment in light of the global crisis, and discussed with the Board of Directors on matters causing under achievement of significant aspects of the business plans, such as loan distribution, third party deposits accumulation as well as productivity and efficiency. In matters pertaining to tight competition in interest rates and fluctuating economic conditions, the Board of Commissioners has supported the policies of the Board of Directors in upholding the prudential principle in lending and third party funding and encouraged the Board of Directors to continuously drive improvement in productivity and efficiency. • Monitor the development of Human Resource (HR) quality and encouraged the acceleration of the transfer of knowledge from OCBC Bank, considering the strategic function of HR in supporting the Bank’s long-term plans. • Ensure the implementation of Good Corporate Governance (GCG) principles and practices at all levels of the organizational hierarchy by monitoring the GCG self assessment results, ensuring transparency and disclosure, accountability of the corporate organs and supporting measures for improvement of GCG implementation based on international best practices.

Operational Review

Financial Review

• Memastikan terselenggaranya sistem pengendalian internal dan pelaporan keuangan yang efektif dengan memantau, melalui pertemuan dengan Komite Audit, tindak lanjut temuan dan rekomendasi satuan kerja audit intern, hasil pengawasan Bank Indonesia dan temuan audit akuntan publik. • Memastikan efektivitas sistem dan proses manajemen risiko, melalui pertemuan dengan Komite Pemantau Risiko, dengan memantau pengelolaan risiko utama Bank. • Melakukan pengawasan terhadap keseluruhan faktor CAMELS (Capital Asset Management Earning Liquidity and Sensitivity) melalui pembahasan dengan Direksi upayaupaya yang dilakukan dalam mempertahankan tingkat kesehatan Bank.

Corporate Data

• Ensure the application of effective financial reporting and internal control system by monitoring, through meetings with the Audit Committee, follow up actions on findings and recommendations provided by internal audit, Bank Indonesia reviews and audit findings by the public accountant. • Ensure the effectiveness of the risk management system and process, through meetings with the Risk Management Committee, by monitoring the management of the Bank’s main risks. • Supervise the entire factors pertaining to CAMELS (Capital Asset Management Earning Liquidity and Sensitivity) through discussions with the Board of Directors on related action taken to maintain the level of soundness of the Bank.


OCBC NISP in Brief

From Management


Laporan Komite Audit Audit Committee Report Komite Audit diangkat oleh dan bertanggung jawab langsung kepada Dewan Komisaris dengan tugas utama yaitu membantu Dewan Komisaris dalam memenuhi tugasnya mengawasi halhal yang terkait dengan akuntansi dan laporan keuangan, tata kelola perusahaan dan proses pemeriksaan audit internal dan eksternal. Dalam rangka mendukung pelaksanaan tugas Dewan Komisaris secara efektif, maka Komite Audit harus dapat memastikan:

The Audit Committee is established by and is directly responsible to the Board of Commissioners (BOC), with main duties to assist the BOC in fulfilling its oversight responsibilities on matters related to financial accounting and reporting, organizational governance and internal and external audit processes. To support the effectiveness of the BOC in discharging their oversight responsibilities, the Audit Committee aims in assuring: 1. Quality financial reporting and

Wewenang, tanggung jawab dan fungsi Komite Audit dituangkan dalam Pedoman Komite Audit. Tugas utama, komposisi, keanggotaan, rapat dan kegiatan Komite Audit diuraikan sebagai berikut:

The authority, responsibility, and specific duties of the Audit Committee are stipulated in the Audit Committee Charter. The main duties, composition, membership, meeting and activities of the Audit Committee are described below:

Tugas-tugas Komite Audit 1. Melakukan review atas laporan keuangan dan informasi keuangan lainnya yang diberikan kepada para stakeholder, termasuk proyeksi keuangan, sistem pengendalian internal dan pelaksanaan audit internal dan eksternal. 2. Membina komunikasi yang baik dengan akuntan publik dan auditor internal serta melakukan review atas cakupan, hasil, efektivitas dan obyektivitas pelaksanaan audit eksternal dan internal; juga dengan Komite Pemantau Risiko terkait proses manajemen risiko yang efektif.

Duties of Audit Committee 1. Review financial reporting and other relevant financial information to stakeholders, including financial projections, the internal control system and the internal and external audit processes. 2. Maintain appropriate communication with the external and internal auditors and review the scope, results, effectiveness and objectivity of the external and internal audit processes; and with the Risk Monitoring Committee on the effectiveness of the risk management process.

1.

Pelaporan keuangan yang berkualitas dan kecukupan serta transparansi dalam pengungkapan data keuangan dan operasional; 2. Kualitas dan obyektivitas pelaksanaan audit internal dan eksternal; 3. Integritas sistem pengendalian manajemen dan internal, dan; 4. Proses dan praktik tata kelola perusahaan.


adequacy and transparency of financial and operating disclosures; 2. Quality and objectivity of internal and external audit processes; 3. Integrity of management and internal control system, and; 4. Good governance process and practices.

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

3. Melakukan review dan evaluasi terhadap kecukupan sistem pengendalian internal, termasuk pengendalian akuntansi, berdasarkan masukan dari auditor internal, akuntan publik dan Bank Indonesia. 4. Melakukan review atas draft laporan keuangan yang telah diaudit yang diterima oleh manajemen untuk memastikan mutu penyajian laporan keuangan, kewajaran kebijakan dan praktik akuntansi, serta kecukupan dan transparansi pengungkapan data keuangan dan operasional. 5. Melakukan review atas tindak lanjut temuan audit yang signifikan yang telah ditemukan dan dilaporkan oleh auditor internal, akuntan publik dan Bank Indonesia. 6. Melakukan review atas kepatuhan Bank terhadap ketentuan dan peraturan pasar modal, perbankan dan lainnya yang berlaku, berdasarkan masukan dari Direktur Kepatuhan dan auditor internal, akuntan publik dan Bank Indonesia, serta melakukan review atas tindak lanjut terhadap keluhan yang diterima Bank.

3. Review and evaluate the adequacy of the system of internal control, including accounting controls, taking input from internal and external auditors as well as Bank Indonesia. 4. Review the draft of the audited financial statements submitted by management to ensure the quality of financial statements presentation, the appropriateness of accounting policies and practices, and the adequacy and transparency of financial and operating disclosures. 5. Review the proper follow up of significant audit findings identified and reported by the internal and external auditors as well as Bank Indonesia. 6. Review the Bank’s compliance with capital market, banking and other relevant laws and regulations, obtain input from the Compliance Director and internal, external and supervisory auditors, and review follow up actions on complaints against the Bank.

Komposisi dan Anggota Komite Audit 1. Komite Audit terdiri dari sekurang-kurangnya seorang Komisaris Independen, seorang dari pihak independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan atau akuntansi dan seorang pihak independen yang memiliki keahlian di bidang hukum atau perbankan. 2. Komisaris Independen dan pihak independen yang menjadi anggota Komite Audit, paling kurang terdiri dari 51% dari jumlah anggota Komite Audit. 3. Pengangkatan Komite Audit dilakukan oleh Direksi berdasarkan keputusan Rapat Dewan Komisaris. Dewan Komisaris wajib memastikan bahwa Komite Audit yang dibentuk menjalankan tugasnya secara efektif. Pengangkatan anggota Komite Audit yang berasal dari pihak independen direkomendasikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi (RNC) kepada Dewan Komisaris. 4. Ketua Komite Audit merupakan Komisaris Independen.

The Composition and Membership of the Audit Committee 1. The Audit Committee shall at least consist of an Independent Commissioner, an independent party with expertise in finance or accounting and an independent party with expertise in legal or banking. 2. Audit Committee members who are Independent Commissioner and independent parties must account for no less than 51% of all members of the Audit Committee. 3. Members of the Audit Committee shall be appointed by the Board of Directors based on the decision of the Board of Commissioners’ meeting. The Board of Commissioners must ensure that the Audit Committee implement their task effectively. The appointment of Audit Committee members from independent parties are recommended by the Remuneration and Nomination Committee (RNC) to the Board of Commissioners. 4. Chairman of the Audit Committee shall be an Independent Commissioner

Rapat Komite Audit Komite Audit dapat mengadakan rapat setiap saat namun sekurang-kurangnya empat kali dalam setahun.

Audit Committee Meetings The Audit Committee may meet at anytime but no less than four times a year.

Kegiatan Komite Audit - 2009 Terkait dengan tahun buku 2009, Komite Audit telah mengadakan rapat sebanyak 19 (sembilan belas) kali, yang terdiri dari 3 (tiga) kali rapat dengan akuntan publik, 12 (dua belas) kali rapat dengan pihak intern, yaitu yang terdiri dari 4 (empat) kali rapat dengan Financial & Planning untuk melakukan review atas hal-hal terkait akuntansi dan laporan keuangan, 4 (empat) kali rapat dengan Auditor Internal untuk melakukan review atas kecukupan pengendalian internal, temuan audit penting dan hal-hal lain yang signifikan dan tindak lanjut temuan audit serta rekomendasi yang diajukan oleh akuntan publik dan pihak yang berwenang, dan 4 (empat) rapat dengan Direktur Kepatuhan untuk melakukan review

Audit Committee Activities - 2009 In respect of the financial year of 2009, the Audit Committee met 19 (nineteen) times, that consist of: 3 (three) meetings with the external auditors; 12 (twelve) meetings with internal parties, that consist of: 4 (four) meetings with Financial & Planning, to review accounting and financial reporting issues, 4 (four) meetings with the Internal Auditor to review the adequacy of internal control, key audit findings and other identified significant issues and the follow up of audit findings and recommendations raised by the external auditor and supervisory authority, and 4 (four) meetings with the Compliance Director to review compliance issues and key regulatory requirements. In addition, the Audit Committee held 91 OCBC NISP 2009 Annual Report

OCBC NISP in Brief

From Management

atas berbagai masalah kepatuhan dan ketentuan peraturan yang berlaku. Selain itu, Komite Audit melaksanakan 4 (empat) kali rapat dengan Dewan Komisaris untuk memberikan laporan kegiatan dan temuan serta melakukan konsultasi terkait proses pengawasan. Jumlah kehadiran pada rapat Komite yang telah dilaksanakan adalah sebagai berikut:


4 (four) meetings with the Board of Commissioners to report its activities and findings and to consult on oversight issues. The meeting attendance of the Audit Committee members is as follows:

Kegiatan Komite Audit Audit Committee Activity Nama Name

No 1. 2. 3. 4.

Posisi Position

Jumlah Kehadiran Total Attendance

Jusuf Halim

Ketua Chairman

19

Goh Kim Bun, Benny

Anggota Member

19

Made Rugeh Ramia

Anggota Member

19

Willy Prayogo

Anggota Member

19

Terkait dengan tahun buku 2009, Komite Audit dalam rapat Komite telah melakukan pembahasan mengenai hal-hal berikut:

In respect of the financial year of 2009, the Audit Committee has discussed the following during the meetings:

a. Dengan Manajemen dan Staf Keuangan Melakukan review atas laporan keuangan yang dicantumkan dalam laporan tahunan untuk memastikan bahwa isi dan pengungkapan informasi sesuai dengan hasil audit yang dilakukan oleh akuntan publik; melakukan review atas kesesuaian kebijakan akuntansi dengan standar akuntansi keuangan, serta independensi dan obyektivitas akuntan publik. Selain itu, dengan manajemen juga melakukan review kesiapan Bank menerapkan PSAK 50 dan 55 mulai 1 Januari 2010 dan untuk memastikan bahwa akuntan publik tidak memberikan jasa non audit yang tidak diperbolehkan.

a. With Senior Management and Financial Officers Reviewed the financial statements contained in the annual report to ensure their consistency with its content and disclosure as audited by external auditor; reviewed the consistency of accounting policies and the implementation of financial reporting standards, significant financial reporting issues and judgment, and the independence and objectivity of the external auditors. In addition, reviewed with management the Bank’s readiness of the implementation of PSAK 50 and 55 by January 1, 2010 and that the external auditor has not engaged to perform prohibited non audit services.

b. Dengan Akuntan Publik Membahas rencana audit, risiko-risiko signifikan yang akan diaudit, temuan audit yang signifikan, kecukupan sistem pengendalian internal dan opini akuntan publik terhadap penerapan prinsip akuntansi yang berlaku umum, serta kecukupan pengungkapan. Selain itu, dengan akuntan publik juga dibahas mengenai kelemahan dalam struktur pengendalian internal, teknologi informasi dan penyesuaian yang diusulkan.

b. With the External Auditor Discussed the audit plan, significant risks addressed, significant audit findings, the adequacy of internal control and auditors’ opinion regarding the application of generally accepted accounting principles, as well as the adequacy of disclosure. In addition, discussed with the external auditor all noted deficiencies in the internal control structure, information technology and adjusted differences.

c. Dengan Audit Internal Membahas rencana audit internal, risiko-risiko utama, pendekatan audit berbasis risiko, penerapan manajemen risiko, kecukupan sistem pengendalian internal dan temuan audit yang signifikan, serta tindak lanjut atas rekomendasi yang telah diberikan oleh auditor internal, akuntan publik dan pihak terkait lainnya.

c. With Internal Audit Discussed the internal audit plan, key risk areas, the risk-based audit approach, implementation of risk management, adequacy of the internal control system and significant audit findings, as well as timely follow-up of their recommendations and other recommendations raised by Bank Indonesia, external auditor and other relevant bodies.


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

d. Dengan Direktur Kepatuhan Membahas pemenuhan ketentuan perundangan, laporan hasil pengawasan Bank Indonesia, risiko kepatuhan dan tindak lanjutnya, serta perkembangan terkini ketentuan perundangan yang mempengaruhi Bank.

d. With the Compliance Director Discussed the key regulatory requirements of Bank Indonesia and the results of supervisory reviews issued by Bank Indonesia, key compliance risks and follow-up actions, and current regulatory development affecting the Bank.

e. Dengan Dewan Komisaris Melaporkan kegiatan triwulanan Komite Audit dan membahas rekomendasi Komite untuk hal-hal yang terkait dengan akuntansi, audit, pengendalian, tata kelola perusahaan dan kepatuhan, termasuk rekomendasi kepada Dewan Komisaris terkait penunjukan atau penunjukan kembali akuntan publik.

e. With the Board of Commissioners Reported the quarterly activities of the Audit Committee and discussed the Committee’s recommendations on accounting, audit, control, governance and compliance matters, including the recommendation to the BOC on the appointment or re-appointment of the external auditor.

PROFIL KOMITE AUDIT

PROFILE OF AUDIT COMMITTEE

Jusuf Halim Berpengalaman di bidang akuntansi dan audit lebih dari 25 tahun. Diangkat kembali sebagai anggota independen Komite Audit Bank OCBC NISP (2007). Ketua Dewan Penguji CPA Indonesia (2003-2006). Anggota Kehormatan Asosiasi Kurator dan Pengurus Indonesia (2001-2002). Ketua Komite Standar Akuntansi Keuangan (1994-1998). Akuntan terdaftar yang sangat berpengalaman. Sarjana Akuntansi. Magister dalam Hukum Bisnis. Doktor Manajemen Stratejik. Dosen Akuntansi dan Perpajakan.

Jusuf Halim More than 25 years experience in accounting and audits. Reappointed as an independent member of Bank OCBC NISP’s Audit Committee (2007). Chairman of Indonesia CPA Examination Board (2003-2006). Honorary Member of the Indonesian Association of Receivers and Administrators (20012002). Chairman of the Indonesian Financial Accounting Standards Committee (1994-1998). Registered and experienced Accountant. Bachelor Degree in Accounting. Master Degree in Business Law. PhD in Strategic Management. Faculty Member on Accounting and Taxation.

Goh Kim Bun, Benny Berpengalaman 34 tahun di bidang Perbankan. Presiden Direktur PT Bank OCBC Indonesia (1997-2004). Oversea- Chinese Banking Corporation Ltd dengan posisi terakhir sebagai Senior Vice President (1971-1997). Bachelor of Arts Degree (Hons.).

Goh Kim Bun, Benny 34 years of Banking experience. President Director of PT Bank OCBC Indonesia (1997-2004). Oversea-Chinese Banking Corporation Ltd with last position as Senior Vice President (1971-1977). Bachelor of Arts Degree (Hons.).

Made Rugeh Ramia • Ahli di bidang Pasar Modal. • Sarjana Akuntansi. • Sangat berpengalaman di bidang perdagangan saham dan pasar modal. • Komisaris Bursa Efek Jakarta (2001-2004).

Made Rugeh Ramia • Capital Market expert. • Bachelor Degree in Accounting. • Solid experience in securities trading and capital market. • Commissioner of Jakarta Stock Exchange (2001-2004).

Willy Prayogo • Memiliki pengalaman selama 30 tahun di bank lokal dan campuran. • Magister dalam Manajemen. • Direktur PT Bank NISP Tbk (1993-1997). • Deputi Presiden Direktur PT Bank OCBC-NISP (1997-2000). • Presiden Komisaris PT Bank Resona (Daiwa) Perdania (2000-2006).

Willy Prayogo • 30 years of banking experience in local and joint venture banks. • Magister in Management. • Managing Director of PT Bank NISP Tbk (1993-1997). • Deputy President Director of PT Bank OCBC-NISP (19972000). • Chairman PT Bank Resona (Daiwa) Perdania (2000-2006).


OCBC NISP in Brief

From Management


Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility

Penyusunan kegiatan CSR merupakan wujud kepedulian sosial Bank dan dilakukan dengan mengacu pada strategi program yang terencana, terorganisir dan berkesinambungan. CSR activities address the Bank’s concerns on social issues and are directed into creating well-planned, organised and sustainable programs.

94


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

TANGGUNG JAWAB SOSIAL PERUSAHAAN CORPORATE SOCIAL RESPONSIBILITY (CSR) Sepanjang tahun 2009, Bank OCBC NISP terus berupaya menjalankan tanggung jawab lingkungan dan masyarakat melalui beragam program CSR terutama di bidang pendidikan dan kegiatan sosial. Throughout 2009, Bank OCBC NISP continued to carry out its duties and commitment as a good corporate citizen with an extensive CSR program focused on education and social activities.

Corporate Social Responsibility (CSR) telah tumbuh sebagai bagian penting dari kegiatan operasional dan organisasi Bank OCBC NISP. Hal ini berakar pada visi Perusahaan, yaitu agar menjadi Bank pilihan dengan standar dunia yang diakui kepeduliannya dan terpercaya. Misi Perusahaan juga menyatakan aspirasi untuk berusaha dan bekerja sebagai warga korporat terhormat yang mampu bertumbuh-kembang bersama masyarakat, yang mencakup nasabah, karyawan, pemegang saham, investor dan masyarakat umum.

Corporate Social Responsibility (CSR) is an integral part of Bank OCBC NISP’s organization and operation. This is embodied within the corporate vision, that is to be the Bank of choice with world-class standards and recognized for its caring and trustworthiness. Further, our mission outlines the aspiration to conduct business and work as an honourable and responsible corporate citizen and to continue to grow with society, which has been clearly identified as customers, employees, shareholders, investors and the community.

Sepanjang tahun 2009, Bank OCBC NISP terus berupaya menjalankan tanggung jawab kepada lingkungan dan masyarakat melalui beragam program CSR. Seperti halnya aspek operasional lain, nilainilai Perusahaan, yaitu solid, genuine,

Throughout 2009, Bank OCBC NISP continued to carry out its duties and commitment as a good corporate citizen with an extensive CSR program. As with all other aspects of operation, the basic corporate values which is solid, genuine,


OCBC NISP in Brief

From Management


supportive, connected, forward-looking dan dynamic, secara konsisten diterapkan dalam kegiatan CSR. Walaupun strategi CSR Bank OCBC NISP melibatkan berbagai jenis aktivitas dan memberi manfaat bagi banyak kalangan, sebagian besar program yang dilaksanakan dipusatkan di bidang pendidikan dan sosial. Dalam peran sebagai “Your Partner for Life”, terutama di bidang pendidikan dan kegiatan sosial, Bank OCBC NISP sebagai perusahaan, karyawannya sebagai individu serta masyarakat tumbuh bersama, saling mendukung dan berbagi pengalaman melalui berbagai tahapan dan aspek kehidupan.

supportive, connected, forward looking and dynamic are applied as the guiding principles in CSR endeavours. While Bank OCBC NISP touched on a wide spectrum of activities and beneficiaries, most of the CSR programs have traditionally focused on Education and other Social Activities. As “Your Partner for Life”, through education and social activities, Bank OCBC NISP as a business entity, employees as individuals and the community grow together, hand-in-hand embracing and sharing experiences through the different stages and phases of life.

Penyusunan kegiatan CSR merupakan wujud kepedulian sosial Bank dan dilakukan dengan mengacu pada strategi program yang terencana, terorganisir dan berkesinambungan. Setiap program diharapkan bermanfaat dan berguna untuk mempersiapkan masyarakat agar dapat menata masa depan yang lebih baik dengan tetap mengoptimalkan sumber daya dan kemampuan yang dimilikinya.

CSR activities address the Bank’s concerns on social issues and are directed into creating well-planned, organised and sustainable programs. Each program is expected to bring values and benefits for the community to build better future by optimizing resources and capabilities at hand.

Program CSR yang dilakukan oleh Bank OCBC NISP pada tahun 2009 adalah sebagai berikut:

CSR activities undertaken by Bank OCBC NISP in 2009 are as detailed below:

1.

Pendidikan Bank OCBC NISP berperan aktif dalam berbagai kegiatan yang bertujuan mendukung pendidikan nasional. Hal tersebut dilandasi keyakinan bahwa pendidikan merupakan jembatan untuk meraih perkembangan dan kemajuan di masa depan, baik bagi individu, Bank OCBC NISP, masyarakat sekitar dan masyarakat umum secara luas.

1.

Education Bank OCBC NISP is intensively engaged in various activities to support education nation-wide. This is because education serves as the bridge to future development and advances for the individuals, Bank OCBC NISP, the immediate community and society in general.

a.

Kerja sama dengan Yayasan Karya Salemba Empat (KSE) Program beasiswa melalui tiga program utama, 1) Program Regular, 2) Program Prestasi, dan 3) Program Skripsi. Kegiatan juga mencakup program Tatap Muka, yaitu pertemuan dengan para mahasiswa guna berbagi pengalaman tentang dunia kerja dan memberikan motivasi dalam bentuk percakapan dan presentasi.

a.

Sejak dimulai pada tahun 2001, program ini telah memberikan bantuan bagi mahasiswa perguruan tinggi nasional terkemuka, termasuk Universitas Indonesia (UI), Institut Pertanian Bogor (IPB), Universitas Andalas (UNAND), Institut Teknologi 10 November (ITS), Universitas Padjadjaran (UNPAD) dan Universitas Gajah Mada (UGM). Selama tahun 2009, Bank OCBC NISP telah memberikan Beasiswa kepada 1.014 mahasiswa.

Since its inception in 2001, the beneficiaries have included students of top national universities, such as University of Indonesia (UI), Bogor Institute of Agriculture (Institut Pertanian Bogor - IPB), University of Andalas (UNAND), Institute of Technology of 10 November (Institut Teknologi 10 November - ITS), Padjadjaran University (UNPAD) and Gajah Mada University (UGM). In 2009, Bank OCBC NISP has granted scholarships to 1,014 university students.

b.

Kerja sama dengan Yayasan LPKIA Program pemberian beasiswa untuk 35 mahasiswa PKN STMIK LPKIA di Bandung, sebagai kontribusi Bank

b.

Partnership with LPKIA Foundation The program awards scholarships for 35 students of PKN STMIK LPKIA in Bandung, as part of Bank


Partnership with Karya Salemba Empat (KSE) Foundation The program awards scholarships under three main schemes, 1) Regular Program, 2) Merit Program, and 3) Thesis Program. In addition, there are meetings with the students designed to share experiences on jobs and working as well as to give motivation through discussions or presentations.

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

OCBC NISP untuk pengembangan pribadi dan karir generasi muda.

c.

OCBC NISP’s contribution for personal and career development of the young generation.

Olimpiade Sains Kuark (OSK) dan Olimpiade Sains Nasional (OSN) Bank OCBC NISP mendukung berbagai kegiatan pendidikan yang dilaksanakan secara nasional dalam upaya mengedepankan pendidikan dan pengetahuan. Pada tahun 2009, kegiatan tersebut termasuk OSK, program I Love Science dan OSN.

d.

Beasiswa Internal Bank OCBC NISP Sejak tahun 1999, Bank OCBC NISP menyediakan beasiswa guna mendukung aspirasi karyawan yang bermaksud meneruskan pendidikannya. Program ini mencakup Beasiswa Teller dan Beasiswa Karyawan.

d.

Bank OCBC NISP Internal Scholarships Since 1999, Bank OCBC NISP has offered scholarships to support aspirations of eligible employees for higher education. This program is provided under the schemes of Teller Scholarship and Employee Scholarship.

e.

Bantuan Sarana dan Prasarana Sekolah Bank OCBC NISP mendukung program OCBC BankSingapura dalam pelaksanaan pembangunan dan renovasi SMP 2 Mei, Banjaran Jawa Barat. Kegiatan ini adalah program lanjutan dari program CSR lainnya yang selalu berkesinambungan.

e.

Assistance for School Facilities and Infrastructure Bank OCBC NISP supported OCBC Bank-Singapore program in the construction and renovation of facilities at junior high school SMP 2 Mei, Banjaran West Java. This activity is part of a series of sustainable CSR programs.

c.

Kuark Science Olympics (Olimipade Sains Kuark - OSK) and National Science Olympics (Olimpiade Sains Nasional - OSN) Bank OCBC NISP supports many important educational contests and exhibitions on a national scale in order to expand learning and knowledge. In 2009, these events comprised OSK, I Love Science Program and OSN.

2. Bidang Sosial Lainnya Sesuai perannya dalam masyarakat, Bank OCBC NISP terus menerus terlibat dalam berbagai aspek kegiatan bakti sosial dan komunitas. Selama tahun 2009, hal-hal tersebut meliputi bidang-bidang berikut:

2. Other Social Activities As a caring member of the community, Bank OCBC NISP strives to be continuously and actively involved in various aspects of social and community development activities. Some of the activities carried out throughout 2009 include the following:

a.

Kesehatan Seperti tahun-tahun sebelumnya, Bank OCBC NISP menggelar kegiatan donor darah secara rutin sekali dalam 3 bulan, di Jakarta dan di Bandung. Pada tahun 2009, Bank juga mensponsori Khitanan Massal serta berobat gratis massal untuk masyarakat kurang mampu. Selama tahun 2009, total karyawan yang telah mendonorkan darahnya sebanyak 1.123 orang.

a.

Health As in previous years, Bank OCBC NISP holds routine quarterly blood drives in Jakarta and Bandung. In 2009, the Bank also sponsored a mass circumcision ritual (Khitanan Massal) for under-privileged boys and medical services free-of-charge for low-income families. In 2009, a total of 1,123 employees have donated blood.

b.

Komunitas Pada tahun 2009, kegiatan sosial lain termasuk memberikan sumbangan dan bantuan untuk Panti Asuhan Yayasan Pendidikan Bangun di Sunter, Jakarta Utara serta untuk Rumah Singgah Griya Asih. Bank OCBC NISP juga turut serta meramaikan perayaan HUT RI 17 Agustus di beberapa area dimana Bank beroperasi.

b.

Community Development In 2009, some activities included providing donations and assistance for the Yayasan Pendidikan Bangun Orphanage in Sunter, North Jakarta as well as for safe house, Rumah Singgah Griya Asih. Bank OCBC NISP also participated in the commemoration of the National Independence Day on August 17 in various operational sites.

c.

Keagamaan Bank OCBC NISP juga bergabung dalam perayaan hari besar keagamaan, seperti Maulid Nabi, Isra Mi’raj, Idul Fitri dan Idul Adha, serta menggelar Bazar Ramadhan untuk masyarakat sekitar dan buka puasa bersama dengan anak yatim dan anak panti asuhan.

c.

Religious Events Bank OCBC NISP also joins regularly in the festivities of religious events, including Maulid Nabi, Isra Mi’raj, Idul Fitri and Idul Adha, as well as Ramadhan Bazaar for the community and fast-breaking events with orphans. 97 OCBC NISP 2009 Annual Report

OCBC NISP in Brief

From Management


d.

Olah raga Dengan mendukung OCBC NISP Softball & Baseball Association, Bank OCBC NISP turut mengembangkan tim dalam pembinaan dan keikutsertaan di berbagai kompetisi berskala nasional, termasuk memenangkan beberapa kejuaraan serta memiliki pemain yang handal yang telah diangkat sebagai pemain nasional.

d.

Sports Through OCBC NISP Softball & Baseball Association, Bank OCBC NISP takes part in the development of the teams and their participation in various nationwide competitions. The teams won some of the championships they participated in and a number of team members have been elected into the national teams.

e.

Seni & Budaya Pada tahun 2009, Bank OCBC NISP turut membantu pelestarian budaya dan kesenian Indonesia melalui Festival Dalang Bocah, Children Painting Festival (Festival Melukis Anak) dan grup menyanyi “the Indonesian Youth Cordana Choir”

e.

Art & Culture In 2009, Bank OCBC NISP also supported the preservation of Indonesia’s rich art and culture through the Children Puppeteer Festival (Festival Dalang Bocah), Children Painting Festival and the “Indonesian Youth Cordana Choir”

f.

Warga Usia Lanjut (WULAN) Bank OCBC NISP bekerja sama dengan Yayasan Dharma WULAN dan mendukung aktivitas yang diselenggarakan oleh WULAN, termasuk arisan 2 bulanan dan Tour de Java 2009.

Warga Usia Lanjut (WULAN), a Senior Citizen Program For its senior citizen program, Bank OCBC NISP collaborates with Dharma WULAN Foundation and supports activities carried out by WULAN, including bi-monthly gathering and Tour de Java 2009.

f.

g. Bencana Alam Bank OCBC NISP bersama karyawan turut mewujudkan kepeduliannya dan membantu para korban bencana alam di seluruh nusantara secara berkelanjutan. Pada tahun 2009, berbagai upaya mencakup tanggap darurat di lapangan, penggalangan donasi dan bantuan pasca bencana diadakan untuk para korban gempa di Tasikmalaya dan Cianjur, Jawa Barat serta Padang dan Jambi, Sumatera. Bank juga menyalurkan bantuan untuk bencana Situ Gintung di Tangerang, termasuk memberikan peralatan bermain dan belajar untuk Traumatic Center yang diadakan oleh Kak Seto Mulyadi.

g.

3. Edukasi Masyarakat di Bidang Perbankan Bank OCBC NISP juga mengemban tanggung jawab memberi edukasi dan pengetahuan terkait bank dan perbankan kepada masyarakat umum. Hal tersebut ditujukan untuk menunjang program edukasi masyarakat yang dicanangkan oleh Bank Indonesia serta program internal lainnya. Kegiatan selama tahun 2009 adalah sebagai berikut:

3. Education on Banking for the General Public Bank OCBC NISP also undertakes the mission of educating and imparting facts and information on banks and banking to the general public. Some of these activities are done in conjunction with Bank Indonesia public education programs as well as other projects generated internally. In 2009, some of these programs are as described below:

a.

a.

“Card Day Campaign”: Universitas Andalas, Padang Seiring dengan program BI juga dilakukan kuliah umum bagi mahasiswa dengan materi ‘Pengenalan Kartu Pembayaran’. Bank OCBC NISP memilih Universitas Andalas.


Natural Disasters Bank OCBC NISP and employees also exercise their care and responsibility by assisting victims of national disasters on a continuous basis. In 2009, these efforts consisted of on- and off-site emergency and post disaster activities, including for the earthquakes in Tasikmalaya and Cianjur, West Java as well as in Padang and Jambi, Sumatera. The Bank also provided assistance to the victims of the landslide at Situ Gintung, Tangerang, which included donating educational equipments for a Traumatic Center established by a prominent local children specialist Seto Mulyadi.

“Card Day Campaign”: University of Andalas, Padang An activity aligned with BI program, in the form of general lecture for university students with the theme ‘Knowing Debit Cards’. Bank OCBC NISP selected the University of Andalas.

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

b.

Mendukung kegiatan Kontes Suara Konsumen Program BI lainnya yang diselenggarakan pada tahun 2009 adalah Kontes Suara Konsumen, yang kemudian mengarah ke berbagai perlombaan yang diikuti oleh masyarakat umum seperti lomba kartun dan menulis cerita pendek. Dalam kegiatan ini, Bank OCBC NISP bertindak selaku sponsor.

b.

Supported Consumer Speak-Up Contest An activity in support of BI program in 2009, namely the Consumer Speak-up Contest, which leads up to a series of competition for the general public, including cartoon competition and short story contest. In this event, Bank OCBC NISP acted as a sponsor.

c.

Kelas Jurnalis Bank OCBC NISP juga menyelenggarakan seminar dengan topik mengenai perbankan yang ditujukan untuk para wartawan.

c.

Journalist Class Bank OCBC NISP also held seminars on banking for journalists.

d. “One Day Workshop” Program untuk mahasiswa Bank OCBC NISP konsisten menjalankan kegiatan one-day workshop bagi para mahasiswa. Di tahun 2009, tema yang dipilih adalah “Smart Financial Planning” yang bertujuan untuk menanamkan budaya pengelolaan keuangan sejak dini. Program diadakan di beberapa kampus di 8 kota (Lampung, Semarang, Malang, Surabaya, Yogyakarta, Makassar, Bandung dan Jakarta).

d. “One Day Workshop” Program for University students Bank OCBC NISP consistently held one-day workshop for university students. For 2009, the Bank selected the theme “Smart Financial Planning”, to encourage awareness for financial management from an early age. The Program was held in numerous colleges/ universities in 8 cities (Lampung, Semarang, Malang, Surabaya, Yogyakarta, Makassar, Bandung and Jakarta).

e. Program “Ayo ke Bank” dari Bank Indonesia Bank OCBC NISP terus melakukan promosi atas program Bank Indonesia: “Ayo ke Bank”. Selama tahun 2009, sekolah yang diikutsertakan adalah TK St. Aurelia Kelapa Gading, Universitas Petra Surabaya dan Universitas Lampung.

e.

Ayo ke Bank (Come to Banks) Program of Bank Indonesia Bank OCBC NISP continued to promote activities under “Come to Banks” Program spearheaded by Bank Indonesia. For 2009, the participating schools included kindergarten TK St. Aurelia Kelapa Gading, University of Petra Surabaya and University of Lampung.

f.

f.

“Bank Goes to School” Bank OCBC NISP also gave general banking knowledge for students of kindergarten to high school levels. The activities involved private elementary schools in Jakarta, Cirebon and Medan, as British International School (BIS), Notre Dame, Santa Maria, Tarakanita IV, Bukit Mulia, Al Qila and Ketapang 1, as well as kindergarten, namely Bukit Mulia, Tanda Kasih and Aurelia.

“Bank Goes to School” Bank OCBC NISP juga memberi pengetahuan di bidang perbankan untuk siswa mulai dari tingkat TK hingga SMU. Aktivitas ini melibatkan berbagai sekolah dasar swasta di Jakarta, Cirebon dan Medan, seperti British International School (BIS), Notre Dame, Santa Maria, Tarakanita IV, Bukit Mulia, Al Qila dan Ketapang 1, serta TK Bukit Mulia, Tanda Kasih dan Aurelia.

Dalam menelusuri “Your Partner for Life” Journey, Bank OCBC NISP berupaya terus mengembangkan kegiatan CSR sehingga menghasilkan manfaat yang optimal dan berkelanjutan bagi seluruh stakeholder. Di masa yang akan datang, strategi CSR akan tetap difokuskan di bidang pendidikan sekaligus mengembangkan cakupan dan lingkup CSR, termasuk menjajaki permasalahan daur ulang dan penghijauan (green issues), serta memperdalam keterlibatan dan efektivitas kegiatan yang telah dilaksanakan.

As the Bank progresses down its “Your Partner for Life” Journey, Bank OCBC NISP strives to continually improve its CSR programs in order to drive the most optimal and sustainable benefits for all stakeholders. In the coming years, CSR strategies are to maintain focus on education whilst expanding the scope and reach of CSR activities, including exploring green issues, as well as deepening involvement and effectiveness of existing programs.

Jumlah keseluruhan dana yang dipergunakan untuk bantuan, donasi dan promosi terkait kegiatan CSR sepanjang tahun 2009 adalah Rp 2.202.059.057, yang tersalurkan pada berbagai program yang tertera dalam tabel berikut ini.

Total funds used for assistance, donations and promotional purposes related to CSR initiatives throughout 2009 amounted to Rp 2,202,059,057, broken down as described on the table below.


OCBC NISP in Brief

Aktivitas Csr

From Management

Waktu Time

- Universitas Andalas

- Universitas Indonesia

- Institut Pertanian Bogor - Universitas Gajah Mada - Institut Teknologi Surabaya

- Universitas Padjadjaran

2. Beasiswa Kerjasama LPKIA

Dana Donations

Csr Activities

Rp 910,199,056 Education

Pendidikan 1. Beasiswa kerja sama Yayasan Karya Salemba Empat (KS4)


1. Scholarship awards in collaboration with Yayasan Karya Salemba Empat (KS4) for: -

- University of Andalas

11 July 209

- University of Indonesia

25 July 2009 24 November 2009

- Bogor Institute of Agriculture (IPB) - Gajah Mada University - Institut Teknologi Surabaya

13 June 2009

- University of Padjadjaran

5 October 2009

2. Scholarship in collaboration with LPKIA

3. Teller Scolarship

All year

3. Teller Scholarship

4. Beasiswa Internal

All year

4. Internal Scholarship

5. Dukungan pada kegiatan:

5. Support in activities of:

- Olimpiade Sains Kuark

Jan-Jun 2009

- Kuark Science Olympics

- I Love Science

25 June 2009

- I Love Science

- Olimpiade Sains Nasional

3-8 August 2009

- National Science Olympics

6. Pembangunan Sarana & Prasarana Pendidikan

- SMP 2 Mei, Banjaran – Jawa Barat

6. Construction of school facilities / infrastructure 10-15 August 2009

Kesehatan - Donor Darah - Khitanan Massal - Berobat Gratis Massal

- Junior High School SMP 2 Mei, Banjaran – West Java

Rp 25,751,000 Health All year 4 July 2009 22 November 2009

Komunitas Hari Raya Keagamaan:

- Blood Donation - Mass Circumcision ritual - Mass Medication event Rp 286,426,000 Community Religious Celebration:

- Maulid Nabi

March 2009

- Maulid Nabi

- Isra Mi’raj

August 2009

- Isra Mi’raj

- Idul Fitri

September 2009

- Idul Fitri

- Bazaar Ramadhan

September 2009

- Ramadhan Bazaar

- Buka Puasa dengan anak Panti Asuhan serta anak yatim Al-Fatiah Harun Al Rasyid

29 August 2009

- Fast-breaking events with orphans and AlFatiah Harun Al Rasyid Orphanage

- Idul Adha

November 2009

- Idul Adha

Hari Besar Nasional

National Celebration

- Perayaan HUT RI 17 Agustus

- Commemoration of the National Independence Day on August 17

August 2009

Assistance for School Facilities and Infrastructure

Bantuan Sarana & Prasarana - Bantuan untuk Panti Asuhan ”Pendidikan Bangun” - Bantuan untuk Rumah Singgah Griya Asih

4 April 2009 10 June 2009

- Assistance for ”Pendidikan Bangun” Orphanage - Assistance for Safe House “Griya Asih”

- Bantuan untuk Yayasan Sekar Mawar

10 December 2009

- Assistance for ”Sekar Mawar” Foundation

- Pembangunan sarana dan prasarana RS. Advent

10 December 2009

- Construction of Advent Hospital facilities/ infrastructure

Olah Raga

Rp 239,691,326 Sports

- Softball dan Baseball OCBC NISP

All year

- Turnamen Futsal HUT ke-4 SINDO

25-26 July 2009

Seni dan Budaya - Indonesia Children Youth Cordana Choir - Children Painting Festival - Festival Dalang Bocah

- Tour de Java

16 May 2009 16-19 December 2009


- Indonesia Children Youth Cordana Choir - Children Painting Festival - Children Puppeteer Festival (Festival Dalang Bocah) Rp 5,000,000 Senior Citizen

14 March 2009 6 June 2009 17-21 October 2009

Bencana Alam - Bencana Situ Gintung

- Futsal Tournament for 4th Anniversary of SINDO Rp 140,000,000 Art and Culture

11 August 2009

Lansia (Wulan) - Arisan 2 Bulanan

- Softball and Baseball OCBC NISP

- Bi-monthly gathering - Tour de Java Rp 343,301,411 Natural Disasters

4 April 2009 15 May 2009

- Land Slide at Situ Gintung

Operational Review

Aktivitas Csr - Gempa di Tasikmalaya dan Cianjur, Jawa Barat. - Gempa di Padang dan Jambi, Sumatra.

Financial Review

Waktu Time September 2009 October 2009

Edukasi Masyarakat di Bidang Perbankan

Corporate Data

Dana Donations

Csr Activities - Earthquake in West Java: Tasikmalaya and Cianjur - Earthquake in Sumatra: Padang and Jambi

Rp 251,690,264 Public Education on Banking

1. “Card Day Campaign”: Universitas Andalas.

30 May 2009

1. Card Day Campaign: University of Andalas

2. Kontes Suara Konsumen.

3 April 2009

2. Consumer Speak-Up Contest

3. Kelas Jurnalis.

12-13 June 2009

3. Journalist Class

4. Program “One Day Workshop” di:

4. Program “One Day Workshop” in:

Lampung Gabungan: Universitas Lampung (Unila), Universitas Bandar Lampung (UBL) dan Institut Bisnis & Informatika Darmajaya.

14 May 2008

Lampung Joint Session: University of Lampung (Unila), University of Bandar Lampung (UBL) and Institut Bisnis & Informatika Darmajaya

Semarang Gabungan: Universitas Diponegoro, Universitas Katolik Soegijapranata, dan Universitas Stikubank, peserta juga ada yang berasal dari Universitas di kota Salatiga, yaitu Universitas Kristen Satya Wacana.

3 June 2009

Semarang Joint Session: University of Diponegoro, Catholic University of Soegijapranata, and University of Stikubank, participants also attended Universities in Salatiga, such as Christian University of Satya Wacana.

Malang Gabungan: Universitas Ma Chung, STIE Malang Kucecwara dan Institut Teknologi Nasional (ITN).

3 Nov 2009

Malang Joint Session: University of Ma Chung, STIE Malang Kucecwara and National Institute of Technology (Institut Teknologi Nasional - ITN)

Surabaya Gabungan: Universitas Pelita Harapan, Universitas Airlangga dan Universitas Surabaya.

5 Nov 2009

Surabaya Joint Session: Pelita Harapan University, University of Airlangga and University of Surabaya.

Yogyakarta Gabungan: Universitas Gajah Mada (UGM), Universitas Katolik Atmajaya, Universitas Islam Indonesia (UII), Universitas Kristen Duta Wacana (UKDW) dan STIE YKPN.

12 Nov 2009

Yogyakarta Joint Session: University of Gajah Mada (UGM), Catholic University of Atmajaya, Islamic University of Indonesia (UII), Christian University of Kristen Duta Wacana (UKDW) and STIE YKPN

Makassar Gabungan dari: Universitas Hasanuddin, STIMK Kharisma dan Universitas Kristen Indonesia Paulus (UKI Paulus).

18 Nov 2009

Makassar Joint Session: University of Hasanuddin, STIMK Kharisma and Christian University of Indonesia Paulus (UKI Paulus).

Bandung Gabungan: Universitas Parahyangan, Universitas Padjadjaran, Universitas Kristen Maranatha, Universitas Widyatama dan SBM ITB.

24 Nov 2009

Bandung Joint Session: Parahyangan University, Padjajaran University, Christian University of Maranatha, Widyatama University and SBM ITB

Jakarta Gabungan: Universitas Katolik Atma Jaya, Tarumanegara, Trisakti, Bina Nusantara, Prasetya Mulya Business School, STIE Trisakti dan Perbanas

3 Dec 2009

Jakarta Joint Session: Catholic University of Atma Jaya, Tarumanegara, Trisakti, Bina Nusantara, Prasetya Mulya Business School, STIE Trisakti and Perbanas

2. Program “Ayo ke Bank” - TK St. Aurelia Kelapa Gading - Universitas Petra – Surabaya - Universitas Lampung

2. Come to Banks (Ayo ke Bank) Program 20 August 2009 27 April 2009 20 October 2009

- Kindergarten TK St. Aurelia Kelapa Gading - Petra University – Surabaya - University of Lampung

3. “Bank Goes to School”

3. Bank Goes to School

- SMP & SMA British International School, Tangerang

- British International School, Junior & High School, Tangerang

- TK Santa Aurelia, Jakarta

19 May 2009 10 August 2009

- Santa Aurelia Kindergarten, Jakarta

- SD Bukit Mulia, Jakarta

4 September 2009

- Bukit Mulia Elementary School, Jakarta

- TK Bukit Mulia, Jakarta

4 september 2009

- Bukit Mulia Kindergarten, Jakarta

- SD Santa Maria, Jakarta

11 September 2009

- Santa Maria Elementary School, Jakarta

- SD Tarakanita IV, Jakarta

12 September 2009

- Tarakanita IV Elementary School, Jakarta

- SD Notre Dame, Jakarta

15 September 2009

- TK Kasih Ananda, Jakarta

15 October 2009

- SD Santa Maria, Cirebon

23-24 Oct 2009

- SD Ketapang 1 Christian, Jakarta

6-7 Nov 2009

- SD Al Qila, Medan

16 Nov 2009

TOTAL DANA CSR 2009

- Notre Dame Elementary School, Jakarta - Kasih Ananda Kindergarten, Jakarta - Santa Maria Elementary School, Cirebon - Ketapang 1 Christian Elementary School, Jakarta - Al Qila Elementary School, Medan Rp 2,202,059,057 TOTAL BUDGET CSR 2009


OCBC NISP in Brief

From Management


Manajemen Risiko Risk Management Pengelolaan risiko di Bank OCBC NISP mengacu pada praktik terbaik industri keuangan, dengan menyediakan kebijakan dan kerangka kerja serta struktur manajemen, perangkat dan proses yang jelas. OCBC NISP Bank manages risk in line with best practices of leading financial institutions, with clearlydefined policies and framework, management structure, tools and processes.


Seiring tuntutan yang timbul akibat tingkat kompetisi yang tinggi serta meningkatnya kompleksitas usaha dan produk perbankan yang ditawarkan, maka Risk Management memegang peranan penting dalam proses pengungkapan, pengukuran dan pengelolaan risiko serta perumusan tingkat risiko-pendapatan yang tepat bagi Bank sehingga mampu menekan potensi kerugian serta memfasilitasi pengelolaan usaha yang baru dengan pendekatan berbasis risiko.

With the demands arising from intensive competition as well as increased complexity of the business and product offerings, Risk Management plays a critical role in accurately identifying, measuring and controlling risks as well as formulating an acceptable risk-reward balance that would minimize losses and enable the Bank to pursue new business opportunities in a risk-controlled manner.

Pengelolaan risiko di Bank OCBC NISP mengacu pada praktik terbaik industri keuangan, dengan menyediakan kebijakan dan kerangka kerja serta struktur manajemen, perangkat dan proses yang jelas. Dukungan yang diberikan oleh OCBC Bank-Singapura memberi keunggulan pada kapabilitas Bank di bidang manajemen risiko.

Bank OCBC NISP manages risk in line with best practices of leading financial institutions, with clearly-defined policies and framework, management structure, tools and processes. Support from OCBC Bank-Singapore offers an advantage in building risk management capabilities.

Direksi bertanggung jawab penuh atas tata kelola risiko dan risk appetite Bank, dengan didukung pengawasan yang diselenggarakan secara independen oleh Risk Management dan Internal Audit. Namun tugas Risk Management tidak terbatas pada fungsi kontrol organisasi, melainkan juga sebagai mitra bagi seluruh unit usaha melalui dukungan yang diberikan terkait perumusan dan penetapan limit dari segi fokus usaha, segmentasi pasar, profil nasabah, komposisi portofolio serta kriteria lain yang bertujuan menjaga konsistensi tingkat risiko-pendapatan Bank agar mampu menghasilkan portofolio yang sehat.

The ultimate responsibility for risk governance and risk appetite lies with the Board of Directors, supported by independent oversight performed by the Risk Management and Internal Audit functions. But Risk Management at Bank OCBC NISP functions not only as an entitywide control function. It also assumes a significant role as partner to the business units, where Risk Management provides valuable support in formulating and setting limits/boundaries in terms of business focus, market segment, customer profile, portfolio mix and a spectrum of criteria to balance risk and revenue to deliver a healthy asset portfolio.

Pengelolaan risiko yang efektif perlu ditanamkan untuk memastikan bahwa aspek-aspek pengelolaan risiko dalam sistem dan proses bisnis digunakan di lingkungan Bank, sehingga risiko dapat ditangani secara langsung pada unit usaha yang bersangkutan. Pengelolaan risiko merupakan tanggung jawab

Effective risk management necessitate that sound practices be embedded in the Bank’s core systems and business processes, thus allowing management of risks at respective working units where business is being conducted. At OCBC NISP, managing risk is a responsibility that is shared by all employees at all levels

Operational Review

Financial Review

Corporate Data

bersama di Bank OCBC NISP dan diemban oleh seluruh karyawan di setiap lini organisasi. Bank juga membangun budaya yang menitikberatkan kesadaran seluruh karyawan akan risiko, guna mendorong konsistensi dan efektivitas proses manajemen risiko Bank.

of the organizational hierarchy. The Bank also adopts a strong and pro-active risk awareness mindset, which is fundamental in attaining consistent and effective risk management.

Ke depan, Bank OCBC NISP berencana mengembangkan fungsi Risk Management sehingga mampu memberi kontribusi dengan nilai tambah bagi kepentingan manajemen yang strategis serta risk asset allocation. Setelah sukses dengan implementasi stress-testing di seluruh lingkungan Bank pada tahun 2009, Risk Management akan fokus pada peningkatan kemampuan melalui penggunaan risk dashboard yang menyeluruh.

Going forward, the Bank plans to take the Risk Management function above the current level to provide value-added contributions to strategic management as well as risk asset allocation. With successful implementation of bank-wide stress testing in 2009, Risk Management will further expand its anticipatory capabilities by using a comprehensive risk dashboard.

OCBC NISP telah menerapkan konsep pengelolaan risiko yang menyeluruh. Kerangka dan organisasi yang terlibat didalamnya seperti disajikan pada diagram di bawah ini:

OCBC NISP adopts an Enterprise - wide risk management concept. The framework and organization is summarized in the following diagram:

ENTERPRISE-WIDE RISK MANAGEMENT STRUCTURE Board of Commissioners

Board of Commissioners Risk Oversight Committee Board of Directors Risk Management Committee

Board of Directors Credit Policy and Portfolio Management

CEO Internal Audit

(Including Credit Risk Review)

Operational Risk

COMPLIANCE

Consumer Credit Risk

Credit Approval Committees

Credit Approval ALCO Committees

RISK MANAGEMENT GROUP

Credit Policy and Portfolio Management

Commercial Credit Risk

Asset Recovery Management

Asset Liability Risk Management

Market Risk

Diharapkan budaya kelola risiko yang kuat akan mengantarkan Bank OCBC NISP pada posisinya sebagai “Your Partner For Life” bagi seluruh nasabah. Melalui proses yang profesional dan transparan, Bank akan mampu menangani berbagai risiko dengan tepat sehingga dapat menjaga hubungan yang konsisten dan stabil dengan nasabah.

A strong Risk Management platform allows Bank OCBC NISP’s position as the customers’ “Partner For Life”. Through a professional and transparent process, the Bank is able to address risk factors up-front, so as to ensure consistency and stability in our relationship with customers.

Komitmen ini diwujudkan dalam upaya perbaikan yang terus menerus dilakukan. Selama tahun 2009, Bank OCBC NISP melaksanakan berbagai inisiatif untuk menyempurnakan kemampuan dan implementasi Risk Management sebagai berikut:

This commitment is evident in our continuous drive for improvement, as OCBC NISP carried out the following initiatives in 2009 to enhance Risk Management capabilities and implementation:


OCBC NISP in Brief

From Management


Pengelolaan Risiko Kredit Turbulensi pasar masih terus mendominasi tahun 2009 sehingga mengakibatkan gejolak ekonomi dan pasar keuangan global. Namun, berkat pedoman dan praktik pemberian kredit yang berlandaskan prinsip kehati-hatian, Bank OCBC NISP dapat menikmati portofolio yang mampu bertahan dari tekanan krisis global yang terjadi.

Credit Risk Management Market turbulence and challenges persisted throughout 2009, sending shocks to global economies and financial markets. Prudent lending guidelines and disciplines has enabled the Bank’s loan portfolio to weather the global crisis well.

Sejalan dengan perubahan kondisi pasar, Bank OCBC NISP juga melakukan review atas kesesuaian pedoman kredit Bank secara berkala.

In line with changes in market environment, the Bank also reviewed its lending guidelines periodically.

Menanggapi ketidakpastian dalam kondisi makro ekonomi, Bank OCBC NISP meningkatkan intensitas kontrol dalam proses monitoring portofolio sehingga dapat mendeteksi kesulitan yang dihadapi oleh nasabah sejak dini dan mengambil langkah perbaikan secara tepat waktu. Hubungan yang lebih erat dibina dengan nasabah agar Bank lebih memahami kebutuhan operasional mereka dalam rangka memberi dukungan dan solusi yang tepat dan membantu menghindari terjadinya gangguan pada usaha nasabah. Demikian, dengan kerangka kerja pengelolaan risiko kredit yang baik maka Bank dapat melakukan identifikasi dan pengelolaan risiko dengan cepat dan mampu mendampingi nasabah menghadapi kondisi pasar yang kurang kondusif.

With prolonged uncertainties in the macro-economic landscape, the Bank increased efforts to control its credit portfolio in order to detect early signs of potential trouble accounts and take pre-emptive actions to prevent deterioration of credit quality. Closer rapport with customers allowed Bank OCBC NISP to deepen knowledge and understanding of their operating conditions, thus assuring appropriate support and solutions to prevent disruptions in their businesses. Hence again, a strong credit risk management framework has allowed the Bank to quickly identify and manage the risks and appropriately assist the customer through challenging market conditions.

Pada tahun 2009, fokus ditingkatkan pada kontrol terhadap pinjaman/akun yang besar melalui pemantauan yang lebih intensif sehingga senantiasa mengetahui kondisi terkini dan mampu menentukan tindak lanjut yang memadai sesuai kebutuhan.

During the year, greater attention was given to pro-active management of larger borrowing accounts where they are reviewed closely in order to monitor the latest conditions and determine appropriate follow up actions.

Target perbaikan proses pada fungsi kredit juga berhasil dicapai, termasuk peningkatan turn around time dalam memproses pinjaman/akun. Risk Management menerapkan service level agreement (SLA) sebagai bentuk komitmen dalam memastikan respon dan tindak lanjut yang cepat dalam melayani mitra kerja, seperti corporate dan consumer.

Process improvements in the credit function were accomplished, including faster turn around time in deal processing. Risk Management has put in place clear service level agreement (SLA) as firm commitment to quick response time to its business partners in corporate and consumer.

Di sisi consumer, pengelolaan risiko dilakukan oleh Bank OCBC NISP dengan mengembangkan analytic dalam upaya memahami dan menangani berbagai aspek portofolio yang berbeda. Bank juga telah melakukan sentralisasi sistem penagihan untuk consumer serta membangun prasarana yang sesuai untuk mempercepat dan meningkatkan efektivitas proses penagihan.

On the consumer credit risk management, the Bank has developed analytics to better understand and manage different parts of the portfolios. The Bank also moved to centralize the consumer collection process and build infrastructure to increase timeliness and effectiveness of collection.

PENGELOLAAN RISIKO OPERASIONAL Di Bank OCBC NISP, definisi Risiko Operasional mencakup seluruh risiko yang timbul akibat kekurangan dan kegagalan pada satu atau lebih dari lima komponen penting, yaitu proses, SDM, sistem, manajemen dan kondisi eksternal. Pengelompokan jenis risiko tersebut berfungsi untuk

Operational Risk Management At Bank OCBC NISP, Operational Risk is defined as the risk of loss that evolved from inadequacies or failures in one or more of five distinct elements: process, people, systems, management and external events. Clear categorization of risk types is crucial in aligning perceptions and understanding


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

menyelaraskan persepsi dan pemahaman di seluruh organisasi dan menjadi basis untuk pengungkapan, pengukuran, penggabungan/penjumlahan, pemantauan dan pelaporan informasi terkait risiko.

across the organization and serves as the basis upon which risk information is identified, measured, aggregated, monitored and reported.

Dengan ekspansi yang terus berlangsung serta kompleksitas Bank dan produk yang semakin meningkat, pengelolaan risiko operasional menjadi proses yang terus menerus disempurnakan. Hal tersebut dicapai dengan memberlakukan Kerangka Kerja Risiko Operasional Bank, yang terdiri dari 3 lines of defence. Pada lini pertama, risiko dikelola secara langsung oleh masing-masing unit bisnis/operasional. Selanjutnya pada layer kedua, pengawasan, evaluasi dan metodologi pengelolaan risiko secara organisasi dikoordinir oleh Operation Risk Management (ORM) Division. Pada tahap akhir, Internal Audit bertugas memberikan review yang menyeluruh terhadap kegiatan operasional Bank dan implementasi praktik kelola risiko yang dijalankan Bank.

With continuous expansion and increased complexity of the Bank and its product offerings, operational risk management is an on-going process through the established Operational Risk Framework. The Bank’s Operational Risk Management framework is performed by 3 lines of defence. At the first line of defence, risk is managed locally by the respective Business/ Operating Units. At the second line of defence, bank-wide risk oversight, assessment, and risk management methodologies are coordinated by Operation Risk Management (ORM) Division. Finally Internal Audit is charged with assessment of Bank’s overall operations and risk management implementation.

Praktik-praktik pengelolaan risiko operasional telah menyatu dalam proses operasional yang digunakan oleh Bank OCBC NISP, karena kelola risiko merupakan aspek penting dalam pengembangan seluruh sistem dan proses Bank. Fokus dari metodologi ORM adalah menyelenggarakan proses kelola risiko dengan pendekatan yang menyeluruh dan konsisten untuk evaluasi, penanganan dan pelaporan seluruh risiko. ORM mendorong keseragaman proses manajemen risiko sekaligus membangun budaya risiko yang konsisten dan proaktif. ORM juga mendukung Bank OCBC NISP dalam merealisasi peluang bisnis baru dengan orientasi pada kontrol risiko yang baik.

Operational risk management is embedded in the Bank’s core processes, such that systems and business processes are designed with risk management in mind. The ORM methodologies focus on delivering risk management process through a robust and consistent approach to risk assessment, management and reporting. ORM provides uniform approach towards risk management which serves to promote a consistent and pro-active risk culture. In addition, it also facilitates the Bank in pursuing new business opportunities in a risk-controlled manner.

Pada tahun 2009, Bank OCBC NISP memastikan bahwa kerangka kerja Risiko Operasional terus dipertahankan di seluruh lini organisasi. Saat ini, Bank menggunakan kerangka kerja yang komprehensif untuk penanganan loss and potential loss events, dimana dilakukan identifikasi dan analisa sebagai dasar untuk menentukan langkah-langkah antisipatif (pre-emptive). Bank OCBC NISP juga telah mengimplementasi dukungan yang lebih kuat dengan penerapan dan pengawasan Key Risk Indicator di seluruh unit bisnis serta Risk Self Assessment yang telah mulai diterapkan di semua unit yang ada.

In 2009, Bank OCBC NISP ensured that the Operational Risk framework is continuously rolled out throughout the organization. To date, there is a very comprehensive framework to address loss and potential loss events, which are identified and analyzed in order to determine pre-emptive measures. To further strengthen this, the Bank has implemented Key Risk Indicators across business units, which are constantly monitored. Risk Self Assessment, has also been enforced in all units.

Bank OCBC NISP menyadari bahwa di masa yang akan datang perluasan jaringan Bank berpotensi menjadi sumber tantangan utama dari segi risiko operasional. Sehingga menjadi penting bagi Bank OCBC NISP untuk tetap menjaga keselarasan pemahaman dan struktur kerangka kerja operasional yang berfungsi saat ini seiring dengan ekspansi jaringan cabang dan SDM. Hal tersebut didukung dengan berbagai program pelatihan dan pengembangan SDM yang intensif serta rangkaian pedoman kerja yang jelas dan tersedia bagi semua cabang yang beroperasi. Penyebarluasan budaya kontrol risiko operasional perlu ditingkatkan dalam rangka

Going forward, the Bank realizes that the main challenge for operational risk arises from the Bank’s expansive network. Therefore, it is critical for the Bank to maintain a uniform understanding and structure of the operational framework in line with new branches opened and new employees hired. This is done through intensive HR development and training programs as well as clear and formal written guidelines for new branches. This requires that impartation of the operational risk control culture be continuously enhanced in order to ensure that the existing ORM framework is sound and can work more effectively. For this purpose, the Bank’s competency building


OCBC NISP in Brief

From Management


penyelenggaraan kerangka kerja ORM yang sehat dan efektif. Maka pada tahun 2009, dilakukan penyesuaian untuk program peningkatan kompetensi Bank dan secara paralel diperkuat dengan implementasi roadmap risiko operasional.

initiative in 2009 has been realigned and a new operational risk training road map has been implemented.

Selain itu, Bank OCBC NISP telah berhasil melaksanakan simulasi penanganan krisis yang dilaksanakan setiap tahun guna menguji kesiapan prasarana dan contingency planning Bank dalam menghadapi kondisi krisis, termasuk pendirian alternate site.

In addition, the Bank has successfully carried out its annual crisis management simulation to test the adequacy of contingency planning and infrastructure, including establishment of alternate site.

PENGELOLAAN RISIKO PASAR Bank OCBC NISP mengakui risiko pasar yang terdiri dari risiko suku bunga dan risiko nilai tukar mata uang asing. Dalam hal risiko suku bunga, eksposur Bank meningkat dengan adanya penurunan nilai pasar instrumen yang dimiliki Bank seiring dengan fluktuasi suku bunga, demikian pula ketika perubahan suku bunga membawa dampak negatif bagi neraca Bank secara keseluruhan. Sementara risiko nilai tukar mencakup seluruh risiko yang mengakibatkan timbulnya dampak yang negatif pada Bank dalam hal terjadi perubahan nilai tukar mata uang asing. Pengelolaan risiko pasar berfungsi memitigasi potensi kerugian Bank yang timbul dari kegiatan Treasury Bank (trading book) dan neraca (banking book) akibat fluktuasi pasar (dan eksposur), dengan tujuan utamanya adalah merumuskan potensi pendapatan yang optimal berdasarkan tingkat riskreturn sekaligus memastikan tingkat kerugian yang dapat ditoleransi dalam hal terjadi penurunan kondisi pasar yang signifikan.

Market Risk Management Market risk, as recognized by Bank OCBC NISP, consists of Interest Rate Risk and Foreign Exchange Risk. Interest Rate Risk arises when interest rate-sensitive instruments experience an adverse change in value as a result of interest rate fluctuations or when interest rate changes harm the balance sheet as a whole. Foreign Exchange Risk is defined as the risk that changes in exchange rates will have a negative impact on the Bank. Market risk management seeks to mitigate potential losses due to market fluctuations (and exposure) from the Bank’s Treasury trading (trading book) and balance sheet (banking book) activities. The Bank’s primary objective for market risk management is to optimize risk-return earnings potential, while ensuring that losses in adverse market circumstances remain within acceptable levels.

Bank OCBC NISP menganut prinsip bahwa pengelolaan risiko pasar yang efektif melibatkan tanggung jawab yang dipikul bersama antara unit pengambil risiko dan unit pemantau risiko, dengan pengawasan oleh Komite Risiko. Direksi memegang wewenang penuh, terutama melalui ALCO (Asset Liabilities Committee) yaitu grup dengan komposisi anggota manajemen senior Bank yang bertugas memutuskan strategi kelola risiko. Dengan bekal panduan dalam bentuk kebijakan dan limit, ALCO selanjutnya mendelegasi tugas pada masingmasing unit bisnis untuk mengungkap dan mengelompokkan seluruh komponen risiko pasar yang terdapat pada produk dan kegiatan usaha Bank, baik yang sudah ada maupun yang baru dikembangkan.

At Bank OCBC NISP, effective market risk management is a shared responsibility between risk takers and risk controllers, with oversight undertaken by the Risk Committee. The authority rests with the Board of Directors, acting through the Asset Liabilities Committee (ALCO), which is a principal senior management group assigned to provide strategic direction for risk management. Through its policies and limits, ALCO further delegates to the respective business units the primary responsibility to identify and classify all market risks for new and existing products and business activities.

Bank memberlakukan pemisahan tanggung jawab yang jelas antara unit yang berfungsi mengambil risiko dengan unit yang mengawasi risiko. Unit pengawas risiko dilengkapi dengan bagian khusus yang bertugas mengembangkan tatacara pengukuran risiko, sehingga dapat menjalankan fungsinya dalam melakukan monitoring dan pelaporan tingkat risiko Bank secara berkala, sedangkan kewajiban Internal Audit adalah memastikan kepatuhan sesuai kebijakan yang ditetapkan oleh Dewan Komisaris/Direksi/ALCO. ALCO merumuskan indikator risiko pasar dalam bentuk limit dan trigger untuk masingmasing kegiatan usaha Bank.

The Bank exercises clear segregation of responsibilities between risk-taking units and risk-controlling units. Equipped with a dedicated market risk function for developing risk measurement methodologies, the controlling units provides regular monitoring and reporting of risk positions, whereas Internal Audit is responsible for checking compliance with policies specified by the BOC/BOD/ALCO. The ALCO endorses market risk measures in the form of risk limits and triggers that are applicable to each business activity.


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

Penetapan limit untuk kegiatan Treasury Bank, termasuk trading portion limit, Posisi Devisa Neto, Notional Limit dan Stop Loss and Management Alert Trigger, dilakukan untuk menghindari tingkat eksposur yang terlampau besar sehingga berpotensi menimbulkan kerugian yang besar pula. Market Risk juga aktif terlibat dalam proses analisa dan identifikasi risiko yang mungkin ditemukan dalam kegiatan dan produk baru Bank. Pada tahun 2009, Bank OCBC NISP telah mengerahkan banyak upaya untuk mempertajam kemampuan Bank dalam melakukan evaluasi atas produk dan usaha baru dengan cepat dan tepat waktu. Hal tersebut untuk meningkatkan dukungan bagi Treasury, sebagai salah satu bisnis yang berpotensi menjadi motor penggerak pertumbuhan Bank di masa yang akan datang. Pada tahun ini, telah dibangun fungsi Middle Office melalui pembentukkan Treasury Control Unit, sehingga dilakukan pemindahan sebagian fungsi Market Risk dalam rangka peningkatan efektivitas monitoring untuk transaksi Treasury and pergerakan harga di pasar. Selanjutnya adalah

Limits on the Bank’s trading activities, including trading portion limits, Net Open Position, Notional Limit and Stop Loss and Management Alert Trigger, are specified to prevent over exposure to potential losses. Market Risk participates actively in performing analysis and identification of risks inherent in new product activities. Through the course of the year 2009, Bank OCBC NISP has concentrated upon raising the capacity to evaluate new products and activities on a rapid and timely basis. This initiative is particularly targeted to fully support Treasury, as one of the Bank’s major growth areas. During the year, the Bank has built up the Middle Office function via the formation of the Treasury Control Unit, thereby completing transfer of several functions from Market Risk to ensure more effective monitoring of Treasury transactions and market prices. This was followed by launching a new full-fledged transfer pricing model to be implemented in 2010.

Pada tahun 2009, Bank OCBC NISP juga telah menyelesaikan review tahunan terhadap kebijakan ALM (Asset Liability Management) dan risiko pasar, serta evaluasi atas Treasury Trading & Banking Book limit. Selain meningkatkan proses kerja dan prosedur kontrol dan pengawasan risiko, Bank OCBC NISP juga berupaya memperbaiki kerangka kerja ALM dan penyempurnaan fungsi ALCO, terutama dalam memfasilitasi proses pembuatan keputusan oleh ALCO secara tepat waktu sehingga Bank menjadi lebih responsif terhadap fluktuasi pasar.

In 2009, Bank OCBC NISP has also completed annual review on market risk and asset liability management policies, as well as evaluation on Treasury Trading & Banking Book limits. In addition to enhancing risk monitoring and control procedures and working process, efforts were also made to improve the asset liability management framework and to enhance ALCO’s function, particularly in facilitating timely ALCO decisions that would enabled the Bank to be more responsive to changes in market conditions.

pengelolaan risiko likuiditas Risiko likuiditas mengacu pada risiko dimana Bank OCBC NISP tidak memiliki akses pendanaan yang memadai untuk memenuhi komitmen dan kewajiban yang jatuh tempo. Hal tersebut akibat adanya ketidaksesuaian aliran pendanaan Bank dalam rangka kegiatan operasional yang dijalankan.

Liquidity Risk Management Liquidity risk refers to the risk that Bank OCBC NISP does not have adequate access to resources to fulfill financial obligations and commitments upon maturity due to funding mismatches faced by the Bank in the normal course of business.

Bank OCBC NISP mengelola risiko likuiditas dengan pendekatan berdasarkan keseluruhan neraca dan asumsi Bank sebagai “going concern” serta mempertimbangkan pola aktiva dan kewajiban, baik dari komponen yang tercantum didalam maupun diluar neraca Bank (off-balance sheet). Salah satu wujud pelaksanaan prinsip kehati-hatian adalah penerapan stress testing yang dilakukan untuk mengevaluasi dampak dari kondisi yang tergolong extraordinary scenario, termasuk kondisi krisis dengan kategori tertentu maupun krisis terkait kondisi pasar secara umum.

At OCBC NISP, liquidity risk is managed using a total balance sheet approach on a “going concern” basis and by taking into consideration the behaviour of assets, liabilities and offbalance sheet items. As part of prudential banking practices, stress testing is carried out to assess potential impacts under extraordinary scenarios, including “name-specific crisis” and “general market crisis” conditions.

Pada tahun 2009, posisi likuiditas Bank dimonitor dengan menggunakan berbagai indikator yang dilakukan secara harian, mingguan atau bulanan, seperti Rasio Kredit terhadap Dana Pihak Ketiga (LDR), konsentrasi penempatan deposito/

Throughout 2009, monitoring of the Bank’s liquidity position was carried out on a daily, weekly or monthly basis through a spectrum of indicators including Loan to Deposit Ratio (LDR), deposit concentration and Secondary Reserve ratio. Maximum

peluncuran model untuk transfer pricing yang lebih prima pada tahun 2010.


OCBC NISP in Brief

From Management


deposit concentration dan Secondary Reserve ratio. Maximum Cumulative Outflow (MCO) Limit atau Liquidity Gap alert trigger ditetapkan untuk memastikan bahwa kebutuhan pendanaan Bank berada dalam batas dan tingkat yang sesuai, sedangkan implementasi Weekly Liquidity Maturity (MCO) Profile telah mulai dilakukan pada tahun 2009.

Cumulative Outflow (MCO) Limits or Liquidity Gap alert triggers were established to ensure that funding requirement be kept within acceptable boundaries, while implementation of the Weekly Liquidity Maturity (MCO) Profile was initiated in 2009.

Selama tahun 2009, upaya perbaikan lainnya dalam hal pengelolaan likuiditas adalah melakukan review tahunan terhadap kebijakan pengelolaan aktiva dan kewajiban Bank, meningkatkan mutu laporan dan proses pemantauan risiko melalui penyempurnaan kontrol, otomasi berbagai proses pemantauan risiko dan melakukan review terhadap behavioralbased cash flow assumption untuk maturity gap.

Other initiatives in the area of liquidity management during 2009 include annual review on asset liability management policies, raising the quality of reports and risk monitoring through enhancements of control procedures, automation of a number of risk monitoring processes and a review of behavioral-based cash flow assumptions for maturity gap.

Selanjutnya, untuk mendorong efektivitas kerja Asset Liability Committee (ALCO), Bank OCBC NISP lebih mempertegas proses komunikasi dan fungsi pendukung ALCO serta mengatur ulang agenda dan materi ALCO sehingga proses pembuatan keputusan menjadi semakin efisien.

Furthermore, to increase the effectiveness of the Asset Liability Committee (ALCO), Bank OCBC NISP further clarified ALCO’s communication process & support function as well as rearranged its agenda and materials for more efficient decision making.

Pengelolaan Risiko Hukum Risiko hukum timbul karena adanya berbagai kelemahan dalam perjanjian yang mengikat Bank dan tuntutan atau gugatan hukum oleh pihak ketiga terhadap Bank serta akibat perubahan ketentuan hukum, termasuk perubahan ataupun ketiadaan peraturan dan perundang-undangan yang berlaku.

Legal Risk Management Legal risk arises from weaknesses in contractual agreements and legal claims or suits by third parties, as well as from the legal framework, including changes in prevailing laws and regulations or the absence of laws and regulations.

Risiko hukum dikelola dengan memastikan bahwa semua kegiatan dan hubungan antara Bank dengan pihak ketiga telah sesuai dengan ketentuan peraturan dan perundangundangan yang berlaku serta senantiasa menjaga kondisi yang melindungi kepentingan Bank dari segi hukum.

Legal risk is managed by ensuring that the Bank’s activities and liaisons with third parties have observed applicable rules and regulations as well as securing conditions that protect the Bank’s interests from a legal perspective.

Pengelolaan Risiko Kepatuhan Risiko kepatuhan timbul ketika Bank tidak mematuhi ketentuan, peraturan dan perundang-undangan yang berlaku. Untuk mengelola risiko kepatuhan, Bank OCBC NISP membangun prasarana yang kokoh yang tidak hanya memantau dan memastikan penerapan kepatuhan namun juga berfungsi untuk melakukan internalisasi kesadaran akan pentingnya kepatuhan di lingkungan Bank melalui sosialisasi yang intensif dalam hal peraturan baru yang berlaku, program edukasi dan pelatihan yang berkesinambungan dan akses pada informasi terkini baik internal maupun eksternal.

Compliance Risk Management Compliance risk arises when the Bank fails to observe prevailing laws and regulations. To manage compliance risk, Bank OCBC NISP has established a solid infrastructure that aims not only to oversee and enforce compliance but to internalize bank-wide compliance awareness through extensive socialization of new regulatory framework, sustainable education and training programs, as well as ready access to up-to-date internal and external information.

Bank OCBC NISP telah menunjuk seorang Direktur Kepatuhan yang memegang wewenang atas strategi kepatuhan Bank secara keseluruhan. Direktur Kepatuhan mendapat dukungan untuk pelaksanaan tugasnya secara efektif, yaitu dengan bantuan Compliance Division yang merupakan satuan kerja kepatuhan yang independen terhadap satuan kerja operasional Bank, dan Compliance Representative Officer, yang merupakan petugas dari unit bisnis atau fungsional yang ditunjuk sebagai

Bank OCBC NISP has appointed a Compliance Director to spearhead the Bank’s overall compliance strategy. For effective discharge of duties, the Compliance Director is supported by the Compliance Division, a compliance working unit that is independent of the Bank’s operational working unit, and Compliance Representative Officer, an officer from the business or functional unit who is elected as an extension of the Compliance Division in assuring application of prudent


Operational Review

Financial Review

Corporate Data

perwakilan dari Compliance Division untuk memastikan prinsip kehati-hatian dan ketentuan lain yang berlaku telah dilaksanakan dengan baik di setiap lini organisasi Bank.

banking practices and other prevailing laws and regulations across the entire organizational hierarchy.

Strategi kepatuhan Bank OCBC NISP mencakup proses yang dilaksanakan secara terus menerus untuk mengungkap dan menganalisa faktor-faktor yang berpotensi menyebabkan peningkatan eksposur risiko kepatuhan, dengan:

The Bank’s compliance strategy consists of the continuous process for identification and analysis of factors that may potentially increase exposure to compliance risk, which is achieved through: • Constant monitoring on enforcement of new or changes in the legal and regulatory framework as well as consistent adherence and application at Bank OCBC NISP • Active and periodic assessment of the adequacy of Bank OCBC NISP’s written Internal Procedures and Guidelines to secure alignment with applicable rules and regulations. • Performing compliance analysis and identification on plans and development of new activities and products that serves to certify compliance with existing rules and regulations. • Continuous monitoring on the implementation of prudent banking principles, as indicated by Capitalization (CAR), Legal Lending Limit (LLL), Statutory Reserves, Net Open Position and Non-Performing Loans (NPL).

•

•

•

•

Melakukan pemantauan terhadap ketentuan, peraturan dan perundang-undangan yang baru diberlakukan atau diperbaharui serta memastikan penerapannya di lingkungan Bank OCBC NISP Melakukan penilaian secara aktif dan berkala terhadap kecukupan kebijakan Pedoman dan Prosedur Internal yang dimiliki oleh Bank OCBC NISP untuk memastikan kesesuaiannya terhadap ketentuan dan perundangundangan yang berlaku. Melakukan identifikasi dan analisa kepatuhan atas rencana dan pengembangan produk dan aktivitas baru guna memastikan kepatuhan terhadap ketentuan dan perundang-undangan yang berlaku. Melakukan pemantauan terhadap terlaksananya prinsip kehati-hatian perbankan antara lain Permodalan (CAR), Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK), Giro Wajib Minimum (GWM), Posisi Devisa Neto (PDN) dan Rasio Kredit Bermasalah (NPL).

Pengelolaan Risiko Strategis Risiko strategis mengacu pada risiko yang timbul dari adanya keputusan dan/atau penerapan strategi Bank yang tidak tepat, pengambilan keputusan strategis yang kurang tepat atau kegagalan Bank dalam merespon perubahan-perubahan eksternal.

Strategic Risk Management Strategic risks refers to risks resulting from incidents of inappropriate decisions and/or implementation of the Bank’s strategy, inaccurately taking strategic decisions or failure by the Bank to respond to external changes.

Bank OCBC NISP melaksanakan tinjauan secara berkala terhadap tingkat pencapaian target keuangan dan realisasi strategi serta action plan dalam kerangka Corporate Plan dan Business Plan Bank yang telah disampaikan kepada Bank Indonesia. Hal tersebut dilakukan melalui berbagai forum dan rapat koordinasi agar dapat memastikan bahwa Corporate Goals & Objectives dipahami secara baik dan selaras dengan aktivitas seluruh komponen di tingkat regional dan kantor pusat, serta antar grup bisnis dan unit pendukung. Rapat Direksi, Rapat Komisaris, Forum OCBC NISP One dan Annual Meetings serta rapat lainnya yang dilaksanakan untuk mengkoordinasikan pelaksanaan strategi dan memutuskan langkah strategis lainnya sebagai alternatif apabila terjadi perubahan dari yang direncanakan. Perubahan faktor internal dan eksternal akan menciptakan peluang ataupun menimbulkan ancaman bagi Bank. Hal tersebut akan mempengaruhi kondisi kekuatan dan kelemahan Bank OCBC NISP yang dapat berdampak pada pencapaian Corporate Goals. Oleh karenanya, rencana strategis harus memiliki asumsi alternatif dalam rangka terdapat penyimpangan dari target yang telah ditetapkan.

Bank OCBC NISP performs a periodic review on its progress with respect to meeting financial targets and to realizing strategies and action plan within the framework of the Bank’s Corporate Plan and Business Plan as submitted to Bank Indonesia. This is achieved through various forums and coordination meetings in order to ensure that the Corporate Goals & Objectives are well-understood and in line with the activities carried out by all components at the regional and Head Office levels, as well as between business groups and supporting units. BOD meetings, BOC meetings, OCBC NISP One Forums and Annual Meetings and other meetings are held to facilitate coordination in implementing strategies and deciding other strategic measures as alternative in the case of movements from the initial projected scenarios. Changes in the internal and external factors will create opportunities or otherwise pose threats for the Bank. Such condition will influence the balance of strengths and weaknesses of Bank OCBC NISP which consequently affects achievement of its Corporate Goals. As such, strategic plans must have alternative assumptions in the event of deviations from targets which have been established.


OCBC NISP in Brief

From Management


Pengelolaan Risiko Reputasi Risiko reputasi berasal dari adanya publikasi negatif yang terkait dengan kegiatan usaha Bank atau persepsi publik terhadap Bank OCBC NISP, antara lain dalam bentuk keluhan nasabah atas pelayanan yang diberikan Bank OCBC NISP sehingga dapat menimbulkan persepsi negatif terhadap produk dan layanan Bank secara keseluruhan.

Reputation Risk Management Reputation risk arises from negative publicity related to the Bank’s business activities or public perception of Bank OCBC NISP, among others in the form of customer complaints on services performed by Bank OCBC NISP that created a negative perception on the Bank’s products and services.

Telah dibentuk unit-unit khusus untuk menangani permasalahan risiko reputasi, yaitu dengan melakukan koordinasi upaya Bank untuk meminimalisasi risiko termasuk penanganan keluhan nasabah. Selain itu, setiap keluhan nasabah yang diterima dicatat dalam sistem Complaint Handling Management yang terintegrasi, dimana melalui sarana tersebut pihak-pihak terkait dapat melakukan tindaklanjut atas keluhan yang diterima Bank OCBC NISP sesuai dengan kebijakan dan prosedur yang berlaku. Data dalam sistem tersebut dilaporkan secara berkala kepada pihak manajemen agar segera dapat diambil langkah-langkah yang dipandang perlu sehingga kondisi yang tidak diharapkan tidak terjadi di kemudian hari.

There are special units responsible for managing Reputation Risk, by coordinating corporate efforts to mitigate Reputation Risk, including handling customer complaints. In addition, each customer complaint received by the Bank is recorded in the integrated Complaint Handling Management system. Through this medium, the respective parties are enabled to follow-up the complaints received by Bank OCBC NISP in accordance with the prevailing policies and procedures. The data in the system are reported periodically to management in order for management to immediately take the necessary measures to prevent undesirable circumstances/consequences in the future.

Selama tahun 2009, Bank OCBC NISP mencatat sebanyak 8.814 keluhan nasabah yang diterima, dimana sebanyak 8.408 atau 95,4% telah berhasil diselesaikan dengan baik.

Throughout 2009, Bank OCBC NISP recorded 8,814 complaints received from customers, of which 8,408 or 95.4% have been satisfactorily handled.


Kepedulian dan Empati kepada Masa Depan Nasabah. Care and Empathy for the Customers Future

Recommend Documents