Jaarverslag oxylife invest

Jaarverslag 2013

oxylife invest

oxylife invest – Jaarverslag Error! Not a valid link.

Inhoudsopgave 1.

Omschrijving ................................................................................................................................................................. 4

2.

Beleggingsbeleid van de interne fondsen ..................................................................................................................... 5 2.1

oxylife AXA IM Cash ............................................................................................................................................... 5

2.2

oxylife AXA IM Euro Short Duration ...................................................................................................................... 5

2.3

oxylife AXA IM Optimal Balance ............................................................................................................................ 5

2.4

oxylife AXA IM Global Optimal Balance ................................................................................................................ 5

2.5

oxylife AXA IM Emerging Markets ......................................................................................................................... 5

2.6

oxylife Carmignac Patrimoine ................................................................................................................................ 5

2.7

oxylife Carmignac Investissement Latitude............................................................................................................. 5

2.8

oxylife BlackRock Global Allocation ...................................................................................................................... 5

2.9

oxylife AB Dynamic Diversified .............................................................................................................................. 6

2.10

oxylife AB Emerging Markets Debt ......................................................................................................................... 6

2.11

oxylife Ethna Aktive E ............................................................................................................................................. 6

2.12

oxylife R Valor ........................................................................................................................................................ 6

2.13

oxylife Templeton Total Return Fund...................................................................................................................... 6

2.14

oxylife Fidelity European Equity............................................................................................................................. 6

2.15

oxylife Funds Selection ........................................................................................................................................... 6

3.

Samenstelling van de interne fondsen in bedragen en percentages op 31 december 2013 ..................................... 7

4.

Beheerders ..................................................................................................................................................................... 8

5.

Bewegingen in de portefeuillesamenstelling van de interne fondsen tijdens het jaar 2013 .................................... 9 5.1

oxylife AXA IM Cash ............................................................................................................................................... 9

5.2

oxylife AXA IM Euro Short Duration ...................................................................................................................... 9

5.3

oxylife AXA IM Optimal Balance ............................................................................................................................ 9

5.4

oxylife AXA IM Global Optimal Balance ................................................................................................................ 9

5.5

oxylife AXA IM Emerging Markets ....................................................................................................................... 10

5.6

oxylife Carmignac Patrimoine .............................................................................................................................. 10

5.7

oxylife Carmignac Investissement Latitude........................................................................................................... 10

5.8

oxylife BlackRock Global Allocation .................................................................................................................... 10

5.9

oxylife AB Dynamic Diversified ............................................................................................................................ 10

5.10

oxylife AB Emerging markets Debt ....................................................................................................................... 11

5.11

oxylife Ethna Aktive E ........................................................................................................................................... 11 2


5.12

oxylife R Valor ...................................................................................................................................................... 11

5.13

oxylife Templeton Total Return ............................................................................................................................. 11

5.14

oxylife Fidelity European Equity........................................................................................................................... 11

5.15

oxylife Funds Selection ......................................................................................................................................... 12

6.

Evolutie van de waarde van de activa van de interne fondsen. ............................................................................... 13

7.

Grafische evolutie van de waarde van de eenheid van de interne fondsen ............................................................ 14

8.

7.1

oxylife AXA IM Cash ............................................................................................................................................. 14

7.2

oxylife AXA IM Euro Short Duration .................................................................................................................... 14

7.3

oxylife AXA IM Optimal Balance .......................................................................................................................... 15

7.4

oxylife AXA IM Global Optimal Balance .............................................................................................................. 15

7.5

oxylife AXA IM Emerging Markets ....................................................................................................................... 16

7.6

oxylife Carmignac Patrimoine .............................................................................................................................. 16

7.7

oxyife Carmignac Investissement Latitude ............................................................................................................ 17

7.8

oxylife BlackRock Global Allocation .................................................................................................................... 17

7.9

oxylife AB Dynamic Diversified ............................................................................................................................ 18

7.10

oxylife AB Emerging Markets Debt ....................................................................................................................... 18

7.11

oxylife Ethna Aktive E ........................................................................................................................................... 19

7.12

oxylife R Valor ...................................................................................................................................................... 19

7.13

oxylife Templeton Total Return Fund.................................................................................................................... 20

7.14

oxylife Fidelity European Equity........................................................................................................................... 20

7.15

oxylife Funds Selection ......................................................................................................................................... 20

Beschrijving van de risico’s ........................................................................................................................................ 21 8.1

Situering van het risico ......................................................................................................................................... 21

8.2

Risico-indicator: de risicoklasse ........................................................................................................................... 21

3


1.

Omschrijving

Oxylife is een levensverzekeringscontract dat intekenaars de mogelijkheid biedt om te beleggen in een levensverzekering van het type “tak 21” (oxylife secure) en/of een levensverzekering van het type “tak 23” (oxylife invest en/of oxylife opportunity). Dit jaarverslag heeft enkel betrekking op de interne beleggingsfondsen, waarover de intekenaars beschikken in het kader van de verzekering oxylife invest. Het heeft geen betrekking op de verzekering oxylife secure, noch op de verschillende verzekeringen oxylife opportunity. Op 31/12/2013 waren er 15 interne beleggingsfondsen beschikbaar: 1) oxylife AXA IM Cash 2) oxylife AXA IM Euro Short Duration 3) oxylife AXA IM Optimal Balance 4) oxylife AXA IM Global Optimal Balance 5) oxylife AXA IM Emerging Markets 6) oxylife Carmignac Patrimoine 7) oxylife Carmignac Investissement Latitude 8) oxylfe BlackRock Global Allocation 9) oxylife AB Dynamic Diversified 10) oxylife AB Emerging Markets Debt 11) oxylife Ethna Aktive E 12) oxylife R Valor 13) oxylife Templeton Total Return Fund 14) oxylife Fidelity European Equity 15) oxylife Funds Selection

4


2. 2.1

Beleggingsbeleid van de interne fondsen oxylife AXA IM Cash

De doelstelling van het interne fonds is het behouden van een stabiel kapitaal door uitsluitend te beleggen, 5 via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in hoogwaardige, op korte termijn verhandelbare schuldeffecten. Onderliggend fonds: AXA Trésor Court Terme. 2.2

oxylife AXA IM Euro Short Duration

De doelstelling van het interne fonds is het behouden van een stabiel kapitaal door uitsluitend te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in ‘investment grade’ bedrijfsobligaties met een looptijd van 1 tot 3 jaar. Onderliggend fonds: AXA World Funds Euro Credit Short Duration. 2.3

oxylife AXA IM Optimal Balance

De doelstelling van het interne fonds is op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door voornamelijkte beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in obligaties en aandelen van Europese landen. Onderliggend fonds: AXA World Funds Framlington Optimal Income.

2.4

oxylife AXA IM Global Optimal Balance

Het fonds beoogt op lange termijn een kapitaalsstijging door een combinatie van stabiele inkomsten en kapitaalgroei en dit door te beleggen in een mix van aandelen en vastrentende effecten uitgegeven door overheden en bedrijven uit de OESO-landen . Onderliggend fonds: AXA World Funds Framlington Global Optimal Income. 2.5

oxylife AXA IM Emerging Markets

De doelstelling van het interne fonds is om op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door voornamelijk te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in aandelen die blootgesteld zijn aan opkomende markten. Onderliggend fonds: AXA World Funds Framlington Emerging Markets. 2.6

oxylife Carmignac Patrimoine

De doelstelling van het interne beleggingsfonds is om op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door voornamelijk te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in aandelen en obligaties uit de hele wereld. Onderliggend fonds: Carmignac Patrimoine. 2.7

oxylife Carmignac Investissement Latitude

De doelstelling van het interne fonds is om op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door voornamelijk te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in aandelen op financiële markten uit de hele wereld. Via operaties op de termijnmarkten kan het aandelenrisico tot 100% ingedekt worden. Onderliggend fonds: Carmignac Investissement Latitude. 2.8

oxylife BlackRock Global Allocation

De doelstelling van het interne fonds is op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door voornamelijk te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in aandelen en obligaties uit de hele wereld. Onderliggend fonds: BGF Global Allocation Fund – Euro-hedged.

5


2.9

oxylife AB Dynamic Diversified

De doelstelling van het interne beleggingsfonds is om op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door voornamelijk te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in aandelen en obligaties uit de hele wereld. Onderliggend fonds: AXA Selection AllianceBernstein Dynamic Diversied. 2.10

oxylife AB Emerging Markets Debt

De doelstelling van het interne fonds is op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door uitsluitend te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in vastrentende effecten van uitgevers die zich in de ontwikkelende landen bevinden en uitgedrukt zijn in lokale munten. - Onderliggend fonds: AllianceBernstein Emerging Markets Debt Portfolio. 2.11

oxylife Ethna Aktive E

De doelstelling van het interne beleggingsfonds is om op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door voornamelijk te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in aandelen en obligaties uit de hele wereld. Onderliggend fonds: Ethna-Aktive E (T). 2.12

oxylife R Valor

De doelstelling van het interne fonds is op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door voornamelijk te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in aandelen en obligaties uit de hele wereld. Onderliggend fonds: R Valor Part F. 2.13

oxylife Templeton Total Return Fund

Het Fonds streeft naar een zo hoog mogelijk totaal beleggingsrendement via rente-inkomsten, kapitaalgroei en valutawinsten door voornamelijk te beleggen in een portefeuille van schuldeffecten en obligaties met vaste en/of vlottende rente, uitgegeven door overheden en overheidsinstanties of bedrijfsemittenten overal ter wereld. Onderliggend fonds: Templeton Global Total Return Fund EUR 2.14

oxylife Fidelity European Equity

De doelstelling van het interne fonds is om op lange termijn een kapitaalstijging na te streven door voornamelijk te beleggen, via een compartiment van een collectieve beleggingsinstelling, in aandelen die blootgesteld zijn aan de nanciële markten van de eurozone. Onderliggend fonds: AXA Selection Fidelity European Equity. 2.15

oxylife Funds Selection

Het interne beleggingsfonds streeft ernaar de belegger een participatie te bieden in een actief beheerde beleggingsportefeuille van hoofdzakelijk ICB’s die op lange termijn belegd zijn in aandelen en obligaties via een nonbenchmarked beheer Daarnaast kan de beheerder in andere ICB’s beleggen met als doelstelling de volatiliteit van de totale beleggingsportefeuille te beheersen. Onderliggend fonds en beleggingsbeheerder onderliggende fondsen: Zij worden vermeld op de maandelijkse che op www.axa.be.

6


3.

Samenstelling van de interne fondsen in bedragen en percentages op 31 december

4.

2013

Intern fonds

Actief

Munt

OXYLIFEABDYNAMIC

AXA SEL AB DY-REUR

EUR

OXYLIFEABEMERMKT

ALLIANCE BERN EM MKT DEBT

OXYLIFEAXAIMCASH

AXA TRESOR COURT TERME

OXYLIFEAXAIMEMERMKT OXYLIFEAXAIMEURSHT

Koers

Hoeveelheid

Waarde

% Portefeuille

% Actief

114,18

17.498,87

1.998.020,86

100%

100%

EUR

18,8

137.928,01

2.593.046,66

100%

100%

EUR

2464,42

577,60

1.423.448,25

100%

100%

AIF-FRAMLIN.EM.MKTS INS

EUR

95,71

18.604,48

1.780.635,07

100%

100%

AXA WF EURO CR SHORT DUR

EUR

127,04

11.434,14

1.452.592,76

100%

100% 100%

OXYLIFEAXAIMGLOOPT

AXA WF GLOB OPT INC C

EUR

107,73

9.651,60

1.039.766,87

100%

OXYLIFEAXAIMOPTBAL

AIF - FRAMLIN. OPTIMAL IN

EUR

130,34

53.904,93

7.025.968,05

100%

100%

OXYLIFECARMINVEST

CARMIGNAC INVEST LATITUDE

EUR

250,84

45.569,57

11.430.670,69

100%

100%

OXYLIFECARMPATR

CARMIGNAC PATRIMOINE

EUR

567,8

86.087.173,02

100%

100%

OXYLIFEETHNAAKTIV

ETHNA AKTIV E

EUR

125,78

655.932,63

151.615,31

82.503.206,45

100%

100%

OXYLIFEFIDEUREQUI

AXA SELECT FIDEL EUROP EQ

EUR

131,02

25.665,35

3.362.674,16

100%

100%

OXYLIFEFUNDSEL

AXA SELECTION STRT BALEUR

EUR

103,79

728.874,35

75.649.868,89

100%

100%

OXYLIFEGLOBALLOC

APS - GLOBAL ALLOCATION

EUR

33,65

317.798,53

10.693.920,46

100%

100%

OXYLIFERVALOR

R VALOR SICAV

EUR

1222,94

5.643,02

6.901.074,88

100%

100%

OXYLIFETEMPTOTRET

TEMPLETON GLOB TOT RET A

EUR

21,34

87.039,45

1.857.421,86

100%

100%

7


5.

Beheerders

Beheerder van de interne fondsen: AXA Belgium nv Vorstlaan 25 1170 BRUSSEL Financiële Hoofdbeheerder van AXA World Funds AXA Funds Management S.A. 58, Boulevard Grande Duchesse Charlotte L-1330 Luxembourg De taken van de financiële hoofdbeheerder staan beschreven in het prospectus van AXA World Funds. Beheerder van AXA Trésor Court Terme AXA Gestion FCP Coeur Défense Tour B – La Défense 4 100, Esplanade du Général De Gaulle 92932 La Défense Cedex Paris - France Beheerder van de fondsen Carmignac Carmignac Gestion 24, place Vendôme 75001 Paris - France Beheerder van de fondsen BlackRock. Blackrock Global Funds Forum House, Grenville Street St. Hélier Jersey JE4 8RL Iles Anglo-Normandes Beheerder van het gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht R Valor part F Edmond de Rothschild Asset Management 47 rue du Faubourg Saint-Honoré 75401 Paris Cedex Beheerder van de fondsen Alliance Bernstein AllianceBernstein (Luxembourg) s.à.r.l. 18, rue Eugene Ruppert Luxembourg L-2453 Beheerder van de fondsen AXA Selection Architas Multi-Manager Europe Fitzwilton House, Wilton Place Dublin 2, Ireland. Beheerder van Ethna Aktiv E ETHENEA Independent Investors S.A. 9a, rue Gabriel Lippmann L-5365 Munsbach R.C.S. Luxembourg B 155427

8


6.

Bewegingen in de portefeuillesamenstelling van de interne fondsen tijdens het jaar 2013

6.1

oxylife AXA IM Cash

Intekening Terugbetaling


6.2

Januari 7.964,22 7.964,22 Juli - 1.956.020,21 - 1.956.020,21

-


-

-

-

April 122.828,85 21.278,93 101.549,92 Oktober 56.609,30 115.441,73 58.832,43

Mei 122.406,08 69.450,68 52.955,40 November 8.715,64 - 261.570,07 - 252.854,43

Juni 3.763.774,58 4.597,68 3.759.176,90 December 125.949,02 - 122.007,84 3.941,18

Januari 88.283,33 6,48 88.276,85 Juli 101.463,70 10.342,32 91.121,38

-

-

Februari 60.021,67 8,91 60.012,76 Augustus 132.254,42 11,44 132.242,98

Maart 68.315,79 261,42 68.054,37 September 155.863,52 5.989,73 149.873,79

April 91.073,80 91.073,80 Oktober 162.868,30 76.442,07 86.426,23

Mei 114.479,88 2.990,78 111.489,10 November 111.106,17 1.939,20 109.166,97

Juni 369.661,83 8.378,50 361.283,33 December 100.606,63 12.663,25 87.943,38

-

April 429.991,53 3.024,68 426.966,85 Oktober 775.769,70 14.736,99 761.032,71

Mei 206.056,76 9.574,58 196.482,18 November 1.415.471,35 16.615,17 1.398.856,18

Juni 344.064,38 42,19 344.022,19 December 1.135.087,07 2.963,53 1.132.123,54




6.4

-

Maart 79.396,10 3.749,16 75.646,94 September 113.839,73 - 404.166,27 - 290.326,54



6.3

-

Februari 6.480,84 3.731,18 2.749,66 Augustus 97.622,92 122.723,20 25.100,28

Januari 161.125,51 161.125,51 Juli 667.663,55 13.923,92 653.739,63

-

Februari 490.672,54 490.672,54 Augustus 340.654,04 9.102,15 331.551,89

Maart 463.823,68 463.823,68 September 515.929,72 16.783,16 499.146,56

-

-




-

Januari Juli 145.073,94 38,98 145.034,96

-

Februari Augustus 117.130,95 5,14 117.125,81

Maart September 197.520,82 197.520,82

April

-

Oktober 188.257,16 60.955,15 127.302,01

Mei November 193.279,88 23.260,14 170.019,74

Juni 2.500,00 2.500,00 December 258.719,28 9.193,52 249.525,76

9


6.5




6.6



Mei 247.309,86 21.576,19 225.733,67 November 68.822,71 12.449,71 56.373,00

Juni 242.297,32 - 360.877,31 - 118.579,99 December 48.241,03 12.706,45 35.534,58

April 11.011.001,08 11.011.001,08 Oktober 5.303.701,63 - 190.594,54 5.113.107,09

Mei 7.670.389,32 - 1.336.118,52 6.334.270,80 November 2.841.287,52 59.250,55 2.782.036,97

Juni 8.098.968,51 - 1.140.360,00 6.958.608,51 December 4.820.673,44 4.820.673,44

Maart 1.625.409,36 1.625.409,36 September 621.089,08 13.549,09 607.539,99

April 1.478.576,64 9.916,51 1.468.660,13 Oktober 768.650,36 21.177,26 747.473,10

Mei 943.930,45 - 135.089,87 808.840,58 November 685.059,59 - 176.567,22 508.492,37

Juni 965.977,24 - 110.712,07 855.265,17 December 772.128,68 22.627,99 749.500,69

Maart 907.696,18 118,06 907.578,12 September 451.156,76 9.125,61 442.031,15

April 994.776,22 994.776,22 Oktober 583.819,31 51.841,09 531.978,22

Mei 757.491,23 29.824,97 727.666,26 November 1.549.463,53 727,69 1.548.735,84

Juni 855.684,32 34.764,53 820.919,79 December 1.627.700,23 46.765,89 1.580.934,34

-

-

Januari 5.064.625,67 5.064.625,67 Juli 7.689.445,18 7.689.445,18

Februari 13.534.325,46 309.678,68 13.224.646,78 Augustus 4.573.269,47 731,81 4.572.537,66

Maart 14.780.637,66 8.354,97 14.772.282,69 September 2.800.697,60 99.188,09 2.701.509,51

Januari 294.850,49 294.850,49 Juli 719.638,25 719.638,25

Februari 1.989.291,56 127.644,80 1.861.646,76 Augustus 727.723,19 4.461,12 723.262,07




6.9

April 404.692,91 198,52 404.494,39 Oktober 27.421,34 4.882,98 22.538,36

Maart 535.896,37 7.787,71 528.108,66 September 55.325,20 13.363,59 41.961,61



6.8

-

Februari 373.780,37 373.780,37 Augustus 66.683,28 1.294,96 65.388,32



6.7

Januari 187.426,06 185,00 187.241,06 Juli 123.631,62 1.915,82 121.715,80

Januari 264.737,63 264.737,63 Juli 1.086.026,60 1.086.026,60

-

-


-


10




6.10



Januari 237.607,53 34,86 237.572,67 Juli 450.926,70 12.565,43 438.361,27

Januari 3.895.574,59 - 415.176,43 3.480.398,16 Juli 7.281.484,19 7.281.484,19

Januari 540.052,30 - 400.383,29 139.669,01


Juli 503.067,59 8.741,56 494.326,03

-

Mei 144.265,99 13.016,54 131.249,45 November 123.647,81 46.931,51 76.716,30

Juni 203.411,04 1.684,09 201.726,95 December 150.291,13 12.750,74 137.540,39

April 544.633,29 57.000,08 487.633,21 Oktober 59.976,11 5.406,37 54.569,74

Mei 453.320,96 14.408,43 438.912,53 November 68.657,12 33.462,55 35.194,57

Juni 320.752,09 - 861.816,10 - 541.064,01 December 73.563,11 12.635,46 60.927,65


Maart 1.128.052,27 1.128.052,27 September 33.921,42 14.882,96 19.038,46

Februari 11.292.259,94 11.292.259,94 Augustus 4.500.293,62 40.720,68 4.459.572,94

Maart 11.963.603,81 11.963.603,81 September 3.402.448,10 84.869,00 3.317.579,10

April 9.555.836,12 1.460,83 9.554.375,29 Oktober 4.792.920,46 - 172.236,00 4.620.684,46

Mei 7.127.793,56 - 388.429,38 6.739.364,18 November 4.564.631,17 11.379,48 4.553.251,69

Juni 7.817.398,07 7.817.398,07 December 5.489.464,80 5.489.464,80

Maart 423.093,52 423.093,52

April 680.694,22 14.308,15 666.386,07

Mei 244.068,10 6.265,94 237.802,16

Juni 454.850,20 74.245,92 380.604,28

November 876.765,05 14.165,20 862.599,85

December 921.944,89 921.944,89

-

-

-

-

-

Februari 910.478,31 910.478,31

-

Augustus 384.968,62 7.190,34 377.778,28

September 496.032,40 15.532,60 480.499,80

-

-

Oktober 438.750,21 7.985,86 430.764,35

-

oxylife Templeton Total Return



6.14

-

April 225.452,98 164,29 225.288,69 Oktober 72.445,94 3.426,10 69.019,84

oxylife R Valor


6.13

-

Maart 346.022,49 154,77 345.867,72 September 98.888,70 36.392,52 62.496,18



6.12

-


oxylife AB Emerging markets Debt


6.11

Januari 203.026,16 203.026,16 Juli 266.186,38 8.282,29 257.904,09

Januari Juli 793.647,12 213,96 793.433,16

-

Februari Augustus 289.134,02 12.466,86 276.667,16

Maart

April

September 306.758,81 9.721,26 297.037,55

Oktober 154.649,25 135.284,93 19.364,32

-

Mei November 169.352,32 4.440,74 164.911,58

Juni 2.500,00 2.500,00 December 315.313,51 464,52 314.848,99


11



Januari 193.817,46 193.817,46


Juli 184.014,80 21.944,77 162.070,03

6.15

Februari 274.971,64 274.971,64

-

Maart 197.500,81 2.126,89 195.373,92

-

April 214.058,48 19,75 214.038,73

Mei 406.296,34 - 112.720,79 293.575,55

Juni 247.701,93 247.701,93

Augustus 130.947,30 24,82 130.922,48

September 354.843,27 2.444,18 352.399,09

Oktober 271.693,42 26.314,08 245.379,34

November 450.076,85 8.790,08 441.286,77

December 377.292,31 11.647,38 365.644,93

Februari 16.123.558,22 120,39 16.123.437,83 Augustus 2.933.387,13 239,02 2.933.148,11

Maart 15.568.612,75 3.903,64 15.564.709,11 September 2.088.217,70 - 221.694,45 1.866.523,25

April 11.595.930,53 11.595.930,53 Oktober 4.759.799,40 - 313.197,35 4.446.602,05

Mei 6.374.202,57 43.685,94 6.330.516,63 November 1.340.026,43 54.423,78 1.285.602,65

Juni 5.401.247,18 5.401.247,18 December 1.389.920,09 5.041,38 1.384.878,71

-




Januari 3.191.562,93 3.191.562,93 Juli 4.732.746,76 4.732.746,76

12


7.

Evolutie van de waarde van de activa van de interne fondsen.

Intern fonds

Munt

31/12/2011

31/12/2012

31/12/2013


EUR

-

2.477,41

1.998.020,88


EUR

-

2.503,52

2.593.046,73

oxylife AXA IM Cash

EUR

-

2.499,86

1.423.448,25


EUR

-

2.515,32

1.780.635,06

oxylife AXA IM Euro Short Duraion

EUR

-

2.504,36

1.452.592,81


EUR

-


EUR

-

2.498,28

7.025.968,10


EUR

-

2.508,58

11.430.670,71


EUR

-

2.492,85

86.087.173,11


EUR

-

2.514,63

82.503.206,41


EUR

-

2.500,93

3.362.674,19


EUR

-

2.504,92

75.649.868,94


EUR

-

2.507,59

10.693.920,49

oxylife R Valor

EUR

-

2.959,29

6.901.074,83


EUR

-

-

-

1.039.766,84

1.857.421,85

13


8.

Grafische evolutie van de waarde van de eenheid van de interne fondsen

De grafieken geven de evolutie weer sinds lancering tot 31/12/2013 : 8.1

oxylife AXA IM Cash

8.2


14


8.3


8.4


15


8.5


8.6


16


8.7

oxyife Carmignac Investissement Latitude

8.8


17


8.9


8.10


18


8.11


8.12

oxylife R Valor

19


8.13


8.14


8.15

oxylife Funds Selection 20


9.

Beschrijving van de risico’s

9.1

Situering van het risico

De risico’s situeren zich op het laagste fondsniveau en vloeien voort uit de aard van de activa waarin belegd wordt. Deze activa staan uitvoerig beschreven in de periodieke verslagen van: • • • • • • • • •

AXA World Funds AXA Selection Carmignac Patrimoine en Carmignac Investissment Latitude AXA Trésor Court Terme BGF Global Allocation R Valor deelbewijs F Ethna Aktiv E Templeton Income Trust ACMBernstein

Deze periodieke verslagen liggen ter beschikking bij uw financiële adviseur van AXA.

9.2

Risico-indicator: de risicoklasse 21


De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan een belegging. De risico’s worden in klassen ingedeeld op basis van de berekening van de standaardafwijking – schommeling rond een gemiddelde – op jaarbasis van de maandelijkse returns tijdens de voorbije vijf jaar (i.e. 60 waarnemingen). Voor die interne fondsen die nog geen 5 jaar bestaan eind december 2013 , worden de maandelijkse returns van de onderliggende fondsen genomen. De risicoklassen zijn als volgt gedefinieerd: •

klasse 0: de standaardafwijking ligt tussen 0 en 2,5%

•

klasse 1: de standaardafwijking ligt tussen 2,5% en 5%

•

klasse 2: de standaardafwijking ligt tussen 5% en 10%

•


•


•


•

klasse 6: de standaardafwijking ligt boven 30%

Risicoklassen van de oxylife fondsen op 31/12/2013 :

Naam oxylife AB Dynamic Diversified oxylife AB Emerging Markets Debt oxylife AXA IM Cash oxylife AXA IM Emerging Markets oxylife AXA IM Euro Short Duration oxylife AXA IM Global Optimal Balance oxylife AXA IM Optimal Balance oxylife Carmignac Investissement Latitude

Risicoklasse

5 5 1 7 3 5 5 6

Naam oxylife Carmignac Patrimoine oxylife Ethna Aktive E oxylife Fidelity European Equity oxylife Funds Selection oxylife BlackRock Global Allocation oxylife R Valor oxylife Templeton Total Return Fund

Risicoklasse

4 4 6 4 5 6 4

22

Jaarverslag oxylife invest

Recommend Documents