Čtvrtletní zpráva o společnosti k 30.6. 2015
1
Základní údaje o společnosti Název společnosti: MAXIMA pojišťovna, a. s. Právní forma: Akciová společnost Adresa společnosti: Italská 1583/24, Praha 2 IČ: 613 284 64 Datum zápisu: 1. července 1994 Obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vl. 3314 Telefon: + 420 224 305 403 Fax: + 420 224 305 412 E-mail:
[email protected] www.stránky: www.maximapojistovna.cz Datum a účel poslední změny dat společnosti v obchodním rejstříku: Společnost se podřídila zákonu jako celku postupem podle § 777 odst. 5 zákona č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech a družstvech (3.7. 2014) Základní kapitál:
275 mil. Kč, splaceno 100%
Předmět podnikání 1) pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví, v rozsahu Životní pojištění - pojistných odvětví 1a 3 životních pojištění uvedených v části A přílohy k zákonu o pojišťovnictví, Neživotní pojištění - pojistných odvětví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, aktivní zajištění 2) činnosti související s pojišťovací činností dle § 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění
2
Všechny výše uvedené činnosti zapsané v obchodním rejstříku společnost vykonává. Žádná společností vykonávaná nebo poskytovaná činnost nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena.
Akcie vydané Maxima pojišťovnou, a.s. K 30. červnu 2015 zahrnoval základní kapitál: 250 000 ks akcie na majitele ve jmenovité hodnotě 576,- Kč 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 424,-Kč 25.000 ks nově emitovaných akcii v zaknihované podobě na majitele o jmenovité hodnotě 1.000,- Kč Celkový objem – 275 000 000 Kč. Údaje o přijetí k obchodování na regulovaném (veřejném) trhu – neregistrovaný CP (neobchodovatelné na veřejném trhu). V průběhu prvního pololetí končícího 30. června 2015 Maxima pojišťovna nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. K 30. červnu 2015 neměla společnost organizační složky. Počet zaměstnanců k 30. červnu 2015 činil 41 osob. Organizační struktura společnosti MAXIMA pojišťovna, a.s. má 41 zaměstnanců v hlavním pracovním poměru a je členěna na úsek vedení ( zaměstnanci), obchodní úsek (12 zaměstnanců), provozní úsek a úsek likvidace škod (15 zaměstnanců), ekonomický úsek (3 zaměstnanci) a ostatní (8 zaměstnanců).
3
ORGANIZAČNÍ SCHÉMA MAXIMA POJIŠŤOVNA A.S.
4
Orgány společnosti (ke dni zpracování čtvrtletní zprávy) Představenstvo společnosti Předseda: Ve funkci od: Vzdělání Praxe
Místopředseda: Ve funkci od: Vzdělání Praxe Člen: Ve funkci od: Vzdělání Praxe
Ing. Petr Sedláček Dolákova 551/20, Bohnice 181 00 Praha 8 15. prosince 2014 VŠE Praha PricewaterhouseCoopers ČR, ředitel consultingu pro finanční sektor Ministerstvo dopravy ČR, náměstek ministra dopravy Česká pošta, s.p. Praha, generální ředitel Global Payments Europe, generální ředitel a předseda představenstva Home Credit, executivní předseda představenstva ČP Leasing, generální ředitel a předseda představenstva Česká pojišťovna, poradce generálního ředitele Evrobanka a.s., náměstek generálního ředitele Ing. Siarhei Khimaroda Nad Lávkou 847, Zeleneč, PSČ 250 91 15. prosince 2009 Běloruská ekonomická univerzita, Minsk, Bělorusko, finance a úvěr ORION-trust,s.r.o., Praha, ČR, jednatel Ing. Ondřej Roček Nepelova 950/4, Hloubětín, Praha 9, PSČ 198 00 20. května 2015 VŠE Praha, Fakulta financí a účetnictví supervizor v KPMG Audit, associate manager v KPMG Česká republika
Jménem společnosti jedná předseda představenstva nebo místopředseda představenstva samostatně nebo společně další dva členové představenstva. Dozorčí rada společnosti Předseda: Ve funkci od: Vzdělání Praxe
Ing. Rudolf Bubla Střímelická 2499, Praha 4, PSČ 141 00 20. května 2015 ČVUT Praha, fakulta strojního inženýrství generální ředitel Celadon Group s.r.o ředitel Státní léčebné lázně Janské Lázně
5
člen:
Ing. Jaromír Florián Stojická 827/5, Praha 9 – Vinoř, PSČ 190 17 Ve funkci od: 30. listopadu 2009 Vzdělání Fakulta sociálně ekonomická na Univerzitě J. E. Purkyně v Ústí n.L. Praxe Manager auditu – Deloitte + Touche Ekonomický ředitel BCD CZ a.s. Výkonný ředitel – KŠD Šťovíček Finanční ředitel STZ a.s. Člen:
Jaroslav Jenerál Toruňská 329/4, Praha 8 - Bohnice, PSČ 181 00 Ve funkci od: 30. ledna 2015 Vzdělání Pedagogická fakulta UJEP Brno Praxe OSVČ v oblasti finančního a pojišťovacího poradenství Člen:
Ing. Miroslav Kimminich Jílovská 1153, Praha 4, PSČ 140 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor národní hospodářství Praxe Účetní ve firmě Lusico s.r.o. Ředitel ekonomického úseku – Lusico s.r.o. Činnost účetních poradců
Údaje o osobách s řídící pravomocí U žádného člena představenstva a dozorčí rady společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů. Aktivity členů představenstva a dozorčí rady v jiných společnostech: Ing. Siarhei Khimaroda – ORION - trust s.r.o. – jednatel, společník, M Securities o.c.p., a.s. – předseda představenstva, ČAP člen pracovních skupin Solvency II, B Efekt – člen představenstva Ing. Rudolf Bubla –Státní léčebné lázně Janské Lázně, státní podnik – ředitel (od 1.11. 2013) Ing. Jaromír Florián – FAUCARIA, s.r.o. – jednatel, společník, Spolchemie a.s. – člen představenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. – člen dozorčí rady Jaroslav Jenerál – Bytové družstvo "TORUŇ" – Společenství vlastníků jednotek Toruňská č.p. 328, 329, 330, 331, 332, Praha 8 – předseda výboru Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 30. červnu 2015 společnost neevidovala žádné půjčky nebo zálohy poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady a žádné záruky vydané za členy představenstva a dozorčí rady. 6
Akcionářská struktura společnosti (podstatný podíl)
Zeveta Bojkovice, a.s. Tovární 532 687 71 Bojkovice IČO: 25691465 Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj,výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26, 55%. Společnost k 30. červnu 2015 neměla ovládající osobu ve smyslu ustanovení § 66a obchodního zákoníku, a proto nesestavuje zprávu o vztazích mezi ovládající a ovládanou osobou a o vztazích mezi ovládanou osobou a ostatními osobami ovládanými stejnou ovládající osobou.
7
Grafické znázornění struktury skupiny s úzkým propojením ZEVETA Bojkovice,a.s. 26,55%
1 MAXIMA pojišťovna, a.s.
2 EGIDA, a.s.
50%
2 41,00% M Securities o.c.p., a.s.
2
100,00% B - Efekt a.s.
1=§ 3 odst. 6, písm. i), bod 1 zákona č. 277/2009 Sb. 2=§ 3 odst. 6, písm. i), bod 2 zákona č. 277/2009 Sb.
Maxima pojišťovna má ve svých aktivech CP na základě uvedené struktury. Společnost nepřijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky těmto osobám. 8
Osoby ovládané a s podstatným vlivem společnosti Maxima pojišťovna, a.s. Stav k 30.06. 2015 Název M- Securities o.c.p. Egida a.s. B-Efekt a.s.
Název
Právní forma obchodník s cennými papíry akciová společnost Akciová společnost
Podíl na ZK (%) 30.06.15
Adresa sídla Panenská 21, 811 03 Bratislava, SR Italská 1583/24, 120 00 Praha 2 Na Dlouhém lánu 508/41, 160 00 Praha 6
Reálná účetní hodnota akcii - výše podílu (tis. Kč)
Podíl na hlasovacích právech
Počet akcii držených Maxima poj.
M- Securities o.c.p.
41
6 522
41
41
Egida a.s.
50
8 756
50
50
B-Efekt a.s.
100
36 017
100
100
Název
Pořizovací cena akcii obchodního podílu v tis. Kč (ke dni pořízení)
Výše cenných papírů, emitovaných ovl. os. v aktivech společnosti v tis. Kč
Výše závazků v tis. Kč
Výše pohledávek v tis. Kč
M- Securities o.c.p.
2 221
0
111
3 352
Egida a.s.
3 150
12
1 901
4 720
51 626
0
0
42 939
B-Efekt a.s.
9
Ukazatel solventnosti a garanční fond
30.06. 2015
31.03. 2015
31.12. 2014
30.09. 2014
Požadovaná míra solventnosti
120 000
120 000
120 000
120 000
Disponibilní míra solventnosti Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti
160 966
164 532
163 816
168 178
1,341
1,371
1,365
1,401
Požadovaná míra solventnosti
120 000
120 000
120 000
120 000
Disponibilní míra solventnosti Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti
162 179
158 344
160 247
154 529
1,351
1,319
1,335
1,287
Garanční fond Poměr garančního fondu a součtu položek podle § 18
120 000
120 000
120 000
120 000
0,37
0,37
0,37
0,37
30.06.2015
31.03.2015
31.12.2014
30.09.2014
v tis. Kč Životní pojištění
Neživotní pojištění
Poměrové ukazatele
Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) "Combined ratio" v neživotním pojištění
-0,12 %
-0,21 %
0,34 %
0,61 %
-0,20 %
-0,36 %
0,61 %
1,10 %
77 %
77 %
88 %
83 %
10
11
12
13
14
