Čtvrtletní zpráva o společnosti k 31.12. 2014
1
Základní údaje o společnosti Název společnosti: MAXIMA pojišťovna, a. s. Právní forma: Akciová společnost Adresa společnosti: Na Dlouhém lánu 508/41, Praha 6 IČ: 613 284 64 Datum zápisu: 1. července 1994 Obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vl. 3314 Telefon: + 420 224 305 403 Fax: + 420 224 305 412 E-mail:
[email protected] www.stránky: www.maximapojistovna.cz Datum a účel poslední změny v obchodním rejstříku: Společnost se podřídila zákonu jako celku postupem podle § 777 odst. 5 zákona č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech a družstvech (3.7. 2014) Základní kapitál:
275 mil. Kč, splaceno 100%
Předmět podnikání 1) pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví, v rozsahu Životní pojištění - pojistných odvětví 1a 3 životních pojištění uvedených v části A přílohy k zákonu o pojišťovnictví, Neživotní pojištění - pojistných odvětví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, aktivní zajištění 2) činnosti související s pojišťovací činností dle § 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění
2
Všechny výše uvedené činnosti zapsané v obchodním rejstříku společnost vykonává. Žádná společností vykonávaná nebo poskytovaná činnost nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena.
Akcie vydané Maxima pojišťovnou, a.s. K 31. prosinci 2014 zahrnoval základní kapitál: 250 000 ks akcie na majitele ve jmenovité hodnotě 576,- Kč 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 424,-Kč 25.000 ks nově emitovaných akcii v zaknihované podobě na majitele o jmenovité hodnotě 1.000,- Kč Celkový objem – 275 000 000 Kč. Údaje o přijetí k obchodování na regulovaném (veřejném) trhu – neregistrovaný CP (neobchodovatelné na veřejném trhu). V průběhu čtvrtého čtvrtletí končícího 31. prosince 2014 Maxima pojišťovna nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. K 31. prosinci 2014 neměla společnost organizační složky. Počet zaměstnanců k 31. prosinci 2014 činil 41 osob. Organizační struktura společnosti MAXIMA pojišťovna, a.s. má 41 zaměstnanců v hlavním pracovním poměru a je členěna na úsek vedení ( zaměstnanci), obchodní úsek (12 zaměstnanců), provozní úsek a úsek likvidace škod (15 zaměstnanců), ekonomický úsek (3 zaměstnanci) a ostatní (8 zaměstnanců).
3
ORGANIZAČNÍ SCHÉMA MAXIMA POJIŠŤOVNA A.S.
4
Orgány společnosti (ke dni zpracování čtvrtletní zprávy) Představenstvo společnosti Předseda: Ve funkci od: Vzdělání Praxe
Místopředseda: Ve funkci od: Vzdělání Praxe Člen: Ve funkci od: Vzdělání Praxe
Ing. Petr Sedláček Dolákova 551/20, Bohnice 181 00 Praha 8 15. prosince 2014 VŠE Praha PricewaterhouseCoopers ČR, ředitel consultingu pro finanční sektor Ministerstvo dopravy ČR, náměstek ministra dopravy Česká pošta, s.p. Praha, generální ředitel Global Payments Europe, generální ředitel a předseda představenstva Home Credit, executivní předseda představenstva ČP Leasing, generální ředitel a předseda představenstva Česká pojišťovna, poradce generálního ředitele Evrobanka a.s., náměstek generálního ředitele Ing. Siarhei Khimaroda Nad Lávkou 847, Zeleneč, PSČ 250 91 15. prosince 2009 Běloruská ekonomická univerzita, Minsk, Bělorusko, finance a úvěr ORION-trust,s.r.o., Praha, ČR, jednatel Ing. Rudolf Bubla Střímelická 2499, Praha 4, PSČ 141 00 31. března 2007 ČVUT Praha, fakulta strojního inženýrství generální ředitel Celadon Group s.r.o ředitel Státní léčebné lázně Janské Lázně
Jménem společnosti jedná předseda představenstva nebo místopředseda představenstva samostatně nebo společně další dva členové představenstva. Dozorčí rada společnosti Předseda:
Ing. Jaromír Florián Stojická 827/5, Praha 9 – Vinoř, PSČ 190 17 Ve funkci od: 30. listopadu 2009 Vzdělání Fakulta sociálně ekonomická na Univerzitě J. E. Purkyně v Ústí n.L. Praxe Manager auditu – Deloitte + Touche Ekonomický ředitel BCD CZ a.s. Výkonný ředitel – KŠD Šťovíček Finanční ředitel STZ a.s.
5
Člen:
Prof. Ing. Miroslav Kavka, DrSc. U 5. baterie 780/2, Praha 6, PSČ 160 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzdělání Vysoká škola zemědělská v Praze, obor mechanizace zemědělství Vědecká hodnost CSc. – technika a mechanizace zemědělské a lesnické výroby Vědecká hodnost DrSc. – technika a mechanizace zemědělské a lesnické výroby Profesorské řízení – Česká zemědělská univerzita v Praze Praxe Vysoká škola zemědělská v Praze, od r. 1995 Česká zemědělská univerzita v Praze – docent, profesor Člen:
Ing. Miroslav Kimminich Jílovská 1153, Praha 4, PSČ 140 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor národní hospodářství Praxe Účetní ve firmě Lusico s.r.o. Ředitel ekonomického úseku – Lusico s.r.o. Činnost účetních poradců
Údaje o osobách s řídící pravomocí U žádného člena představenstva a dozorčí rady společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů. Aktivity členů představenstva a dozorčí rady v jiných společnostech: Ing. Siarhei Khimaroda – OMNITON ENGINEERING, s.r.o. – společník, DECORIA s.r.o. – jednatel, společník, ORION - trust s.r.o. – jednatel, společník, M Securities o.c.p., a.s. – předseda představenstva, ČAP člen pracovních skupin Solvency II, B Efekt – člen představenstva Ing. Rudolf Bubla – M Securities o.c.p., a.s. – člen dozorčí rady (do 12/2013), Lázeňská rozvojová o.p.s. – předseda správní rady (do 05/2013), STZ Development, a.s. – člen dozorčí rady (do 02/2012), Lázně Teplice nad Bečvou a.s. – člen představenstva (do 01/2013), Léčebné lázně Bohdaneč a.s. – předseda představenstva (do 05/2013), Jáchymov Property Management, a.s. – člen dozorčí rady (do 31. 10. 2011), Státní léčebné lázně Janské Lázně, státní podnik – ředitel (od 8.1. 2014) Ing. Jaromír Florián – Léčebné lázně Bohdaneč a.s. – člen představenstva (do 14.5.2013), GRENULETA, a.s. – předseda představenstva (do 16.12.2011), FAUCARIA, s.r.o. – jednatel, společník, Spolchemie a.s. – člen představenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. – člen dozorčí rady Ing. Miroslav Kimminich – EURO CAPITAL ALLIANCE a.s. – člen představenstva, Jílovská 1153 spol. s r.o. – jednatel, společník, Q - Efekt a.s. – člen dozorčí rady Prof. Ing. Miroslav Kavka, DrSc. – Česká zemědělská univerzita v Praze – profesor, vedoucí katedry využití strojů, poskytování SW služeb – podnikání v živnosti 6
Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 31. prosinci 2014 společnost neevidovala žádné půjčky nebo zálohy poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady a žádné záruky vydané za členy představenstva a dozorčí rady.
7
Akcionářská struktura společnosti (podstatný podíl)
Zeveta Bojkovice, a.s. Tovární 532 687 71 Bojkovice IČO: 25691465 Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj,výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26, 55%. Společnost k 31. prosinci 2014 neměla ovládající osobu ve smyslu ustanovení § 66a obchodního zákoníku, a proto nesestavuje zprávu o vztazích mezi ovládající a ovládanou osobou a o vztazích mezi ovládanou osobou a ostatními osobami ovládanými stejnou ovládající osobou.
8
Grafické znázornění struktury skupiny s úzkým propojením ZEVETA Bojkovice,a.s. 26,55%
1 MAXIMA pojišťovna, a.s.
1 20% MAXIMA Slovakia, s.r.o. (SR)
2
50,00% EGIDA, a.s.
2 41,00% M Securities o.c.p., a.s.
2
100,00% B - Efekt a.s.
1=§ 3 odst. 6, písm. i), bod 1 zákona č. 277/2009 Sb. 2=§ 3 odst. 6, písm. i), bod 2 zákona č. 277/2009 Sb.
Maxima pojišťovna má ve svých aktivech CP na základě uvedené struktury. Společnost nepřijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky těmto osobám. 9
Osoby ovládané a s podstatným vlivem společnosti Maxima pojišťovna, a.s. Stav k 31.12. 2014 Název M- Securities o.c.p. Egida a.s. Maxima Slovakia s.r.o. B-Efekt a.s.
Název M- Securities o.c.p. Egida a.s. Maxima Slovakia B-Efekt a.s.
Název M- Securities o.c.p. Egida a.s. Maxima Slovakia B-Efekt a.s.
Právní forma obchodník s cennými papíry akciová společnost společnost s ručením omezeným Akciová společnost
Podíl na ZK (%) 31.12.14
Adresa sídla Panenská 21, 811 03 Bratislava, SR Italská 1583/24, 120 00 Praha 2
Suchoňova 9, 080 05 Prešov, SR Na Dlouhém lánu 508/41, 160 00 Praha 6
Podíl na hlasovacích právech
Reálná účetní hodnota akcii - výše podílu (tis. Kč)
Počet akcii držených Maxima poj.
41
5 100
41
41
50
5 443
50
100
20
0
20
x
100
43 000
100
100
Pořizovací cena akcii obchodního podílu v tis. Kč (ke dni pořízení)
Výše cenných papírů, emitovaných ovl. os. v aktivech společnosti v tis. Kč
Výše závazků v tis. Kč
Výše pohledávek v tis. Kč
2 221
0
119
3 352
3 150
16
1 026
4 720
2
0
0
0
51 626
800
0
42 939
10
Ukazatel solventnosti a garanční fond
31.12. 2014
30.09. 2014
30.06. 2014
31.03. 2014
Požadovaná míra solventnosti
120 000
120 000
120 000
120 000
Disponibilní míra solventnosti Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti
59 124
68 178
170 389
77 617
1,326
1,401
1,420
1,480
Požadovaná míra solventnosti
120 000
120 000
120 000
120 000
Disponibilní míra solventnosti Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti
159 120
154 529
152 256
143 106
1,326
1,287
1,269
1,193
Garanční fond Poměr garančního fondu a součtu položek podle § 18
120 000
120 000
120 000
120 000
0,38
0,37
0,37
0,37
31.12.2014
30.09.2014
30.06.2014
31.03.2014
v tis. Kč Životní pojištění
Neživotní pojištění
Poměrové ukazatele
Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) "Combined ratio" v neživotním pojištění
0,41 %
0,61 %
0,62 %
3,51 %
0,72 %
1,10 %
1,13 %
6,88 %
86 %
83 %
87 %
79 %
11
12
13
14
15
