INVESTOR NEWS SEPTEMBER 2013

INVESTOR NEWS SEPTEMBER 2013 Memasuki triwulan III, kinerja BJTM telah mencatatkan pertumbuhan yang cukup menggembirakan baik dalam perolehan asset, pengumpulan Dana Pihak Ketiga. Asset BJTM per September 2013 tumbuh sebesar 8.09% YoY atau sebesar Rp35,508,757 juta (unaudited). Perolehan asset tersebut terutama diperoleh dari peningkatan Dana Pihak Ketiga sebesar 8.67% dan penyaluran kredit sebesar 15.34%. Beberapa ikhtisar keuangan penting mengenai kinerja keuangan Bank Jatim di bulan September 2013 adalah sebagai berikut : NERACA (unaudited/ dalam jutaan rupiah) Informasi September 2012 Total Asset 32,850,811 Pinjaman yang diberikan 18,663,183 CKPN (296,364) Dana Pihak Ketiga 26,381,599 Giro 11,627,856 Tabungan 6,472,704 Deposito 8,281,039 Modal 4,601,999

September 2013 35,508,757 21,526,815 (362,674) 28,669,422 12,643,546 7,622,300 8,403,576 4,610,333

YoY (%) 8.09 15.34 22.37 8.67 8.73 17.76 1.47 1.9

Perolehan DPK sebesar Rp28,669,423 juta. Angka ini tumbuh 8.67% (YoY). Adapun kontribusi terbesar pada perolehan DPK ini disumbang oleh jenis : 1. Simpanan Giro sebesar Rp12,643,547 juta, tumbuh 8,74% (YoY) : Dengan Kontribusi terbesar dari Giro Pemerintah sebesar Rp9,968,989 juta, tumbuh 11.01% (YOY) 2. Tabungan sebesar Rp7.622.300 juta atau tumbuh 17,76% (YoY) : Dengan kontribusi terbesar dari TabunganKu sebesar Rp462,683 juta, tumbuh 40.83% (YOY) kemudian diikuti oleh - Tabungan Simpeda sebesar Rp6,768,590 juta, tumbuh 16.86% (YoY) - Tabungan Haji sebesar Rp171,085 juta, tumbuh 15.68% (YoY) Sedang pada angka nasabah , sebanyak 2,582,115 orang telah menjadi nasabah BJTM, naik 29.01% YoY. Pada peningkatan jumlah nasabah ini, salah satu kontribusi tertinggi disumbang oleh jenis Tabungan, khususnya jenis Tabungan Simpeda, yang naik 125.575 nasabah (YoY) atau sebesar 9.66% Jumlah penyaluran kredit per September 2013 sebesar Rp21,526,816 juta. Angka ini naik 15.34% YOY. Kredit memberikan kontribusi kenaikan sebesar 60.62% terhadap total asset. Kontribusi terbesar pada penyaluran kredit disumbang oleh jenis : 1. kredit UMKM melalui Kredit Pundi Kencana tumbuh signifikan sebesar 104.16 % atau menjadi Rp425,7 Milyar (Sep 2013) 2. Kredit KPR naik 68.63% atau sebesar Rp941,4 Milyar (Sep 2013)

LABA RUGI (dalam jutaan/ unaudited) Informasi September 2012 Pendapatan Bunga 2,086,696 Beban Bunga (633,185) Pendapatan Bunga Bersih 1,453,511 Pendapatan Operasional 251,491 Selain Bunga Beban Operasional Selain (1,003,941) Bunga Beban Cadangan Kerugian (304,725) penurunan nilai asset keuangan Pendapatan (Beban) (752,450) Operasional Selain Bunga Laba Operasional 701,062 Laba Non Operasional 3,231 Laba Sebelum Pajak 704,293 Pajak (176.073) Laba Bersih 528.220

September 2013 2,391,366 (623,638) 1,767,728 333,391

YoY (%) 14.60 -1.51 21.61 32.56

(1,164,423)

15.98

(314,533)

3.21

(831,032)

10.44

936,696 11,839 948,535 (267.462) 681.072

33.61 266.38 34.67 51.90 28,93

Dari sisi Laba Rugi, BJTM berhasil membukukan laba bersih sebesar Rp528,2 Milyar September 2012 menjadi Rp681,07 Milyar pada September 2013 atau naik sebesar 28.93%. Sedangkan pada jurnal Pendapatan Bunga Bersih, naik naik sebesar 21.61% (YOY), hal ini terutama didapat dari : - Pendapatan bunga dari kredit yang merupakan kontributor terbesar. Pendapatan bunga dari kredit ini naik 11.36% atau ekuivalen Rp208,7 Milyar - Penempatan di bank lain (Simpanan Berjangka) yang naik sebesar Rp 72.7 Milyar atau 47.55% RASIO KEUANGAN SEPTEMBER 2013 Rasio

September 2013 September 2012 ROA 3.82% 3.17% ROE 19.66% 18.86% CAR 22.70% 25.24% LDR 75.09% 70.74% NIM 6.92% 6.55% BOPO 65.62% 70.02% NPL Gross 3.13% 2.72% Rasio keuangan September 2013 mengalami peningkatan, terutama terkait profitable ratio, antara lain: - ROA, naik 0.55%

- ROE naik 0.8% - NIM naik 0.37% Selain itu, efisiensi perusahaan juga mengalami peningkatan dengan adanya penurunan BOPO sebesar 6.7% YoY. Dan sebagai informasi tambahan bahwa NPL Gross per September 2013 mengalami penurunan menjadi 3.13 % dari posisi Juni 2013 pada 3,29% KOMPOSISI KEPEMILIKAN SAHAM BANK JATIM PER SEPTEMBER 2013 DAFTAR 10 BESAR PEMEGANG SAHAM BANK JATIM (DOMESTIK) PER 30 SEPTEMBER 2013 No.

NAMA

STATUS INVESTOR

1

REKSA DANA PENYERTAAN TERBATAS SYAILENDRA MULTI STRATEGY FUND I

2

PT MANDIRI SEKURITAS

3

PT DANPAC SEKURITAS

4

PT Taspen (Persero) – THT

5

PT MNC SECURITIES

6

PT Bahana Securities

7

PT Mandiri Sekuritas

8

PT Panin Sekuritas Tbk

9

Saham Karyawan (ESA) Bank Jatim Tbk

10

PT Mandiri Sekuritas

REKSADANA AN. PERORANGAN INDONESIA AN. PERORANGAN INDONESIA ASURANSI

TOTAL

AN. PERORANGAN INDONESIA AN. PERSEROAN TERBATAS AN. PERORANGAN INDONESIA AN. PERORANGAN INDONESIA AN. PERORANGAN INDONESIA AN. PERORANGAN INDONESIA

JUMLAH LEMBAR SAHAM 158.000.000

% TERHADAP JUMLAH LEMBAR SAHAM PUBLIK 5,30 %

124.143.500

4,16 %

115.323.000

3,87 %

110.000.000

3,69 %

107.000.000

3,59 %

49.600.000

1,66 %

34.641.500

1,16 %

32.635.500

1,09 %

29.763.500

1,00 %

27.522.500

0,92 %

788.629.500

26,43 %

DAFTAR 10 BESAR PEMEGANG SAHAM BANK JATIM (ASING) PER 30 SEPTEMBER 2013

NO

NAMA

STATUS INVESTOR

JUMLAH LEMBAR SAHAM

% TERHADAP JUMLAH LEMBAR SAHAM PUBLIK

1

JPMCB - NORGES BANK – 2157804128

INSTITUTION – FOREIGN

408.359.500

13,69 %

2

RBC IST S/A CIM DIVIDEND INCOME FUND

INSTITUTION – FOREIGN

175.000.000

5,87 %

3

SKANDINAVISKA ENSKILDA BANKEN MUTUAL FUND EQ EMERGING MARKETS DIVIDEND

INSTITUTION – FOREIGN

170.000.000

5,70 %

4

UBS AG LONDON BRANCH A/C IPB CLIENT SEGREGATED 215723-4000

INSTITUTION – FOREIGN

127.673.500

4,28 %

5

BNY S/A WISDOMTREE EMERG MARKETS SMALL CAP DIV FD-2040084001

INSTITUTION – FOREIGN

86.275.500

2,89 %

6

CB INTL PLC (LUX BRANCH) S/A PERINVEST LUX SICAV

INSTITUTION – FOREIGN

40.000.000

1,34 %

7

BNYM SA/NV AS CUST OF EMPLOYEES PROVIDENT FUND-2039844119

INSTITUTION – FOREIGN

26.600.000

0,89 %

8

MORGAN STANLEY AND CO. LLC-CLIENT ACCOUNT

INSTITUTION – FOREIGN

25.000.000

0,84 %

9

SSB ZVY5 S/A SSGA ACT EMERG MRKT SMALL CAP SEC LNDNG QIB COMM TST FD – 2157564053

INSTITUTION FOREIGN

21.325.500

0,71 %

10

BNYM SA/NV AS CUST OF WISDTREE EMER MKTS EQ INC FD-2040084013

INSTITUTION FOREIGN

19.919.000

0,67 %

1.100.153.000

36,87 %

TOTAL

Untuk jumlah kepemilikan seluruh saham seri B (milik masyarakat umum/ non pemda) adalah berjumlah 2,983,537,000 lembar. Untuk kepemilikan oleh investor domestik adalah berjumlah 1,723,882,371 lembar, dengan prosentase kepemilikan seluruh saham investor domestik terhadap jumlah lembar saham seri B adalah 57.78%. Sedangkan untuk kepemilikan oleh

investor asing adalah berjumlah 1,259,654,629 lembar, dengan prosentase kepemilikan seluruh saham investor asing terhadap jumlah lembar saham seri B adalah 42.22%.

INFORMASI SAHAM Dari sisi fundamental, performance saham BJTM dalam kondisi yang prima. Dengan didukung pertumbuhan dari sisi laba operasional dan non operasional, penyaluran kredit dan pengumpulan DPK dengan didominasi dana murah (giro dan tabungan), BJTM senantiasa untuk berusaha menjaga kepercayaan dari para shareholders dan stakeholdersnya. Berikut terlampir perbandingan rasio saham sector perbankan pada bulan September (sumber:Bloomberg) TICKER

P/E

PBV

MKT CAP

SHARE PRICE

BJTM

6.43

0.98

5.37 T

360

BBTN

6.81

0.92

9.83 T

930

BJBR

6.51

1.54

8.73 T

900

BBKP

5.39

0.98

5.11 T

640

BBNI

8.89

1.67

75.99 T

4,075

Pergerakan saham Bank Jatim bulan September mengalami permintaan tertinggi diangka Rp365 dan untuk closing tertinggi diangka Rp360. Sedangkan untuk angka closing terendah diangka Rp300. Untuk volume terbesar transaksi perdagangan tertinggi sebesar 77,296 M. Pertanyaan dan masukan, dapat menghubungi : INVESTOR RELATION UNIT BJTM

Corporate Secretary – Bank Jatim Kantor Pusat Lantai 4 Telp : (031) 5310090-99 Ext : 472,469,468 Email : [email protected]