Informace o společnosti KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s.
K DATU 31. BŘEZNA 2013 Zveřejněno na internetových stránkách KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. www.kupeg.cz
OBSAH 1. Informace o hospodaření společnosti a. Textová část b. Tabulková část 2. Základní údaje o společnosti 3. Údaje o činnosti společnosti 4. Údaje o složení akcionářů společnosti 5. Údaje o struktuře skupiny, jejímž je společnost členem 6. Organizační struktura 7. Dozorčí rada 8. Představenstvo
strana 2 3 5 6 6 6 7 7 9
1. Informace o hospodaření společnosti Společnost KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. informuje o svých hospodářských výsledcích za první čtvrtletí roku 2013. Klíčové ukazatele: • Objem pojištěných transakcí meziročně poklesl o 7 % • Objem předepsaného pojistného poklesl o 6 % • Počet hlášených hrozeb pojistných událostí vzrostl o 9 % Pojištěné transakce: Průmyslová výroba České Republiky ke konci března 2013 meziročně poklesla o 6% a stavební výroba dokonce o 20%. V souvislosti s ochlazením ekonomiky Evropy došlo k meziročnímu poklesu exportu o 7,1%. Stav ekonomky České Republiky kde sídlí většina klientů KUPEG se přirozeně promítá i do hospodaření společnosti kdy poklesl objem pojištěných transakcí a spolu s ním i objem předepsaného pojistného. Klienti KUPEG si v průběhu prvního čtvrtletí pojistili transakce s odběrateli v 83 zemích světa a pokračuje trend přesunu obchodu směrem od západní Evropy k Evropě východní. Pojistné sazby jsou stabilizované a s ohledem na pokračující zhoršování platební morálky a rostoucí rizikovost obchodu bude docházet k jejich postupnému navyšování. Pojistné události Frekvence hlášení hrozeb pojistných událostí narostla o 9 %. Na počátku roku 2013 byla společnosti ohlášena hrozba pojistné události vztahující se k roku 2012. Tato událost byla v souladu s účetní metodikou plně vykázána v období roku 2012. Hodnota hlášených hrozeb pojistných událostí očištěná o tento mimořádný případ se zvýšila o 3%. Finanční umístění V souladu se schválenou investiční strategií společnost drží výhradně bonitní dluhové cenné papíry a hotovost. Depozita jsou umístěna u tří významných bank. KUPEG neeviduje žádné pohledávky vůči státům mimo České Republiky. Hospodářský výsledek a solventnost Společnost ke konci prvního čtvrtletí vykázala zisk ve výši 3,3 mil. Kč ve srovnání se ziskem 3,4 mil. Kč v roce předchozím. Hodnota vlastního kapitálu společnosti se téměř nezměnila a dosahuje hodnoty 381 mil. Kč.
Informace o společnosti: K datu:
KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. 31. BŘEZNA 2013
Strana 2
Rozvaha společnosti k 31.3.2012
k 30.6.2012
k 30.9.2012
k 31.12.2012
k 31.3.2013
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
AKTIVA B.
C.I.
E. E.I. E.II. E.III. F. F.I. F.II. F.III. G.
Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho:
5 156
5 361
7 721
8 245
8 504
a) zřizovací výdaje
0
0
0
0
0
b) goodwill
0
0
0
0
0
Finanční umístění (investice)
414 123
447 799
470 799
456 557
483 177
1. Dluhové cenné papíry
122 064
122 081
123 022
122 991
123 156
2. Depozita u finančních institucí
292 059
325 718
347 777
333 566
360 021
Dlužníci
235 011
252 991
256 821
139 652
183 873
Pohledávky z operací přímého pojištění – pojistníci
21 310
50 521
46 916
40 278
38 035
176 628
179 990
187 388
77 263
121 943
Ostatní pohledávky
37 073
22 480
22 517
22 111
23 895
Ostatní aktiva
11 791
6 379
8 747
20 364
15 401
Dlouhodobý hmotný majetek
3 849
3 203
2 875
4 168
4 333
Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně
7 925
3 159
5 855
16 177
11 068
Pohledávky z operací zajištění
Jiná aktiva Přechodné účty aktiv
AKTIVA CELKEM
17
17
17
19
0
74 728
78 814
82 739
90 991
86 950
740 809
791 344
826 827
715 809
777 905
k 31.3.2012
k 30.6.2012
k 30.9.2012
k 31.12.2012
k 31.3.2013
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
PASIVA A.
Vlastní kapitál
392 065
382 765
389 971
377 470
380 758
A.I.
Základní kapitál
200 000
200 000
200 000
200 000
200 000
A.II.
Emisní ažio
303 142
303 142
303 142
303 143
303 143
A.III.
Ostatní kapitálové fondy
1 193
1 193
1 193
1 194
1 194
A.IV.
Zákonný rezervní fond
40 000
40 000
40 000
40 000
40 000
-155 674
-155 674
-155 674
- 155 675
-166 867
3 404
-5 896
1 310
- 11 192
3 288
104 703
115 968
118 340
109 616
119 106 11 311
A.V.
Neuhrazená ztráta minulých účetních období
A.VI.
Hospodářský výsledek běžného účetního období
C.
Technické rezervy
C.I.
Rezerva na nezasloužené pojistné:
13 115
12 149
11 126
12 496
a) hrubá výše
39 021
35 299
31 634
38 326
34 229
-25 906
-23 150
-20 508
- 25 830
-22 918 106 929
b) podíl zajišťovatelů C.II.
Rezerva na pojistná plnění:
66 219
82 384
85 779
96 724
a) hrubá výše
139 060
186 380
205 804
816 178
846 832
b) podíl zajišťovatelů
-72 841
-103 996
-120 025
- 719 454
-739 903 609
C.III.
Rezerva na prémie a slevy
C.IV.
Vyrovnávací rezerva (hrubá výše):
E.
Ostatní rezervy
E.I.
Rezerva na daně
E.II.
Ostatní rezervy
F.
Depozita při pasivním zajištění
G.
Věřitelé
G.I.
Závazky z operací přímého pojištění
G.II.
Závazky z operací zajištění
G.III.
H.
Ostatní závazky, z toho: - daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění Přechodné účty pasiv
H.I.
Výdaje příštích období a výnosy příštích období
H.II.
Ostatní přechodné účty pasiv (dohadné účty pasiv)
PASIVA CELKEM
Informace o společnosti: K datu:
0
0
0
139
25 369
21 435
21 435
257
257
586
586
586
887
887
0
0
0
0
0
586
586
586
887
887
43 348
48 620
61 524
67 700
67 700
164 137
195 585
201 493
85 513
150 571
856
0
0
868
779
152 953
185 549
192 993
75 584
137 925
10 328
10 036
8 500
9 061
11 867
3 085
2 285
1 840
1 950
1 987
35 970
47 820
54 913
74 623
58 883
1 098
0
0
20 366
2 637
34 872
47 820
54 913
54 257
56 246
740 809
791 344
826 827
715 809
777 905
KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. 31. BŘEZNA 2013
Strana 3
Výkaz zisku a ztrát
I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: a) předepsané hrubé pojistné b) pojistné postoupené zajišťovatelům c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné d) změna stavu rez. na nezasloužené pojistné – podíl zajišťovatelů 2. Převedené výnosy z finančního umístění z netechnického účtu
1.1.2012 31.3.2012
1.1.2012 30.6.2012
1.1.2012 30.9.2012
1.1.2012 31.12.2012
1.1.2013 31.3.2013
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
33 200
65 875
96 124
120 525
87 875
177 604
261 749
367 465
32 108 82 636
-57 038
-115 057
-169 977
- 249 922
-51 712
-631
3 090
6 755
63
4 097
2 994
238
-2 403
2 919
-2 913
0
0
2 908
3 928
705
3. Ostatní technické výnosy očištěné
18 703
31 173
43 162
55 516
17 351
4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění:
22 608
63 421
79 390
122 828
24 437
67 692
92 341
104 915
137 408
14 232
aa) hrubá výše
148 672
190 196
211 380
292 529
34 422
ab) podíl zajišťovatelů (-)
-80 980
-97 855
-106 465
- 155 121
-20 190
-45 084
-28 920
-25 525
- 14 580
10 205
-97 591
-50 271
-30 848
579 526
30 654
52 507
21 351
5 323
- 594 106
-20 449
5. Změna stavu ostatních tech. rezerv - očištěné od zajištění (+/-)
0
0
0
139
470
6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění
0
0
0
0
2 304
21 135
42 550
62 535
87 810
19 980
12 292
26 669
38 465
65 969
9 729
0
0
0
0
0
24 637
47 793
71 542
81 586
24 633
-15 794
-31 912
-47 472
- 59 745
-14 382
0
0
0
0
0
131
751
1 074
3 829
819
a) náklady na pojistná plnění
b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: ba) hrubá výše bb) podíl zajišťovatelů (-)
7. Čistá výše provozních nákladů: a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů c) správní režie d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích e) odpisy Goodwill 8. Ostatní technické náklady očištěné od zajištění 9. Změna stavu vyrovnávací rezervy
3 933
0
0
- 21 178
0
10. ZŮSTATEK technického účtu k neživotnímu pojištění
4 096
-9 674
-805
- 13 459
2 154
4 096
-9 674
-805
- 13 459
2 154
0
0
0
0
0
1 724
3 687
5 655
7 164
1 039
III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění 2. Výsledek technického účtu k životnímu pojištění 3. Výnosy z finančního umístění (investic) a) výnosy z podílu s uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob b) výnosy z ostatního finančního umístění se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ov ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) bb) výnosy z ostatních investic c) změny hodnoty finančního umístění (investic) d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 4. Převedené výnosy finančního umístení z tech.účtu k život. pojištení 5. Náklady na finanční umístění (investice):
0
0
0
0
0
1 268
2 566
3 866
5 022
959
0
0
0
0
0
1 268
2 566
3 866
5 022
959
456
1 121
1 789
2 142
80
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 338
60
73
234
248
a) náklady na správu finančního umístění (investic) včetně úroků
11
25
43
57
14
b) změny hodnoty finančního umístění (investic)
49
48
191
191
324
c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 6. Převod vynosů z finančního umístění na tech. účet neživot. pojištění 7. Ostatní výnosy
0
0
0
0
0
0
0
-2 908
- 3 928
-705
531
2 098
2 413
5 418
1 689
8. Ostatní náklady
1 266
1 930
2 800
5 885
512
9. Daň z příjmů z běžné činnosti
1 621
0
0
239
0
10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění
3 404
-5 892
1 321
- 11 177
3 327
11. Mimořádné náklady
0
0
0
0
0
12. Mimořádné výnosy
0
0
0
0
0
13. Mimořádný zisk nebo ztráta
0
0
0
0
0
14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti
0
0
0
0
0
15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách
0
4
11
15
39
3 404
-5 896
1 310
-11 192
3 288
16. ZISK nebo ZTRÁTA za účetní období
Informace o společnosti: K datu:
KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. 31. BŘEZNA 2013
Strana 4
Poměrové ukazatele k
k
k
k
k
31.3.2012
30.6.2012
30.9.2012
31.12.2012
31.3.2013
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
tis. Kč
Ukazatele solventnosti pro NŽP: - disponibilní míra solventnosti
386 909
377 404
382 250
369 225
- požadovaná míra solventnosti
31 636
32 525
32 221
42 335
31 224
120 000
120 000
120 000
120 000
120 000
- výše garančního fondu - poměr disponibilní a požadované míry solventnosti
372 255
12,23
11,60
11,86
8,72
11,92
- poměr disponibilní míry solventnosti a garančního fondu
3,22
3,15
3,19
3,08
3,10
- poměr výše garančního fondu a součtu položek podle § 18
0,31
0,32
0,31
0,33
0,32
%
%
%
%
%
Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) anualizovaná*
1,84 %
-1,49 %
0,21 %
-2,08%
1,69%
Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) anualizovaná**
3,47 %
-3,08 %
0,45 %
-3,95%
3,45%
131,76 %
160,87 %
147,65 %
175,38%
138,34%
Combined ratio v NŽP***
* (=100%*Zisk nebo ztráta / Aktiva celkem) Pozn. anuizovaná hodnota znamená, že čitatel je upraven počtem období ** (=100%*Zisk nebo ztráta / Vlastní kapitál) Pozn. anuizovaná hodnota znamená, že čitatel je upraven počtem období *** (=100%*(náklady na pojistná plnění, vč. změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše provozních nákladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění))
2. Základní údaje o společnosti: Obchodní firma: Právní forma: Sídlo společnosti: IČO: Datum zápisu do OR: Datum zápisu poslední změny v OR: Účel poslední změny v OR: Základní kapitál zapsaný v OR: Výše splaceného základního kapitálu: Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jejich jmenovité hodnoty: Nabytí vlastních akcií: Nabytí zatímních listů: Nabytí jiných účastnických cenných papírů: Počet organizačních jednotek:
Informace o společnosti: K datu:
KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. (dále jen „společnost“) akciová společnost Na Pankráci 1683/127, 140 00 Praha 4 27245322 24. června 2005 29. listopadu 2012 změny v osobách členů dozorčí rady 200 000 000,- Kč 200 000 000,- Kč
200 ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč společnost od svého vzniku nikdy nenabyla vlastní akcie společnost od svého vzniku nikdy nenabyla zatímní listy společnost od svého vzniku nikdy nenabyla účastnické cenné papíry. 1 (KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. - pobočka poisťovne z iného členského štátu - Pribinova 4, 811 09 Bratislava, Slovenská republika)
KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. 31. BŘEZNA 2013
Strana 5
3. Údaje o činnosti společnosti: 3.1. Předmět podnikání: a) b)
pojišťovací činnost v rozsahu odvětví č. 13, č. 14 a č. 15 neživotních pojištění dle přílohy č. 1 část B zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, činnosti související s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví a v rozsahu daném příslušným povolením: 1) zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností, 2) poradenská činnost související s pojišťovací činností, 3) šetření pojistných událostí prováděné samostatnými likvidátory pojistných událostí na základě smlouvy s pojišťovnou.
3.2. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, pozastaveno nebo vyloučeno: Společnost nemá žádné činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, pozastaveno nebo vyloučeno.
4. Údaje o složení akcionářů společnosti: Obchodní název, právní forma, adresa sídla
výše podílu na hlas. právech v %
Ducroire | Delcredere SA. N.V., Rue Montoyerstraat 3, 1000 Brusel, Belgické království
66 %
Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP), Vodičkova 34/701, 111 21 Praha 1
34 %
5. Údaje o struktuře skupiny, jejímž je společnost členem: 5.1. Struktura skupiny 31.3.2013:
Informace o společnosti: K datu:
KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. 31. BŘEZNA 2013
Strana 6
5.2. Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami: Vůči společnosti není žádná osoba ve vztahu ovládané osoby; v žádné není společnost ani většinovým společníkem.
6. Organizační struktura:
7. Dozorčí rada: 7.1. Složení dozorčí rady k 31.3.2013: Jméno: Den vzniku členství v dozorčí radě: Den vzniku funkce: Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce:
Jméno:
Dirk Terweduwe předseda dozorčí rady 27. dubna 2012 27. září 2012 Generální ředitel ONDD Člen výkonného vedení Ducroire | Delcredere SA. N.V. Frank Vanwingh člen dozorčí rady 27. dubna 2012
Den vzniku členství v dozorčí radě: Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce:
Člen výkonného vedení ONDD
Jméno:
Karin Deesen
Den vzniku členství v dozorčí radě: Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce:
Informace o společnosti: K datu:
člen dozorčí rady 27. dubna 2012 Člen výkonného vedení Ducroire | Delcredere SA. N.V.
KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. 31. BŘEZNA 2013
Strana 7
Jméno:
Stefaan Van Boxstael člen dozorčí rady 27. dubna 2012
Den vzniku členství v dozorčí radě: Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce:
Náměstek CEO Ducroire | Delcredere SA. N.V. Člen výkonného vedení Ducroire | Delcredere SA. N.V.
Jméno:
Ing. Michal Pravda místopředseda dozorčí rady 27. dubna 2012 27. září 2012
Den vzniku členství v dozorčí radě: Den vzniku funkce: Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce:
Vedoucí oddělení investičního pojištění EGAP
Jméno:
Mgr. Jan Hofman člen dozorčí rady 27. dubna 2012
Den vzniku členství v dozorčí radě: Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce:
Ředitel právního oddělení EGAP
7.2 Změny v dozorčí radě v období 31.12.2012 – 31.3.2013: Žádné
8. Představenstvo: 8.1. Složení představenstva k 31.3.2013: Jméno: Den vzniku funkce: Den vzniku členství v představenstvu: Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce:
Jméno: Den vzniku členství v představenstvu: Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce:
Jméno: Den vzniku členství v představenstvu: Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce:
Informace o společnosti: K datu:
Ing. Michal Veselý Předseda představenstva a generální ředitel spol. 1. dubna 2011 14. října 2010 Absolvoval Vysokou školu ekonomickou v Praze a studium na INSEAD ve Fontainebleau. Finanční ředitel Euler Hermes Čescob, úvěrová pojišťovna a.s. Ing. Petr Herman člen představenstva 1. ledna 2012 Absolvent Fakulty mezinárodních vztahů Vysoké školy ekonomické v Praze. Pracoval jako senior úvěrový analytik a vedoucí týmu v České spořitelně a.s. a senior credit risk manager v Citibank Europe plc. Olivier van Aelst člen představenstva 29. listopadu 2012 absolutorium magisterského studia v oboru Business Administration na ISC Saint-Louis v Bruselu, magistr v oblasti financí a daní na univerzitě v Antverpách. Pracoval několik let na pozici daňový poradce a senior daňový poradce v PwC a KPMG. Ve skupině ONDD zastává funkci Underwriting Teamleader
KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. 31. BŘEZNA 2013
Strana 8
8.2 Změny v představenstvu v období 31.12.2012 – 31.3.2013: Žádné
9. Úvěry, půjčky a záruky poskytnuté členům statutárních orgánů: Žádnému z členů představenstva ani dozorčí rady nebyly společností poskytnuty úvěry či půjčky. Pojišťovna za žádného z členů představenstva ani dozorčí rady nevydala žádnou záruku.
Informace o společnosti: K datu:
KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. 31. BŘEZNA 2013
Strana 9