In 10 Stappen naar een Safe & Sound persoonlijk Trading Plan

In 10 Stappen naar een Safe & Sound persoonlijk Trading Plan Gefeliciteerd met de aanschaf van een abonnement van US Option Trader! Als je dit leest, dan ben je waarschijnlijk een drukbezet persoon die concreet rendement wil behalen met optiebeleggen zonder ellenlange (saaie) verhalen te lezen. Onze cliënten zitten verspreid over heel Nederland en Vlaanderen. Van beginners tot zeer ervaren beleggers. Veel klanten hebben de veelzijdigheid van opties pas net ontdekt. Sommige klanten hebben veel ervaring als belegger, maar nog niet of nauwelijks ervaring met opties. Anderen zijn succesvol met opties en willen hun rendement nog verder verbeteren. We hebben ook klanten die in het verleden negatieve rendementen behaalden. Wat zij gemeen hebben met elkaar, is dat ze hun rendement willen vergroten, hun kans op verliezen verkleinen en dat ze de signalen en andere diensten van US Option Trader daarvoor inzetten. We weten dat, omdat onze klanten een Persoonlijk OptieProfiel hebben en omdat we met iedereen (die dat wil) individueel contact hebben. Want wij geloven in Opties op Maat! Dit boek bestaat uit eenvoudig te begrijpen en implementeerbare stappen. Je zal zien dat je een aantal stappen herkent, mogelijk al toepast en logisch vindt klinken. Mogelijk vind je er een paar “kinderachtig”. Het gaat er niet om dat je ze intellectueel gezien begrijpt, je maakt het verschil door de stappen daadwerkelijk te implementeren. Want alleen als je het implementeert, begrijp je het echt. Zodra je de stappen uit dit boek consequent toepast, verbeter je je resultaat! Dit boek is niet om alleen te lezen, maar om de stappen toe te passen in je eigen portfolio. Daarom vindt je opdrachten bij iedere stap. Maak de opdrachten en bespreek dit met je partner, een goede vriend(in) of in onze Facebook-community. We zullen je later vragen naar je antwoorden. Vraag ons gerust om extra uitleg als je extra toelichting nodigt hebt. Welnu, laten we niet treuzelen, hier komen de “10 Stappen naar een Safe & Sound Persoonlijk Trading Plan.”

In 10 Stappen naar een Safe & Sound persoonlijk Trading Plan

http://www.usoptiontrader.nl/

Inhoudsopgave In 10 Stappen naar een Safe & Sound persoonlijk Trading Plan...............................................1 · o o

Stap 1: Ken Jezelf .............................................................................................................3 Opdracht 1.1 ...................................................................................................................3 Opdracht 1.2 ...................................................................................................................4

· o

Stap 2: Concretiseer je doelstelling en schaaf deze zo nodig bij .......................................5 Opdracht 2.1 ...................................................................................................................7

· o o

Stap 3: Stel je winstdoel per trade vast en wees tevreden als je dat behaalt ...................8 Opdracht 3.1 ...................................................................................................................8 Opdracht 3.2 ...................................................................................................................8

· o

Stap 4: Doe aan Asset Allocation ...................................................................................10 Opdracht 4.1 .................................................................................................................11

· o

Stap 5: Beleg alleen met geld dat je kan missen.............................................................12 Opdracht 5.1 .................................................................................................................12

· o o

Stap 6: Heb een Trading Plan en hanteer je eigen Trading Rules ....................................13 Opdracht 6.1 .................................................................................................................14 Opdracht 6.2 .................................................................................................................14

· o

Stap 7: Gebruik altijd je verstand, heb emoties in de hand ............................................15 Opdracht 7.1 .................................................................................................................15

· o

Stap 8: Hou een logboek bij en evalueer je trades .........................................................16 Opdracht 8.1 .................................................................................................................16

· o

Stap 9: Plaats altijd vooraf exit trades ............................................................................17 Opdracht 9.1 .................................................................................................................17

·

Stap 10: Laat je bijstaan door experts en blijf leren .......................................................18

· o

Stap 11: DDD .................................................................................................................19 Opdracht 11.1 ...............................................................................................................20

Tot slot .................................................................................................................................20 Disclaimer.............................................................................................................................20

© 2012 – US Option Trader

2



· Stap 1: Ken Jezelf Het is logisch, het is een open deur maar o zo belangrijk: Ken jezelf! In het leven in het algemeen en in je leven als belegger moet je weten wie je bent. Daar leid je uit af of je gaat beleggen en zo ja hoe. Als je je goed voelt bij een spaarrekening waar je hele vermogen op staat en je bent tevreden met het rendement, blijf dan sparen. Weet dan ook, dat je gezien de huidige rente en de inflatie (en boven een bepaalde drempel vermogensbelasting) geen geld verdient op je vermogen. Het kan zelfs achteruitgang van je koopkracht betekenen. Hoe? Als je nu 10 euro gaat sparen en je haalt over een jaar je inleg en 2,5% rente van je rekening, kun je dan met de totale € 10,25 meer broden kopen dan vandaag met € 10,-? Wij verwachten van niet. Wil je meer, dan ga je investeren en/of beleggen. Opties zijn zo veelzijdig dat ze voor iedere belegger interessant zijn. Je moet alleen ontdekken welke strategieën bij jou passen en vooral ook welke niet. Iedereen wil winst maken. Maar ken jezelf eerst :

o Opdracht 1.1 Stel jezelf een aantal vragen en schrijf het antwoord op. Wat doe je op vakantie? Zoek je het avontuur en ga je bergbeklimmen of hanggliden? Of ga je het liefst elk jaar naar je vertrouwde adres? Vind je het heerlijk om niets te doen tijdens je vakantie, of wil je elke dag verrassingen meemaken? Heb je weleens bunji-jumping gedaan ? Antwoord: Op vakantie doe ik het liefst ….

Heb je liever een klein rendement (bijvoorbeeld 5% per jaar) zeker of prefereer je een kans op een spectaculair rendement? Antwoord: Ik prefereer ….


3



Nog belangrijker: Waar doe je het eigenlijk voor? Wat is je lange termijndoel met beleggen? Wil je financiële zekerheid opbouwen? Wil je een goede pensioenvoorziening? Wil je financieel niet meer afhankelijk zijn van een baan en een baas? Wil je je kinderen een goede opleiding geven? Wil je een sportauto en een droomhuis? Wil je meer vrije tijd? Wil je meer geld geven aan goede doelen? Antwoord: Mijn doel op lange termijn is om ….

En om….

En om….

Maak deze formulering zo specifiek, meetbaar, ambitieus, realiseerbaar en tijdsgebonden (SMART) mogelijk! Voorbeeld: in plaats van “ik wil rijk zijn door opties” noteer je “ik wil vanaf 1 juli 2018 (wanneer ik 50 jaar wordt) 5000 euro per maand onttrekken van mijn beleggersaccount zodat ik er volledig van leef, mijn baan opzeg en me vrij voel om te doen waar ik zin in heb, met wie, wanneer en waar ik maar wil”.

o Opdracht 1.2 Voor zover je dit nog niet gedaan hebt, maak een OptieProfiel aan op: http://www.usoptiontrader.nl/profielvragen/.


4



· Stap 2: Concretiseer je doelstelling en schaaf deze zo nodig bij Bij stap 1 heb je je lange termijndoel(en) met beleggen genoteerd. Heb je deze SMART kunnen maken? Dat is een moeilijke opgave. Vraag gerust onze feedback op je formulering, het gaat immers jouw leven dus het is van levensbelang. In deze stap vertalen we je doelstelling eerst concreet naar een jaardoel, zodat je je doelen kan bereiken. ð Hoeveel geld wil je wanneer van je van je account afhalen? Voorbeeld: “ik wil vanaf 1 juli 2018 € 2.500 per maand onttrekken van mijn beleggingsaccount” Antwoord:

ð Hoeveel geld heb je om mee te beleggen en hoeveel kun je (en wil je) per maand vrijmaken om mee te beleggen ? Voorbeeld: “ik heb nu 10.000 euro om mee te starten en ik investeer 500 per maand” Jouw Antwoord:

Is dit realistisch? We vertalen bovenstaande in een rekensom: Voorbeeld*: Vandaag is het 1 augustus 2012 beginkapitaal 10.000 euro + 500 per maand Niets onttrekken tot 1 augustus 2018 Doel: Vanaf dat moment onttrekken 2.500 euro per maand * Voor dit voorbeeld rekenen we met een rendement van iedere maand 2%. Dat is na aftrek van belasting op vermogen en inflatie. Let op: dit is slechts een eenvoudig rekenvoorbeeld. Rendementen variëren.


5



Maand

Kapitaal

Maandinleg

Totaal

Rendement

Maand

Kapitaal

Maandinleg

Totaal

Rendement

1 2

€ 10.000 € 10.710

€ 500 € 500

€ 10.500 € 11.210

€ 210 € 224

37 38

€ 46.916 € 48.364

€ 500 € 500

€ 47.416 € 48.864

€ 948 € 977

3 4 5 6

€ 11.434 € 12.173 € 12.926 € 13.695

€ 500 € 500 € 500 € 500

€ 11.934 € 12.673 € 13.426 € 14.195

€ 239 € 253 € 269 € 284

39 40 41 42

€ 49.842 € 51.348 € 52.885 € 54.453

€ 500 € 500 € 500 € 500

€ 50.342 € 51.848 € 53.385 € 54.953

€ 1.007 € 1.037 € 1.068 € 1.099

7 8 9 10

€ 14.479 € 15.278 € 16.094 € 16.926

€ 500 € 500 € 500 € 500

€ 14.979 € 15.778 € 16.594 € 17.426

€ 300 € 316 € 332 € 349

43 44 45 46

€ 56.052 € 57.683 € 59.347 € 61.044

€ 500 € 500 € 500 € 500

€ 56.552 € 58.183 € 59.847 € 61.544

€ 1.131 € 1.164 € 1.197 € 1.231

11 12 13 14

€ 17.774 € 18.640 € 19.523 € 20.423

€ 500 € 500 € 500 € 500

€ 18.274 € 19.140 € 20.023 € 20.923

€ 365 € 383 € 400 € 418

47 48 49 50

€ 62.775 € 64.540 € 66.341 € 68.178

€ 500 € 500 € 500 € 500

€ 63.275 € 65.040 € 66.841 € 68.678

€ 1.265 € 1.301 € 1.337 € 1.374

15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30

€ 21.341 € 22.278 € 23.234 € 24.209 € 25.203 € 26.217 € 27.251 € 28.306 € 29.382 € 30.480 € 31.600 € 32.742 € 33.906 € 35.094 € 36.306 € 37.542

€ 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500

€ 21.841 € 22.778 € 23.734 € 24.709 € 25.703 € 26.717 € 27.751 € 28.806 € 29.882 € 30.980 € 32.100 € 33.242 € 34.406 € 35.594 € 36.806 € 38.042

€ 437 € 456 € 475 € 494 € 514 € 534 € 555 € 576 € 598 € 620 € 642 € 665 € 688 € 712 € 736 € 761

51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66

€ 70.051 € 71.962 € 73.912 € 75.900 € 77.928 € 79.996 € 82.106 € 84.258 € 86.454 € 88.693 € 90.977 € 93.306 € 95.682 € 98.106 € 100.578 € 103.100

€ 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500 € 500

€ 70.551 € 72.462 € 74.412 € 76.400 € 78.428 € 80.496 € 82.606 € 84.758 € 86.954 € 89.193 € 91.477 € 93.806 € 96.182 € 98.606 € 101.078 € 103.600

€ 1.411 € 1.449 € 1.488 € 1.528 € 1.569 € 1.610 € 1.652 € 1.695 € 1.739 € 1.784 € 1.830 € 1.876 € 1.924 € 1.972 € 2.022 € 2.072

31 32 33 34

€ 38.803 € 40.089 € 41.401 € 42.739

€ 500 € 500 € 500 € 500

€ 39.303 € 40.589 € 41.901 € 43.239

€ 786 € 812 € 838 € 865

67 68 69 70

€ 105.672 € 108.295 € 110.971 € 113.700

€ 500 € 500 € 500 € 500

€ 106.172 € 108.795 € 111.471 € 114.200

€ 2.123 € 2.176 € 2.229 € 2.284

35 36

€ 44.104 € 45.496

€ 500 € 500

€ 44.604 € 45.996

€ 892 € 920

71 72

€ 116.484 € 119.324

€ 500 € 500

€ 116.984 € 119.824

€ 2.340 € 2.396

In dit voorbeeld heb je na zes jaar een kapitaal opgebouwd van € 122.220. Op basis van het voorbeeldrendement van 2%, leidt dat tot een maandelijks inkomen van € 2.444,-. Checkvraag: Behaal je hiermee je doelstelling? In het geval van dit voorbeeld wordt dit bijna behaald: € 2.444,- ten opzichte van de gewenste € 2.500,-. Conclusie: uitgaande van de gestelde aannames, is deze doelstelling realistisch.


6



o Opdracht 2.1 Beantwoord bovenstaande vragen voor jezelf en maak de controleberekening in hoeverre je doelstelling realistisch is. Antwoord: Mijn doel op lange termijn is wel/niet realistisch.

Is deze realistisch ? Gefeliciteerd! Is deze niet realistisch ? Pas dan je doelstelling aan: ð neem meer tijd ð investeer meer aan het begin ð investeer meer iedere maand ð check of je doelstelling reëel is. Als je met 1.000 euro begint en volgend jaar een ton wil, dan is deze niet reëel. ð Doe NIET gewoon, want: Misschien wel het belangrijkste inzicht in dit boek: WEES REËEL, MAAR WEES NIET GEWOON! Als je je richt op gewone doelen, krijg je gewone resultaten. Als je je richt op prachtige en zelfs erg hoge doelen, krijg je uitstekende resultaten.

“If you shoot for the stars, you hit the moon.”

Gebruik je UNCOMMON SENSE, want je verdient het!


7



· Stap 3: Stel je winstdoel per trade vast en wees tevreden als je dat behaalt Je weet nu waarvoor je het doet en hebt een lange termijnplan dat – na mogelijk bijschaven – reëel is. Als je je doel wilt bereiken, dan is het cruciaal dat je de eerste stappen vooruit gaat zetten en dat je niet stappen terug gaat doen. Het is belangrijk om stil te staan welk rendement je wenst te bereiken voor iedere trade die je doet.

o Opdracht 3.1 Noteer hier welk type trader je bent volgens je Persoonlijk OptieProfiel. Antwoord: Ik ben een ……………………… Trader.

Als Momentum Trader wil je een stevig rendement en neem je het risico bewust hierin mee. Als Safe Trader is een bescheiden rendement per maand al heel aantrekkelijk, als het risico maar (zeer) beperkt is. Sommige traders implementeren de ene keer de Momentum Trade tip, op een ander moment een Safe Trade of Cash Flow Trade tip en omgekeerd. Dat is prima en dat is mogelijk om je als abonnee alle type trades kan bekijken.

o Opdracht 3.2 Bepaal voor elk type trade die je doet, al dan niet op basis van de inzichten van US Option Trader, welk rendement je wil maken. Maak het weer tijdgebonden. Antwoord: Met iedere Momentum Trade die ik uitvoer, richt ik me op een rendement van ……. % per maand. Met iedere Cash Flow Trade die ik uitvoer, richt ik me op een rendement van ……. % per maand. Met iedere Safe Trade die ik uitvoer, richt ik me op een rendement van ……. % per maand.

Als een of twee typen trades niets voor jou zijn, zet daar dan een kruisje of “n.v.t.”.


8



Bij iedere trade die je in de toekomst gaat uitvoeren, pak je deze percentages erbij en vertaal je deze in je exit-trades. Anders gezegd: als je bijvoorbeeld 5% rendement per maand wil op een bepaalde trade, plaats dan de limietorder waarmee je dat rendement veiligstelt op 5% boven (bij short: onder) de huidige premie (uitgaande van een enkelvoudige optietrade met een tijdsduur van een maand). Wat is de achterliggende gedachte ? Dat je een Trading Plan hebt waar je van tevoren over na hebt gedacht, een bewuste rationele beslissing over hebt genomen en die je helpt om je doelen te bereiken. In plaats van: je laten leiden door emoties en gehaaste beslissingen maken. Het is verstandig om je winst te nemen wanneer je je doel hebt bereikt, ofwel de exit-order op dat niveau te plaatsen zodat je je doel minimaal bereikt. Word niet te hebberig, dat gaat je geld kosten. Verwerk deze stap in je Trading Plan. Wees tevreden en dankbaar als je vastgestelde doelen hebt behaald, en … vier het!


9



· Stap 4: Doe aan Asset Allocation Wij zijn enthousiast over opties, maar adviseren niet om al je spaargeld in opties te steken. Iedereen kent wel het gezegde om niet alle eieren in een mandje te stoppen. Op dit gebied modelleren iternationale topbeleggers (en topsprekers): zij adviseren om met drie “emmers”te werken. Allereerst heb je een “Security Bucket”. Hou altijd geld cash aan ofwel direct beschikbaar te maken in geld. Bijvoorbeeld in een spaar- of depositorekening. Mocht je plotseling een financiële tegenvaller in je leven krijgen, dan kun je deze direct (voor een groot deel) opvangen. Deze bucket is niet sexy, er is weinig rendement, maar er is wel zekerheid. Voor steeds meer mensen is het hebben van goud en/of zilver een goed alternatief, omdat deze metalen altijd waarde behouden en inruilbaar zullen zijn. Het is ook een verzekering tegen de ontwaarding van de euro en dollar. Merk daarbij op dat deze metalen op korte termijn in waarde kunnen dalen, wat ze minder “secure” maakt op korte termijn. Wij raden je aan om een derde aan te houden in deze bucket. Zie de afbeelding hieronder.


10



Winsten van de eerste bucket kun je met gerust hart voor een deel herinvesteren in de tweede bucket is de “Growth Bucket”. Het andere deel herinvesteer je in de Security Bucket. De Growth Bucket moet zorgen voor groei van je vermogen met een aanvaardbaar risico. Veiliger optiestrategieën, inclusief stricte opvolging om verliezen te beperken en tijdig winsten te nemen, passen binnen deze bucket. Wij raden je aan een derde van je vermogen te alloceren om groei-investeringen en groeibeleggingen mee uit te voeren. Zoals de afbeelding aangeeft, investeert je een deel in je Dream Bucket. De andere delen in de Security en de Growth Bucket. Tot slot heb je de “Dream Bucket”. Hierin kun je – met maximaal een derde van je geld – investeringen en beleggingen doen je je een stevig rendement opleveren. Hier hoort een hoger risicoprofiel bij. Momentum Trades zijn typische Dream Bucket posities. Met je winsten uit je Dream Bucket verstevig je je Security Bucket en je Growth Bucket.

o Opdracht 4.1 Iedereen is anders en heeft andere voorkeuren. Bewustzijn is voor iedereen belangrijk. Noteer hier welke asset allocation je hanteert. Antwoord: Ik beleg € …………. in opties. Ik besef dat opties niet passen bij de Security Bucket en zorg voor een goede invulling van mijn Security Bucket. Ik bewaar …..…. % in mijn Security Bucket. Ik beleg …..…. % in mijn Growth Bucket. Ik beleg …..…. % in mijn Dream Bucket. Minimaal één keer per jaar zet ik alles op een rij en herstel ik deze verhouding voor zover die in de loop van het jaar veranderd is. N.B. Asset allocation is ook van toepassing op andere beleggingen, zoals onroerend goed, grondstoffen, deelnemingen en andere investeringen. Voor de eenvoud hebben we asset allocation hier alleen betrokken op optiebeleggen.


11



· Stap 5: Beleg alleen met geld dat je kan missen Dit is een open deur. Maar een cliché is een cliché omdat het waar is. Wij adviseren nooit om met geleend geld te beleggen of met geld dat nodig is om de primaire levensbehoeften te betalen. Er moet immers wel brood op de plank blijven komen. Stel: Als je een aandelenpakket bezit voor een ton en je hebt op iedere positie een stoploss op 10%, dan is je totale risico normaal gesproken 10.000 euro. Zoals je misschien weet, is het risico in het ergste geval groter. Door een gap in de grafiek, kan een aandeel (in theorie) bij de opening de volgende beursdag 50% minder waard zijn. Als dat gebeurt, wat niet vaak gebeurt, dan is je risico groter. Dat werkt uiteraard door in de optiepremies. Hou hier rekening mee. Van opties wordt vaak gezegd dat ze oneindig risico bevatten. Dat geldt dan met name voor short posities (geschreven opties). Dit kan zo zijn, als je niet weet wat je doet. Als je verstandige exit-trades in place hebt, dan is dat natuurlijk niet zo.

o Opdracht 5.1 Noteer hier hoeveel geld je kan en wil gebruiken om mee te beleggen: “Mijn eerste investering van € ……... en mijn maandelijkse investering van € ……... in mijn beleggingsaccount kan ik missen als het moet, zonder een grote achteruitgang in mijn levensstijl.”


12



· Stap 6: Heb een Trading Plan en hanteer je eigen Trading Rules Een bedrijf heeft een bedrijfsplan. Een bedrijf heeft jaartargets. Behandel je beleggingscarrière als een serieus bedrijf. De reden dat je ermee aan de slag bent, is serieus en belangrijk voor je. De uitkomsten zijn van belang in je leven. De opdrachten die je uitvoert in dit boek zijn een goede aanzet tot een degelijk bedrijfsplan, of Trading Plan. In je Trading Plan beschrijf je niet alleen je doelen en de stappen die gaat zetten, maar ook de middelen die je daarvoor inzet en de budgetten die je daarvoor vrij maakt. Met middelen bedoelen we boeken, seminars, trainingen, DVD’s en lidmaatschappen. Je kan ook een beleggingsclub starten om ervaringen te delen. Daarvoor heb je ook de US Option Trader Facebook-community. In je Trading Plan staan je Trading Rules. Dat zijn jouw persoonlijke regels waar je jezelf ALTIJD aan houdt. Als je die niet opstelt, dan ga je ze in de praktijk ‘leren’ en je ‘leergeld’ kan aanzienlijk zijn. Hieronder vind je een aantal suggesties. Neem over wat je wil overnemen en vul deze aan. ð Ik handel altijd met verstand. ð Ik bepaal mijn strategieën en pas geen andere toe. ð Ik neem mijn winst en maximeer mijn verlies met (trailing) stoploss van 50-80% voor opties en 10-20% voor aandelen). ð Ik hou me altijd aan de afgesproken Asset Allocation. ð Ik spreid mijn risico binnen de Growth Box door een mix van sectoren, landen en aandeel/fonds/tracker/opties/valuta. ð Ik hou argumenten van mijn trades goed bij met mijn formulier/schrift. ð Discipline. Ik neem van tevoren een beslissing en kom daar niet op terug. ð Ik steek bij twijfel niet over. ð Ik laat mij NOOIT opjagen. ð Ik bepaal MIJN prijs. ð Ik evalueer trades en mijn trading rules eens per maand. ð Ik blijf leren en werken aan mijn mindset. ð Ik zorg voor een gezond lichaam en een gezonde geest, zodat ik gezonde beslissingen neem. ð Als ik moe ben, blijf ik aan de zijkant. ð Ik plan mijn uren in voor mijn Trading Plan. ð Ik bespreek mijn Plan ieder jaar (met kerst) met mijn partner. ð Ik bepaal vooraf mijn EXIT: stoploss/stageout/handmatige verkoop. ð Ik overweeg altijd om winsten te vergroten en beschermen door opties. ð Ik bezit ook fundamentele / Buy & Sell aandelen ð Ik trade op koersen vanaf 5 dollar. Doe niet aan penny-stocks. ð Ik volg het nieuws. © 2012 – US Option Trader

13



o Opdracht 6.1 Start met het schrijven van je Bedrijfsplan / Trading Plan. Neem als voorbeeld een format voor een bedrijfsplan (van de KvK bijvoorbeeld).

o Opdracht 6.2 Maak je Trading Rules onderdeel van je Trading Plan. Noteer hier je Trading Rules en WIJK NIET AF van deze regels. “Mijn Trading Rules:


14



· Stap 7: Gebruik altijd je verstand, heb emoties in de hand We blijven benadrukken: Maak van je beleggingsbedrijf een bedrijfsmatig systeem met een lange termijnvisie en jaardoelen, vertaald naar doelen per trade en met strenge regels. Zoals je ook in andere bedrijven ziet, gaat er weleens wat mis. We zijn mensen en mensen maken vaak en snel beslissingen op hun onderbuikgevoel. Dat is niet zo verstandig met opties. Je mag best naar je gevoel luisteren, zeker, maar doe trades nooit alleen op gevoel. Werkt je vader bij IBM? Dat is geen reden om opties IBM te kopen. Heb je een hekel aan farmaceutische grootbedrijven? Jouw trades zijn echt te klein om hun koers te beïnvloeden. Vind je Apple een mooi bedrijf? Dat is geen goed argument om opties op AAPL te kopen. Voorkom dit soort emotie-trading! Heb je aanleiding om verstandelijk aan te nemen dat miljoenen mensen meer van Apple gaan kopen? Dat is wel een relevant argument. Dat is een analyse van de emoties van de markt, niet van je eigen voorkeuren.De Basis voor je trades is je Trading Plan en droge rationele analyse. Twee basale emoties leiden tot verliezen bij beleggers: Hebzucht en Angst. Deze emoties kennen we allemaal. De stappen uit dit e-boek zullen het effect van deze emoties op je geld sterk verminderen. Doe alles om je emoties ‘Hebzucht’ en ‘Angst’ te voelen en te erkennen, maar je er niet door te laten leiden. Word je nerveus van realtime koersen? Handel dan buiten de beurstijden. Vertrouw je veel aandelen niet door de berichten over de economie? Kijk dan naar grondstoffen en ga regelmatig short. Ben je bang om fouten te maken als je moe bent? Handel dan niet als je moe bent en zorg goed voor jezelf (slaap goed, eet goed en ga bijvoorbeeld hardlopen of mediteren) zodat je op lange termijn betere beslissingen maakt.

o Opdracht 7.1 Ga goed bij jezelf na of je ‘Hebzucht’ en ‘Angst’ onder controle hebt en wat je gaat doen om ze meester te blijven. Voeg Trading Rules toe aan je Trading Plan, als dat nodig is om je verstand de baas te laten zijn over je emoties.


15



· Stap 8: Hou een logboek bij en evalueer je trades Weet jij nog de exacte overwegingen waarom je 3,5 maand geleden een optiepositie innam? Kwamen je verwachtingen uit? Dit kun je niet onthouden uit je hoofd. Het is wel van levensbelang voor het bewaken van de kwaliteit van je beslissingen. Hou daarom een logboek bij waarin je voor iedere trade minimaal noteert : ð ð ð ð ð ð ð ð ð ð ð ð

Ticker Datum in Aantal Buy/sell koers Totale investering en margin Welke richting verwacht ik (up/down/sideways) Mijn Exit trade (winst nemen) Mijn Exit trade (verlies nemen) Redenen voor de trade (technische analyse) Redenen voor de trade (fundamentele analyse) Winstdoel / koersdoel Heb ik het nieuws gecheckt

En na afloop (na het sluiten): ð Resultaat ð Welke richting ging het op? ð Kwam mijn analyse “uit” ð Wat ging er anders dan ik verwachte ? ð Wat heb ik ervan geleerd ? ð Wat voeg ik toe of wijzig ik aan mijn Rules ? Deze exercitie is niet sexy, maar zorgt er wel voor dat je structureel leert en beter wordt. Het levert je dus gewoon geld op.

o Opdracht 8.1 Koop een schrift en start nu met je logboek (of leg een digitaal overzicht aan). De eerstvolgende trade noteer je in je logboek.


16



· Stap 9: Plaats altijd vooraf exit trades Als klant van US Option Trader weet je het al – en we kunnen er niet genoeg op hameren – plaats altijd direct je exit trades. Zorg door limiet- en stoplossorders ervoor dat je je winst neemt. Je exit-order kan altijd later opschuiven voor nog meer winst, maar moet altijd je bedoelde winst veiligstellen. Zorg er tegelijk altijd voor dat je verlies beperkt is, wat er ook gebeurt. Je kan niet altijd ingrijpen omdat je iets anders aan het doen bent. Het geeft een hoop rust als je stoplosses op orde hebt. Let op! Het NIET plaatsen van een stop of limit kan ook je policy zijn. Als je bijvoorbeeld een call koopt voor 20 dollarcent, dan hoef je niet met alle geweld een stoploss in te stellen. Wat we bedoelen, is dat je altijd vooraf bewust een keuze maakt op welk niveau je eruit wil stappen. Dit hoeft niet altijd hetzelfde niveau of hetzelfde percentage te zijn. Er zijn wel handzame vuistregels. Een vuistregel: neem bij 80% winst altijd je winst. Of: zorg ervoor dat je nooit meer dan 60% verliest op een optie. In onze Optiesignalen geven we altijd exitstrategieën.

o Opdracht 9.1 Schrijf in je Trading Plan een paragraaf over exit policy.

“Mijn stop-loss policy op aandelen is ….. (bijvoorbeeld 10% onder aankoopkoers)

Mijn stop-loss policy op gekochte opties is ….

Mijn stop-loss policy op geschreven opties is ….

Mijn stop-loss policy op optiecombinaties is ….”


17



· Stap 10: Laat je bijstaan door experts en blijf leren Er zijn al boekenkasten vol geschreven over beleggen, je hoeft het wiel niet uit te vinden. Doe dat dan ook niet! Je hebt al besloten om gebruik te maken van de diensten van US Option Trader. Daarnaast is het verstandig om te blijven leren van experts op het gebied van een winnende mindset en op het gebied van (optie)beleggen. Wat zijn experts? · Dat zijn niet mensen die het jargon bezigen en zelf geen vermogen hebben opgebouwd. · Dat zijn niet de mensen die een boek hebben geschreven, maar zelf nauwelijks beleggen. · Experts zijn mensen die én de theorie beheersen én consistent succesvol zijn in de praktijk. Je begrijpt het immers pas echt als je het doet! Wij leren continue van miljonairs als Chuck Mellon, Peter Worden en Steve Linder. Deze mensen hebben een grote staat van dienst, ze verdienen miljoenen met opties en ze kunnen het kraakhelder uitleggen waarmee ze vele mensen helpen om succesvol te zijn. Ze verdienen ook geld – juist – op het moment dat miljoenen mensen veel geld verliezen.

Chuck Mellon


Peter Worden

Steve Linder

18



· Stap 11: DDD We hebben in dit e-boek “In 10 Stappen naar een Safe & Sound persoonlijk Trading Plan.” tien stappen beloofd. Stiekem hadden we er 11 in ons hoofd, we geven jou namelijk graag wat meer: Beleggen bestaat uit drie D’s: 1. Discipline 2. Discipline 3. En ….. natuurlijk Discipline

Het klinkt misschien wat flauw, maar dit is echt belangrijk! Als je afwijkt van je eigen Rules, je laat leiden door ‘Angst’ en ‘Hebzucht’ en opportunistisch zonder systeem bezig bent zonder dat je de moeite hebt genomen om je doelen op te stellen en te visualiseren, dan kunnen we garanderen dat je onnodige fouten gaat maken. Dat gaat je geld kosten. If you fail to plan, you plan to fail. Als je met discipline je beleggingsbedrijf opbouwt en met verstand en gestructureerd werkt, dan maak je grote stappen vooruit. Wat prefereer je? Je eigen gang gaan, vaak op je gezicht gaan en dan weer opstaan om daarna weer te vallen enz. (dat hebben wij ook gedaan) Of Een aantal “saaie” dingen consequent en met discipline doen en daarmee consistent goede rendementen maken, waardoor je je dromen kan waarmaken.


19



o Opdracht 11.1 Loop alle opdrachten in dit boek na. Welke je nog niet hebt uitgevoerd: doe deze alsnog! Systematiseer je beleggingsbusiness en volg je eigen policy met discipline.

Tot slot Wij hebben er alle vertrouwen in dat we met dit boek “In 10 Stappen naar een Safe & Sound persoonlijk Trading Plan.” jou in staat stellen om een consistent goed (tot zeer goed) rendement te maken. Jij kiest zelf welke stappen je volgt. Wij adviseren je om ze allemaal op jouw manier in te vullen. US Option Trader staat voor een persoonlijke benadering en Opties op Maat. Aarzel niet om je ervaringen met ons te delen, zodat we jou en anderen in de toekomst zo goed mogelijk van dienst kunnen zijn. Dank je wel voor het lezen en het maken van de opdrachten. Veel Tradingplezier!

Martin Hendriks en Douwe Westervaarder US Option Trader

Disclaimer Dit e-boek bevat geen advies om in specifieke aandelen, ETF’s of opties te handelen of investeren. De inhoud is bedoeld als een samenhangende set richtlijnen om de kans op succesvol te beleggen te vergroten en de kans op verliezen te beperken. De lezer is zelf verantwoordelijk voor het al dan niet opvolgen van signalen en het al dan niet vertalen hiervan in posities op de beurzen. US Option Trader heeft dit e-boek met uiterste zorg samengesteld en is niet aansprakelijk voor eventuele fouten of gevolgen van het toepassen van de beschreven stappen door de lezer of derden. De algemene voorwaarden van US Option Trader, welke gepubliceerd zijn op deze website, zijn van toepassing. © 2012 – US Option Trader

20

In 10 Stappen naar een Safe & Sound persoonlijk Trading Plan

Recommend Documents