Lampiran 1
Telah diaudit Oleh : Sucipto, CPA Kantor Akuntan Publik
Fachrudin & Mahyuddin Jln. Kolonel Sugiono No. 11 Medan Telp : (061) 4518861 Fax:(061) 4159406 - 4144213
NERACA BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARI'AH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2013 dan 2012 No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
Posisi Tgl.Laporan
Pos - Pos AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain Piutang Murabahah Piutang Salam Piutang Istishna Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah Ijarah Multijasa Qard Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif -/Aktiva Istishna Persediaan Aktiva Tetap dan Inventaris Akumulasi Penghapusan aktiva tetap Aktiva lain-lain JUMLAH AKTIVA
No.
474.789
435.110
11.223.261 29.817.412 700.000
9.480.080 27.422.661 33.000
61.667 1.720 (327.283)
143.194 50.000 (265.514)
1.163.578 (678.733) 280.897
1.150.849 (613.730) 265.248
42.717.308
38.100.898
Posisi Tgl.Laporan
Pos - Pos
PASIVA Kewajiban Segera Tabungan Wadiah Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban Lain-Lain Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima Pinjaman Subordinasi (RRP) Modal Pinjaman Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah 9 Ekuitas a. Modal Disetor b. Tambahan Modal Disetor c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap d. Cadangan e. Saldo Laba (Rugi) JUMLAH PASIVA 1 2 3 4 5 6 7 8
(Dalam ribuan) Posisi yang sama th.sebelumnya
Posisi yang sama th.sebelumnya
85.939 9.797.590
90.290 6.766.488
12.910.333 -
2.596.703 13.311.708
16.332.640
11.750.785
2.201.740
2.201.740
869.970 519.096
745.651 637.533
42.717.308
38.100.898
Tembung, 09 Juni 2014
Direksi
H.Saparuddin Siregar
Dewan Pengawas Syariah
Mailiswarti,SE
Prof. DR.H. M. Yasir Nasution, MA
Prof Dr. Ahmad Qorib, MA
Lampiran 2
Telah diaudit Oleh : Sucipto, CPA Kantor Akuntan Publik
Fachrudin & Mahyuddin Jln. Kolonel Sugiono No. 11 Medan Telp : (061) 4518861 Fax:(061) 4159406 - 4144213
PERHITUNGAN LABA RUGI BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2013 dan 2012 POS - POS I.
Pendapatan Operasional A. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 2. Dari Bank Indonesia 3. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia B. Pendapatan Operasional Lainnya
6.053.545 5.799.871
Periode yang sama th.sebelumnya 5.829.025 5.405.945
5.473.608 326.264
4.860.509 545.436
Periode tgl.laporan
253.674
423.080
II. Bagi hasil kepada Pemilik Dana -/A. Pihak Ketiga bukan bank 1. Tabungan Mudharabah 2. Deposito Mudharabah 3. Lainnya B. Bank Indonesia C. Bank - bank lain
2.862.928 1.567.896
Periode yang sama th.sebelumnya 2.354.609 1.363.387
1.567.896 -
1.358.166 5.221
1.295.032
991.222
III. Pendapatan Operasional stlh distribusi bagi hasil ( I - II )
3.190.617
3.474.416
IV. Beban Operasional A. Bonus titipan wadiah B. Beban Administrasi dan Umum C. Beban Personalia D. Beban Penyisihan Penghapusan aktiva produktif E. Lainnya
2.551.104
2.728.130 279.441
POS - POS
POS - POS V. Laba (Rugi) Operasional ( III - IV ) VI. Pendapatan Non Operasional VII. Beban Non Operasional VIII. Laba (Rugi) Sebelum Pajak IX. Zakat X. Taksiran Pajak Penghasilan XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan
Periode tgl.laporan
156.020 755.559 1.544.157 95.368 Periode tgl.laporan 639.513 20 23.941 615.592 96.496 519.096
825.963 1.558.252 64.474 Periode yang sama th.sebelumnya 746.286 11.660 8.945 749.001 111.469 637.532
Lampiran 3
Telah diaudit Oleh : Sucipto, CPA Kantor Akuntan Publik
Fachrudin & Mahyuddin Jln. Kolonel Sugiono No. 11 Medan Telp : (061) 4518861 Fax:(061) 4159406 - 4144213
DAFTAR KOMITMEN DAN KONTINJENSI BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2013 dan 2012 POS - POS
Periode yang sama th.sebelumnya
Periode tgl.laporan
I. Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan Yang Dit.dan Belum Ditarik 2. Lainnya
-
-
II. Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan Yang belum ditarik 2. Lainnya
-
-
II
-
Tagihan Kontinjensi 1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima 2. Pendapatan yang akan diterima 3. Lainnya
-
IV. Kewajiban Kontinjensi V. Aktiva Produktif yang Dihapusbuku pd Tgl.Laporan VI. Penerusan Dana Mudharabah Muqayyadah (Chaneling)
376.039 -
50.143 50.143 402.621 -
Lampiran : 4 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF & INFORMASI LAINNYA KEUANGAN BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2013
Bank KETERANGAN
Posisi tanggal laporan L
11.221.621 29.599.101
1. Penempatan pada bank lain 2. Piutang a. Piutang Murabahah b. Piutang Salam c. Piutang Istishna d. Qard 3. Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah a. Mudharabah b. Musyarakah 4. Ijarah 5. Piutang Transaksi Multijasa 6. Jumlah Aktiva Produktif 7. Aktiva Produktif kepada Pihak Terkait 8. Rasio Non Performing Financing (NPF) (%) 9. PPAP yang wajib dibentuk 10. PPAP yang telah dibentuk
D
M
-
207.920
79.536
-
111.983
28.513 -
79.536 -
111.983 -
28.513 -
79.536 -
111.983 -
2.641
207.920
Jumlah
-
28.513
29.597.381 1.720 700.000 700.000 61.667 41.582.389 -
PEMILIK No.
KL
39.768
2.641
76.954 39.768
11.221.621
29.819.133 29.817.413 1.720 700.000 700.000 61.667 41.802.421 0,72%
327.283
76.954
327.283
DIREKSI Nama
Kepemilikan
No.
Nama
Jabatan
1
IAIN-SU
36,29%
1
Dr.H.Saparuddin Srg.SE.Ak M.Ag
Direktur Utama
2
BAZIZ (BAZ) SU
19,21%
2
Mailiswarti,SE
Dir.Operasional
3
Hj. Sariani Amiraden Srg
14,96%
4
DR H. Maratua Simanjuntak
12,38%
DEWAN KOMISARIS No.
DEWAN PENGAWAS SYARIAH Nama
Jabatan
No.
Nama
Jabatan
1
Dr.H.Maratua Simanjuntak
Komisaris Utama
1
Prof.Dr.H.M.Yasir Nst MA
Ketua DPS
2
Prof.Dr.H.Amiur Nuruddin MA
Komisaris
2
Prof.Dr.Ahmad Qorib MA
Anggota DPS
3
Drs.A.Samad Zaino MS
Komisaris
Tembung, Desember 2013 Direksi
H. Saparudddin Siregar Direktur Utama
Mailiswarti,SE Direktur
Laporan : 5 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN ZIS Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2013 dan Desember 2012
Deember 2013 1.968
Desember 2012 6.483
Tab.,dep.,gaji dll
42.631
59.350
Dari nsbh pemb.
757 43.388
1.798 61.148
31.012
65.851
Total Penggunaan
31.012
65.851
4
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
12.376
(4.703)
5
Sumber dana ZIS pada akhir periode
14.344
1.780
No
URAIAN
1
Sumber dana ZIS pada awal periode
2
Sumber dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar Bank c. Infaq dan shadaqah Total Sumber Dana Penggunaan dana ZIS 2.1. Disalurkan ke BAZDA SU *) 2.2. Disalurkan sendiri
3
Catatan -
*) Disebutkan nama lembaga/ pihak- nya seperti : Dompet Dhuafa Republika, Pos Keadilan peduli Ummat ( PKPU), Yayasan, dll
Lampiran : 6 . LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2013 dan Desember 2012
No
URAIAN
Catatan
Des 2013
Des 2012
1
Sumber Dana Qardh pada awal periode
2
Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah b. Denda c. Sumbangan/ Hibah d. Pendapatan non- halal e. Lainnya
1.720
33.000
Total Sumber Dana
1.720
33.000
Penggunaan Dana Qardh a. pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya
1.720 -
33.000 -
Total Penggunaan Qardh
1.720
33.000
3
4
5
-
-
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunan
-
-
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
-
-
Lampiran : 7 TABEL DISTRIBUSI BAGI HASIL Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2013
Jenis Penghimpinan
Saldo Rata-Rata A
Deposito Mudharabah - 1 bulan (lama) - 1 bulan (baru) - 1 bulan Prima - 1 bulan Antar Bank (Baru) - 3 bulan (lama) - 3 bulan (baru) - 6 bulan (lama) - 6 bulan (baru) - 6 bulan Antar Bank (baru) - 6 bulan Antar Bank (lama) -12 bulan (lama) -12 bulan (baru) -12 bulan Yayasan (lama) -12 bulan Antar Bank (lama) -12 bulan Antar Bank (baru) TOTAL
114.000 469.041 100.000 5.000 230.710 18.000 32.500 2.346.500 11.753.552 200.000 215.000 500.000 15.984.303
Pendapatan yang Yang Harus Dibagi hasil B
1.295 5.330 1.136 57 2.622 204 369 26.663 133.557 2.273 2.443 5.682 181.631
Nisbah Nasabah C
0.69 0.54 0.74 0.74 0.59 0.77 0.64 0.79 0.69 0.79 0.79 0.69
Porsi Pemilik Dana Jumlah bonus Indikasi Rate dan bagi hasil of Return D E
894 2.878 841 42 1.547 156 236 21.064 92.154 1.795 1.930 3.920 127.457
9.41 7.36 10.09 10.09 8.05 10.43 8.73 10.77 9,41 10.77 10,77 9.41
Lampiran : 8
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT *) (Mudharabah Muqayyadah) Periode : Desember 2013 Portofolio A Des 2013
Portofolio B
Des 2012
Des 2013
TOTAL
Des 2012
Des 2013
Des 2012
INFORMASI AWAL PERIODE Saldo awal
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN Penerimaan dana Penarikan dana -/Keuntungan (rugi) Investasi Beban/biaya -/Fee/Penerimaan bank -/-
INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo akhir
*) Untuk bank yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (Channeling agent)
PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 31 Desember 2013 Rp.
31 Desember 2012 Rp.
2.201.740
2.201.740 -
2.201.740 2.201.740
Cadangan Umum Jumlah Cadangan Umum
869.970 869.970 -
745.651 745.651
Laba Ditahan Laba Ditahan Pembagian Deviden Laba Tahun Berjalan Jumlah Laba Ditahan
519.096 519.096 -
637.532 637.532
3.590.806 -
3.584.923
Modal Saham Modal Saham Ditempatkan dan Disetor Tambahan Modal Disetor Modal Pinjaman Jumlah Modal Saham
Jumlah Ekuitas
Lihat catatan atas laporan keuangan yang merupakan bagian yang tak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan
