Piaci aktualitások, hasznos információk, befektetési ajánlatok kizárólag Private Banking ügyfeleink részére
Hírlevél Target Return Vagyonkezelés Titkosított e-mail szolgáltatás bevezetése Biztosítási ajánlatunk: Favorit Életbiztosítás FWR Kedvezményprogram – aktuális ajánlat Kilencszeres világbajnok az FWR színekben versenyző Majthényi-Domokos vitorlázó kettős! DirektNet egyedi áras szolgáltatás – hosszabb nyitva tartás
2012. III. negyedév
Hírlevél 2012. III. negyedév
Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking
Target Return Vagyonkezelés Ügyfeleink számára olyan vagyonkezelési szolgáltatást alakítottunk ki, amelyben a banknak csak akkor keletkezik díjbevétele – a 0,1%-os mértékű alapdíjon felül –, ha a szerződésben rögzített, az adott időszakra vonatkozó hozamcélt felülteljesítette. A „Target Return Vagyonkezelés” tehát sikerdíj alapú szolgáltatás. A Target Return vagyonkezelés fogalma Olyan vagyonkezelési stratégiát jelent, ahol a cél nem valamilyen, a portfólió összetételét jellemző viszonyhozam (benchmark) túlteljesítése, hanem minden körülmények között pozitív - az alacsony kockázatot jelentő befektetések hozamszintje feletti - hozam elérése, szigorú kockázatkezelési elvek alkalmazása mellett. A Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking az 1 éves diszkont kincstárjegy (DKJ) referenciahozamhoz kötött célt alkalmaz. Ez esetben a szerződéskötés idején érvényes referenciahozam felett határozunk meg egy hozamcélt (ld. alább) és kizárólag az e feletti tényleges hozam elérése esetén kerül felszámításra sikerdíj. A célérték tehát egy előre ismert, a szerződés időpontjában fixen meghatározott érték. Target Return hozamcél: a. 1 éves DKJ referenciahozama + 1% (alacsony kockázat) b. 1 éves DKJ referenciahozama + 3% (közepes kockázat) c. 1 éves DKJ referenciahozama + 5% (magas kockázat) A vagyonkezelés az átláthatóságot is figyelembe véve alapvetően modellportfóliók (hozam-adatok a teszt táblázatban!) alapján történik, azaz az egyes Target Return hozamcélokhoz a megfelelő kockázatú modellportfóliók szolgálnak alapul a portfóliók összetételét illetően. A vagyonkezelési csoport immár 4 és fél éve, alacsony, közepes és magas kockázatú modellportfóliókat tesz közzé heti rendszerességgel. Mivel a vagyonkezelők által a portfóliókba válogatott termékek nagy része sem tőke, sem hozamgaranciát nem nyújtanak, a Target return vagyonkezelés sem tőke- és hozamgarantált szolgáltatás, kedvezőtlen piaci körülmények között előfordulhat, hogy a megjelölt hozamcélt nem éri el a portfóliók teljesítménye, vagy akár tőkevesztés következik be.
Kinek ajánljuk? Elsősorban azon ügyfeleinknek, akiknek kockázatvállalása nem kiemelkedően magas, viszont szeretnék az elérhető pénzpiaci hozamok felett kamatoztatni vagyonukat. A minden körülmények közötti pozitív hozam elérése a vezérelv, ez mozgatja a vagyonkezelő döntéseit. Azon ügyfelekre is gondoltunk, akik magasabb kockázatvállalással rendelkeznek, de idő vagy szakértelem hiányában nem képesek követni a piacokat. Véleményünk szerint ők hosszabb távon egy aktívan menedzselt portfólió-szolgáltatással jobban járnak, mintha „befagyott” részvénypozícióikban „halott tőkét” tartanak. Olyan jelentős vagyonnal rendelkező ügyfeleket szeretnénk ezzel a termékkel megszólítani, akik diverzifikációs céllal, vagy egy nyugdíj-előtakarékosság/unit-linked megtakarítás alternatívájaként olyan transzparens szolgáltatásra tartanak igényt, amelyet nem kötnek különböző szabályok akár 10 évre, a tőke tehát likvidnek tekinthető. Target Return vagyonkezelési szerződés minimum 100 millió Ft elhelyezése esetén köthető. Teszt a modellportfóliók visszatekintő hozama alapján A modellportfóliók utóbbi egy évre visszatekintő adatai alapján a következők szerint alakult a vagyonkezelés eredménye a Target Return Vagyonkezelés szabályai szerint: Választott hozamcél
Hozamcélhoz Hozamcél tatozó sikerdíj
Teljesítmény
Sikerdíj alapja
Sikerdíj mértéke
Hozam a sikerdíj levonása után
TR - a
12 h. DKJ +1%
20%
7,68%
14,20%
6,52%
1,30%
12,90%
TR - b
12 h. DKJ +3%
30%
9,68%
16,19%
6,51%
1,95%
14,24%
TR - c
12 h. DKJ +5%
40%
11,68%
18,50%
6,82%
2,73%
15,77%
Hírlevél 2012. III. negyedév
Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking
Biztosítási ajánlatunk: Favorit Életbiztosítás Rugalmas megtakarítás egyszeri díjfizetéssel! Azért ajánljuk, mert 21 féle eszközalapból választhat kockázatvállalási hajlandóságnak megfelelően, köztük a kiemelkedően teljesítő Raiffeisen alapok, valamint a MoneyMoon Award által idén is díjazott UNIQA alapok szerepelnek, a portfólió összetétele bármikor módosítható, 1 millió Ft-os haláleseti biztosítást is tartalmaz, nem része a hagyatéknak, örökösödési illetékmentes.
Titkosított e-mail szolgáltatás bevezetése Amennyiben Ön rendelkezik „Keretszerződés tőzsdei és tőzsdén kívüli azonnali és származtatott valamint strukturált betéti ügyletek kötésére” című szerződéssel, akkor lehetősége van arra, hogy a keretszerződés hatálya alatt kötött ügyleteiről, jelszóval védett visszaigazolást, értesítést kapjon e-mail-en keresztül. Leveleinket egy külön az erre a célra létrehozott postafiókba továbbítjuk, amelyhez csak Önnek van hozzáférése. Az érkező küldeményekről az Ön által megadott e-mail címre értesítő levelet küldünk. A szolgáltatás jelentősen korlátozza az illetéktelen adatszerzést, egyúttal kiváltja az igazolások postai úton történő továbbítását. Szolgáltatásunk jelszóval védett, mely gondoskodik az Ön biztonságáról és kényelméről. További információért kérjük, keresse személyes befektetési tanácsadóját!
A Favorit Életbiztosítás egyszeri díjas, unit-linked típusú életbiztosítás, amely 3 és 30 év közötti futamidőre köthető. A futamidő alatt, bármikor elhelyezhető rendkívüli díjfizetéssel további összeg a biztosításban, mely bármikor 100%-ban visszavásárolható. Egy nem várt baleseti tragédia esetleges bekövetkezésekor a biztosító az utolsó szükséges dokumentum beérkezését követő 15 napon belül a szerződés aktuális teljes befektetési értékét, valamint további 1 millió Ft-ot fizet ki a kedvezményezettnek. Bővebb információért kérjük, látogasson el honlapunkra, vagy keresse személyes befektetési tanácsadóját!
Hírlevél 2012. III. negyedév
Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking
FWR Kedvezményprogram – aktuális ajánlat Két új szolgáltatóval bővül Kedvezményprogramunk. FWR Black kártyával rendelkező ügyfeleink a Jammertal Borkörök Társaság kiemelten kedvezményes csomagjának, valamint a Pelote Tailor-Made kedvezményes ajánlatainak igénybevételére jogosultak. Partnerkedvezményeinkről bővebb információt itt olvashat.
Kilencszeres világbajnok az FWR színekben versenyző Majthényi–Domokos vitorlázó kettős! Majthényi Szabolcs és Domokos András nyerte meg a Santa Cruzban megrendezett vitorlázó repülőhollandi-világbajnokságot, ezzel megszerezve kilencedik világbajnoki címüket. A Majthényi-Domokos páros már az utolsó futam eredményétől függetlenül aranyérmes volt, de indultak a záró futamon is, ahol harmadik helyen futottak be. A világhírű vitorlásversenyzők évek óta a Friedrich Wilhelm Raiffeisen Private Banking támogatásával versenyeznek.
DirektNet egyedi áras szolgáltatás – hosszabb nyitva tartás A DirektNet egyedi áras szolgáltatás nyitva tartását – közkedveltségének köszönhetően – egy órával meghosszabbítottuk, azaz a korábbi 17 órás zárási időpontot 18 órára módosítottuk.
Tudta Ön, hogy bankunknál lehetősége van az adóamnesztia lehetőségével élni? azonnali kedvezményes devizaátváltásra kínálunk lehetőséget, spot árfolyamon – azonnali jóváírással? magasan képzett és rendszeresen vizsgáztatott befektetési tanácsadót bocsátunk ügyfeleink rendelkezésére? lehetősége van számlakivonatait elektronikusan lekérni? folyamatosan megújuló kínálatot nyújtunk kizárólag a Friedrich Wilhelm Raiffeisennél elérhető termékekből?
