Handleiding FAST Flexibel Aanvraag Systeem Tussenpersonen

Handleiding FAST Flexibel Aanvraag Systeem Tussenpersonen

https://fast.defam.nl

Bunnik, januari 2011 Versie 1.9

Pagina 2 van 23 Handleiding FAST Januari 2011, versie 1.9

Inhoudsopgave 1.

2.

Inleiding ........................................................................................................................................... 3 1.1

Doelgroepen handleiding ......................................................................................................... 3

1.2

Opzet handleiding .................................................................................................................... 3

Inloggen ........................................................................................................................................... 4 2.1

Gebruikersovereenkomst ........................................................................................................ 6

3.

Rekentool......................................................................................................................................... 7

4.

Nieuwe aanvraag ............................................................................................................................. 8

5.

4.1

Overzicht invoerschermen voor een aanvraag ........................................................................ 8

4.2

Particuliere aanvraag stap 1 – Personalia ............................................................................... 8

4.3

Particuliere aanvraag stap 2 – Inkomensgegevens .............................................................. 10

4.4

Particuliere aanvraag stap 3 – Lopende leningen ................................................................. 11

4.5

Particuliere aanvraag stap 4 – Kredietaanvraag ................................................................... 13

4.6

Particuliere aanvraag stap 5 - Antwoord ............................................................................... 15

4.7

Particuliere aanvraag stap 6 – Contractgegevens ................................................................ 17

4.8

Zakelijke aanvraag stap 1 – Leaseobject en kredietbedrag ................................................. 20

4.9

Zakelijke aanvraag stap 2 – Bedrijfsgegevens ...................................................................... 21

Aanvraag zoeken ........................................................................................................................... 22


1.

Inleiding

Het Flexibel Aanvraag Systeem Tussenpersonen (FAST) van DEFAM geeft tussenpersonen de mogelijkheid om heel eenvoudig een online offerte uit te brengen voor een aantrekkelijke financiering.

Hiervoor hoeven slechts enkele gegevens van de klant te worden ingevoerd. Hierna kunt u de aanvraag online naar DEFAM versturen, zodat er direct terugkoppeling kan plaatsvinden. Via het systeem kunt u ook een contract verzorgen. Door de snelle online behandeling helpen we uw potentiële klanten eerder over de streep te trekken en meer te verkopen.

1.1

Doelgroepen handleiding

Van het aanvraagsysteem FAST maken de volgende groepen gebruik:   

Financieel medewerkers van DEFAM; Tussenpersonen Consumptief krediet; Tussenpersonen Financial Lease.

Centraal in deze handleiding staan de handelingen die de tussenpersoon in het systeem moet verrichten. Hierbij wordt wel onderscheid gemaakt tussen Consumptief krediet en Financial Lease. Dit wordt duidelijk aangegeven.

1.2

Opzet handleiding

De handleiding volgt de verschillende fasen van de online offerte: 

In hoofdstuk 2 komt eerst het inloggen aan bod



Daarna krijgt u in hoofdstuk 3 een rondleiding door het maken van een eenvoudige nieuwe berekening en het afgeven van een snelle prijsindicatie.



Hoofdstuk 4 behandelt het vervolg: het doen van een nieuwe aanvraag voor een krediet. U leest hier ook over het raadplegen van de status van de offerteaanvraag die naar DEFAM is gestuurd en het opstellen van het contractaanbod.



In hoofdstuk 5 vindt u hoe u in de werkvoorraad zoekt naar eerder gemaakte klantdossiers.


2.

Inloggen

Gebruik Internet Explorer (geen FireFox of andere browsers) en ga naar het internetadres https://fast.defam.nl

Instructie: 1. Vul de aan u toegewezen gebruikersnaam en wachtwoord in. Uw inloggegevens zijn niet gevoelig voor hoofd- en kleine letters. 2. Klik op inloggen. Het welkomstscherm wordt geopend. Onder het item “welkom” ziet u het onderdeel “Belangrijke informatie”. Hier vindt u bijvoorbeeld afwijkende openingstijden tijdens feestagen of lopende acties. Bovenin ziet u het menu met mogelijke keuzes: „Rekentool‟ (alleen actief indien u particuliere producten mag voeren), „Nieuwe aanvraag‟ en „Aanvraag zoeken‟.


3. Klik op tabblad Rekentool (alleen indien u particuliere producten mag voeren) om een eenvoudige nieuwe berekening te maken en een snelle prijsindicatie af te geven. Klik op tabblad Nieuwe aanvraag indien u een nieuwe aanvraag wilt invoeren. Het hoofdscherm wordt geopend. In hoofdstuk 4 wordt dit nader uitgelegd. Klik op tabblad Zoeken indien u een eerder ingevoerde aanvraag wilt terugzoeken. In hoofdstuk 5 wordt dit nader uitgelegd.



Om uit te loggen klikt u, in het scherm waarin u zich dan bevindt, rechtsboven op uitloggen.



Als u voor het eerst inlogt, zult u de gebruikersovereenkomst moeten accepteren. Zie paragraaf 2.1



Als u bent ingelogd, maar meer dan 20 minuten geen handeling hebt verricht, wordt de verbinding automatisch verbroken. Zodra u opnieuw in het scherm klikt, verschijnt het scherm Time-out, waarin u kunt klikken op login om u opnieuw aan te melden.



Als u uw gebruikersnaam of wachtwoord bent vergeten, kunt u contact opnemen met de afdeling Sales & Support van DEFAM, tel. (030) 659 66 15.


2.1

Gebruikersovereenkomst

Als u voor de eerste keer inlogt, ziet u de gebruikersovereenkomst. Na akkoord kunt u FAST gebruiken.

Na het inloggen (of akkoord van de Gebruikersovereenkomst) komt u op het welkomstscherm. Eventuele berichten zullen daar getoond worden.


3.

Rekentool

Deze rekentool is bedoeld om u snel een indicatie te geven wat het termijnbedrag of kredietruimte zullen zijn bij respectievelijk een kredietbedrag of het maandelijks termijnbedrag. Alleen als u particuliere producten mag voeren kunt u de rekentool gebruiken.

Welke gegevens dient u in te vullen? „Stel uw product samen‟: 

Product: Keuzemogelijkheid uit diverse varianten doorlopende kredieten, rentekrediet of een persoonlijke lening.



Label: Maak een keuze uit een van de provisieklassen.

„Uitgangspunt berekening‟: 

Kredietbedrag: vul hier het kredietbedrag in en bereken daarna de bijbehorende maandelijks termijnbedrag (deze berekening is slechts indicatief).



Maandtermijn: vul hier de gewenste termijnbedrag in voor het krediet en bereken de maximale kredietruimte (deze berekening is slechts indicatief).

Met de kredietcalculator kunt u eenvoudig en snel een kredietberekening maken van het bedrag dat de klant overhoudt voor zijn maandelijkse aflossingen. De rekentool rekent standaard met de provisieklasse Plus.


4.

Nieuwe aanvraag

4.1

Overzicht invoerschermen voor een aanvraag

Nadat u hebt gekozen voor een nieuwe aanvraag ziet u aan de linkerkant een menu:

particulier menu

zakelijk menu

Voor het aanvragen van een krediet dienen een aantal eenvoudige stappen doorlopen te worden. Let op! Velden met een * zijn verplicht. Voor een particulier krediet, zie hoofdstuk 4.2 t/m 4.7 Voor een zakelijk krediet, zie hoofdstuk 4.8 t/m 4.9

4.2

Particuliere aanvraag stap 1 – Personalia

De eerste stap is het invullen van de benodigde gegevens van uw klant.


Instructie: 1. Typ de gewenste gegevens in de velden. 2. Kies de gegevens waar aangegeven uit de keuzelijsten. Standaard ingevulde waarden in velden (Man, Nederlandse, Alleenstaand) kunt u waar nodig aanpassen. Let op: 

Items aangegeven met * en een blauw invoerveld zijn verplicht. (Dit geldt voor alle invoerschermen.)



Als u een verplicht veld hebt overgeslagen, of een fout hebt gemaakt met invullen, dan verschijnt een foutmelding nadat u op volgende hebt gedrukt. De foutmelding geeft aan wat u wel moet doen. (Dezelfde soort foutmeldingen kunnen bij alle invoerschermen voorkomen.)



Bij een aantal velden kunt u extra uitleg krijgen. Plaats hiervoor de muis op het informatiepictogram

naast het betreffende veld.



Als u op de knop rechts naast het invoerveld Huisnummer klikt, kunt u het juiste adres opzoeken.



Als u het vakje Ooit gescheiden inschakelt, wordt u gevraagd ook de datum van de scheiding in te vullen.



Als u in plaats van Alleenstaand kiest voor Gehuwd, Samenwonend of Geregistreerd Partnerschap, dan moet u ook dezelfde soort gegevens voor de partner invullen (zie onderstaande figuur). Standaard is hierbij aangenomen dat de partners op hetzelfde adres wonen. Dit kunt u waar nodig aanpassen.

Vanuit dit scherm kunt u doorgaan naar Inkomensgegevens door op

te drukken.


4.3

Particuliere aanvraag stap 2 – Inkomensgegevens

De tweede stap is het invullen van de inkomensgegevens van de aanvrager.

In geval van Gehuwd, Samenwonend of Geregistreerd Partnerschap moeten van beide aanvragers de gegevens worden opgenomen. Naar gelang de keuze voor “Aard van dienstverband” verschijnen er enkele extra velden om in te vullen. Vanuit dit scherm kunt u teruggaan naar een van de lopende leningen door op

te drukken.

schermen, of doorgaan naar


4.4

Particuliere aanvraag stap 3 – Lopende leningen

Eventuele lopende leningen kunnen ook opgenomen worden in deze kredietaanvraag. Aangegeven kan worden of de lening ook ingelost moet worden.

Als er geen leningen aanwezig zijn, kunt u verder.

Bij de keuze voor een lening toevoegen dient u minimaal de kredietsoort, de maandlast en de naam van de instelling van de lopende lening op te geven. Indien u aangeeft dat de lening moet worden ingelost is de restant schuld verplicht om in te vullen in plaats van de maandlast. In een later stadium kunt u een opzegbrief uitprinten voor de in te lossen lening. Van belang is dan wel dat u zoveel mogelijk gegevens op dit scherm invult.


Krediet Soortcode

Omschrijving

AK

Aflopend krediet, een krediet dat ineens volledig ter beschikking wordt gesteld en waarbij een vast (af)betaalschema wordt overeengekomen.

RK

Revolverend krediet (doorlopend krediet), een krediet tot aan het limietbedrag met veelal een doorlopende dispositie mogelijkheid.

VK

Verzendhuiskrediet, een krediet voor de besteding van goederen en/of diensten via een postorderbedrijf.

HY

Hypotheek, een hypothecaire lening ter financiering van een woning.

SR

RO

Schuldregeling, een regeling waarbij de schulden van de betrokkene worden gesaneerd zonder dat er een nieuwe overeenkomst wordt verstrekt. Restant obligo, overige obligo's (verplichtingen) met een niet-zakelijk karakter die niet geregistreerd kunnen worden onder één van de ander soortcodes (waaronder particuliere betaalrekeningen). En zakelijke kredieten met persoonlijke aansprakelijkheid.

Indien er leningen zijn opgevoerd laat dit scherm een overzicht zien van hetgeen is ingevuld.

Positief / Negatief

Positieve registratie

Negatieve registratie


Particuliere aanvraag stap 4 – Kredietaanvraag

4.5

De laatste stap waarin aangegeven moet worden welk krediet u met uw klant heeft uitgezocht.

Krediet 1) Gewenst kredietbedrag 2) Product: Keuzemogelijkheid diverse varianten doorlopend kredieten, rentekrediet of een persoonlijke lening. 3) Label: Maak een keuze uit een van de zes provisieklassen 4) Bestedingsdoel

Nadat u op

hebt gedrukt verschijnen de resultaten. U ziet voor het geselecteerde

product en het gewenste kredietbedrag, per risicoklasse de effectieve rente per jaar. Mocht u het maandelijks termijnbedrag willen aanpassen dan kunt u dit wijzigen door het vinkje te plaatsen voor “Maandtermijn”, u kunt dan een hogere maandelijks termijnbedrag ingeven. Let op: Een lager maandelijks termijnbedrag dan berekend is, wordt niet geaccepteerd.

Hierna heeft u de mogelijkheid om een gegevensoverzicht op te vragen van de ingevulde gegevens. Druk hiervoor op Tip: Handig ter controle voordat u definitief op

klikt of voor in uw dossier.


Voorbeeld Als u op

klikt, krijgt u eerst nog een waarschuwing te zien.

Als u op versturen heeft gedrukt wijzigt de „Status‟ in „Aanvraag verstuurd‟. Anders blijft de aanvraag in „Status‟ „Onderhanden‟


.

4.6

Particuliere aanvraag stap 5 - Antwoord

U kunt bij de medewerkers van de afdeling Sales & Support aangeven indien u een mail wenst te ontvangen zodra het antwoord met het kredietadvies binnen is. Zodra u de aanvraag heeft opgezocht (hoe dit werkt wordt uitgelegd in hoofdstuk 5), kunt u het antwoord zien. Een goedgekeurd antwoord kunt u via de knop

opslaan en afdrukken zodat u het

contract kunt voorbereiden en de juiste papieren kunt opvragen bij uw klant. e

Heeft u overlegd met onze afdeling acceptatie en heeft u in 2 instantie een akkoord gekregen dan ontvangt u dit akkoord via FAST.


Voorbeeld afgewezen aanvraag


4.7

Particuliere aanvraag stap 6 – Contractgegevens

Als laatste moet het contract worden opgemaakt. Dit dient, in tweevoud met handtekeningen en alle bescheiden, te worden opgestuurd naar DEFAM.


Op het contract gegevensscherm moeten de volgende gegevens worden ingevuld: Contractgegevens: 1) Ingangsdatum: per wanneer het contract ingaat. 2) Contractplaats: (Woon)Plaats waar het contract wordt ondertekend. 3) Incassonummer Productgegevens: 4) Gewenst kredietbedrag 5) Product: Keuzemogelijkheid diverse varianten doorlopend kredieten, rentekrediet of een persoonlijke lening. 6) Gewenste looptijd in maanden hoeft u alleen in te vullen bij de keuze voor een persoonlijke lening 7) Label: Maak een keuze uit een van de zes provisieklassen. Indien u kiest voor een saldokrediet kunt u tevens “Waarvan direct nodig” invullen Uitbetalingen: De standaard „uitbetaling‟ is die aan uw klant voor het gevraagde kredietbedrag. Indien er bij de aanvraag al leningen zijn opgevoerd waarbij is aangegeven dat deze ingelost moesten worden, staan die leningen hier al vermeld. Indien er alsnog een lening moet worden ingelost die hier niet is opgenomen, dan kan middels de knop

een in te lossen lening (is uitbetaling) worden

opgevoerd. Via

kunt u de gegevens wijzigen.

Bij de keuze voor aanpassen en toevoegen krijgt u bovenstaand scherm te zien. Bij annuleren of opslaan komt u weer terug op het scherm contractgegevens.


Resultaten: Nadat u op

hebt gedrukt verschijnen de resultaten. U ziet voor het geselecteerde

product en het gewenste kredietbedrag, per risicoklasse de effectieve rente per jaar. Mocht u het maandelijks termijnbedrag willen aanpassen dan kunt u dit wijzigen door het vinkje te plaatsen voor “Maandtermijn”, u kunt dan een hoger maandelijks termijnbedrag ingeven. Let op: Een lager maandelijks termijnbedrag dan berekend is, wordt niet geaccepteerd.

Zodra u alles heeft ingevuld voor de contractgegevens en op

drukt, kunt u het contract

in pdf-formaat openen.

Alle gegevens worden automatisch op het contract gezet en de contracten kunnen worden afgedrukt, ondertekend en verstuurd met de betreffende bescheiden.


4.8

Zakelijke aanvraag stap 1 – Leaseobject en kredietbedrag

Achter Merk, Model en Type gaat de Autotelex schuil. De Autotelex is de database van alle merken, modellen en typen auto‟s, op enkele uitzonderingen na. Deze uitzonderingen kunt u handmatig opvoeren door te kiezen voor Overig merk.

Als u op

klikt, ziet u meteen de maandtermijn en de bijbehorende tarieven.

Heeft u alles ingevuld en u klikt op

dan komt u bij stap 2.


4.9

Zakelijke aanvraag stap 2 – Bedrijfsgegevens

In dit scherm vult u alle bedrijfsgegevens van uw klant in en kiest u voor

.

U kunt dan het gegevensoverzicht en het aanvraagformulier in PDF bekijken en uitprinten. Tip: Handig ter controle voordat u definitief op Als u kiest voor

klikt.

, wordt de aanvraag verstuurd naar DEFAM. De

terugkoppeling krijgt u per fax, telefoon of e-mail.


5.

Aanvraag zoeken

Bij aanvraag zoeken vindt u een lijst met klantdossiers. Hier kunt u de eerder gemaakte berekeningen, aanvragen en prijsindicaties voor (potentiële) klanten terugvinden. 

Typ de gewenste gegevens in de velden.



Kies de gegevens waar aangegeven uit de keuzelijsten.



Klik op zoeken.


Let op U kunt op verschillende manieren een dossier terugvinden: 

via Achternaam / Naam bedrijf (de eerste letter is voldoende om te zoeken);



via de Status aanvraag (de fase waarin het dossier zich bevindt);



via de Aanvraag vanaf (voor alle dossiers die op een bepaalde datum of daarna zijn ingevoerd).

Als een zoekactie geen dossiers oplevert, dan verschijnt er onderaan het scherm: “Geen dossiers gevonden die voldoen aan de zoekcriteria”.

Vervolgactie: 

Klik op de knop open van het dossier dat u nodig hebt. Het dossier wordt geopend en u kunt verdergaan met de eerdere bewerking.



Als de aanvraag al in de fase Goedgekeurd of Contract afgedrukt is, dan kunt u op aanpassen klikken als u een gewijzigde aanvraag wilt indienen, bijvoorbeeld voor een ander financieringsbedrag.

Toelichting Nadat een berekening is gemaakt, heeft u een online offerteaanvraag naar DEFAM verzonden. Deze wordt getoetst door het BKR. Nadat een aanvraag is goedgekeurd, kan deze niet meer aangepast worden. Wilt u, om een bepaalde reden, toch iets wijzigen dan kunt u een kopie van de aanvraag maken (door aanpassen te kiezen) en daar de benodigde wijzigingen in verwerken.

Via Printdocumenten kunt u eenvoudig overzichten, het contract en opzegbrieven printen. Tevens is hier een WFT-klantprofiel formulier aanwezig. Zodat u eenvoudig een profiel van uw klant kunt opstellen.

Handleiding FAST Flexibel Aanvraag Systeem Tussenpersonen

Recommend Documents