Jakarta, 20 Oktober 2009
1
Kata Pengantar Assalamu alaikum Wr.Wb., salam sejahtera buat kita semua. Dalam rangka memperingati ulang tahun yang ketiga Badan Sertifikasi Manajemen Risiko (BSMR) akan menyelenggarakan Jakarta Risk Management Convention (JRMC), bekerja sama dengan Global Association of Risk Professionals (GARP) pada tanggal 26 – 27 Oktober 2009 di Hotel Nikko Jakarta. Adapun tema JRMC kali ini adalah ” GLOBAL FINANCIAL CRISIS: WHAT WENT WRONG AND WHAT WE LEARNED ” dengan para pembicara antara lain: Mr. Ross Jones sebagai Deputy Chairman of Australian Prudential Regulation Authority, Mr. Michael Pomerleano sebagai Advisor on Financial Stability to the Bank of Israel, The World Bank, Washington D. C., Mr. Brandon Davies sebagai Managing Director of Global Association of Risk Professionals (GARP) London, Mr. Muhammad Nurullah Shikder sebagai Executive Vice President, Head of Shariah Advisory & Shariah Compliance, Gate House Bank, London, Mr. Alan N. Peachey sebagai The Author of Great Financial Disaster of Our Time, Mr. Ahmed Jachi, Chairman sebagai Islamic Finance Global Association of Risk Professionals (GARP), Mr. Jaidev Iyer sebagai Managing Director of Global Association of Risk Professionals (GARP) New York. Adapun topik-topik pembahasan pada seminar kali ini antara lain mengenai : “The Impact of Global Financial Crisis in Australian Banking Industry”, What is the Impact of the Global Financial Crisis on the Banking System in East Asia?”, “Lesson Learned from UK Banks : the Crisis Has Fallen the Big Banks”, “Could Islamic Finance Prevented the Crisis?”, “The History of Great Financial Disaster: What We Learn? ”, “Why Islamic Financial System is Immune from the Crisis?”, “Looking Ahead The Evolution and Role of Risk Management”, “How Far We Suffer from the Global Financial Crisis?”. BSMR telah menyusun laporan tahunan mengenai hasil-hasil yang telah dicapai selama empat tahun dari 8 Agustus 2005 sampai dengan Oktober 2009. Tujuan dari penerbitan laporan tahunan ini adalah memberikan informasi kepada para calon pemegang sertifikat dan pemegang sertifikat serta institusi dimana mereka bekerja. Harapan kami Bapak / Ibu dapat membuat perencanaan pelaksanaan program sertifikasi manajemen risiko. Kami berharap pula program sertifikasi ini dapat mendukung bertambahnya sumber daya manusia Indonesia yang berkualitas, khususnya yang memiliki standar kompetensi di bidang manajemen risiko, sehingga akan mendorong terciptanya suatu sistem perbankan yang sehat, kuat dan efisien dalam rangka penegakan Good Corporate Governance. Pada kesempatan yang baik ini kami menyampaikan terima kasih atas dukungan dari para sponsor, antara lain Bank Central Asia, Bank Permata, Bank Artha Graha, Gapura Prima Sejati (GPS) & Partners, dan Kiran Resources Indonesia untuk terselenggaranya Jakarta Risk Management Convention (JRMC) IV. Kami mohon maaf apabila dalam penyelenggaran JRMC kali ini masih terdapat kekurangan. Oleh karena itu, kami mengharapkan masukan dan kritikan yang membangun untuk perbaikan di masa yang akan datang. Wassalamualaikum Wr.Wb. Jakarta, Oktober 2009
DR. Ir. Gandung Troy S., M.Si. Ketua Harian
2
Daftar Isi I
Laporan Kinerja dan Rencana Kerja BSMR…………………... 1.
Program Eksekutif Sertifikasi Manajemen Risiko………..
2.
Peralihan Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif……..…
3.
BRRC dari GARP level II ke Program Reguler BSMR Tingkat III …………………………………………………….
4.
Program Reguler Sertifikasi Manajemen Risiko…………
II
Program Pemeliharaan………………………………………..…
III
Silabi Program Reguler ………………..………………………..
IV
Training Provider………………………………………………….
V
Lampiran………………………………………………………….. 1. Daftar Training Provider…………………………………….
VI
Laporan Keuangan ………………………………………………
3
I. Laporan Kinerja Dan Rencana Kerja BSMR (Tahun 2005 – 2010) 1. Program Eksekutif Sertifikasi Manajemen Risiko Program Eksekutif adalah penyelenggaraan Sertifikasi Manajemen Risiko untuk Pengurus Bank Umum yang bersifat pembekalan pengetahuan dan keterampilan secara komperehensif di bidang manajemen risiko yang diselenggarakan dalam jangka waktu tertentu dan tidak berjenjang.
Program Eksekutif diselenggarakan selama masa transisi, yaitu masa dimana belum tersedianya Direksi dan Komisaris Bank Umum yang telah mempunyai Sertifikasi melalui Program Reguler. Mengacu kepada PBI No 11/19/PBI/2009 tanggal 4 Juni 2009 tentang Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum, pelaksanaan Program Eksekutif sejak Januari 2009 tidak diadakan lagi.
4
Tabel 1 Pelaksanaan Sertifikasi Manajemen Risiko Program Eksekutif Tahun 2004 - 2008 2004 No
2005
2006
2007
2008
Total
Nama Program Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Jumlah Peserta Peserta Peserta Peserta Peserta Peserta Kelas Kelas Kelas Kelas Kelas Kelas
1
2
Program Eksekutif Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Direksi
9
249
2
57
6
177
3
81
4
76
Hongkong
2
49
-
-
-
-
-
-
1
15
Amsterdam
3
83
-
-
-
-
-
-
-
-
Bangkok
2
61
-
-
-
-
-
-
-
-
Kuala Lumpur
2
56
-
-
-
-
-
-
-
-
Singapura
-
-
2
57
4
125
2
57
1
20
Denpasar
-
-
-
-
2
52
1
24
2
41
0
0
8
224
3
65
2
40
2
33
Singapura
-
-
-
-
2
41
1
10
-
-
Hongkong
-
-
3
85
-
-
-
-
1
8
Bangkok
-
-
2
50
-
-
-
-
-
-
Denpasar
-
-
3
89
1
24
1
30
1
25
9
249
10
281
9
242
5
121
6
109
Program Eksekutif Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Komisaris
TOTAL
24
640
15
362
39 1,002
* Data Posisi Oktober 2009
5
2. Masa Peralihan Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif Berdasarkan PBI No 11/19/PBI/2009 tanggal 4 Juni 2009 tentang Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum, dinyatakan bahwa Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif berlaku seumur hidup, dan untuk Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif bagi Komisaris disetarakan dengan Sertifikat Manajemen Risiko Tingkat II dan untuk Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif bagi Direksi setara dengan Sertifikat Manajemen Risiko Tingkat V.
3. BRRC dari GARP level II ke Program Reguler BSMR Tingkat III Banking Risk and Regulation Certificate (BRRC) level II disetarakan dengan sertifikasi tingkat III BSMR dengan kewajiban harus lulus uji kompetensi materi lokal dari Bank Indonesia.
6
4. Program Reguler Sertifikasi Manajemen Risiko Adalah Program Sertifikasi Manajemen Risiko yang ditempuh secara berjenjang dari tingkat I sampai dengan tingkat V dengan melalui suatu uji kompetensi.
Berdasarkan PBI No. 11/19/PBI/2009 tentang Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum, ketentuan mengenai batasan masa kerja tidak diberlakukan lagi.
Kewajiban mengikuti ujian secara berjenjang dikecualikan bagi Direksi dan Pejabat Bank yang sesuai dengan jenjang jabatan, struktur organisasi dan skala usaha bank dipersyaratkan memiliki Sertifikat Manajemen Risiko tingkat IV dan tingkat V.
Pengecualian tersebut hanya berlaku untuk satu kali kesempatan mengikuti
Uji
Kompetensi
Manajemen
Risiko,
dan
jika
yang
bersangkutan dinyatakan tidak lulus uji kompetensi tingkat IV dan V pada kesempatan pertama tersebut maka yang bersangkutan wajib mengikuti ujian Sertifikasi Manajemen Risiko secara berjenjang sesuai ketentuan yang berlaku mulai dari tingkat sertifikat yang terakhir dimiliki.
7
Tabel 3 Rencana Kerja Program Reguler Tahun 2009 s/d 2010 (jumlah peserta)
RENCANA Tahun 2009 s/d 2010 Tahun
Tk. I
Tk. II
Tk. III
Tk. IV
Tk. V
Jumlah
2009
12.000
3.500
1000
500
250
17.250
2010
12.000
3.500
1000
500
250
17.250
Jumlah
24.000
7.000
2.000
1.000
500
34.500
8
II. Program Pemeliharaan
Sesuai dengan PBI No 11/19/PBI/2009, Program Penyegaran (Refreshment Program) berubah menjadi Program Pemeliharaan.
Program Pemeliharaan adalah program pengkinian pengetahuan dan kompetensi di bidang Manajemen Risiko yang antara lain dilaksanakan dalam bentuk ujian tertulis atau lisan, observasi langsung, laporan hasil kerja, job enrichment, job enhancement, coaching,counselling, kursus, in house training, dan lokakarya.
Penyelenggara
Program
Pemeliharaan
dilaksanakan
oleh
Penyelenggara Pendidikan (Training Provider), learning center bank, lembaga pendidikan dan pelatihan di bidang manajemen
risiko, dan atasan langsung pemilik Sertifikat Manajemen Risiko.
Bank wajib mengadministrasikan Program Pemeliharaan bagi Pengurus dan Pejabat Bank yang telah memiliki Sertifikat Manajemen Risiko.
9
III. Silabi Program Reguler Materi Tingkat I Part A: Banking risk and regulation On completion of this part of the module, candidates will be expected to: Demonstrate an understanding of:
Level
1
The nature of risk and regulation in banking
Comprehension
2
The evolution of risk management and regulation in banking
Comprehension
3
The development of risk-based supervision of banks
Comprehension
Part B: An introduction to market, credit and operational risk On completion of this part of the module, candidates will be expected to:
Demonstrate an understanding of:
Level
4
The nature of market risk and treasury risk
Comprehension
5
The nature of credit risk
Comprehension
6
The nature of operational risk
Comprehension
Part C: An introduction to market, credit and operational risk On completion of this part of the module, candidates will be expected to: Demonstrate an understanding of:
Level
7
An introduction to supervisory review and bank disclosure requirements
Comprehension
8
Corporate governance for banks
Comprehension
9
The Indonesian regulatory framework
Comprehension
10
III. Silabi Program Reguler Materi Tingkat II Part A: Market risk and treasury risk management and regulation On completion of this part of the module, candidates will be expected to: Demonstrate an understanding of:
Level
1
The measurement and regulation of market risk
Comprehension
2
The Standardised Approach to measuring market risk
Comprehension
3
Interest rate repricing in the banking book
Comprehension
4
Methods for measuring and managing liquidity risk
Comprehension
Part B: Credit risk and operational risk management and regulation On completion of this part of the module, candidates will be expected to: Demonstrate an understanding of:
Level
5
The approaches for calculating credit risk capital
Comprehension
6
The Standardised Approach to measuring credit risk
Comprehension
7
The approaches to calculating operational risk capital
Comprehension
8
The Basic Indicator operational risk
measuring
Comprehension
9
The Standardised Approach to measurig operational risk
Comprehension
10
An introduction to the use of statistics in the measurement of financial risk
Comprehension
Approach
to
11
III. Silabi Program Reguler Materi Tingkat III Part A: Market risk and treasury risk management and regulation On completion of this part of the module, candidates will be expected to: Demonstrate an understanding of:
Level
1
An introduction to the use of statistics in the measurement of financial risk
Comprehension
2
The Internal Model Approach to measuring and managing market risk
Comprehension
3
Capital management and treasury risk
Comprehension
Part B: Credit risk and operational risk management and regulation On completion of this part of the module, candidates will be expected to: Demonstrate an understanding of:
Level
4
The Internal Ratings-Based measuring credit risk
approaches
to
Comprehension
5
Collateral and securitization
Comprehension
6
The Advanced Measurement Approach to measuring operational risk
Comprehension
7
Managing operational risk
Comprehension
Part C: Supervision and regulation On completion of this part of the module, candidates will be expected to:
8
The supervisory review process and the role of national supervisors
Comprehension
9
Supervision of operational risk and ‘other’ risks
Comprehension
10
Bank disclosure requirements
Comprehension
11
The BI Supervisory Regime
Comprehension
12
III. Silabi Program Reguler Materi Tingkat IV Book I: Governance On completion of this part of the module, candidates will be expected to: Demonstrate an understanding of:
Level
1
The principles of corporate governance as they apply to banks
Comprehension
2
The internal controls management in banks
risk
Comprehension
3
Oversight of the control culture by management and boards of directors
Comprehension
4
Key control activities and their role in preventing fraudulent activity
Comprehension
5
The Basel Committees guidance on information and communicate including risk reporting, continuity management and activity monitoring
Comprehension
6
The Basel Committees guidance on correcting deficiencies and the role of internal audit
Comprehension
framework
for
Book II: Supervision and the ICAAP On completion of this part of the module, candidates will be expected to: Demonstrate an understanding of:
Level
1
The nature of the Supervisory Review Process (SRP)
Comprehension
2
The nature of the Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP)
Comprehension
3
The nature of Supervisory Review and Evaluation Process (SREP)
Comprehension
13
III. Silabi Program Reguler Materi Tingkat IV Book III: Enterprise Risk Management and Economic Capital On completion of this part of the module, candidates will be expected to: Demonstrate an understanding of:
Level
1
The concept of ERM and its importance to management and regulators
2
Standards for ERM
3
Approaches to risk recognition and assessment
Comprehension
4
The definition, benefits and uses of economic capital
Comprehension
5
The measurement of economic capital and its use in assessing financial performance
Comprehension
6
The development of an economic capital model
Comprehension
14
III. Silabi Program Reguler Materi Tingkat V Bank Strategy On completion of this part of the module, candidates will be expected to have read and understood the following papers: Section 1: Risk Management
Level
Paper 1
Managing the credit cycle: a behavioral risk interpretation
Understanding
Paper 2
Risk management for derivatives
Understanding
Paper 3
The regulators primer on surviving a liquidity crisis
Understanding
Paper 4
Strengthening regimes for controlling liquidity risk: some lessons from the recent turmoil
Understanding
Paper 5
Risk management and management in banks
Understanding
Paper 6
Enterprise Risk Management: theory and practice
asset
and
liability
Section 2: Commercial and retail lending
Understanding Level
Paper 7
What’s in a relationship? The case of commercial lending
Understanding
Paper 8
Automation and integration in small business lending
Understanding
Paper 9
Rethinking concentration management
Understanding
Paper 10
Rethinking the commercial loan process
Understanding
Paper 11
Retail deposits: pricing to win in a tight market
Understanding
Paper 12
Can you say what your strategy is?
Understanding
Paper 13
Getting it all sorted out
Understanding
15
III. Silabi Program Reguler Materi Tingkat V Bank Strategy Section 3: Bank Strategy
Level
Paper 14
Shopping to buy a bank? Should your due diligence be more diligent?
Understanding
Paper 15
Aligning Enterprise Risk Management with strategy through the BSC: the Bank of Tokyo-Mitsubishi approach
Understanding
Paper 16
The path to profitable growth in corporate banking
Understanding
Paper 17
Financial frontiers
Understanding
16
IV. Training Provider Jumlah Training Provider (TP) aktif pada saat ini sebanyak 44 institusi, yang diklasifikasikan berdasarkan kompetensi untuk melaksanakan pelatihan sertifikasi manajemen risiko di tingkat I sampai tingkat V. Oleh karena itu dimungkinkan suatu TP hanya memenuhi kualifikasi melatih sertifikat tingkat I atau tingkat II saja. Evaluasi Training Provider (TP) dilakukan terakhir kali pada tanggal 25 Februari 2009 di Jakarta.
Adapun perincian TP yang ada sampai saat ini adalah : Tabel 4 Jumlah Training Provider
Tingkat
Total
Evaluasi
Aktif
Jumlah Trainer (orang)
I
55
11
44
176
II
29
-
29
95
III
17
-
17
36
* Data berdasarkan evaluasi 25 Februari 2009
* Khusus untuk penjelasan materi UKMR tingkat IV dan V telah dilakukan briefing oleh Bank Indonesia kepada Training Provider. Briefing dilaksanakan pada tanggal 25 Februari 2009.
17
Adapun pengembangan Training Provider melalui ToT yang dilakukan oleh BSMR selama ini adalah sbb: Tabel 5 Pelaksanaan Training on Trainers
No
Tahapan Training on Trainers
1
Training On Trainer Tingkat I
2
Training On Trainer Tingkat II
3
Training On Trainer Tingkat III
2005
2006
2007
2008
18
V. CEO Forum Dalam rangka menjalin sinergi yang baik dengan para stakeholders-nya, BSMR secara rutin menyelenggarakan acara CEO Forum yang dihadiri oleh perwakilan seluruh bank peserta program sertifikasi dan para pemangku kepentingan lainnya. Forum ini menjadi wahana bagi BSMR untuk menyampaikan laporan kinerja-nya kepada publik, juga menjadi forum untuk mengakomodasi saran, kritik, maupun aspirasi dari berbagai pihak dalam rangka semakin meningkatkan kualitas dan kredibilitas BSMR. Adapun CEO Forum telah diselenggarakan sebagai berikut: Tabel 6 Pelaksanaan CEO Forum
No
Acara
Tanggal
1
CEO Forum I
9 November 2006
2
CEO Forum II
30 Januari 2008
19
V.Lampiran 1. Daftar Training Provider Per 25 Februari 2009 Tabel 19 Daftar Training Provider Tingkat I
No
Training Provider
1
PT. Bank Mandiri, (Persero) Tbk.
2
PT. Bank Rakyat Indonesia, (Persero) Tbk.
3
RiskBank Consulting
4
Risk Center, Fakultas Ekonomi-Universitas Indonesia
5
Fakultas Ekonomi - Universitas Padjadjaran
6 7
Penelitian & Pengembangan Manajemen (PPM) - Fakultas Ekonomi - Universitas Gadjah Mada International Center for Applied Finance (Inter CAFÉ), Institut Pertanian Bogor
8
Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Jakarta
9
Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya
10 PT. Biznis Contact Advisory Services 11 PT. Gapura Prima Sehati (GPS) & Partners 12 Institute for Development of Economics and Finance (INDEF) 13 Institut Bisnis dan Informatika Indonesia (IBII) 14 Institute of Risk Management Indonesia (IRMI) 15 Institut Pengembangan Manajemen (IPM)
20
Tabel 19 Daftar Training Provider Tingkat I No
Training Provider
16 PT. Jagad Prima Mandiri (JPM) 17 PT. Kiran Resources Indonesia 18 Money for Wealth Financial Services 19 PT. Niaga Manajemen Citra 20 PT. Orbit Risk Management 21 PT. Bintang CIBA Kreasi
22 PT. Puja Almasar Lestari (PAL) 23 Risk Management Center Indonesia (RMCI) 24 Business Reform & Reconstructions Corporation (BRRC) 25 PT. Diva Alma Sentra 26 Explore Training & Consulting 27 Lembaga Manajemen Surabaya 28 Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) 29 PT. Mitra Gemilang 30 BCA Learning Service
21
Tabel 19 Daftar Training Provider Tingkat I No
Training Provider
31 PT. Bank Negara Indonesia, (Persero) Tbk. 32 PT. Bank Danamon Indonesia, Tbk. 33 PT. Bank Permata, Tbk. 34 PT. Bank Mega, Tbk. 35 PT. Bank Bukopin 36 PT. Bank Century, Tbk.
37 PT. Insan Abhi Yasa 38 PT. Asia EduFin 39 PT. Cipta Bina Mandiri 40 Jakarta Finance Training Center 41 PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Tengah 42 Sekolah Bisnis dan Manajemen - ITB 43 Bank Kesejahteraan Ekonomi 44 THE Risk Forum - School of Finance
22
Tabel 20 Daftar Training Provider Tingkat II No
Training Provider
1
PT. Bank Mandiri, (Persero) Tbk.
2
PT. Bank Rakyat Indonesia, (Persero) Tbk.
3
RiskBank Consulting
4
Risk Center, Fakultas Ekonomi-Universitas Indonesia
5
Fakultas Ekonomi - Universitas Padjadjaran
6
International Center for Applied Finance (Inter CAFÉ), Institut Pertanian Bogor
7
Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Jakarta
8
Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya
9
PT. Gapura Prima Sehati (GPS) & Partners
10
Institut Bisnis dan Informatika Indonesia (IBII)
11
PT. Kiran Resources Indonesia
12
Money for Wealth Financial Services
13
PT. Niaga Manajemen Citra
14
PT. Orbit Risk Management
15
PT. Bintang CIBA Kreasi
23
Tabel 20 Daftar Training Provider Tingkat II No
Training Provider
16
Risk Management Center Indonesia (RMCI)
17
Business Reform & Reconstructions Corporation (BRRC)
18
Lembaga Manajemen Surabaya
19
Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI)
20
BCA Learning Service
21
PT. Bank Negara Indonesia, (Persero) Tbk.
22
PT. Bank Permata, Tbk.
23
PT. Bank Mega, Tbk.
24
PT. Bank Bukopin
25
PT. Insan Abhi Yasa
26
PT. Asia EduFin
27
PT. PricewaterhouseCoopers FAS
28
PT. Edutama Kapital Indonesia
29
THE Risk Forum - School of Finance
24
Tabel 21 Daftar Training Provider Tingkat III No
Training Provider
1
PT. Bank Mandiri, (Persero) Tbk.
2
PT. Bank Rakyat Indonesia, (Persero) Tbk.
3
RiskBank Consulting
4
Risk Center-Fakultas Ekonomi-Universitas Indonesia
5
Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya
6
PT. Gapura Prima Sehati (GPS) & Partners
7
PT. Kiran Resources Indonesia
8
Money for Wealth Financial Services
9
PT. Orbit Risk Management
10
Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI)
11
BCA Learning Service
12
PT. Bank Negara Indonesia, (Persero) Tbk.
13
PT. Bank Permata, Tbk.
14
PT. Bank Mega, Tbk.
15
PT. Bank Bukopin
16
PT. Insan Abhi Yasa
17
PT. Asia EduFin
25
VI. Laporan Keuangan
26
27
28
Informasi
Apabila terdapat kekurangan informasi dan masukan yang perlu disampaikan pada kami, silahkan menghubungi alamat
kami :
Badan Sertifikasi Manajemen Risiko Wisma Mandiri (Menara BDN) lantai 18 Jl. M.H. Thamrin no. 5 Jakarta 10340 Telp : (021) 39832820 Fax : (021) 39832810
atau melalui alamat email kami, pada :
[email protected]
29
