Funds For Good: een uniek bedrijf 2
Ontwerp en presenta6e van hoogkwalita6eve beleggingsfondsen Een samenwerking met de beste partners en specialisten rond een uniek project… Wij storten 50% van onze eigen winst aan maatschappelijke projecten
Waarom werkt het? 3
De verwach6ngen van de beleggers zijn niet langer dezelfde: Bescherming van het kapitaal Rendement van de belegging En steeds meer … Een meetbare en concrete maatschappelijke impact
Hoe werken alle fondsen? 4
Initiële Investering
Na 1 jaar
Investering Netto Rendement Kosten
Kosten: beheerskosten, distribu6ekosten, administra6eve kosten, audit, taksen…
Hoe werkt het? 5
Voor een 10 jaar lange investering Start en coaching van 1 project per 30.000 €
Het project: Genera6on For Good 6
Objec-ef: jobs creëren dankzij werkloze mensen, zonder toegang tot de banken, te financieren bij de start van hun eigen zaak.
Ø Entrepreneurship als integra6emiddel Ø Ondergebracht bij de Koning Boudewijn S6ch6ng Ø Partnership met andere actoren uit de microfinance wereld: microStart, BruSoc… Ø 30 entrepreneurs gesteund in 2013 Ø Objec6ef: 5000 in de komende jaren
Genera6on For Good: enkele projecten van 2013 7
Ø Ethiopiaans Restaurant – vrouw – 54 Ø Logis6sch bedrijf – man – 40 Ø Bio Snack – 2 Vrouwen – 30 Ø Hernieuwbare energieën – man – 33 Ø Kinderopvang – vrouw – 64 Ø Bakkerij – man en vrouw – 31 Ø Landbouw – vrouw – 63 ans
Zijn staan ons bij 8
Bruno Colmant
Jean-‐François Schock
Ø Managing Partner, Roland Berger Ø Professor: Vlerick Business School en Université Catholique de Louvain Ø Lid van de Koninglijke Academie vanBelgique
Ø 30 ans ervaring in de grootste financiele bedrijven Ø Steunt innova6e projecten in de financiele sector
Fernand Dimidschstein
Jan Van Autreve
Ø Managing Partner, Accenture (Benelux Frankrijk)
Ø CEO Delta Lloyd Life
Lucas Willemyns Jean-‐Claude EGnger Ø Professor, Solvay Business School
Ø Administrator, Union Na6onale des Mutualités Libres en Euromut Ø Uitgenodigd professor, Haute Ecole de la Province de Liège Ø President, Brussels « Sinfoniega »
FUNDS FOR GOOD ARCHITECT STRATEGY
Een dakfonds beheerd door een erkend team 10
Fabrice Kremer, BLI, beheerder Ø Fund of Fund Manager, BLI Ø Tot 2011: Hoofd van fonds selectie, BLI Ø Ph.D. in Financial Products & Multi-Management Ø B.A. in Economics
Funds For Good, strategie Ø Wekelijkse gesprekken met de beheerder Ø Discussie over nieuwe investeringen Ø Strategie aanpassen aan de financiële actualiteit
Het objec6ef van dit defensief fonds 11
Weg van de klassieke asset alloca6on 70% obliga6es / 30% aandelen die niet langer werkt … Naar een asset alloca6on die even voorzich-g is maar rendeert!
2008-2013 : 7%/jaar
2008-2013 : 2%/jaar
Hoe doen we dit? 12
Daar de klassieke mix 70% obliga6es / 30% aandelen geen rendement meer oplevert… …zijn wij belegd in 4 groeipijlers die een regelma-g rendement leveren: Groei brengen wanneer de markten s6jgen,… en bescherming bieden in dalende markten …stabiel rendement keveren, en dit onanankelijk van de markten
Kwalita6eve aandelenfondsen 13
Aandelen om zich te beschermen tegen infla-e en om van s-jgende markten te profiteren
Onze criteria:
Voorbeelden
Rendabele thema6eken en blijvende trends
ü Vergrijzing van de bevolking
ü Consump6e in de opkomende markten
Financieel gezonde ondernemingen… …die beschikken over een compe66ef voordeel
ü Gezondheidszorg Bedrijven die een hoge dividend uitkeren Bekend merk, franchise, brevet,…
De beste flexiebele fondsen 14
Beleggingsobjectief ü Zich beschermen tegen het aandelen-risico in dalende markten ü De asset allocation wordt bepaald door een erkend beheerder met een voorzichtigheidsobjectief ü Deelnemen aan stijgende markten en zich toch beschermen in dalende markten
Rendabele en stabiele obliga6efondsen 15
Obliga-es die een nuGge rol spelen in het portefeuille ü Een rendement boven de infla6e ü Beleggen in solvabele uitgevers ü De belegger beschermen tegen een rentes6jging ü Werken met sterk gespecialiseerde en gereputeerde beheerders Obligations ü Beleggen in sterke munten
Een pijler die onanankelijk is van de markten 16
Doelstelling: Over een basis beschikken met een regelma6g rendement dat niet gerelateerd is met de beursmarkten Onze targets:
Voorbeelden
ü Stabiele en rendabele economische thema6eken
Mergers & Acquisi6ons thema6ek
ü Fondsen die op een totaal onanankelijke manier evolueren
Fonds GLG Market Neutral
ü Gespecialiseerde sectoren, niet vola6el doch rendabel
Microfinance
Samengevat… 17
4 pijlers die steeds in het portefeuille aanwezig blijven (25% basis max. + of -‐ 10%)
Kwaliteitsaandelen
ü Profiteren van de groei ü Bescherming tegen infla6e
Obliga-efondsen
ü Regelma6g rendement ü De vola6liteit verminderen
Flexiebele fondsen
ü Profiteren van s6jgende markten ü Zich beschermen in geval van dalingen
Gedecorreleerde fondsen
ü Een regelma6ge rente genereren ü Niet gecorreleerd aan de klassieke markten
De beste alloca6e in 1 enkel fonds! 18
Architect Strategy ü 19 fondsen in 1 enkele bevek ü Een erg kwalita-ef product nu beschikbaar voor iedereen
Décorrélés: 30%
Equity Funds 33% Actions: 33%
ü Een alloca6e die dagelijks word aangepast aan de marktsitua6e ü Aangepast voor makelaars die het volledige beheer uitbesteden ü Maar ook voor diegenen die een defensieve basis zoeken voor een ac6ef beheerd portefeuille
Obligations: 17% Flexibles: 19%
Het FFG Architect Strategy dakfonds biedt U: 19
ü Een regelma6g rendement -‐ objec6ef is 4 à 8% per jaar ü Een bescherming van het kapitaal in geval van beurscrisissen ü Een hoger rendement dan een klassiek defensief fonds of een spaarrekening ü Een concrete impact hier in België: 30.000 € belegd = 1 bedrijf gestart ! Een dagelijks beheer door Banque de Luxembourg Investments, in 2013 nogmaals* uitverkoren als « beste beheerder alle categorieën » door L’Echo & De Tijd
* Voor het 5de jaar op een rij!
Rendement sinds 1 januari 2012 : +10,29% 20
Vastleggen vd strategie
Investering FIC
Omvorming tot Sicav
+10,29%
+5,95%
Van 1/1/2012 tot 1/10/2012: gebruik van de fondsen in dezelfde proportie als bij effectieve lancering
Gesimuleerd rendement* sinds januari 2008 21
Launch
+39% Gemiddeld = 7% per jaar
+10% Gemiddeld = 2% per jaar
Performance Architect Benchmark
2013 3,80% -‐0,74%
2012 6,94% 4,81%
2011 1,34% 0,31%
2010 11,68% 3,51%
2009 18,15% 6,91%
2008 -‐2,77% -‐5,62%
* Performance simulée: benchmark pris en compte de 2008 jusque fin 2011: 70% EMU Gov Bond Index/ 30% MSCI World. Depuis le 1er janvier 2012, le benchmark obligataire est le Citi World Broad Investment Grade Bond index en euro. Simulation basée sur les VNI des fonds inclus dans l’allocation jusqu’au lancement. Depuis le lancement, certains ont été rajoutés, d’autres retirés. car il s’agit d’une gestion active Dans la simulation, les nouveaux fonds n’ont pas été utilisés pendant leur première année d’activité. Lorsqu’un fond n’existait pas, son poids était dès lors de 0%. La performance simulée est nette des 1,2% de frais appliqués dans le Fonds Interne Collectif, véhicule dans lequel est gérée la stratégie aujourd’hui.
Carmignac Patrimoine vs Architect Strategy Sinds Januari 2012 22
+10,29%
+5,67%
Carmignac Patrimoine vs Architect Strategy Sinds januari 2008 23
FUNDS FOR GOOD TOOLKIT
Uw tools op www.fundsforgood.eu! 25
makelaars makelaars@ffg
Schrijf u in op www.fundsforgood.eu! 26
Hartelijk bedank voor uw aandacht!
U maakt het mogelijk!
Portefeuille op 01/08/13 28
%%%%%%%Equities
High%Dividend%Equities Healthcare%Strategy Europe%all%cap%Equities European%Small%Cap%Equities US%Equities Emerging%Market%Equities
Flexible
Flexible%0E100%%Equities%Global Flexible%0E50%%Equities%Global Flexible%0E50%%Equities%Europe
%Bonds
US%Short%Term%HighEYield Global%Fixed%Income%Diversified Chinese%Corporate%Bonds
%%%%%%Uncorrelated
Funds
US%L/S%Equities Europe%L/S%Equities M&A Volatility%Strtategy Real%Estate%Strategy Micro%Finance%Strategy Diversified%Global%L/S%Bond%Strategy Cash Totals
Weightings,as,of August,2013 6,00% 4,00% 6,00% 4,00% 6,00% 6,00% 32,00% 6% 6% 7% 19% 6% 7% 5% 18% 4% 5% 5% 4% 5% 3% 3% 29% 2% 100%
