FINANCOVÁNÍ PROJEKTŮ KOMUNÁLNÍ SFÉRY ODKUPEM POHLEDÁVEK Prezentace v rámci porady starostů měst a obcí Jihočeského kraje
26.1. 2015 1
KDO JSME Představení Sberbank
! Jediným akcionářem Sberbank CZ je Sberbank Europe AG (dříve Volksbank International AG), dceřiná společnost Sberbank Rusko, největší banky Ruské federace. ! Sberbank Rusko je největší bankou v Rusku, která spravuje téměř třetinu veškerého majetku ruského bankovního sektoru. ! Hlavním akcionářem Sberbank je Centrální banka Ruské federace, která vlastní 50 % celkového akciového kapitálu plus jednu akcii s hlasovacím právem. Ostatní akcie vlastní více než 245 000 individuálních investorů a institucí v Rusku i zahraničí. ! Banka má nejrozsáhlejší distribuční síť v Rusku, čítající téměř 19 000 poboček, a také dceřiné společnosti ve 22 zemích v SNS a střední a východní Evropě.
2
SKUPINA SBERBANK 22 zemí (3/2014) > 18 000 poboček > 290 000 zaměstnanců > 1 milion korporátních klientů > 110 miliónů klientů celkem > 368 mld. EUR v bilanční sumě
Zahraniční dceřinné společnosti: • • • • •
Bělorusko Region střední a východní Evropy Kazachstán Turecko Ukrajina
Zastoupení: • Čína • Německo
Pobočka: • Indie
3
SBERBANK CZ Sberbank CZ (do února 2013 známá jako Volksbank) funguje na českém trhu od roku 1993; od 1. ledna 1997 jako nezávislá akciová společnost s bankovní licencí ČNB.
4
SBERBANK CZ Sberbank CZ je obchodní banka s rozsáhlým portfoliem finančních produktů a služeb pro retailové i korporátní klienty, která má po celé ČR 22 poboček a 10 firemích center.
5
CO NABÍZÍME MĚSTŮM A OBCÍM Komplexní řešení financí se skutečně osobní péčí. Účty a platební styk Financování úvěry a odkupy pohledávek Zhodnocení finančních prostředků Služby specializovaného týmu spolupracovníků
6
ODKUP POHLEDÁVEK Alternativní způsob financování municipálních a dalších veřejných projektů
International Desk Instituce, nadnár. korporace
7
ODKUP POHLEDÁVEK Schéma a princip transakce
8
ODKUP POHLEDÁVEK Specifické podmínky odkupu
" Možnost velmi dlouhodobého financování až do 15 let zbytkové doby splatnosti pohledávky. " Sberbank CZ odkupuje obchodní (investiční) pohledávky za subjekty veřejného sektoru doložené fakturou, smlouvou (kupní smlouva, smlouva o dílo) a předávacím protokolem s uznáním dluhu dlužníka. Podkladem pohledávky musí být vždy konkrétní obchodní transakce, jako je dodání díla, koupě technologie, infrastruktury apod. Pohledávky z čistě finančních transakcí jsou vyloučeny. " Odkupována je dohodnutá výše průkazné pohledávky včetně DPH. " Pohledávka a její dokumentace musí splňovat právními předpisy a obchodními zvyklostmi používané náležitosti. " Neexistuje personální a ekonomické propojení postupitele a dlužníka. " Předložení konkrétního typu dokumentu, který prokáže vznik odkupované pohledávky a řádné plnění závazků prodávajícího z kupní smlouvy či smlouvy o dílo. " Úhrada kupní ceny odkoupené pohledávky ze strany Sberbank CZ je provedena po odpočtu diskontu stanoveného s přihlédnutím k délce období do data její splatností na inkasní účet banky.
9
ODKUP POHLEDÁVEK Výhody odkupu pohledávky na straně postupitele a municipality
Pro město/obec (objednatel, dlužník pohledávky) " Úspora času a nákladů na administrativní úkony spojené s úvěrovým financováním daného záměru Pro postupitele pohledávky (dodavatel stavby či technologie) " Umožňuje dodavateli nabídnout současně s dodávkou přímo ve smlouvě její dlouhodobé financování aniž by se obec musela obracet na banku přímo. Zvýšení konkurenceschopnosti. " Zlepšení finanční likvidity a struktury bilance bez potřeby čerpání úvěru. " Přístup k provoznímu financování dané zakázky bankou na zákadě závazného příslibu odkupu výsledné pohledávky. " Úhrada dohodnuté části pohledávky ihned po jeím vzniku. " Správu a inkaso pohledávky provádí banka "Postoupení pohledávky je daňově něutrální 10
PŘÍKLAD PROJEKTU Výměna sodíkových výbojek za LED-svítidla •
104 světelných bodů Spotřeba/rok
Údržba/rok
Celkem/rok
115 501,--CZK
104 000,--CZK
219 501,--CZK
LED
33 796,--CZK
17 680,--CZK
51 476,--CZK
Úspora
81 705,--CZK
86 320,--CZK
168 025,--CZK
Současná svítidla
•
Financování odkupem pohledávky –
Pořizovací cena 104 LED svítidel: CZK 1 445 860
–
10 let, 120 měsíčních splátek po CZK 13 820,-- tj. CZK 165 840,--/rok
–
Celá dluhová služba je beze zbytku pokryta úsporami energie a údržby
11
KONTAKTUJTE NÁS Veřejný sektor
Jméno a příjmení: Petr Merta GSM: 603 489 216 Tel: 543 525 429 E-mail:
[email protected] Sberbank CZ Adresa: Heršpická 5 658 26 Brno www.sberbankcz.cz
12
Děkujeme za Vaši pozornost!
13
