Factoring partnerem exportu EK Jak úspěšně exportovat do Maďarska a Rumunska FKB – Marcela Chalušová Praha 20. dubna 2011
Obsah
2
Představení Factoringu KB (FKB)
Nabídka produktů Factoringu KB
Exportní factoring systémem dvou faktorů (FCI)
Příklad z obchodní praxe (systém 2 faktorů – FCI)
Exportní factoring s pojištěním
Srovnání factoringu systémem FCI a s pojištěním
Výhody factoringu
Náklady spojené s factoringem
Factoring KB – kontaktní údaje
Factoring partnerem exportu, 2011
Představení Factoringu KB, a.s. (FKB)
3
Den vzniku: 4. 8. 1997
Akcionář: 100% - Komerční banka, a.s.
Členství v asociacích: FCI, AFS, ČLFA
Spolupráce s pojišťovnami: Coface, Atradius
Základní kapitál: 1,184 mld. Kč
Počet zaměstnanců: 40
Počet klientů: 500
Obrat factoringu v roce 2010: 12,035 mld. Kč, z toho -
Regres = 8,951 mld. Kč
-
Bezregres = 3,084 mld. Kč
-
Import = 0,131 mld. Kč
-
Export = 1,632 mld. Kč
-
Tuzemsko = 10,272 mld. Kč
Factoring partnerem exportu, 2011
Nabídka produktů Factoringu KB
Tuzemský factoring
4
Regresní
Bezregresní (s pojištěním Atradius nebo Coface)
Reverzní
Rámcový
Skrytý
Factoring partnerem exportu, 2011
Nabídka produktů Factoringu KB
Exportní factoring
Regresní
Bezregresní (s pojištěním Atradius nebo Coface)
Systém dvou faktorů (FCI) -
Maďarský trh: celkem 3 factoringové společnosti, FKB spolupracuje nejvíce s MKB Bank ze skupiny Bayerische Landesbank
-
Rumunský trh: celkem 6 factoringových společností, FKB spolupracuje nejvíce se spřízněnou
BRD ze skupiny Société Générale
5
Factoring partnerem exportu, 2011
Nabídka produktů Factoringu KB
Importní factoring
FKB přebírá riziko platební neschopnosti tuzemského kupujícího. -
Jedná se o převzetí rizika ve výši 100 % hodnoty faktury v rámci předem stanoveného rámcového limitu.
FKB inkasuje pohledávky, provádí upomínání a ve spolupráci s pojišťovnou případné vymáhání.
6
Veškeré poplatky účtovány na vrub zahraničního dodavatele.
Factoring partnerem exportu, 2011
Exportní factoring systémem dvou faktorů (FCI)
-
Vždy bezregresní odkup pohledávek 100% zajištění platební neschopnosti dlužníka Obvyklá odložená splatnost = 90 dnů, výjimečně 120 dnů Inkaso pohledávek až 90 dnů po splatnosti Platba na otevřený účet V případě nezaplacení importní faktor hradí 100 % pohledávky
POZN.: Pohledávka nesmí být rozporována. 7
Factoring partnerem exportu, 2011
Příklad z obchodní praxe (systém 2 faktorů – FCI) Český výrobce v oblasti strojírenství
8
Předmět dodávek: konstrukce pro energetické celky
Objem kontraktu: 1 600 000 EUR
Odběratel: výrobce ekologických energetických systémů (AE&E Austria GmbH & Co. KG)
Termín realizace kontraktu: 07/2009 – 10/2010
Schválený limit: 500 000 EUR
Importní faktor: EUROFACTOR - SRN
Financování: 80 % hodnoty pohledávky
Platební podmínka na faktuře: 60 dnů
Měna kontraktu a fakturace: EUR
Způsob fakturace: Dílčí výkonové faktury
Vystavená dokumentace: Potvrzená objednávka, faktura, CMR, expediční list
Dodací podmínka (INCOTERMS): DDU Factoring partnerem exportu, 2011
Exportní factoring s pojištěním
-
Vždy bezregresní odkup pohledávek 85% zajištění platební neschopnosti dlužníka, s 15% spoluúčastí Obvyklá odložená splatnost od 90 do 120 dnů Platba na otevřený účet
POZN.: Pohledávka nesmí být rozporována.
9
Factoring partnerem exportu, 2011
Srovnání factoringu systémem FCI a s pojištěním
Systém 2 faktorů (FCI)
S pojištěním
100 %
85 %
Plnění
Cca 90 dnů po splatnosti pohledávky
Cca 45 dnů v případě vyhlášené platební neschopnosti* Cca 6 měsíců v případě platební nevůle*
Upomínky a vymáhání
Zahraniční faktor
FKB ve spolupráci s pojišťovnou
Průměrná výše provize
1%
0,75 %
Pojistné krytí
* Od nahlášení pojistné události
10
Factoring partnerem exportu, 2011
Výhody factoringu
Flexibilní financování bez zvyšování cizích zdrojů
Převzetí rizika platební neschopnosti faktorem
Snížení administrativy s pohledávkami
Adresnost finančních nákladů
Snížení nákladů spojených s vymáháním
Zvýšení konkurenceschopnosti dodavatele – poskytnutí odložení splatnosti
Snížené riziko obchodu s novým odběratelem bez požadavku na vystavení
akreditivů
11
Zpřesnění plánování a stabilizace cash-flow
Factoring partnerem exportu, 2011
Náklady spojené s factoringem
Factoringový poplatek – jednorázový u každé pohledávky -
ve výši 0,3 % až 1,3 % v případě financování
-
ve výši 0,3 % až 0,7 % v případě správy resp. správy a pojištění
Úrok z poskytnutých záloh -
variabilní na bázi 1-3M PRIBOR (EURIBOR) + marže
Poplatky dle sazebníku -
za zpracování smluvní dokumentace a přípravu factoringové smlouvy (9 000 Kč)
-
za stanovení pojistného limitu na odběratele u bezregresního factoringu (700 – 1 200 Kč)
-
za monitorování odběratele u bezregresního factoringu (80 – 140 Kč/měsíc)
-
za používání služeb eFactoring (300 Kč)
Poplatek za fakturu u exportního factoringu (týká se pouze FCI – systém dvou faktorů) – cca 5 až 10 EUR
12
Factoring partnerem exportu, 2011
Factoring KB – kontaktní údaje
13
Adresa: Lucemburská 1170/7, Praha 3
Internet: www.factoringkb.cz
E-mail:
[email protected]
Tel.: 222 825 111
Factoring partnerem exportu, 2011
Factoring KB
Factoring KB děkuje za Vaši pozornost a těší se na spolupráci.
14
Factoring partnerem exportu, 2011