Factoring partnerem exportu EK Jak úspěšně exportovat do Maďarska a Rumunska. FKB Marcela Chalušová Praha 20. dubna 2011

Factoring partnerem exportu EK Jak úspěšně exportovat do Maďarska a Rumunska FKB – Marcela Chalušová Praha 20. dubna 2011

Obsah

2



Představení Factoringu KB (FKB)



Nabídka produktů Factoringu KB



Exportní factoring systémem dvou faktorů (FCI)



Příklad z obchodní praxe (systém 2 faktorů – FCI)



Exportní factoring s pojištěním



Srovnání factoringu systémem FCI a s pojištěním



Výhody factoringu



Náklady spojené s factoringem



Factoring KB – kontaktní údaje

Factoring partnerem exportu, 2011

Představení Factoringu KB, a.s. (FKB)

3



Den vzniku: 4. 8. 1997



Akcionář: 100% - Komerční banka, a.s.



Členství v asociacích: FCI, AFS, ČLFA



Spolupráce s pojišťovnami: Coface, Atradius



Základní kapitál: 1,184 mld. Kč



Počet zaměstnanců: 40



Počet klientů: 500



Obrat factoringu v roce 2010: 12,035 mld. Kč, z toho -

Regres = 8,951 mld. Kč

-

Bezregres = 3,084 mld. Kč

-

Import = 0,131 mld. Kč

-

Export = 1,632 mld. Kč

-

Tuzemsko = 10,272 mld. Kč



Tuzemský factoring

4



Regresní



Bezregresní (s pojištěním Atradius nebo Coface)



Reverzní



Rámcový



Skrytý



Exportní factoring 

Regresní



Bezregresní (s pojištěním Atradius nebo Coface)



Systém dvou faktorů (FCI) -

Maďarský trh: celkem 3 factoringové společnosti, FKB spolupracuje nejvíce s MKB Bank ze skupiny Bayerische Landesbank

-

Rumunský trh: celkem 6 factoringových společností, FKB spolupracuje nejvíce se spřízněnou

BRD ze skupiny Société Générale

5



Importní factoring 

FKB přebírá riziko platební neschopnosti tuzemského kupujícího. -

Jedná se o převzetí rizika ve výši 100 % hodnoty faktury v rámci předem stanoveného rámcového limitu.



FKB inkasuje pohledávky, provádí upomínání a ve spolupráci s pojišťovnou případné vymáhání.



6

Veškeré poplatky účtovány na vrub zahraničního dodavatele.


Exportní factoring systémem dvou faktorů (FCI)

-

Vždy bezregresní odkup pohledávek 100% zajištění platební neschopnosti dlužníka Obvyklá odložená splatnost = 90 dnů, výjimečně 120 dnů Inkaso pohledávek až 90 dnů po splatnosti Platba na otevřený účet V případě nezaplacení importní faktor hradí 100 % pohledávky

POZN.: Pohledávka nesmí být rozporována. 7


Příklad z obchodní praxe (systém 2 faktorů – FCI) Český výrobce v oblasti strojírenství

8



Předmět dodávek: konstrukce pro energetické celky



Objem kontraktu: 1 600 000 EUR



Odběratel: výrobce ekologických energetických systémů (AE&E Austria GmbH & Co. KG)



Termín realizace kontraktu: 07/2009 – 10/2010



Schválený limit: 500 000 EUR



Importní faktor: EUROFACTOR - SRN



Financování: 80 % hodnoty pohledávky



Platební podmínka na faktuře: 60 dnů



Měna kontraktu a fakturace: EUR



Způsob fakturace: Dílčí výkonové faktury



Vystavená dokumentace: Potvrzená objednávka, faktura, CMR, expediční list



Dodací podmínka (INCOTERMS): DDU Factoring partnerem exportu, 2011

Exportní factoring s pojištěním

-

Vždy bezregresní odkup pohledávek 85% zajištění platební neschopnosti dlužníka, s 15% spoluúčastí Obvyklá odložená splatnost od 90 do 120 dnů Platba na otevřený účet

POZN.: Pohledávka nesmí být rozporována.

9


Srovnání factoringu systémem FCI a s pojištěním

Systém 2 faktorů (FCI)

S pojištěním

100 %

85 %

Plnění

Cca 90 dnů po splatnosti pohledávky

Cca 45 dnů v případě vyhlášené platební neschopnosti* Cca 6 měsíců v případě platební nevůle*

Upomínky a vymáhání

Zahraniční faktor

FKB ve spolupráci s pojišťovnou

Průměrná výše provize

1%

0,75 %

Pojistné krytí

* Od nahlášení pojistné události

10


Výhody factoringu



Flexibilní financování bez zvyšování cizích zdrojů



Převzetí rizika platební neschopnosti faktorem



Snížení administrativy s pohledávkami



Adresnost finančních nákladů



Snížení nákladů spojených s vymáháním



Zvýšení konkurenceschopnosti dodavatele – poskytnutí odložení splatnosti



Snížené riziko obchodu s novým odběratelem bez požadavku na vystavení

akreditivů 

11

Zpřesnění plánování a stabilizace cash-flow


Náklady spojené s factoringem





Factoringový poplatek – jednorázový u každé pohledávky -

ve výši 0,3 % až 1,3 % v případě financování

-

ve výši 0,3 % až 0,7 % v případě správy resp. správy a pojištění

Úrok z poskytnutých záloh -





variabilní na bázi 1-3M PRIBOR (EURIBOR) + marže

Poplatky dle sazebníku -

za zpracování smluvní dokumentace a přípravu factoringové smlouvy (9 000 Kč)

-

za stanovení pojistného limitu na odběratele u bezregresního factoringu (700 – 1 200 Kč)

-

za monitorování odběratele u bezregresního factoringu (80 – 140 Kč/měsíc)

-

za používání služeb eFactoring (300 Kč)

Poplatek za fakturu u exportního factoringu (týká se pouze FCI – systém dvou faktorů) – cca 5 až 10 EUR

12


Factoring KB – kontaktní údaje

13



Adresa: Lucemburská 1170/7, Praha 3



Internet: www.factoringkb.cz



E-mail: [email protected]



Tel.: 222 825 111


Factoring KB

Factoring KB děkuje za Vaši pozornost a těší se na spolupráci.

14


Factoring partnerem exportu EK Jak úspěšně exportovat do Maďarska a Rumunska. FKB Marcela Chalušová Praha 20. dubna 2011

Recommend Documents