Financování exportu do Thajska a Indie

TRANSAKČNÍ A PLATEBNÍ SLUŽBY GLOBAL TRANSACTION BANKING TRADE FINANCE KORPORÁTNÍ BANKOVNICTVÍ SPECIALIZOVANÉ OBCHODNÍ AKTIVITY

Financování exportu do Thajska a Indie Gabriela Kostková Tomáš Rak Exportní konference INDIE a THAJSKO – Strategie úspěšného exportu Brno, 15. 9. 2015

INDIE

Klasifikace úvěrového rizika (OECD): 3 (škála 0-7, ČR: 0) Indie zařazena mezi 12 prioritních zemí Exportní strategie ČR (2012 – 2020) perspektivní ekonomika, jedna z nejrychleji rostoucích Růst vzájemného obchodu ČR – Indie Velký potenciál v trade finance do budoucna (exportní odběratelské úvěry, odkupy pohledávek, akreditivy, bankovní záruky) Bankovní systém čítá 86 licencovaných komerčních bank, z nichž 27 jsou banky veřejného sektoru, 31 bank je soukromých Systém je regulován Reserve Bank of India (RBI)

Exportní konference INDIE a THAJSKO

11.9.2015 |

P.2

INDIE – BANKOVNÍ SYSTÉM TOP 10 Státem vlastněné / znárodněné (státní podíl >51 %)

State Bank of India

Soukromé (drží 17 % aktiv)

ICICI Bank Limited

Pobočky zahraničních bank

Punjab National Bank

Družstevní a zemědělské banky

Bank of Baroda

-

Société Générale Mumbai

Bank of India

- od roku 1978

Canara Bank

pobočky:

HDFC Bank Ltd.

Mumbai, Dilí, Sanand (2013)

IDBI Bank Limited Citibank

Axis Bank Lid.

Deutsche Bank

Union Bank of India

Barclays Bank


11.9.2015 |

P.3

THAJSKO

Klasifikace úvěrového rizika (OECD): 3 (škála 0-7, ČR: 0) Thajsko zařazeno mezi 26 zemí zvýšeného významu Exportní strategie ČR (2012 – 2020) Bankovní systém tvoří centrální banka (Bank of Thailand) a 30 komerčních bank Bankovní systém je hodnocen jako stabilní s dostatečně velkým prostorem pro absorpci případných ztrát, celková kapitálová přiměřenost na úrovni 16 % (Tier 1 na úrovni 13 %) Prostor pro růst v oblasti trade finance (bankovní záruky, akreditivy, odkupy pohledávek, odkupy pohledávek pod akreditivy, exportní faktoring)


11.9.2015 |

P.4

THAJSKO – BANKOVNÍ SYSTÉM HLAVNÍ BANKY

Bangkok Bank Státem vlastněné (státní podíl >51 %)

Krung Thai Bank The Siam Commercial Bank Kasikornbank

Soukromé

Government Saving Bank Bank for Agriculture and Agricultural Cooperatives Bank of Ayudhya


11.9.2015 |

P.5

Mám akreditiv s odloženou splatností…

1/2

Poskytuji dovozci v Indii / Thajsku krátkodobý dodavatelský úvěr

ALE Chci získat finanční prostředky z akreditivu před splatností Nechci/nemůžu zvýšit svoji angažovanost u banky = > úvěr Potřebuji peníze rychle a bez zbytečného papírování

…? Exportní konference INDIE a THAJSKO

11.9.2015 |

P.6

Mám akreditiv s odloženou splatností…

2/2

Možné řešení: Odkup v budoucnu splatných vývozních pohledávek, které vznikly na základě realizovaných dodávek pod akreditivem, tuzemskou bankou = forfaiting akreditivu bez zpětného postihu na exportéra

Standardní parametry: splatnost pohledávek > 45 dní pohledávky krátkodobé, střednědobé částka postupovaných pohledávek obvykle ekvivalent > CZK 1 mil.


11.9.2015 |

P.7

Jak to funguje v praxi

1 2 3 Exportér

Importér

Import Bank

KB

5 3

4 1 2 3 4 5

uzavření obchodního kontraktu, otevření akreditivu, avizování, uzavření forfaitingové smlouvy dodávka zboží předložení požadovaných akreditivních dokladů potvrzení vystavující banky o akceptaci dokladů => moment odkupu výplata diskontované hodnoty pohledávky Exportní konference INDIE a THAJSKO

11.9.2015 |

P.8

Co to stojí

Základní složky ceny: • fixní diskontní sazba Základní složky ceny: *IBOR + marže % p.a. fixní diskontní sazba • •poplatek za zpracování *IBOR + marže % p.a. • závazková provize % p.a. • poplatek za zpracování • karenční dny (Grace days) • závazková provize % p.a. • karenční dny (s) Celkové náklady závisí na charakteru konkrétní pohledávky: splatnost, výše pohledávky, míra přebíraného komerčního a teritoriálního rizika


11.9.2015 |

P.9

Diskontní sazba

Straight Discount 365/360

NV = N x (1 – R/100 x D/360) NV = čistá hodnota, net value N = nominální hodnota pohledávky R = diskontní sazba Straight Discount D = celkový počet dní od data odkupu pohledávky do splatnosti

Příklad: nominální hodnota pohledávky z akreditivu 1.000.000,splatnost za 90 dní sazba Straight Discount (365/360) = 1,50% p.a.

NV = 1.000.000 x (1 – 1,50/100 x 90/360) NV =

996.250,-


11.9.2015 |

P.10

TRADE FINANCE – FORFAITING DOKUMENTÁRNÍHO AKREDITIVU Akreditiv s odloženou splatností (deferred payment LC) • částka:

EUR 250.000,00

• vystavující banka:

BANK OF AYUDHYA, Bangkok, Thailand

• avizující banka:

KB

• odložená splatnost:

200 dní od data dopravního dokladu

• diskontní sazba:

EURIBOR + 1,00 % p.a. metoda straight discount (365/360)

• karenční dny:

3

Kalkulace • datum odkupu:

4. 9. 2015

• splatnost:

27. 2. 2016

• počet dní do splatnosti vč. karenčních:

179

• diskontní sazba:

1,039 % p.a.

• diskont:

EUR 1 291,53

• částka k výplatě po odečtení diskontu:

EUR 248.708,47


11.9.2015 |

P.11

Co mi to přináší : výhody pro exportéra získaní likvidních finančních prostředků rychlá a flexibilní forma financování poskytnutí dodavatelského úvěru financování 100% hodnoty pohledávky = bez spoluúčasti exportéra bez zpětného postihu na exportéra = přenesení veškerých rizik na KB komerční, kursová, politická fixní diskontní sazba po celou dobu financování mimobilanční forma financování = prodejem exportér vyvádí pohledávku z bilance nezvyšuje angažovanost exportéra u KB


11.9.2015 |

P.12

Postoupení pohledávek pod akreditivem s odloženou splatností zajištěného zárukou od mezinárodní organizace


11.9.2015 |

P.13

Zajištění stand-by akreditivem vystaveným mezinárodní institucí Evropská banka pro obnovu a rozvoj (European Bank for Reconstruction and Development)

Mezinárodní finanční korporace (International Finance Corporation) v rámci skupiny Světové banky

Asijská rozvojová banka (Asian Development Bank)


11.9.2015 |

P.14

Gabriela Kostková Vedoucí Trade Finance

Tomáš Rak Manažer specialistů zahraničního obchodu

Komerční banka, a. s. Václavské náměstí 42 114 07 Praha 1

Komerční banka, a. s. Na Příkopě 969/33 114 07 Praha 1

Tel: Mobil:

+420 955 541 554 +420 725 507 646

Tel: Mobil:

+420 955 532 287 +420 602 285 876

e-mail:

[email protected]

e-mail:

[email protected]


11.9.2015 |

P.15

Financování exportu do Thajska a Indie

Recommend Documents