ETIKAI KÓDEX
A helyes választás
Etikai kódex
A vezérigazgató üzenete Kedves Kollégák! Az AIG immár majdnem 100 éve építi a hírnevét, az emberek és vállalatok pedig ma már az egész világon számítanak ránk, mint vezető nemzetközi biztosítóra, hogy segítünk számukra felkészülni a jövőre, helyrejönni a veszteségekből és biztosítani a gondtalan nyugdíjas éveket. Nem is lehetnénk büszkébbek arra, hogy olyan szakmában dolgozunk, amely abban nyújt segítséget, hogy az emberek nagyobb biztonságban legyenek – és hogy a világ biztonságosabb hely legyen. Elért eredményeinket és hírnevünket annak köszönhetjük, hogy kiérdemeltük ügyfeleink, üzleti partnereink, részvényeseink és az üzleti tevékenységünknek helyet adó közösségek bizalmát. Mindennap újra és újra kiérdemeljük és megőrizzük ezt a bizalmat, hiszen tartjuk magunkat ígéreteinkhez és etikus módon viselkedünk, így első számú célunk, hogy a legszigorúbb feddhetetlenség mellett végezzük munkánkat. A magatartási kódexet alapvető eszköznek tekintjük döntéseink és cselekedeteink irányításában. Ez a kódex előírások gyűjteménye, melynek célja, hogy fenntartsa a feddhetetlenséget az AIG szervezetében és – együttes és egyéni jó ítélőképességünket kiegészítve –, segítséget nyújtson számunkra ezirányú törekvéseinkben. Az AIG vállalati kultúrájában fel vagyunk hatalmazva, hogy döntéseket hozzunk és intézkedéseket tegyünk, abszolút szükségszerű tehát, hogy már az intézkedések meghozatala előtt tisztában legyünk a szabályokkal. Kérjük, szánják rá az időt, olvassák el, és ismerjék meg a kódexet, hogy minden nap, minden intézkedésünket áthassák ezen alapelvek betűi és szellemisége, amikor egymás felé és valamennyi ügyfelünk felé teljesítjük vállalásainkat. Így óvjuk meg hírnevünket, és biztosítjuk, hogy a következő 100 évben és még tovább is szolgálhassuk ügyfeleinket. Köszönöm folyamatos támogatásukat.
Peter Hancock
ETIKAI KÓDEX
1
A Chief Compliance Officer üzenete Kedves Kollégák! Fontos ismernünk és szem előtt tartanunk a magatartási kódexben szereplő szabályokat, amikor az AIG nevében bármilyen tevékenységet végzünk. A kódex nem csak azokat az értékeket tükrözi, amelyek véleményünk szerint lényegesek egy egészséges vállalat vezetéséhez, hanem azokat a jogszabályokat is, amelyek ránk, mint gazdasági társulásra vonatkoznak. A jogszabályok – és saját etikai normáink – betartása segít elkerülni, hogy hírnevünk és vállalatunk súlyos károkat szenvedjen. Mindannyian igyekszünk feddhetetlen hozzáállással dolgozni, bizonyos körülmények kihívást jelenthetnek, és felmerülhet a kérdés, hogy mi is lenne a megfelelő lépés. A kódex célja, hogy útmutatást adjon az ilyen helyzetekre, bár nem nyújt megoldást minden esetre. Ha konkrét kérdése lenne saját helyzetével, üzleti egységével vagy beosztásával kapcsolatosan, forduljon hozzánk és tegye fel kérdéseit. Komolyan vesszük a kódex betartását, én pedig minden alkalmazottat arra kérek, hogy ne hallgassa el, ha olyan dolgot tapasztal, amely szerinte sérti ezeket az alapelveket. Bátran jelezzék, hogy kérdésük vagy aggályuk van. A feddhetetlenség, amivel az AIG alkalmazottai nap mint nap végzik munkájukat, kulcsfontosságú a sikerességünk szempontjából. Ez a feddhetetlenség meggyőzi ügyfeleinket, üzleti partnereinket és közösségeinket arról, hogy mindig a rendelkezésükre fogunk állni a jövőben, amikor szükségük van ránk, és gondoskodik arról, hogy partnereink, ezen belül a hatóságok és a befektetők higgyenek az AIG erejében és megbízhatóságában. Ha betartjuk a kódex utasításait és szellemiségét, továbbra is ágazati vezetők lehetünk, és megőrizhetjük partnereink, kollégáink és közösségeink tiszteletét.
Karen J. Nelson
ETIKAI KÓDEX
2
Tartalomjegyzék Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk .................................................................................5 Kire vonatkoznak ezek az előírások? Egyéni felelősségi körök A vezetők további felelőssége Kérdésfeltevés és aggodalmak felvetése Kérdésfeltevés és aggodalmak felvetése – Kérdések és válaszok Nincs megtorlás irányelv Fegyelem A kódex módosítása Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk – Kérdések és válaszok
Egymással szembeni kötelezettségeink .................................................................................9 Globális sokszínűség és lehetőségek Mások tisztelete Biztonságos, egészséges és nyugodt munkahely Alkohol- és kábítószer-használat Egymással szembeni kötelezettségeink – Kérdések és válaszok Az alkalmazott személyiségi jogai
Kötelezettségeink a piacon .................................................................................................... 12 Az ügyfél személyiségi jogai és adatbiztonsága Érdekellentétek Vállalati lehetőségek Személyes kapcsolatok Külső tevékenységek Ajándékozás és üzleti vendéglátás Ajándékozás és üzleti vendéglátás kormánytisztviselőknek, alkalmazottaknak vagy ügynököknek Kapcsolat üzleti partnereinkkel A beszállítók sokszínűsége Tisztességes kereskedés Trösztellenes és tisztességes verseny Versenyinformáció Kötelezettségeink a piacon – Kérdések és válaszok
ETIKAI KÓDEX
3
Tartalomjegyzék (folytatás) A részvényesekkel szembeni kötelezettségeink .................................................................. 21 Pénzügyi jelentéstétel Pontos üzleti feljegyzések Feljegyzéskezelés Az AIG erőforrásainak védelme Fizikai tulajdon Személyi biztonság Szellemi tulajdon Pénzalapok Informatikai rendszerek A részvényesekkel szembeni kötelezettségeink – Kérdések és válaszok
Társadalmi kötelezettségeink ................................................................................................ 25 Fenntarthatóság Jótékonysági hozzájárulások Politikai tevékenység Értékpapír-kereskedés A pénzmosás megelőzése Gazdasági szankciók, bojkottellenes törvények és exportszabályozó törvények Kommunikáció a nyilvánossággal Kommunikáció az ellenőrökkel és más kormánytisztviselőkkel Közösségi média Kormányzati megbízások Korrupció és megvesztegetés elleni fellépés Társadalmi kötelezettségeink – Kérdések és válaszok
Ebben a kódexben az AIG az American International Group céget és leányvállalatait jelenti világszerte. Elképzelhető, hogy más üzleti egységek és jogrendszerek kódexei hasonlóak vagy szigorúbbak, mint a mi kódexünk. Ezek a szabályzatok további kötelezettségeket rónak az AIG dogozóira az érintett üzleti egységekben és jogrendszerekben. A kódex előírásai és a helyi jogszabályok közötti lehetséges ütközések által felvetett aggodalmakkal kapcsolatban tájékoztatni kell a céghez kirendelt megfelelőségi szakértőt.
ETIKAI KÓDEX
4
Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk Az AIG tevékenységének központjában ott az ígéret, hogy termékeink és szolgáltatásaink mögött állunk. Az ígéret betartása és hírnevünk védelme érdekében kritikus fontosságú az egyéni és vállalati becsületesség.
Vállalt kötelezettségeink teljesítése létfontosságú az alkalmazottaink, ügyfeleink, részvényeseink, valamint azon közösség számára, amelyben élünk és dolgozunk.
Kire vonatkoznak ezek az előírások? Az AIG etikai kódex („a kódex”) etikai irányelveket ad az AIG vállalatok üzleti tevékenységéhez. A kódex hasznos információforrás az összes AIG tisztségviselő és alkalmazott számára. A kódex nem tárgyalhatja az összes olyan kérdést, amivel találkozhatunk, de útmutató és információs forrás azokra az esetekre, amikor a helyes választás nem világos. A vonatkozó szabályokat és irányelveket is tartalmazó további információ a dokumentumban lévő hivatkozások követésével valamint a vállalati irányelveink között található. Az AIG egyes üzleti partnerei, például ügynökök és tanácsadók a nyilvánosság felé az AIG vállalatot képviselik, ezért amikor az AIG nevében járnak el, tőlük is elvárható, hogy ragaszkodjanak a kódex szelleméhez és bármilyen, az adott helyzetben alkalmazható szerződéses rendelkezéshez. Az AIG hatalmas szervezet, mégis összeköt minket vállalt kötelezettségeink ígéretünknek megfelelő teljesítése. Mindegyikünk egyformán felelős a belénk vetett bizalom megszolgálásáért. • Kollegáink bíznak abban, hogy értékeljük és tiszteljük őket.
ETIKAI KÓDEX
• Ügyfeleink és üzleti partnereink bíznak becsületességünkben. • Részvényeseink bíznak abban, hogy a jó gazda gondosságával tesszük a dolgunkat. • Szerte a világon a helyi közösségek felelősségérzetünkre. Az etikai kódex szerkezete mindezen csoportok felé vállalt kötelezettségeinket figyelembe veszi.
5
Egyéni felelősségi körök
A főcímteszt
Kötelezettségeink teljesítése révén sikeresek
A jobb döntések érdekében
lehetünk és növekedhetünk most és a jövőben
• Jogszerű ez?
egyaránt. Mindenkitől elvárjuk, hogy: • Ismerje ezt a kódexet és az AIG irányelveit, a vonatkozó törvényeket és előírásokat, és azok szerint cselekedjen. • Kérdések esetén kérjen segítséget a vezetéstől, a
• Összhangban van az AIG értékeivel és irányelveivel? • Helyes és őszinte ez? • Milyen lenne cselekedeteim megítélése, ha megjelennének az újságban?
megfelelőségi szakértőtől vagy az AIG
alkalmazottaknak az AIG képviseletében etikus
jogtanácsosától.
eljárásra való képességét.
• Azonnal jelentse a vezetésnek vagy a következő oldalon felsorolt címeken a kódex vagy a vonatkozó törvények és előírások esetleges megsértésének gyanúját. • Az aktuális előírások és elvárások ismerete érdekében vegyen részt etikai és megfelelőségi továbbképzéseken. Semmi, még az üzleti célok elérésére irányuló vágy sem jelenthet kifogást a törvények vagy előírások megszegésére.
A vezetők további felelőssége Minden vezetőtől elvárjuk az alább felsorolt további
Kérdésfeltevés és aggodalmak felvetése A munka közben előforduló legtöbb kérdés megoldható a vezetéssel, a humánerőforrás részleg szakembereivel vagy az üzleti egységhez kirendelt megfelelőségi szakértővel folytatott beszélgetés és együttműködés útján. Ezen kívül az AIG alkalmazottai kérdéseket tehetnek fel, problémákat vethetnek fel illetve bejelenthetik a kódex előírásainak, az AIG irányelveinek vagy a vonatkozó törvényeknek es szabályoknak megszegésével kapcsolatos eseteket a következők bármelyikénél: • Az AIG megfelelőségi csoport
követelmények teljesítését:
az +1 646 857-1877 telefonszámon vagy a
• Legyen a legmagasabb szintű etikai norma
[email protected] email címen.
példaképe, továbbá teremtse meg és tartsa fenn a bizalom, az őszinteség, a becsületesség és a tisztelet légkörét. • Az alkalmazottak számára legyen erőforrás.
• AIG megfelelőségi segélyvonal az +1 877 2442210 telefonszámon vagy interneten, a www.aigcompliancehelpline.com címen. A megfelelőségi segélyvonal személyzetét az AIG
Gondoskodjon arról, hogy az alkalmazottak
vállalati megfelelőségi csoport számára írásos
mindennapos munkájuk során ismerjék, értsék és
jelentést készítő független harmadik fél adja. A
tudják alkalmazni az etikai kódex és az AIG
segélyvonallal folytatott kommunikáció a helyi
irányelveit, a vonatkozó törvényeket és előírásokat.
törvényektől függően akár névtelen is lehet. A
• Kérjen segítséget más vezetőktől vagy az AIG jogtanácsosától, megfelelőségi szakértőjétől vagy
bejelentések bárhol a világon az összes nagyobb nyelven megtehetők.
humánerőforrás-szakembereitől, ha bármilyen
A könyveléssel, belső könyvvizsgálati ellenőrzéssel
helyzetben bizonytalan a megfelelő választ illetően.
vagy auditálási kérdésekkel kapcsolatos aggodalmak
• Legyen kezdeményező. Tegyen megfelelő
esetén az alkalmazottak felvehetik a kapcsolatot a
intézkedéseket a helytelen magatartás
fentiekkel (a segélyvonalon keresztül akár névtelenül),
megelőzésére és azonosítására. Jelentse azokat a
de az
[email protected] email címen az
helyzeteket, amelyek befolyásolhatják az
AIG igazgatótanácsának audit bizottságával is közölhetik aggodalmaikat.
ETIKAI KÓDEX
6
Kérdésfeltevés és aggodalmak felvetése
Kérdések K: Mi történik, ha jelentek egy problémát az AIG megfelelőségi segélyvonalán?
V: A hívás átvétele után a külső szolgáltató
KÉRDÉSFELTEVÉS ÉS AGGODALMAK FELVETÉSE (folytatás) K: Bejelenthetek-e úgy egy megszegést, hogy névtelen maradjak? V: Az AIG arra bátorítja dolgozóit, hogy
továbbít egy jelentést az AIG vállalati
nevezzék meg magukat, amikor jelentést
megfelelőségi csoportjának. Ha a jelentést
tesznek, hogy az információt azonnal és
emailben küldték be, a külső szolgáltató
alaposan ki lehessen vizsgálni. Ha
módosítás nélkül továbbküldi azt a vállalati
lehetőségünk van felvenni a kapcsolatot az
és válaszok megfelelőségi csoportnak.
1. Ha tanácsot kér, felveszik Önnel a
aggodalmat felvető alkalmazottal, az felgyorsíthatja a vizsgálatot. Azonban, a helyi
kapcsolatot, elmagyarázzák a problémát és
jogszabályok vagy munkaszerződések
útmutatást adnak, hogy meghozhassa a
hatálya alatt, névtelen maradhat, ha egy
helyes döntést.
problémát jelent az AIG megfelelőségi segélyvonalán.
2. Ha egy gyanított megszegést akar jelenteni, a külső szolgáltató lejegyez minden
vonatkozó információt és továbbít egy jelentést a vállalati megfelelőségi
K: Mi a helyzet a titoktartással és a megtorlással? V: A törvénnyel és az AIG irányelveivel
csoportnak. A belső ellenőrzés képviselői a
összhangban levő minden erőfeszítést
kétes könyvelésre, belső könyvvizsgálati
megteszünk minden olyan alkalmazott kiléte
ellenőrzésre és auditálási kérdésekre
titokban tartására, aki jóhiszeműen jelent egy
vonatkozó minden jelentést ellenőriznek,
megszegést vagy gyanított megszegést,
majd, ha szükséges, jelentik az AIG
valamint annak érdekében, hogy ezt az
igazgatótanácsa audit bizottságának.
alkalmazottat megvédjük a megtorlástól.
3. Ha az AIG egy másik belső szervezete (pl. a jogi osztály, a belső ellenőrzés, általános
Nincs megtorlás irányelv A kódex, egyéb AIG irányelvek, vagy a vonatkozó
biztonság vagy humánerőforrás)
törvények, előírások tényleges vagy feltételezett
megfelelőbb módon oldhatná meg a
megsértésével kapcsolatos jó szándékú bejelentések
problémát, a vállalati megfelelőségi csoport
miatt bármely alkalmazottal szemben alkalmazott
elküldheti a jelentést
megtorlást az AIG megtiltja, és ezen irányelv
az illető szervezetnek.
megszegése fegyelmi eljárás alapjául szolgálhat.
Fegyelem Ezen kódex, egyéb AIG irányelv vagy vonatkozó törvények, előírások megsértése, vagy mások erre való biztatása az AIG hírnevét kockáztatja, és ezért fegyelmi eljárást vonhat maga után. Az ismertté vált szabálysértések azonnali bejelentésének elmulasztása szintén a kódex megsértésének minősül. A fegyelmi eljárás az alkalmazás megszüntetését és az alkalmazotti kedvezmények elvesztését is magába foglalhatja.
ETIKAI KÓDEX
7
A kódex módosítása Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk
Az AIG időről időre javíthat vagy módosíthat a kódex egyes előírásain. Bármely alkalmazott, aki úgy véli, hogy helyénvaló lenne egy módosítás, beszélje meg üzleti egység megfelelőségi szakértőjével. Az AIG ügyvezető tisztségviselője számára csak az AIG igazgatótanácsa vagy az igazgatótanács alatt működő kinevezési és vállalatirányítási bizottság engedélyezheti a kódex egy bizonyos előírásának módosítását.
Kérdések és válaszok K: Az üzleti egység, amelyhez tartozom, különböző célokat tűz ki, amelyeket
teljesítenünk kellene. Néha úgy érzem, kénytelen vagyok megszegni az etikai
kódexet ezen célok elérése érdekében. Ez elfogadható?
V: Nem. Igaz, hogy a sikeres vállalatok gyakran
tűznek ki komoly célokat, és törekszenek azok elérésére, de Ön soha nem sértheti meg az etikai kódexet vagy az AIG vállalat más irányelvét a célok elérése érdekében.
K: A menedzserünk jellemzően semmit sem tesz, ha potenciális visszaélésekkel
kapcsolatos aggodalmakkal fordulunk
hozzá. Megnehezíti az ügyeket elé táró munkatársak életét. Nos, nekem van egy problémám, az egyik munkatársam valamit rosszul csinál. Mi a teendő? V: Beszéljen róla. Etikai kódexünk kimondja, hogy a helytelen magatartást jelenteni kell, és ha ezt megteszi, nem kell tartania semmilyen megtorlástól. Bár az aggodalmakkal kapcsolatban az első lépés megtételéhez gyakran a legjobb megoldás a menedzser felkeresése, ha nem hiszi, hogy ez megfelelő lenne vagy, hogy a menedzsere segítene, beszéljen a menedzsment egy másik tagjával, a HR részleggel vagy az üzleti egységéhez kirendelt megfelelőségi szakértővel. Emellett telefonon és emailben is fordulhat az AIG megfelelőségi részlegének segélyvonalához. K: Ha azt gondolom, hogy az egyik helyi jogszabály ellentmondásban van az etikai kódexszel, mi a teendő? V: Ha azt gondolja, hogy a helyi jogszabályok ellentmondásban állnak az etikai kódexszel, kérjük, beszélje meg a problémát a megfelelőségi szakértővel.
ETIKAI KÓDEX
8
Egymással szembeni kötelezettségeink Az AIG vállalatai 85 éve világelsők a biztosításban, mert mindig hittünk a sokszínű, tehetséges alkalmazottak értékteremtő erejében és az ügyfelek és a részvényesek kiszolgálásában. Globális sokszínűség és lehetőségek Az AIG a legkülönbözőbb tapasztalatokkal rendelkező és gondolkodásmódú embereket vonzó dinamikus környezet biztosításával a legjobb elmék alkalmazására és fejlődésének elősegítésére törekszik. A befogadó sokszínű munkaerő az innováció táptalaja és javítja globális piacvezető helyzetünket. Az AIG számít a helyi lakosok közreműködésére, mert ők ismerik legjobban annak az országnak illetve régiónak a kultúráját, ahol a munkánkat végezzük. Az AIG mindig törekszik arra, hogy helyi szakembereket alkalmazzon és pozitív üzleti környezetet, vezetői lehetőségeket és tisztes jövedelmet biztosítson a helyi tehetségek számára. Az AIG alkalmazottai számára megteremti a továbbtanulás, a munkájukban való kiemelkedés, a szervezettel együtt növekedés és a gazdasági előnyök lehetőségét.
Figyelmeztető jelek
Mások tisztelete
Zaklatás • Nemkívánatos gesztusok vagy fizikai
A mások iránti tisztelet azt jelenti, hogy nem teszünk különbséget a faj, bőrszín, vallás, nemi hovatartozás, nemzetiség, életkor, fogyatékosság, katonai szolgálat családi állapot vagy szexuális orientáció alapján.
érintkezés. • Nyíltan szexuális tartalmú vagy megbotránkoztató képek vagy egyéb anyagok közzététele.
A tisztelet egyúttal azt is jelenti, hogy értékeljük az
• Szexuális tartalmú vagy megbotránkoztató
egymás közötti különbségeket. Tiszteljük egymás
viccek vagy megjegyzések (nyíltan vagy burkolt célzásokkal).
véleményét és nem kezelünk másokat megalázó vagy félelmet keltő módon.
ETIKAI KÓDEX
9
Egymással szembeni kötelezettségeink
Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk Mások tisztelete • Az adott munkakör szempontjából értékelhető teljesítmény és egyéni tulajdonságaik alapján adjon lehetőségeket az alkalmazottaknak. • Tartsa magát a helyi munka- és foglalkoztatási törvényekhez, beleértve a megkülönböztetésre és a zaklatásra vonatkozó előírásokat. • Teremtsen törvényellenes zaklatástól mentes munkakörnyezetet. • A munkahelyi környezettel kapcsolatos aggodalmait továbbítsa a humánerőforrás részleghez vagy az üzleti egyég megfelelőségi szakértőjéhez.
K: A főnököm és néhány kollegám szexuális
Kérdések és válaszok felhangú vicceket mesél, amit én nagyon megbotránkoztatónak tartok. Nem
panaszkodtam, mert tudom,hogy azt
mondanák, foglalkozzak a saját dolgommal vagy, hogy lényegtelen dolgokból csinálok ügyet. Nekik van igazuk?
V: Nem, tévednek. Megbotránkoztató, szexuális
természetű viccek, még a mások által hallható magánbeszélgetésekben is minősülhetnek
zaklatásnak. Először próbáljon meg beszélni a főnökével és kollegáival. Ha ez nem működik,
vagy ha kényelmetlen, beszéljen a HR részleg képviselőjével, vagy forduljon az üzleti
egységéhez kirendelt megfelelőségi szakértőhöz.
K: A sokszínűség nem csupán amerikai ügy?
Miért szerepel egy olyan globális vállalkozás
Biztonságos, egészséges és nyugodt munkahely
etikai kódexében, mint az AIG? V: A sokszínűség az egész világra kiterjedő kérdés.
Az AIG elkötelezetten tevékenykedik annak
Mindig együtt dolgoztunk azért, hogy kiaknázzuk
érdekében, hogy az AIG létesítményeiben tartózkodó
a sokszínű globális munkaerő egyedülálló
alkalmazottai és ügyfelei számára egészséges,
tehetségét és lehetőségeit. A sokféleség az AIG
biztonságos és veszélytelen környezetet teremtsen.
sikerének egyik kulcsfontosságú tényezője. A jó
Az egészségügyi, biztonsági vagy környezetkárosító
döntésekhez és szerte a világon az ügyfeleink
veszélyekkel járó helyzeteket azonnal jelenteni kell a
kiszolgálásához a látásmód és kulturális háttér
vezetésnek vagy az általános biztonsági szolgálatot.
széles spektrumára van szükség.
A biztonsági betörések, fenyegetések, veszteségek és lopások elkerülése megköveteli, hogy a munkahelyen és munka közben az AIG valamennyi alkalmazottja éber maradjon. Értesítse a vezetést vagy az általános biztonsági szolgálatot vagy a vállalat biztonsági szolgálatát minden olyan esetről, amely befolyásolhatja az AIG biztonságát,
K: Véletlenül meghallottam, hogy a főnököm az egyik felettesével egy munkatársunk orvosi leleteiben szereplő magánjellegű információról beszélt. Mi a teendő? V: Az orvosi információ szigorúan bizalmas és bizalmas személyes információnak minősül. Az
vészhelyzetre, tűzveszélyre vagy életveszély
ilyen információ nem megfelelő megosztása az
elhárítására való felkészültségét.
AIG irányelveinek megsértése és rombolja a
Alkohol- és kábítószer-használat
bizalmat. Ezt a kérdést el kell mondani a megfelelő vezetőnek. Ha kényelmetlen
Az AIG vállalatnál tilos az illegális drogok
előhoznia ezt a kérdést a vezetőknél, jelentse az
alkalmazása, árusítása, birtoklása vagy az ilyen
ügyet a humán erőforrásnak vagy az üzleti
szerek hatása alatti munkavégzés. Ugyancsak tilos a
egységhez kirendelt megfelelőségi szakértőnek.
mértéktelen alkoholfogyasztás az AIG számára
Ezen kívül felhívhatja az AIG megfelelőségi
végzett munka közben.
segélyvonalát vagy írhat nekik emailt.
ETIKAI KÓDEX
10
Az alkalmazott személyiségi jogai
Példák AIG vállalati adatokra:
adatait és tulajdonát. Azonban, az AIG-nak meg kell
• Ügyfél/alkalmazott bizalmas adatai:
tennie a szükséges lépéseket, hogy: (1) biztosítsa ezen
Az AIG tiszteletben tartja az alkalmazottak személyes
Nem publikus információk ügyfeleinkről és
etikai kódex és a többi AIG irányelv betartását; (2)
üzleti partnereink ügyfeleiről, egyéb harmadik
védelmezze az AIG alkalmazottait, tulajdonát,
felekről, akikkel üzleti kapcsolatban
létesítményeit és vállalatait; (3) védelmezze és kezelje
állunk és az AIG személyzetéről, vagy azok
az AIG vállalati adatait, beleértve a magánjellegű
birtokában levő nem publikus információk. Az
adatokat, és gondoskodjon arról, hogy ezeket csak
ügyfél/alkalmazott bizalmas adatai
jogos üzleti célokra használják; (4) megelőzze,
magánjellegű adatokat foglalhatnak magukba.
felismerje és kivizsgálja a törvényellenes
• Magánjellegű adatok: Információk, melyek alapján egy magánszemély azonosítható, például neve, címe, telefonszáma vagy alkalmazotti azonosítószáma. • Cég bizalmas adatai:
tevékenységeket; (5) támogassa a belső vizsgálatokat, peres vagy egyéb jogi eljárásokat és kötelezettségeket; (6) válaszoljon a szabályozó, kormányzati vagy állami hatóságoktól érkező kérdésekre; és (7) biztosítsa az üzleti tevékenység hatékonyságát. Ezekből a célokból, és a vonatkozó törvény által
Nagyon érzékeny üzleti információk, például
megengedett mértékben, az AIG: (1) figyelheti,
fúziós és vásárlási tervek, üzleti titkok és
megvizsgálhatja és ellenőrizheti az AIG informatikai
belső ellenőrzési jelentések.
rendszereinek alkalmazottak általi használatát,
• Korlátozott:
beleértve, de nem kizárólagosan: a számítógépeket,
Egyéb AIG üzleti adatok, melyek nem
emailt, azonnali üzenetküldést és hálózati rendszereket,
annyira érzékenyek, mint a „Cég bizalmas
mobil eszközöket, telefont és egyéb hangrendszereket,
adatai”, de amelyek titkosságát szintén meg
videokonferenciát és egyéb videórendszereket,
kell őrizni az AIG-n belül, például a belső levelezés az AIG alkalmazottak között, jelenlegi és jövőbeli termék kialakítások és teljesítmény specifikációk, valamint termékkutatás és -fejlesztés.
lapbeolvasó és nyomtatási erőforrásokat, kártyáskulcsos belépési rendszereket és egyéb számítógéppel feldolgozható adatokat: (2) figyelje és ellenőrizze a biztonsági videokamera élő közvetítését és felvételeit, és hozzáférjen olyan feljegyzésekhez, amelyek kapcsolatba hozhatók az AIG épületeivel és egyéb
Ezen adattípusokra vonatkozó további információkért lásd az AIG általános adatkezelési irányelvét.
létesítményeivel, ahová az alkalmazottak és látogatók beléphetnek; és (3) megvizsgáljon, ellenőrizzen, lemásoljon és megőrizzen dokumentumokat és egyéb tárgyakat az AIG épületein és egyéb létesítményein belül (például munkaállomásoknál, irodákban, íróasztalokon, kapcsolószekrényekben és egyéb tárhelyeken). A vonatkozó törvényektől függően az alkalmazottak nem várhatják el a privát szféra sérthetetlenségét az AIG informatikai rendszereinek, épületeinek vagy egyéb létesítményeinek vagy az AIG rendszereiben, épületekben vagy létesítményeiben levő bármely tárgy használatára való tekintettel.
ETIKAI KÓDEX
11
Kötelezettségeink a piacon Az AIG vállalkozói szelleméről ismert. Keményen versenyzünk azért, hogy új lehetőségeket teremtsünk ügyfeleinknek és a magunk számára. Csak törvényes és etikus üzleti módszerekkel érünk el versenyelőnyt.
Az ügyfél személyiségi jogai és adatbiztonsága Ügyfeleink elvárják tőlünk, hogy gondosan kezeljük és őrizzük a bizalmas ügyfélinformációt, beleértve a személyes jellegű információkat, amit megosztanak velünk. Soha ne kockáztassa egy ügyfél bizalmát azzal, hogy a bizalmas ügyfélinformációt, beleértve a személyes jellegű információkat is az arra hivatalosan jogosultakon kívül vagy az AIG adatvédelmi irányelveivel vagy előírásaival ellentétes módon megossza. Országról országra változhat a magánjellegű információ besorolása. Az ügyfelek adatait kezelő alkalmazottak felelősek azért, hogy ismerjék és betartsák a személyes jellegű információra és az információ védelmére, biztonságára vonatkozó törvényeket. Minden esetben fenn kell tartanunk a személyes jellegű adatokat magába foglaló bizalmas ügyfélinformáció megfelelő fizikai, adminisztratív és műszaki védelmét. Különös figyelemmel kell betartani a törvényeket, szabályokat és irányelveket, ha személyes információt osztunk meg más felekkel (még akkor is, ha ez jogos üzleti célból történik) és országhatárokon át továbbítunk személyes információt. Ha az információ védelmével és/vagy az adatbiztonsággal kapcsolatban bármilyen kérdés merül fel, konzultáljon a főnökével, a jogtanácsossal és/vagy az üzleti egység megfelelőségi szakértővel.
ETIKAI KÓDEX
12
Érdekellentétek Az alkalmazottak AIG cégnél betöltött beosztása nem használható fel az illető vagy családtagja számára személyes előnyök szerzésére. El kell kerülni minden olyan helyzetet, amely érdekellentétet hoz létre a személyes érdekek és az AIG érdekei között, vagy akár csak ennek a látszatát kelti. Az AIG alkalmazotti érdekellentét irányelv példákat vázol fel, hogy segítse az alkalmazottakat lehetséges konfliktusok felismerésében és kijelöli az eljárásokat ezeknek a lehetséges konfliktusoknak a jelentésére.
Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk Érdekellentétek • Mindig az AIG és ügyfeleink érdekében hozza meg döntéseit: ne helyezzen előtérbe személyes érdekeket. • Ne feledje, hogy a személyes tevékenységek milyen módon vezethetnek konfliktusokhoz, például második munkahely létesítése vagy befektetés egy AIG ügyfélnél, viszonteladónál
A potenciális érdekellentéteket jelenteni kell a
vagy versenytársnál.
vezetésnek, aki az üzleti egység megfelelőségi
• Beszéljen meg a vezetőjével minden olyan
szakértőjével, vagy ha az AIG egyik vezetőségi
helyzetet, ami potenciális érdekellentétként
tagjáról van szó, az AIG fő megfelelőségi
fogható fel.
szakértőjével vagy az általa kijelölt személlyel,
• Kezdeményező módon kezelje azokat a
együttműködve meghatározza a helyzet kezelésének
helyzeteket, amelyek az Ön vagy
legjobb módját.
családtagjai, barátai érdekeit az AIG vállalattal ellentétbe hozhatják.
Az alkalmazottaknak nem szabad a kérdéses tevékenységbe vagy tranzakcióba belekezdeniük, amíg nem kapnak rá írott jóváhagyást azoktól, akiket
Vállalati lehetőségek
az irányelv erre felhatalmaz.
Az alkalmazottak nem ragadhatnak meg és nem közvetíthetnek harmadik fél részére olyan üzleti lehetőséget, amelyre az AIG vállalati tulajdonának, információinak vagy helyzetének felhasználásával bukkantak, csak abban az esetben, ha az AIG előzőleg már visszautasította a neki felajánlott lehetőséget. Az alkalmazottak alkalmazottai nem használhatják fel a vállalati tulajdont, információkat vagy a vállalatnál betöltött pozíciójukat saját anyagi gyarapodásuk érdekében az AIG kárára, illetve az AIG vállalattal versenyezve. Személyes kapcsolatok Közvetlen családtagok, az egy háztartásban élők és olyan személyek, akikkel szoros kapcsolatot ápol, soha nem lehetnek nem helyénvaló befolyással üzleti döntéseinkre.
ETIKAI KÓDEX
13
Külső tevékenységek
felettesi és a compliance engedély évente
Esetenként a külső tevékenységek potenciális
megújítandó, továbbá minden olyan esetben,
érdekellentét látszatát kelthetik. Az AIG tiszteletben
amikor változás történik azon tényállás kapcsán,
tartja alkalmazottai adatvédelemre vonatkozó jogait.
amely alapján az eredeti engedély kiadásra került.
Ha azonban olyan országban él, ahol az ilyen
Ez a rendelkezés nem vonatkozik az társasházak,
jelentéstételt a helyi jogszabályok és/vagy
lakásszövetkezetek vagy hasonló együttműködési
követelmények tiltják, Ön köteles felfedni azokat a
formákban végzett munkára, amelyben lakóhelye
külső tevékenységeket, amelyek valós vagy vélt
található, illetve olyan holdingban vagy hasonló
átfedéseket és/vagy érdekellentéteket teremthetnek
vállalkozási formában végzett munkára, amely
a személyes érdekei és az AIG érdekei között. A
kizárólagosan az Ön vagy családja vagyonának
következő tevékenységek minősülhetnek olyan
kezelésére- vagy adótervezés kapcsán felmerülő
érdekellentétnek, amelyeket az alábbiakban
céljai érdekében kerültek megalapításra.
meghatározottak szerint be kell jelentenie felettese,
• Olyan alapítvány, jótékonysági vagy nonprofit
és a kijelölt compliance munkatárs számára annak
szervezet feladatainak ellátása, amely üzleti
érdekében, hogy minden esetleges érdekellentétre a
kapcsolatban áll az AIG vállalattal. Az ilyen típusú
lehető leghamarabb megoldást találjunk:
külső tevékenységhez nem szükséges engedély,
• Munkavégzés külső vállalatnál vagy szakmai
kivéve, ha fizetést kap és nem merül fel az
szervezetnél alkalmazottként, igazgatósági tagként,
esetleges vagy tényleges érdekellentét látszata. Ha
tisztviselőként, megbízás keretében, partnerként
kérdése lenne azzal kapcsolatban, hogy fennáll-e
vagy tanácsadóként, különösen olyan vállalatnál,
ilyen érdekellentét, beszéljen a kijelölt compliance
amely jelenleg üzleti kapcsolatban áll az AIG-val,
munkatárssal.
vagy tervei között szerepel az üzleti kapcsolat felvétele, illetve az AIG versenytársa, vagy versenytársi pozícióba kíván lépni.Az ilyen külső tevékenységben való részvételhez felettesének előzetes írásbeli jóváhagyására van szükség, és valamennyi engedélyezési kérelmet a kijelölt compliance munkatárs számára kell benyújtani a jóváhagyási folyamat részeként. A felettesi és a compliance engedély évente megújítandó, továbbá minden olyan esetben, amikor változás történik azon tényállás kapcsán, amely alapján az eredeti engedély kiadásra került. • Alapítvány, jótékonysági vagy nonprofit szervezet számára végzett tevékenység, amelyben az Ön által nyújtott szolgáltatások ellenében fizetést kap, vagy amelyben pénzügyi felelősséggel járó beosztásban dolgozik (pl. pénztáros, az audit bizottság vagy a befektetési bizottság tagja); az ilyen külső tevékenységben való részvételhez felettesének előzetes írásbeli jóváhagyására van szükség, és valamennyi engedélyezési kérelmet a kijelölt compliance munkatárs számára kell benyújtani a jóváhagyási folyamat részeként. A
ETIKAI KÓDEX
14
Külső tevékenységek (folytatás) • Bemutató, előadás vagy bizottságban való közreműködés, amiért Ön honoráriumot kap. Ha Ön az effajta tevékenységért ellentételezést kap, minden átvett összeget írásban jelentenie kell a kijelölt compliance munkatársnak, és arra kötelezhetik, hogy a kapott díjazást adja át az AIGnek. Előfordulhat továbbá, hogy a bemutató, előadás során vagy a bizottság kapcsán felhasznált minden anyagot áttekintenek a bemutatót megelőzően az AIG irányelvének megfelelően. • Köztisztviselői feladatok ellátása egy állami szervezet jelöltjeként vagy egy választott hivatali pozíció jelöltjeként; előzetes írásos engedély beszerzése szükséges az AIG compliance igazgatójától vagy megbízottjától, valamint felettesétől. Az engedélyt minden olyan esetben
Ajándékozás és üzleti vendéglátás A szerény ajándékok és a megengedhető mértékű
meg kell újítani, amikor annak határideje lejárt,
vendéglátás segítheti az üzleti kapcsolatok erősítését,
valamint az újraválasztásra vagy az újbóli
de ezek az üzleti udvariasságok - akár adja, akár
kinevezésre történő jelentkezést megelőzően. Az AIG vállalat kapcsán felmerülő érdekellentét
kapja az AIG alkalmazott - sohasem befolyásolhatják szabálytalanul az üzleti döntéseket.
látszatának elkerülése érdekében az AIG által
Ha Önnek olyan ajándékot ajánlanak fel, ami nem
szponzorált programokon kívüli közösségi
felel meg az ajándékokkal és vendéglátással
vállalkozásokban közreműködése során sohasem
foglalkozó, ezen az oldalon található fejezet
utalhat az AIG támogatására.
előírásainak, udvariasan utasítsa vissza az ajándékot vagy vendéglátást. Ha az ajándék visszautasítása sértő lenne és rontaná az üzleti kapcsolatokat, az AIG nevében fogadja el az ajándékot és ezután 30 napon belül nyújtson be egy írásos ajándékjelentést a vezetőjének. Az ajándékot át kell adni felettesének, aki az üzleti egység megfelelőségi szakértőjével együtt dönt az ajándék alkalmas rendezéséről. Az összeg nagyságától függetlenül nem fogadható el és nem ajándékozható készpénz vagy készpénzzel egyenértékű dolog, beleértve az ajándékutalványokat, csekkeket, utazási csekkeket vagy pénzutalványokat, befektetési értékpapírokat, forgatható váltókat, hitelkártyaköltségek kifizetését vagy más hasonlókat. Az üzleti egységek további ajándékozási és vendéglátási korlátozásokat, valamint jelentési kötelezettséget vezethetnek be.
ETIKAI KÓDEX
15
Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk
A helyénvaló ajándékoknak vagy vendéglátásnak - függetlenül attól, hogy adjuk vagy kapjuk - legyen: • Határozott üzleti célja.
Ajándékozás és üzleti vendéglátás • Soha ne hagyja, hogy a kapott vagy nyújtott üzleti ajándékok vagy vendéglátás helytelenül befolyásolja üzleti döntéseit. • Ne feledje, hogy ha az ajándékozó nincs jelen, a vendéglátásra az ajándékozással kapcsolatos irányelvek vonatkoznak. • Tartsa tiszteletben a helyi szokásokat és a kulturális érzékenységet vendéglátás esetén és üzleti ajándékok átadásakor. • Soha ne adjon vagy fogadjon el mértéktelenül drága ajándékokat vagy pazar vendéglátást.
• Ízléses, nem extravagáns vagy túlzott. • Nem túlságosan gyakori ugyanazzal a féllel szemben. • Az AIG és a fogadó fél szervezetének irányelvei által engedélyezett. • Legyen arányos, bevett, általános és nem törvénybe ütköző abban az országban vagy régióban, ahol sor kerül rá. • Nem lehet célja az üzleti döntések szabálytalan befolyásolása. • Ha ajándék, értéke ne legyen több mint 150 USD.
• Sohase ajándékozzon olyasmit, ami megvesztegetésnek vagy más szabálytalan
Ajándékozás és üzleti vendéglátás
fizetésnek vagy ajándéknak tekinthető. A
kormánytisztviselőknek, alkalmazottaknak vagy
kormányzati tisztségviselők ajándékozásánál
ügynököknek
tartsa be az AIG korrupcióellenes irányelveit. • Soha ne kérjen ajándékot, kedvezményt vagy vendéglátást. • Jelentsen vezetőjének és az üzleti egységhez kirendelt megfelelőségi szakértőnek minden olyan ajándékot, ami 150 USD összegnél értékesebb, és adja át nekik.
Az AIG-nek számos olyan vállalattal áll üzleti kapcsolatban, amely kormányzati tulajdonban van vagy kormányzati ellenőrzés alatt áll. Ilyenek például a jegybankok, pénzügyminisztériumok, nyugdíjalapok és más vállalatok (beleértve a légitársaságokat és kereskedelmi bankokat). Ezen ügyfelek számos képviselője kormányzati tisztségviselőnek tekinthető a vonatkozó helyi vagy nemzetközi korrupcióellenes
• A 150 USD értéket meghaladó ajándék
törvények szerint. Ennek eredményeként, egy
átadásához a vezető előzetes írásos engedélyére van szükség.
alkalmazottnak, aki kormányzati ügyfelekkel áll kapcsolatban, tudatában kell lennie a potenciális problémáknak és kockázatoknak, amelyek az ilyen ügyfelekkel való bánásmódból származnak. Különös figyelmet kell fordítani az ilyen ügyfelek vendéglátása vagy ajándékozása esetén. Minden ajándékozásnak, vendéglátásnak vagy utaztatásnak az AIG korrupcióellenes irányelve és a helyi törvények betartásával kell történnie. Számos olyan ország, amellyel vagy amelyben az AIG üzleti tevékenységet folytat, korlátozza az ajándékok, vendéglátás és utaztatás értékét, amelyet kormányzati tisztségviselői elfogadhatnak.
ETIKAI KÓDEX
16
Ajándékozás és üzleti vendéglátás kormánytisztviselőknek, alkalmazottaknak vagy ügynököknek (folytatás) Amellett, hogy egy kormánytisztviselőnek nyújtott minden utaztatásnak, ajándékozásnak és vendéglátásnak az AIG korrupció elleni irányelvének betartásával kell történnie, az AIG kiadáskezelési irányelvét, az AIG utaztatási és vendéglátási irányelvét és minden helyi üzleti irányelvet is be kell tartani.
Kapcsolat üzleti partnereinkkel Üzleti partnereink az AIG kiterjesztését jelentik. Az
Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk
AIG nevében tevékenykedő üzleti partnerektől elvárjuk, hogy ragaszkodjanak a kódex szelleméhez,
Kapcsolat üzleti partnereinkkel
az AIG harmadik felekkel való viszonyára vonatkozó
• Legyen tájékozott az
kódex és minden további vonatkozó szerződéses
AIG-ügynökök és más képviselők üzleti
feltételhez.
gyakorlatával kapcsolatban, és győződjön meg arról, hogy
Az üzleti partnerek sem viselkedhetnek úgy, amit
szolgáltatásainkhoz megfelelő eszközöket
bármely AIG-alkalmazott esetében helytelennek
használnak.
minősítenének. Mindannyiunktól elvárjuk, hogy a program minősítésének megfelelő beszállítók használatának elősegítésével támogassák az AIG beszállítói sokszínűségi programját. Az AIG üzleti partnereitől elvárjuk, hogy ne ösztönözzék az AIG alkalmazottait vagy az AIG-vel üzleti kapcsolatban állókat a kódex előírásainak megszegésére.
A beszállítók sokszínűsége
• Szolgáltatásaik igénybevétele előtt járjon el kellő gondossággal a potenciális ügynökök, tanácsadók és független alvállalkozók alkalmazásánál. • Soha ne gyakoroljon nyomást az AIG beszállítóira, és ne bátorítsa őket jogtalan eljárásokban való részvételre. • A beszállítókat, ügynököket és más képviselőket kezelje tisztelettel és megértéssel.
Az AIG beszállítói kapcsolatokat keres a legkülönfélébb üzleti vállalkozásokkal. Különösen nagyra értékeljük azokat a beszállítókat, akik osztják az AIG sokszínűség és társadalmi felelősség iránti elkötelezettséget.
ETIKAI KÓDEX
Mindannyiunktól elvárják, hogy a program minősítésének megfelelő beszállítók használatának elősegítésével támogassuk az AIG beszállítói sokszínűségi programját.
17
Tisztességes kereskedés
alkalmazottak további információ és a helyzet
Az AIG csak törvényes és etikus eszközökkel akar
tisztázása érdekében konzultáljanak az üzleti
versenyelőnyre szert tenni. Mindannyian kötelesek
egységhez kirendelt megfelelőségi szakértővel.
vagyunk tisztességesen viszonyulni az ügyfelekhez, szolgáltatókhoz, beszállítókhoz és versenytársakhoz. Nem szabad leszólni a versenytársakat vagy
Az alábbi irányelvek segítenek a tisztességes üzletvitel és a megfelelő verseny biztosításában.
termékeiket és szolgáltatásaikat. Az AIG nem tűri a
Mindig:
manipulálás, eltitkolás, a bizalmas információval való
• Versenyezzen keményen és tisztességesen minden
visszaélés, tények szándékos félreértelmezése vagy
olyan piacon, ahol az AIG jelen van, és az összes
bármely tisztességtelen módszer révén szerzett
üzleti döntést függetlenül, az AIG érdekeit szem előtt
előnyöket.
tartva hozza meg.
Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk Tisztességes kereskedés • Ügyfelekkel és beszállítókkal úgy kell üzleti
• Csak törvényes és megfelelő forrásokból szerezzen bizalmas versenyinformációt az AIG versenytársairól. • A versenytársak termékeivel és szolgáltatásaival kapcsolatos megjegyzések csak tényszerű információn alapulhatnak.
tevékenységet folytatni, hogy az tükrözze a tisztességes verseny iránti elkötelezettségünket. • Adjon mindig hiteles és pontos marketinginformációt. • Csak törvényes és tisztességes eszközökkel és
Soha: • Ne kössön formális vagy informális megállapodást versenytársakkal árak vagy egyéb értékesítési feltételek rögzítéséről, árajánlatok összehangolásáról,
olyan módon gyűjtsön információt
termelési vagy értékesítési szintekről, ne osszon fel
versenytársakról, ami tükrözi az AIG
ügyfeleket, piacokat vagy területeket.
becsületességét. • Soha ne használjon versenytársakról való
• Ne beszélje meg versenytársakkal a következőket: árak, árajánlatok, ügyfél általi értékesítések, jutalékok,
információgyűjtésre helytelen vagy
értékesítési feltételek, profitadatok, árrések, költségek,
megkérdőjelezhető módszereket.
leltárkészletek, felszerelések, marketingtervek és
• Potenciális vagy meglévő AIG ügyféllel vagy üzleti partnerrel szemben soha ne adjon önmagáról vagy üzleti céljairól félrevezető képet.
egyéb bizalmas, kényes versenyinformációk. • Ne vegyen részt versenytársakkal olyan tárgyalásokon, ahol versenyszempontból lényeges információ kerül szóba, beleértve a fenti két pontban felsorolt témákat is.
Trösztellenes és tisztességes verseny Az AIG az egész világon keményen és tisztességesen versenyez. Üzleti tevékenységünk fenntartását és növelését kiemelkedő termékek és
• Ne egyezzen meg az AIG vállalaton kívül senkivel arról, hogy milyen beszállítókkal vagy ügyfelekkel kell üzletet kötni. • Ne tegyen megalapozatlan vagy hamis
szolgáltatások révén érjük el, nem pedig
összehasonlítást a versenytársakkal vagy
tisztességtelen és versenyellenes trükkökkel. A
termékeikkel, szolgáltatásaikkal kapcsolatban.
globális verseny szabályainak és trösztellenes
• Ne szerezzen meg versenyszempontból kényes
törvények megismerésére és betartására törekszünk.
információt AIG versenytársaktól vagy olyanoktól,
Ezek a törvények bonyolultak. A megfelelő
akiknek tisztségüknél fogva ezekkel a
módszerek alkalmazása tekintetében bizonytalan
ETIKAI KÓDEX
versenytársakkal titoktartási megállapodásuk van.
18
Versenyinformáció Az AIG tiltja a versenytársakkal vagy beszállítókkal kapcsolatos bizalmas adatok, kereskedelmi titkok megszerzésére irányuló törvényellenes vagy etikátlan eszközök alkalmazását. Csak törvényes és megfelelő forrásokból szerezzen be versenyinformációt AIG versenytársakról. Ne szerezzen be versenyszempontból kényes információt AIG versenytársaktól vagy olyanoktól, akikről tudja, hogy titoktartási megállapodásuk van ezekkel a
Figyelmeztető jelek
versenytársakkal. Szabálytalanul ne szerezze meg, fedje illetve
Trösztellenes és tisztességes verseny
használja fel mások kereskedelmi titkait. Az esetleg
A trösztellenes és versenytörvények országok
felajánlását azonnal jelenteni kell az üzleti egységhez
és államok között eltérést mutathatnak. Ezek az
szabálytalanul megszerzett bizalmas információ kirendelt megfelelőségi szakértőnek.
eltérések azt eredményezhetik, hogy bizonyos tevékenységek egyes országokban vagy államokban megengedettek, máshol viszont tiltottak. Ha az alább felsorolt tevékenységek
Figyelmeztető jelek
megfelelőségi szakértővel:
Járjon el körültekintően versenyfigyelés közben versenytársra vonatkozó olyan információk megszerzésekor, mint például:
• Ügyfél viszonteladói árainak előírására vagy
• Korábbi munkáltatók dokumentumainak vagy
bármelyikével találkozik és nem biztos abban, hogy ezek a tevékenységek törvényesek-e vagy sem, a továbblépéssel kapcsolatos tanácsért vegye fel a kapcsolatot a vállalathoz kirendelt
ellenőrzésére irányuló kísérlet. • Bármely termék vagy szolgáltatás eladását
számítógépes feljegyzéseinek megőrzése. • Új alkalmazottak kényszerítése vagy
attól tenni függővé, hogy az ügyfél
bátorítása korábbi munkáltatótól származó
megvásárol-e bizonyos másik terméket.
bizalmas információk közlésére.
• Ügyfél számára olyan árak vagy feltételek
• Információszerzés bármely olyan magatartás
nyújtása, melyek kedvezőbbek hasonló
révén, mely „kémtevékenységnek” vagy
helyzetű versenytárs ajánlatánál.
„kémkedésnek” tekinthető, vagy melyet nem
• Ügyfél vagy beszállító korlátozása abban, hogy versenytárssal kössön üzletet. • Termékek vagy szolgáltatások értékesítése a költségeknél olcsóbban, illetve egyéb
szeretne teljességében nyilvánosságra hozni. • Indokolatlan bizalom harmadik fél állításában, miszerint az üzleti információkat legális módon szerezte meg.
tisztességtelen árképzési vagy promóciós gyakorlat folytatása.
ETIKAI KÓDEX
19
Kötelezettségeink a piacon
Kérdések és válaszok K: Az adatvédelmi törvények csak az olyan
bizalmas és érzékeny adatokra terjednek ki,
mint az orvosi adatok, társadalombiztosítási
számok, hitelkártyaszámok, és a nyugdíjszámla számai?
V: Nem. Az adatvédelmi törvények potenciálisan a
magánszemélyek összes adatára vonatkoznak.
Például, az ügyfelek email címe, kapcsolati adatai,
preferenciái, hangja és képe mind az adatvédelmi
törvény által védett személyes adatnak minősül, ha azok azonosítható személyhez kapcsolódnak.
K: Mi minősül olyan érvényes vállalati célnak,
mely ajándék vagy vendéglátás elfogadására jogosít fel?
V: Az AIG alkalmazottait azért fizeti, hogy azok a
vállalat érdekeit szem előtt tartva cselekedjenek. Példaként vendéglátás elfogadására feljogosító érvényes üzleti célt illetően felhozható az üzleti
partnertől kapott ebédmeghívás üzleti ügyek megtárgyalása és az üzleti kapcsolatok megerősítése céljából. Ezzel szemben személyes jellegű ajándékok, például ékszerek elfogadása nem támogatja az AIG üzleti érdekeit. Az ilyen ajándékokat vissza kell utasítni, mert veszélyeztethetik az alkalmazott lojalitását, vagy az ajándékozóval szemben lekötelezettséget idézhetnek elő. K: Korábbi munkáltatómtól elhoztam néhány iratot, hogy jobban végezhessem munkám az AIG cégnél. Ezek az iratok a korábbi munkáltatóm által alkalmazott marketingstratégiát írják le. Felhasználhatom-e ezeket az iratokat az AIGnél? V: Amennyiben ezek a dokumentumok előző munkaadója bizalmas vagy tulajdonosi adatait tartalmazzák, nem használhatja fel, illetve oszthatja meg másokkal ezeket az információkat. Az AIG minden alkalmazottjától elvárja, hogy tiszteletben tartsa az előző munkaadóktól vagy bármely harmadik féltől származó bizalmas információkat, és az azokra vonatkozó korlátozásokat. Ne használja fel, illetve ossza meg másokkal az ilyen információkat, mielőtt az üzleti egységhez kirendelt megfelelőségi szakértővel egyeztetett volna.
ETIKAI KÓDEX
20
A részvényesekkel szembeni kötelezettségeink Részvényeseink ránk bízzák tőkéjüket. Az AIG minden üzleti tevékenységében becsületesen eljárva óvja ezt a vagyont.
Pénzügyi jelentéstétel
üzenetekben, videoszalagon és biztonsági mentésben szereplő információkra vonatkoznak.
Részvényes, üzleti partner, ellenőr, és nyilvánosság egyaránt pénzügyi jelentéseinkre támaszkodva hozza meg pénzügyi döntéseit. Pénzügyi jelentéseink hitelesek, teljesek, időszerűek, tisztességesek, pontosak és érthetőek kell, hogy legyenek. Ezen követelmények állandó betartása érdekébe csak az erre feljogosított alkalmazottak készíthetnek külső felek számára pénzügyi jelentéseket.
Pontos üzleti feljegyzések Az üzleti feljegyzéseket mindig őszintén és pontosan kell elkészíteni. Üzleti feljegyzésekben szereplő információt sohasem szabad meghamisítani vagy megváltoztatni. Az AIG feljegyzések karbantartásánál sohasem szabad tisztességtelenül vagy csaló módon eljárni, mert ez félrevezetheti az AIG vezetőit, az auditálást végző szakembereket, ellenőröket. vagy
Az AIG műveletek, adminisztráció és / vagy
részvényeseket. Az üzleti feljegyzések bármilyen
információ szempontjából lényeges értékkel bíró
információhordozón, például nyomtatott lapokon,
minden olyan adatot, melyet törvény, szabály vagy
elektronikus feljegyzésekben, emailekben, azonnali üzenetekben, videoszalagon, és biztonsági mentésben szereplő információt tartalmazhatnak.
üzleti megőrzési követelmény szabályoz („Vállalati feljegyzések”) a vonatkozó megőrzési ütemtervben előírt időtartamig meg kell őrizni. Ezzel szemben a nem vállalati feljegyzéseket, ideértve a másodlatokat,
Feljegyzéskezelés
piszkozatokat / tervezeteket, átmeneti jellegű információkat, és azokat a Vállalati feljegyzéseket,
Mindig be kell tartani az összes vonatkozó feljegyzés kezelési irányelvet („RIM irányelvek”). Ezek az
melyek megőrzési időtartama lejárt, az alkalmazandó megőrzési ütemterv betartásával, amennyiben nem
irányelvek bármilyen információhordozón, beleértve,
képezik megőrzési meghagyás tárgyát, meg kell
de nem kizáró jelleggel, a nyomtatott lapokon,
semmisíteni.
elektronikus feljegyzésekben, emailekben, azonnali
ETIKAI KÓDEX
21
Feljegyzéskezelés (folytatás) Megőrzési meghagyásnak nevezik az alkalmazottaknak kiadott azon utasítást, melynek értelmében meg kell őrizniük minden olyan dokumentumot vagy információt – legyen az lapra nyomtatott vagy digitális, illetve tárolt vagy
Személyi biztonság Minden alkalmazott a munkabiztonságra és biztonságosságra mindenkor éberen figyelni tartozik. Az AIG számos különböző helyen fejti ki tevékenységét, és a világ minden táján vannak létesítményei, így különböző irányelvek és gyakorlatok valósítandók meg az egyes
karbantartott formában –, mely kormányhivatali
törvényhozási keretek szerint. A munkabiztonságra
vizsgálat, kivizsgálás, peres ügy, törvényszéki idézés
és biztonságosságra vonatkozó kérdéseit az AIG
vagy egyéb jogi eljárás tárgyát képezi.
Globális munkabiztonsági csoporthoz, illetve a helyi
Megőrzési meghagyás kézhezvételekor azonnali
vagy regionális munkabiztonsági szakemberhez
megőrzési lépéseket kell foganatosítania – és nem
intézheti.
törölhet, semmisíthet meg, illetve módosíthat egyéb
Szellemi tulajdon
módon – semmi olyan dokumentumot vagy
Az AIG szellemi tulajdona olyan kreatív munka vagy
információt, mely a Megőrzési meghagyásban
újítás, mely rendszerint kereskedelmi értékkel
szerepeltetett kategóriákhoz tartozik, hacsak írásban
hozható összefüggésbe. Az AIG üzletre jellemző
nem értesítik Önt arról, hogy az illető Megőrzési
szellemi tulajdon öt osztályba sorolható:
meghagyás hatálya megszűnt, attól függetlenül, hogy
kereskedelmi védjegyek és szolgáltatási márkajegyek,
az alkalmazandó megőrzési ütemtervben feltűntetett
szerzői jogok, domain-nevek, szabadalmak és
megőrzési időtartam letelt-e vagy sem. Megőrzési
kereskedelmi titkok. Az AIG valamint üzleti partnerei
meghagyásokkal kapcsolatos kérdéseivel az illető
szellemi tulajdonának, valamint bármely harmadik fél
Megőrzési meghagyást kiállító személyhez kell
szellemi tulajdonának védelme mindannyiunk
fordulnia.
kötelessége.
Az AIG erőforrásainak védelme Ügyfeleink és részvényeseink legjobb kiszolgálása
Elkötelezettségünkhöz hűen dolgozunk
érdekében létfontosságú, hogy gyakoroljuk
Szellemi tulajdon
erőforrásaink megfelelő védelmét és használatát.
• Ne használja fel szabálytalanul az AIG szellemi tulajdonát.
Fizikai tulajdon Az AIG tulajdonát, beleértve az ingatlanvagyont, berendezéseket és felszereléseket, védeni kell a nem megfelelő használat, károk, lopás vagy egyéb nem
• Előzetes jóváhagyás nélkül soha ne hozzon nyilvánosságra nem publikus szellemi tulajdont. • Védje az AIG szellemi tulajdonát azáltal, hogy szükség szerint megszerzi, illetve megszerezteti a szabadalmi oltalmakat, kereskedelmi védjegyeket vagy szolgáltatási márkajegyeket, illetve szerzői jogokat. • Engedély nélkül soha ne használja fel korábbi munkáltató szellemi tulajdonjogát. • A licencszerződésben rögzített módtól eltérően sohase használjon, illetve másoljon
helyénvaló kezelés ellen.
szoftvert, vagy dokumentációt. Az AIG tiszteletben tartja a fejlesztő illetve forgalmazó szoftverre vonatkozó korlátozásait.
ETIKAI KÓDEX
22
Pénzalapok
érdekében szkennelheti, monitorozhatja, és át is
Az AIG pénzalapjait felelősségteljes módon és kizáró
tekintheti.
jelleggel az AIG üzleti tevékenységéhez kell felhasználni. Az alkalmazottaknak üzleti költségek
Az AIG informatikai rendszerének használatával
fedezésére kiadott vállalati hitelkártyákat személyes
küldött vagy fogadott email vagy bármilyen más
költségek fedezésére használni nem szabad.
kommunikáció nem használható ellenséges,
Mindannyiunk kötelessége az AIG pénzalapok
rosszindulatú, törvényellenes, szexuális tartalmú,
helytelen felhasználástól, illetve lopástól való
kirekesztő, zaklató, közönséges, sértő, vagy
megóvása és annak biztosítása, hogy az AIG
becsmérlő információ létrehozására, tárolására vagy
pénzalapjainak elköltéséért cserébe az AIG jó értéket
továbbítására. Ezek a rendszerek nem használhatók
kap. Csakis aktuális, ésszerű és engedélyezett üzleti
fel hasonló tartalmú weboldalak, illetve egyéb
költségek térítését igényeljük.
interaktív szolgáltatások szándékos felkeresésére sem.
Informatikai rendszerek Az AIG informatikai rendszerei, a kizárólagosság feltétele nélkül, számítógépeket, hálózati rendszereket, email levelező- és azonnali üzenetrendszereket, mobilkészülékeket, telefont és egyéb hangrendszereket, videokonferencia és egyéb
Figyelmeztető jelek Érzékeny információink védelme érdekében kerülje az alábbiakat: • Bizalmas információ hangos és nyílt
videó rendszereket, szkennelési és nyomtatási
megtárgyalása olyankor, amikor mások is
erőforrásokat, kártyakulcsos jogosultsági
hallhatják.
rendszereket, valamint egyéb, számítógéppel
• Az AIG kizárólagos tulajdonát képező
feldolgozott információt tartalmaznak. Mindannyiunk
információ harmadik féllel engedély és
felelősek vagyunk e rendszerek, és a rendszereken
titoktartási nyilatkozat nélkül történő
tárolt adatok helytelen hozzáférés, kár és lopás elleni
megvitatása.
védelméért.
• Az AIG kizárólagos tulajdonát képező információ megfelelő jóváhagyás, valamint a
Továbbá az AIG informatikai rendszerei az AIG
kapcsolat bizalmas / nem bizalmas jellegének
tulajdonát képezik, és rendeltetésszerűen üzleti
ismerete nélkül történő megvitatása ügyfelekkel
célokra használandók. Hacsak AIG irányelv, illetve
vagy beszállítókkal.
alkalmazandó törvény vagy munkaszerződés nem tiltja, alkalmazottak által AIG informatikai rendszer alkalomszerű, véletlenszerű, megengedhető
• Bizalmas tartalmú piszkozatok / tervezetek és feljegyzések szabálytalan kidobása.
magánhasználata csak akkor engedélyezett, ha ez nem befolyásolja a munkateljesítményt, nincs hátrányos hatása az informatikai rendszer működésére, illetve nem sért semmilyen egyéb AIG irányelvet, szabályt, normát vagy alkalmazandó törvényt. A helyi alkalmazandó jogszabályok követelményeitől függően, valahányszor AIG informatikai rendszert használ, lemondhat titoktartási igényeiről, mivel az ilyen rendszereket az AIG jelen kódex Alkalmazottak tekintetében történő titoktartás szakaszában részletezett jogos célok elérése
ETIKAI KÓDEX
23
A részvényesekkel szembeni kötelezettségeink
Kérdések és válaszok K: Úgy vélem, hibát találtam külső
könyvvizsgáló által készített pénzügyi jelentésben. Az információ nyilvános jelentésben fog szerepelni. Hogyan jelezzem a problémát?
V: Rendkívül fontos, hogy értesítsen valakit, aki
jogosult az ügy kezelésére. A hiba akár súlyos is lehet. Ön felelős azért, hogy aggodalmát
azonnal megossza a megfelelő személyekkel. Ha bizonytalan, vegye fel a kapcsolatot a főnökével, az üzleti egységhez kirendelt megfelelőségi szakértővel, vagy a
Megfelelőségi Help Line segélyvonallal az +1 877 244-2210 telefonszámon,
illetve a számviteli forródróttal az
[email protected] email címen. K: Felettesem arra kért, hogy állítsák ki
A RÉSZVÉNYESEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEINK (folytatás) V: Igen, Ezt a helyzetet másképpen kellett volna kezelni. A laptopok és a rajtuk levő információ az AIG tulajdonát képezik, és gyakran bizalmas és érzékeny adatokat tartalmazhatnak. Munkavállalóként az Ön felelőssége gondoskodni a berendezés és az információ elvesztéstől, lopástól, vagy gondatlan felfedésétől való védelemről. Önnek és munkatársainak kellett volna gondoskodniuk a berendezés / terem biztonságáról, illetve valakinek a laptopokkal kellett volna maradnia. K: Megtudtam, hogy egyik szállítónk alkalmazottai széleskörű hozzáférést kaptak hálózatunkhoz. Nem hiszem, hogy munkájuk elvégzéséhez szükségük lenne
30 000 USD értékű szolgáltatásokra
ilyen jellegű jogosultsághoz. Nem jelent ez
megrendelést. Csak 25 000 USD értékre
veszélyt az AIG információira nézve? Mi a
van felhatalmazása. Feloszthatom-e a
teendő?
megrendelést két megrendelésre úgy, hogy felsőbb szintű engedély beszerezése elkerülhető legyen? V: Nem, Ön ezt nem teheti meg. A szükséges
V: Lehet, hogy igaza van, de elképzelhető, hogy nem ismer minden részletet. Beszélje meg ezt a kérdést vezetőjével. Ha további lépésekre van szükség, Ön, vagy felettese vegye fel a
engedélyek megszerzésének elmulasztása
kapcsolatot az üzleti egységhez kirendelt
sérti az AIG irányelveit, melyek
megfelelőségi szakértővel.
rendeltetésszerűen a belső elszámolás megfelelő ellenőrzését és hatékony működését biztosítják. Ha kellemetlen lenne az Ön számára ezt felettesével közölni, értesítse az üzleti egységhez kirendelt megfelelőségi szakértőt. K: Néhány AIG vezetővel szállodai konferenciateremben értekezleten vettünk részt. Ebédidőben mindenki a teremben hagyta laptopját. Én elbizonytalanodtam, de végül én is azt tettem. Mást kellett volna tennem?
ETIKAI KÓDEX
24
Társadalmi kötelezettségeink Termékein, szolgáltatásain és felelős üzleti gyakorlatán keresztül az AIG arra törekszik, hogy tevékenységének minden országában az életminőséget javítsa. Társadalmi felelősségünk alapja az üzleti tevékenységre vonatkozó törvények és előírások betartásának előmozdítása.
Fenntarthatóság Fenntartható módszerek révén mindannyian támogathatjuk az AIG társadalomhoz és a környezethez való pozitív hozzájárulását. Környezetvédelmi biztosítási tevékenységünk a tisztább és biztonságosabb környezetett elősegítő megoldások révén vezető szerepet tölt be. Biztosítási üzletágunknak komoly tapasztalata van ügyfeleink megsegítésében a természeti katasztrófák kárainak helyreállítására. Az évek során az AIG vállalatok a környezet javát szolgáló „zöld pénzalapok” fejlesztésébe fektettek be, melyeket projektek és technológiák által gyümölcsöztetnek. Szerte a világon azokban az
célokra távolmaradást biztosít olyan tevékenységek
országokban, ahol jelen vagyunk, a helyi gazdaság
támogatására, melyek az alkalmazottak
javára végzünk beruházásokat, és ez olyan alapvető
munkavállalásának közösségét támogatják és
stratégia, melynek az AIG vállalatnál régóta
szolgálják. Az ilyen programok kapcsán felmerülő
hagyománya van.
kérdéseket az AIG vállalati kommunikációs osztályhoz kell intézni.
Jótékonysági hozzájárulások Politikai tevékenység Az AIG már hosszú ideje a közösségtámogatást és a jótékonysági hozzájárulásokat feladataként tartja
A vállalat politikai tevékenységét, a lobbizást és a
számon. Az AIG vállalatok az általuk kiszolgált
támogatásokat szabályozó törvények és más
közösségekhez a visszajuttatást önkéntes
jogszabályok összetettek. A U.S. Federal and State
tevékenységek szervezésével és támogatásával,
Government Affairs Group vagy az International
valamint megkereső jellegű programokkal, így például a Megfelelő Támogatási Program és a Természeti Katasztrófamentesítő Pénzalap szerint
Regulatory and Government Affairs Group határozza meg, hogy mely tevékenységek engedélyezettek és állnak összhangban az AIG üzleti stratégiájával. A
végzik, melyek kisegítések széles skáláját nyújtja
politikai tevékenységekre vonatkozó korlátozásokat
természeti, illetve ember által okozott katasztrófák és
az AIG lobbizással és politikai tevékenységekkel
sürgősségi esetek áldozatainak a világ minden táján.
foglalkozó irányelve írja le részletesen.
Az AIG ugyanakkor alkalmazottainak Önkéntesi
ETIKAI KÓDEX
25
Politikai tevékenység (folytatás) •
Az alkalmazottak nem léphetnek kapcsolatba megválasztott vagy kinevezett hivatalos személlyel politikai tevékenységgel vagy lobbizással kapcsolatban az AIG nevében anélkül, hogy a U.S. Federal and State Government Affairs Group vagy az International Regulatory and Government Affairs Group előzetesen engedélyezte volna. • Az AIG forrásai vagy eszközei nem használhatóak fel politikai célokra anélkül, hogy először kikérnék a U.S. Federal and State Government Affairs Group vagy az International Regulatory and Government Affairs Group véleményét. • Csak felhatalmazott képviselők nyújthatnak hozzájárulást közhivatal jelöltjeinek az AIG nevében. Az egyéni politikai tevékenység vagy érdek nem kerülhet összeütközésbe az AIG-nél vállalt feladataival, illetve nem tarthat számot az AIG támogatására. Az önkéntes politikai tevékenységek során egyetlen alkalmazott sem használhatja az AIG nevét szponzorálást vagy támogatást sejtetve, és nem használhatja fel a vállalati forrásokat, kivéve a törvényben megengedett módon. A választott állami hivatalra jelentkező AIG alkalmazottaknak először meg kell szerezniük az AIG compliance igazgatójának írásbeli jóváhagyását, az AIG nevét pedig kizárólag arra használhatják, hogy az AIG-t saját munkaadójukként megnevezzék. Értékpapír-kereskedés Az AIG üzleti tevékenysége során az alkalmazottak gyakran jutnak anyagi természetű információkhoz az AIG, illetve egyéb cég tekintetében, még mielőtt az illető információ publikussá válna. Az értékpapírokkal való kereskedés akkor, mikor anyagi természetű, nem publikus információ birtokában vagyunk, illetve az ilyen információ mások irányban történő „átcsúsztatása” az AIG irányelvekkel ellentétes, és törvényszegésnek minősül. Az értékpapírokkal – úgy az AIG, mint az egyéb cégek
értékpapírjaival – történő kereskedésre vonatkozó korlátozásokat az AIG belső kereskedési irányelve részletezi (és ez minden alkalmazottra, valamint közvetlen családtagjaira is vonatkozik). Általánosan megfogalmazva: • Nem vásárolhat, illetve értékesíthet AIG értékpapírt míg AIG-re vonatkozó, anyagi természetű, nem publikus információ birtokában van. • Nem vásárolhatja meg, illetve nem értékesítheti egyéb cég értékpapírjait, ha az illető cégről olyan anyagi természetű, nem publikus információ birtokában van, melyet az AIG-vel fenntartott munkaviszonyának tartama alatt szerzett. • Amennyiben az AIG-ről, illetve bármely egyéb cégről szóló olyan anyagi természetű, nem publikus információ birtokában van, melyhez az AIG-vel fenntartott munkaviszonyának időtartama alatt jutott, akkor Ön az illető információt másoknak nem továbbíthatja (illetve „csúsztathatja át”), és senkinek sem ajánlhatja AIG vagy a szóban forgó egyéb cég értékpapírjának felvásárlását vagy értékesítését. Minden alkalmazottnak tilos az alábbi tevékenységekbe bocsátkoznia: • AIG értékpapírokkal kapcsolatos fedezeti ügyletek; • AIG értékpapírok „rövidre eladása”; és • AIG értékpapírokkal kapcsolatos származtatott értékpapírügyletek, például „put” vagy „call” opció, kamat- vagy devizacsere, illetve kamatláb gallérok. Az AIG Belső kereskedési irányelvben szabályozott „Megnevezett tisztségviselők” és „Jogosult személyek” kategóriába sorolt alkalmazottak további korlátozások tárgyát képezik. Mielőtt bármely értékpapír-kereskedésre vonatkozó tevékenységbe fogna, tanulmányozza az AIG Belső kereskedelmi irányelvét annak tekintetében, hogy az irányelv szerint az illető ügylet megengedett-e, vagy sem. Továbbá bizonyos AIG fiókvállalatok alkalmazottai ugyanakkor egyéb belső kereskedelmi irányelv tárgyát is képezhetik, ideértve az előzetes engedélyre és jelentéstételre vonatkozó követelményeket személyes forgalmazási tevékenységüket illetően. Az Irányelvvel, illetve a fent leírt szabályokkal és korlátozásokkal kapcsolatos kérdéseket a Vállalati Értékpapírok Csoporthoz kell intézni, az AIG Globális Jogi Osztályának keretén belül.
ETIKAI KÓDEX
26
Gazdasági szankciók, bojkottellenes törvények és exportszabályozó törvények Az egyesült államokbeli és egyéb vonatkozó gazdasági szankciós programmal összhangban az alkalmazottak számára tilos üzleti tevékenységet folytatni az alábbiakkal, illetve ezeket előnyben részesíteni: (1) megnevezett magán- vagy jogi személyek (akik bizonyos tevékenységekbe bocsátkoztak vagy ezekkel kapcsolatba hozhatók, ideértve a világ bármely táján elkövetett terrorista cselekedeteket, fegyverterjesztést vagy kábítószercsempészetet); és (2) bizonyos országok, kormányaik (ideértve a kormánytisztviselőket is és állami tulajdonban lévő jogi személyek) valamint állampolgárok és magánentitások az illető országokban. Vegye fel a kapcsolatot az üzleti egység megfelelőségi szakértőjével annak megállapítása értekében, hogy bizonyos harmadik fél képezi-e tárgyát ezeknek a tilalmaknak. Globális szervezetként az AIG megkövetelheti alkalmazottaitól azt, hogy több törvénykezés gazdasági szankcióira és embargóra vonatkozó törvényeit is betartsák. Mivel az egyes országok törvényei eltérést mutathatnak, ilyen helyzetben
A pénzmosás megelőzése
fontos, hogy az üzleti egység megfelelőségi
Az AIG elkötelezte magát azon felelősségének
Az alkalmazottaknak tilos olyan bojkottban részt
teljesítésére, hogy segítséget nyújtson a pénzmosás
venni, melyet az Egyesült Államok kormánya nem
és a terrorizmus-finanszírozás megelőzésében. Ezek
támogat. Ha Önt arra kéri fel, hogy vegyen részt,
a feladatok általában az ügyfelek azonosítását, az
illetve olyan információt szolgáltasson, mely bojkott
ügyféltevékenység monitorozását, és a gyanús vagy
támogatására használható fel, azonnal jelentse az
szokatlan tevékenységek vonatkozó törvényekkel
esetet az üzleti egységéhez rendelt megfelelőségi
összhangban történő jelentését jelentik. Az
szakértőnek.
alkalmazottak kötelesek betartani az AIG és ennek
Az alkalmazottaknak ugyanakkor a vonatkozó
üzleti egységei által létrehozott, pénzmosás elleni
exportszabályozó törvényeket is be kell tartaniuk.
irányelveket. A gyanús tevékenység jelentésénél
Vegye fel a kapcsolatot az üzleti egységhez kirendelt
lényeges szempont az idő. Azonnal vegye fel a kapcsolatot a pénzmosás megakadályozásáért az üzleti egység megfelelőségi szakértőjével, amint szokatlan vagy gyanús tevékenységet vesz észre. Jelen témakörben további információkat az AIG Globális pénzmosás elleni irányelve tartalmaz.
szakértőjével vegye fel a kapcsolatot.
megfelelőségi szakértővel annak eldöntése érdekében, hogy az exportálás vagy újraexportálás szabályozás vagy tilalom alá esik-e. További információkat e témakörben az AIG Gazdasági szankciókra vonatkozó irányelve, az AIG Globális bojkottellenes irányelve, és az AIG Globális exportszabályozásra vonatkozó irányelve tartalmaz.
ETIKAI KÓDEX
27
érkező kérdésekre ugyanezek az előírások
Kommunikáció a nyilvánossággal
vonatkoznak.
Az AIG részéről csak az erre felhatalmazottak
Közösségi média
nyilatkozhatnak, és az általuk nyújtott információ teljes, korrekt, pontos, időben adott, és érthető kell,
Közösségi média használata kihatással lehet az AIG
hogy legyen. A médiától származó valamennyi kérést
jó hírnevére. Közösségi média, illetve a honlapok és
az AIG Vállalati kommunikációs osztályaihoz, illetve a
az olyan interaktív eszközök használata, melyek a
szóban forgó üzletet támogató kommunikációs
felhasználók egymás közti kölcsönhatását teszik
csapathoz kell irányítani. Az alkalmazottak engedély
lehetővé, bizalmas vagy tulajdonjog tárgyát képező
nélkül média számára nyilatkozatokat nem tehetnek,
AIG információk felfedéséhez, törvénysértő zaklatás,
és a média kérdéseire sem felelhetnek.
fenyegetés, becsmérelés vagy diszkrimináló megjegyzések közvetítéséhez vezethetnek a vállalat,
Brókerügynököktől, elemzőktől, befektetéskezelőktől,
alkalmazottai és / vagy ügyfelei tekintetében, illetve
az értékpapírpiac egyéb szakértőitől és az AIG
helyi, állami vagy szövetségi törvényeket, valamint
értékpapírok tulajdonosaitól származó minden
önszabályozó szervezetek szabályait sérthetik meg.
kérdést azonnal és kommentár nélkül az AIG Vállalati
Noha közösségi média honlapjainak nagy többsége
Befektetői Kapcsolatok osztályához kell irányítani.
az AIG informatikai rendszerei révén nem érhető el, az AIG érdeklődik aziránt, hogy Ön miként használja
Ha bármely anyagi természetű, nem publikus
a szociális média által nyújtott lehetőségeket úgy
információ az AIG vonatkozásában véletlenszerűen
munkahelyén, mint munkahelyén kívül. Hacsak Önt a
bármely külső kommunikáció során felfedésre kerül,
vezetőség kifejezetten fel nem hatalmazta arra, hogy
akkor az AIG Vezető jogtanácsosát erről azonnal
az AIG nevében szólaljon fel, amikor közösségi
értesíteni kell ahhoz, hogy a közzététel mielőbb
médiát használ, mindig pontosítsa, hogy az Ön által
megtörténhessen.
kifejtett szempontok pusztán magánjellegűek; és semmi esetre se keltse azt a benyomást, hogy Ön az
Kommunikáció az ellenőrökkel és egyéb kormánytisztviselőkkel
AIG nevében beszél. Közösségi média használatával, vagy közösségi média használatát szabályozó alkalmazandó irányelvekkel kapcsolatban felmerülő
Az ellenőröktől érkező kérdéseket – az AIG ellenőri
bármely kérdést az üzleti egység megfelelőségi
kapcsolatainak normál menetén kívül – a válasz előtt
szakértőjéhez, az AIG Vállalati Kommunikáció, vagy
azonnal jelenteni kell az üzleti egységhez kirendelt
Globális Munkavállalói Kapcsolattartás osztályához
megfelelőségi szakértő és az AIG Globális
kell irányítani.
Szabályozási csoportja irányában, a vonatkozó kritériumok betartásával. A pénzügyi jelentéssel
Kormányzati megbízások
kapcsolatos kérdéseket az erre felhatalmazott számvevő válaszolhatja meg. Az ellenőröknek adott
A kormányokkal folytatott üzleti tevékenység más
válaszok teljes, tényszerű és pontos információt kell,
kockázatokat hordozhat, mint a kereskedelmi
hogy tartalmazzanak. Az ellenőri vizsgálat vagy
partnerekkel folytatott üzlet. A nemzetközi, szövetségi,
kivizsgálás során sohasem szabad dokumentumokat
állami és helyi ügynökségekkel kötött szerződéseket
elrejteni, megsemmisíteni vagy módosítani, és nem
szabályozó törvények általában szigorúbbak és
szabad az ellenőröknek hazudni, vagy félrevezető
bonyolultabbak. A kereskedelmi kapcsolatokban
kijelentéseket tenni. Az auditálást végző személyektől
elfogadható magatartás és gyakorlat a közszférában megengedhetetlen. Ezért a kormányzati szervekkel
ETIKAI KÓDEX
28
folytatott üzlettel kapcsolatos bármilyen döntés előtt konzultáljon a vezetőséggel, vagy az üzleti egységhez kirendelt megfelelőségi szakértővel.
Társadalmi kötelezettségeink
Kérdések és válaszok K: Azt hallottam főnökömtől, hogy újonnan
Korrupció és megvesztegetés elleni fellépés
kifejlesztett termékkel kapcsolatban új
szállítót alkalmaznak, amit négy hét múlva hoznak nyilvánosságra. Remek ötletnek
Sohasem használhatunk jogtalan eszközöket mások üzleti döntéseinek befolyásolására. Az AIG egyetlen alkalmazottja, ügynöke vagy független alvállalkozója sem adhat kenőpénzt vagy egyéb jogtalan előnyt másnak azért, hogy üzletet vagy tisztességtelen előnyt szerezzen meg, illetve tartson meg bármely üzleti viszonylatban. Kormánytisztviselőn vagy kormányzati alkalmazott felé sohasem szabad értéket képviselő dolgot nyújtani illetve ígérni üzlet megtartása vagy egyéb helytelen előny biztosítása érdekében. A kormánytisztviselő fogalomköréhez tartoznak azon vállalatok alkalmazottai is, melyek akár teljes egészükben, akár részben kormánytulajdonban vannak.
látszik a befektetés ebbe a beszállítóba. Szólhatok erről másoknak is?
V: Nem. Az effajta információ anyagi természetű nem publikus információnak tekintendő. Nem kereskedhet részvényekkel az információ
birtokában, és nem oszthatja meg másokkal
sem, akik esetleg felhasználhatják ezeket az adatokat.
K: Ha a sajtó egyik képviselője az AIG vállalat
pénzügyi kilátásainak kommentálására kér, elmondhatom-e véleményemet, ha közlöm,
hogy az saját véleményem? V: Nem. Az AIG Vállalati kommunikációs osztályának előzetes engedélye nélkül nem közölhet információkat, sem saját véleményét
A korrupcióellenes törvény ugyanakkor a pontatlan
a sajtóval. A sajtótól érkező minden
vagy hamis könyvvitelt és nyilvántartást is tiltja és
információkérést irányítson a Vállalati
megköveteli, hogy a cégek megfelelő ellenőrzést
kommunikációs osztályhoz.
fejlesszenek ki és tartsanak fenn a vállalati eszközök és könyvvitel tekintetében. Minden alkalmazottnak és
K: Állami tulajdonban lévő vállalat egyik
tisztségviselőnek, földrajzi elhelyezkedéstől
vezetője arra utalt, hogy amennyiben helyi
függetlenül be kell tartania az Egyesült Államok
jótékonysági célra adományozunk,
külföldön zajló megveszegetéssel foglalkozó törvény
forgalmazási erőfeszítéseinket az
előírásait, a tartózkodás szerinti ország
országban jobban fogadnák. Emiatt
korrupcióellenes törvényein kívül.
kényelmetlenül érzem magam. Mi a teendő?
Bármely alkalmazottnak, aki tudomást szerez, vagy
V: Igaza van, ha kényelmetlenül érzi magát.
joggal gyanítja ezen törvények, előírások és
Bármely ilyen jellegű kifizetés a
irányelvek bármelyikének megsértését, azonnal
megvesztegetés elleni törvény megsértését
jelentenie kell a esetet az üzleti egységhez kirendelt
jelentheti. Vitassa meg a kérdést az üzleti
megfelelőségi szakértőnél.
egységéhez kirendelt megfelelőségi szakértővel.
ETIKAI KÓDEX
29
Az AIG Etikai kódexe nem munkaszerződés. A kódex egyetlen része sem értelmezhető bármiféle ígéretként illetve fizetést vagy egyéb munkafeltételt érintő szerződés létrehozásaként. Az alkalmazottaknak az írásos munkavállalói megállapodással összhangban korlátozás nélkül jogosultak bármikor, bármilyen okból munkaviszonyukat megszakítani. Ugyanígy a vonatkozó törvényekkel és írásos megállapodással összhangban az AIG jogosult bármely alkalmazottjának indoklás vagy előzetes figyelmeztetés nélküli elbocsátásra vagy fegyelmezésre.
ETIKAI KÓDEX
30
