Česká exportní banka Česká banka pro český export
Transfer technologií do zemí Afriky, Karibiku a Tichomoří a podpora podnikání 17.9.2015, MSV Brno
Vládní program na podporu exportu České republiky –
MPO
– – –
Státem vlastněná pojišťovací společnost, která pojišťuje tržně nepojistitelná teritoriální a komerční rizika.
–
Státem vlastněná banka, která financuje export formou podpořeného úvěrování.
– – –
Poskytuje poradenství a podporu exportu. Poskytuje individuální poradenství. Poskytuje exportní vzdělávání.
–
Vykonává a koordinuje zahraniční politiku ČR v oblasti vnějších ekonomických vztahů včetně rozvojové spolupráce a humanitární pomoci.
EGAP ČEB
CzechTrade
MZV
Hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD. Podílí se na odstraňování obchodních bariér. Podporuje českou oficiální účast v mezinárodním obchodě atd.
ČEB jako specializovaná bankovní instituce
Tvoří již od roku 1995 nedílnou součást státní proexportní politiky. Je 100% vlastněna státem. Má rating Moody’s a Standard&Poors’s na úrovni České republiky. Poskytuje financování především v EUR a USD.
Zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování. Využívá pojistné krytí EGAP. Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO, OECD a EU.
Výsledky ČEB 1996 – 2014
Objem podpořeného exportu
375,3 miliard Kč
Počet uzavřených obchodů 1 262
ČEB v roce 2014 – 2015
ČEB rozšířila produktové portfolio o klubové a syndikované úvěry – sdílení rizika s komerčními bankami. Pro segment MSP byly nově zavedeny rámce na záruky. Byly podepsány dohody o spolupráci s ČMZRB za účelem přiblížení produktů ČEB pro střední podniky. Nejvyšší počet obsloužených klientů se generoval ze segmentu MSP Opět nastartován růstový trend jak v počtu, tak v objemu nově schválených obchodů. Nové obchody vedou ke zkvalitňování portfolia, nemáme žádné nové problematické úvěry. ČEB emitovala čtvrt miliardy EUR za nejlepší cenu, které kdy na mezinárodních kapitálových trzích dosáhla. 6
Základní podmínky financování…
7
1.
vývozním úvěrem lze financovat 85 % celkové hodnoty vývozního kontraktu (české dodávky + dodávky třetích stran) a místní dodávky do výše 30 % celkové hodnoty vývozního kontraktu
2.
splatnost dle pravidel OECD, max 8,5-10 let podle země vývozu
3.
min 15 % hodnoty vývozního kontraktu platí dovozce předem přímo vývozci
4.
jistina a úroky se splácí ve stejných splátkách, nejméně jednou za 6 měsíců
5.
alespoň 50 % dodávek musí být českého původu
Finanční produkty ČEB
Přímý vývozní odběratelský úvěr
příjemcem úvěru je zahraniční dovozce, umožňuje realizaci objemnějších dodávek českého vývozce
Úvěr na investice v zahraničí
umožňuje českému investorovi získat dlouhodobé úvěrové zdroje pro realizaci investice v zahraničí
Předexportní úvěr
umožňuje českému výrobci, resp. vývozci financovat náklady spojené s realizací dodávek pro zahraničního kupujícího (dovozce)
Refinanční vývozní dodavatelský úvěr
umožňuje poskytnout bance exportéra prostředky, které budou využity k poskytnutí úvěru exportérovi za zvýhodněných podmínek
Odkup vývozních pohledávek s pojištěním bez postihu Přímý vývozní dodavatelský úvěr Bankovní záruky
umožňuje českému vývozci již v současnosti realizovat pohledávku z vývozu, která je pojištěna proti vývozním úvěrovým rizikům
8
umožňuje českému exportérovi profinancovat pohledávky vůči zahraničnímu kupujícímu (dovozce) např. záruky za nabídku, za vracení akontace, za dobré provedení, za uvolnění zádržného
Přímý exportní odběratelský úvěr (příjemcem úvěru je zahraniční dovozce)
1. Smlouva o vývozu zboží/služeb
VÝVOZCE
4. Dodávka zboží/služeb
5. Čerpání odběratelského úvěru ve prospěch exportéra 2. Úvěrová smlouva
ČEB
6. Splácení úvěru
3. Smlouva o pojištění exportních a úvěrových rizik
EGAP
9
DOVOZCE
Přímý exportní dodavatelský úvěr (příjemcem úvěru je český vývozce) 1. Smlouva o vývozu zboží/služeb
VÝVOZCE
4. Dodávka zboží/služeb
6. Platba za dodané zboží/služby
5. Čerpání úvěru exportérem 2. Úvěrová smlouva
3. Smlouva o pojištění exportních a úvěrových rizik
EGAP 10
DOVOZCE
7. Splácení úvěru exportérem
ČEB
ČEB ve světě
Struktura úvěrového portfolia podle předmětu financování k 31.12. 2014 (Celkem 86,1 mld. Kč)
pronájem a operativní leasing stavby budov a 2,1 % dopravní stavby 4,4 % dřevozpracující průmysl 3,8 % veřejná správa a obrana; sociální zabezpečení 9,9 % výroba ostatních nekovových minerálních výrobků 6,4 %
12
výroba a hutní zpracování kovů 8,5 %
ostatní zboží 6,3 %
stroje a zařízení k výrobě energie 58,6 %
Struktura úvěrového portfolia podle typu úvěru k 31.12. 2014 (celkem 86,1 mld. Kč)
dodavatelské vývozní úvěry klientům 0,01 %
předexportní úvěry 1,5 %
refinanční dodavatelské vývozní úvěry 0,03 %
odkoupené pohledávky 0,15 %
úvěry na investice 17,6 %
odběratelské vývozní úvěry klientům 80,7 %
Děkuji za pozornost Ing. Petr Križan ředitel odboru Mezinárodní vztahy a komunikace Česká exportní banka, a.s. 111 21 Praha 1, P.O. Box 870 Vodičkova 34 www.ceb.cz
14
