Edukasi Investasi di Pasar Modal. Cara Cerdas Menabung Saham di Bursa Efek Indonesia

Edukasi Investasi di Pasar Modal

“Cara Cerdas Menabung Saham di Bursa Efek Indonesia”

Sekolah Pasar Modal | Level 1

2

Bursa Efek Indonesia

3

INTERMEDIASI KEUANGAN DEPOSITO

15 % p.a.

8 % p.a.

BANK

OBLIGASI

12 % p.a.

PERUSAHAAN

INVESTOR

SAHAM

18 % p.a.

Bursa Efek Indonesia mirip Pasar Johar lho…..

ANALOGI

BURSA EFEK INDONESIA

PASAR JOHAR •

Dinas Pasar : selaku fasilitator yg menyediakan sarana dan prasarana agar pasar nyaman dan aman

•

Pedagang yang membuka kios dan menyediakan/ menjual barang dagangan (sepatu, baju, dll) di Mall

•

Pengelola Bursa Efek (PT BEI) selaku fasilitator yang menyediakan sarana dan prasarana agar bursa teratur, wajar dan efisien Sebagai Kios di Pasar Modal

•

Pengunjung/ Pembeli yang berbelanja di pasar

•

Investor yang “berbelanja” di bursa (investasi / jual beli saham, obligasi, dan derivatif)

•

Suplier yang mensuplai barang dagangan di pasar

•

Emiten yang mensuplai efek di bursa

535 Emiten, & terus bertambah!

Mengapa Perlu Investasi?

*data BPS

Tahun

Inflasi

2006

6.60%

2007

6.59%

2008

11.06%

2009

2.78%

2010

6.69%

2011

3.79%

2012

4.30%

2013

8.38%

2014

8.36%

2015

3.35%

2016

3.02%

*) dengan penyesuaian tahun dasar

Inflasi adalah suatu proses meningkatnya harga-harga secara umum dan terus menerus (continue) atau dengan kata lain merupakan proses menurunnya nilai uang secara terus menerus. Sekolah Pasar Modal | Level 1

6


Apa itu Investasi? Investasi adalah mengelola aset/harta sehingga asset/harta tersebut dapat memberikan hasil di kemudian hari. • Investasi di pasar modal adalah dengan membeli Efek untuk memperoleh keuntungan berupa capital gain dan dividen • Investasi saham  Aset = Saham  Keuntungan = Capital Gain dan Deviden

Dana Wahana Investasi

Risiko

Investasi Untung

Tujuan Jangka Waktu

Capital Gain = selisih harga beli dan harga jual efek Dividen = pembagian keuntungan dari perusahaan kepada pemegang saham


7


Menabung vs Investasi

INVESTASI

MENABUNG

Tujuan

Memperoleh Untung

Menyimpan

Potensi Risiko

Ada risiko

Relatif tidak ada risiko

Jenis Transaksi

Jual - beli

Simpan - pinjam

Tempat Transaksi

Pasar Modal

Perbankan


8


Menabung atau Investasi? Rp100.000 Anda menjadi berapa? 300

Saham; 293,34

260 220

Obligasi Negara; 225,06

180

Deposito; 194,80 Emas; 180,51

140 Tabungan; 127,03 100 60 2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016* Per 30 Desember 2016

Rata-rata per tahun

Tabungan 2,42%


Deposito 6,91%

Emas 7,76%

Obligasi Negara 8,47%

9

Saham 17,52%


10

Mengapa Perlu Investasi???

11

Tahap Kehidupan & Tingkat Pendapatan Anak Lulus Kuliah Memiliki Anak Mulai berkeluarga

Pensiun

Mulai bekerja

Usia (tahun)

20

25

30

35

40

45

50

55

60

65

12

Konsep Uang Menurut Waktu Time Value of Money

Mengenal Konsep Inflasi Inflasi adalah kenaikan harga barang secara umum dalam suatu periode. Ilustrasi Inflasi 1996 = Rp 250

2016 = Rp 2500

Harga barang naik 1000% dalam 20 tahun

14

15

Tahun 2015 16.000.000

Tahun 1992 Rp 2.500.000

HARGA 1 SAK SEMEN TAHUN 2015 Rp. 50.000

HARGA 1 SAK SEMEN TAHUN 1995 Rp. 5000 Sekolah Pasar Modal | Level 1

16


HARGA 1 SACHET PROMAG TAHUN 2015 Rp. 20.000

HARGA 1 SACHET PROMAG TAHUN 2003 Rp. 3000


17


18

Tahun 2015 16.000.000

500% Tahun 1992 Rp 2.500.000

79.000 % Note: Perhitungan terlampir

Harga Saham Astra Tahun1992 Rp 100

Harga Saham Astra Tahun 2015 Rp 80.000

HARGA 1 SAK SEMEN TAHUN 1995 Rp. 5000

HARGA 1 SAK SEMEN TAHUN 2015 Rp. 50.000

Harga Saham Semen Gresik Tahun 1995 Rp 300 Sekolah Pasar Modal | Level 1

Harga Saham Semen Gresik Tahun 1995 Rp 180.000 19


600% HARGA 1 SACHET PROMAG TAHUN 2015 Rp. 20.000

HARGA 1 SACHET PROMAG TAHUN 2003 Rp. 3000

8.900% Harga Saham Kalbe Farma Tahun 2003 Rp 9.000

Harga Saham Kalbe Farma Tahun 2003 Rp 100 Sekolah Pasar Modal | Level 1

20


Saham Bank Rakyat Indonesia Tbk (BBRI) Menabung rutin sebesar

Rp500 Ribu per Bulan atau Rp60 Juta dalam 11 Tahun Di Saham BBRI Di Deposito dengan bunga 6%

Juta Rupiah

350 300

270

294

294

268 250 200

163 132

150 88

100

105 105

62 50

21

0,5

8

0,5

7

13

2005

2006

2007

-

BBRI

182

36

31 36

44

20

28

2008

2009

2010

2011

53

2012

62

2013

72

2014

83

2015

94

2016

Saham Unilever Indonesia Tbk (UNVR) Menabung rutin sebesar

Rp500 Ribu per Bulan atau Rp60 Juta dalam 11 Tahun Di Saham UNVR Di Deposito dengan bunga 6%

Juta Rupiah

450 400 350

312

296

341

300

225

250

165

200

138

150

97

100 50

28

40

7

18

7

20

28

0,5

13

2005

2006

2007

2008

2009

0,5

-

UNVR

105

66 62

36

44

53

72

2010

2011

2012

2013

2014

83

2015

94

2016

Bisakah Menabung Saham untuk Beli Rumah?

Harga rumah ini adalah Rp350 juta.

Growth bunga Bank adalah 2% p.a.* (10 tahun terakhir) *) Data BPS DKI Jakarta 2016

Growth harga rumah adalah 8% p.a.* (10 tahun terakhir)

Menabung Saham untuk beli Rumah Millions

UNVR Rp 1,5jt per bulan 1.200 1098,170

UNVR 1.000

935,303 888,016 816 756

800

Mimpi Rumah

600

400 350

378

408

648

700 675,040

600 555 514 441

495,123

476

Bank

412,886 289,506 198,873

200

1,50 2

21,119 20

52,854 40

83,947 61

119,863 83

107

2009

2010

132

158

187

217

249

288 282

2005

2006

2007

2008

2011

2012

2013

2014

2015

2016

Maka dengan nabung saham Rp1.5 juta/bulan, rumah idaman akan dibeli 8 tahun kemudian di harga Rp648 juta.

Langkah mudah untuk Menabung Saham

25

Apa itu Pasar Modal ? “Mempertemukan pihak yang membutuhkan dana jangka panjang dengan pihak yang membutuhkan sarana investasi pada produk keuangan (saham, obligasi, reksa dana dan lain-lain)”

Perusahaan

Pasar Modal

Investor

Pengawasan dari regulator (OJK & SRO)

Sekolah Pasar Modal | 26 Level 1

26


Bagaimana Cara Membeli Saham….?????  Masyarakat investor tidak bisa membeli saham langsung ke Bursa Efek Indonesia

 Tetapi harus melalui Perusahaan Sekuritas yang menjadi Anggota Bursa Efek Indonesia.

 Calon nasabah bisa memilih:

 Menggunakan Jasa Pialang Menggunakan Online Trading

Securities

Membeli saham harus melalui perusahaan sekuritas yang sudah menjadi anggota bursa BEI. Setelah menjadi nasabah perusahaan sekuritas, maka anda bisa memesan saham yang diinginkan kepada pialang…..

Jual beli saham menggunakan fasilitas Online Trading.....

Securities

Saat ini beberapa Perusahaan Sekuritas telah memiliki fasilitas perdagangan saham secara Online. Memberikan kemudahan bagi kita dalam melakukan jual beli saham di Bursa Efek

IHSG

6,000 5,500

2004 – 30 December 2015

5,347.022

5,226.947

5,296.711

5,000 4,500 4,593.008 4,000

4316.687

3,703.512

3,500

4,274.177

3821.992

3,000

2745.826

2,534.356

2,500 2,000 1,500 1,000

1355.408

500

-50.64% 52.08%

-

2007

2008

-0.98% 86.98%

46.13%

3.20%

12.94%

2009

2010

2011

2012

-12.13% 22.29%

2013

2014

2015

15.32%

0.95%

2016

2017

*) Januari 2017


30


Performa IHSG 10 Thn Terakhir vs Bursa Utama Dunia Indonesia

193,36%

Philippines

129,36%

Thailand

126,96%

India

93,13%

Germany

74,04%

US: S&P500

57,85%

Malaysia

49,76%

South Korea

41,27%

China: Shanghai

16,00%

UK

14,82%

Japan

10,96%

Hong Kong

10,20%

Australia Singapore France

Paling untung di dunia!!!

1,33% -1,30% -12,26%

Per 30 Desember 2016


31


31

Siapa yang Menikmati?? Per 28 February 2017 Source: IDX

54.49%

54.22%

Foreign

45.51%

45.78%

Domestic

2016

Feb-17

43.21%

36.77%

29.99%

59.42%

56.79%

63.23%

70.01%

2014

2015

2016

Feb-17

62.94%

64.49%

63.79%

37.06%

35.51%

36.21%

2013

2014

2015

42.03%

40.58%

57.97%

2013

Kepemilikan

Foreign

Aktivitas perdagangan Domestic

Asing mendominasi kepemilikan saham di Bursa Efek Indonesia 32 >60%

Barang Dagangan (Instrumen) di Pasar Modal Indonesia

Apa Itu Saham?

“Bukti kepemilikan suatu perseroan (perusahaan) yang merupakan klaim atas

penghasilan dan

Joinan yuk!

kekayaan perseroan” Min. Pembelian saham adalah 1 lot (100 lembar saham)

Sekolah Pasar Modal | 34 Level 1

34


35

Konsep Dasar Saham

Pak Bejo berniat memiliki usaha Bakso, perlu modal Rp 8 juta, namun hanya memiliki dana Rp 1 juta.

1 Juta

Rp 8 Juta Untuk itu Pak Bejo mengajak 7 temannya bersama-sama menanamkan modal @Rp 1 juta.

@ 1 Juta

Sehingga setiap orang dalam per-usaha-an Bakso tersebut memiliki saham senilai Rp 1 juta.

Penawaran saham


35


Konsep Dasar Kenaikan Harga & Perdagangan Saham Usaha Bakso Pak Bejo berkembang sehingga nilainya menjadi Rp 16 juta. Nilai saham Pak Bejo dan temantemannya pun naik 2 kali lipat.

1 Juta

Rp 8 Juta? Rp 16 Juta

2 Juta @ 1 Juta

@ 2 Juta

Jual saham Pak Bejo dan temantemannya bisa menjual sebagian atau seluruh saham yang dimilikinya ke orang lain.


36


37

Konsep Dasar Obligasi  surat utang jangka menengah-panjang.  Dapat dipindahtangankan.  Berisi janji untuk membayar imbalan berupa bunga pada periode tertentu dan melunasi pokok utang pada waktu yang telah ditentukan kepada pihak pembeli obligasi tersebut.


Rp 8 Juta

1 Juta

Meminjamkan dana

@ 1 Juta

Memberi Kupon

37


Konsep Dasar Reksadana Reksadana adalah sarana untuk menghimpun dana dari masyarakat yang memiliki modal (sebagai unit penyertaan) untuk diinvestasikan dalam berbagai saham atau instrument investasi lainnya oleh Manajer Investasi. Nilai dari pengelolaan dana tersebut dibukukan dalam “Nilai Aktiva Bersih” (NAB) Reksa Dana. NAB inilah yang digunakan sebagai indikator harga suatu Reksa Dana. Semakin meningkat NAB per Unit Penyertaan suatu Reksa Dana, maka semakin tinggi pula keuntungan investor.

REKSADANA


38


SUKUK Dalam Sharia Standar yang dikeluarkan oleh AAOIFI, sukuk diartikan sebagai Investment Sukuk(‫)صكوك اإلستثمار‬, yang berarti sertifikat yang merepresentasi kepemilikan atas aset

Surat berharga syariah negara atau dapat disebut Sukuk Negara adalah Surat Berharga Negara yang diterbitkan berdasarkan prinsip syariah, sebagai bukti atas bagian kepemilikan aset SBSN, baik dalam mata uang rupiah maupun valuta asing. Fatwa No. 69/DSN-MUI/VI/2008

SUKUK IJARAH Ilustrasi:

Misalnya A diibaratkan sebagai pemerintah dan B diibaratkan sebagai Anda yang membeli sukuk. A memiliki sebuah mobil seharga Rp 100 juta dan menjual kepada B. Namun karena suatu kondisi A membutuhkan uang dan tetap membutuhkan mobil yang dijualnya. Lalu A berinisiatif untuk menyewa mobil dari B dengan membayar uang cicilan Rp 1juta/ bulan selama 2 tahun. Namun sebelumnya A dan B menandatangani perjanjian yang isinya adalah, setelah 2 tahun A akan membeli kembali mobil dengan harga yang sama seperti saat menjual yaitu Rp 100 juta. Jadi dengan kata lain B mendapatkan keuntungan Rp 24 juta dari perjanjian tersebut. Dari contoh diatas, Anda dapat mengetahui bahwa bunga diganti dengan uang sewa. Jadi, keuntungan yang Anda dapatkan bukanlah bunga melainkan uang sewa yang dihalalkan dalam konsep syariah

SKEMA SUKUK IJARAH SAAT PENERBITAN DAN PEMBAYARAN KUPON menjual asset ke SPV

Emiten (pemerintah/swasta)

menjual sukuk ke investor

SPV

proceeds

proceeds

Investor (pemegang sukuk)

menyewa asset dari SPV

pembayaran sewa/kupon

pembayaran sewa/kupon

AGEN PEMBAYAR SAAT JATUH TEMPO

Emiten (pemerintah/swasta)

membeli asset kembali

menjual sukuk ke SPV

SPV

Investor (pemegang sukuk)

Cara memilih saham yang baik… Pertama… Amati kondisi ekonomi negara kita…pastikan: • PDB bertumbuh • Tingkat inflasi stabil • Tingkat suku bunga rendah • Nilai tukar mata uang stabil • Neraca perdagangan surplus

Cara memilih saham yang baik… Kedua… Pilih sektor yang prospek: • Sektor Konsumsi • Sektor Keuangan (bank) • Sektor Perdagangan • Sektor Infrastruktur • Sektor Properti dan kosntruksi Hindari sektor yang kurang prospek: • Sektor Pertanian • Sektor Pertambangan • Sektor Manufaktur

Cara memilih saham yang baik… Ketiga… Pilih saham perusahaan terbaik dalam sector yang prospek: • Sektor Konsumsi (UNVR, KLBF, ICBP) • Sektor Keuangan (BBRI, BBCA, BMRI, BBNI) • Sektor Perdagangan (UNTR, AKRA) • Sektor Infrastruktur (TLKM, JSMR) • Sektor Properti dan kosntruksi (WIKA, PTPP) Hindari saham di sektor yang kurang prospek: • Sektor Pertanian • Sektor Pertambangan • Sektor Manufaktur

Bagaimana cara melihat perusahaan sehat atau sakit….?

Pertama… Amati LAPORAN KEUANGAN nya….. Cari di www.idx.co.id


Kedua…pastikan..! • • • •

Aset perusahaan lebih besar dari utang Modal perusahaan bertumbuh dalam 5 tahun terakhir Pendapatan perusahaan bertumbuh dalam 5 tahun terakhir Laba perusahaan bertumbuh dalam 5 tahun terakhir

Contoh..!

Aset naik…

Modal naik…

Pendapatan naik…

Contoh..!

LABA naik…

dan… HARGA SAHAM naik…!!!


Ketiga…hindari..! • • • •

Hutang perusahaan lebih besar dari aset Modal perusahaan terus turun dalam 5 tahun terakhir Pendapatan perusahaan terus turun dalam 5 tahun terakhir Laba perusahaan terus turun dalam 5 tahun terakhir

Contoh..!

Aset turun…

Modal turun…

Pendapatan turun…

Contoh..!

LABA turun…

dan… HARGA SAHAM turun…!!!

Informasi:

PT Bursa Efek Indonesia Semarang Jl. MH. Thamrin No. 152 Semarang 50134 Telp. 024-8446878 Fax. 024-8446879 [email protected]

TERIMA KASIH

Edukasi Investasi di Pasar Modal. Cara Cerdas Menabung Saham di Bursa Efek Indonesia

Recommend Documents