Széchenyi Kártya igénylési lap Egyéni Vállalkozók részére Iroda kódja: Ügyirat száma: Ügyfél azonosító:
A) Az Egyéni Vállalkozó adatai 1. Az Egyéni Vállalkozó személyes adatai Név
2
Lakcímén milyen jogcímen lakik? Vezetékes telefon
dr, ifj, stb.
Új igénylés Hitelkeret emelés
1
családi név
tulajdonos körzet:
Ismételt igénylés Hosszabbítás
utónevek
családtag
haszonélvező
kapcs. szám:
Mobil telefon
bérlő körzet:
Lakcímén mióta lakik?
éve
kapcs.szám:
előfizetéses
kártyás
E-mail cím Lakossági bankszámla száma Magánszemélyként az előző évben befizetett
év
Számlanyitás dátuma SZJA összege
Ft
hó
TB járulék összege
nap
Ft
2. Az Egyéni Vállalkozó azonosító és egyéb adatai Egyéni cég neve
Cégjegyzékszáma c/o. (másnak a címén)
Levelezési cím (ha nem a székhely)
megye
ir.szám
helység
közterület neve
út, utca, tér
házszám
A Vállalkozás végzésének helyén üzemelő telefon száma A Vállalkozás végzésének helyén üzemelő telefax száma
körzet:
kapcs.szám:
körzet:
kapcs.szám:
postafiók emelet
ajtó
hrsz.
E-mail cím (üzleti) A tevékenység megkezdésének éve
TB törzsszám
Statisztikai számjel Foglalkoztatottak létszáma a nyilatkozat kitöltésének időpontjában A 2004. évi XXXIV. Törvény alapján a Vállalkozás
mikro-
fő kis-
középvállalkozás
A Vállalkozás mely érdekvédelmi szervezet tagja? Pénzforgalmi bankszámla száma
Számlanyitás napja
Előző 12 havi 3 számlaforgalom
A választott banknál
év
hó
nap
ezer Ft
Más banknál
év
hó
nap
ezer Ft
További számla
év
hó
nap
ezer Ft
3. A tevékenység leírása, az előző évben a tevékenységi körben történt változások rövid leírása és ezek okai
1 Ha az egyéni vállalkozó nem járult hozzá személyazonosító okmányairól fénymásolat készítéséhez, a személyes adatokat Pótlapon kérjük megadni. 2 A személyi igazolvánnyal megegyezően kérjük kitölteni. 3 A megadott bankszámlán az előző 12 hónapban történt jóváírások összegét kérjük megadni.
1
e36
B) Kapcsolt vállalkozások adatai (Kapcsolt Vállalkozások III.)
4
1. Név Adószám
Részesedés mértéke
5
%
Részesedés mértéke
5
%
2. Név Adószám
C) Az Egyéni Vállalkozó gazdálkodására vonatkozó információk 1. Egyszerűsített Vállalkozói Adó szerint adózó egyéni vállalkozó részére (Az adatokat kérjük ezer forintban megadni!) TÁRGYIDŐSZAK
MEGNEVEZÉS 1
Az adóévben megszerzett bevétel
2
Az EVA alapja
3
Egyszerűsített vállalkozói adó
4
Adózás utáni váll. jövedelem
6
………...év …….n.év
ELŐZŐ ÉV
7
…………...év
BÁZISÉV
8
…………...év
Egyéb gazdálkodási adatok: 5
Vállalkozói költség összesen
6
Alkalmazottak részére kifizetett jövedelem
7
Tárgyi eszközök
8
Forgóeszközök
9
Készletek értéke
10 Követelések közül a vevőkkel szembeni követelések (ÁFA nélkül) 11
Határidőn túli követelések
12 ESZKÖZÖK ÖSSZESEN 13 Rövid (éven belüli) lejáratú kötelezettségek 14
Ebből: szállítókkal szembeni kötelezettségek
15
lejárt tartozás (szállítók, kölcsön stb.)
16
hosszú lejáratú hitelek éven belül esedékes törlesztése
17 Hosszú (éven túli) lejáratú kötelezettségek
2. A Személyi Jövedelemadó szerint adózó egyéni vállalkozó részére (Az adatokat kérjük ezer forintban megadni!) TÁRGYIDŐSZAK
MEGNEVEZÉS 1 2
6
………...év …….n.év
ELŐZŐ ÉV
7
…………...év
BÁZISÉV
8
…………...év
Az adó alapjába számító bevételek (ÁFA nélkül) ebből:
pénzügyi műveletek bevételei (pl. kapott kamat)
3
a 3 legnagyobb vevőtől származó bevétel
4
rendkívüli bevétel
5
Kisvállalkozói adókedvezmény
6
Az adó tv. szerinti bevételt növelő és csökkentő tételekkel korrigált bevétel
4 Azon gazdasági társaságok adatait kérjük megadni, amelyekben a hitelfelvevő Egyéni Vállalkozó többségi irányítást biztosító befolyással rendelkezik. Többségi irányítást biztosító befolyásnak minősül, ha egy személy közvetlenül rendelkezik az adott vállalkozásban a vagyoni hozzájárulás (törzsbetét, törzstőke, alaptőke) vagy a szavaztok több mint 50%-ával, illetve e nélkül is, ha jogosult a vállalkozásban a vezető tisztségviselők, felügyelő bizottsági tagok többségének kinevezésére vagy leváltására. 5 A részesedés mértékének meghatározásakor az Egyéni Vállalkozó által teljesített vagyoni hozzájárulásának a Kapcsolt Vállalkozás jegyzett tőkéjéhez viszonyított aránya illetve az Egyéni Vállalkozó szavazatszámának a Kapcsolt Vállalkozás jegyzett tőkéjének egészét megtestesítő összes szavazatszámhoz mért aránya közül a nagyobbat kell megadni. 6 Tárgyidőszak: a legutolsó lezárt naptári negyedév. Az előző év végétől a legutolsó naptári negyedév végéig tartó időszak gazdálkodási adatait kérjük megadni. Az időszakot kérjük az oszlop fejlécében megadni. 7 Előző év: a tárgyidőszakot megelőző lezárt, teljes naptári (365 napos) adózott üzleti év. Az évet kérjük az oszlop fejlécében megadni. 8 Bázis év: az előző évet megelőző lezárt, adózott üzleti év (ha van ilyen). Az évet kérjük az oszlop fejlécében megadni.
2
e36
TÁRGYIDŐSZAK
MEGNEVEZÉS 7 8
6
………...év …….n.év
ELŐZŐ ÉV
7
…………...év
BÁZISÉV
8
…………...év
Vállalkozói költség összesen ebből:
pénzügyi műveletek kiadása (pl. fizetett kamat)
9
alkalmazottak részére kifizetett jövedelem
10
rendkívüli kiadás
11
tárgyi eszközök értékcsökkenése
12
immateriális javak értékcsökkenése
13
vállalkozói kivét
14 Korábbi évekből áthozott veszteség címén levont összeg 15 Vállalkozói jövedelem vagy veszteség (6-7-14) (előjellel) 16 A jövedelemből egyéb címen levonható összeg 17 Vállalkozói adóalap (15-16) Vállalkozói személyi jövedelemadó az adókedvezmények 18 levonása után 19 Adózás utáni vállalkozói jövedelem (17+5-18) 1
Befektetett eszközök (2+4+6)
2
Immateriális javak nettó (értékcsökkenési leírással csökkentett) értéke
3 4 5
Immateriális javak bruttó (beszerzéskori) értéke Tárgyi eszközök nettó (értékcsökkenéssel csökkentett) értéke Tárgyi eszközök bruttó (beszerzéskori) értéke
6
Folyamatban lévő beruházások értéke
7
Forgóeszközök (8+10+11+13+14)
8
Készletek értéke
9
ebből 180 napon túli készletek
10 Vevőkkel szembeni követelések 11 Egyéb (vevőkön kívüli) követelések összesen 12
határidőn túli követelések (vevők+egyéb)
13 Értékpapírok bekerülési értéke 14 Pénzeszközök (pénztár és bankszámla egyenlege) 15 Üzletrészek bekerülési értéke 16 ESZKÖZÖK ÖSSZESEN (1+7+15) 17 KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN (18+27) 18
Rövid (éven belüli) lejáratú kötelezettségek (19+20+21+22+23+24+25)
19 Szállítókkal szembeni kötelezettségek 20 Adó- és társadalombiztosítási kötelezettség 21 Vámfizetési kötelezettség 22 Rövid (éven belüli) lejáratú hitelek, kölcsönök 23
Hosszú lejáratú hitelek, kölcsönök éven belül esedékes törlesztése
24 Éven belül esedékes lízingdíjak és maradványértékek 25
Egyéb éven belüli kötelezettségek (beleértve az éven túli kötelezettségek éven belüli részét, váltótartozást, stb. is)
26
a fentiekből lejárt (határidőn túli) kötelezettségek összesen Hosszú (éven túli) lejáratú kötelezettségek (28+29) 27 Hosszú lejáratú hitelek és kölcsönök a tárgyévben esedékes törlesztőrészletük nélkül Egyéb éven túli kötelezettségek (váltótartozás, lízingdíj és 29 maradványérték is) 28
3
e36
Egyéb gazdálkodási adatok Hosszú lejáratú hitelek és kölcsönök tárgyévi (január 1-től december 31-ig számított) kamata
ezer Ft
Értékesítés nettó árbevétele az előző év félév végén
ezer Ft
3. A B) pontban felsorolt, kapcsolt vállalkozások részére nyújtott hitelek és kölcsönök Hitelfelvevő megnevezése
Teljes hitelösszeg
Hitel végső lejárata
ezer Ft
év
hó
nap
ezer Ft
év
hó
nap
ezer Ft
év
hó
nap
4. Más személy, társaság vagy bank által a Vállalkozó részére nyújtott hitelek (lízing és fennálló Széchenyi Kártya hitelkeret is) Hitelnyújtó megnevezése
Fennálló hiteltartozás
9
Havi törlesztőrészlet
Hitel végső lejárata
ezer Ft
ezer Ft
év
hó
nap
ezer Ft
ezer Ft
év
hó
nap
ezer Ft
ezer Ft
év
hó
nap
ezer Ft
ezer Ft
év
hó
nap
ezer Ft
ezer Ft
év
hó
nap
D) A hitel megítéléséhez szükséges egyéb információk
1. Az Egyéni Vállalkozó szakképzettsége és szakmai tapasztalata Munkában töltött évek száma Legmagasabb iskolai végzettség
év általános iskola szakmunkás bizonyítvány szakközépiskolai érettségi
10
Önálló tevékenység
Előző tevékenység, munkahelyek neve
technikus gimnáziumi érettségi főiskola vagy egyetem Alkalmazott
beosztott középvezető
felsővezető (választott tisztségviselő)
időtartam (év)
2. Vevők, szállítók Vevőkkel való kapcsolat
Kérjük, nevezze meg a 3 legnagyobb vevőjét!
Szállítókkal való kapcsolat
a vevőkör a jövedelmezőség csökkenése nélkül változtatható a vevőkör csak a jövedelmezőség csökkenésével változtatható valamely vevő kiesése nehezíti a működést A szerződés, üzleti kapcsolat kezdete (év)
Telefonszám
Megkötött szerződés lejárata (év) határozatlan
Nettó forgalom az előző naptári évben (ezer Ft)
szállítók könnyen helyettesíthetőek kevés számú, de monopol helyzetű szállító a szállítók monopol helyzetűek A szerződés, üzleti kapcsolat kezdete (év)
Kérjük, nevezze meg a 3 legnagyobb Telefonszám szállítóját!
Megkötött szerződés lejárata határozatlan (év)
Nettó forgalom az előző naptári évben (ezer Ft)
9 A fennálló hiteltartozásnál a tárgyidőszak lezárásának napján fennálló tőketartozást kérjük megadni. 10 Amennyiben a válaszok között nem szerepel a pontos végzettség, a hozzá leginkább hasonlót kérjük megjelölni.
4
e36
3. A Vállalkozás székhelye biztosítva van vagyonbiztosítással? Rendelkezik vagyonbiztosítással?
igen
nem
igen
nem
4. A Vállalkozás ellen indított eljárások Az elmúlt két évben indítottak a Vállalkozás ellen végrehajtási eljárást?
5. A Vállalkozó, mint magánszemély által felvett hitelek A hitel típusa
Személyi kölcsön
összege
Lakáshitel
ezer Ft
havi törlesztés összege végső lejárata
ezer Ft
ezer Ft év
hó
Áruhitel ezer Ft
ezer Ft
nap
év
hó
Egyéb ezer Ft
ezer Ft
nap
év
hó
ezer Ft
nap
év
hó
nap
6. Az Egyéni Vállalkozó, mint magánszemély családi állapota és az eltartottak száma Családi állapota
egyedül álló
élettárs
Háztartás létszáma
házas fő
elvált
özvegy
Eltartottak száma
fő
7. A Vállalkozó, mint magánszemély biztosításai és közüzemi számlái Milyen biztosításokkal rendelkezik?
életbiztosítás
önkéntes nyugdíjpénztár
Milyen számlák érkeznek a nevére vagy bejelentett lakcímére?
telefon
villany
gáz
táv-hő / távfűtés
szemét
kábeltévé
8. A Vállalkozó, mint magánszemély tulajdonában lévő ingatlan
CASCO víz/csatorna
11
Település
Tulajdoni hányad
Megnevezése (lakás, üdülő stb.) Becsült forgalmi értéke
ezer Ft Helyrajzi száma
Jelzálog, elidegenítési tilalom van az ingatlanon?
igen
nem
Biztosítva van?
igen
nem
E) A (Hitelgarancia Zrt-n kívüli) biztosítékok adatai 12 1. Magánszemély készfizető kezessége Név Vezetékes telefon
dr, ifj, stb. körzet:
13
családi név
utónevek
kapcs. szám:
Mobil telefon
körzet:
kapcs.szám:
E-mail cím Lakossági bankszámla száma
2. A készfizető kezes tulajdonában lévő ingatlan 11 Település
Tulajdoni hányad
Megnevezése (lakás, üdülő stb.) Becsült forgalmi értéke
ezer Ft Helyrajzi száma
Jelzálog, elidegenítési tilalom van az ingatlanon?
igen
nem
Biztosítva van?
igen
nem
3. 11-25 MFt közötti hiteligény esetén a fedezetként felajánlott ingatlan adatai (ha az nem azonos az egyéni vállalkozó vagy a készfizető kezes tulajdonában lévő ingatlannal):
Település Megnevezése (lakás, üdülő stb.) Becsült forgalmi értéke
ezer Ft Helyrajzi száma
Jelzálog, elidegenítési tilalom van az ingatlanon?
igen
nem
Biztosítva van?
igen
nem
11 Ötmillió forintot meghaladó hitelkeret igénylése esetén legalább egy, magánszemély (vagy az egyéni vállalkozó vagy a kezes) tulajdonában lévő ingatlan adatait kötelező megadni! 12 A készfizető kezesnek meg kell felelnie a Széchenyi Kártya Üzletszabályzatban a kezessel szemben támasztott feltételeknek (különös tekintettel az Üzletszabályzat II.2.5, II.2.11.1., valamint a II.2.11.5.3 pontjaban foglalt feltételeknek). 13 Ha a magánszemély kezes nem járult hozzá személyazonosító okmányairól fénymásolat készítéséhez, a személyes adatokat Pótlapon kérjük megadni.
5
e36
F) Széchenyi Kártya és hitelkeret igénylés A Vállalkozó kéri, hogy a Széchenyi Kártyát a konstrukcióban résztvevők közül az alábbi hitelintézet bocsássa ki számára: MKB Bank Zrt. (MKB) Magyarországi Volksbank Zrt. (VB) Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. (OTP) Valamely Takarékszövetkezet Erste Bank Hungary Nyrt. (EBH) Inter-Európa Bank NyRt. Mekkora hitelkeretet igényel?
millió forint
A hitel felhasználásához igényel 2. (társ-) kártyát?
igen
Amennyiben igényel 2. (társ-) kártyát, a kártya birtokosának adatai Név Születéskori név Születési hely, idő
14
dr, ifj, stb.
családi név
utónevek
Ifj, stb.
családi név
utónevek
hely
év
Állampolgárság Anyja neve
nem
hó
nap
Nem:
Nő
Férfi
Adóazonosító jel: dr, ifj, stb.
családi név
utónevek
típusa (szem.ig., útlevél stb.)
Személyazonosító Kiállító hatóság neve, betűjele okmány Okmány betűjele, száma ország
Lakcím Vezetékes telefon
megye
közterület neve
körzet:
út, utca
kapcs. szám:
ir.szám
helység
házszám
emelet
Mobil telefon
körzet:
ajtó
hrsz.
kapcs. szám:
E-mail cím
14 A Széchenyi Kártya birtokosa az Egyéni Vállalkozó. A 2. (társ-) kártya birtokosa az Egyéni Vállalkozó családtagja vagy alkalmazottja lehet.
6
e36
H) Csatolt dokumentumok, melyek átvételét az ügyintéző a jelen igénylési lap aláírásával igazolja 1. Eredetiben csatolt iratok
Nyilatkozat a Széchenyi Kártya konstrukcióban való részvételhez Széchenyi Kártya Igénylési lap Egyéni Vállalkozók részére Pótlap a Széchenyi Kártya Igénylési laphoz Egyéni Vállalkozók részére
db
Kifejezetten a Széchenyi Kártya igényléshez kiállított 30 napnál nem régebbi dátumú APEH igazolás, mely tanúsítja, hogy a Vállalkozásnak nincs lejárt adótartozása és az adózó kérelmére tartalmazza még az SZJA vagy EVA bevallás Üzletszabályzat melléklete szerinti adatait is
2. Eredetiben bemutatott és másolatban csatolt iratok Az Egyéni Vállalkozó személyazonosító okmányai (személyi, lakcím és adó igazolvány)
db
Vállalkozói igazolvány vagy egyéb vállalkozás végzésére jogosító igazolvány Pénzforgalmi bankszámlakivonat (30 napnál nem régebbi) Személyi jövedelemadó bevallás az utolsó két lezárt, teljes üzleti évről (amennyiben van 2 éves gazdálkodási múlt) Érdekvédelmi vagy Társult szervezeti tagság esetén a szervezet igazolása, mely tanúsítja, hogy a Vállalkozás a Szervezet tagja és nincs tagdíjhátraléka Magánszemély készfizető kezes(ek) személyazonosító okmányai (személyi-, lakcím- és adóigazolvány)
fő
db
6-10 MFt összegű hitelkeret igénylés esetén minimum az igényelt hitelkeret háromszoros, 11-25 MFt-os Széchenyi Kártya igénylés esetén az igényelt hitelkeret ötszörös összegére vonatkozó előző 12 havi számlaforgalom igazolás (új ill. ismételt igénylés esetén, ha nem a számlavezető Bankhoz kerül benyújtásra a Széchenyi kártya Igénylési lap) Ingatlan tulajdoni lap – ingatlan fedezettel jóváhagyott 11-25 MFt közötti meghosszabbítási vagy keretemelési kérelem benyújtásakor Osztatlan közös tulajdonú ingatlan igénylőlapon való feltüntetése esetén Földhivatal által érkeztetett adásvételi szerződés A Vállalkozás a jelen szakasz végén található “IGEN” vagy “NEM” megjelölésével nyilatkozik, felhatalmazza-e a KA-VOSZ Zrt.-t arra, hogy a Széchenyi Kártya használata alatt a Vállalkozás nevére, címére (székhely), telefonszámára, e-mail címére, tevékenységi körére vonatkozó adatait továbbítsa, vagy hozzáférhetővé tegye olyan kereskedelmi és szolgáltató egyéb vállalkozásoknak, cégeknek, amelyek a Vállalkozás számára kereskedelmi információkat, ajánlatokat, kedvezményeket kívánnak nyújtani, vagy a fenti adatokat egyéb direkt marketing célra kívánják felhasználni. Igen
Nem
Kelt:
Egyéni Vállalkozó aláírása
Ügyintéző Aláírása
1. tanú neve
2. tanú neve
lakcíme
lakcíme
aláírása
aláírása
7
e36
