Rabobank Nederland. Handleiding Rabo Internetbankieren Professional v7.6

Rabobank Nederland

Handleiding Rabo Internetbankieren Professional v7.6

Versie, datum

30 september 2014

© Rabobank Nederland, 2014 Niets uit dit werk mag worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt worden door middel van druk, fotokopie of op welke andere wijze dan ook, daaronder mede begrepen gehele of gedeeltelijke bewerking van het werk, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van Rabobank Nederland. No part of this publication may be reproduced in any form by print, photo print, microfilm or any other means without written permission by Rabobank Nederland.

Inhoudsopgave 1

Inleiding

2

Toegankelijkheid

3

Veiligheid

4

Inloggen

5

Betalen en Sparen

5.1 Rekeningoverzicht 5.2 Transactieoverzicht 5.2.1 Euro-incasso terugboeken 5.3 Nieuwe opdracht 5.4 Nieuwe opdracht (Wereldbetaling) 5.5 Te verzenden opdrachten 5.6 Verzenden bestanden 5.7 Adresboek 5.7.1 Adresboek - nieuw adres 5.8 Te verwerken opdrachten 5.9 Euro-incasso overzicht 5.10 Importeren bestand 5.11 Zetten 2e handtekening 5.11.1 Vrij te geven opdrachten en/of batches 5.12 Mededelingen 5.13 Downloaden transacties 5.13.1 De nieuwe formaten: CAMT053, MT940 structured, Kommagescheiden en PDF 5.13.2 De oude formaten 5.14 Rekening- en pasgegevens 5.15 Rekeningafschriften 5.16 Verzenden

6 6.1 6.2 6.3 6.4 6.5

Euro-bestanden Importeren Euro-bestanden bestand Verzenden Euro-bestanden Verzonden Euro-batches Raadplegen Eurobestand Inzien fouten Euro-bestand

7

Euro-incasso

7.1 7.2 7.3 7.4 7.5

Gebruik van het adresboek Adres toevoegen Adres(sen) wijzigen Adres(sen) verwijderen Categorieën beheren

8

Bedrijven SEPA machtiging

8.1 8.2 8.3 8.4 8.5

9

Overzicht Bedrijven SEPA machtigingen Beoordelen aangeboden bedrijven SEPA machtiging Nieuwe bedrijven SEPA machtiging Raadplegen Bedrijven SEPA machtiging Wijzigen bedrijven SEPA machtiging Rabo Alerts

9.1 9.2 9.3

Rabo Alerts instellen Rabo Alerts instellen per rekening Rabo Alerts afmelden

10

Berichten Inbox

11

Stortingen

11.1 Voormeld formulier 11.2 Nieuwe melding 11.3 Verzenden 11.4 Afstortcontract

12

Koppeling boekhoudpakket

12.1 Aanmelden 12.2 Gebruik 12.3 Geïmporteerde bestanden 12.4 Batches 13.4.1 Batches betalingsbestand 13.4.2 Batches incassobestand 12.5 Instellen Alerts

13

Autorisaties en limieten

131 Algemeen 13.2 Gebruikers 13.2.1 Eigenaar 13.2.2 Beheerder 13.2.3 Functionaris 13.2.4 Functies 13.3.5 Producten 13.3.6 Toegangsmiddelen 13.3.7 Kopieren gebruikers 13.4.8 Limieten 13.4.9 Wijzigen limieten 13.3 Fucties/gebruikers 13.4 Producten/gebruikers 13.5 Uw autorisaties

14

Rekeningvolgorde instellen

1

Inleiding

Deze handleiding is bedoeld voor de beginnende gebruiker van Rabo Internetbankieren Professional. Stap voor stap wordt er aan de hand van schermvoorbeelden getoond wat er mogelijk is met Rabo Internetbankieren Professional. Als u tijdens gebruik van Rabo Internetbankieren Professional behoefte heeft aan ondersteuning treft u bij Internetbankieren op iedere pagina een ‘Meer info’-link of ‘hulp bij deze pagina’ aan. Voor iedere pagina is extra uitleg beschikbaar. Mocht u toch nog vragen hebben over de werking van Rabo Internetbankieren Professional kunt u contact opnemen met de helpdesk Internetbankieren. Heeft u een andere vraag, bijvoorbeeld over uw rekeningen in Rabo Internetbankieren, tarieven of productinformatie, neemt u dan contact met uw lokale bank. De contactgegevens van uw bank vindt u op www.rabobank.nl onder ‘klantenservice’.

Handleiding RIB Professional v7.6

6

2

Toegankelijkheid

Wij hechten veel waarde aan een duidelijke weergave van onze internetpagina’s. Daarom kunt u op www.rabobank.nl onder ‘Toegankelijkheid’ meer informatie vinden over hoe u de verschillende internetpagina’s van Rabo Internetbankieren Professional optimaal kunt benaderen.


7

3

Veiligheid

U vertrouwt erop dat uw bankzaken op een correcte, snelle, veilige en persoonlijke wijze worden afgehandeld. U verwacht dat ook in de virtuele wereld waar minder sprake is van persoonlijk contact. Daarom staat veiligheid bij ons altijd voorop. Veilig Internetbankieren heeft u zelf in de hand. Voordat u begint met Rabo Internetbankieren Professional is het belangrijk kennis te nemen van de maatregelen die u moet treffen voordat u inlogt in Rabo Internetbankieren Professional. Deze kunt u vinden op www.rabobank.nl onder ‘Veilig bankieren’.


8

4

Inloggen

Nadat u uw Internetbrowser heeft opgestart, typt u www.rabobank.nl. De pagina van de Rabobank verschijnt. Om in te loggen klikt u op ‘Internetbankieren’.


9

Via het inlogscherm krijgt u toegang tot Rabo Internetbankieren Professional. Hiervoor gebruikt u de Random Reader of uw Rabo Scanner en uw bankpas. Om veilig te bankieren is het belangrijk dat u zelf een aantal voorzorgsmaatregelen treft. Lees meer over veiligheid onderaan het inlogscherm.


10


11

Nadat u bent ingelogd verschijnt in samenvatting een totaaloverzicht van uw rekeningen en producten;


12

5

Betalen en Sparen

Voor de doorgaans meest gebruikte opties klikt u op ‘Betalen & Sparen’. Vervolgens ziet u links in het scherm diverse opties om te betalen en sparen. Deze opties worden in deze handleiding verder uitgelegd.

5.1 Rekeningoverzicht Op deze pagina ziet u uw rekeningen uitgesplitst naar betaalrekeningen, vreemde valuta rekeningen en spaarrekeningen. Wilt u de transacties van een bepaalde rekening zien? Klik dan op de gewenste rekening. U kunt zelf de volgorde waarop de rekeningen getoond worden bepalen via ‘Instellingen’-‘Rekeningvolgorde instellen’ onder Internetbankieren. De splitsing tussen Betaal-, Spaar- en eventuele Vreemde Valutarekeningen blijft in het Rekeningoverzicht wel van toepassing.


13

Saldo en bestedingsruimte Als u met de muis over het saldo gaat, ziet u de bestedingsruimte van de rekening. Dit is het saldo plus eventueel krediet op uw rekening. U kunt de saldi van verschillende rekeningen in euro’s bij elkaar op laten tellen door de betreffende rekeningen aan te vinken. Actueel saldo In Rabo Internetbankieren is uw saldo-informatie steeds actueel. De transacties met als uitvoerdatum de dag van vandaag zijn dus al in het saldo verwerkt. Deze actuele informatie geldt voor alle 9-cijferige Rabobank (betaal) rekeningen en voor alle 10-cijferige Rabobank spaarrekeningen. Transacties afdrukken Deze optie is vervallen. Vanaf nu kunt u de transacties van al uw rekeningen in uw overeenkomst downloaden en afdrukken als PDF bij Downloaden transacties. Let op: om gebruik te kunnen maken van ‘Downloaden transacties’ moet u geautoriseerd zijn voor de functie ‘Download’. U controleert dit bij Instellingen – Autorisaties – Uw autorisaties


14

5.2 Transactieoverzicht Hier kunt u de transacties raadplegen van de afgelopen 15 maanden. Het overzicht is verdeeld in twee tabellen: 1. transacties sinds uw vorige bezoek 2. overige transacties Zo kunt u makkelijk zien welke transacties er hebben plaatsgevonden sinds de vorige keer dat u ingelogd was.

IBAN/Rekeningnummer Hier kiest u van welke rekening u de transacties wilt zien. U kunt zelf de volgorde bepalen waarop de rekeningen getoond worden via ‘Instellingen’-‘Rekeningvolgorde instellen’ onder Internetbankieren. Saldo en bestedingsruimte Heeft u een vreemde valuta rekening, dan wordt hier het saldo getoond in de muntsoort van die rekening (bijvoorbeeld USD voor Amerikaanse dollars). Als u met de muis over het saldo gaat, ziet u de bestedingsruimte van de rekening. Dit is niet van toepassing op spaarrekeningen. Zoek een transactie Hier kunt u een bedrag, rekeningnummer, (een gedeelte van) de naam van de tegenrekeninghouder of (een gedeelte klikt, krijgt u vervolgens alle transacties te zien die aan de zoekopvan) de omschrijving opgeven. Als u op dracht voldoen.


15

Kies voor ‘Geavanceerd zoeken’ om op een of meerdere van de volgende criteria te zoeken: Naar rekeningnummer/IBAN

Het rekeningnummer waarnaar u overgeboekt heeft of waar geld op gestort is.

Ten name van

De naam van degene naar wie u overgeboekt heeft of van wie u geld ontvangen heeft.

Bedrag van/Tot en met

Het bedrag dat u wilt zoeken, eventueel aangevuld met het criterium Bij en/ of Af

Type transactie

Het soort transactie, bijvoorbeeld machtiging of acceptgiro.

Datum vanaf/Tot en met

Door een begindatum en een einddatum (als: dd-mm-jjjj) in te vullen of te kiezen met behulp van de kalender, krijgt u van deze periode het transactieoverzicht te zien.

(Deel van de ) omschrijving

Zoek op basis van (een deel van) de omschrijving.

Nadat u de zoekcriteria heeft ingevuld, kiest u voor . Het overzicht van de transactiegegevens die voldoen aan uw opgegeven gegevens worden getoond. Het overzicht bevat maximaal 20 transacties.

Geavanceerd zoeken is niet mogelijk bij spaarrekeningen. Opbouw transactieoverzicht Het transactieoverzicht is opgebouwd uit verschillende kolommen: Datum

Dit is de datum waarop de transactie meetelt voor de renteberekening.

Tegenrekening

Naam en rekeningnummer van degene naar wie u heeft overgeboekt of van wie u geld ontvangen heeft.

Omschrijving

Naam en rekeningnummer van degene naar wie u heeft overgeboekt of van wie u geld ontvangen heeft.

Bedrag

In dit veld wordt het af- of bijgeboekte bedrag weergegeven.

Extra gegevens van de transactie Wanneer u met uw muis over de transactie gaat, ‘vouwt’ deze uit en worden extra gegevens getoond, zoals eventuele extra omschrijvingsregels, het jaartal van de transactie, het type transactie en het saldo na de boeking. Details van de transactie Wanneer u op een transactie klikt, krijgt u in een apart venster de details van de transactie te zien. U kunt vervolgens de gegevens afdrukken. Transacties van spaarrekeningen vouwen niet uit. Details van deze transacties krijgt u door op de transactie te klikken.


16

Snel naar In dit blok, rechts naast het transactieoverzicht, kunt u kiezen voor een aantal snelopties: Rekeningdetails

Via deze link vindt u informatie over de rekening, bijvoorbeeld het rentepercentage dat u betaalt als u rood staat. Bij vreemde valuta- en spaarrekeningen bestaat deze optie niet.

Bestedingsruimte wijzigen

Via deze link vindt u informatie over het wijzigen van de bestedingsruimte op uw rekening. Bij vreemde valuta- en spaarrekeningen bestaat deze optie niet.

Incasso terugboeken

Hier vindt u informatie over hoe u een incasso terug kunt laten boeken als u het niet eens bent met de afschrijving.

Actuele rente en mededelingen

Bij een spaarrekening kunt u doorklikken naar de actuele rente en naar mededelingen over deze rekening.

5.2.1 Euro-incasso terugboeken Door het klikken op de link ‘Terugboeken’ in het Transactieoverzicht komt u op de pagina waarin u een Euro-incasso kan terugboeken. Alle gegevens van de transactie die u wilt gaan terugboeken staan al ingevuld.

Let op! Advies is om altijd contact op te nemen met de incassant om de reden van terugboeken te bespreken. Controleert u altijd de gegevens van de transactie voordat u deze gaat terugboeken. Het ‘machtigingskenmerk’ heeft u ontvangen van het bedrijf / instelling wat bij u heeft geïncasseerd, bij de ondertekening van de machtiging. Handleiding RIB Professional v7.4

17

Bij ‘Type’ zijn de volgende mogelijkheden zichtbaar: • Doorlopend • Eerste van doorlopende • Laatste van doorlopende • Eenmalig Na de keuze gemaakt te hebben bij ‘Reden van terugboeken’, klikt u op ‘Terugboeken’ om naar de volgende stap in het proces te gaan: het verzenden van de terugboeking met behulp van de Random reader of Rabo Scanner. Na het klikken op ‘Annuleren’ komt u terug in het Transactieoverzicht van de betreffende rekening. Na een goedgekeurde terugboeking krijgt u een bevestiging. Hierin is de transactie zichtbaar die zojuist is teruggeboekt. Met deze bevestiging weet u dat het terugboekingsverzoek is afgehandeld. Deze bevestiging is te printen door gebruik te maken van de printfunctie binnen uw browser. Nadat u op ‘OK’ klikt komt het bedrag wat teruggeboekt is in het transactieoverzicht van de betreffende rekening. Als het terugboekingsverzoek niet afgehandeld kan worden, krijgt u daarvan een melding.

5.3 Nieuwe opdracht Hier kunt u alle overboekingen in één en hetzelfde scherm doen: Overboeken eigen rekening, Bankgiro, Acceptgiro en Wereldbetalingen.


18

Van Rekening U kunt zelf de volgorde bepalen waarop de rekeningen getoond worden via ‘Instellingen’-‘Rekeningvolgorde instellen’ onder Internetbankieren. Bedrag U kunt de muntsoort alleen wijzigen als u op de geselecteerde ‘Van rekening’ bedragen in een andere muntsoort mag overboeken. De muntsoort wordt automatisch aangepast als u bij ‘Van rekening’ kiest voor een rekening met een andere valutasoort, bijvoorbeeld een US-dollar-rekening. U kunt de muntsoort aanpassen als u bij ‘Van rekening’ kiest voor een rekening waarvan u verschillende soorten valuta’s kunt overboeken, bijvoorbeeld uw betaalrekening of rekeningcourant. De tien meest gebruikte valuta’s worden getoond. Daaronder kunt u overige valuta’s kiezen. Naar IBAN/rekeningnummer Hier vult u het IBAN/rekeningnummer in van uzelf (overboeken eigen rekening) of van degene naar wie het geld moet worden overgeboekt. Als het rekeningnummer niet is opgenomen in uw adresboek, vult u zelf het nummer verder in totdat het compleet is. Bij een eenmalige overboeking naar een Nederlands rekeningnummer met meer dan acht cijfers zet de Rabobank het door u ingevulde rekeningnummer voor u automatisch om naar IBAN. De betaalopdracht wordt dan met IBAN uitgevoerd als Eurobetaling. Controleer daarom zelf altijd het IBAN. Gebruik adresboek Door het invullen van cijfers verschijnen er rekeningnummers die u in uw adresboek hebt opgenomen. Hoe meer cijfers u invult, hoe specifieker het IBAN/rekeningnummer wordt. Eerst worden uw ‘eigen rekeningen’ getoond, daaronder de rekeningnummers die u heeft opgenomen in uw adresboek. U selecteert het rekeningnummer dat u wilt gebruiken. Let op: Heeft u meer dan 500 adressen in uw adresboek opgenomen? Maakt u in dit geval altijd gebruik van de zoekfunctie om uw adres te selecteren. De adress en worden namelijk niet getoond als u dan gebruik maakt van het adres. boekicoontje IBAN is de afkorting van International Bank Account Number (zie ook Begrippen/IBAN). De IBAN is verplicht voor betalingen naar de EU-landen en Noorwegen, Liechtenstein, IJsland, Zwitserland en Monaco. Buiten deze landen zijn er ook andere landen die de IBAN hebben ingevoerd en eventueel verplicht hebben gesteld. Meer informatie over rekeningnummers vindt u onder Landeninfo. Gebruikers die geen autorisatie hebben voor Adresboek kunnen alleen overboeken naar rekeningen van zichzelf en rekeningen die opgenomen zijn in het adresboek. Ten name van Hier vult u de naam in van de rekeninghouder naar wie u het geld gaat overboeken. Als u bij ‘Naar rekeningnummer / IBAN’ nog niets heeft ingevuld, zullen er door het invullen van letters rekeningnummers verschijnen die u in uw adresboek heeft opgenomen. Hoe meer letters u invult, hoe specifieker het IBAN/rekeningnummer wordt.

U kunt ook gebruikmaken van het adresboek-icoontje rechts naast het invulvak van ‘Ten name van’. Als u hierop klikt zullen alle adressen in uw adresboek worden getoond. Eerst de eigen rekeningen, daarna de door uzelf opgevoerde Handleiding RIB Professional v7.4

19

adressen. Hebt u echter meer dan 500 adressen in uw adresboek opgenomen? Vult u dan eerst een deel van de naam of het rekeningnummer van de begunstigde in voor een duidelijke presentatie van het adresboek. Vestigingsland bank Standaard staat ‘Nederland’ ingevuld. Als u bij ‘Naar rekeningnummer/IBAN’ de eerste twee letters van een IBAN invult, zal het vestigingsland van de bank automatisch worden aangepast. Als u bijvoorbeeld ‘DE’ intypt, zal hier ‘Duitsland’ verschijnen. U kunt hier ook zelf een vestigingsland van de bank kiezen door de naam van het land in te typen of door een land te kiezen uit de lijst. Eerst worden de meest gebruikte landen getoond. Daaronder kunt u doorklikken op’... Alle landen tonen’ om een van de overige landen te kiezen. Toevoegen aan adresboek (Bijwerken in adresboek) Door dit vakje aan te vinken, worden gegevens van deze betaling automatisch in het adresboek opgenomen (uitgezonderd de velden ‘Bedrag’, ‘Van rekening’, ‘Periode’, ‘Uitvoerdatum’, ‘Einddatum’ en ‘Betalingskenmerk acceptgiro’). Als het adres al is opgevoerd met hetzelfde IBAN/rekeningnummer van de begunstigde, dan neemt het adresboek de gegevens over van deze opdracht. Let op! Deze functie is niet beschikbaar voor gebruikers die geen autorisatie hebben voor Adresboek. Omschrijving Hier kunt u een omschrijving van de overboeking invullen, bijvoorbeeld een factuurnummer. De omschrijving mag niet langer zijn dan 140 tekens. Wanneer u een omschrijving meegeeft aan de betaling, is het niet mogelijk om een betalingskenmerk in te vullen. Betalingskenmerk acceptgiro Het betalingskenmerk neemt u over van de papieren acceptgiro die u heeft ontvangen (het kenmerk staat achter het bedrag). Het plusteken (+) dat soms achter het betalingskenmerk staat, vult u niet in. Voer de cijfers van links naar rechts achter elkaar in. Als het betalingskenmerk uit minder dan 16 cijfers bestaat, dan vult u dit niet aan met spaties of nullen. Wanneer u een betalingskenmerk meegeeft aan de betaling, is het niet mogelijk om een omschrijving in te vullen. Periode Als u een regelmatig terugkerende overboeking aanmaakt, kunt u deze ook periodiek laten uitvoeren. U voert de overboeking één keer in en vult de periode, eerste uitvoerdatum en de einddatum in. De Rabobankcomputer voert de opdracht daarna automatisch uit. Let op! Als u gekozen heeft om een overboeking periodiek te laten uitvoeren, is het niet mogelijk om deze met spoed te laten verwerken. Als u de optie ‘spoed’ al had aangevinkt, zal deze automatisch worden uitgezet. Ook kunt u bij een periodieke overboeking geen betalingskenmerk meegeven. Uitvoerdatum De uitvoerdatum of startdatum is de huidige datum of ligt (maximaal 1 jaar) na de huidige datum. Standaard wordt de huidige datum weergegeven. Deze kunt u wijzigen. Als u een andere periode kiest dan eenmalig is de uitvoerdatum veranderd in startdatum. Dit is de datum dat deze opdracht voor de eerste keer zal worden uitgevoerd. U kunt een betaalopdracht naar een Nederlands rekeningnummer korter dan negen cijfers agenderen tot uitvoerdatum 1 augustus 2014. Voor betaalopdrachten met een uitvoerdatum vanaf 1 augustus 2014 is een IBAN verplicht.


20

Einddatum Bij een periodieke opdracht kunt u hier de termijn van de betaling kiezen. Ook kunt u aangeven hoe lang of hoe vaak de opdracht uitgevoerd moet worden. Spoed Door dit vakje aan te vinken, geeft u aan dat de betaalopdracht met spoed moet worden uitgevoerd. Een spoedbetaling in Euro’s binnen Nederland die op werkdagen vóór 16.30 uur wordt ingediend, wordt binnen anderhalf uur verwerkt. Voor spoedbetalingen aan andere (buitenlandse) banken, gelden afwijkende verwerkingstijden. Spoedopdrachten die op werkdagen vóór 16.30 uur zijn opgegeven, worden (bij voldoende saldo op de rekening) gegarandeerd nog dezelfde dag verwerkt; na 16.30 uur geldt die garantie niet. Bij een spoedopdracht kunt u er niet voor kiezen om deze overboeking periodiek te laten uitvoeren. Aan een spoedopdracht zijn extra kosten verbonden. U krijgt een melding onderaan uw scherm als u gegevens heeft ingevuld die leiden tot een wereldbetaling. Via de knop ‘volgende’ wordt u doorgeleid naar het tweede gedeelte van het opdrachtscherm.


21

5.4 Nieuwe opdracht (Wereldbetaling)

Deze pagina is alleen zichtbaar voor gebruikers die geautoriseerd zijn om betalingen aan te maken. In het bovenste gedeelte van het scherm ziet u de gegevens zoals deze op het beginscherm zijn ingevuld. Deze kunt u eventueel nog wijzigen door terug te keren naar het beginscherm.. Extra naamregel begunstigde Wanneer de naam van de begunstigde te lang is voor het veld ‘Ten name van’, kunt u hier de extra gegevens invullen.


22

Adres begunstigde Hier kunt u extra adresgegevens van de begunstigde invullen. In sommige landen is deze informatie verplicht. Land begunstigde Standaard staat hier het land dat staat bij ‘Vestigingsland bank’, maar dit kunt u wijzigen. Nationale bankcode, NBC (onbekend) Ook wel Clearing House Code (CHC) genoemd. Dit is een code die bepaalt naar welke vestiging van een bank uw betaling moet worden verzonden. U kunt de NBC aantreffen op facturen. In een aantal landen is het rekeningnummer van een begunstigde niet uniek. Het wordt wel uniek in combinatie met de NBC. Elk land voert zijn eigen afkorting voor de NBC. Dit veld wordt alleen zichtbaar in het geval ‘Naar rekeningnummer / IBAN’ is ingevoerd als een binnenlands rekeningnummer en als de NBC een verplicht of optioneel gegeven is voor het land van de ontvangende bank. (Het land wat staat ingevuld bij ‘Land bank begunstigde’). Als de NBC onbekend is dan kunt u dit aangeven. Dit heeft tot gevolg dat er extra kosten in rekening worden gebracht en kan tot extra verwerkingstijd leiden. BIC (onbekend) Staat voor Bank Identifier Code, ook wel SWIFT-adres genoemd. De BIC is een unieke (internationale) identificatie van een bank en vergemakkelijkt de verwerking van de opdracht. Een BIC bestaat uit 8 of 11 posities, waarvan positie 5 en 6 bestaat uit de landcode van de bank. De BIC van de Rabobank is bijvoorbeeld RABONL2U. Als u niet over de BIC van de bank van de begunstigde beschikt, kunt u deze opvragen bij de begunstigde of kijk op de site van Swift: www.swift.com. Dit veld wordt alleen getoond in de volgende situaties: - Als de BIC door het systeem kan worden herleid of als het uit het adresboek kan worden overgenomen. (De inhoud van de velden ‘BIC’ en ‘BIC onbekend‘ zijn dan niet te wijzigen.) - Als het veld ‘Naar rekeningnummer / IBAN’ zo is gevuld dat het systeem de BIC niet kan herleiden. U wordt dan gevraagd zelf de BIC op te voeren. Als ‘BIC onbekend’ en ‘Toevoegen aan adresboek’ is aangevinkt is het niet mogelijk het adres op te slaan in het adresboek. Zonder BIC kan de begunstigde niet aan het adresboek worden toegevoegd. Als u ‘BIC onbekend’ aanvinkt kunt u de velden ‘Naam bank begunstigde’, ‘Adres bank begunstigde’ invullen om de betaling sneller te kunnen verwerken. Zonder ‘Vestigingsplaats bank begunstigde’ is het niet mogelijk om de betaling uit te voeren. Het veld ‘BIC’ is in dit geval niet te wijzigen. Naam bank begunstigde Als u dit veld invult, kunnen wij de betaling zonder BIC sneller verwerken. Adres bank begunstigde Als u dit veld invult, kunnen wij de betaling zonder BIC sneller verwerken. Vestigingsplaats bank begunstigde Om de betaling zonder BIC te kunnen verwerken, dient u dit veld in te vullen. Handleiding RIB Professional v7.4

23

Kostenverdeling Sha/Shared: Als u kiest voor Sha/Shared, dan deelt u de kosten met de begunstigde. Dit is de meest gebruikte en goedkoopste optie. Our/Our cost: Als u kiest voor Our/Our cost, dan neemt u ook de kosten in het buitenland voor uw rekening. BEN/Beneficiary: Als u kiest voor BEN/Beneficiary, dan neemt de begunstigde ook de kosten in het buitenland voor zijn rekening. Overige instructies Voor deze optie betaalt u extra kosten. U heeft hier twee keuzes: –– Faxbevestiging; De ontvanger in het buitenland wordt op de hoogte gebracht van het uitvoeren van deze betaling. –– Extra info; U heeft hier de mogelijkheid om informatie in te vullen die het uitvoeren van deze betaling zal bespoedigen. Maximaal 3 regels van 35 posities.


24

5.5 Te verzenden opdrachten

In dit overzicht vindt u alle opdrachten per categorie die u nog moet voorzien van een elektronische handtekening voordat de Rabobank deze opdrachten kan uitvoeren. U kunt per kolom de opdrachten sorteren door op te klikken. –– U kunt hier alleen opdrachten aanvinken als u geautoriseerd bent voor de opties ‘Betaalfunctionaliteit’ en/of ‘Inzage in transactie-informatie’. –– U ziet alleen opdrachten van de rekeningen waarvoor u bent geautoriseerd. –– Als u ‘Opdrachten verzenden’ kiest en uw opdracht(en) is hoger dan € 500.000, dan wordt automatisch gecontroleerd of er een 06-nummer bekend is bij uw Rabobank, waarop deze opdrachten terug gemeld worden. Als er geen 06-nummer bekend is, kunt u de opdracht niet aanvinken. Neem in dat geval contact op met uw Rabobank. Als er een 06-nummer is vastgelegd ontvangt dat nummer een sms-bericht, waarmee de opgegeven opdracht(en)/bestand(en) kunnen worden gecontroleerd. Alle opdrachten selecteren U kunt de opdrachten individueel aanvinken, maar u kunt ook maximaal 30 opdrachten in één keer selecteren door dit vakje aan te vinken. Let op: U kunt maximaal dertig opdrachten of de tegenwaarde van uw overeenkomstlimiet per sessie (laten) verzenden.


25

Opdrachten te wijzigen - te verwijderen – raadplegen U kunt te verzenden opdrachten nog verwijderen of wijzigen . Opdrachten die klaar staan om gewijzigd te worden, kunt u pas opnieuw wijzigen nadat deze zijn verzonden. U kunt de wijziging wel verwijderen en een nieuwe wijziging doorvoeren. Van opdrachten die klaar staan om verwijderd of gewijzigd te worden, kunt u de details raadplegen . Let op: Opdrachten die niet verzonden zijn, zullen na 30 dagen vervallen en niet meer zichtbaar zijn.

5.6 Verzenden bestanden Op deze pagina ziet u de bestanden die geïmporteerd zijn.

U kunt eventueel doorklikken op het rekeningnummer om het bestand nog in te zien. Als er wijzigingen nodig zijn dan dient het geïmporteerde bestand gewist te worden. Vanuit het boekhoudpakket moet dan een nieuw bestand worden aangemaakt. Om het bestand of de bestanden te kunnen verzenden moet u deze eerst aanvinken. Kies vervolgens voor ‘Verzenden’.

5.7 Adresboek

In het adresboek kunt u gegevens invoeren en wijzigen van personen of instellingen waar u regelmatig geld naar overboekt. De eerstvolgende keer dat u een opdracht voor deze begunstigde aanmaakt, kiest u de naam van de begunstigde uit het adresboek. De gegevens worden dan automatisch ingevoerd in de opdracht. Handleiding RIB Professional v7.4

26

Adres toevoegen, wissen of wijzigen Via deze pagina kunt u nieuwe adressen toevoegen of eerder opgevoerde adressen wijzigen een adres ook toevoegen tijdens het invullen van een betaalopdracht.. U vinkt dan de optie aan. Sorteren van adressen U kunt per kolom de adressen sorteren door op

of intrekken

. U kunt

te klikken.

Een adres selecteren U kunt de adressen selecteren door in de velden ‘Naam’ of ‘Rekening’ te beginnen met typen. Het systeem filtert dan automatisch alle adressen die overeenkomen met uw input. In het veld ‘Land’ komen alleen landen voor die in uw adresboek voorkomen. Als u een land selecteert, ziet u alleen de adressen uit dat land in uw adresboek. Nieuwe opdracht aanmaken U kunt een nieuwe (betaal/spaar-)opdracht aanmaken door op het opdracht’. Hier is het door u gekozen adres dan al voor u ingevuld.

te klikken. U ziet dan het scherm ‘Nieuwe

Geen autorisatie voor Adresboek Gebruikers die geen autorisatie hebben voor Adresboek kunnen geen adressen toevoegen, wijzigen of verwijderen. Wel kunnen zij een nieuwe opdracht aanmaken door op het Euro-teken te klikken.


27

5.7.1 Adresboek - nieuw adres

Als u kiest voor ‘Volgende’ ziet u het volgende scherm:

Hoe meer rubrieken u invult, hoe eenvoudiger u een volgende keer geld naar deze begunstigde kunt overboeken Gebruikers die geen autorisatie hebben voor Adresboek kunnen geen adressen toevoegen. Handleiding RIB Professional v7.4

28

5.8 Te verwerken opdrachten In dit overzicht vindt u de opdrachten die u heeft voorzien van een elektronische handtekening met uw Random Reader of Rabo Scanner, of waarvoor u een machtiging hebt afgegeven aan een bedrijf of instelling om te mogen incasseren van uw rekening. Deze opdrachten zijn al in behandeling genomen of moeten in de toekomst worden uitgevoerd. Daarnaast vindt u hier de opdrachten die nog moeten worden voorzien van een 2e handtekening. U kunt de opdrachten van alle rekeningen zien, maar ook een individuele rekening selecteren om alleen de opdrachten van die rekening zichtbaar te maken. U kunt zelf de volgorde bepalen waarop de rekeningen getoond worden via ‘Instellingen’-‘Rekeningvolgorde instellen’ onder Internetbankieren. Voor Rabo Internetbankieren Professional is dit overzicht alleen beschikbaar als u geautoriseerd bent voor de keuzes ‘Betaalfunctionaliteit’ en/of ‘Inzage in transactie-informatie’.


29

Afgekeurde en uitgestelde opdrachten In dit overzicht staan de opdrachten die door de Rabobank zijn afgekeurd of uitgesteld. –– Afgekeurd: de opdracht is definitief afgekeurd. Bijvoorbeeld omdat uw saldo niet toereikend was of omdat u foutieve gegevens klikt ziet u de reden van afkeuring. U kunt de opdracht opnieuw aanbieden heeft ingevoerd. Als u met de muis op via de knop ‘opnieuw uitvoeren’ . Het scherm ‘Nieuwe opdracht’ verschijnt. U ziet vervolgens de oorspronkelijk ingevoerde gegevens (met uitzondering van de uitvoerdatum, daar staat nu de huidige datum). U gebruikt de gegevens uit de afgekeurde opdracht om een nieuwe opdracht aan te maken. Deze nieuwe opdracht moet u daarna verzenden. Een opdracht met de status afgekeurd blijft veertien dagen zichtbaar. –– Uitgesteld: de uitvoerdatum is bereikt, maar de opdracht kan niet worden uitgevoerd. Bijvoorbeeld vanwege een ontoereikend saldo. De opdracht wordt dan uitgesteld. Een uitgestelde betaling wordt twee werkdagen tussen 08.15 en 14.15 uur elk halfuur opnieuw aangeboden ter verwerking. Daarna nog twee keer rond 16.00 en 18.30 uur. Wanneer de opdracht is verzonden na 12.00 uur, geldt dit voor drie werkdagen. Voor zakelijke rekeningen geldt dat ook buiten deze tijdstippen opdrachten kunnen worden goedgekeurd om verwerkt te worden.Als de opdracht na deze periode niet is verwerkt, krijgt deze de status ‘Afgekeurd’. U kunt de opdracht raadplegen via . U ziet de details in het scherm ‘Nieuwe opdracht - raadplegen’. –– Gedeeltelijk afgekeurd: Een of meer opdrachten uit een batch zijn afgekeurd. U kunt de opdracht(en) raadplegen via . De reden wordt getoond indien u met de muisaanwijzer op de ‘i’ klikt. Op deze pagina kunt u door op de status “afgekeurd” te klikken, de opdracht als afzonderlijke opdracht aanpassen en versturen. Aankomende Euro-incasso’s In dit overzicht worden de Euro-incasso’s getoond die binnen enkele dagen afgeschreven gaan worden. U heeft hier de mogelijkheid om deze incasso te weigeren voordat hij afgeschreven gaat worden . Wat wordt verstaan onder ‘binnen enkele dagen’? Soort incasso

Wanneer zichtbaar

Eerste Euro-incasso per incassant

5 werkdagen voor afschrijving

Alle volgende Euro-incasso’s per incassant


Eerste Bedrijven Euro-incasso per incassant

1 werkdag voor afschrijving

Alle volgende Bedrijven Euro-incasso’s per incassant


Let op! U ziet hier tot de oorspronkelijke uitvoerdatum ook de Euro-incasso’s die u eerder al heeft beperkt of geblokkeerd via ‘Euro-incasso overzicht’ – ‘Uw rekening(en) beschermen tegen ongewenste Euro-incasso’s’. Deze incasso’s zullen NIET worden uitgevoerd en hoeft u hier niet nogmaals te weigeren. Wilt u dat deze incasso wel uitgevoerd gaat worden dan kunt u de blokkade of beperking verwijderen. Kies hiervoor in het linker menu voor ‘Euro-incasso overzicht’. Daar kunt u onder ‘Uw rekening(en) beschermen tegen ongewenste Euroincasso’s’ doorklikken naar de mogelijkheden om eerder opgevoerde blokkeringen en / of beperkingen weer ongedaan te maken. Door bij ‘Aankomende Euro-incasso’s’ te klikken op de ‘Wis’ knop ziet u de details van de te weigeren incasso. Daar klikt u op de knop ‘Weigeren’. Op de volgende pagina bevestigt u de weigering door deze te verzenden met behulp van de Random Reader of Rabo Scanner. Na het verzenden krijgt u een bevestiging van de weigering en keert u weer terug naar het overzicht ‘Aankomende Euro-incasso’s’. U weigert daarmee dus alleen deze incasso en niet de machtiging die u aan een bedrijf of instelling heeft afgegeven. Bij Handleiding RIB Professional v7.4

30

een doorlopende machtiging zal deze in de volgende periode weer normaal worden uitgevoerd. Er is een verschil in het weigeren van de zogenaamde Euro-incasso’s (bedrijf incasseert bij een consument) en Bedrijven Euro-incasso’s (bedrijf incasseert bij een ander bedrijf ). Weigeren Euro-incasso’s: - binnen dit overzicht tot en met de uitvoerdatum 11.00 uur. - bij uw eigen Rabobank tot een dag vóór de uitvoerdatum 12.00 uur Weigeren Bedrijven Euro-incasso’s: - binnen Rabo Internetbankieren, ‘Bedrijven Sepa machtigingen’ tot en met de uitvoerdatum 11.00 uur. - bij uw eigen Rabobank tot en met de uitvoerdatum 16.00 uur Gebruikers die niet geautoriseerd zijn voor het doen van betalingen krijgen deze pagina niet te zien. Gebruikers die alleen een raadpleegfunctie (bij autorisatie geen vinkje bij ‘Inzage in transactie-informatie’) hebben krijgen wel de opdrachten te zien maar krijgen geen optie om de opdrachten te weigeren. Geagendeerde opdrachten In dit overzicht staan de opdrachten die u heeft verzonden en die in de toekomst of periodiek uitgevoerd moeten worden. –– Openstaand: U heeft de opdracht verzonden met een uitvoerdatum in de toekomst. Uw opdracht houdt deze status tot de uitvoerdatum. –– Vrij te geven: Opdrachten met deze status moeten nog worden goed- of afgekeurd door de tekenbevoegde. Dit gebeurt via ‘Zetten 2e handtekening/Vrijgeven opdrachten’ in Rabo Internetbankieren. De opdrachtgever kan de opdrachten niet wijzigen en intrekken. –– Wordt gewijzigd na verzenden: U kunt een geagendeerde of periodieke opdracht wijzigen. Met ‘Wijzig’ opent u het opdrachtscherm. U kunt vervolgens de rubrieken ‘bedrag’, ‘bijwerken in adresboek’, omschrijving’ of ‘betalingskenmerk’ en ‘uitvoerdatum’. wijzigen. Bij een periodieke opdracht kunt u ook nog de periode en de start- en einddatum aanpassen. De opdracht krijgt deze status nadat u de wijziging opgeslagen heeft. Let op! Bij sommige opdrachten ziet u alleen een ‘Wis’ knop. Deze opdrachten kunt u niet wijzigen. U kunt de opdracht wel wissen en daarna opnieuw opvoeren met andere gegevens. –– Wordt gewist na verzenden: U kunt een geagendeerde of periodieke opdracht wissen. Kiest u voor ‘Wis’ , dan wordt de opdracht verwijderd nadat u deze verzonden heeft. De opdracht krijgt deze status nadat u de intrekking bevestigd heeft. Let op! Net als bij het aanmaken van een opdracht moet u een opdracht tot wissen of wijzigen verzenden. Deze staan bij ‘Te verzenden opdrachten’ onder ‘Te wijzigen opdrachten’ of ‘Te verwijderen opdrachten’. De originele opdracht zal worden uitgevoerd als de wijziging of verwijdering niet wordt verzonden Opdrachten in behandeling Deze opdrachten kunt u niet meer wijzigen of intrekken, alleen nog raadplegen de opdracht zich bevindt.


. De status geeft aan in welk stadium

31

Status verzonden opdrachten –– Openstaand: U heeft de opdracht verzonden en de Rabobank is deze nu aan het verwerken. –– Goedgekeurd: de opdracht is uitgevoerd. U vindt de opdracht terug in het Transactieoverzicht. Een opdracht met de status goedgekeurd blijft één dag na uitvoering zichtbaar op deze pagina. Het is niet mogelijk een goedgekeurde opdracht ongedaan te maken. Neem in dat geval contact op met de begunstigde om het bedrag te laten terugboeken. –– Gereserveerd: spoedbetalingen die u niet op werkdagen verstuurt, worden de eerstvolgende werkdag voor 8.00 uur uitgevoerd. Dit geldt ook voor spoedbetalingen die u op werkdagen na 16.30 uur verstuurt. Tot het moment van uitvoering heeft de opdracht de status ‘gereserveerd’. De betaling wordt alleen uitgevoerd bij voldoende saldo op uw rekening. Batches van het type Crediteuren- of salarisbetalingen ingestuurd na 13.00 uur worden de volgende werkdag verwerkt en valutair afgeschreven. Er wordt een reservering gemaakt op de beschikkingsruimte ter grootte van het totaalbedrag van de batch. Het saldo wordt aangepast zodra de batch de status ‘Goedgekeurd’ heeft. Opdrachten in batches van het type ‘Overige betalingen’ worden verwerkt als losse opdrachten. –– Vrij te geven: opdrachten met deze status moeten nog worden goed- of afgekeurd door de tekenbevoegde. Dit gebeurt via ‘Zetten 2e handtekening/Vrijgeven opdrachten’ in Rabo Internetbankieren. De opdrachtgever kan de opdrachten niet wijzigen en intrekken. Bij vragen over de status van opdrachten kunt u contact opnemen met uw Rabobank. Inzien van elkaars opdrachten Betaalopdrachten zijn zichtbaar in alle overeenkomsten waar het betreffende rekeningnummer aan gekoppeld is. U kunt deze opdrachten alleen wissen of wijzigen in de overeenkomst waar deze oorspronkelijk zijn aangemaakt. U herkent deze opdrachten aan een met de melding ‘Deze opdracht is niet binnen deze overeenkomst ingevoerd’. Bij Rabo Internetbankieren Professional zijn betaalopdrachten niet zichtbaar in alle overeenkomsten waaraan de rekening gekoppeld is.

5.9 Euro-incasso overzicht Vanuit deze pagina kunt u doorklikken naar de diverse onderdelen binnen Rabo Internetbankieren Professional die te maken hebben met de Euro-incasso’s die bij u afgeschreven gaan worden, of al afgeschreven zijn. 1. Aankomende Euro-incasso’s 2. Afgeschreven Euro-incasso’s 3. Uw rekening(en) beschermen tegen ongewenste Euro-incasso’s


32

Aankomende Euro-incasso’s U gaat naar de pagina ’Te verwerken Opdrachten’. Op deze pagina ziet u een onderdeel ’Aankomende Euro incasso’s’. Hierin staan alle Euro-incasso’s die binnen een paar dagen* afgeschreven gaan worden van uw rekening. U heeft er de mogelijkheid om die incasso’s te weigeren. Let op! Hiermee weigert u alleen de incasso, en dus niet de machtiging die is afgegeven aan de incassant. Hiervoor dient u rechtstreeks contact op te nemen met de incassant. *Wat is ‘binnen een paar dagen’? Soort incasso

Wanneer zichtbaar

Eerste Euro-incasso per incassant


Alle volgende Euro-incasso’s per incassant


Eerste Bedrijven Euro-incasso per incassant


Alle volgende Bedrijven Euro-incasso’s per incassant


Afgeschreven Euro-incasso’s Via deze link gaat u naar het Transactieoverzicht. Voor de eerste rekening uit uw internetbankieren overeenkomst krijgt u hier direct alle Euro-incasso’s van de laatste 8 weken te zien. U kunt onterechte incasso’s daarna gemakkelijk terugboeken. Als u de Euro-incasso’s van een andere rekening wilt zien kiest u voor ‘geavanceerd zoeken’; bij ‘type transactie’ kiest u ‘Euro-incasso’. U kunt de periode van het transactieoverzicht bepalen door een begin- en einddatum in te vullen bij ‘Datum vanaf / tot en met’. Of u kiest met behulp van de kalender. Euro-incasso’s kunt u tot 56 dagen terugboeken. Op dezelfde manier kunt u ook met selectie op type transactie ‘machtiging’ de Nederlandse-incasso’s van de geselecteerde rekening zien. Uw rekening(en) beschermen tegen ongewenste Euro-incasso’s U heeft hier twee mogelijkheden om blokkeringen of beperkingen in te stellen voor Euro-incasso’s: op incassant / machtiging niveau, en op landniveau.


33

5.10 Importeren bestand In het scherm Importeren bestand is het mogelijk betaalbestanden te importeren. Er kunnen bestanden ingelezen worden tot maximaal 1000 Kb, bijvoorbeeld vanuit een boekhoudprogramma. Importeren van betaalopdrachten kan met een uitvoerdatum van maximaal 6 maanden in de toekomst. Het is mogelijk om in vier verschillende formaten te importeren. –– Clieop03 formaat; binnenlandse betaalopdrachten –– PAYEXT formaat; binnenlandse spoedopdrachten –– BTL91 formaat; buitenlandopdrachten –– Sepa-XML formaat; betaalopdrachten binnen- en buitenland Het Sepa-XML is, in tegenstelling tot de naam wellicht doet vermoeden, geen toekomst vast formaat voor de overgang op SEPA. Al deze bestaande formaten voor transactiebestanden komen op den duur te vervallen. Nederland gaat als gevolg van de Europese wetgeving over op IBAN. Het toekomst vaste formaat PAIN voor Euro-betaalbestanden (SEPA Credit Transfer) kunt u importeren via de menuoptie Euro-bestanden. Een beschrijving van de bestandsformaten is beschikbaar op www.rabobank.nl/seb


34

Na het selecteren van een bestandsformaat verschijnt het volgende scherm;

Met de knop ‘Bladeren’ kunt u het gewenste bestand selecteren in een map op uw pc. Kies vervolgens het type betaalopdracht waarmee u het bestand wilt laten verwerken. Crediteuren- en Salarisbetalingen worden in het transactieoverzicht als 1 totaalbedrag getoond met als omschrijving het aantal posten. Overige betalingen worden per transacties weergegeven. Om het bestand te importeren, klikt u op ‘OK’. Het scherm ‘Verzenden bestanden’ verschijnt.

Op de achtergrond wordt het bestand geïmporteerd. Pas als het bestand volledig is geïmporteerd kunt u het bestand inzien. Kies voor ‘Verzenden bestanden’ in het linker menu om deze pagina te verversen. Tijdens het importeren kunt u eventueel andere functionaliteit gebruiken binnen Betalen & Sparen.


35

5.11 Zetten 2e handtekening Op deze pagina geeft u een laatste goedkeuring voor opdrachten en/of batches die door een andere gebruiker binnen dezelfde overeenkomst zijn klaargezet voor betaling. U heeft drie dagen de tijd om deze opdrachten te voorzien van een 2e handtekening. Daarna zijn ze in dit overzicht niet meer zichtbaar en worden ze automatisch afgekeurd.

Vrijgeven, afkeuren of aanhouden , afkeuren of wil aanhouden U geeft per opdracht aan of u deze wil vrijgeven alle opdrachten in één keer te selecteren en vrij te geven. Maximaal kunt u 200 opdrachten en/of batches tegelijkertijd vrijgeven.

. U kunt er ook voor kiezen om

Sorteren De opdrachten en/of batches in het overzicht staan gesorteerd op uitvoerdatum. U kunt per kolom de opdrachten sorteren door op de kolomnaam te klikken. Details wel/niet zichtbaar te Als er extra informatie beschikbaar is van een betaling en/of batch, dan kunt u deze zichtbaar maken door op te klikken, verbergt u de details. De details van de betalingen in een Clieop-batch zijn niet klikken. Door op beschikbaar. De details van andere formaten batches staan gesorteerd op grootte van bedrag, met het grootste bedrag bovenaan. Heeft u geen autorisatie voor Inzage in salarisopdrachten? Dan kunt u de batch niet raadplegen als deze opdrachten bevat van het type SALA (salarisbetalingen).


36

5.11.1 Vrij te geven opdrachten en/of batches Op deze pagina geeft u een laatste goedkeuring voor opdrachten en/of batches die met een andere overeenkomst via Rabo Internetbankieren Professional, Rabo Internetbankieren, Rabo Mobielbankieren of Rabofoon zijn klaargezet voor betaling. U heeft drie dagen de tijd om deze opdrachten vrij te geven. Daarna zijn ze in dit overzicht niet meer zichtbaar en worden ze automatisch afgekeurd.

–– Vrijgeven, afkeuren of aanhouden , afkeuren of wilt aanhouden . U kunt er ook voor kiezen U geeft per opdracht aan of u deze wil vrijgeven om alle opdrachten in één keer te selecteren en vrij te geven. Maximaal kunt u 200 opdrachten en/of batches tegelijkertijd vrijgeven. –– Sorteren De opdrachten en/of batches in het overzicht staan gesorteerd op uitvoerdatum. U kunt per kolom de opdrachten sorteren door op de kolomnaam te klikken. –– Details wel/niet zichtbaar te Als er extra informatie beschikbaar is van een betaling en/of batch, dan kunt u deze zichtbaar maken door op te klikken, verbergt u de details. De details van de betalingen in een Clieop-batch zijn niet klikken. Door op beschikbaar. De details van andere formaten batches staan gesorteerd op grootte van bedrag, met het grootste bedrag bovenaan. . 5.12 Mededelingen Op de pagina Mededelingen vindt u mededelingen die de Rabobank naar u heeft verzonden. Deze berichten kunt u niet zelf verwijderen. Berichten die niet meer van toepassing zijn worden automatisch verwijderd.

5.13 Download en transacties De functie Downloaden transacties geeft u de mogelijkheid om uw transacties van alle betaal- en spaarrekeningen op uw eigen pc op te slaan. U kunt het vervolgens in een boekhoudprogramma importeren of gebruiken voor andere doeleinden. Nederland gaat als gevolg van de Europese wetgeving over op het gebruik van IBAN (International Bank Account Number). De nieuwe downloadformaten voor transactiebestanden zijn daarom uitgebreid met vier formaten die uw rekeningnummers als IBAN kunnen tonen: het nieuwe Kommagescheiden-formaat (.csv) , MT940 Structured (.swi), CAMT053 en digitale rekeningafschrift in pdf-formaat Deze formaten sluiten aan op de meeste softwarepakketten en Microsoft Excel. Handleiding RIB Professional v7.4

37

De oude downloadformaten Rabobank (ERI/MUT.ASC), Vaste lengte (ASCII), VVMUT. ASC, MT940 en MT940 Extended kunt u tijdelijk nog downloaden via de link ‘Oude formaten’ onderin het scherm. Let op Maakt u gebruik van een softwarepakket om het transactiebestand in te verwerken? Op www.rabobank.nl/seb kunt u nagaan of het formaat geschikt voor u is. Wanneer u in het linkermenu kiest voor Downloaden transacties komt u in het volgende scherm terecht. Daar maakt u een keuze om te downloaden in het nieuwe formaat of naar de oude schermen te gaan.

5.13.1 De nieuwe formaten: CAMT053, MT940 structured, Kommagescheiden en PDF Downloadformaten U kunt de bestanden downloaden in vier verschillende downloadformaten die SEPA geschikt zijn: –– Kommagescheiden formaat (.csv) –– MT940 Structured (.swi) –– CAMT053 (.xml) –– Rekeningafschrift (.pdf ) Lees meer over downloadformaten op http://www.rabobank.nl/seb CAMT053 (.xml) Het CAMT053 is het nieuwe SEPA XML verantwoordingsformaat. Informatie in het CAMT-formaat kan niet verder in het verleden opgevraagd worden dan 1-2-2014. Kiest de klant een datum voor 1-2-2014 dan krijgt hij de melding “Downloaden van CAMT.053 kan tot maximaal 01-02-2014 terug. Gebruik een van de andere bestandsformaten als u gegevens van voor 01-02-2014 wilt downloaden.” Informatie van voor 1-2-2014 kan de klant in de andere formaten opvragen (tot max. 15 maanden in het verleden). Handleiding RIB Professional v7.4

38

Wij adviseren u gebruik te maken van CAMT053 als: –– uw boekhoudpakket in staat is dit formaat te verwerken. –– u bent overgestapt naar de importformaten PAIN.001.001.03 en PAIN.008.001.02. De reden is dat u anders de batches met crediteuren- en salarisbetalingen die zijn aangeleverd door middel van Clieop03 individueel in plaats van gecomprimeerd teruggemeld krijgt. Rekeningafschrift (.pdf ) Met dit bestandsformaat maakt u zelf rekeningafschriften aan die vervolgens kunt opslaan en/of afdrukken. Dit vervangt de oude Digitale rekeningafschriften. De inhoud van het PDF komt grotendeels overeen met het papieren rekeningafschrift. Doordat u per maand of zelf te kiezen periode uw Digitaal Rekeningafschrift kunt opvragen, wordt het volgnummer niet vermeld op de digitale afschriften. U kunt zelf een unieke referentie (bijvoorbeeld de ‘van-tot-datum’, ‘maand’ of ‘bestandsnummer’) gebruiken bij het opslaan van uw Digitaal Rekeningafschrift in pdf-formaat dat aansluit op uw financiële administratie. Soorten downloads U kunt kiezen uit twee soorten downloads, namelijk alle transacties van de geselecteerde rekening(en) tussen twee opgegeven boekdata of alle transacties van alle rekeningen sinds de laatste download. De periode die u opvraagt kan niet langer zijn dan 3 opvolgende maanden. 1. Transacties downloaden van geselecteerde rekeningen Bij deze keuze worden al uw rekeningen getoond waarvoor u kunt downloaden. U selecteert de rekeningen en de periode waarover u de transacties wilt downloaden. Kies ‘Selecteer alle rekeningen’ voor alle getoonde rekeningen. Kies vervolgens de periode waarover u de transacties wilt downloaden. U kunt zelf data kiezen of kiezen voor een maand bij ‘Maandkeuze’. De transacties van de begin- en einddatum worden meegenomen in het downloadbestand. De genoemde data zijn boekdata. Transacties kunnen tot maximaal 15 maanden terug worden gedownload. CAMT.053 informatie kan niet verder terug opgevraagd worden dan 01-02-2014. Informatie van voor 1-2-2014 kunt u in de andere formaten opvragen (tot max. 15 maanden in het verleden). Ook van opgeheven rekeningen kunt u transacties downloaden tot de ophefdatum. Deze rekeningen worden gekenmerkt door een i-tje achter de rekening met daarin de ophefdatum. U kunt zelf de volgorde bepalen waarop de rekeningen getoond worden via ‘Instellingen’-‘Rekeningvolgorde instellen’ onder Internetbankieren. Vul handmatig de ‘Datum vanaf’ en ‘Datum tot en met’ of kies de data m.b.v. het kalendertje. U kunt ook een maand kiezen onder ‘Maandkeuze’. De afgelopen 15 maanden worden getoond. De ‘Datum vanaf’ en ‘Datum tot en met’ worden hiermee automatisch gevuld met de eerste en laatste dag van de gekozen maand. Kies het formaat dat u wilt downloaden. Het laatstgekozen formaat is al voor u geselecteerd. . Klik vervolgens op 2. Nieuwe transacties downloaden van alle rekeningen Deze downloadvorm wordt ook wel actual download genoemd. U ontvangt bij een actual download actuele gegevens tot en met de laatste afgesloten boekdag. Bij het formaat Kommagescheiden ook de transacties van de lopende dag, tot op het moment van de download. Het starttijdstip is een datum in het verleden die u niet zelf kan wijzigen. Elke volgende download sluit aan op de vorige en het starttijdstip wordt hiermee verplaatst. Wanneer u meer dan drie maanden niet gedownload heeft, wordt het starttijdstip bepaald aan de hand van de huidige datum minus drie maanden. Voor Handleiding RIB Professional v7.4

39

PDF geldt hiervoor een termijn van 1 maand. CAMT.053 informatie kan niet verder terug opgevraagd worden dan 01-02-2014. Kies uit de droplist het formaat dat u wilt downloaden. Wanneer u de keuze gemaakt heeft wordt aangegeven vanaf welke dag er nieuwe transacties gedownload worden. Klik vervolgens op Bij het downloaden kunt u zelf bepalen in welke map u het rekeningoverzicht tijdelijk wilt opslaan. Vervolgens geeft u éénmalig in uw boekhoud- en administratieprogramma aan vanuit welke map het rekeningoverzicht moet worden geïmporteerd. Als u gebruikmaakt van een boekhoudprogramma, dan adviseren wij u om de handleiding hiervan te raadplegen om te achterhalen welk importbestand uw boekhoudprogramma ondersteunt. Tijdens het downloaden wordt een voortgangsindicator getoond.

Wanneer het downloaden gereed is krijgt u de volgende melding:


40

De standaard namen van het downloadbestand zijn: –– Kommagescheiden (.csv) – transactions.txt –– MT940 Structured – MT940.swi –– CAMT053 – CAMT053.xml –– Rekeneningafschrift.pdf U kunt zelf bepalen in welke map u het rekeningoverzicht wilt opslaan en onder welke naam. Vervolgens geeft u éénmalig in uw boekhoud- en administratieprogramma aan vanuit welke map het rekeningoverzicht moet worden geïmporteerd. Maakt u gebruikt van een boekhoudprogramma? Dan adviseren wij u om de handleiding hiervan te raadplegen om te achterhalen welk importbestand uw boekhoudprogramma ondersteunt. De verschillen tussen het oude en nieuwe kommagescheiden formaat kunt u vinden op www.rabobank.nl/seb

5.13.2 De oude formaten De oude downloadformaten Rabobank (ERI/MUT.ASC), Vaste lengte (ASCII), VVMUT.ASC, MT940 en MT940 Extended kunt u tijdelijk nog downloaden via de link ’Oude formaten’ onderin het scherm. Deze oude formaten worden niet aangepast aan SEPA en zullen op den duur komen te vervallen. De functie Download transacties geeft u de mogelijkheid om uw transacties van alle betaal- en spaarrekeningen op de eigen pc op te slaan. U kunt het vervolgens in een boekhoudprogramma importeren of gebruiken voor andere doeleinden. Eerst selecteert u een bestandformaat;


41

Als u gebruikmaakt van een boekhoudprogramma, dan adviseren wij u om de handleiding hiervan te raadplegen om te achterhalen welk importbestand uw boekhoudprogramma ondersteunt. Meer informatie over bestandsformaten vindt u op www.rabobank.nl/seb. Na ‘Ga verder’ geeft u aan van welke rekening en welke datum u de rekeninggegevens wilt downloaden;

U heeft 2 mogelijkheden; Transacties van alle rekeningen die beschikbaar zijn vanaf het tijdstip van de vorige download Deze downloadvorm wordt ook wel actual download genoemd. U ontvangt bij een actual download actuele gegevens; dus alle transacties tot op het moment van de download. Het starttijdstip is een datum in het verleden en kan niet door uzelf gewijzigd worden. Elk volgende download sluit aan op de vorige en het starttijdstip wordt hiermee verplaatst. Transacties van geselecteerde rekeningen tussen (afgesloten) boekdata Bij deze keuze worden alle rekeningen getoond die toegankelijke zijn voor de huidige gebruiker. Downloaden van transacties tussen twee boekdata is onafhankelijk van de actual download. Er vindt geen aansluiting plaats op een eventuele vorige download. U zult iedere keer opnieuw de gewenste boekdata moeten bepalen. Er kan per rekening maximaal tot 15 maanden terug transacties worden opgehaald.


42

Indien u op ‘Aanmaken’ klikt, wordt het bestand aangemaakt en verschijnt het volgende scherm.

Met behulp van de knop ‘Ophalen status’ ververst u de status van de klaargezette bestanden. Zodra het bestand gereed is, verschijnt de link ‘Download>>’. Door op deze link te klikken kunt u het bestand downloaden op uw PC en vervolgens eventueel uw boekhoudpakket.

5.14 Rekening- en pasgegevens Hier kunt u uw rekeningen pasgegevens raadplegen.

5.15 Rekeningafschriften Het rekeningafschrift kunt u vanaf nu voor al uw betaalrekeningen in uw overeenkomst als PDF downloaden bij de menu-optie Downloaden transacties.

5.16 Verzenden Met behulp van de Random Reader of Rabo Scanner kunt u opdrachten signeren en naar de Rabobank verzenden. Lees de instructie op de pagina goed. Om veilig te bankieren is het belangrijk dat u zelf een aantal voorzorgsmaatregelen treft. Lees meer over veiligheid onderaan het verzendscherm. Handleiding RIB Professional v7.4

43

6

Euro-bestanden

Via deze optie kunt u bestanden met Euro-betalingen (SEPA Credit Transfer) en Euro-incasso’s (SEPA Direct Debit) ter verwerking aanbieden. Het type bestand (Euro-incasso of Euro betaalopdrachten) wordt automatisch bepaald.

6.1 Importeren Euro-bestanden bestand U kunt hier bestanden met Euro-betalingen en Euro incasso-opdrachten importeren die u in uw boekhoud- of administratieprogramma heeft aangemaakt. Het bestandsformaat voor Euro-betalingen is PAIN001.001.003 en voor Euro-incasso PAIN008.001.02. Het bestand moet voldoen aan de specificaties zoals opgenomen op www.rabobank.nl/seb onder Rabo Internetbankieren (Professional) - Import. De uitvoerdatum mag niet verder dan 1 jaar in de toekomst liggen.


44

Kies om het incasso- of betalingsbestand dat u in uw boekhoud- of administratiepakket aangemaakt heeft te importeren. De bestandsnaam mag maximaal 35 posities lang zijn en het bestandtype moet .XML zijn. De maximale bestandsgrootte is 3 MB. Let op! Wacht tot het bestand geïmporteerd is voordat u verder gaat. –– Lees meer over de Eurobestandsformaten op www.rabobank.nl/seb - Rabo Internetbankieren (Professional) Import Nadat het bestand is geïmporteerd, wordt het door uw Rabobank gecontroleerd. Het bestand is zichtbaar in de tabel ‘Geïmporteerde bestanden’ met de status ‘Wordt gecontroleerd’. om de actuele status op te halen. In de tabel De status wordt niet automatisch bijgewerkt. Klik op ‘Geïmporteerde bestanden’ worden maximaal 10 bestanden getoond. Kies om het incasso- of betalingsbestand dat u in uw boekhoud- of administratiepakket aangemaakt heeft te importeren. De bestandsnaam mag maximaal 35 posities lang zijn en het bestandtype moet XML zijn. De maximale bestandsgrootte is 3 MB. Afhankelijk van de hoeveelheid informatie die u opneemt bij de opdrachten komt dit overeen met ongeveer 3000 incassoposten of 4000 betaalopdrachten. De uitvoerdatum mag niet in het verleden liggen. U heeft bij het importeren van PAIN betaalbestanden geen mogelijkheid om te kiezen voor ‘crediteurenbetalingen’, ‘salarisbetalingen’ of ‘overige betalingen’. Dit moet u al bij de aanmaak van het bestand in het boekhoudpakket meegeven. Bij ‘batchbooking true’ wordt de batch altijd als geheel gefiatteerd en gecomprimeerd terug gemeld. Specificaties zijn niet mogelijk. Deze kan u halen uit het boekhoudprogramma waarmee het bestand is aangemaakt. Wanneer u kiest voor ‘batchbooking false’ wordt per afzonderlijke post gefiatteerd en worden de transacties afzonderlijk terug gemeld. De opdrachten hebben hetzelfde tarief als individuele betalingen en er zijn geen batchkosten aan verbonden. Let op! Wacht tot het bestand geïmporteerd is voordat u verder gaat. Nadat het bestand is geïmporteerd, wordt het door uw Rabobank gecontroleerd. Het bestand is zichtbaar in de tabel ‘Geïmporteerde bestanden’ met de status ‘Wordt gecontroleerd’. De status wordt niet automatisch bijgewerkt. Klik op om de actuele status op te halen. Status –– Wordt gecontroleerd Het bestand wordt gecontroleerd door uw Rabobank. Handleiding RIB Professional v7.4

45

–– Klaar voor verzenden U kunt het bestand nu verzenden. Klik hiervoor op Euro-bestanden’

of kies voor de menu-optie ‘Verzenden

–– Afgekeurd om te zien waarom het bestand is afgekeurd. Klik op Het bestand is afgekeurd en wordt niet verwerkt. Klik op om de bestandsdetails en de fouten in het bestand in te zien. Nadat u de fout(en) heeft hersteld in uw boekhoudpakket, kunt u de opdracht(en) opnieuw importeren. Het nieuwe bestand moet een andere bestandsnaam hebben dan het afgekeurde bestand. Heeft u geen autorisatie voor Inzage in salarisopdrachten? Dan kunt u het bestand niet raadplegen als het bestand alleen opdrachten bevat van het type SALA (salarisbetalingen). –– Gedeeltelijk afgekeurd om te zien waarom het Eén of meerdere batches in het bestand zijn afgekeurd en worden niet verwerkt. Klik op om de bestandsdetails en de fouten in de batches in te zien. Nadat u de bestand gedeeltelijk is afgekeurd. Klik op fout(en) in de afgekeurde batches heeft hersteld in uw boekhoudpakket, kunt u de opdracht(en) opnieuw importeren. Het nieuwe bestand en de nieuwe batch moeten een andere naam hebben dan het afgekeurde bestand/batch. De niet-afgekeurde batches in het bestand worden wel verwerkt. Heeft u geen autorisatie voor Inzage in salarisopdrachten? Dan kunt u het bestand niet raadplegen als het bestand alleen opdrachten bevat van het type SALA (salarisbetalingen). –– Verzonden Het bestand is verzonden naar uw Rabobank. De batches worden op de door u opgegeven uitvoerdatum of eerstvolgende mogelijke uitvoerdatum verwerkt. U kunt de status van de batches raadplegen via de menu-optie ‘Verzonden Euro-batches’. Incassobatches met een opgegeven uitvoerdatum ouder dan 30 dagen worden afgekeurd. U vindt deze afgekeurde batches terug in het overzicht ‘Geïmporteerde bestanden’ via de menu-optie ‘Importeren Euro-bestand’.

6.2 Verzenden Euro-bestanden Hier vindt u de geïmporteerde Euro-bestanden die klaar staan voor verzending. U vinkt de bestanden aan die u wilt verzenden. Door te kiezen voor ‘Alle bestanden selecteren’ vinkt u in één keer alle bestanden aan. U kunt maximaal 30 bestanden tegelijk selecteren en verzenden. met de uitleg. Als u een bestand niet kunt selecteren, vindt u bij dit bestand een te klikken. Als u het bestand wilt verwijderen, klik dan op U kunt de bestandsdetails raadplegen door op

.

Heeft u geen autorisatie voor Inzage in salarisopdrachten? Dan kunt u het bestand niet raadplegen als het bestand alleen opdrachten bevat van het type SALA (salarisbetalingen). Euro-bestanden die (nog) niet verzonden kunnen worden Wanneer bij het importeren fouten gevonden worden in het bestand wordt het bestand afgekeurd. Een afgekeurd bestand kan niet verzonden worden. Klik op ‘Afgekeurd’ om de fouten te raadplegen. Afgekeurde bestanden blijven maximaal 3 maanden zichtbaar. Het aantal bestanden in het overzicht bedraagt maximaal 10. Als de status ‘Wordt geHandleiding RIB Professional v7.4

46

controleerd’ is, vinden er nog controles plaats. U kunt de status updaten door te klikken op

.

6.3 Verzonden Euro-batches


47

Opderachten in de batch Klik op om de opdracht(en) uit de batch te raadplegen. De details van de opdrachten kunt u vervolgens raadplegen door op te klikken. Heeft u geen autorisatie voor Inzage in salarisopdrachten? Dan kunt u de opdrachten uit de batch niet raadplegen als de batch opdrachten bevat van het type SALA (salarisbetalingen). Status Goedgekeurd De batch is verwerkt. Een batch met deze status blijft tot 7 dagen na uitvoerdatum zichtbaar. Openstaand De batches worden op de door u opgegeven uitvoerdatum of eerstvolgende mogelijke uitvoerdatum verwerkt. Incassobatches met een opgegeven uitvoerdatum ouder dan 30 dagen worden afgekeurd. U vindt deze afgekeurde batches terug in het overzicht ‘Geïmporteerde bestanden’ via de menu-optie ‘Importeren Euro-bestand’. te klikken. U moet de intrekking nog wel verzenden. Openstaande batches kunt u eventueel nog intrekken door op of kies voor de menu-optie ‘Verzenden Euro-bestanden’ Klik hiervoor op Uitgesteld De betaalbatch is uitgesteld vanwege onvoldoende beschikkingsruimte op uw rekening. Vrij te geven De betaalbatch moet nog worden vrijgegeven of worden voorzien van een tweede handtekening. Afgekeurd om te zien waarom de batch is afgekeurd. Nadat u de fout(en) in de afgekeurde De batch is afgekeurd. Klik op batches heeft hersteld in uw boekhoudpakket, kunt u de opdracht(en) opnieuw importeren. Het nieuwe bestand en de nieuwe batch moeten een andere naam hebben dan het afgekeurde bestand/batch. Een batch met deze status blijft tot 7 dagen na uitvoerdatum zichtbaar. In verwerking De batch wordt verwerkt. Neem contact op met uw Rabobank als de batch moet worden ingetrokken. Ingetrokken De batch is op uw verzoek ingetrokken door uw Rabobank en zal niet worden verwerkt. Neem contact op met uw Rabobank voor meer informatie. Een batch met deze status blijft tot 7 dagen na uitvoerdatum zichtbaar..


48

6.4 Raadplegen Eurobestand

Hier vindt u de bestandsdetails en de batches van het bestand. Klik op om de opdracht(en) uit de batch te raadplegen. De details van de opdrachten kunt u vervolgens raadplegen door op te klikken. Heeft u geen autorisatie voor Inzage in salarisopdrachten? Dan kunt u de batch niet raadplegen als deze opdrachten bevat van het type SALA (salarisbetalingen).Als u batches uit het bestand wilt verwijderen of aanpassen, moet u het volledige bestand verwijderen en een nieuw bestand aanmaken in uw boekhoud- of administratieprogramma. Status Klaar voor verzenden U kunt het bestand verzenden door te klikken op den Euro-bestanden’

of in het menu te kiezen voor ‘Verzen-

Goedgekeurd De batch is verwerkt. Een batch met deze status blijft tot 7 dagen na uitvoerdatum zichtbaar. Openstaand De batches worden op de door u opgegeven uitvoerdatum of eerstvolgende mogelijke uitvoerdatum verwerkt. Uitgesteld De betaalbatch is uitgesteld vanwege onvoldoende beschikkingsruimte op uw rekening. Vrij te geven De betaalbatch moet nog worden vrijgegeven of worden voorzien van een tweede handtekening. Afgekeurd De batch is afgekeurd. Nadat u de fout(en) in de afgekeurde batches heeft hersteld in uw boekhoudpakket, kunt u de opdracht(en) opnieuw importeren. Het nieuwe bestand en de nieuwe batch moeten een andere naam hebben dan het afgekeurde bestand/batch. Een batch met deze status blijft tot 7 dagen na uitvoerdatum zichtbaar. In verwerking De batch wordt verwerkt. Neem contact op met uw Rabobank als de batch moet worden ingetrokken. Een batch met deze status blijft tot 7 dagen na uitvoerdatum zichtbaar. Ingetrokken De batch is op uw verzoek ingetrokken door uw Rabobank en zal niet worden verwerkt. Neem contact op met uw Rabobank voor meer informatie. Een batch met deze status blijft tot 7 dagen na uitvoerdatum zichtbaar. Handleiding RIB Professional v7.4

49

6.5 Inzien fouten Euro-bestand Wanneer een bestand is afgekeurd kunt u klikken op de link afgekeurd. U komt dan in het scherm Inzien fouten Eurobestand. In het bovenste gedeelte ziet u de fouten in het bestand. In het onderste gedeelte worden de fouten in de batch vermeld. Heeft u geen autorisatie voor Inzage in salarisopdrachten? Dan kunt u de batch niet raadplegen als deze opdrachten bevat van het type SALA (salarisbetalingen). Bestanden en batches moeten voldoen aan de voorwaarden en opbouw zoals beschreven in de ‘Implementation Guidelines’. In de foutmelding staat altijd het item waarop de fout betrekking heeft (Engelstalige term). Een beschrijving van het item kunt u terugvinden in de Implementation Guidelines.


50

7

Euro-incasso

Als u een Euro-incassocontract heeft afgesloten met uw bank kunt u hier Euro-incasso opdrachten aanmaken en verzenden. De Incassofunctionaliteit en het incassocontract moeten wel aan uw profiel gekoppeld zijn. Dit kunt u instellen in het onderdeel Instellingen- Autorisaties. Maakt u al gebruik van NL-incasso en heeft u een incasso adresboek? Dan kunnen wij dat voor u omzetten naar een adresboek Euro-incasso. Alle relevante gegevens uit het NL-incasso adresboek worden in het nieuwe adresboek opgenomen en we hebben het rekeningnummer omgezet naar IBAN. U dient deze gegevens nog te controleren en waar nodig aan te passen voordat u de incasso-opdracht verstuurt. Het NL-incasso adresboek kunt u na de omzetting niet meer gebruiken. Ook kunt u dan geen losse NL-opdrachten meer opvoeren en verzenden. Wanneer u onder ‘Verder met Euro-incasso’ kiest voor ‘Ja, ik gebruik voortaan alleen de Euro-incasso variant voor mijn losse incasso’s’, kunt u aangeven of wij uw NL-adresboek voor u om moeten zetten in een Euro-incasso adresboek. U kunt hier alle gegevens invullen of gebruik maken van adressen uit het


.

51

Invullen alle gegevens: Euro-incasso contract Hier vindt u uw rekeningnummer dat gekoppeld is aan het contract. Het incassant ID wordt automatisch meegeleverd, dat is niet zichtbaar in het scherm. Heeft u meerdere contracten, kies dan het juiste contract-type (Euro-incasso of Bedrijven) en het bijbehorende rekeningnummer. Rekeningnummer/IBAN Voor Euro-incasso is het gebruik van IBAN verplicht. Vul hier het IBAN van de geïncasseerde in. Land Selecteer hier het land van de bank van de geïncasseerde. Gebruikt u bijvoorbeeld een Duits IBAN bij Rekeningnummer/IBAN, kies dan voor Duitsland. Incassodatum De incassodatum mag maximaal 1 jaar in de toekomst liggen en is afhankelijk van het soort Euro-incasso. Standaard wordt de huidige datum plus 6 dagen weergegeven. Deze kunt u wijzigen. U kunt hiervoor gebruik maken van het kalendertje wat achter het invoerveld staat. Omschrijving Vink het vakje ‘Hergebruik de eerste regel’ aan als u deze omschrijvingsregel ook wilt gebruiken voor de volgende incasso’s die u aanmaak (via ). Type machtiging Als u bij type achter ‘Eenmalig’ het pijltje naar beneden openklapt, heeft u de keuze mogelijkheid ‘Doorlopend’. Bij type ‘Doorlopend’ heeft u de mogelijkheid om de ingevoerde gegevens op te slaan in het adresboek. De volgende keer incasseren gaat dan nog makkelijker. Indien gewenst kunt u de geïncasseerde toevoegen aan een bestaande categorie in het adresboek. Wilt u voor deze geïncasseerde een nieuwe categorie aanmaken, kies dan voor ‘Nieuwe categorie’ en vul een naam in bij ‘Categorie’.


52

Als u bij deze klant voor het eerst gaat incasseren met een doorlopende Euro-incasso, zet u een vinkje bij ‘Dit is de 1e keer dat ik met deze machtiging incasseer’. Dit is nodig om de incasso correct te laten verwerken. Vult u dit niet in dan worden de opdrachten afgekeurd. wanneer u de incasso direct wilt verzenden. U gaat naar het verzendscherm. De Kies voor verzonden opdracht wordt in een batch geplaatst. Deze batch kunt u terugvinden bij Euro-bestanden – Verzonden Euro-batches. wanneer u meer incasso’s wilt opgeven voordat u gaat verzenden. U kunt vervolgens Kies voor nieuwe incasso’s invoeren of geïncasseerden toevoegen vanuit het adresboek. De ingevoerde incasso-opdrachten worden in het scherm toegevoegd aan de lijst ‘Nog te verzenden incassoopdrachten’. U kunt deze nog wijzigen of verwijderen voordat u gaat verzenden via de knop ‘Deze opdrachten Handleiding RIB Professional v7.4

53

ondertekenen’. De verzonden opdracht wordt in één of meerdere batches geplaatst. Deze kunt u terugvinden bij Eurobestanden – Verzonden Euro-batches.


54

7.1 Gebruik van het adresboek Kies voor Als het adresboek nog niet gevuld is, krijgt u hier een melding van:

Vink de adressen aan waarbij u wilt incasseren. Vink het bovenste vakje aan wanneer u alle adressen wilt selecteren. U kunt in het adresboek zoeken door bij naam of rekeningnummer een (gedeelte) van de naam en/of het rekeningnummer in te vullen. Ook kunt u alle adressen van een bepaalde categorie zoeken. Vink het bovenste vakje aan wanneer u alle adressen die aan uw zoekopdracht voldoen wilt selecteren of vink een of meerdere zoekresultaten aan. . Vervolgens kunt u aangeven welk bedrag u wilt incasseren (of Nadat u de selectie heeft gemaakt klikt u op het bedrag dat in het adresboek is opgenomen), wanneer u wilt incasseren en welke omschrijving u mee wilt geven. om de opdrachten te verzenden. Klik vervolgens op De opdrachten worden in één of meerdere batches geplaatst. Deze kunt u terugvinden bij Euro-incasso – Verzenden.

7.2 Adres toevoegen Kies voor

om een nieuw adres aan te maken.

Vul alle gegevens in het scherm dat verschijnt.


55

Kijk bij het voor aanvullende informatie op het betreffende veld. Klik op dere aandachtspunten bij enkele velden:

om het adres op te slaan. Na-

Rekeningnummer/IBAN Voor Euro-incasso is het gebruik van IBAN verplicht. Land Selecteer hier het land van de bank van de geïncasseerde. Gebruikt u bijvoorbeeld een Duits IBAN bij Rekeningnummer/IBAN, kies dan voor Duitsland. Categorie U kunt aan het adres een categorie toekennen. Wilt u voor het adres een nieuwe categorie aanmaken, kies dan voor ‘Nieuwe categorie’ en vul een categorienaam in.


56

7.3 Adres(sen) wijzigen Wilt u een enkel adres wijzigen? Selecteer dit adres en klik op

.

Bedrag of categorie van meer adressen tegelijk wijzigen Wilt u het bedrag of de categorie van een aantal adressen tegelijk wijzigen? Maak dan eerst een selectie, bijvoorbeeld door te kiezen voor een bepaalde categorie en/of te zoeken op (een gedeelte van) naam en/of IBAN. Selecteer vervolgens alle zoekresultaten door een vinkje te zetten in het bovenste vakje of vink losse adressen aan. Kies vervolgens voor of .

7.4 Adres(sen) verwijderen Wilt u een enkel adres verwijderen? Selecteer dit adres en klik op . Wilt u het een aantal adressen tegelijk verwijderen? Maak dan eerst een selectie, bijvoorbeeld door te kiezen voor een bepaalde categorie en/of te zoeken op (een gedeelte van) naam en/of IBAN. Selecteer vervolgens alle zoekresultaten . door een vinkje te zetten in het bovenste vakje of vink losse adressen aan. Kies vervolgens voor

7.5 Categorieën beheren Om het incasseren makkelijker te maken kunt u categorieën toekennen aan geïncasseerden. Categorieën kunt u aanmaken en beheren via de knop voegt u een nieuwe categorie toe. Met de knop

Verwijderen van een categorie doet u met koppeld zijn aan deze categorie. Wijzigen van de categorienaam doet u via


. U kunt een categorie alleen verwijderen als er geen adressen meer ge.

57

8

Bedrijven SEPA machtiging

8.1 Overzicht Bedrijven SEPA machtigingen Het is afhankelijk van uw autorisatieniveau welke knoppen er zichtbaar zijn voor u. In dit overzicht vindt u de Bedrijven SEPA machtigingen voor uw rekeningen. De machtigingen zijn onderverdeeld in ‘Te beoordelen aangeboden machtigingen’, ‘Actieve machtigingen’ en ‘Inactieve machtigingen’. Via de knop ‘Nieuwe machtiging’ kunt u een nieuwe machtiging toevoegen. Hier vindt u alle door u opgegeven Bedrijven SEPA machtigingen, onderverdeeld in ‘Actieve machtigingen’ en ‘Inactieve machtigingen’. Via de knop ‘Nieuwe machtiging’ kunt u een nieuwe machtiging toevoegen. In Rabo Internetbankieren Professional is het afhankelijk van het autorisatieniveau welke knoppen er zichtbaar zijn.

Van rekening Het rekeningnummer waarvan de incassant mag of wil incasseren. Incassant De gegevens van de incassant zoals het incassant ID, naam van de incassant en het transactietype. Invoerdatum De opvoerdatum van de machtiging in Rabo Internetbankieren. Maximum bedrag per incasso Het bedrag dat de incassant maximaal per transactie bij de klant kan of wil incasseren.


58

Status De status van de machtiging. Te beoordelen aangeboden machtigingen Wanneer een incassant bij de klant wil incasseren via een Bedrijven Euro-incasso is daarvoor een geregistreerde machtiging nodig. Heeft de klant deze zelf nog niet opgevoerd in Internetbankieren? Dan wordt deze vanuit het systeem opgevoerd door de Rabobank op basis van de binnenkomende incasso. Hier kan de klant deze akkoord geven of weigeren. Klik op om de details te raadplegen en de machtiging akkoord te geven of te weigeren. Let op: de incasso kan pas worden uitgevoerd als de klant deze machtiging op tijd heeft goedgekeurd. Dwz 1 dag voor incassodatum. Doet de klant niets of weigert hij de machtiging dan wordt de incasso niet verwerkt. Het onderdeel Te beoordelen machtigingen wordt alleen zichtbaar wanneer er te beoordelen machtigingen voor de klant aanwezig zijn. Er worden alleen machtigingen getoond voor de rekeningen waarvoor de gebruiker geautoriseerd is. Een machtiging die niet beoordeeld wordt, blijft 36 maanden staan. Een machtiging bij dit onderdeel heeft altijd de status Te beoordelen. Alert: De klant kan de alert ‘Ontbrekende machtiging voor een Bedrijven Euro-incasso’ instellen bij Rabo Alerts. Hij ontvangt dan een e-mail als er een nieuwe te beoordelen machtiging voor hem klaar staat. Actieve machtigingen Bedrijven SEPA machtigingen die via een andere overeenkomst zijn opgevoerd kan de klant hier alleen raadplegen. Wijzigen en verwijderen van deze machtigingen kan alleen in de overeenkomst waarin deze zijn opgevoerd. Dit wordt aan de klant getoond middels een i-tje. De volgende statussen kunnen voorkomen bij actieve machtigingen: Actief: U heeft de machtiging afgegeven en de incassant heeft al één of meerdere keren bij u geïncasseerd. Deze machtiging kunt u raadplegen en (afhankelijk van uw autorisaties) wijzigen of inactief maken. Nog niet gebruikt: U heeft de machtiging afgegeven maar de incassant heeft hiervan nog geen gebruik gemaakt. Deze machtiging kunt u raadplegen en (afhankelijk van uw autorisaties) wijzigen of verwijderen. Inactieve machtigingen Bedrijven SEPA machtigingen die via een andere overeenkomst zijn opgevoerd kan de klant hier alleen raadplegen. Wijzigen en verwijderen van deze machtigingen kan alleen in de overeenkomst waarin deze zijn opgevoerd. Dit wordt aan de klant getoond middels een i-tje. De volgende statussen kunnen voorkomen bij inactieve machtigingen: Ingetrokken: De machtiging is do Inactieve Bedrijven SEPA machtigingen blijven nog 36 maanden nadat ze inactief zijn geworden zichtbaar. Handleiding RIB Professional v7.4

59

8.2 Beoordelen aangeboden bedrijven SEPA machtiging Op deze pagina vindt u de door de Rabobank opgevoerde machtiging. De gegevens hiervoor komen uit de door de incassant aangeboden incasso. U kunt hier alleen het ‘Maximum bedrag per incasso’ wijzigen bij een doorlopende machtiging. Daarnaast kunt u eventueel een omschrijving opgeven. Deze omschrijving is alleen voor uzelf en wordt niet gemeld aan de incassant. De andere gegevens kunt u niet wijzigen, omdat de incasso dan niet verwerkt kan worden. Bent u akkoord met deze machtiging? Klik dan op opdracht kunt ondertekenen.

U komt dan in het verzendscherm waar u de

Kloppen de vooringevulde gegevens niet? Of heeft u geen machtiging afgegeven aan de incassant? Kies dan voor en neem contact op met de incassant. Maximum bedrag per incasso: –– Doorlopende machtiging: Geef het bedrag op dat maximaal per Euro-incasso transactie geïncasseerd mag worden. Wanneer u kiest voor ‘Ongelimiteerd’ is er geen maximum bedrag. Wij tonen u het bedrag van de incasso waarop deze machtiging is gebaseerd. Geeft u een lager maximum bedrag in, dan kan deze incasso niet uitgevoerd worden. Bij de limiet voor ‘Zetten 2e handtekening’ geldt: 1. Geen limiet ‘Zetten 2e handtekening vanaf EUR’ ingesteld Alle gebruikers met de ‘Betaalfunctionaliteit’ kunnen een bedrag opgeven of kiezen voor ‘Ongelimiteerd’ 2. Wel limiet ‘Zetten 2e handtekening vanaf EUR’ ingesteld a. Ligt het bedrag onder de ingestelde limiet? Dan kan de machtiging door alle gebruikers met ‘Betaal functio naliteit’ akkoord gegeven worden (OK + verzenden). b. Ligt het bedrag boven de ingestelde limiet of is deze ‘Ongelimiteerd’ ? Dan kan de machtiging alleen akkoord gegeven worden door: i. Een gebruiker met rol Eigenaar ii. Gebruikers met rol ‘Beheerder’ of ‘Functionaris’ en functie ‘Zetten van een tweede handtekening’ –– Eenmalige machtiging: Het te incasseren bedrag is al voor u ingevuld. U kunt dit niet wijzigen. –– Van rekening Het rekeningnummer waarvan de incassant wil incasseren. –– Kenmerk machtiging: Het ‘Kenmerk Machtiging’ kunt u vinden op het bedrijven SEPA machtigingsformulier. De volgende termen worden in het buitenland ook gebruikt voor ‘Kenmerk Machtiging’. Engels

Mandate reference

Duits

Mandatsreferenz

Vlaams

Mandaatreferentie

Frans

Référence du mandat


60

Incassant ID: Het ‘Incassant ID’ vindt u op het SEPA-machtigingsformulier. De volgende termen worden in het buitenland ook gebruikt voor Incassant ID Engels

Creditor Identifier

Duits

Identifikationsnummer des Zahlungsempfängers, GläubigerIdentifikationsnummer, Gläubiger-ID

Vlaams

Schuldeiseridentificatienummer

Frans

Identification du créancier of ICS

Transactietype Hier staat of het een eenmalige of doorlopende machtiging betreft Invoerdatum Hier staat de datum waarop de machtiging automatisch is opgevoerd. Deze datum kunt u niet wijzigen. Omschrijving: Hier kunt u een eigen, kenmerkende beschrijving opgeven. Deze omschrijving ziet u terug bij het raadplegen van de machtiging en geldt alleen voor uw eigen administratie.

8.3 Nieuwe bedrijven SEPA machtiging Op deze pagina voert u de relevante gegevens in van de Bedrijven SEPA machtiging. U neemt deze over van de schriftelijke machtiging van uw incassant. Als u op ‘Verzenden’ klikt, komt u in het verzendscherm waar u de opdracht kunt tekenen. Voordat u de machtiging kunt verzenden, moet u aangeven dat u bekend bent met de Algemene Voorwaarden door een vinkje te zetten bij ‘Ik ben bekend met de bovenstaande voorwaarden’. U kunt de voorwaarden raadplegen door op de link ‘Lees de aanvullende voorwaarden’ te klikken. Let op: U kunt hier alleen een machtiging opgeven voor de bedrijven Euro-incasso, ook wel Business-to-Business (B2B) Direct Debit Mandate genoemd. Het opgeven van een machtiging voor een gewone Nederlandse automatische incasso of een algemene Euro-incasso is niet mogelijk.


61

Van rekening Kies het rekeningnummer waarvan de incassant mag incasseren. Kenmerk Machtiging: Het ‘Kenmerk Machtiging’ kunt u vinden op het bedrijven SEPA machtigingsformulier. U moet dit exact overnemen zoals dit op het machtigingsformulier is aangegeven. Dus ook met hoofdletters, spaties en overige tekens. Het ‘Kenmerk Machtiging’ mag niet gelijk zijn aan het Incassant ID.


62

De volgende termen worden in het buitenland ook gebruikt voor ‘Kenmerk Machtiging’. Engels

Mandate reference

Duits

Mandatsreferenz

Vlaams

Mandaatreferentie

Frans


Naam incassant Vul hier de naam van de incassant in, zoals vermeld op de bedrijven SEPA-machtiging. Incassant ID: Geef het incassant ID op zoals vermeld op het SEPA-machtigingsformulier. De volgende termen worden in het buitenland ook gebruikt voor Incassant ID Engels

Creditor Identifier

Duits

Identifikationsnummer des Zahlungsempfängers Gläubiger-Identifikationsnummer Gläubiger-ID

Vlaams


Frans Identification du créancier of ICS Bij een incassoafschrijving controleert de bank of het ID van de incassant gelijk is aan het door u opgegeven Incassant ID. Uitzondering hierop zijn de posities 5,6 en 7 van het Incassant ID. Deze mogen door de incassant naar eigen inzicht worden ingevuld. De inhoud van deze posities wordt niet gebruikt om de machtiging uniek te identificeren. Meer incassantgegevens Vink dit vakje aan om adres, postcode, plaats en land toe te voegen. Deze extra gegevens dienen alleen voor uw eigen administratie. De Rabobank controleert deze gegevens niet. Transactietype Geef aan of het een eenmalige of terugkerende (doorlopende) machtiging betreft. Invoerdatum Dit is standaard de huidige datum. Deze datum kunt u niet wijzigen. Maximum bedrag per incasso: Geef het bedrag op dat maximaal per Euro-incasso transactie geïncasseerd mag worden. Wanneer u kiest voor ‘Ongelimiteerd’ is er geen maximum bedrag. Bij de limiet voor ‘Zetten 2e handtekening’ geldt: 1.Geen limiet ‘Zetten 2e handtekening vanaf EUR’ ingesteld Alle gebruikers met de ‘Betaalfunctionaliteit’ kunnen een bedrag opgeven of kiezen voor ‘Ongelimiteerd’ 2.Wel limiet ‘Zetten 2e handtekening vanaf EUR’ ingesteld a Een machtiging met een bedrag onder de ingestelde limiet kan door alle gebruikers met ‘Betaalfunctionaliteit’ opgegeven worden. b. Een machtiging met een bedrag boven de ingestelde limiet of ‘Ongelimiteerd’ kan alleen opgegeven worden Handleiding RIB Professional v7.4

63

door:

i. Een gebruiker met rol ‘Eigenaar’ ii. Gebruikers met rol ‘Beheerder’ of ‘Functionaris’ en functie ‘Zetten van een tweede handtekening’

Omschrijving: Hier kunt u een eigen, kenmerkende beschrijving opgeven. Deze omschrijving ziet u terug bij het raadplegen van de machtiging en geldt alleen voor uw eigen administratie.

8.4 Raadplegen Bedrijven SEPA machtiging Op deze pagina kunt u de gegevens van de Bedrijven SEPA machtiging raadplegen.

Rekeningnummer Uw IBAN/rekeningnummer waarvan de incassant mag incasseren Debiteur referentiecode De eventueel door u zelf opgegeven referentiecode bij het opvoeren van deze Bedrijven SEPA machtiging. Kenmerk machtiging Het Kenmerk Machtiging zoals vermeld op het Bedrijven SEPA machtigingsformulier. (Engelstalig: Mandate reference) Incassant ID ID van de incassant, zoals vermeld op het Bedrijven SEPA machtigingformulier. (Engelstalig: Creditor identifier)


64

Status bij actieve machtigingen –– Actief: U heeft de machtiging afgegeven en de incassant heeft al één of meerdere keren bij u geïncasseerd. Deze machtiging kunt u raadplegen en (afhankelijk van uw autorisaties) wijzigen of inactief maken. –– Nog niet gebruikt: U heeft de machtiging afgegeven maar de incassant heeft hiervan nog geen gebruik gemaakt. Deze machtiging kunt u raadplegen en (afhankelijk van uw autorisaties) wijzigen of verwijderen. Status bij inactieve machtigingen –– Ingetrokken: De machtiging is door u (tijdelijk) ingetrokken. Deze machtiging kunt u raadplegen en (afhankelijk van uw autorisaties) weer actief maken en wijzigen. –– Verlopen: Een machtiging krijgt automatisch de status Verlopen als er voor een machtiging van het type Eenmalig een transactie is verwerkt. Deze machtiging kunt u alleen raadplegen. –– Niet meer geldig: Een machtiging krijgt automatisch de status Niet meer geldig als er gedurende 36 maanden geen transacties zijn verwerkt. Deze machtiging kunt u alleen raadplegen. Inactieve Bedrijven SEPA machtigingen blijven nog 36 maanden nadat ze inactief zijn geworden zichtbaar. Transactietype Eenmalige of terugkerende (doorlopende) machtiging. Invoerdatum De ingangsdatum van de machtiging Maximum bedrag Het bedrag dat maximaal per Euro-incasso transactie geïncasseerd mag worden. Bij ‘Ongelimiteerd’ is er geen maximum bedrag. Omschrijving Een door u zelf opgegeven kenmerkende beschrijving. Deze is alleen voor uw eigen administratie.

8.5 Wijzigen bedrijven SEPA machtiging Op deze pagina wijzigt u de relevante gegevens van de bedrijven SEPA machtiging. U neemt deze over van de schriftelijke machtiging van uw incassant. U kunt alleen machtigingen wijzigen die opgevoerd zijn binnen uw eigen Rabo Internetbankieren overeenkomst. Eventuele machtigingen op uw rekeningen die niet via uw overeenkomst zijn opgevoerd, kunt u hier wel raadplegen, maar niet wijzigen. Dit kan alleen in de overeenkomst waarin de machtiging is opgevoerd. Als u op ‘Verzenden’ klikt, komt u in het verzendscherm waar u de opdracht kunt ondertekenen.


65

Status U kunt de status van de machtiging wijzigen van Inactief naar Actief en andersom. Wanneer u de status wijzigt van Actief naar Inactief kunt u geen gegevens meer aanpassen. Dit kan alleen wanneer de status op Actief staat. Van rekening Kies het rekeningnummer waarvan de incassant mag incasseren. Kenmerk machtiging: Het ‘Kenmerk Machtiging’ kunt u vinden op het bedrijven SEPA machtigingsformulier.


66

U moet dit exact overnemen zoals dit op het machtigingsformulier is aangegeven. Dus ook met hoofdletters, spaties en overige tekens. Het ‘Kenmerk Machtiging’ mag niet gelijk zijn aan het Incassant ID. De volgende termen worden in het buitenland ook gebruikt voor ‘Kenmerk Machtiging’. Engels

Mandate reference

Duits

Mandatsreferenz

Vlaams

Mandaatreferentie

Frans


Naam incassant Vul hier de naam van de incassant in, zoals vermeld op de bedrijven SEPA-machtiging. Incassant ID: Geef hier het incassant ID op zoals vermeld op het SEPA-machtigingsformulier. De volgende termen worden in het buitenland ook gebruikt voor Incassant ID Engels

Creditor Identifier

Duits

Identifikationsnummer des Zahlungsempfängers Gläubiger-Identifikationsnummer Gläubiger-ID

Vlaams


Frans


Bij een incassoafschrijving controleert de bank of het ID van de incassant gelijk is aan het door u opgegeven Incassant ID. Uitzondering hierop zijn de posities 5,6 en 7 van het Incassant ID. Deze mogen door de incassant naar eigen inzicht worden ingevuld. De inhoud van deze posities wordt niet gebruikt om de machtiging uniek te identificeren. Meer incassantgegevens Vink dit vakje aan om adres, postcode, plaats en land toe te voegen. Deze extra gegevens dienen alleen voor uw eigen administratie. De Rabobank controleert deze gegevens niet. Transactietype Geef aan of het een eenmalige of terugkerende (doorlopende) machtiging betreft Invoerdatum Hier staat de datum waarop u de machtiging heeft opgevoerd. Deze datum kunt u niet wijzigen. Maximum bedrag per incasso: Geef het bedrag op dat maximaal per Euro-incasso transactie geïncasseerd mag worden. Wanneer u kiest voor ‘Ongelimiteerd’ is er geen maximum bedrag. Bij de limiet voor ‘Zetten 2e handtekening’ geldt: 1. Geen limiet ‘Zetten 2e handtekening vanaf EUR’ ingesteld Alle gebruikers met de ‘Betaalfunctionaliteit’ kunnen een bedrag opgeven of kiezen voor ‘Ongelimiteerd’ Handleiding RIB Professional v7.4

67

2. Wel limiet ‘Zetten 2e handtekening vanaf EUR’ ingesteld a. Een machtiging met een bedrag onder de ingestelde limiet kan door alle gebruikers met ‘ Betaalfunctionaliteit’ opgegeven worden. b. Een machtiging met een bedrag boven de ingestelde limiet of ‘Ongelimiteerd’ kan alleen opgegeven worden door: i. Een gebruiker met rol Eigenaar ii. Gebruikers met rol ‘Beheerder’ of ‘Functionaris’ en functie ‘Zetten van een tweede handtekening’ Omschrijving: Hier kunt u een eigen, kenmerkende beschrijving opgeven. Deze omschrijving ziet u terug bij het raadplegen van de machtiging en geldt alleen voor uw eigen administratie Lees de vertalingen van het buitenlands machtigingsformulier voor Bedrijven Euro-incasso (PDF, 116 kB)


68

9

Rabo Alerts

9.1 Rabo Alerts instellen Rabo Alerts zijn berichten die wij aan u verzenden over uw financiële situatie. U kunt Rabo Alerts instellen voor uw betaal- en spaarrekeningen en voor berichten die u ontvangt in uw Berichten Inbox, uw persoonlijke postbus binnen Rabo Internetbankieren. U kunt deze berichten ontvangen per sms, e-mail en/of een Instant Messaging Service (IMS), zoals MSN (Windows Live Messenger). U kunt Rabo Alerts per rekening instellen.


69

1. GSM-nummer Als u alerts per sms wilt ontvangen, geeft u hier de land code en het 10-cijferig nummer van uw gsm op 2. E-mail adres Als u alerts per e-mail wilt ontvangen, geeft u hier uw e-mailadres op. 3. Ontvangen alerts van maandag t/m vrijdag Selecteer deze optie als u alleen van maandag tot en met vrijdag automatische alerts wilt ontvangen. Tevens kunt u aangeven tussen welke tijden u de alerts wilt ontvangen. 4. Ontvangen alerts op alle dagen Selecteer deze optie als u alle dagen van de week automatische alerts wilt ontvangen. Tevens kunt u aangeven tussen welke tijden u de alerts wilt ontvangen. 5. Alerts instellen/wijzigen per rekening U stelt per rekening Rabo Alerts in of wijzigt per rekening Rabo Alerts. 6. U kunt instellen dat u een alert per sms of e-mail ontvangt wanneer er een nieuw bericht in uw Berichten inbox staat. De Berichten Inbox vind u, als u ingelogd bent in Internetbankieren, in de witte balk; tab Berichten. Als er een nieuw of ongelezen bericht is, zal ook op de eerste pagina na inloggen in Internetbankieren een indicator verschijnen. 7. Heeft u Rabo Internetbankieren Professional en een boekhoudpakketkoppeling? Dan kunt u hier een alert instellen. Als er een bestand klaar staat om te tekenen krijgt u een alert hiervan. 8. Via deze knop slaat u uw instellingen op. 9. Via deze knop kunt u het instellen van Rabo Alerts annuleren.


70

9.2 Rabo Alerts instellen per rekening U kunt Rabo Alerts op afroep instellen, automatisch of beide. Voor de automatische Rabo Alerts kunt u aangeven of u de alert per sms en/of e-mail wilt ontvangen.


71

1. Rabo Alerts op afroep Hier kunt u instellen of en welke Rabo Alerts u op afroep wilt ontvangen. 2. Saldo onder (Rabo Roodstand Alert) Wilt u een alert ontvangen als uw saldo onder een bepaald bedrag komt? Vul hier dan het bedrag in en vink aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. 3. Saldo boven Wilt u een alert ontvangen als uw saldo boven een bepaald bedrag komt? Vul hier dan het bedrag in en vink aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. 4. Meer dan € ... bijgeschreven (Rabo Bijschrijving Alert) Wilt u een alert ontvangen als er meer dan een bepaald bedrag is bijgeschreven? Vul dan hier het bedrag in en vink aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. 5. Meer dan € ... afgeschreven Wilt u een alert ontvangen als er meer dan een bepaald bedrag is afgeschreven? Vul dan hier het bedrag in en vink aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. 6. Spoedopdracht bijgeschreven Wilt u een alert ontvangen als er met spoed een bedrag is bijgeschreven op uw rekening? Vink hier dan aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. 7.Eerste afschrijving van een Euro-incasso (Rabo 1e Euro-incasso Alert) Wilt u een alert ontvangen wanneer een incassant voor het eerst een Euro-incasso van uw rekening wil afschrijven? Vink hier dan aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. 8. Bedrag ontvangen van onderstaande rekening(en) (Rabo Bijschrijving Alert) Wilt u een alert ontvangen als u van een of meer bepaalde rekeningen een bedrag heeft ontvangen? Vul hier dan het IBAN in en vink aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. U kunt ook een omschrijving invullen, dan krijgt u alleen een alert als de bijschrijving die specifieke omschrijving heeft. Via ‘Rekening toevoegen’ kunt u extra rekeningnummers opgeven. 9. Bedrag overgemaakt naar onderstaande rekening(en) Wilt u een alert ontvangen als er naar een of meer bepaalde rekeningen een bedrag is overgemaakt? Vul hier dan het IBAN in en vink aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. U kunt ook een omschrijving invullen, dan krijgt u alleen een alert als de afschrijving die specifieke omschrijving heeft. Via ‘Rekening toevoegen’ kunt u extra rekeningnummers opgeven. 10. Onvoldoende saldo na afschrijving van een Euro-incasso Wilt u voorkomen dat een Euro-incasso wordt teruggeboekt omdat het saldo op uw rekening onvoldoende is? Dan kunt u een alert ontvangen als uw saldo na afschrijving van een Euro-incasso te laag is, zodat u het saldo direct kunt aanvullen. Vink hier aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. 11. Ontbrekende machtiging voor een Bedrijven Euro-incasso Een opdracht voor een Bedrijven Euro-incasso kan pas worden afgeschreven als er een geldige machtiging is geregistreerd. Wilt u een alert ontvangen als een Bedrijven Euro-incasso wordt aangeboden, zodat u hier een akkoord op kunt geven? Vink hier dan aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. Deze alert is alleen beschikbaar voor zakelijke overeenkomsten. 12. Elektronische betaalopdracht afgekeurd Wilt u een alert ontvangen als een overboeking die u heeft opgegeven via Rabo Internetbankieren, Rabo Mobielbankieren of Rabofoon is afgekeurd? Vink hier dan aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen. 13. Elektronische betaalopdracht uitgesteld Wilt u een alert ontvangen als een overboeking die u heeft opgegeven via Rabo Internetbankieren, Rabo Mobielbankieren of Rabofoon is uitgesteld? Vink hier dan aan of u de alert via sms of e-mail wilt ontvangen.


72

9.3 Rabo Alerts afmelden Als u tijdelijk geen Rabo Alerts wilt ontvangen (bijvoorbeeld omdat u op vakantie gaat), dan kunt u Rabo Alerts tijdelijk stopzetten. Uw instellingen blijven bewaard. Op een later moment kunt u Rabo Alerts weer aanzetten. Als u helemaal geen Rabo Alerts meer wilt ontvangen, kunt u uw abonnement beëindigen. Uw instellingen blijven dan niet bewaard.


73

10 Berichten Inbox Als u inlogt in Rabo Internetbankieren, ziet u direct of er nieuwe berichten staan in uw Berichten Inbox. Het is mogelijk om een melding via e-mail of sms te ontvangen. Deze kunt u eenvoudig zelf instellen. –– Op de homepage klikt u op ‘inloggen’

Nadat bent ingelogd met uw Random Reader of Rabo Scanner komt u op de homepage Internetbankieren. Hier kiest u voor ‘Berichten’.


74

2.

Hier vindt u uw Berichten Inbox. Vervolgens kiest u voor ‘Berichten alerts’ in de linkerkolom.

Klik nu op de link ‘Berichten alerts instellen’.


75

3. Vervolgens opent zich het scherm ‘Rabo Alerts’. Stel onder het kopje ‘Berichten alerts’ in of u de bericht wilt ontvangen via e-mail en/of sms. Heeft u uw keuze gemaakt? Klik dan op ‘Opslaan’ om uw keuze te bewaren.


76

11 Stortingen Stortingen voormelden is een toepassing bestemd voor zakelijke gebruikers met Rabo Internetbankieren en Rabo Internetbankieren Professional. Via internetbankieren geeft u op dat u een sealbag op korte termijn gaat storten en wat de inhoud van de sealbag is. Vanuit internetbankieren print u het afstortformulier en voegt dit toe aan de sealbag. De voormelding en het signaal van de gecertificeerde sealbagautomaten dat de sealbag gestort is zorgt ervoor dat het opgegeven bedrag wordt geboekt op uw rekening. Het maximale bedrag dat naar u wordt voor geboekt, wordt bepaald door de hoogte van de aan u toegekende voorboeknormen en voorboeksaldo. Een en ander is vastgelegd in een stortingsovereenkomst. Om gebruik te kunnen maken van Stortingen moet de afstortovereenkomst gekoppeld zijn aan de gebruiker. De afstortovereenkomst wordt automatisch gekoppeld aan de gebruiker met rol Eigenaar. Binnen RIB Pro kan de Eigenaar of Beheerder de afstortovereenkomst koppelen aan andere gebruikers. De rekeningen waarop de storting gedaan wordt moet eveneens gekoppeld zijn aan de gebruiker die de storting meldt.

11.1 Voormeld formulier U kunt via de startpagina van Rabo Internetbankieren: –– In de listbox ‘Direct regelen’ kiezen voor ‘Afstortingen melden’


77

Of Via Betalen & Sparen kiezen voor ‘Afstortingen melden’


78

Schermtoelichting status stortingen De pagina ‘Melden afstorting’ geeft een overzicht van de stortingen van de laatste 3 maanden. De status ‘Niet voorgeboekt’ blijft 14 dagen zichtbaar. Per pagina kunnen maximaal 30 stortingen getoond worden. Als er meer dan 30 stortingen plaats hebben gevonden, zijn de knoppen ‘Vorige’ en ‘Volgende’ zichtbaar. Indien er meer dan 120 stortingen zijn, worden alleen de meest recente 120 stortingen getoond. Alleen stortingen met de status ‘Openstaand’ kunnen worden gewist. 1. Meer info: deze link opent een pop-up waarin alle mogelijke statussen worden uitgelegd. 2. PDF: alleen stortingen met de status ‘Openstaand’ hebben een PDF-icoon. Indien er wordt geklikt op dit icoon, wordt het stortingsformulier in een nieuw venster getoond. 3. Sealbag ID: klik op een Sealbag ID en er wordt een detailoverzicht geopend van de betreffende storting. 4. Wis: alleen stortingen met de status ‘Openstaand’ kunnen worden gewist. Klik u op ‘Wis’ en er wordt een detailoverzicht van de betreffende storting geopend.


79

5. Op de overzichtspagina is op een Sealbag ID geklikt. Er wordt een detailoverzicht geopend van de betreffende storting.


80

1. Als een medewerker van de Rabobank de melding heeft ingevoerd, wordt het aangeven op deze pagina. Indien u de melding zelf invoert, wordt dit niet weergegeven. 2. Bij de Status melding ‘Niet voorgeboekt’ wordt de status nader uitgelegd. 3. OK: u keert terug naar het overzicht ‘Meldingen stortingen’.

11.2 Nieuwe melding Als u in het overzicht ‘Meldingen afstortingen’ of via het linkermenu kiest voor ‘Nieuwe melding’ ziet u deze pagina.

Schermtoelichting nieuwe melding 1. Storten op rekeningnummer: u selecteert het rekeningnummer waarop hij gaat storten. 2. Stortingskenmerk: u kunt, indien gewenst, een korte omschrijving vermelden. 3. Sealbag ID: vul hier de letters en cijfers in die op de sealbag staan. 4. Sealbag is gedeponeerd in automaat: –– U vinkt ‘Nee’ aan. Na verzenden verschijnt een pop-upscherm met de mededeling dat de melding goed is ontvangen. U kunt vervolgens het stortingsformulier uitprinten en het formulier toevoegen aan de sealbag, zie voorbeeldscherm. Nadat u in de pop-up op ‘OK’ heeft geklikt, verschijnt er automatisch een printdialoog. Wanneer deze niet verschijnt, wordt er aangegeven hoe u deze kan opstarten.


81

–– u kiest voor ‘Ja’ indien u de sealbag reeds gestort heeft. U vult vervolgens het stortingnummer in dat op het stortingsformulier staat. Na verzenden verschijnt er een scherm met de mededeling dat de melding goed is ontvangen. Na het klikken op ‘OK’ gaat u terug naar het overzichtsscherm.

5. Berekend bedrag: controleer of het berekend bedrag gelijk is aan de inhoud van de sealbag. Als het berekend bedrag hoger is dan het met u afgesproken voorboekbedrag, dan krijgt u hierover een waarschuwing. U kan de stortingsmelding verzenden, maar de storting wordt dan niet voorgeboekt (status: niet voorgeboekt). Ook als door de storting het met u afgesproken voorboeksaldo wordt overschreden, wordt de storting niet voorgeboekt. Na het klikken op ‘Verzenden’ komt u in het verzendscherm waar u met een elektronische handtekening tekent. Klikt u op ‘Annuleren’ dan komt u terug in het overzicht.

11.3 Verzenden Voor elke nieuwe afstorting of verwijdering van een afstorting is een handtekening vereist. De gebruiker kan 1 afstorting (of verwijdering ervan) tegelijkertijd tekenen.


82

Gebruiker ziet volgend scherm na verzenden.

11.4 Afstortcontract Het afstortcontract laat zien welke voorboek normen de Rabobank met u heeft afgesproken

Schermtoelichting Op deze pagina heeft u inzage in de afstortovereenkomst. Voor het afsluiten of wijzigen van een afstortovereenkomst kan u contact opnemen met de lokale bank. In de overeenkomst wordt vastgesteld wat het maximum bedrag is dat per afstorting kan worden bijgeschreven onder gewoon voorbehoud, en wat het maximum aan openstaande voorboekingen is. OK: u keert terug naar het overzicht ‘Meldingen afstortingen’. Limiet overschrijden U heeft persoonlijk toegekende limieten voor bedragen die maximaal voorgeboekt kunnen worden: het voorboekbedrag en het voorboeksaldo. Het voorboekbedrag is de limiet voor het maximumbedrag dat u per sealbagstorting mag voormelden. Het voorboeksaldo is de limiet voor het totaalbedrag dat voor u voorgeboekt wordt, voordat de sealbags zijn geteld en verwerkt. Handleiding RIB Professional v7.4

83

Limiet voorboekbedragen U kan de hoogte van de voorboekbedragen inzien door de keuze ‘stortingsovereenkomst’te kiezen. Deze limieten zijn zorgvuldig bepaald op basis van voorgaande stortingen. Als de limieten in de ogen van u niet voldoen, dan kunnen ze contact opnemen met hun adviseur. Overschrijden voorboekbedrag Als u het voorboekbedrag overschrijdt, dan krijgt u een melding voordat hij de voormelding gaat verzenden. U kan er dan voor kiezen om het bedrag te verdelen over meerdere sealbags en deze individueel voor te melden en te storten. Of u kiest ervoor om de voormelding toch te versturen. U krijgt dan zijn geld pas gestort op uw rekening als deze is geteld door de geldtelcentrale. Overschrijden voorboeksaldo Als het voorboeksaldo wordt overschreden, geeft RIB PRO hiervan geen melding. Wel is bij het statusoverzicht zichtbaar dat de betreffende sealbag de status ‘Niet voorgeboekt’ heeft. Het bedrag van de sealbag wordt in dit geval pas bijgeschreven op de rekening nadat de sealbag door de geldtelcentrale is geteld. Om dit te voorkomen dient u voor verzending van de voormelding de ruimte in het voorboeksaldo via het statusoverzicht te checken.


84

12 Koppeling boekhoudpakket Dagelijks ontvangt u automatisch de verantwoordingsinformatie over uw rekeningen. Tevens kunt binnenlandse betaalopdrachten en incassobestanden in Euro’s automatisch uploaden naar Rabo Internetbankieren. Vooralsnog blijft dit beperkt tot binnenland betalingen en incasso’s.

12.1 Aanmelden Als u voor het eerst de koppeling gaat maken met uw boekhoudpakket, kiest u voor ‘Rekeningen onderhouden’. U komt dan bij het inlogscherm van uw boekhoudpakket. Binnen het boekhoudpakket kunt u aangeven welke functionaliteiten u per rekening wilt gebruiken. Daarna zet u een elektronische handtekening, waarmee de koppeling definitief wordt. Het maken van de koppeling is alleen voorbehouden aan gebruikers met de rol Eigenaar.

12.2 Gebruik Als u zicht heeft aangemeld kunt u met de optie ‘Rekeningen onderhouden’ de koppeling met uw boekhoudpakket onderhouden. Het onderhouden van de koppeling is alleen voorbehouden aan gebruikers met de rol Eigenaar.


85

Als u kiest voor ‘Rekeningen onderhouden’ komt u op het inlogscherm van uw boekhoudpakket. Binnen het boekhoudpakket kunt u aangeven welke functionaliteiten u per rekening wilt wijzigen. Daarna zet u een elektronische handtekening, waarmee de wijzigingen definitief worden. Als u kiest voor ‘Alles ontkoppelen’ verbreekt u de automatische verbinding tussen Rabo Internetbankieren Professional en uw boekhoudpakket. Nadat u een elektronische handtekening hebt gezet, is de ontkoppeling definitief geworden.

12.3 Geïmporteerde bestanden Betaal- en/of incasso-opdrachten die zijn aangemaakt binnen uw boekhoudpakket worden automatisch verzonden naar Rabo Internetbankieren Professional. Voordat de betaal- en/of incasso-opdrachten daadwerkelijk uitgevoerd worden, dient u de geïmporteerde bestanden vanuit het boekhoudpakket te ondertekenen. Als u de opdrachten niet wilt laten uitvoeren, dan kunt u deze hier wissen. Ook gewiste bestanden dient u nog te voorzien van een elektronische handtekening. Er worden maximaal 25 bestanden op één pagina getoond. Kies voor ‘Volgende’ als u een volgende pagina wilt bekijken. Deze bestanden kunt u na ongeveer 30 minuten tekenen via Rabo Internetbankieren Professional.


86

U kunt de individuele bestanden aanvinken, maar u kunt ook hier een vinkje plaatsen als u alle bestanden in één keer wilt selecteren. U kunt maximaal 10 bestanden of de tegenwaarde van uw overeenkomstlimiet per sessie (laten) verzenden. Vink bestanden aan die getekend moeten worden en kies voor verzenden. Als een bestand niet aangevinkt kan worden, dan kan dat te maken hebben met beperkte rechten van de ingelogde gebruiker. Ook kan het totaalbedrag van het bestand de binnen de overeenkomst ingestelde limieten overschrijden. De bestandsnaam is hetzelfde als in het boekhoudpakket. U kunt de inhoud van de bestanden bekijken door de bestandsnaam aan te klikken. De inhoud bestaat uit batches van een betaalbestand of incassobestand. In sommige situaties is de bestandnaam niet aan te klikken. Dit kan te maken hebben met beperkte rechten van de ingelogde gebruiker. Het type bestand kan Betaling of Incasso zijn. De Incassobestanden worden na de Betalingbestanden getoond.

12.4 Batches Als u in het scherm ‘geïmporteerde bestanden’ een bestand aanklikt, ziet u de onderliggende batches uit het bestand. Er kunnen maximaal tien batches in een bestand.


87

12.4.1 Batches betalingsbestand

12.4.2 Batches incassobestand

12.5 Instellen Alerts U kunt een alert ontvangen via sms en/of e-mail zodra er een bestand klaarstaat om te tekenen. Deze alert stelt u in via Rabo Alerts - Instellen in het linker menu..


88


89

13 Autorisaties en limieten 13.1 Algemeen In Rabo Internetbankieren Professional zijn uitgebreide mogelijkheden voor functiescheiding en autorisatie-inrichting. U kunt zelf meerdere gebruikers opvoeren en beheren. Per gebruiker kunt u bepalen over welke functionaliteiten, rekeningen en toegangsmiddelen die gebruiker kan beschikken. Bovendien kunt u op per rekening aangeven tot welke bedrag maximaal overgeboekt mag worden. Ook kunt u per rekening aangeven vanaf welk bedrag een tweede handtekening vereist is voordat de betaalopdrachten verwerkt mogen worden. Het raadplegen, opvoeren, wijzigen en verwijderen van gebruikers is volledig bij u belegd (onder Autorisatie). Deze optie is alleen toegankelijk voor gebruikers met de rol Eigenaar of Beheerder. U kunt de autorisatie instellingen vinden onder de optie instellingen;


90

13.2 Gebruikers Bij het klikken op ‘Gebruikers’ ziet u een overzicht van de gebruikers van uw overeenkomst. Bij een nieuwe overeenkomst zal alleen een ‘Eigenaar’ opgevoerd zijn. Hier ziet u een lijst met alle gebruikers die zijn gekoppeld aan uw Rabo Internetbankierenovereenkomst. U kunt gebruikers raadplegen, wijzigen, toevoegen en verwijderen. Het overzicht bevat maximaal 15 gebruikers per pagina en is gerangschikt op rol en gebruikersnummer.

Als u geautoriseerd bent kunt u via ‘Gebruiker toevoegen’ nieuwe gebruikers opvoeren.


91

Als u een gebruiker aanklikt, komt u in het scherm ‘Gebruikerdetails - Overzicht’. Dit is een overzicht van alle opgevoerde gegevens van deze gebruiker. Daar kunt u gegevens van een bestaande gebruiker wijzigen of toevoegen. Via ‘Gebruiker toevoegen’ kunt u in het scherm ‘Gebruikerinstellingen - Functies’. Daar voert u de nieuwe gebruikers op. Met de link ‘> Wis’ verwijdert u de gebruiker. U kunt de instellingen van bestaande gebruikers kopiëren naar nieuwe gebruikers. Klik hiervoor op ‘> Kopieer’. De link ‘> Kopieer’ is alleen zichtbaar voor: - Gebruikers met de rol “Eigenaar” bij elke gebruiker met de rol “Beheerder” of “Functionaris”. - Gebruikers met de rol “Beheerder” bij elke gebruiker met de rol “Functionaris”. Als u klikt op ‘> Kopieer’ dan opent het scherm ‘Gebruiker kopiëren’. Het scherm ‘Functies’ is het eerste scherm dat u invult als u een nieuwe gebruiker opvoert. U komt ook op deze pagina als u de functies voor een bepaalde gebruiker wilt wijzigen. Bepaal de naam, de rol en de functies waar de gebruiker toegang toe heeft.


92

Naam: U moet alle gebruikers binnen Rabo Internetbankieren Professional een naam geven. Deze mag uit 35 posities bestaan. Een van die posities moet een spatie zijn. Rol: U kent elke gebruiker een rol toe binnen Rabo Internetbankieren Professional. De rol bepaalt welke autorisaties de gebruiker heeft binnen Rabo Internetbankieren. Als u als eigenaar functies toekent of wijzigt, dan kunt u een gebruiker de rol beheerder of functionaris geven. Als u dit doet als beheerder, dan kunt u een gebruiker alleen de rol van functionaris geven. Een gebruiker met de rol functionaris heeft geen toegang tot autorisatie. Functies: Hier vinkt u de opties aan waar de gebruiker gebruik van mag maken. Betaalfunctionaliteit: De gebruiker mag betaalopdrachten aanmaken voor de rekeningen waarvoor hij geautoriseerd is. Is deze functie in combinatie met ‘Inzage in transactie-informatie’ uitgevinkt, dan zijn geagendeerde en in behandeling zijnde opdrachten niet zichtbaar. De gebruiker mag ook bedrijven SEPA machtigingen opvoeren, wijzigen en beoordelen. Alleen opdrachten invoeren: De gebruiker mag betaalopdrachten aanmaken, maar deze niet tekenen. Deze optie kan niet gecombineerd worden met de optie ‘Betaalfunctionaliteit’. Deze functie is alleen geldig voor het kanaal RIB (Pro). Voor de kanalen Rabofoon en Mobiel bankieren geldt dat als deze functie is aangevinkt de functie betaalfunctionaliteit is uitgegrijsd. Adresboek: Als deze optie uitgevinkt is kan de gebruiker: –– alleen opdrachten opvoeren naar eigen rekeningen en rekeningen die opgenomen zijn in het adresboek –– geen adressen toevoegen, wijzigen of verwijderen in het adresboek Als deze optie aangevinkt is kan de gebruiker: –– opdrachten opvoeren naar alle rekeningen –– adressen toevoegen, wijzigen of verwijderen in het adresboek Betalen via iDeal: De gebruiker mag iDeal-betalingen uitvoeren op de rekeningen waarvoor hij geautoriseerd is. Incassofunctionaliteit: De gebruiker mag incasso-opdrachten aanmaken voor de rekeningen waarvoor hij geautoriseerd is. Inzage in salarisopdrachten: De gebruiker kan batches met salarisopdrachten raadplegen bij Eurobestanden en (indien van toepassing) bij Zetten 2e handtekening. Dit geldt alleen voor opdrachten in PAIN-bestanden van het type ‘SALA’. Meer informatie over het Eurobetalingen bestandsformaat vindt u op www.rabobank.nl/seb - Rabo Internetbankieren (Professional) Import Inzage in saldo-informatie: De gebruiker mag het saldo van de rekeningen raadplegen waarvoor hij geautoriseerd is. Als deze optie en de optie ‘Inzage in transactie-informatie’ niet aangevinkt is, mag de gebruiker de functie ‘Download’ ook niet gebruiken. Handleiding RIB Professional v7.4

93

Inzage in transactie-informatie: De gebruiker mag de transacties van de rekeningen raadplegen waarvoor hij geautoriseerd is. Als deze optie en de optie ‘Inzage in saldo-informatie’ niet aangevinkt is, mag de gebruiker de functie ‘Download’ ook niet gebruiken. Is deze functie in combinatie met ‘Betaalfunctionaliteit’ uitgevinkt, dan zijn geagendeerde en in behandeling zijnde opdrachten niet zichtbaar. Download: De gebruiker kan saldo en transacties in diverse bestandsformaten en Digitale Rekeningafschriften downloaden. Als ‘Inzage in saldo-informatie’ of ‘Inzage in transactie-informatie’ niet is aangevinkt, dan is het niet mogelijk om de gebruiker de downloadfunctionaliteit toe te kennen. Inzage in rekeningen pasgegevens: De gebruiker mag het scherm rekeningen pasgegevens raadplegen. Rekeninglimieten wijzigen: De gebruiker is gemachtigd om het maximale overboekingbedrag per rekening in te stellen. De gebruiker mag ook bepalen of er vanaf een bepaald bedrag een tweede handtekening nodig is. Deze functie kan niet aangezet worden bij gebruikers met rol functionaris. Geld bestellen: De gebruiker mag gebruikmaken van deze optie binnen Rabo Internetbankieren. Zetten van een tweede handtekening: De gebruiker is gemachtigd om een tweede handtekening te zetten. Als er geen D/E limiet is ingesteld of de opdracht onder de D/E limiet blijft kan een eigenaar zelfstandig opdrachten verzenden, ook wanneer een 2e handtekening is ingesteld en er meerdere eigenaren zijn. Wanneer u deze functie aanvinkt verschijnt er een veld waar het telefoonnummer en het e-mail adres ingevuld kunnen worden. Op het opgegeven telefoonnummer of mailadres krijgt de gebruiker een alert als er opdrachten klaar staan die voorzien moeten worden van een tweede handtekening. Als binnen deze Rabo Internetbankierenovereenkomst al gebruikt wordt gemaakt van Vrijgeven Opdrachten, dan is het zetten van een tweede handtekening niet mogelijk. Onder het scherm staan de knoppen ‘Opslaan’ en ‘Annuleren’. Na opslaan komt u in het scherm ‘Gebruikerdetails – Overzicht’. Na annuleren komt u terug in het overzicht van alle gebruikers.

13.2.1 Eigenaar Dit is de overeenkomsthouder. Een eigenaar zal over het algemeen volledige toegang hebben tot de (externe) rekeningen en gekoppelde producten in de overeenkomst. De eigenaar kan alleen door de bank opgevoerd, gewijzigd en gewist worden. Om het beheer uit handen te geven, moet de eigenaar een gebruiker met de rol ‘beheerder’ aanmaken met bijbehorende bevoegdheden (functies). De Eigenaar is verantwoordelijk en aansprakelijk voor de handelingen die de Beheerder en de Functionaris uitvoeren.

13.2.2 Beheerder Deze gebruiker (in principe de verantwoordelijke voor de financiële administratie) stelt lokaal vast wie er wat mag en over welke (externe) rekeningen en/of gekoppelde producten er beschikt mag worden. De Beheerder kan alleen door Handleiding RIB Professional v7.4

94

de Eigenaar opgevoerd, gewijzigd en gewist worden.

13.2.3 Functionaris Dit is de medewerker voor wie vastgesteld is voor welke (externe) rekeningen en/ of gekoppelde producten hij/ zij geautoriseerd is. Aan de Functionaris kunnen verschillende functies toegekend worden. De Functionaris kan alleen door de Eigenaar en de Beheerder opgevoerd, gewijzigd en gewist worden Met betrekking tot de toe te kennen rollen geldt het volgende: –– Een Eigenaar kan aan een gebruiker de rol Beheerder of Functionaris toekennen –– Een Beheerder kan aan een gebruiker alleen de rol Functionaris toekennen

13.2.4 Functies De volgende functies kunnen toegekend worden aan een gebruiker: Betaalfunctionaliteit

de gebruiker mag betaalopdrachten invoeren en verzenden

Alleen opdrachten invoeren

de gebruiker mag betaalopdrachten aanmaken, maar deze niet tekenen. Deze optie kan niet gecombineerd worden met de optie ‘Betaalfunctionaliteit’

Adresboek

de gebruiker mag het adresboek muteren en opdrachten opgeven naar alle rekeningen. Wanneer deze fucnctie niet toegekend is, kan de gebruiker alleen opdrachten opgeven naar zijn eigen rekeningen en rekeningen uit het adresboek.

Betalen via iDEAL

de gebruiker mag via iDEAL betalen

Incassofunctionaliteit

de gebruiker mag incasso-opdrachten invoeren/importeren en verzenden

Inzage in salarisopdrachten

De gebruiker kan PAIN batches van het type SALA raadplegen

Inzage in saldo-informatie

de gebruiker mag de saldi raadplegen in het rekeningoverzicht

Inzage in transactie-informatie

de gebruiker mag de transactiegegevens raadplegen in het rekeningoverzicht

Download

de gebruiker heeft de beschikking over de downloadfunctionaliteit. Deze functie kan alleen geactiveerd worden als ook Inzage in saldo-informatie en Inzage in transactie-informatie geactiveerd is.

Inzage in rekeningen pasgegevens

de gebruiker mag de schermen rekeningen pasgegevens raadplegen

Rekeninglimiet wijzigen

de gebruiker mag het maximum overboekingsbedrag en het grensbedrag waarboven een tweede handtekening geplaatst moet worden instellen (zie Autorisatie Limieten)

Geld bestellen

de gebruiker mag geld bestellen

Zetten van een tweede handtekening

de gebruiker mag een tweede handtekening plaatsen in het kader van de limietenstructuur (zie Autorisatie Limieten). Als deze functie is geactiveerd, heeft u de optie een GSM-nummer en/of e-mailadres op te geven waarop de gebruiker bericht krijgt dat er opdrachten klaarstaan waarvoor een tweede handtekening gezet moet worden


95

Zodra u een gebruiker heeft aangemaakt, verschijnt onderstaand scherm;


96


97

13.2.5 Producten Hier kunt u producten aan een gebruiker toekennen. Deze gebruiker mag dan van de aangevinkte producten gebruikmaken.

U geeft per product aan of de gebruiker van dat product gebruik mag maken. Per scherm worden maximaal 20 producten getoond. Zijn er meer producten opgenomen, sla dan eerst de wijzigingen van de eerste pagina op door op de knop ‘Opslaan + volgende’ te klikken. Daarna gaat u naar de volgende pagina. Nadat u op ‘Opslaan’ heeft geklikt, keert u weer terug in het scherm met gebruikersdetails.


98

13.2.6 Toegangsmiddelen

Klik op de link ‘‘Toevoegen’ om de toegangspas te koppelen. Is er al een toegangspas gekoppeld? Dan heet de link ‘Wijzigen’. Op deze manier wordt aan de aangemaakte gebruiker een toegangsmiddel gekoppeld waarmee deze gebruiker toegang heeft tot Rabo Internetbankieren Professional. Hier kunt u toegangsmiddelen aan een gebruiker toekennen. Deze gebruiker mag dan van de gekozen toegangsmiddelen gebruik maken.


99

Toegangsmiddelen: Hier ziet u de status van de toegangscode die deze gebruiker heeft om toegang te krijgen tot de Rabofoon en/of Rabo Mobielbankieren. Hier kunt u de toegangscode blokkeren of verwijderen. Als de toegangscode niet beschikbaar is voor deze gebruiker, dan wordt dit onderdeel niet getoond. Gekoppelde pas: Een gebruiker die toegang wil tot Rabo Internetbankieren moet in het bezit zijn van een pas en pincode. Op deze pagina kent u een pas toe aan de gebruiker. Er worden alleen passen getoond van producten die aan deze gebruiker zijn toegekend in het scherm ‘Gebruikerinstellingen – Producten’ en passen die nog niet door een andere gebruiker in gebruik zijn. Uitzondering hierop is de Rabo Online Key pas (ROK-pas). De rekening waaraan de ROK-pas is gekoppeld hoeft niet te zijn opgenomen onder ‘gekoppelde producten’ van een gebruiker. Hij kan dan toch bij die gebruiker als toegangsmiddel gebruikt worden. De gekoppelde pas is in het scherm zichtbaar. Als er geen pas gekoppeld is, dan zal hier ‘geen’ staan. Na het klikken op ‘Opslaan’ is de gebruiker aangemaakt en heeft deze toegang tot Rabo Internetbankieren Professional. U kunt eventueel meerdere gebruikers aanmaken door dit hoofdstuk te herhalen.


100

13.2.7 Kopieren gebruikers Hier maakt u eenvoudig een nieuwe gebruiker aan met dezelfde rechten als een bestaande gebruiker. Op dit scherm ziet u de volgende details van de te kopiëren gebruiker: Naam nieuwe gebruiker Deze is standaard niet gevuld en moet gevuld worden met een nieuwe naam. Rol nieuwe gebruiker Hier staat dezelfde rol als die van gekopieerde gebruiker. Deze rol kan niet gewijzigd worden. Naam Dit is de naam van de gebruiker die gekopieerd wordt. Gebruikersnummer Dit is het gebruikersnummer van de gebruiker die gekopieerd wordt. Rol Dit is de rol van de gebruiker die gekopieerd wordt. Functies Hier staan de functies die aan de nieuwe gebruiker toegekend worden. Moeten deze nog wijzigen? Klik dan na het kopiëren van de gebruiker op de nieuwe gebruikersnaam in het Overzicht gebruikers Producten Hier staan de producten die aan de nieuwe gebruiker toegekend worden. Moeten deze nog wijzigen? Klik dan na het kopiëren van de gebruiker op de nieuwe gebruikersnaam in het Overzicht gebruikers. Klik op ‘Kopie opslaan’ om de nieuwe gebruiker op te slaan. . 13.2.8 Limieten Op de pagina ‘Overzicht limieten’ ziet u de ingestelde limieten op overeenkomsten op rekeningniveau. Daarnaast ziet u bij welke rekening en vanaf welk bedrag een tweede handtekening is vereist voor het laten verwerken van betaalopdrachten. Alle ingestelde limieten zijn in euro’s. Dit geldt ook voor vreemde-valutarekeningen. Bij bedrijven SEPA machtigingen wordt ook gekeken naar het bedrag ‘2e Handtekening vanaf EUR’. Is het bedrag hoger of ‘Ongelimiteerd’ dan kan de machtiging alleen opgevoerd, gewijzigd of beoordeeld worden door een gebruiker met rol ‘Eigenaar’ of gebruikers met functie ‘Zetten van een 2e handtekening’.


101

Met de knop ‘Wijzigen’ gaat u naar het scherm ‘Wijzigen limieten’. Daar kunt u per rekening de hoogte van de limieten bepalen. Alleen als u geautoriseerd bent om limieten te wijzigen, is de knop ‘Wijzigen’ zichtbaar. De ‘directeur/eigenaarslimiet vanaf’ wordt ingesteld door uw Rabobank. Als er meerdere eigenaren zijn kunnen betalingen boven deze limiet uitsluitend door een eigenaar worden ingevoerd en moeten worden getekend door een andere eigenaar. De ‘directeurs/eigenaarslimiet vanaf’ heeft geen invloed op het beoordelen, opvoeren en wijzigen van bedrijven SEPA machtigingen. Klik op ‘wijzigen’ om de limieten aan te passen. .

13.2.9 Wijzigen limieten

In het scherm ‘Wijzigen limieten’ kunt u op rekeningen/of overeenkomstniveau aangeven wat de maximumlimiet is en boven welk bedrag bij betalingen een tweede handtekening vereist is. Alle ingestelde limieten zijn in euro’s. Dit geldt ook voor vreemde-valutarekeningen. Bij het opvoer van bedrijven SEPA machtigingen wordt ook gekeken naar dit ingestelde bedrag. Is het bedrag hoger of ‘Ongelimiteerd’ dan kan de machtiging alleen opgevoerd, gewijzigd of beoordeeld worden door een gebruiker met rol ‘Eigenaar’ of gebruikers met functie ‘Zetten van een 2e handtekening’. Handleiding RIB Professional v7.4

102

De handelingen die een gebruiker mag uitvoeren, zijn altijd afhankelijk van de rol die de gebruiker heeft en van de functies die aan de gebruiker zijn toegewezen onder ‘Gebruikerinstellingen – Functies’. Overeenkomstlimiet Dit is het bedrag dat per sessie overgemaakt mag worden. Het bedrag is alleen te wijzigen door een gebruiker met de rol eigenaar. Standaard staat dit bedrag op € 50.000. Het bedrag kan door de gebruiker met de rol eigenaar zelfstandig worden verhoogd naar € 500.000. De limiet kan door uw Rabobank verhoogd worden tot € 2.500.000. De gebruiker met de rol eigenaar kan vervolgens de overeenkomstlimiet ophogen tot maximaal € 2.500.000. Bij een overeenkomstlimiet hoger dan € 500.000 vraagt uw Rabobank u om een geldig 06-nummer. Voor betalingen meer dan € 500.000 ontvangt de betreffende gebruiker een sms-bericht. Het is de bedoeling dat de inhoud van het sms bericht gecontroleerd wordt met de opgegeven opdracht(en)/bestand(en). De overeenkomstlimiet heeft geen invloed op het opvoeren, wijzigen of beoordelen van bedrijven SEPA machtigingen. Directeur/eigenaarslimiet Als er meerdere eigenaren zijn kunnen betalingen boven deze limiet uitsluitend door een eigenaar worden ingevoerd en moeten worden getekend door een andere eigenaar. De Directeur/eigenaarslimiet heeft geen invloed op het opvoeren, wijzigen of beoordelen van bedrijven SEPA machtigingen.


103

Max. Overboeking EUR Per rekening geeft u aan wat het maximale bedrag is dat per opdracht mag worden overgemaakt. Dit bedrag mag niet hoger zijn dan het bedrag dat u bij ‘Overeenkomstlimiet’ heeft ingevuld. Als u een bedrag hoger dan of gelijk aan € 250.000 invult, wordt automatisch het vakje bij ‘2e handtekening vanaf EUR’ aangevinkt. Er wordt bij ‘2ehandtekening’ automatisch een bedrag ingevuld van € 250.000, dat is niet te wijzigen. Deze limiet heeft geen invloed op het opvoeren, wijzigen of beoordelen van bedrijven SEPA machtigingen. 2e handtekening vanaf EUR Door het aanvinken van het vakje geeft u aan of een 2e handtekening nodig is. Als u de 2e handtekening wilt gebruiken, moeten er minimaal twee gebruikers opgevoerd zijn. Als er geen D/E limiet is ingesteld of de opdracht onder de D/E limiet blijft kan een eigenaar zelfstandig opdrachten verzenden, ook wanneer een 2e handtekening is ingesteld en er meerdere eigenaars zijn. De 2e handtekening kan niet gebruikt worden bij zgn. directe betalingen zoals iDEAL en bij Geldbestellen. De limiet bij een ‘2e handtekening’ is echter wel van toepassing op deze betalingen / bestellingen. De checkbox is niet te muteren als deze overeenkomst aan een andere overeenkomst is gekoppeld in het kader van ‘Vrijgeven Opdrachten’. U vult het bedrag in waarboven een 2e handtekening vereist is. Als er geen D/E limiet is ingesteld of de opdracht onder de D/E limiet blijft kan een eigenaar zelfstandig opdrachten verzenden, ook wanneer een 2e handtekening is ingesteld en er meerdere eigenaars zijn. Het minimumbedrag dat ingevuld kan worden is € 0, het maximumbedrag is € 250.000. Als de checkbox voor de 2e handtekening is aangevinkt en het bedrag wordt niet ingevuld, dan zal het systeem het laagste bedrag invullen van € 250.000 of het bedrag dat staat bij ‘Max. Overboeking EUR’. Het is alleen noodzakelijk hier een bedrag in te vullen als de checkbox ‘2e handtekening’ is aangevinkt. Dit veld kunt u niet veranderen als deze overeenkomst aan een andere overeenkomst is gekoppeld in het kader van ‘Vrijgeven Opdrachten’. Heeft u via uw Rabobank geregeld dat er altijd een 2e handtekening vereist is dan is het vakje bij 4 aangevinkt en het bedrag 0,00. Deze rubrieken zijn dan uitgegrijsd en niet te wijzigen. Is het bedrag hoger of ‘Ongelimiteerd’ dan kan een bedrijven SEPA machtiging alleen opgevoerd, gewijzigd of beoordeeld worden door een gebruiker met rol ‘Eigenaar’ of gebruikers met functie ‘Zetten van een 2e handtekening’.

13.3. Functies/gebruikers Gebruikers met de rol ‘Eigenaar’ of ‘Beheerder’ kunnen hier functies aan gebruikers koppelen of ontkoppelen door de checkboxen te wijzigen.


104

Met de knop ‘Aanmaken overzicht’ download u een overzicht van de producten en gebruikers. Dit overzicht is opgemaakt in een kommagescheiden formaat (csv). U kunt dit openen in bijvoorbeeld Excel. Betaalfunctionaliteit: De gebruiker mag betaalopdrachten aanmaken voor de rekeningen waarvoor hij geautoriseerd is. Is deze functie in combinatie met ‘Inzage in transactie-informatie’ uitgevinkt, dan zijn geagendeerde en in behandeling zijnde opdrachten niet zichtbaar. De gebruiker mag ook bedrijven SEPA machtigingen opvoeren, wijzigen en beoordelen. Alleen opdrachten invoeren: De gebruiker mag betaalopdrachten aanmaken, maar deze niet tekenen. Deze optie kan niet gecombineerd worden met de optie ‘Betaalfunctionaliteit’. Deze functie is alleen geldig voor het kanaal RIB (Pro). Voor de kanalen Rabofoon en Mobiel bankieren geldt dat als deze functie is aangevinkt de functie betaalfunctionaliteit is uitgegrijsd. Adresboek: Als deze optie uitgevinkt is kan de gebruiker: –– alleen opdrachten opvoeren naar eigen rekeningen en rekeningen die opgenomen zijn in het adresboek –– geen adressen toevoegen, wijzigen of verwijderen in het adresboek Handleiding RIB Professional v7.4

105

Als deze optie aangevinkt is kan de gebruiker: –– opdrachten opvoeren naar alle rekeningen –– adressen toevoegen, wijzigen of verwijderen in het adresboek Betalen via iDeal: De gebruiker mag iDeal-betalingen uitvoeren op de rekeningen waarvoor hij geautoriseerd is. Incassofunctionaliteit: De gebruiker mag incasso-opdrachten aanmaken voor de rekeningen waarvoor hij geautoriseerd is. Inzage in salarisopdrachten: De gebruiker kan batches met salarisopdrachten raadplegen bij Eurobestanden en (indien van toepassing) bij Zetten 2e handtekening. Dit geldt alleen voor opdrachten in PAIN-bestanden van het type ‘SALA’. Meer informatie over het Eurobetalingen bestandsformaat vindt u hier. Inzage in saldo-informatie: De gebruiker mag het saldo van de rekeningen raadplegen waarvoor hij geautoriseerd is. Als deze optie en de optie ‘Inzage in transactie-informatie’ niet aangevinkt is, mag de gebruiker de functie ‘Download’ ook niet gebruiken. Inzage in transactie-informatie: De gebruiker mag de transacties van de rekeningen raadplegen waarvoor hij geautoriseerd is. Als deze optie en de optie ‘Inzage in saldo-informatie’ niet aangevinkt is, mag de gebruiker de functie ‘Download’ ook niet gebruiken. Is deze functie in combinatie met ‘Betaalfunctionaliteit’ uitgevinkt, dan zijn geagendeerde en in behandeling zijnde opdrachten niet zichtbaar. Download: De gebruiker kan saldo en transacties in diverse bestandsformaten en Digitale Rekeningafschriften downloaden. Als ‘Inzage in saldo-informatie’ of ‘Inzage in transactie-informatie’ niet is aangevinkt, dan is het niet mogelijk om de gebruiker de downloadfunctionaliteit toe te kennen. Inzage in rekeningen pasgegevens: De gebruiker mag het scherm rekeningen pasgegevens raadplegen. Rekeninglimieten wijzigen: De gebruiker is gemachtigd om het maximale overboekingbedrag per rekening in te stellen. De gebruiker mag ook bepalen of er vanaf een bepaald bedrag een tweede handtekening nodig is. Deze functie kan niet aangezet worden bij gebruikers met rol functionaris. Geld bestellen: De gebruiker mag gebruikmaken van deze optie binnen Rabo Internetbankieren. Zetten van een tweede handtekening: De gebruiker is gemachtigd om een tweede handtekening te zetten. Als er geen D/E limiet is ingesteld of de opdracht onder de D/E limiet blijft kan een eigenaar zelfstandig opdrachten verzenden, ook wanneer een 2e handtekening is ingesteld en er meerdere eigenaren zijn. Wanneer u deze functie aanvinkt verschijnt er een veld waar het telefoonnummer en het e-mail adres ingevuld kunnen Handleiding RIB Professional v7.4

106

worden. Op het opgegeven telefoonnummer of mailadres krijgt de gebruiker een alert als er opdrachten klaar staan die voorzien moeten worden van een tweede handtekening. Als binnen deze Rabo Internetbankierenovereenkomst al gebruikt wordt gemaakt van Vrijgeven Opdrachten, dan is het zetten van een tweede handtekening niet mogelijk.

13.4 Producten/gebruikers Dit overzicht is beschikbaar voor gebruikers met de rol ‘Eigenaar’ en ‘Beheerder’. De bevoegde gebruiker kan in dit totaaloverzicht producten/gebruikers koppelen of ontkoppelen door de checkboxen te wijzigen.

Met de knop ‘Aanmaken overzicht’ download u een overzicht van de producten en gebruikers. Dit overzicht is opgemaakt in een kommagescheiden formaat (csv). U kunt dit openen in bijvoorbeeld Excel.


107

13.5 Uw autorisaties Deze pagina is beschikbaar voor alle gebruikers. Op deze pagina wordt weergegeven over welke functies de ingelogde gebruiker beschikt, welke producten zijn gekoppeld en welk toegangsmiddel en pas zijn toegewezen.


108

14 Rekeningvolgorde instellen

Hier kunt u de volgorde van uw rekeningen instellen. Sleep de rekeningen in de gewenste volgorde door 1. met de muis op de rekening te gaan staan die u wilt verplaatsen 2. de muis ingedrukt te houden 3. de rekening naar boven of beneden te verplaatsen 4. de muis los te laten Kies vervolgens voor De door u ingestelde volgorde wordt gebruikt op de volgende schermen: –– Startpagina Internetbankieren –– Rekeningoverzicht. Hier blijft echter wel de splitsing tussen Betaal-, Spaar- en eventuele Vreemde Valutarekeningen van toepassing. 9-cijferige rekeningen die onder de spaarrekeningen vallen (bijv. de Beleggersrekening) staan bovendien altijd bovenaan bij de spaarrekeningen. –– Nieuwe opdracht –– Transactieoverzicht –– Te verwerken opdrachten –– Downloaden transacties (nieuwe formaten) De overige schermen binnen Betalen & Sparen zullen op een later moment volgen. De door u ingestelde volgorde wordt alleen gebruikt in de genoemde schermen binnen Rabo Internetbankieren. De ingestelde volgorde wordt niet gebruikt in Mobielbankieren. Opgeheven rekeningen kunt u niet verplaatsen. Opgeheven rekeningen zijn te herkennen aan het ontbreken van het -teken


109

Rabobank Nederland. Handleiding Rabo Internetbankieren Professional v7.6

Recommend Documents