Handleiding Rabo Corporate Connect Rabo Trade Access Gebruikershandleiding Uitgaande Bankgarantie Februari 2016
Inhoud 1
Inleiding ............................................................................................................................................. 4
2
Algemeen ......................................................................................................................................... 5
2.1
Trade Statistieken .............................................................................................................................5
2.2
Gegevens invoeren in RTA ..............................................................................................................6
3 3.1
Garantie Module .......................................................................................................................... 8 Garantie functies ...............................................................................................................................8
3.2 Een standaard uitgaande garantieaanvraag aanmaken ............................................................9 3.2.1 Tabblad Algemeen ............................................................................................................................................................................. 9 3.2.2 Tabblad Partijen..................................................................................................................................................................................11 3.2.3 Tabblad Instructies ...........................................................................................................................................................................14 3.2.4 Preview Garantie ................................................................................................................................................................................20 3.3
Een sjabloon aanmaken................................................................................................................ 23
3.4
Een transactie aanmaken vanuit een sjabloon ......................................................................... 23
3.5 Een maatwerk uitgaande garantieaanvraag aanmaken ......................................................... 25 3.5.1 Tabblad Algemeen ...........................................................................................................................................................................25 3.5.2 Tabblad Partijen..................................................................................................................................................................................27 3.5.3 Tabblad Instructies ...........................................................................................................................................................................29 3.5.4 Tekst ............................................................................................................................................................................................................37 3.6
Een concept garantie goedkeuren.............................................................................................. 39
3.7 Een wijzigingsaanvraag voor een lopende uitgaande garantie aanmaken. ....................... 42 3.7.1 Extend (Verlengen) ...........................................................................................................................................................................43 3.7.2 Increase (Verhogen) .........................................................................................................................................................................44 3.7.3 Extend and increase (Verlengen en verhogen) ............................................................................................................44 3.7.4 Extend and decrease (Verlengen en verlagen).............................................................................................................45 3.7.5 Revoke (Opzeggen) .........................................................................................................................................................................46
4. Supervisor functies .................................................................................................................. 47 4.1
5
Aanvraag autoriseren ................................................................................................................... 47
Maintenance functies ............................................................................................................ 50
5.1 Aanvraag aanpassen ..................................................................................................................... 50 5.1.1 Opdracht wijzigen ............................................................................................................................................................................50 5.1.2 Opdracht hernieuwd aanbieden ............................................................................................................................................51
Rabo Trade Access
2
5.2
6 6.1
7
Nog niet verwerkte opdrachten verwijderen ........................................................................... 53
Status ................................................................................................................................................ 54 Status bekijken ............................................................................................................................... 54
Bijlagen............................................................................................................................................ 56
7.1
Bijlage 1: Volledige tekst Douanegarantie ................................................................................ 56
7.2
Bijlage 2: Voorbeeld Verklaring van decharge ......................................................................... 60
Rabo Trade Access
3
1 Inleiding RABO TRADE ACCESS (RTA) is een gebruikersvriendelijke toepassing waarmee de klant opdrachten voor documentaire betaalproducten elektronisch kan aanleveren. Onder de garantie tab kunnen aanvragen voor standaard en maatwerk uitgaande bankgaranties op eenvoudige wijze opgevoerd en geautoriseerd worden. De stap-voor-stap procedures in deze RABO TRADE ACCESS Gebruikershandleiding zijn ontworpen om het hele proces van een bankgarantieaanvraag te ondersteunen. Deze handleiding is bedoeld om nieuwe gebruikers bekend te maken met alle functies die RTA te bieden heeft, maar ook voor ervaren gebruikers die snel iets willen opzoeken over een bepaald proces. Als u nog aanvullende vragen heeft die niet in deze handleiding behandeld worden of als u wilt weten hoe de Rabobank u verder kan helpen met uw businesswensen, kunt u zoals altijd contact opnemen met uw relatiemanager.
Rabo Trade Access
4
2 Algemeen 2.1 Trade Statistieken Met Trade Statistieken krijgt u snel en gemakkelijk toegang tot de modules waarin een dossier klaar staat of nog aangevuld moet worden. Tevens kunt u direct zien of er nog dossiers ter autorisatie klaar staan.
Rabo Trade Access
5
2.2 Gegevens invoeren in RTA Gegevens kunnen op verschillende manieren in de velden ingevuld worden. De gebruiker kan de gegevens direct in de velden invullen, een keuze maken uit een drop-down list of een keuze maken uit de database. Sommige velden zijn zo opgezet dat het systeem automatisch gegevens in de velden zet (bijvoorbeeld muntsoort of soort geldigheid). Type Velden: Er zijn drie typen velden in RTA. Deze veldtypen zijn: ► Optionele velden: In deze velden mogen gegevens ingevuld worden. ► Verplichte velden: In deze velden moeten gegevens ingevuld worden. Deze gegevens zijn de basisgegevens voor een transactie. Het systeem staat geen lege verplichte velden toe. Na bevestiging van de opdracht wordt door middel van een melding aangegeven welke verplichte velden nog ingevuld moeten worden. Verplichte velden worden voorafgegaan door een grijs blokje (■). ► Beschermde velden: Deze datavelden worden automatisch door het systeem gevuld op basis van een formule of regel die hier aan verbonden is. Er kan door de gebruiker niets ingevuld worden. Beschermde velden hebben een grijze achtergrond. Naast het handmatig invullen van data in de velden, kan de gebruiker ook gebruik maken van speciale tabs en links zoals hieronder wordt getoond.
Data: Vul een datum in door een datum te selecteren in de kalender; deze zal verschijnen door één keer te klikken op het datumveld.
Toolbar: De toolbar geeft de gebruiker verschillende manieren om transacties te behandelen.
Rabo Trade Access
6
Favorieten: de gebruiker kan veel gebruikte banken toevoegen aan zijn favorietenlijst en de ID en overige bankdata opzoeken in deze lijst. Bic: de gebruiker heeft de mogelijkheid om de ID en overige bankdata op te zoeken in de gehele BIC lijst.
d om de ID en overige bankdata op te zoeken in de gehele BIC lijst.
Rabo Trade Access
7
3 Garantie Module Via RTA kunnen een aantal standaard garanties aangevraagd worden. In de paragraaf ‘een standaard uitgaande garantieaanvraag aanmaken’ staat beschreven om welke garantie-soorten het gaat. Voor deze garantiesoorten zijn vaste teksten opgenomen in RTA. Na invulling van alle velden wordt de tekst samengesteld en kunt u deze inzien. Deze teksten kunnen niet gewijzigd worden. Via RTA is er ook de mogelijkheid om garanties op maat aan te vragen. In de paragraaf ‘een maatwerk uitgaande garantieaanvraag aanmaken’ staat beschreven hoe u deze kunt aanvragen. Klik op Garanties in de Rabo Trade Access menu bar om bij de Garanties functionaliteiten te komen.
3.1 Garantie functies De functionaliteiten voor Garanties worden zichtbaar.
Klik op Garanties. De functionaliteiten groep Garanties verschijnt.
Rabo Trade Access
8
3.2 Een standaard uitgaande garantieaanvraag aanmaken Kies ‘Opdracht aanmaken’ om een nieuwe standaard uitgaande garantieaanvraag aan te maken. Het volgende scherm komt in beeld:
Tabbladen: De functionaliteit ‘Opdracht stellen uitgaande garantie’ bestaat uit drie tabbladen: Algemeen, Partijen en Instructies. Door op één van deze drie tabbladen te klikken, gaat u direct naar dat onderdeel.
3.2.1
Tabblad Algemeen
Het tabblad Algemeen bestaat uit de volgende onderdelen en velden: Algemene Gegevens Een reeds goedgekeurde garantietekst gebruiken: Indien u gebruik wilt maken van een reeds goedgekeurde garantietekst dan kunt u een keuze maken in de drop-down list (zie ook alinea ‘Toevoegen als standaardgarantie’ in paragraaf 3.6). Soort Garantie: Hierbij heeft u de keuze uit (drop-down list): Payment Guarantee = Betalingsgarantie Advance Payment Guarantee = Vooruitbetalingsgarantie Performance Guarantee = Uitvoeringsgarantie Warranty Guarantee = Onderhoudsgarantie Retention Money Guarantee = Onderhoudsgarantie i.v.m. betaling laatste termijn Tender Guarantee = Biedingsgarantie Credit Guarantee = Kredietgarantie Customs Bond = Douanegarantie t.g.v. Nederlandse Belastingdienst / Douane, uitgebreid EEG Rabo Trade Access
9
Performance Guarantee UAV Rental Guarantee Letter of Intent
= Uitvoeringsgarantie UAV 1989 (Uniforme Administratieve Voorwaarden voor de uitvoering van werken 1989) = Huurgarantie = Bereidverklaring
Voor deze garantiesoorten zijn standaard teksten in RTA opgenomen. Deze kunnen niet door u worden aangepast. Taal garantie: De taal van de bankgarantie. U heeft de keuze uit (drop-down list): English = Engels Dutch = Nederlands German = Duits Nadat u het veld ‘Soort garantie’ heeft ingevuld, ziet u in dit veld in welke talen de door u geselecteerde garantiesoort beschikbaar is. Is een garantiesoort slechts in één taal beschikbaar, dan is deze taal al ingevuld. Garantienummer: Bij het aanmaken van een garantieaanvraag genereert het systeem automatisch een (Rabo) garantienummer. Uw Referentie: Uw referentie Contactpersoon: De naam van degene die deze aanvraag invult en/of de persoon die bij eventuele vragen door de Rabobank back-office benaderd kan worden. Garantie verzenden naar: Hier geeft u aan naar welke partij de garantie verzonden moet worden. U heeft de keuze uit (drop-down list): Beneficiary = Begunstigde Applicant = Aanvrager Third Party = Iedere gewenste partij Beneficiary Bank = Bank van Begunstigde (alleen bij Credit Guarantee, dan reeds ingevuld en beschermd) Bij de eerste drie opties wordt de garantie rechtstreeks naar deze partij gestuurd per koerier. Omdat een koerier niet bij een postbus kan afleveren, is het belangrijk dat u het volledige straatadres van deze partij invult. In het scherm wordt u hierop attent gemaakt via de melding: “Ter informatie: Garanties kunnen niet naar een P.O. Box, Postbus, Postfach of Boîte Postale verstuurd worden”. Alleen naar Aangesloten Banken worden garanties niet per koerier gestuurd.
Rabo Trade Access
10
Financiële Gegevens Garantiebedrag: Kies een valuta uit de drop-down list en vul het garantiebedrag in. Sommige garantiesoorten worden alleen in Euro gesteld. In die gevallen wordt automatisch EUR ingevuld. Geldig tot: Kies de soort geldigheid uit de drop-down list: Expiry Date = Een vaste afloopdatum: de garantie is geldig tot en met deze datum. Na aanklikken van deze optie verschijnt het veld Afloopdatum, waarin u de gewenste afloopdatum invult. Revocation = Tot wederopzegging: de garantie blijft geldig tot deze door Rabobank wordt opgezegd met inachtneming van een bepaalde opzegtermijn. Na aanklikken van deze optie verschijnt dan ook het veld Opzegtermijn (in maanden), waarin u de opzegtermijn invult. Release = Tot vrijgave door begunstigde: de garantie is geldig voor onbepaalde tijd en vervalt als Rabobank van begunstigde een ondertekende verklaring van decharge ontvangt, al dan niet vergezeld van de originele garantie. Bij enkele garantiesoorten is slechts één optie mogelijk. Bijvoorbeeld: de Douanegarantie is altijd geldig tot teruggave. In dat geval wordt het veld automatisch gevuld met Release en is beschermd.
3.2.2
Tabblad Partijen
Gebruik het tabblad Partijen om informatie in te voeren over de partijen die betrokken zijn bij de garantie. Dit tabblad bevat in alle gevallen de velden m.b.t. de Aanvrager en Begunstigde en, afhankelijk van de keuze gemaakt in het veld ‘Garantie verzenden naar’, aangevuld met Derde Partij of Begunstigde Bank gegevens.
Rabo Trade Access
11
Aanvrager: Dit is de partij voor wiens verplichtingen de garantie gesteld wordt. Bij opening van dit tabblad staan hier uw gegevens ingevuld. Als de partij voor wie de garantie gesteld moet worden een andere is, kunt u door in het vakje bij Klik hier als het getoonde adres niet correct is te klikken de velden optioneel maken en de juiste gegevens invullen. Begunstigde: Vul hier naam, adres, stad, land en landencode van de begunstigde in (in de taal van de garantie). De landencode kan geselecteerd worden in de drop-down list of via de Help-knop. Het is ook mogelijk om de gegevens van de begunstigde in te vullen door het ID van de begunstigde in het ID-veld in te vullen. Naam, adres, woonplaats, land en landencode van de begunstigde worden automatisch uit de database opgehaald. Om het ID op te zoeken klikt u op Zoeken. Een apart scherm wordt geopend waarin u het ID op kunt zoeken. Door te klikken op het betreffende ID worden de gegevens opgehaald. Als het ID niet in de database staat, dient u dit eerst toe te voegen via de module Basis gegevens. Ook kan een contactpersoon van de Begunstigde opgegeven worden in het veld Contactpersoon Begunstigde. De garantie zal ter attentie van deze persoon gestuurd worden als gekozen is voor Beneficiary in het veld ‘Garantie verzenden naar’. Betreft het een Credit Guarantee dan ziet u in plaats van Begunstigde de velden om gegevens van de Kredietnemer in te vullen in uw scherm. Dit is de partij aan wie krediet verleend wordt door de Begunstigde Bank. In geval van een Douanegarantie kiest u een van de kantoren van de Belastingdienst/Douane uit de drop-down list. Dit zijn de kantoren die als begunstigde van deze douanegaranties mogen optreden. Na selectie van het juiste kantoor worden de bijbehorende adresgegevens automatisch ingevuld. Derde Partij: Dit veld wordt getoond als in het veld ‘Garantie verzenden naar’ is gekozen voor Third Party. Vul hier naam, straatadres, woonplaats en land in. Op de laatste regel kan de naam van een contactpersoon opgegeven worden. De garantie zal dan ter attentie van deze persoon verzonden worden.
Rabo Trade Access
12
Begunstigde bank gegevens: In geval van een Credit Guarantee vult u hier de bank in ten gunste van wie de garantie gesteld wordt. Deze bank zoekt u op in de BIC+ en de Swiftcode vult u hier in. Indien u het betreffende kantoor niet in de BIC+ kunt vinden, kiest u een hoofdkantoor van deze bank in BIC+. Vervolgens klikt op u het vakje bij Klik hier als het getoonde adres niet correct is en u overschrijft de gegevens met de gegevens van het begunstigde kantoor. Rabobank zal de garantie in dat geval per Swift sturen naar het hoofdkantoor met het verzoek het bericht door te sturen naar het betreffende kantoor.
Credit Guarantee: In geval van een Credit Guarantee wordt Begunstigde hernoemd naar Kredietnemer. Tevens dienen de gegevens van de Begunstigde Bank ingevuld te worden.
Rabo Trade Access
13
3.2.3
Tabblad Instructies
Het tabblad Instructies bevat velden waarin nadere informatie m.b.t. de te stellen garantie gedefinieerd wordt. Welke velden zichtbaar zijn is afhankelijk van de soort garantie. Hieronder wordt per garantiesoort het tabblad Instructies getoond. Performance, Warranty en Tender Guarantee
Beschrijving van goederen/diensten en contract (in taal garantie): U dient hier de omschrijving te geven van de te garanderen verplichting in de taal van de garantie. Wees specifiek in het beschrijven van goederen en/of werkzaamheden en vermeld referentienummer en datum van betreffende contract, overeenkomst, tender, (proforma-) factuur en dergelijke. Dus niet: “levering van goederen conform contract”. Maar wel: “levering van 100 koffiezetapparaten conform contract nr. 1234 d.d. 01-12-2012”. Let er ook op dat de omschrijving goed aansluit bij de vaste tekst van de garantie. Dit kunt u controleren door na invulling van alle velden te klikken op de knop Preview Garantie, waarna de samengestelde garantietekst getoond wordt. Regelgeving: U kunt hier kiezen uit: URDG 758 = Uniform Rules for Demand Guarantees Dutch Law = Nederlands Recht Rabobank stelt haar garanties bij voorkeur onder de URDG 758, de Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG) herziening 2010, ICC Publicatie Nr. 758. Indien u dit niet wenst kunt u kiezen voor Nederlands recht. Op een aantal garantiesoorten is uitsluitend het Nederlands recht van toepassing, zoals bijvoorbeeld de Uitvoeringsgarantie UAV en de Douanegarantie. Bij deze typen wordt het veld niet in het scherm getoond. Het is niet mogelijk om buitenlands recht in standaard garanties op te nemen.
Rabo Trade Access
14
Payment Guarantee
Extra veld bij deze garantiesoort is: Transportdocument beschikbaar voor begunstigde? In dit veld geeft u aan of de begunstigde wel (Yes) of niet (No) de beschikking heeft over het transportdocument. Bij een claim onder een betalingsgarantie vraagt Rabobank standaard om een kopie van de onbetaald gebleven factuur/facturen en een kopie van het betreffende transportdocument. Het transportdocument kan echter alleen opgenomen worden als het sec gaat om levering van goederen en niet om het verrichten van diensten. Bovendien kan Begunstigde alleen een kopie van het transportdocument overleggen als hij zelf zorg draagt voor het vervoer van de goederen. Advance Payment Guarantee
Rabo Trade Access
15
Extra velden bij deze garantiesoort betreffen een nadere specificatie van de vooruitbetaling: Muntsoort en bedrag vooruitbetaling: Kies een valuta uit de drop-down list en vul het bedrag in dat vooruit betaald moet worden door de Begunstigde. Dit bedrag kan gelijk zijn aan het garantiebedrag, maar kan daar ook van afwijken. IBAN: Hier geeft u het IBAN-nummer aan van het rekeningnummer waarop de vooruitbetaling betaald moet worden. IBAN BIC: Hier dient de BIC-code ingevuld te worden van de bank waar het bij IBAN vermelde rekeningnummer wordt aangehouden. Als het IBAN-nummer een Rabobank rekening betreft, wordt dit veld automatisch met RABONL2U gevuld. Zo niet, dan blijft het veld leeg en moet u de BIC-code zelf invullen. Retention Money Guarantee
Net als bij de Advance Payment Guarantee moeten bij de Retention Money Guarantee het IBAN-nummer en de bijbehorende BIC-code ingevuld worden. Voor de beschrijving zie onder Advance Payment Guarantee. Een Retention Money Guarantee wordt afgegeven in ruil voor de betaling door de begunstigde van de overeengekomen laatste termijn. Garantiebedrag en te betalen bedrag van de laatste termijn zijn gelijk. Daarom hoeft het te betalen bedrag van de laatste termijn niet meer opgegeven te worden.
Rabo Trade Access
16
Credit Guarantee
Een Credit Guarantee bevat vaste tekst voor wat betreft de te garanderen verplichting, namelijk: “kredietverlening door de Begunstigde Bank aan de Kredietnemer”. De enige extra informatie die aangegeven moet worden betreft de keuze voor URDG 758 of Nederlands Recht. Douanegarantie (Customs Bond)
De
Douanegarantie ten gunste van een van de kantoren van de Belastingdienst/Douane heeft een vaste tekst, die niet gewijzigd mag worden. Het is niet mogelijk deze tekst te tonen in RTA vanwege de speciale opmaak. Om deze reden is verderop in deze handleiding de volledige tekst van deze Akte van Borgtocht opgenomen (Bijlage 1). In deze tekst staat een vervangingsclausule, die ingevuld dient te worden als de te stellen Akte van Borgtocht dient ter vervanging van een eerder afgegeven Akte van Borgtocht. Deze clausule luidt als volgt: “Deze borgtocht strekt mede tot verzekering van de voldoening van de verplichtingen tot zekerheid waarvan de bij akte met nummer … van (datum afgifte) / (datum aanvaarding) groot € ....... door ......... gestelde zekerheid strekte.” Bij opening van het tabblad Instructies ziet u daarom eerst het veld: Vervangt deze garantie een eerder afgegeven douanegarantie? In dit veld kunt u kiezen uit ‘Yes’ en ‘No’. Wanneer het antwoord ‘Yes’ is, worden een aantal velden getoond waarin gegevens van de te vervangen Akte van Borgtocht dienen te worden ingevuld: Originele garantiedatum: Hier vult u de datum in van de te vervangen Akte van Borgtocht. Origineel garantienummer: Hier vult u het referentienummer van de te vervangen Akte van Borgtocht in. Rabo Trade Access
17
Origineel garantiebedrag (Euro’s): Vul hier het bedrag in van de te vervangen Akte van Borgtocht. De muntsoort hoeft niet aangegeven te worden, dit is altijd Euro. Indien het nog een Akte van Borgtocht in guldens betreft, reken dit dan om naar Euro. Naam garantiestellende bank: Hier vult u de naam in van de bank die de te vervangen Akte van Borgtocht heeft afgegeven. Plaats garantiestellende bank: Vul hier de plaats in waar deze bank gevestigd is/was. Naam Douanekantoor: Hier vult u de naam in van het douanekantoor welke de begunstigde is van de te vervangen Akte van Borgtocht Plaats Douanekantoor: In dit veld vult u de plaats in waar dit douanekantoor gevestigd is/was.
Rabo Trade Access
18
Performance UAV Guarantee
Voor de
Uitvoeringsgarantie UAV moet de volgende specifieke informatie ingevuld worden: Besteknummer: Hier vult u het besteknummer in behorend bij de uit te voeren werkzaamheden. Beschrijving van het werk: Hier geeft u een beschrijving van het uit te voeren werk in de Nederlandse taal. Rental Guarantee
Beschrijving van goederen/diensten en contract (in taal garantie): Hier vult u een omschrijving van het huurcontract in, bijvoorbeeld: “huur van een kantoorpand met 5 parkeerplaatsen volgens huurcontract nummer 1234 d.d. 01-122012”. Adres gehuurd object: In dit veld geeft u het adres op van het gehuurde pand.
Rabo Trade Access
19
Letter of Intent:
Bij de bereidverklaring worden de volgende velden getoond: Beschrijving van het werk: In dit veld omschrijft u het werk waarop u inschrijft, in de Nederlandse taal. Bedrag tonen in garantietekst? Een bereidverklaring kan met een bedrag of een % van de aanneemsom in de tekst afgegeven worden. In de drop-down list geeft u aan of het bedrag wel (Yes) of niet (No) in de tekst opgenomen moet worden. Percentage: Indien u in het vorige veld voor “No” heeft gekozen, wordt het veld Percentage getoond in het scherm. In dit veld vult u het percentage van de aanneemsom in waarvoor de garantie gesteld zal gaan worden als het werk u gegund wordt.
3.2.4
Preview Garantie
Na invulling van alle benodigde velden kunt u de garantietekst, zoals deze is samengesteld op basis van uw input, bekijken door te drukken op de knop Preview Garantie. De Rabobank zal de garantie conform deze tekst afgeven. Het is dus belangrijk te controleren of de tekst correct doorloopt. Zoals eerder in deze paragraaf aangegeven geldt dat met name voor de tekst met betrekking tot de beschrijving van de verplichting waarvoor de garantie afgegeven wordt. Op de volgende bladzijde ziet u een voorbeeld.
Rabo Trade Access
20
Rabo Trade Access
21
Nadat alle benodigde gegevens voor de garantieaanvraag zijn ingevuld, kunt u op Bevestigen klikken onderaan de pagina. Wanneer dit succesvol is, laat het scherm het volgende bericht zien: ‘Transactie voltooid.’ Op dat moment heeft de transactie een ‘Pending’ status en moet deze goedgekeurd worden door de supervisor die de functie ‘Opdracht tekenen’ gebruikt, welke functie later in dit document wordt besproken. Om een aanvraag voor autorisatie nog aan te passen, kunt u de functie ‘Opdracht wijzigen’ gebruiken. Ook dit wordt later in dit document besproken. U kunt de transactie tussentijds opslaan door op Opslaan te klikken. De transactie wordt dan niet naar de Rabobank verzonden. Het stelt de gebruiker in staat om de transactie op een later tijdstip te continueren. Ook deze opgeslagen transacties kunnen weer opgepakt en afgehandeld worden via de functie ‘Opdracht wijzigen’. U kunt de transactie ook opslaan als een sjabloon. Dit kunt u doen door op de knop Sjabloon te klikken in het tabblad Instructies. Het sjabloon kan dan een volgende keer gebruikt worden in plaats van alle gegevens weer vanaf het begin in te vullen. Op de volgende bladzijde wordt dit proces besproken.
Rabo Trade Access
22
3.3 Een sjabloon aanmaken Wanneer een transactie (bijvoorbeeld naar een zelfde begunstigde) vaker voorkomt, kunt u gebruik maken van de sjabloon functionaliteit. Een sjabloon is een voorbeeld opdracht die u kunt bewaren en hergebruiken. In de functie ‘Opdracht aanmaken’ vult u de gegevens in die u voor meerdere garanties op dezelfde begunstigde nodig heeft. Alle velden zijn optioneel, waardoor de gebruiker sommige velden, die variëren van de ene transactie naar de andere, zoals het bedrag, de geldigheid, de partijen en de beschrijving van de verplichting, blanco kan laten. Het sjabloon kan dan voor verschillende aanvragen gebruikt worden zonder informatie te hoeven herhalen en opnieuw in te vullen voor elke aanvraag die behandeld wordt. Om een sjabloon aan te maken, vul de data in de transactievelden in zoals hiervoor is beschreven en klik dan op de knop Sjabloon in het tabblad Instructies. Een apart scherm wordt geopend. Dit wordt hieronder getoond.
U kunt een sjabloon selecteren door op de checkbox te klikken.
Geef een unieke en voor u duidelijke naam aan iedere sjabloon. Geef aan of het sjabloon Persoonlijk (Private) of Algemeen (Public) is. Persoonlijk (Private) betekent dat het sjabloon alleen beschikbaar is voor de huidige gebruiker, terwijl Algemeen (Public) betekent dat het sjabloon voor alle gebruikers beschikbaar is. Door op de knop Aanmaken te drukken wordt het sjabloon aan de Sjabloon Lijst toegevoegd. Let op: hierbij worden een aantal gegevens, zoals bijvoorbeeld bedrag en looptijd, gewist. U kunt het sjabloon uit de lijst verwijderen door de corresponderende checkbox aan te vinken en dan op Verwijderen te klikken. De knop Vernieuwen is bedoeld om een sjabloon van Private naar Public te switchen of de gegevens te overschrijven met andere gegevens.
3.4 Een transactie aanmaken vanuit een sjabloon Een sjabloon is een voorbeeld opdracht welke u kunt bewaren en hergebruiken. Doordat gegevens al ingevuld zijn bespaart het een hoop tijd. Om een Garantieaanvraag aan te maken vanuit een eerder aangemaakt sjabloon, open de functie ‘Opdracht aanmaken’ en klik dan op Sjabloon in de toolbar onderaan het Tabblad Algemeen. Een nieuw scherm wordt geopend met een lijst met eerder aangemaakte sjablonen.
Rabo Trade Access
23
Selecteer het sjabloon dat u wilt gebruiken door de corresponderende checkbox aan te vinken en klik dan op Laden. De gegevens uit het geselecteerde sjabloon worden vervolgens in de transactievelden geladen. Wijzig naar behoefte voordat u bevestigt.
Rabo Trade Access
24
3.5 Een maatwerk uitgaande garantieaanvraag aanmaken Kies ‘Opdracht aanmaken (maatwerk)’ om een nieuwe maatwerk uitgaande garantieaanvraag aan te maken. Het volgende scherm komt in beeld:
Tabbladen: De functionaliteit ‘Opdracht aanmaken maatwerk’ bestaat uit vier tabbladen: Algemeen, Partijen, Instructies en Tekst. Door op één van deze vier tabbladen te klikken, gaat u direct naar dat onderdeel.
3.5.1
Tabblad Algemeen
Het tabblad Algemeen bestaat uit de volgende onderdelen en velden: Algemene Gegevens Soort Garantie: Hierbij heeft u de keuze uit (drop-down list): Tender Guarantee = Biedingsgarantie Letter of Intent = Bereidverklaring Advance Payment Guarantee = Vooruitbetalingsgarantie Advance Payment Bürgschaft = Anzahlungsbürgschaft Performance Guarantee = Uitvoeringsgarantie Performance Bürgschäft = Uitvoeringsbürgschaft Performance Guarantee – SWK Coll. = Uitvoeringsgarantie – SWK Collectief Performance Guarantee – SWK Ind. = Uitvoeringsgarantie – SWK Individueel Warranty Guarantee = Onderhoudsgarantie Warranty Bürgschaft = Onderhoudsbürgschaft Retention Money Guarantee = Onderhoudsgarantie i.v.m. betaling laatste termijn Retention Money Bürgschaft = Onderhoudsbürgschaft i.v.m. betaling laatste termijn Payment Guarantee = Betalingsgarantie Payment Bürgschaft = Betalingsbürgschaft Rental Guarantee = Huurgarantie Rental Bürgschaft = Huurbürgschaft Credit Guarantee = Kredietgarantie Judicial Guarantee = Procesgarantie Attachment Guarantee = Beslaggarantie Rabo Trade Access
25
Guarantee for Release of goods Letter of indemnity for Missing Bill of Lading Standby LC Performance Standby LC Warranty Standby LC Retention Money Standby LC Payment Standby LC Credit Tax Guarantee – Fiscal Representation Tax Guarantee – Harbour dues Tax Guarantee – other VAT Belgium Guarantee Customs Bond (other than common transit proces Guarantee for B.I.R.B.
= Goederenvrijgave = Garantie i.v.m. ontbreken Bill of Lading = Standby LC Uitvoering = Standby LC Onderhoud = Standby LC Onderhoud i.v.m. betaling laatste termijn =Standby LC Betaling = Standby LC Krediet = Garantie inzake fiscale vertegenwoordiging = Garantie zeehavengeld = Belastinggarantie - overig = BTW - België = Douanegarantie - overig = Garantie t.g.v. Belgisch Interventie – en Restitutiebureau (B.I.R.B.)
Concept garantie?: U heeft hier de mogelijkheid om een concept aan te vragen. U heeft de keuze uit (drop-down list): No = Nee Yes = Ja Indien u ‘Yes’ selecteert verschijnt het veld ‘Instructie voor concept’ met de waarde ‘Request Concept Guarantee’ en dit veld is beschermd. Om een concept garantie definitief te laten maken kunt u de functie ‘Opdracht hernieuwd aanbieden’ of ‘Concept garantie goedkeuren’ gebruiken. Dit wordt later in dit document besproken. Taal garantie: De taal van de bankgarantie. U heeft de keuze uit (drop-down list): Dutch = Nederlands English = Engels German = Duits French = Frans Nadat u het veld ‘Soort garantie’ heeft ingevuld, ziet u in dit veld in welke talen de door u geselecteerde garantiesoort beschikbaar is. Is een garantiesoort slechts in één taal beschikbaar, dan is deze taal al ingevuld. Garantienummer: Bij het aanmaken van een garantieaanvraag genereert het systeem automatisch een (Rabo) garantienummer. Uw Referentie: Uw referentie Contactpersoon: De naam van degene die deze aanvraag invult en/of de persoon die bij eventuele vragen door de Rabobank back-office benaderd kan worden. Garantie verzenden naar: Hier geeft u aan naar welke partij de garantie verzonden moet worden. U heeft de keuze uit (drop-down list): Beneficiary = Begunstigde Applicant = Aanvrager Third Party = Iedere gewenste partij Beneficiary Bank = Bank van Begunstigde (alleen bij Credit Guarantee, dan reeds ingevuld en beschermd) Bij de eerste drie opties wordt de garantie rechtstreeks naar deze partij gestuurd per koerier. Omdat een koerier niet bij een postbus kan afleveren, is het belangrijk dat u het volledige straatadres van deze partij invult. In het scherm wordt u hierop attent gemaakt via de melding: “Ter informatie: Garanties kunnen niet naar een P.O. Box, Postbus, Postfach of Boîte Postale verstuurd worden”. Alleen naar Aangesloten Banken worden garanties niet per koerier gestuurd.
Rabo Trade Access
26
Adviseren of Verzoek tot stellen: Als de garantie naar de bank van begunstigde moet worden gezonden, dient u aan te geven of de garantie door die bank moet worden geadviseerd, zonder verplichting harerzijds, of dat men haar bankgarantie als eigen verbintenis moet stellen onder contragarantie van Rabobank Nederland. U heeft de keuze uit (drop-down list): Advice = Correspondent bank met het verzoek de garantie te adviseren zonder eigen verbintenis Request to Issue = Correspondent bank met het verzoek de garantie als eigen verbintenis te stellen
Financiële Gegevens Garantiebedrag: Kies een valuta uit de drop-down list en vul het garantiebedrag in. Sommige garantiesoorten worden alleen in Euro gesteld. In die gevallen wordt automatisch EUR ingevuld. Geldig tot: Kies de soort geldigheid uit de drop-down list: Expiry Date = Een vaste afloopdatum: de garantie is geldig tot en met deze datum. Na aanklikken van deze optie verschijnt het veld Afloopdatum, waarin u de gewenste afloopdatum invult. Revocation = Tot wederopzegging: de garantie blijft geldig tot deze door Rabobank wordt opgezegd met inachtneming van een bepaalde opzegtermijn. Na aanklikken van deze optie verschijnt dan ook het veld Opzegtermijn (in maanden), waarin u de opzegtermijn invult. Release = Tot vrijgave door begunstigde: de garantie is geldig voor onbepaalde tijd en vervalt als Rabobank van begunstigde een ondertekende verklaring van decharge ontvangt, al dan niet vergezeld van de originele garantie. Bij enkele garantiesoorten is slechts één optie mogelijk. Bijvoorbeeld: de Douanegarantie is altijd geldig tot teruggave. In dat geval wordt het veld automatisch gevuld met Release en is beschermd.
3.5.2
Tabblad Partijen
Gebruik het tabblad Partijen om informatie in te voeren over de partijen die betrokken zijn bij de garantie. Dit tabblad bevat in alle gevallen de velden m.b.t. de Aanvrager en Begunstigde en, afhankelijk van de keuze gemaakt in het veld ‘Garantie verzenden naar’, aangevuld met Derde Partij of Begunstigde Bank gegevens.
Rabo Trade Access
27
Aanvrager: Dit is de partij voor wiens verplichtingen de garantie gesteld wordt. Bij opening van dit tabblad staan hier uw gegevens ingevuld. Als de partij voor wie de garantie gesteld moet worden een andere is, kunt u door in het vakje bij Klik hier als het getoonde adres niet correct is te klikken de velden optioneel maken en de juiste gegevens invullen. Begunstigde: Vul hier naam, adres, stad, land en landencode van de begunstigde in (in de taal van de garantie). De landencode kan geselecteerd worden in de drop-down list of via de Help-knop. Het is ook mogelijk om de gegevens van de begunstigde in te vullen door het ID van de begunstigde in het ID-veld in te vullen. Naam, adres, woonplaats, land en landencode van de begunstigde worden automatisch uit de database opgehaald. Om het ID op te zoeken klikt u op Zoeken. Een apart scherm wordt geopend waarin u het ID op kunt zoeken. Door te klikken op het betreffende ID worden de gegevens opgehaald. Als het ID niet in de database staat, dient u dit eerst toe te voegen via de module Basis gegevens. Ook kan een contactpersoon van de Begunstigde opgegeven worden in het veld Contactpersoon Begunstigde. De garantie zal ter attentie van deze persoon gestuurd worden als gekozen is voor Beneficiary in het veld ‘Garantie verzenden naar’. Betreft het een Credit Guarantee dan ziet u in plaats van Begunstigde de velden om gegevens van de Kredietnemer in te vullen in uw scherm. Dit is de partij aan wie krediet verleend wordt door de Begunstigde Bank. Derde Partij: Dit veld wordt getoond als in het veld ‘Garantie verzenden naar’ is gekozen voor Third Party. Vul hier naam, straatadres, woonplaats en land in. Op de laatste regel kan de naam van een contactpersoon opgegeven worden. De garantie zal dan ter attentie van deze persoon verzonden worden. Begunstigde bank gegevens: In geval van een Credit Guarantee vult u hier de bank in ten gunste van wie de garantie gesteld wordt. Deze bank zoekt u op in de BIC+ en de Swiftcode vult u hier in. Indien u het betreffende kantoor niet in de BIC+ kunt vinden, kiest u een hoofdkantoor van deze bank in BIC+. Vervolgens klikt op u het vakje bij Klik hier als het getoonde adres niet correct is en u overschrijft de gegevens met de gegevens van het begunstigde kantoor. Rabo Trade Access
28
Rabobank zal de garantie in dat geval per Swift sturen naar het hoofdkantoor met het verzoek het bericht door te sturen naar het betreffende kantoor.
3.5.3
Tabblad Instructies
Het tabblad Instructies bevat velden waarin nadere informatie m.b.t. de te stellen garantie gedefinieerd wordt. Welke velden zichtbaar zijn is afhankelijk van de soort garantie. Hieronder worden voor een aantal garantiesoorten het tabblad Instructies getoond.
Rabo Trade Access
29
Performance, Warranty en Tender Guarantee
Beschrijving van goederen/diensten en contract (in taal garantie): U dient hier de omschrijving te geven van de te garanderen verplichting in de taal van de garantie. Wees specifiek in het beschrijven van goederen en/of werkzaamheden en vermeld referentienummer en datum van betreffende contract, overeenkomst, tender, (proforma-) factuur en dergelijke. Dus niet: “levering van goederen conform contract”. Maar wel: “levering van 100 koffiezetapparaten conform contract nr. 1234 d.d. 01-12-2012”. Let er ook op dat de omschrijving goed aansluit bij de vaste tekst van de garantie. Dit kunt u controleren door na invulling van alle velden te klikken op de knop Preview Garantie, waarna de samengestelde garantietekst getoond wordt. Regelgeving: U kunt hier kiezen uit: URDG 758 = Uniform Rules for Demand Guarantees Dutch Law = Nederlands Recht Other = Andere wet – of regelgeving Rabobank stelt haar garanties bij voorkeur onder de URDG 758, de Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG) herziening 2010, ICC Publicatie Nr. 758. Indien u dit niet wenst kunt u kiezen voor Nederlands recht of andere wet – of regelgeving. Indien u voor ‘Other’ kiest verschijnt het veld ‘Andere regelgeving’. In dit veld vult u de regelgeving in.
Speciale instructies: Hier kunt u instructies vermelden. Eventueel kunt u hier verwijzen naar een eerder gestelde bankgarantie.
Rabo Trade Access
30
Payment Guarantee
Extra veld bij deze garantiesoort is: Transportdocument beschikbaar voor begunstigde? In dit veld geeft u aan of de begunstigde wel (Yes) of niet (No) de beschikking heeft over het transportdocument. Bij een claim onder een betalingsgarantie vraagt Rabobank standaard om een kopie van de onbetaald gebleven factuur/facturen en een kopie van het betreffende transportdocument. Het transportdocument kan echter alleen opgenomen worden als het sec gaat om levering van goederen en niet om het verrichten van diensten. Bovendien kan Begunstigde alleen een kopie van het transportdocument overleggen als hij zelf zorg draagt voor het vervoer van de goederen.
Rabo Trade Access
31
Advance Payment Guarantee
Extra velden bij deze garantiesoort betreffen een nadere specificatie van de vooruitbetaling: Muntsoort en bedrag vooruitbetaling: Kies een valuta uit de drop-down list en vul het bedrag in dat vooruit betaald moet worden door de Begunstigde. Dit bedrag kan gelijk zijn aan het garantiebedrag, maar kan daar ook van afwijken. IBAN: Hier geeft u het IBAN-nummer aan van het rekeningnummer waarop de vooruitbetaling betaald moet worden. IBAN BIC: Hier dient de BIC-code ingevuld te worden van de bank waar het bij IBAN vermelde rekeningnummer wordt aangehouden. Als het IBAN-nummer een Rabobank rekening betreft, wordt dit veld automatisch met RABONL2U gevuld. Zo niet, dan blijft het veld leeg en moet u de BIC-code zelf invullen.
Rabo Trade Access
32
Retention Money Guarantee
Net als bij de Advance Payment Guarantee moeten bij de Retention Money Guarantee het IBAN-nummer en de bijbehorende BIC-code ingevuld worden. Voor de beschrijving zie onder Advance Payment Guarantee. Een Retention Money Guarantee wordt afgegeven in ruil voor de betaling door de begunstigde van de overeengekomen laatste termijn. Garantiebedrag en te betalen bedrag van de laatste termijn zijn gelijk. Daarom hoeft het te betalen bedrag van de laatste termijn niet meer opgegeven te worden.
Rabo Trade Access
33
Credit Guarantee
Een Credit Guarantee bevat vaste tekst voor wat betreft de te garanderen verplichting, namelijk: “kredietverlening door de Begunstigde Bank aan de Kredietnemer”. De enige extra informatie die aangegeven moet worden betreft de keuze voor URDG 758, Nederlands Recht of anders.
Rabo Trade Access
34
Rental Guarantee
Beschrijving van goederen/diensten en contract (in taal garantie): Hier vult u een omschrijving van het huurcontract in, bijvoorbeeld: “huur van een kantoorpand met 5 parkeerplaatsen volgens huurcontract nummer 1234 d.d. 01-122012”. Adres gehuurd object: In dit veld geeft u het adres op van het gehuurde pand.
Rabo Trade Access
35
Letter of Intent:
Bij de bereidverklaring worden de volgende velden getoond: Beschrijving van het werk: In dit veld omschrijft u het werk waarop u inschrijft, in de Nederlandse taal. Bedrag tonen in garantietekst? Een bereidverklaring kan met een bedrag of een % van de aanneemsom in de tekst afgegeven worden. In de drop-down list geeft u aan of het bedrag wel (Yes) of niet (No) in de tekst opgenomen moet worden. Percentage: Indien u in het vorige veld voor “No” heeft gekozen, wordt het veld Percentage getoond in het scherm. In dit veld vult u het percentage van de aanneemsom in waarvoor de garantie gesteld zal gaan worden als het werk u gegund wordt.
Rabo Trade Access
36
3.5.4
Tekst
Gebruik het tabblad Tekst om uw garantietekst als bijlage toe te voegen. De Rabobank zal de garantie conform deze tekst afgeven indien deze akkoord wordt bevonden. Eventuele opmerkingen worden via RTA teruggekoppeld.
Garantietekst: Indien u in het tekstveld klikt dan verschijnt de standaard garantietekst van de geselecteerde soort garantie (indien deze beschikbaar is in RTA, anders blijft het veld leeg). Deze tekst kunt u aanpassen. Voeg document toe: U kunt hier een document toevoegen als bijlage (kies “Bladeren”). Alleen een garantietekst is toegestaan als Word document (.doc of docx). In het veld Beschrijving vermeld u de naam van uw document. Klik op ‘Bijvoegen’ om het document op te slaan. Het volgende scherm verschijnt:
Rabo Trade Access
37
Nadat alle benodigde gegevens voor de garantieaanvraag zijn ingevuld, kunt u op Bevestigen klikken onderaan de pagina. Wanneer dit succesvol is, laat het scherm het volgende bericht zien: ‘Transactie voltooid.’ Op dat moment heeft de transactie een ‘Pending’ status en moet deze goedgekeurd worden door de supervisor die de functie ‘Opdracht tekenen’ gebruikt, welke functie later in dit document wordt besproken. Om een aanvraag voor autorisatie nog aan te passen, kunt u de functie ‘Opdracht wijzigen’ gebruiken. Ook dit wordt later in dit document besproken. U kunt de transactie tussentijds opslaan door op Opslaan te klikken. De transactie wordt dan niet naar de Rabobank verzonden. Het stelt de gebruiker in staat om de transactie op een later tijdstip te continueren. Ook deze opgeslagen transacties kunnen weer opgepakt en afgehandeld worden via de functie ‘Opdracht wijzigen’. U kunt de transactie ook opslaan als een sjabloon. Dit kunt u doen door op de knop Sjabloon te klikken in het tabblad Instructies. Het sjabloon kan dan een volgende keer gebruikt worden in plaats van alle gegevens weer vanaf het begin in te vullen. Op de volgende bladzijde wordt dit proces besproken.
Rabo Trade Access
38
3.6 Een concept garantie goedkeuren Om van een concept een definitieve garantie te maken dient u de waarde van het veld ‘Instructie voor Concept’ te wijzigen in ‘Issue Guarantee as per Concept’. Zolang de waarde ‘Request Concept Guarantee’ staat ingesteld geeft u Rabobank de opdracht om de tekst te beoordelen, een concept op te stellen of aan te passen en deze weer ter goedkeuring aan u voor te leggen. Indien Rabobank een eerste concept opstelt of een aanpassing doet op het concept, zal zij uw opdracht afkeuren. U vindt deze daarna terug in de functie ‘Opdracht hernieuwd aanbieden’. Als u het eens bent met het voorstel van de Rabobank, kunt u het concept om laten zetten in een garantie door in deze functie het veld ‘Instructie voor Concept’ te wijzigen in ‘Issue Guarantee as per Concept’ en de opdracht weer naar Rabobank toe te sturen. Zie voor een verdere beschrijving van deze functie hoofdstuk 5. Indien Rabobank op enig moment tijdens het afstemmingsproces akkoord gaat met een door u voorgestelde tekst/aanpassing zal zij uw opdracht accepteren. Indien het veld ‘Instructie voor Concept’ nog op ‘Request for Concept’ staat, vindt u uw opdracht vervolgens terug in de functie ‘Concept garantie goedkeuren’. Klik op Garanties in de Rabo Trade Acces menu bar om bij de Garanties functionaliteiten te komen en kies voor ‘ Concept garantie goedkeuren’.
Het volgende scherm verschijnt:
Rabo Trade Access
39
Na het selecteren van de filtercriteria en het aanklikken van Filter, verschijnt er een resultatenscherm met een lijst met alle transacties die voldoen aan de criteria. Kies de transactie die u wilt goedkeuren door de corresponderende checkbox aan te vinken en daarna op Selecteren te klikken. Het volgende scherm verschijnt met transactiedetails:
In deze functie kunt u niets meer wijzigen, behalve het veld ‘Instructie voor Concept’. Indien u de garantie wilt laten stellen wijzigt u de waarde van dit veld in ‘Issue Guarantee as per Concept’. Wilt u de opdracht annuleren, dan kiest u voor ‘Cancel’. Indien u kiest voor ‘Issue Guarantee as per Concept’ verschijnt het veld ‘Toevoegen als standaardgarantie’. Indien u de goedgekeurde concept garantie in de toekomst vaker wilt gebruiken kunt u er voor kiezen om deze garantie toe te laten voegen als standaardgarantie. In de drop-down list geeft u aan of de garantie wel (Yes) of niet (No) wilt laten toevoegen als standaardgarantie. Rabobank zal de tekst na beoordeling op geschiktheid toevoegen, waarna u deze via de functie ‘Opdracht aanmaken’ kunt gebruiken. Controleer vervolgens alle tabbladen op correcte invoer. In de toolbar op het laatste tabblad vindt u de knop om de transactie te bevestigen. Rabo Trade Access
40
Wanneer dit succesvol is, laat het scherm het volgende bericht zien: ‘Transactie voltooid’. Op dat moment heeft de transactie een ‘Pending’ status en moet deze goedgekeurd worden door de supervisor die de functie ‘Opdracht tekenen’ gebruikt, welke later in dit document wordt besproken.
Rabo Trade Access
41
3.7 Een wijzigingsaanvraag voor een lopende uitgaande garantie aanmaken. U kunt voor een lopende uitgaande garantie via RTA een wijziging aanvragen. Afhankelijk van de garantiesoort en de soort geldigheid zijn de wijzigingen: verlengen, verhogen, combinatie van verlengen en verhogen, combinatie van verlengen en verlagen, en opzeggen. Indien het veld ‘Soort geldigheid’ in de garantie staat ingesteld op ‘Tot afloopdatum’ (Expiry date), dan is opzeggen (Revoke) niet mogelijk. Kies ‘Wijzigen uitgaande garantie’ om een wijzigingsaanvraag voor een lopende garantie aan te maken. Er verschijnt een overzicht van de garanties waarvoor dit gedaan kan worden.
Na het selecteren van de filtercriteria en het aanklikken van Filter, verschijnt er een resultatenscherm met een lijst met alle transacties die voldoen aan de criteria. Lopende transacties worden getoond totdat de afloopdatum wordt bereikt. Als een eerder wijzigingsverzoek is afgekeurd, dan is de transacties ook weer beschikbaar voor een nieuwe wijzigingsaanvraag. Kies de transactie die u wilt laten wijzigen door de corresponderende checkbox aan te vinken en daarna op Selecteren te klikken. Het volgende scherm verschijnt:
Rabo Trade Access
42
De velden ‘Garantienummer’, ‘Uw referentie’, ‘Soort garantie’ en de naamvelden zijn niet wijzigbaar. In het specifieke geval van een Vooruitbetalingsgarantie, dient u bij een bedragswijziging ook het vooruitbetalingsbedrag in te voeren. In het veld ‘Soort wijziging’ kunt u de gewenste wijziging aangeven.
3.7.1
Extend (Verlengen)
Met de optie ‘Extend’ kunt u de looptijd van een lopende transactie verlengen.
Vul het veld ‘Nieuwe afloopdatum’ met de gewenste nieuwe afloopdatum van de garantie.
Rabo Trade Access
43
3.7.2
Increase (Verhogen)
Met de optie ‘Increase’ kunt u het bedrag van een lopende transactie verhogen.
Vul het bedrag waarmee verhoogd moet worden in en het nieuwe bedrag wordt uitgerekend.
3.7.3
Extend and increase (Verlengen en verhogen)
Met de optie ‘Extend and Increase’ kunt u tegelijkertijd de looptijd verlengen en het bedrag verhogen van een lopende transactie.
Vul de nieuwe afloopdatum en het bedrag waarmee verhoogd moet worden in de daarvoor bestemde velden in.
Rabo Trade Access
44
3.7.4
Extend and decrease (Verlengen en verlagen)
Met de optie ‘Extend and decrease’ kunt u tegelijkertijd de looptijd verlengen en het bedrag verlagen van een lopende transactie. Het garantiebedrag zal pas een dag na de huidige afloopdatum verlaagd worden. Indien u de verlaging eerder in wilt laten gaan, dient u contact op te nemen met Rabobank. In een dergelijk geval zal de begunstigde eerst akkoord moeten geven aan Rabobank.
Vul de nieuwe afloopdatum en het bedrag waarmee verlaagd moet worden in de daarvoor bestemde velden in.
Rabo Trade Access
45
3.7.5
Revoke (Opzeggen)
Met de optie ‘Revoke’ kunt u een lopende transactie die geldig is tot wederopzegging (Revocation) opzeggen.
Nadat alle benodigde gegevens voor de wijzigingsaanvraag zijn ingevuld, kunt u op Bevestigen klikken onderaan de pagina. Wanneer dit succesvol is, laat het scherm het volgende bericht zien: ‘Transactie voltooid.’ Op dat moment heeft de transactie een ‘Pending’ status en moet deze goedgekeurd worden door de supervisor die de functie ‘Opdracht tekenen’ gebruikt, welke functie later in dit document wordt besproken. Om een aanvraag vóór autorisatie nog aan te passen, kunt u de functie ‘Opdracht wijzigen’ gebruiken. Ook dit wordt later in dit document besproken. U kunt de transactie tussentijds opslaan door op Opslaan te klikken. De transactie wordt dan niet naar de Rabobank verzonden. Het stelt de gebruiker in staat om de transactie op een later tijdstip te continueren. Ook deze opgeslagen transacties kunnen weer opgepakt en afgehandeld worden via de functie ‘Opdracht wijzigen’. Een door Rabobank afgekeurde wijziging kan niet aangepast en opnieuw ingediend worden. U moet een nieuwe wijzigingsaanvraag indienen. U kunt de reden van afkeuring zien via de functie Status bekijken.
Rabo Trade Access
46
4. Supervisor functies 4.1 Aanvraag autoriseren Nieuw aangemaakte transacties hebben goedkeuring van een supervisor nodig. Hiervoor moet de functie ‘Opdracht tekenen’ gebruikt worden. De aangemaakte garantieaanvragen moeten goedgekeurd worden door een supervisor voordat ze naar de Rabobank back-office worden gestuurd voor behandeling. Afhankelijk van de set-up in RTA, kunnen deze goedkeuringen via een single autorisatie of via multiple autorisatie levels gedaan worden. Klik op Garanties in de Rabo Trade Access menu bar om bij de Garanties functionaliteiten te komen en kies voor ‘Opdracht tekenen’.
Klik op Opdracht tekenen om een aangemaakte transactie te autoriseren.
Rabo Trade Access
47
Het volgende scherm verschijnt:
Filter Scherm: Als u het garantienummer, uw referentie en/of de naam van begunstigde weet, vul ze dan in de corresponderende velden in en klik op Filter.
Na het selecteren van de filtercriteria en het aanklikken van Filter, verschijnt er een resultatenscherm met een lijst met alle transacties die voldoen aan de criteria. Kies de transactie die u wilt goedkeuren door de corresponderende checkbox aan te vinken en daarna op Selecteren te klikken. Het volgende scherm verschijnt met transactiedetails:
Rabo Trade Access
48
Controleer alle tabbladen op correcte invoer. In de toolbar op het laatste tabblad vindt u de knoppen om de transactie te autoriseren of af te wijzen.
Vink deze checkbox aan, u dient namelijk uw
- Nadat u de transactiegegevens hebt bekeken en als alle
akkoord te geven voor de toepasselijke
informatie klopt, klik op Tekenen om de transactie te
algemene voorwaarden, inclusief de
autoriseren.
contragarantie jegens de Rabobank.
- Als de data niet kloppen, selecteer dan de Afkeuren
Desgewenst kunt u de algemene
optie, geef een reden en klik op OK.
voorwaarden raadplegen.
Om een aanvraag goed te keuren vink de checkbox voor de algemene voorwaarden en contragarantie aan, en klik op Tekenen onderaan het scherm. Om een aanvraag af te wijzen, klik op Afkeuren. Geef in het veld dat nu verschijnt de reden voor afkeuring aan en klik op de OK knop.
Rabo Trade Access
49
5 Maintenance functies 5.1 Aanvraag aanpassen
5.1.1
Opdracht wijzigen
De functie ‘Opdracht wijzigen’ wordt gebruikt om Garantieaanvragen aan te passen, welke nog niet zijn goedgekeurd om door te sturen naar de Rabobank back-office. Deze aanvragen moeten nog gewijzigd worden voordat ze voor het eerst ter goedkeuring naar de supervisor gaan of nadat ze zijn afgekeurd door de supervisor. Ook transacties die tussentijds opgeslagen waren, worden via deze functie afgehandeld. Klik op ‘Opdracht wijzigen’, filter dan de criteria voor de aanvraag die u wilt aanpassen of vul geen criteria in zodat u alle pending en opgeslagen Garantieaanvragen te zien krijgt en klik op Filter. Alle transacties die voldoen aan de filtercriteria worden getoond. Selecteer de aanvraag die u wilt aanpassen door de corresponderende checkbox aan te vinken. Nadat u op Selecteren heeft geklikt, verschijnt de aanvraag in het scherm. U kunt de gegevens naar behoefte aanpassen. Klik op Bevestigen als u klaar bent.
Rabo Trade Access
50
5.1.2
Opdracht hernieuwd aanbieden
De functie ‘Opdracht hernieuwd aanbieden’ wordt gebruikt om garantieaanvragen die door de Rabobank backoffice afgekeurd zijn, aan te passen en opnieuw bij de Rabobank aan te bieden. Ook door Rabobank opgestelde of aangepaste concepten worden in deze functie aan u voorgelegd.
Filter de gegevens van de aanvraag die u wilt aanpassen of vul geen criteria in en bekijk alle door de Rabobank afgekeurde aanvragen. Selecteer de aanvraag die u wilt aanpassen en druk op Selecteren.
De reden van afkeuring door de Rabobank is zichtbaar in het scherm.
De transactiegegevens van de aanvraag verschijnen in het scherm. Tevens wordt een veld getoond waarin de reden van afkeuring door de Rabobank weergegeven wordt. Na aanpassing van de gegevens klikt u op Bevestigen. Een supervisor dient de aangepaste aanvraag goed te keuren om deze opnieuw door te sturen naar de Rabobank backoffice. Rabo Trade Access
51
Indien u een concept heeft aangevraagd kunt u in deze functie op het ontvangen concept reageren. Indien u akkoord gaat met de voorgestelde tekst en de garantie wilt laten stellen, dient u in het veld ‘Instructie voor concept’ de waarde ‘Issue Guarantee as per Concept’ te kiezen. Indien u het nog niet eens bent met de voorgestelde tekst kunt u een nieuw tekstvoorstel uploaden en aan Rabobank voorleggen. U laat in dat geval de waarde van het veld ‘Instructie voor concept’ op ‘Request Concept Guarantee’ staan. Rabobank zal de aangepaste tekst beoordelen. Indien zij niet akkoord gaat met uw voorstel zal een nieuw concept ter goedkeuring bij u aangeboden worden, welke u weer via deze functie kunt oppakken. Indien Rabobank akkoord gaat met uw tekst zal zij uw opdracht accepteren en dient u via de functie ‘Concept garantie goedkeuren’ uw definitieve opdracht tot stellen van de garantie te geven door de waarde van het veld ‘Instructie voor concept’ op ‘Issue Guarantee as per Concept’ te zetten. Indien u de opdracht wilt annuleren, kiest u bij het veld ‘Instructie voor concept’ voor ‘Cancel’.
Rabo Trade Access
52
5.2 Nog niet verwerkte opdrachten verwijderen
De functie ‘Opdracht verwijderen’ wordt gebruikt om aanvragen te verwijderen, welke door een supervisor zijn afgekeurd om door te sturen naar de Rabobank. Om lopende aanvragen (pending records) te verwijderen, klik op ‘Opdracht verwijderen’, vul dan de filtercriteria in voor de aanvragen die u wilt verwijderen of vul geen criteria in zodat u alle lopende aanvragen te zien krijgt en klik op Filter. Alle transacties die voldoen aan de filtercriteria worden getoond. Selecteer de aanvraag die u wilt verwijderen door de corresponderende checkbox aan te klikken. Klik op Verwijderen onderaan het scherm. De schermen met de transactiegegevens verschijnen. Als u deze aanvraag inderdaad wilt verwijderen, klik dan in het laatste tabblad op Verwijderen. Een bevestigingsbericht verschijnt. Klik op OK om de aanvraag te verwijderen. In het scherm dat vervolgens verschijnt ziet u de melding: “Transactie voltooid”.
Rabo Trade Access
53
6 Status Nadat de transactie is doorgestuurd naar de Rabobank en is beoordeeld door de back-office, wordt er een reactie gestuurd naar de klant waarin staat of de transactie geaccepteerd of niet geaccepteerd is. Deze functie is bedoeld om de klant de reactie van de Rabobank te laten inzien en daar indien nodig een vervolg aan te geven. De reactie van de Rabobank bevat ook informatie zoals Rabobank’s garantienummer en de verwerkingsdatum zodra de Rabobank de behandeling van de garantieaanvraag heeft afgerond. RTA kent verschillende statussen voor transacties: Pending - Transactie is aangemaakt en bevestigd, maar nog niet geautoriseerd. Tot de eerste autorisatie kan deze transactie via ‘Wijzigen opdracht’ nog aangepast worden. Saved - het dossier is opgeslagen en kan via ‘Wijzigen opdracht’ worden geopend voor verdere afhandeling. Released - Transactie is geautoriseerd en verzonden. Partially authorised - Transactie is door 1 persoon geautoriseerd en wacht nog op de 2e autorisatie. Processed - Transactie is verwerkt bij de Rabobank. Refused - Transactie is afgekeurd bij autorisatie en dient via ‘Wijzigen opdracht’ aangepast te worden. Rejected - Transactie is afgekeurd door de Rabobank en dient via ‘Opdracht stellen uitgaande garantie hernieuwd aanbieden’ aangepast te worden.
6.1 Status bekijken Klik op de functie ‘Status bekijken’. Vul de criteria in voor de aanvraag die u wilt zien of selecteer geen criteria zodat u alle aanvragen te zien krijgt en klik op Filter. Alle transacties die aan de filtercriteria voldoen worden getoond. Selecteer de transactie die u wilt zien door op de corresponderende checkbox te klikken.
Rabo Trade Access
Klik op Historie om een lijst met
Klik op Selecteren om de
alle acties rondom de aanvraag te
originele aanvraag te zien
zien te krijgen.
te krijgen.
54
Door op Historie te klikken krijgt u een lijst te zien met alle acties die rondom een aanvraag hebben plaatsgevonden zoals hieronder wordt getoond.
Om een actie te bekijken, klikt u op de corresponderende checkbox en daarna op Selecteren. Klik op Annuleren als u klaar bent.
Rabo Trade Access
55
7 Bijlagen 7.1 Bijlage 1: Volledige tekst Douanegarantie AKTE VAN BORGTOCHT NR. [referentienummer] AD [muntsoort + garantiebedrag] I. VERBINTENIS VAN DE BORG 1. Ondergetekende, Coöperatieve Rabobank U.A. (RABOBANK), gevestigd te Amsterdam, medekantoorhoudende te Utrecht, stelt zich borg en verbindt zich hoofdelijk bij het kantoor van zekerheidstelling van de ontvanger van de Belastingdienst/Douane tot een maximumbedrag van [muntsoort en garantiebedrag] (zegge: [garantiebedrag in letters]). Dit totaalbedrag is als volgt opgebouwd: € …… t.b.v. opslag € …… t.b.v. actieve veredeling € …… t.b.v. communautair/gemeenschappelijk douanevervoer € …… t.b.v. de uitstelregeling maandbetalingen Sagitta-invoer. (de bank/borgmaatschappijen hebben de keuze of zij enkel het totaalbedrag opnemen of dat zij dit uitsplitsen per douaneregeling/vergunning. Weghalen wat niet van toepassing is, aanvulling mogelijk) tegenover het Koninkrijk der Nederlanden, het Koninkrijk België, de Republiek Cyprus, het Koninkrijk Denemarken, de Bondsrepubliek Duitsland, de Republiek Estland, de Republiek Finland, de Franse Republiek, de Helleense Republiek, de Republiek Hongarije, Ierland, de Republiek IJsland, de Italiaanse Republiek, de Republiek Letland, de Republiek Litouwen, het Groothertogdom Luxemburg, de Republiek Malta, het Koninkrijk Noorwegen, de Republiek Oostenrijk, de Republiek Polen, het Verenigd Koninkrijk van Groot-Brittanië en Noord-Ierland, de Republiek Portugal, de Republiek Slovenië, de Slowaakse Republiek, het Koninkrijk Spanje, de Tsjechische Republiek, de Republiek Roemenië, de Republiek Bulgarije, de Republiek Turkije, de Republiek Kroatië, het Koninkrijk Zweden, de Zwitserse Bondsstaat, het Vorstendom Andorra en de Republiek San Marino, voor al hetgeen: [naam en volledig adres van opdrachtgever], hierna te noemen de zekerheidsplichtige, alsmede door personen die de zaken van deze zekerheidsplichtige onder zijn naam mochten voortzetten, A. aan het Koninkrijk der Nederlanden verschuldigd is of kan worden ingevolge de wettelijke bepalingen inzake de rechten bij in- en uitvoer als bedoeld in art. 7:3 Algemene douanewet, inzake de omzetbelasting, inzake de accijnzen, inzake de heffingen waarbij de wettelijke bepalingen inzake de accijnzen van overeenkomstige toepassing zijn verklaard als ware de heffing accijns, inzake de heffingen op grond van de Wet op de verbruiksbelastingen van alcoholvrije dranken en van enkele andere produkten. inzake betalingen van het tarief op grond van het Besluit Verkeersbegeleidingstarieven Scheepvaartverkeer. B.
aan de voornoemde Staten zowel voor de hoofdsommen en bijsommen als voor kosten en bijkomende bedragen, met uitsluiting van boeten, uit hoofde van rechten, belastingen, landbouwheffingen en andere heffingen, verschuldigd is of kan worden wegens een overtreding of onregelmatigheid begaan bij het douanevervoer onder de gemeenschappelijke regeling inzake douanevervoer/communautair douanevervoer dat de aangever verricht.
C.
aan het Koninkrijk der Nederlanden door derden verschuldigd is of kan worden, ingevolge de onder A genoemde wettelijke bepalingen, voor zover de zekerheidsplichtige blijkens een daartoe strekkende machtiging, als directe vertegenwoordiger optreedt namens deze derden (artikel 5, lid 2 van Verordening
Rabo Trade Access
56
(EEG) nr. 2913/92) en voor zover de zekerheidsplichtige daarbij een verbintenis tot betaling en/of waarvoor een verbintenis tot het stellen van zekerheid op zich heeft genomen. Voor zover de zekerheidsplichtige optreedt als direct vertegenwoordiger met betrekking tot aangiften ten behoeve van derden via het systeem Sagitta-invoer of op basis van de vereenvoudigde procedures (artikel 76 van de Verordening (EEG) nr. 2913/92), geldt dat deze borgstelling beperkt blijft tot de verschuldigde bedragen zoals die zijn vastgesteld tot en met het tijdstip waarop de verificatie van de aangifte is beëindigd (artikel 71 van Verordening (EEG) nr. 2913/92). 2. Ondergetekende verbindt zich om op het eerste schriftelijke verzoek van de bevoegde autoriteiten van de onder punt 1 genoemde Staten de gevorderde bedragen te betalen, zulks tot het hierboven vermelde maximumbedrag en zonder de termijn van dertig dagen vanaf het tijdstip van het verzoek te kunnen overschrijden, tenzij ondergetekende of iedere andere belanghebbende persoon vóór het verstrijken van deze termijn ten genoegen van de bevoegde autoriteiten heeft aangetoond dat het douanevervoer onder de gemeenschappelijke regeling inzake douanevervoer/communautair douanevervoer heeft plaatsgevonden zonder enige overtreding of onregelmatigheid in de zin van punt 1. Op verzoek van ondergetekende en om iedere, als geldig erkende reden kunnen de bevoegde autoriteiten de termijn van dertig dagen, te rekenen vanaf de datum van het verzoek om betaling, binnen welke ondergetekende de gevorderde bedragen moet betalen, verlengen. Dit bedrag kan slechts dan worden verminderd met de reeds krachtens de onderhavige verbintenis betaalde sommen, wanneer de ondergetekende wordt aangesproken om een schuld te betalen die is ontstaan op grond van de bij punt 1A, B en C genoemde wettelijke bepalingen c.q. (douane)regelingen en welke materieel is ontstaan vóór de ontvangst van het vorige verzoek tot betaling of binnen dertig dagen na ontvangst daarvan. 3. De ondergetekende doet afstand van: - haar beroep op de artikelen 6:139, 6:154, 7:852 en 7:855 van het Burgerlijk Wetboek. 4. Deze verbintenis is geldig vanaf de dag waarop het kantoor van zekerheidstelling haar aanvaardt. 5. Deze borgtocht strekt mede tot verzekering van de voldoening van de verplichtingen tot zekerheid waarvan de bij akte met nummer van (datum afgifte) / (datum aanvaarding) groot € door gestelde zekerheid strekte. 6. Ondergetekende kan, evenals de Staat waar het kantoor van zekerheidstelling gevestigd is, de borgtocht te allen tijde opzeggen. De opzegging gaat in op de zestiende dag volgende op die van haar kennisgeving aan de andere partij. Ondergetekende blijft aansprakelijk voor de betaling van de bedragen die opeisbaar worden terzake van het douanevervoer onder de gemeenschappelijke regeling inzake douanevervoer/communautair douanevervoer waarop deze verbintenis betrekking heeft en dat is begonnen vóór de datum waarop de opzegging ingaat, ook indien de betaling van deze bedragen later wordt geëist. 7. Terzake van deze verbintenis kiest ondergetekende woonplaats te Utrecht, Croeselaan 18, alsmede in elk der andere onder 1 genoemde Staten, bij: ==
===================== Staat
== 1.
===================== Koninkrijk België
Rabo Trade Access
=============================== Naam en voornaam, of handelsnaam, en volledig adres =============================== KBC-bank, Havenlaan 2, Brussel 1
57
2.
Republiek Cyprus
3. 4.
Koninkrijk Denemarken Bondsrepubliek Duitsland
5.
Republiek Estland
6.
Republiek Finland
7.
Franse Republiek
8.
Helleense Republiek
9.
Republiek Hongarije
10.
Ierland
11.
Republiek IJsland
12.
Italiaanse Republiek
13.
Republiek Letland
14.
Republiek Litouwen
15.
Groothertogdom Luxemburg
16.
Republiek Malta
17.
Koninkrijk Noorwegen
18. 19.
Republiek Oostenrijk Republiek Polen
20.
Verenigd Koninkrijk van Groot-Brittannië en Noord-Ierland
21.
Republiek Portugal
22.
Republiek Slovenië
23.
Slowaakse Republiek
24.
Koninkrijk Spanje
25.
Tsjechische Republiek
26.
Koninkrijk Zweden
Rabo Trade Access
Bank of Cyprus Limited, Collections Department, Nicosia Commercial Operations Centre, 10, Kyriacou Matsi Avenue, AY101 Onoloyites, CY-1082, Nicosia Unibank, Strandgade 3, Copenhagen Deutsche Bank AG, Taunusanlage 12, D-60325 Frankfurt am Main As Hansapank, Documentary Payments Department, Liivalaia 12, 15040 Tallinn Osuuspankkien Keskuspankki Oy (Okobank), Foreign Guarantees, Teollisuuskatu 1B, 00100 Helsinki BNP-Paribas, Direction de la Trésorie et des Rélations Etrangères, 16 Boulevard des Italiens, 75009 Paris National Bank of Greece SA, International and Shipping Division (13-1), 86 Eolou Street, Cotzia Square, 102 32 Athens Raiffeisen Bank Rt., Akademia Utca 6, H-1054 Budapest/P.O.Box 173, H-1364 Budapest Bank of Ireland, International Department, Head Office, Lower Baggot Street, Dublin 2 Landsbanki Islands, Letter of Credit Department, Austurstraeti 11, Reykjavik Banca Nazionale del Lavoro, Direzione Generale, Servizio Estero, Via Lombardia 31, 00187 Roma Parex Bank, Trade Finance Department, 3 Smilsu Str., LV-1522 Riga Vilniaus Bankas AB, Documentary Settlements and Guarantees Unit, Gedimino Pr. 12, 01103 Vilnius-1 Banque Internationale à Luxembourg S.A., Boulevard Royal, Luxembourg HSBC Bank Malta PLC, Trade Services Department, St. Andrews Road, St. Andrews STJ07, Malta Den norske Bank, Guarantee Department, Stranden 21, N-0250 Oslo RZB-Austria, Am Stadtpark 9, A-1030 Wien Rabo - BRP Bank Polska S.A., Credit Dept., Jana Pawla II Ave., P.O.Box 75, 00-958 Warsaw 66 Co-operative Bank Ltd., 1 Balloon Street, Manchester, Lancs M60 4EP, U.K. Bank of Ireland, Head Office, Lower Baggot Street, Dublin 2 Banco Comercial Portugues, International Division, Doc. Credits, Edificio, Tagus Park 6, 2780 Oeiras Nova Ljubljanska Banka D.D., International Guarantees Department, Trg Republike 2, 1520 Ljubljana Tatra Bank, A.S, Trade Finance Dept., Vajanskeho nabrezie 5, 810 11 Bratislava 111 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, International Banking Institution (I.B.I.), Paseo de Castellana 81, 28046 Madrid Ceskoslovenska Obchodni Banka, Guarantees Department, Na prikope 14, 115 20 Praha 1 Svenska Handelsbanken, Guarantee Department, Blasieholmstorg 11, 103 28 Stockholm
58
27.
Zwitserse Bondsstaat
28.
Vorstendom Andorra
29.
Republiek San Marino
30.
Republiek Roemenië
31.
Republiek Bulgarije
32.
RRepubliek Turkije
33.
RRepubliek Kroatië
==
=====================
CSFB (Credit Suisse First Boston), Paradeplatz 8, 8021Zürich Banc Agrícol i Comercial d'Andorra S.A., International Relations Department, Avda. Fiter i Rossell, 4 bis, Escaldes-Engordany Cassa di Risparmio della Repubblica di San Marino, Ufficio Estero, P.tta del Titano, 2 San Marino, 47031 Repubblica di San Marino Banca Comerciala Romana S.A. , Documentary Business and Trade Division, 5, Regina Elisabeta Blvd., 030016 Bucharest Bulbank AD, Trade Finance Dept.; Common Transit Guarantees, 7, Sveta Nedelya Sq., 1000 Sofia T. Garanti Bank A.S., Operations Center for Guarantees, Evren Mah. Koçman Cad. No:36 B Blok, 34222 Güneşli Bağcılar İstanbul. Zagrebacka Banka d.d., Trade Finance and STEF Department, Savska 60, 10000 Zagreb ===============================
Ondergetekende erkent dat alle correspondentie, betekeningen, formaliteiten en procedures in verband met deze verbintenis die schriftelijk aan een der gekozen woonplaatsen worden gericht respectievelijk op een der gekozen woonplaatsen worden vervuld, door hem (haar) aanvaard zullen worden als op geldige wijze aan hem (haar) te zijn gericht of te zijn vervuld. Ondergetekende erkent de bevoegdheid van de onderscheiden rechters in wier rechtsgebieden hij (zij) woonplaats heeft gekozen. Ondergetekende verbindt zich ertoe de gekozen woonplaatsen te handhaven of, in geval van wijziging van een of meerdere van deze woonplaatsen, het kantoor van zekerheidstelling daarvan vooraf in kennis te stellen. Gedaan in tweevoud te Utrecht, [datum stellen garantie] RABOBANK Afdeling Bankgaranties ([referentienummer])
II. AANVAARDING DOOR HET KANTOOR VAN ZEKERHEIDSTELLING Kantoor van aanvaarding van de zekerheidstelling
:
Verbintenis van de borg aanvaard op :
Rabo Trade Access
59
7.2 Bijlage 2: Voorbeeld Verklaring van decharge Aan: Rabobank Nederland T.a.v. Betalen & Sparen Trade Services/Afdeling Bankgaranties Croeselaan 18 3521 CB UTRECHT Nederland Bankgarantie nr. [Garantienummer] d.d. [Datum garantie] ad [garantiebedrag]
Verklaring van decharge
De ondergetekende, zijnde de begunstigde van de bovengenoemde garantie, verklaart hierbij afstand te doen van alle rechten voortvloeiende uit genoemde garantie en u te ontslaan van al uw verplichtingen uit hoofde daarvan.
Plaats: Datum: Ondertekening: Naam van ondertekenaar in blokletters:
[Naam begunstigde]
Bovengenoemde verklaring van decharge dient opgestuurd te worden als 1. in de garantie geen vaste afloopdatum is opgenomen; of 2. in de garantie wel een vaste afloopdatum is opgenomen, maar de garantie kan vervallen voordat deze afloopdatum is bereikt.
Rabo Trade Access
60
