P.O. A4 M&O: Financieel adviesbureau Jullie starten een financieel adviesbureau. Jullie adviseren op allerlei terreinen: Beleggingsadvies, hypotheekadvies, Spaaradvies, rechtsbijstand. Je begint met het opzetten van je bureau in Houten. Je gaat een kantoorruimte huren of kopen. Wat heb je nog meer aan apparatuur en spullen nodig? Hoe ga je dit alles financieren? Niet alles kan met eigen vermogen. 1
Beginbalans
Maak een beginbalans van jullie financieel adviesbureau. Welke activa verwachten jullie nodig te hebben en hoe gaan jullie die financieren? Probeer een schatting te maken van het benodigde vermogen. 2
Rechtsvorm
Voor welke rechtsvorm kiezen jullie? Geef een duidelijke motivatie. 3
Beleggingsadvies
Aandelen Je gaat voor 1 klant 100.000,- beleggen via scholenstrijd.nl. Deze klant wil een duidelijk advies. Hoe ziet dat advies eruit? Jullie kiezen via scholenstrijd.nl 10 bedrijven uit. Deze bedrijven zitten in de AEX index of de Midkap index. Je zet de volgende zaken in een duidelijk overzicht: -
Wat is het belangrijkste product dat ze verkopen? Hoe is de koers de laatste 5 jaar verlopen? Laat de koers en de AEX-index zien in 1 grafiek van iex.nl. Hoe conjunctuurgevoelig is dit product? Van 7 bedrijven zoek je een recent nieuwsbericht op. Welke conclusie kun je hieruit trekken? Voor 3 bedrijven trek je een conclusie n.a.v. de toekomstverwachtingen in het jaarverslag 2010.
Naar aanleiding van dit overzicht geef je een beleggingsadvies aan de klant. Nu ga je in minimaal 4 aandelen beleggen. Je gebruikt hier maximaal 80.000,- voor. Uiterlijk aan het einde van de 2e les ga je beleggen. Beleggingsfonds Minimaal 20.000,- beleg je in een beleggingsfonds. Vergelijk 3 beleggingsfondsen met elkaar en geef je klant een duidelijk advies. Google naar samenstelling robeco growth mix.
Provisie Bedenk hoeveel provisie je aan de klant gaat vragen. Hoeveel ga je aan deze klant verdienen. Wees hierin zorgvuldig; een te hoge provisie schrikt klanten af, aan een te lage provisie verdien je niets. Tussentijdse aankoop en verkoop: Je houdt het verloop van de koersen goed in de gaten. Na 1 of 2 weken geef je een duidelijk advies aan de klant om minimaal 1 aandeel te verkopen en een ander aandeel te kopen. Handige sites; www.iex.nl one.iex.nl www.beursgorilla.nl www.fd.nl Eindresultaat: Wat is het eindresultaat? Geef aan je klant een duidelijke verklaring voor het eindresultaat (=rendement). Ligt het aan het bedrijf, aan de economische situatie of aan iets anders.
4
Hypotheekadvies
Een klant wil een huis kopen van 300.000,- en daarvoor een hypotheek afsluiten van 210.000,-. De looptijd is 30 jaar. Het marginale tarief is 40%. Hoe gaan jullie gaan een hypotheekadvies geven: Ga naar een hypotheek vergelijkingsite en vergelijk 2 hypotheken met elkaar: -
-
-
5
Welke 2 hypotheken vergelijk je? Voor welke rentevaste periode kies je? Geef een duidelijke motivatie Voor welke maatschappij en welke rente kies je? Maak in Excel 3 overzichten: Van een lineaire hypotheek, een annuïteiten hypotheek en een spaarhypotheek. Welke hypotheek adviseer je de klant n.a.v. deze overzichten? Geef een duidelijke motivatie. Zoek 2 recente nieuwsberichten over de hypotheekrenteaftrek, Welke conclusie kun je trekken over de ontwikkelingen op de hypothekenmarkt? Wat zijn de gevolgen voor de huizenmarkt? Verandert nav deze nieuwsberichten jouw advies aan de klant? Geef een duidelijke motivatie. Bedrijfsadvies
Een groot internationaal bedrijf heeft voor een investering 1.000.000,- nodig. Welke lening adviseer jij? Een onderhandse lening, een obligatielening of een rekening courant krediet? Geef een duidelijke motivatie
Beoordelingsmodel beginbalans Advies rechtsvorm Belangrijkste product Conjunctuurgevoeligheid Koers laatste 5 jaar 7 nieuwsberichten + conclusie 3 toekomstverwachtingen Beleggingsadvies Overzicht beleggingsfondsen Provisie Tussentijdse aankoop en verkoop Eindresultaat Vergelijking 2 hypotheken 3 overzichten + advies Nieuwsberichten + conclusie Bedrijfsadvies Op tijd inleveren Te laat inleveren Inleverdatum: Week 12 Bij meneer Blaas en Aarsen op dinsdag 20 maart Bij meneer Pluijmen op donderdag 22 maart
5 5 5 5 5 7 6 10 10 5 5 5 5 10 5 5 2 -5 per lesdag
P.O. A4 M&O: Financieel adviesbureau Jullie starten een financieel adviesbureau. Jullie adviseren op allerlei terreinen: Beleggingsadvies, hypotheekadvies, Spaaradvies, rechtsbijstand. Je begint met het opzetten van je bureau in Houten. Je gaat een kantoorruimte huren of kopen. Wat heb je nog meer aan apparatuur en spullen nodig? Hoe ga je dit alles financieren? Niet alles kan met eigen vermogen. 1
Beginbalans
Maak een beginbalans van jullie financieel adviesbureau. Welke activa verwachten jullie nodig te hebben en hoe gaan jullie die financieren? Probeer een schatting te maken van het benodigde vermogen. 2
Rechtsvorm
Voor welke rechtsvorm kiezen jullie? Geef een duidelijke motivatie. 3
Beleggingsadvies
Aandelen Je gaat voor 1 klant 100.000,- beleggen via scholenstrijd.nl. Deze klant wil een duidelijk advies. Hoe ziet dat advies eruit? Jullie kiezen via scholenstrijd.nl 10 bedrijven uit. Deze bedrijven zitten in de AEX index of de Midkap index. Je zet de volgende zaken in een duidelijk overzicht: -
Wat is het belangrijkste product dat ze verkopen? Hoe is de koers de laatste 5 jaar verlopen? Laat de koers en de AEX-index zien in 1 grafiek van iex.nl. Hoe conjunctuurgevoelig is dit product? Van 7 bedrijven zoek je een recent nieuwsbericht op. Welke conclusie kun je hieruit trekken? Voor 3 bedrijven trek je een conclusie nav de toekomstverwachtingen in het jaarverslag 2010.
Naar aanleiding van dit overzicht geef je een beleggingsadvies aan de klant. Nu ga je in minimaal 4 aandelen beleggen. Je gebruikt hier maximaal 80.000,- voor. Uiterlijk aan het einde van de 2e les ga je beleggen. Beleggingsfonds Minimaal 20.000,- beleg je in een beleggingsfonds. Vergelijk 3 beleggingsfondsen met elkaar en geef je klant een duidelijk advies. Google naar samenstelling robeco growth mix.
Provisie Bedenk hoeveel provisie je aan de klant gaat vragen. Hoeveel ga je aan deze klant verdienen. Wees hierin zorgvuldig; een te hoge provisie schrikt klanten af, aan een te lage provisie verdien je niets. Tussentijdse aankoop en verkoop: Je houdt het verloop van de koersen goed in de gaten. Na 1 of 2 weken geef je een duidelijk advies aan de klant om minimaal 1 aandeel te verkopen en een ander aandeel te kopen. Handige sites; www.iex.nl one.iex.nl www.beursgorilla.nl www.fd.nl Eindresultaat: Wat is het eindresultaat? Geef aan je klant een duidelijke verklaring voor het eindresultaat (=rendement). Ligt het aan het bedrijf, aan de economische situatie of aan iets anders.
4
Hypotheekadvies
Een klant wil een huis kopen van 220.000,- en daarvoor een hypotheek afsluiten van 240.000,-. De looptijd is 20 jaar. Het marginale tarief is 30%. Hoe gaan jullie gaan een hypotheekadvies geven: Ga naar een hypotheek vergelijkingsite en vergelijk 2 hypotheken met elkaar: -
-
-
5
Welke 2 hypotheken vergelijk je? Voor welke rentevaste periode kies je? Geef een duidelijke motivatie Voor welke maatschappij en welke rente kies je? Maak in Excel 3 overzichten: Van een lineaire hypotheek, een annuïteiten hypotheek en een spaarhypotheek. Welke hypotheek adviseer je de klant nav deze overzichten? Geef een duidelijke motivatie. Zoek 2 recente nieuwsberichten over de hypotheekrenteaftrek, Welke conclusie kun je trekken over de ontwikkelingen op de hypothekenmarkt? Wat zijn de gevolgen voor de huizenmarkt? Verandert nav deze nieuwsberichten jouw advies aan de klant? Geef een duidelijke motivatie. Bedrijfsadvies
Een groot internationaal bedrijf heeft voor een investering 1.000.000,- nodig. Welke lening adviseer jij? Een onderhandse lening, een obligatielening of een rekening courant krediet? Geef een duidelijke motivatie
Beoordelingsmodel beginbalans Advies rechtsvorm Belangrijkste product Conjunctuurgevoeligheid Koers laatste 5 jaar 7 nieuwsberichten + conclusie 3 toekomstverwachtingen Beleggingsadvies Overzicht beleggingsfondsen Provisie Tussentijdse aankoop en verkoop Eindresultaat Vergelijking 2 hypotheken 3 overzichten + advies Nieuwsberichten + conclusie Bedrijfsadvies Op tijd inleveren Te laat inleveren Inleverdatum: Week 12 Bij meneer Blaas en Aarsen op dinsdag 20 maart Bij meneer Pluijmen op donderdag 22 maart
5 5 5 5 5 7 6 10 10 5 5 5 5 10 5 5 2 -5 per lesdag
P.O. A4 M&O: Financieel adviesbureau Jullie starten een financieel adviesbureau. Jullie adviseren op allerlei terreinen: Beleggingsadvies, hypotheekadvies, Spaaradvies, rechtsbijstand. Je begint met het opzetten van je bureau in Houten. Je gaat een kantoorruimte huren of kopen. Wat heb je nog meer aan apparatuur en spullen nodig? Hoe ga je dit alles financieren? Niet alles kan met eigen vermogen. 1
Beginbalans
Maak een beginbalans van jullie financieel adviesbureau. Welke activa verwachten jullie nodig te hebben en hoe gaan jullie die financieren? Probeer een schatting te maken van het benodigde vermogen. 2
Rechtsvorm
Voor welke rechtsvorm kiezen jullie? Geef een duidelijke motivatie. 3
Beleggingsadvies
Aandelen Je gaat voor 1 klant 100.000,- beleggen via scholenstrijd.nl. Deze klant wil een duidelijk advies. Hoe ziet dat advies eruit? Jullie kiezen via scholenstrijd.nl 10 bedrijven uit. Deze bedrijven zitten in de AEX index of de Midkap index. Je zet de volgende zaken in een duidelijk overzicht: -
Wat is het belangrijkste product dat ze verkopen? Hoe is de koers de laatste 5 jaar verlopen? Laat de koers en de AEX-index zien in 1 grafiek van iex.nl. Hoe conjunctuurgevoelig is dit product? Van 7 bedrijven zoek je een recent nieuwsbericht op. Welke conclusie kun je hieruit trekken? Voor 3 bedrijven trek je een conclusie nav de toekomstverwachtingen in het jaarverslag 2010.
Naar aanleiding van dit overzicht geef je een beleggingsadvies aan de klant. Nu ga je in minimaal 4 aandelen beleggen. Je gebruikt hier maximaal 80.000,- voor. Uiterlijk aan het einde van de 2e les ga je beleggen. Beleggingsfonds Minimaal 20.000,- beleg je in een beleggingsfonds. Vergelijk 3 beleggingsfondsen met elkaar en geef je klant een duidelijk advies. Google naar samenstelling robeco growth mix.
Provisie Bedenk hoeveel provisie je aan de klant gaat vragen. Hoeveel ga je aan deze klant verdienen. Wees hierin zorgvuldig; een te hoge provisie schrikt klanten af, aan een te lage provisie verdien je niets. Tussentijdse aankoop en verkoop: Je houdt het verloop van de koersen goed in de gaten. Na 1 of 2 weken geef je een duidelijk advies aan de klant om minimaal 1 aandeel te verkopen en een ander aandeel te kopen. Handige sites; www.iex.nl one.iex.nl www.beursgorilla.nl www.fd.nl Eindresultaat: Wat is het eindresultaat? Geef aan je klant een duidelijke verklaring voor het eindresultaat (=rendement). Ligt het aan het bedrijf, aan de economische situatie of aan iets anders.
4
Hypotheekadvies
Een klant wil een huis kopen van 300.000,- en daarvoor een hypotheek afsluiten van 280.000,-. De looptijd is 25 jaar. Het marginale tarief is 52%. Hoe gaan jullie gaan een hypotheekadvies geven: Ga naar een hypotheek vergelijkingsite en vergelijk 2 hypotheken met elkaar: -
-
-
5
Welke 2 hypotheken vergelijk je? Voor welke rentevaste periode kies je? Geef een duidelijke motivatie Voor welke maatschappij en welke rente kies je? Maak in Excel 3 overzichten: Van een lineaire hypotheek, een annuïteiten hypotheek en een spaarhypotheek. Welke hypotheek adviseer je de klant nav deze overzichten? Geef een duidelijke motivatie. Zoek 2 recente nieuwsberichten over de hypotheekrenteaftrek, Welke conclusie kun je trekken over de ontwikkelingen op de hypothekenmarkt? Wat zijn de gevolgen voor de huizenmarkt? Verandert nav deze nieuwsberichten jouw advies aan de klant? Geef een duidelijke motivatie. Bedrijfsadvies
Een groot internationaal bedrijf heeft voor een investering 1.000.000,- nodig. Welke lening adviseer jij? Een onderhandse lening, een obligatielening of een rekening courant krediet? Geef een duidelijke motivatie
Beoordelingsmodel beginbalans Advies rechtsvorm Belangrijkste product Conjunctuurgevoeligheid Koers laatste 5 jaar 7 nieuwsberichten + conclusie 3 toekomstverwachtingen Beleggingsadvies Overzicht beleggingsfondsen Provisie Tussentijdse aankoop en verkoop Eindresultaat Vergelijking 2 hypotheken 3 overzichten + advies Nieuwsberichten + conclusie Bedrijfsadvies Op tijd inleveren Te laat inleveren Inleverdatum: Week 12 Bij meneer Blaas en Aarsen op dinsdag 20 maart Bij meneer Pluijmen op donderdag 22 maart
5 5 5 5 5 7 6 10 10 5 5 5 5 10 5 5 2 -5 per lesdag
P.O. A4 M&O: Financieel adviesbureau Jullie starten een financieel adviesbureau. Jullie adviseren op allerlei terreinen: Beleggingsadvies, hypotheekadvies, Spaaradvies, rechtsbijstand. Je begint met het opzetten van je bureau in Houten. Je gaat een kantoorruimte huren of kopen. Wat heb je nog meer aan apparatuur en spullen nodig? Hoe ga je dit alles financieren? Niet alles kan met eigen vermogen. 1
Beginbalans
Maak een beginbalans van jullie financieel adviesbureau. Welke activa verwachten jullie nodig te hebben en hoe gaan jullie die financieren? Probeer een schatting te maken van het benodigde vermogen. 2
Rechtsvorm
Voor welke rechtsvorm kiezen jullie? Geef een duidelijke motivatie. 3
Beleggingsadvies
Aandelen Je gaat voor 1 klant 100.000,- beleggen via scholenstrijd.nl. Deze klant wil een duidelijk advies. Hoe ziet dat advies eruit? Jullie kiezen via scholenstrijd.nl 10 bedrijven uit. Deze bedrijven zitten in de AEX index of de Midkap index. Je zet de volgende zaken in een duidelijk overzicht: -
Wat is het belangrijkste product dat ze verkopen? Hoe is de koers de laatste 5 jaar verlopen? Laat de koers en de AEX-index zien in 1 grafiek van iex.nl. Hoe conjunctuurgevoelig is dit product? Van 7 bedrijven zoek je een recent nieuwsbericht op. Welke conclusie kun je hieruit trekken? Voor 3 bedrijven trek je een conclusie nav de toekomstverwachtingen in het jaarverslag 2010.
Naar aanleiding van dit overzicht geef je een beleggingsadvies aan de klant. Nu ga je in minimaal 4 aandelen beleggen. Je gebruikt hier maximaal 80.000,- voor. Uiterlijk aan het einde van de 2e les ga je beleggen. Beleggingsfonds Minimaal 20.000,- beleg je in een beleggingsfonds. Vergelijk 3 beleggingsfondsen met elkaar en geef je klant een duidelijk advies. Google naar samenstelling robeco growth mix.
Provisie Bedenk hoeveel provisie je aan de klant gaat vragen. Hoeveel ga je aan deze klant verdienen. Wees hierin zorgvuldig; een te hoge provisie schrikt klanten af, aan een te lage provisie verdien je niets. Tussentijdse aankoop en verkoop: Je houdt het verloop van de koersen goed in de gaten. Na 1 of 2 weken geef je een duidelijk advies aan de klant om minimaal 1 aandeel te verkopen en een ander aandeel te kopen. Handige sites; www.iex.nl one.iex.nl www.beursgorilla.nl www.fd.nl Eindresultaat: Wat is het eindresultaat? Geef aan je klant een duidelijke verklaring voor het eindresultaat (=rendement). Ligt het aan het bedrijf, aan de economische situatie of aan iets anders.
4
Hypotheekadvies
Een klant wil een huis kopen van 250.000,- en daarvoor een hypotheek afsluiten van 180.000,-. De looptijd is 30 jaar. Het marginale tarief is 36%. Hoe gaan jullie gaan een hypotheekadvies geven: Ga naar een hypotheek vergelijkingsite en vergelijk 2 hypotheken met elkaar: -
-
-
5
Welke 2 hypotheken vergelijk je? Voor welke rentevaste periode kies je? Geef een duidelijke motivatie Voor welke maatschappij en welke rente kies je? Maak in Excel 3 overzichten: Van een lineaire hypotheek, een annuïteiten hypotheek en een spaarhypotheek. Welke hypotheek adviseer je de klant nav deze overzichten? Geef een duidelijke motivatie. Zoek 2 recente nieuwsberichten over de hypotheekrenteaftrek, Welke conclusie kun je trekken over de ontwikkelingen op de hypothekenmarkt? Wat zijn de gevolgen voor de huizenmarkt? Verandert nav deze nieuwsberichten jouw advies aan de klant? Geef een duidelijke motivatie. Bedrijfsadvies
Een groot internationaal bedrijf heeft voor een investering 1.000.000,- nodig. Welke lening adviseer jij? Een onderhandse lening, een obligatielening of een rekening courant krediet? Geef een duidelijke motivatie
Beoordelingsmodel beginbalans Advies rechtsvorm Belangrijkste product Conjunctuurgevoeligheid Koers laatste 5 jaar 7 nieuwsberichten + conclusie 3 toekomstverwachtingen Beleggingsadvies Overzicht beleggingsfondsen Provisie Tussentijdse aankoop en verkoop Eindresultaat Vergelijking 2 hypotheken 3 overzichten + advies Nieuwsberichten + conclusie Bedrijfsadvies Op tijd inleveren Te laat inleveren Inleverdatum: Week 12 Bij meneer Blaas en Aarsen op dinsdag 20 maart Bij meneer Pluijmen op donderdag 22 maart
5 5 5 5 5 7 6 10 10 5 5 5 5 10 5 5 2 -5 per lesdag
