Kiemelt Befektetői Információk Ez a dokumentum ellátja Önt a Trend Kombinált befektetési termékre vonatkozó kiemelt befektetői információkkal, melyek segítségével Ön jobban megértheti az ebbe a termékbe történő befektetés jellegét és kockázatait. Javasoljuk, hogy a tájékozott befektetési döntés érdekében olvassa el az információkat. Felhívjuk figyelmét, hogy a Trend Egyedi Portfóliókezelés önállóan is köthető termék, nem feltétele a Trend Lekötött Betétbe történő befektetés.
Trend Lekötött Betét
6 vagy 12 hónapos futamidejű, folyamatos lekötésű, változó kamatozású, számla mellett lekötött betét éves alapkamat
éves kamatprémium az első ciklusban
EBKM
6 hónap
Mindenkor hatályos, változó kamatozású forint betét alapján
1 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 1,00% 3 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 2,00% 5 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 2,50%
3,14%/3,24%* 4,16%/4,26%* 4,66%/4,76%*
12 hónap
Mindenkor hatályos, változó kamatozású forint betét alapján
1 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 0,50% 3 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 1,00% 5 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 1,20%
2,94%/3,04%* 3,45%/3,55%* 3,65%/3,75%*
*Az EBKM mértéke függ a lekötés összegétől (5 millió Ft alatti / 5 millió Ft feletti) a változó kamatozású forint betét alapján. EBKM számítva a 2014. május 20-tól hatályos lakossági számlák és lekötött betétek kamatainak hirdetménye szerint. A leköthető minimális összeg: 500.000 Ft A lekötött összegnek 100.000 Ft-tal oszthatónak kell lennie és meg kell egyeznie a Trend Portfólió Kezelésbe fektetett összeggel. A lekötés kezdete megegyezik a Trend Egyedi Portfóliókezelés indulásának dátumával. A Bank kamatprémiumot csak az első kamatperiódusban fizet. Az első kamatperiódus után a lekötött betét a kamatprémium nélküli alapkamattal kamatozik tovább. Az első kamatperiódus kamatát a következő képlettel számoljuk: alapkamat (évi %) + prémium kamat (évi %).
1 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
Nem jár kamatprémium abban az esetben, amennyiben az ügyfél a Trend Egyedi Portfóliókezelési szerződést a lekötött betét kamatprémiummal érintett kamatperiódusának lejárata előtt felmondja. Lejárat előtti felvét esetén a kamat (betétfeltörés): 0 % Internet bankon keresztül NEM váltható termék. Külföldi állampolgárok által leköthető betétek.
Kockázatok Alacsony kockázat, alacsony hozamlehetőség. - Kamatláb változás kockázata: A jegybanki alapkamat változása esetén a lekötött betét kamata is változik. - Működési kockázat: Fennáll olyan veszteségek kockázata, amelyek belső eljárások/rendszerek működési zavara vagy külső események (például természeti katasztrófák) miatt következnek be.
2 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
Trend Egyedi Portfóliókezelés Bemutatás, rövid történet Több évtizedes múltjuk van a technikai elemzésen alapuló algoritmikus kereskedési rendszereknek, amelyek elismertsége folyamatosan nő. Európában ezt a szemléletű és technikájú vagyonkezelést később kezdték alkalmazni. Magyarországon 2004-ben indult el az első ilyen vagyonkezelési termék, amelyet a Buda-Cash Brókerház Zrt. fejlesztett ki és Trend Egyedi Portfóliókezelés néven vezetett be. A Trend 4 éven át forint alapú portfóliókezelést végzett, majd 2008 novemberétől elindult az EuroTrend, euró alapon.
Stratégia, Kockázatkezelés Alapja technikai alapokon nyugvó algoritmikus kereskedési rendszer. A portfóliókezelés trendkövető, pozícióépítő stratégiát alkalmaz, következetes kockázatkezeléssel. A vagyon nagy részét államilag garantált értékpapírokban illetve pénzpiaci befektetési jegyben tartjuk és csak a fennmaradó részt fektetjük kockázatosabb, tőkeáttételes instrumentumokba. A kockázatkezelés meghatározó pillére a veszteségminimalizálás. Ennek egyik eleme az egyes pozíciókon behatárolt, maximum 1%-os veszteség. Második eleme a kiszállási pontok (stop) fokozatos optimalizálása. A befektetett összegre a Portfóliókezelő sem tőke sem hozamgaranciát nem vállal.
Múltbéli teljesítmény
Frissítve: 2014. január 08. A grafikonon a 2013-ban lezárt és az aktuálisan futó éves portfóliók indulástól számított hozamai láthatók. A Trend Egyedi Portfóliókezelés átlaghozama (2004 – 2013 áprilisig) : 15,26 % 3 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
Frissítés időpontja: 2014. január 08. A grafikonon az aktuálisan futó 3 és 5 éves Trend portfóliók indulástól számított hozamai láthatók.
Kockázatok Magas kockázat, jellemzően magas hozamlehetőség. Az egyes kockázatokról részletesen a Buda-Cash Brókerház Zrt. Terméktájékoztatójában olvashat.
A forint alapú portfólió összetétele, futamideje A Trend Egyedi Portfóliókezelés az MNB engedélyén alapul, mely engedély tartalmazza azt is, hogy a Buda-Cash Brókerház Zrt. szabadon határozzon a portfóliók összetételéről. Ez alapján a portfóliókezelő a világ csaknem összes tőzsdén jegyzett termékével kereskedhet. 4 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
Leggyakrabban kereskedett termékek: - Európai bankházak által kibocsájtott derivatív termékek, melyek mögöttes termékei a devizapárok, nyersanyagok, nemesfémek, nemzetközi tőzsde indexek stb – euró alapú befektetések - magyar állampapírok (diszkont kincstárjegy) - Pénzpiaci befektetési alapok befektetési jegyei (Az euró alapú befektetéseknél a várható nyereséget természetesen csökkentheti az átváltásból eredő árfolyamkockázat. Ennek mértéke éves szinten általában 1-2 ezrelék.) A portfóliókezelés Tartós Befektetési Számlán is történhet. A Tartós Befektetési Számlával egy megtakarításra szolgáló forintszámla nyílik, amelyen az elhelyezett befektetések után fizetendő kamatárfolyamnyereség és osztalékadóra vonatkozó adózás kedvezőbbé tehető. Az adó mértéke 3 év után 10 % , 5 év után 0 %. Ezért a Tartós Befektetési Számlán vezetett Trend Portfóliókezelés lehetőséget nyújt a törvényben meghatározott kedvezőbb adózási lehetőségek kihasználására. A portfólió futamideje 1, 3 vagy 5 év Minimális induló tőke: 500 000 Ft.
A befektetőt érintő díjak és költségek Az ügyletek után felszámított tranzakciós költségeket a Buda-Cash Brókerház Zrt. mindenkor hatályos díjjegyzéke alapján számítjuk. Ügyfél- és értékpapírszámla nyitás díjmentes Ügyfélés értékpapírszámla 800 Ft/negyedév minden megkezdett negyedév vezetési díja elektronikus alapján a tárgynegyedévet számlakivonat esetén követő első munkanapon kerül terhelésre Ügyfélés értékpapírszámla 900 Ft/negyedév minden megkezdett negyedév vezetési díja postai úton kiküldött alapján a tárgynegyedévet számlakivonat esetén követő első munkanapon kerül terhelésre Ügyfélés értékpapírszámla díjmentes megszüntetése Számlakivonat kiadása, küldése díjmentes Portfóliókezelés díjmentes Sikerdíj amennyiben a futamidő végén a hozam meghaladja a 4%-ot a sikerdíj mértéke az efölötti rész 20%-a Rendes felmondás esetén a Portfóliótulajdonos felmondási díjat köteles a Portfóliókezelőnek fizetni. A díjszámítás alapja a portfólió nyitóértéke, valamint az elért pozitív bruttó hozam, mértéke pedig a. egyéves futamidő esetén a felmondás napjáig elért pozitív hozam 50%-a, b. hároméves futamidő esetén portfólió nyitóértékének 5 %-a + az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a, 5 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
c. ötéves futamidő esetén portfólió nyitóértékének 7 %-a + az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a.
Ügyfél tájékoztatása A portfóliókezelő interneten vagy postai úton havi egyenlegközlőt küld az ügyfelek részére, amelyben piaci értékükön szerepelnek az éppen nyitott pozíciók. A portfólió aktuális értéke bármely időpontban kimutatható.
Jogi nyilatkozat: A 2007. évi CXXXVIII. törvény 40.§ előírásainak alapján felhívjuk a figyelmet, hogy a jelentésben szereplő adatok és információk egy része a múltra vonatkozik és múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni; az adatok és információk egy része pedig becslésen alapul, és ezen előrejelzésből nem lehetséges a valós jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni. Az adatok és információk egy része a magyar forinttól eltérő valuta- vagy devizanemben van meghatározva, az egyes valuta- vagy devizanemek közötti átváltás befolyásolja a forintban elérhető eredményt. A kiadvány a Buda-Cash Brókerház Zrt. által hitelesnek, megbízhatónak és pontosnak tartott forrásokon alapuló információk alapján készült, de azokért a Buda-Cash Brókerház Zrt. semmilyen szavatosságot vagy felelősséget nem vállal. A jelentésben szereplő adatok, árfolyamok, hozamok tájékoztató jellegűek. A kiadvány nem minősül befektetési tanácsadásnak, befektetésre, értékpapírok jegyzésére, vásárlására vagy eladására vonatkozó felhívásnak, arra vonatkozó ajánlatnak. A jelentésben szereplő információkra, véleményekre, becslésekre a pénz- és tőkepiaci, valamint a makrogazdasági helyzet változásai és egyéb tényezők lehetnek hatással, ezekre a Buda-Cash Brókerház Zrt-nek nincs befolyása és a meghozott befektetői döntések következményei a Buda-Cash Brókerház Zrt-re nem háríthatóak át. A jelentésben foglaltak felhasználása, átdolgozása, publikálása kizárólag a Buda-Cash Brókerház Zrt. előzetes írásos engedélyével lehetséges.
6 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
