Kiemelt Befektetői Információk Ez a dokumentum ellátja Önt a Trend Kombinált befektetési termékre vonatkozó kiemelt befektetői információkkal, melyek segítségével Ön jobban megértheti az ebbe a termékbe történő befektetés jellegét és kockázatait. Javasoljuk, hogy a tájékozott befektetési döntés érdekében olvassa el az információkat. Felhívjuk figyelmét, hogy a Trend Egyedi Portfóliókezelés önállóan is köthető termék, nem feltétele a Trend Lekötött Betétbe történő befektetés.
Trend Lekötött Betét
6 vagy 12 hónapos futamidejű, folyamatos lekötésű, változó kamatozású, számla mellett lekötött betét éves alapkamat
éves kamatprémium az első ciklusban
EBKM
6 hónap
Mindenkor hatályos, változó kamatozású forint betét kamata
1 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 1,00% 3 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 2,00% 5 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 2,50%
2,74%/2,84%* 3,75%/3,85%* 4,26%/4,36%*
12 hónap
Mindenkor hatályos, változó kamatozású forint betét kamata
1 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 0,50% 3 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 1,00% 5 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 1,20%
2,53%/2,64%* 3,04%/3,14%* 3,24%/3,35%*
*Az EBKM mértéke függ a lekötés összegétől (5 millió Ft alatti / 5 millió Ft feletti) a változó kamatozású forint betét alapján. EBKM számítva a 2014. augusztus 07-től hatályos lakossági számlák és lekötött betétek kamatainak hirdetménye szerint. A leköthető minimális összeg: 500.000 Ft A lekötött összegnek 100.000 Ft-tal oszthatónak kell lennie és meg kell egyeznie a Trend Portfólió Kezelésbe fektetett összeggel. A lekötés kezdete megegyezik a Trend Egyedi Portfóliókezelés indulásának dátumával. A Bank kamatprémiumot csak az első kamatperiódusban fizet. Az első kamatperiódus után a lekötött betét a kamatprémium nélküli, mindenkori hatályos alapkamattal kamatozik tovább. Az első kamatperiódus kamatát a következő képlettel számoljuk: alapkamat (évi %) + prémium kamat (évi %).
1 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
Nem jár kamatprémium abban az esetben, amennyiben az ügyfél a Trend Egyedi Portfóliókezelési szerződést a lekötött betét kamatprémiummal érintett kamatperiódusának lejárata előtt felmondja. Lejárat előtti felvét esetén a kamat (betétfeltörés): 0 % Internet bankon keresztül NEM köthető termék. Külföldi állampolgárok által leköthető betétek.
Kockázatok Alacsony kockázat, alacsony hozamlehetőség. - Kamatláb változás kockázata: A jegybanki alapkamat változása esetén a lekötött betét kamata is változik. - Működési kockázat: Olyan veszteségek kockázata, amelyek belső eljárások/rendszerek működési zavara vagy külső események (például természeti katasztrófák) miatt következnek be.
2 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
Trend Egyedi Portfóliókezelés (1 éves futamidő) Bemutatás, rövid történet Több évtizedes múltjuk van a technikai elemzésen alapuló algoritmikus kereskedési rendszereknek, amelyek elismertsége folyamatosan nő. Európában ezt a szemléletű és technikájú vagyonkezelést később kezdték alkalmazni. Magyarországon 2004-ben indult el az első ilyen vagyonkezelési termék, amelyet a Buda-Cash Brókerház Zrt. fejlesztett ki és Trend Egyedi Portfóliókezelés néven vezetett be. A Trend 4 éven át forint alapú portfóliókezelést végzett, majd 2008 novemberétől elindult az EuroTrend, euró alapon. Stratégia, Kockázatkezelés Alapja technikai alapokon nyugvó algoritmikus kereskedési rendszer. A portfóliókezelés trendkövető, pozícióépítő stratégiát alkalmaz, következetes kockázatkezeléssel. A vagyon nagy részét államilag garantált értékpapírokban illetve pénzpiaci befektetési jegyben tartjuk és csak a fennmaradó részt fektetjük kockázatosabb, tőkeáttételes instrumentumokba. A kockázatkezelés meghatározó pillére a veszteség minimalizálás. Ennek egyik eleme az egyes pozíciókon behatárolt, maximum 1%-os veszteség. Második eleme a kiszállási pontok (stop) fokozatos optimalizálása. A befektetett összegre a Portfóliókezelő sem tőke sem hozamgaranciát nem vállal. A Trend Egyedi Portfóliókezelés éves bruttó átlaghozama (2004 – 2014): 13,54 % (A legjobb teljesítmény +67,28%, legrosszabb teljesítmény -17,14%) Kockázatok Magas kockázat, jellemzően magas hozamlehetőség. Az egyes kockázatokról részletesen a Buda-Cash Brókerház Zrt. Terméktájékoztatójában olvashat. A forint alapú portfólió összetétele, futamideje A Trend Portfóliókezelés a MNB engedélyén alapul, mely engedély tartalmazza azt is, hogy a BudaCash Brókerház Zrt. szabadon határozzon a portfóliók összetételéről. Ez alapján a portfóliókezelő a világ csaknem összes tőzsdén jegyzett termékével kereskedhet. Leggyakrabban kereskedett termékek: Európai bankházak által kibocsájtott derivatív termékek, melyek mögöttes termékei a devizapárok, nyersanyagok, nemesfémek, nemzetközi tőzsde indexek stb.; euró alapú befektetések; magyar állampapírok (diszkont kincstárjegy); Pénzpiaci befektetési alapok befektetési jegyei. (Az euró alapú befektetéseknél a várható nyereséget természetesen csökkentheti az átváltásból eredő árfolyamkockázat. Ennek mértéke éves szinten általában 1-2 ezrelék.)
3 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
A portfólió futamideje 1 év. Minimális induló tőke: 500 000 Ft. A portfóliókezelés keretei Az ügyletek után felszámított tranzakciós költségeket a Buda-Cash Brókerház Zrt. mindenkor hatályos díjjegyzéke alapján számítjuk. Portfóliókezelő a portfólió kezeléséért külön díjazást nem számít fel. Portfóliókezelő a tranzakciós díjat a portfólió terhére, az ügylet megkötésével egyidejűleg érvényesíti. A tranzakciós költségeken túl a Buda-Cash Brókerház Zrt-t „sikerdíj” illeti meg, amennyiben a futamidő végén a hozam meghaladja a 4%-ot. Ebben az esetben a sikerdíj mértéke az efölötti rész 20%-a + ÁFA. Rendes felmondás esetén a Portfóliótulajdonos köteles a Portfóliókezelőnek kötbért fizetni; a kötbér alapja a portfólió nyitóértékéhez képest elért pozitív bruttó hozam (függetlenül e hozam mértékétől); a kötbér mértéke az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a. Ügyfél tájékoztatása A portfóliókezelő interneten, vagy postai úton havi egyenlegközlőt küld az ügyfelek részére, amelyben piaci értékükön szerepelnek az éppen nyitott pozíciók.
(3 és 5 éves futamidő) Bemutatás, rövid történet Több évtizedes múltjuk van a technikai elemzésen alapuló algoritmikus kereskedési rendszereknek, amelyek elismertsége folyamatosan nő. Magyarországon 2004-ben indult el az első ilyen vagyonkezelési termék, amelyet a Buda-Cash Brókerház Zrt. fejlesztett ki és Trend Egyedi Portfóliókezelés néven vezetett be. A Trend 4 éven át forint alapú portfóliókezelést végzett, majd 2008 novemberétől elindult az Euro-Trend- euró alapú portfóliókezelés, 2011 novemberétől a Trend Extra. Stratégia, Kockázatkezelés Alapja technikai alapokon nyugvó algoritmikus kereskedési rendszer. A portfóliókezelés trendkövető, pozícióépítő stratégiát alkalmaz, következetes kockázatkezeléssel.A vagyon nagy részét államilag garantált értékpapírokban illetve pénzpiaci befektetési jegyben tartjuk és csak a fennmaradó részt fektetjük kockázatosabb, tőkeáttételes instrumentumokba. A kockázatkezelés meghatározó pillére a veszteség minimalizálás. Ennek egyik eleme az egyes pozíciókon behatárolt, maximum 1%-os veszteség. Második eleme a kiszállási pontok (stop) fokozatos optimalizálása. A befektetett összegre a Portfóliókezelő sem tőke sem hozamgaranciát nem vállal. 4 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
A Trend Portfóliókezelés éves bruttó átlaghozama (2004 – 2014) : 13,54 % (A legjobb teljesítmény +67,28% a legrosszabb teljesítmény -17,14%) Kockázatok Magas kockázat, jellemzően magas hozamlehetőség. Az egyes kockázatokról részletesen a Buda-Cash Brókerház Zrt. Terméktájékoztatójában olvashat. A Trend Portfólióban leggyakrabban kereskedett termékek: -
Európai bankházak által kibocsájtott derivatív termékek, melyek mögöttes termékei a devizapárok, nyersanyagok, nemesfémek, nemzetközi tőzsde indexek stb. Határidős devizaügyletek Magyar állampapírok (diszkont kincstárjegy) Pénzpiaci befektetési alapok befektetési jegyei
A Trend Portfóliókezelés keretei A Trend Portfóliókezelés a MNB engedélyén alapul, mely engedély tartalmazza azt is, hogy a BudaCash Brókerház Zrt. szabadon határozzon a portfóliók összetételéről. A portfóliókezelés Tartós Befektetési Számlán is történhet. A Tartós Befektetési Számlával egy megtakarításra szolgáló forintszámla nyílik, amelyen az elhelyezett befektetések után fizetendő kamat- árfolyamnyereség és osztalékadóra vonatkozó adózás kedvezőbbé tehető. Az adó mértéke 3 év után 10 %, 5 év után 0 %. Ezért a 3-5 éves befektetési távot választó ügyfeleink részére a Tartós Befektetési Számlán vezetett Trend Portfóliókezelés lehetőséget nyújt a törvényben meghatározott kedvezőbb adózási lehetőségek kihasználására. A portfólió futamideje 3, 5 év. Minimális induló tőke: 500 000 Ft. Az ügyletek után felszámított tranzakciós költségeket a Buda-Cash Brókerház Zrt. mindenkor hatályos díjjegyzéke alapján számítjuk. Portfóliókezelő a portfólió kezeléséért külön díjazást nem számít fel. Portfóliókezelő a tranzakciós díjat a portfólió terhére, az ügylet megkötésével egyidejűleg érvényesíti. Portfóliókezelő a portfóliókezelés eredményétől függően sikerdíjra jogosult, amennyiben a portfóliókezelés során elért bruttó hozam évekre vetítve a 4%-ot meghaladja. A sikerdíj mértéke a portfóliókezelés során elért évekre vetített bruttó 4%-os hozammal számított eredmény feletti nyereség bruttó 20%-a + ÁFA, melyet a Portfóliókezelő jogosult visszatartani. Negatív hozam esetén a BUDA-CASH nem jogosult sikerdíjra.
5 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
Rendes felmondás esetén a Portfóliótulajdonos köteles a Portfóliókezelőnek kötbért fizetni; a kötbér alapja a portfólió nyitóértéke, valamint az elért pozitív bruttó hozam, mértéke pedig a) hároméves futamidő esetén, a portfólió nyitóértékének 5 %-a + az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a, b) ötéves futamidő esetén, a portfólió nyitóértékének 7 %-a + az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a. Ügyfél tájékoztatása A Portfóliókezelő interneten vagy postai úton havi egyenlegközlőt küld az ügyfelek részére, amelyben piaci értékükön szerepelnek az éppen nyitott pozíciók. Jogi nyilatkozat: A 2007. évi CXXXVIII. törvény 40.§ előírásainak alapján felhívjuk a figyelmet, hogy a jelentésben szereplő adatok és információk egy része a múltra vonatkozik és múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni; az adatok és információk egy része pedig becslésen alapul, és ezen előrejelzésből nem lehetséges a valós jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni.. A kiadvány nem minősül befektetési tanácsadásnak, befektetésre, értékpapírok jegyzésére, vásárlására vagy eladására vonatkozó felhívásnak, arra vonatkozó ajánlatnak. A jelentésben szereplő információkra, véleményekre, becslésekre a pénz- és tőkepiaci, valamint a makrogazdasági helyzet változásai és egyéb tényezők lehetnek hatással, ezekre a Buda-Cash Brókerház Zrt-nek nincs befolyása és a meghozott befektetői döntések következményei a Buda-Cash Brókerház Zrt-re nem háríthatóak át. A jelentésben foglaltak felhasználása, átdolgozása, publikálása kizárólag a Buda-Cash Brókerház Zrt. előzetes írásos engedélyével lehetséges. A bank a Buda-Cash Brókerház Zrt. függő ügynökeként végzi tevékenységét.
Dél-Dunántúli Takarék Bank Zrt. 6 Kiemelt Befektetői Információk – Trend Kombinált
