KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLET A MÉRLEGBESZÁMOLÓHOZ
Bizalom Nyugdíjpénztár 2009.
1
TARTALOMJEGYZÉK
BEVEZETÉS ................................................................................................................ 3 1. PÉNZÜGYI TERV TELJESÍTÉSE ....................................................................... 4 2. CÉLTARTALÉKOK ............................................................................................... 5 2.1. FEDEZETI CÉLTARTALÉK ....................................................................................... 5 2.2. LIKVIDITÁSI TARTALÉK ......................................................................................... 6 2.3. MŰKÖDÉSI TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE, TARTALÉKTŐKE ...................................... 6 2.4. MŰKÖDÉSI CÉLTARTALÉK ..................................................................................... 7 2.5. A TARTALÉKOK KÖZÖTTI ARÁNYOK ...................................................................... 7 3. VAGYONKEZELÉSI TEVÉKENYSÉG ÉRTÉKELÉSE .................................. 9 3.1. BEFEKTETÉSEK ÖSSZETÉTELE: 2009. DECEMBER 31. ............................................. 9 3.2. HOZAMRÁTÁK .................................................................................................... 14 3.3. BEFEKTETÉS POLITIKA ÉS JÖVŐBELI ELKÉPZELÉSEK ............................................ 18 4. MUNKÁLTATÓI KÖTELEZETTSÉGVÁLLALÁSOK .................................. 18 5. TAGLÉTSZÁM ..................................................................................................... 18 6. ALKALMAZOTTI ÁLLOMÁNY, TISZTELETDÍJAK .................................. 18 7. ELÉRT EREDMÉNYEK, MŰKÖDÉST JELLEMZŐ MUTATÓK ............... 19 ÖSSZEFOGLALÁS ................................................................................................... 19
2
BEVEZETÉS Jelen kiegészítő melléklet célja a pénztár tevékenységének részletes bemutatása, az alapszabályban meghatározott feladatok teljesítésének értékelése. A kiegészítő melléklet tartalmazza azokat a részletes információkat, amelyek a tagság, a pénztár vezetése, a munkáltatói tagok, a szolgáltatók, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete részére a pénztár vagyonáról, pénzügyi helyzetéről, működése eredményességéről, a pénztár befektetési tevékenységének hatékonyságáról a megbízható, valós összképet tükrözi. A pénztár vezetői tisztségviselői: Igazgatótanács Török László IT elnök – a beszámoló aláírására kötelezett vezető Bereczné Eszterhai Valéria IT tag Fehér Ibolya IT tag Gábor Imre IT tag Hidegh Éva IT tag Orosz Péter IT tag Szabó János IT tag Ellenőrző Bizottság Teleky Mónika EB elnök Csuport László EB tag dr. Hódi Zsuzsanna EB tag Lipták Zoltánné EB tag Nagy János EB tag Németh Andrea EB tag Papp Ildikó EB tag A pénztár számlavezetője: K&H Bank Zrt. A pénztár vagyonkezelője: Concorde Alapkezelő Zrt., Erste Alapkezelő Zrt. és a Pioneer Alapkezelő Zrt. A pénztár letétkezelője: 3
K&H Bank Zrt. A pénztár nyilvántartója: 2009. szeptember 1-től a Jáborcsik és Társa Könyvvizsgáló és Pénztárszolgáltató Kft. (nyilvántartási szám: 001938). A mérlegbeszámoló összeállításáért felelős vezető: Hatosné Jáborcsik Éva hites könyvvizsgáló (tagszám: 005925). A pénztár könyvvizsgálója: PKI Könyvvizsgáló Iroda Kft. (nyilvántartási szám: 000622), Peszeki László hites könyvvizsgáló (tagszám: 001306). (A vonatkozó jogszabályok alapján kötelező a könyvvizsgálat a pénztárnál.)
1. PÉNZÜGYI TERV TELJESÍTÉSE A Pénztár 2009. évre elfogadott éves terve 2009. január hó 1. napjától 2009. december hó 31. napjáig terjedő időszakra vonatkozik. A Bizalom Nyugdíjpénztár vagyonának alakulása ezer Ft-ban Megnevezés Tartaléktőke és működés tárgyévi eredménye + működési céltartalék Fedezeti céltartalék Likviditási céltartalék ÖSSZESEN
2008. tény
2009. terv
2009. tény
32.603 37.132 32.647 4.619.212 4.928.130 5.506.122 2.546 3.183 2.747 4.654.361 4.968.445 5.541.516
2009 / 2008 Tény/Terv
100,1% 119,2% 107,9% 119,1%
87,9% 111,7% 86,3% 111,5%
A táblázat adatai alapján megállapítható, hogy összességében a pénzügyi terv felett alakult a pénztár 2009 év végi vagyona. Ez elsősorban a fedezeti tartalék kimagasló hozambevételeinek köszönhető. A működési és likviditási vagyont a pénzügyi terv túlbecsülte. A működési tevékenység, a pénztári szolgáltatások fedezete és a likviditási fedezet bevételeinek és kiadásainak tényleges adatait hasonlítottuk össze az 1-2. sz. táblázatban a tervezett adatokkal. A pénztár hosszú távú terve közötti időszakra készült. A tartalékok hosszú távú tervhez viszonyított alakulását a következő táblázatban lehet végig követni: 4
Megnevezés Fedezeti céltartalék Tartaléktőke és működés tárgyévi eredménye + működési céltartalék Likviditási céltartalék Összesen
2009. tény/hosszú hosszú 2009. tény távú terv távú terv 6.080.679 5.506.122 90,6% 29.028 1.639 6.111.346
32.647 2.747 5.541.516
112,5% 167,6% 90,7%
Megállapítható, hogy a hosszú távú terv alatt alakult összességében a pénztár vagyona. A hosszú távú terv még nem számolhatott a 2008-as negatív hozamokkal. A működési és likviditási tartalék a hosszú távú terv felett teljesült. RENDKÍVÜLI
ESEMÉNYNEK MINŐSÍTHETŐ A PÉNZTÁR ÉLETÉBEN
2009-BEN
NEM
TÖRTÉNT.
Kiegészítő vállalkozási tevékenységet a Pénztár nem végez. A Pénztárnál 2009. évben az ellenőrzés nem tárt fel jelentős összegű hibákat. A Pénztár Számvitel Politikája tartalmazza testre szabottan az éves beszámoló készítését érintő fontos lépéseket, a számviteli alapelvek érvényesülésének feltételeit, a beszámolási formát, a beszámoló készítés időpontját – március 31. -, eszközök, értékpapírok
besorolását,
a
könyvviteli
zárlat
teendőit,
a
könyvvizsgálati
kötelezettséget, a kiegészítő melléklet és üzleti jelentés tartalmát és felépítését. A Pénztár számviteli politikája nem változott 2009. évben.
2. CÉLTARTALÉKOK 2.1. FEDEZETI CÉLTARTALÉK Az éves beszámoló 73OB eredménykimutatás táblázatában lehet végigkövetni a szolgáltatások fedezetére tárgyévben képződő és rendelkezésre álló források alakulását. Az éves beszámoló Fedezeti céltartalékok alakulása (73OEA) táblázatában pedig az egyéni és szolgáltatási számlák tárgyévi alakulása látható. Az egyéni számlán jóváírt szolgáltatási célú 716.559 ezer Ft bevétel mellett nettó realizált hozamként
5
197.486 ezer Ft és nem realizált hozamként 773.409 ezer Ft gyarapította az egyéni és szolgáltatási számlákon lévő összegeket. Más pénztárból a Bizalom Nyugdíjpénztárba 2009-ben 28fő lépett át. Áthozott tagi követeléseik összege 10.425 ezer Ft volt. Nyugdíjszolgáltatást 2009-be 316 fő pénztártag vett igénybe. A kifizetett nyugdíjszolgáltatás 348.857 ezer Ft volt. Más önkéntes nyugdíjpénztárba 2009. év során 91 fő pénztártag lépett át. Az átvitt tagi követelések
összege
51.432
ezer
Ft
volt.
17
fő
elhunyt
pénztártag
kedvezményezettjének fizetette ki a pénztár az elhunyt tag egyéni számláján lévő összeget és 281 fő lépett ki a pénztárból. Tagsági viszony fenntartása melletti kifizetést 755 fő pénztártag kapott 2009 év folyamán. A kedvezményezetti és a várakozási idő utáni kifizetések együttes összege 2009-ban 410.431 ezer Ft volt. A Pénztár fedezeti tartaléka (egyéni számlák egyenlege) 2009. december 31-én 5.506.122 ezer Ft volt. A fedezeti tartalék 2008. december 31-éhez képest 886.910 ezer Ft-tal, 19,2 %-kal nőtt. Az egyéni számlák záró állománya alapján átlagosan 683 ezer Ft volt 1 pénztártag követelése.
2.2. LIKVIDITÁSI TARTALÉK Az éves beszámoló 73OC eredménykimutatás táblázatában lehet végigkövetni a likviditási fedezetre tárgyévben képződő és rendelkezésre álló források alakulását. Az éves beszámoló Likviditási, kockázati céltartalékok (73OEB) táblázatában pedig a likviditási céltartalékok tárgyévi alakulása látható. A likviditási fedezetre 2009. év során a tagdíjbevételből 422 ezer Ft lett elszámolva, ebből képzett egyéb likviditási céltartalékot a pénztár. A likviditási tartalék 2009. december 31-i záró állománya 2.747 ezer Ft volt, mely 7,9 %-kal, 201 ezer Ft-tal több, mint a tavalyi érték.
2.3. MŰKÖDÉSI TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE, TARTALÉKTŐKE Az éves beszámoló 73OA eredménykimutatás táblázatában lehet végigkövetni a működési tevékenységre tárgyévben képződő és rendelkezésre álló bevételek, 6
költségek
és
ráfordítások
alakulását.
A
tagdíjbevételekből
és
egyéb
tagi
befizetésekből, támogatói adományokból, elszámolási díjakból 22.444 ezer Ft állt rendelkezésre a működési kiadások fedezetére. A tárgyévi bevétel nem fedezte a működés 2009. évi költségeit. A működési eredmény -8.153 ezer Ft volt. A működéssel kapcsolatos költségek, ráfordítások szerkezetét a következő táblázat szemlélteti: Megnevezés 2008. Megoszlás 2009 Megoszlás 2009/2008 Anyagjellegű ráfordítások 16.508 52,92% 15.906 51,18% 96,4% Személyi jellegű ráfordítások 10.468 33,56% 11.443 36,82% 109,3% Értékcsökkenési leírás 1.512 4,85% 1.548 4,98% 102,4% Felügyelettel kapcsolatos ráfordítások 1.265 4,06% 1.492 4,80% 117,9% Egyéb ráfordítások 1.440 4,62% 480 1,54% 33,3% Befektetési tevékenységgel kapcsolatos egyéb ráfordítások 0 0,00% 210 0,68% Összesen 31.193 100,00% 31.079 100,00% 99,6%
A könyvvizsgálati díj 2009-es bruttó összege 1.238 ezer Ft volt. A 2010 évi nyitó tartaléktőke összege, mely a tárgyévi bevételeken kívül a működési kiadások fedezetére fordítható 24.327 ezer Ft.
2.4. MŰKÖDÉSI CÉLTARTALÉK 2009. év folyamán működési céltartalék képzésére a működési portfolió értékelési különbözete változásaként került sor, 8.197 ezer Ft összegben. Az év végi működési céltartalék összege 8.320 ezer Ft volt.
2.5. A TARTALÉKOK KÖZÖTTI ARÁNYOK A 2009. évben a tagok által fizetett tagdíjak és egyéb tagi befizetések, valamint a munkáltatói hozzájárulások esetében a tartalékok és a működési tevékenység közötti megosztás a 2009. évi pénzügyi terv alapján a következő arányban történt: Havi 4.000 Ft-ig terjedő tagdíjfizetés esetén: Fedezeti tartalék:
94% 7
Működési tartalék:
5,9%
Likviditási tartalék:
0,1%
Havi 4.000 Ft-ot meghaladó tagdíjfizetés esetén, a 4.000 Ft-ot meghaladó tagdíjrész: Fedezeti tartalék:
95,5%
Működési tartalék:
4,4%
Likviditási tartalék:
0,1%
Minden új pénztártag esetén, - akár átlépéssel, akár pénztári átalakulással, akár új belépéssel vagy más módon jön létre a tagsági jogviszony - az első hónaptól a hatodik hónap végéig a tagdíj egésze: Fedezeti tartalék:
100%
Működési tartalék:
0%
Likviditási tartalék:
0%
Egyéb befizetések teljesítése esetén – évente az első két alkalommal, amennyiben tagdíjhátralék nem mutatkozik - a tartalékok közötti megosztás: Fedezeti tartalék:
98%
Működési tartalék:
2%
Likviditási tartalék:
0%
A PÉNZTÁRI VAGYON TÉNYLEGES MEGOSZLÁSA Megnevezés Fedezeti tartalék Működési tartalék Likviditási tartalék Összesen
2008 Megoszlás 4.619.212 99,24% 32.603 0,70% 2.546 0,05% 4.654.361 100,00%
ezer Ft-ban 2009 Megoszlás 5.506.122 99,36% 32.647 0,59% 2.747 0,05% 5.541.516 100,00%
A mérleg forrás oldalán található tartalékok, a tartaléktőke és a működés tárgyévi eredménye tényleges arányait tekintve megállapítható, hogy a Fedezeti tartalék 99,36 8
%-ot, a Tartaléktőke és a működés tárgyévi eredménye és a működési céltartalék 0,59 %-ot, a Likviditási tartalék 0,05 %-ot tett ki az összes pénztári vagyonon belül 2009. december 31-én. A 2009-as arányok nagyon hasonlatosak 2008-as arányokhoz. A fentiekben részletezett megosztási arány biztosítja a Pénztár biztonságos működését, és eleget tesz a pénztártagok megtakarítási követelményeinek. A függő bevételek havonkénti alakulását szemlélteti az 4. sz. táblázat. 2009-ban nem érkezett függő bevételként könyvelendő összeg a pénztárhoz.
3. VAGYONKEZELÉSI TEVÉKENYSÉG ÉRTÉKELÉSE 3.1. BEFEKTETÉSEK ÖSSZETÉTELE: 2009. DECEMBER 31. A Bizalom Nyugdíjpénztár 2009. február 17-én indította el a választható portfoliós rendszerét a pénztártagok számára. Portfólió szerkezete
Hagyományos
Kiegyensúlyozott
Dinamikus
Állampapír
70-85
60-80
40-70
Részvény
10-20
20-30
30-50
0-10
0-10
0-10
Egyéb
A portfóliók jellemzői: Hagyományos:A befektetés döntően állampapírokban van, a gyarapodás ingadozásmentes, a hozam kisebb, de biztos, a kockázat kicsi. Kiegyensúlyozott:
A befektetés nagyrészt állampapírokban van. A kockázatosabb, de nagyobb hozamú részvények viszont már olyan arányt képviselnek, hogy hosszú távon már érzékelhetően javítják az összhozamot.
Dinamikus:
A befektetés összetételében a részvények játszhatják a kulcsszerepet. A részvények ingadozását csillapítja 9
az állampapírok kiegyensúlyozottsága. Amikor hosszútávról van szó, akkor elsősorban erről a portfólióról van szó, tehát itt igaz, hogy hosszútávon nagyobb a hozam. A pénztártagok kevesen éltek a választás lehetőségével. Év végén a Hagyományoson kívüli portfolióban 581 fő pénztártag volt.
10
A pénztári portfolió 2009. december 31-i összetételét a következő volt: Fedezeti portfolió
Működési portfolió
1. választható portfolió 2. választható portfolió Megnevezés
Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok Magyar állampapír Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
3. választható portfolió Könyv Piaci szerinti érték érték
Könyv szerinti érték
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Piaci érték
4.430.216
4.965.127
411.327
481.623
75.938
84.180
85.863
39
40
44
4.337.249
4.870.477
409.942
480.237
3.435.711
3.766.338
320.713
3.380.389
3.687.553
55.322
78.785
Likviditási
Összesen
Összesen Piaci érték
Könyv szerinti érték
Piaci érték
Könyv szerinti érték
89.970 4.917.481 5.536.720
20.291
28.611
3.777
3.777 4.940.581 5.568.140
85.947
1.225
1.225
3.777
3.777
75.789
89.821 4.822.980 5.440.535
19.066
27.386
0
0 4.842.046 5.467.921
360.751
51.342
56.653 3.807.766 4.183.742
0
0
0
0 3.807.766 4.183.742
316.033
351.899
51.342
56.653 3.747.764 4.096.105
0
0
0
0 3.747.764 4.096.105
4.680
8.852
0
0
0
0
0
44
0
Könyv szerinti érték
84.263
60.002
87.637
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Piaci érték
89.265
90.949
60.002
87.637
11
Fedezeti portfolió 1. választható portfolió 2. választható portfolió Megnevezés
Részvények A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgba hozott részvény
Könyv szerinti érték 566.437
Működési portfolió 3. választható portfolió Könyv Piaci szerinti érték érték 24.447 33.168
729.525
550.178
707.002
37.543
55.012
10.497
15.241
598.218
777.255
16.259
22.523
19.843
25.322
13.950
17.927
50.052
65.772
Piaci érték 80.334
Összesen
Összesen
Könyv szerinti érték 57.386
Piaci érték
Likviditási
Könyv szerinti érték 648.270
843.027
Könyv szerinti érték 648.270
843.027
598.218
777.255
50.052
65.772
Piaci érték
Könyv szerinti érték
0
Piaci érték
0
Könyv szerinti érték
0
Piaci érték
0
Piaci érték
12
Fedezeti portfolió
Működési portfolió
1. választható portfolió 2. választható portfolió Megnevezés
Befektetési jegyek Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye Jelzáloglevél Magyarországi jelzáloglevél Tagi kölcsön Követelés értékpapír ügyletekből
3. választható portfolió Könyv Piaci szerinti érték érték
Könyv szerinti érték
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Piaci érték
111.132
132.354
27.258
34.083
0
57.248
62.296
27.258
34.083
53.884
70.058
0
223.969
242.260
223.969
Likviditási
Összesen
Összesen Könyv szerinti érték
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Piaci érték
Könyv szerinti érték
Piaci érték
0
138.390
166.437
19.066
27.386
0
0
157.456
193.823
0
0
84.506
96.379
19.066
27.386
0
0
103.572
123.765
0
0
0
53.884
70.058
0
0
0
0
53.884
70.058
4.585
5.069
0
0
228.554
247.329
0
0
0
0
228.554
247.329
242.260
4.585
5.069
0
0
228.554
247.329
0
0
0
0
228.554
247.329
8.781
8.781
1.213
1.213
0
0
9.994
9.994
0
0
0
0
9.270
9.270
6
6
133
133
105
105
244
244
0
0
0
0
0
0
13
A befektetések devizanemenkénti megoszlása 2009. december 31-én Megnevezés
Befektetések időszak végi értéke könyv szerinti értéken
HUF EUR GBP USD CHF JPY Egyéb Összesen
Befektetések időszak végi értéke - piaci értéken
4.743.346 85.456
5.326.479 120.771
105.535
110.966
6.244 4.940.581
9.924 5.568.140
A befektetések földrajzi megoszlása 2009. december 31-én
4.940.581
5.568.140
Befektetésekből a részvények és egyéb változó hozamú értékpapírok - piaci értéken 1.036.850
4.751.783
5.339.882
991.609
4.751.783
5.339.882
991.609
2.409
2.259
2.259
2.332
3.156
3.156
6.787 3.912 4.906.786 18.355
8.351 6.767 5.524.889 22.718
8.351 6.767 993.599 22.718
18.355
22.718
22.718
Befektetések időszak végi értéke könyv szerinti értéken
Megnevezés
Összesen Európai Gazdasági Térség összesen EU tagországok összesen Ausztria Cseh Köztársaság Franciaország Lengyelország Magyarország Egyéb ország Amerikai Egyesült Áll.
Befektetések időszak végi értéke - piaci értéken
A pénztárnak nincsenek olyan egyéb függő és jövőbeni (biztos) kötelezettségei, melyek nem szerepelnek a mérlegben.
3.2. HOZAMRÁTÁK A
Pénztár
egészére
vonatkozó
nettó
hozamráták
meghatározásakor
a
kormányrendeletben meghatározott eljárást követtük. Az I. negyedéves portfoliónkénti hozamok 2009. február 17-ig, a választható portfoliós rendszer indításáig a pénztár egészére számolt hozamot is tartalmazza időarányosan. 14
A hozamok a következőképpen alakultak: Hagyományos Bruttó hozam TELJES VAGYON
I. név -4,94%
II. név 15,64%
III. név 13,32%
IV. név 0,69%
Éves 25,43%
Hagyományos Nettó hozam TELJES VAGYON
I, név -4,99%
II, név 15,55%
III, név 13,30%
IV, név 0,43%
Éves 24,93%
Hagyományos Referencia hozam TELJES VAGYON
I, név -6,42%
II, név 14,43%
III, név 12,13%
IV, név 1,91%
Éves 22,35%
2000 7,33% 8,30%
2001 8,87% 9,83%
2002 10,13% 10,75% 10,17%
2003 4,20% 4,77% 4,08%
2004 16,16% 16,64% 15,96%
Megnevezés/Év Nettó hozam Bruttó hozam Referencia hozam Vagyonnövekedési mutató
2005 10,16% 10,82% 13,01%
2006 8,98% 9,41% 9,50%
2007 6,26% 6,67% 6,27%
2008 -7,59% -7,49% -7,50%
2009 24,93% 25,43% 22,35%
10 éves 8,66% 7,60% 7,29%
15
Kiegyensúlyozott Bruttó hozam TELJES VAGYON
I. név -2,81%
II. név 12,81%
III. név 13,89%
IV. név 2,09%
Éves 27,47%
Kiegyensúlyozott Nettó hozam TELJES VAGYON
I, név -3,37%
II, név 12,71%
III, név 13,82%
IV, név 1,78%
Éves 26,18%
Kiegyensúlyozott Referencia hozam TELJES VAGYON
I, név -3,51%
II, név 13,05%
III, név 12,67%
IV, név 2,30%
Éves 25,73%
2000 7,33% 8,30% 0,00%
2001 8,87% 9,83% 0,00%
2002 10,13% 10,75% 10,17%
2003 4,20% 4,77% 4,08%
2004 16,16% 16,64% 15,96%
Megnevezés/Év Nettó hozam Bruttó hozam Referencia hozam Vagyonnövekedési mutató
2005 10,16% 10,82% 13,01%
2006 8,98% 9,41% 9,50%
2007 6,26% 6,67% 6,27%
2008 -7,59% -7,49% -7,50%
2009 26,18% 27,47% 25,73%
10 éves 8,77% 7,96% 7,82%
16
Dinamikus Bruttó hozam TELJES VAGYON
I. név -2,86%
II. név 12,81%
III. név 17,11%
IV. név 2,83%
Éves 31,96%
Dinamikus Nettó hozam TELJES VAGYON
I, név -2,89%
II, név 12,70%
III, név 16,78%
IV, név 2,57%
Éves 31,08%
Dinamikus Referencia hozam TELJES VAGYON
I, név -3,14%
II, név 13,57%
III, név 14,33%
IV, név 3,11%
Éves 29,68%
2000 7,33% 8,30%
2001 8,87% 9,83%
2002 10,13% 10,75% 10,17%
2003 4,20% 4,77% 4,08%
2004 16,16% 16,64% 15,96%
Megnevezés/Év Nettó hozam Bruttó hozam Referencia hozam Vagyonnövekedési mutató
2005 10,16% 10,82% 13,01%
2006 8,98% 9,41% 9,50%
2007 6,26% 6,67% 6,27%
2008 -7,59% -7,49% -7,50%
2009 31,08% 31,96% 29,68%
10 éves 9,18% 8,38% 8,01%
17
A vagyonkezelőket az érvényben lévő szerződésük alapján összesen 30.711 ezer Ft vagyonkezelési díj illette meg 2009 folyamán. A K&H Bank Zrt. által számlázott letétkezelési díj 2.900 ezer Ft volt 2009-ben.
3.3. BEFEKTETÉS POLITIKA ÉS JÖVŐBELI ELKÉPZELÉSEK A pénztár Igzgatótanácsa a befektetési politika vagyonkezelési irányelvein 2010-re vonatkozóan az egyes befektetési lehetőségek részletezésénváltoztatott.
4. MUNKÁLTATÓI KÖTELEZETTSÉGVÁLLALÁSOK A Pénztár 2009. december 31-én 162 munkáltatói szerződéssel rendelkezett munkáltatói tagdíjátvállalást illetően. A munkáltatói kötelezettségvállalások a megállapodásoknak megfelelően teljesültek.
5. TAGLÉTSZÁM 2009. december 31-én a Pénztár taglétszáma 8.066 fő volt. Ebből év végén összesen 4.421 fő a tagdíjfizető pénztártagok száma. A taglétszám negyedévenkénti alakulását mutatja be az 5. sz. táblázat. A korösszetétel pedig a 6. sz. táblázatban található. A tagdíjat nem fizetők részaránya 45 %-os 2009. év végén. 4.773 fő olyan pénztártag van év végén, aki a várakozási idő figyelembevételével megállapított kifizetés igénybevételére jogosult vagy egy éven belül jogosulttá fog válni. Egyéni számlájuk összege 3.992.222 ezer Ft.
6. ALKALMAZOTTI ÁLLOMÁNY, TISZTELETDÍJAK A Pénztár 2 fő munkavállalót foglalkoztatott átlagosan 2009-ben. A kifizetett munkabér összeg éves szinten 5.511 ezer Ft volt. A munkáltatóknál lévő kapcsolattartók, ügyintézők az év végén egyszeri megbízási díjban részesültek, összesen 1.059 ezer Ft összegben. A Pénztár IT elnöke részesült tiszteletdíjban 2009-ben, 500 ezer Ft bruttó összegben. A működési kiadások tartalmaznak még 100 ezer Ft bruttó tiszteletdíjat az IT elnök részére és 300 ezer Ft bruttó tiszteletdíjat az EB elnök részére. Ezek az összegek még 18
nem kerültek kifizetésre, a mérleg forrás oldalán az egyéb rövid lejáratú kötelezettségek között találhatóak.
7. ELÉRT EREDMÉNYEK, MŐKÖDÉST JELLEMZİ MUTATÓK A Pénztár gazdálkodására jellemző mutatókat tartalmazzák a 7. és 8. sz. táblázatok. Az összes bevétel majdnem megháromszorozódott. Ez elsősorban a hozambevételek kedvező változásának tudható be. A tagdíjbevételek stagnáltak.
ÖSSZEFOGLALÁS A Bizalom Nyugdíjpénztár 2009 évi gazdálkodása eredményesen zárult. A Pénztár vagyona összességében 20,8 %-kal, a pénztártagok egyéni és szolgáltatási számláján lévő összeg 19,2 %-kal nőtt az előző évi adatokhoz képest.
Budapest, 2010. március 31.
Török László sk. IT elnök
19
TÁBLÁZATOK
20
Működési tevékenység Megnevezés Tagdíjbefizetések Tagok egyéb befizetései Működési célra kapott rendszeres támogatás Működési célra juttatott eseti adomány Egyéb működési célú bevételek Működési célú bevételek összesen Befektetési tevékenység bevételei Pénztári működési tevékenység bevételei összesen Kiegészítő vállalkozási tevékenység bevételei Működési költségek, ráfordítások - Anyagjellegű ráfordítások - Személyi jellegű ráfordítások - Értékcsökkenési leírás - Egyéb költségek PSZÁF felügyeleti díjjal kapcsolatos ráfordítások Jogosulatlanul felvett járadék behajtásával kapcsolatos ráfordítások Működési költségek, ráfordítások összesen Befektetési tevékenység ráfordítási és egyéb ráfordítások Működési céltartalék képzés Pénztári tevékenység ráfordításai összesen Rendkívüli bevételek Rendkívüli ráfordítások Rendkívüli eredmény Pénztári működési tevékenység eredménye Kiegészítő vállalkozási tevékenység eredménye Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység eredménye Megnevezés
2008 tény 19,571 447
2009 terv 28,251
2009 tény 18,000 437
2,558 22,576 1,136 23,712 0 29,928 16,508 10,468 1,512 1,440 1,265 0 31,193 0 0 31,193 0 0 0 -7,481 0 -7,481 2008
5,257 33,508 1,609 35,117 0 32,264 16,748 10,256 1,600 3,660 1,275
4,007 22,444 8,679 31,123 0 29,377 15,906 11,443 1,548 480 1,492
33,539
30,869 8,407 0 39,276 0 0 0 -8,153 0 -8,153 2009
0 33,539 0 0 0 1,578 0 1,578 2009
ezer Ftban 2009/ Tény/ 2008 Terv 92.0% 63.7%
99.4% 764.0% 131.3%
76.2% 67.0% 539.4% 88.6%
98.2% 96.4%
91.1% 95.0%
117.9%
117.0%
99.0%
92.0%
125.9%
117.1%
109.0%
-516.7%
109.0% 2009/
-516.7% Tény/
21
Fedezeti tevékenység Tagdíj bevétel Tagok egyéb befizetései Szolgáltatások fedezetére kapott rendszeres támogatás Szolgáltatások fedezetére juttatott eseti adomány Egyéb szolgáltatási célú bevételek Szolgáltatási célú bevételek összesen Befektetési tevékenység bevételei Pénztári szolgáltatások bevételei összesen Egyéni számlákat megillető bevételek Szolgáltatási számlákat megillető bevételek Pénztári szolgáltatások fedezetét terhelő ráfordítások összesen Egyéni számlákat terhelő költségek, ráfordítások befektetési tevékenység Szolgáltatási számlákat terhelő költségek, ráfordítások befektetési tevékenység Fedezeti céltartalék képzés Fedezeti céltartalék képzés egyéni számlákra Fedezeti céltartalék képzés v. felhasználás szolgáltatási számlákra Nettó hozam Havi átlagos céltartalékképzés
tény 658,851 64,553 408
terv 612,887 100,800
tény 657,730 58,401 428
2008 99.8%
Terv 107.3%
723,812 -27,408 696,404 696,404 0 342,075
713,687 220,624 934,311 934,311 0 20,405
716,559 1,351,438 2,067,997 2,067,237 760 380,543
99.0% -4930.8% 297.0% 296.8%
100.4% 612.6% 221.3% 221.3%
111.2%
1864.9%
342,075
20,405
380,329
111.2%
1863.9%
0 354,329 354,329 0 -369,483 29,527
0 913,906 913,906 0 200,219 76,159
214 1,686,908 1,686,908 546 970,895 140,576
476.1% 476.1%
184.6% 184.6%
-262.8% 476.1%
484.9% 184.6%
22
C./ Likviditási fedezet Megnevezés Tagdíj bevétel Tagok egyéb befizetései Likviditási célra kapott rendszeres támogatás Likviditási célra juttatott eseti adomány Egyéb likviditási célú bevételek Likviditási célú bevételek összesen Befektetési tevékenység bevételei és egyéb bevételek Likviditási fedezet céljára szolgáló bevételei összesen Likviditási fedezetet terhelő ráfordítások összesen Likviditási céltartalékképzés
2008 tény 472
2009 terv 566
2009 tény 417
ezer Ftban 2009/ Tény/ 2008 Terv 88.3% 73.7%
5 472 472 472
53 619 125 744 11 733
422
89.4%
68.2%
422
89.4%
56.7%
422
89.4%
57.6%
23
Megnevezés Tartaléktőke és működés tárgyévi eredménye + működési céltartalék Fedezeti céltartalék Likviditási céltartalék ÖSSZESEN
2008. tény 32,603 4,619,212 2,546 4,654,361
2009. terv 37,132 4,928,130 3,183 4,968,445
2009. tény 32,647 5,506,122 2,747 5,541,516
2009 / 2008 100.1% 119.2% 107.9% 119.1%
ezer Ft-ban Tény/Terv 87.9% 111.7% 86.3% 111.5%
24
Záró állományok hó végén ezer Ft-ban
Dátum
2009. január 01. 2009. január 31. 2009. február 28. 2009. március 31. 2009. április 30. 2009. május 31. 2009. június 30. 2009. július 31. 2009. augusztus 31. 2009. szeptember 30. 2009. október 31. 2009. november 30. 2009. december 31.
Azonosítatlan nem munkáltatóhoz rendelhető befizetések
Azonosítatlan munkáltatóhoz rendelhető befizetések 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pénztártaghoz nem rendelhető függő befizetések 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Összesen
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
25
Megnevezés Időszak elején
2009. I.
2009. II.
2009. III.
2009. IV.
Összesen
8,436
8,440
8,345
8,225
4
-95
-120
-159
-370
120
80
76
31
307
5
15
4
4
28
81
100
78
57
316
Átlépő más pénztárba
0
0
16
75
91
Elhalálozott
4
4
2
7
17
36
86
104
55
281
8,440
8,345
8,225
8,066
Időszak alatti változás Új belépő Átlépő más pénztárból Szolgáltatásban részesült
Kilépett Időszak végén
26
Bizalom Nyugdíjpénztár Életkor -20 21-25 26-30 31-35 36-40 41-45 46-50 51-55 56-60 61Összesen
Fő
% 3 105 406 832 990 1,203 1,320 1,828 1,176 203 8,066
0.0% 1.3% 5.0% 10.3% 12.3% 14.9% 16.4% 22.7% 14.6% 2.5% 100.0%
27
ezer Ft-ban Megnevezés Tagdíjbevétel és tagok egyéb befizetései, támogatás 2009. Tagdíjbevétel és tagok egyéb befizetései, támogatás 2008. Változás 2009./2008. Befektetési bevételek 2009. Befektetési bevételek 2008. Változás 2009./2008. Nettó hozam 2009. Nettó hozam 2008. Változás 2009./2008. Összes bevétel 2009. Összes bevétel 2008. Változás 2009./2008. Tagdíjbevétel, támogatás/Összes bevétel 2009. Tagdíjbevétel, támogatás/Összes bevétel 2008. Befektetési bevételek / Összes bevétel 2009. Befektetési bevételek / Összes bevétel 2008. Kilépési díj bevétel /Összes bevétel 2009. Kilépési díj bevétel /Összes bevétel 2008. Összes költség, ráfordítás 2009. Összes költség, ráfordítás 2008. Változás 2009./2008.
Működési
Fedezeti
22,444 22,558 99.5% 8,679 1,136 764.0% 272 1,136 23.9% 31,125 23,698 131.3% 72.1% 95.2% 27.9% 4.8%
716,559 723,812 99.0% 1,351,438 -27,408 -4930.8% 970,895 -369,483 -262.8% 2,067,997 696,404 297.0% 34.6% 103.9% 65.4% -3.9%
0.0% 38,796 29,753 130.4%
380,543 342,075 111.2%
Likviditási
Összesen
422 472 89.4% 0 0 0 0 422 472 89.4% 100.0% 100.0% 0.0% 0.0%
0 0
739,425 746,842 99.0% 1,360,117 -26,272 -5177.1% 971,167 -368,347 -263.7% 2,099,544 720,574 291.4% 35.2% 103.6% 64.8% -3.6% 0.0% 0.0% 419,339 371,828 112.8%
28
Egy főre jutó szolgáltatások alakulása ezer Ft-ban Kifizett összeg
Megnevezés Egyöszegű szolgáltatás 3 éves járadék
1 főre jutó kifizetés
Fő
346,834 2,022
316 52
1,098 39
Taglétszám alakulása Negyedév I. II. III. IV. Átlag
Időszak eleje 8,436 8,440 8345 8225
fő Időszak Számtani átlag vége 8,440 8,438 8,345 8,393 8,225 8,285 8,066 8,146 8,315
Egyéni számlák átlagos állománya Egyéni számlák záróállománya (december 31-én) Egyéni számlával rendelkező pénztártagok száma (fő) Egyéni számlák állományának éves átlagos értéke
ezer Ft-ban 5,506,122 8,066 683
29
Céltartalékok állománya összesen Nagyságrend: ezer forint
Sorszám
PSZÁF kód
Megnevezés
Nyitó állomány
Tárgyévi változások
Záró állomány
Mó d
1
2
3
4
c 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015
73OEC01 Működési céltartalék 73OEC011 jövőbeni kötelezettségekre működési portfolió értékelési 73OEC012 különbözetére 73OEC02 Fedezeti céltartalék egyéni számlákon (értékelési 73OEC021 különbözettel együtt) szolgáltatási tartalékon (értékelési 73OEC022 különbözettel együtt) 73OEC03 Likviditási céltartalék 73OEC031 értékelési különbözetre 73OEC032 egyéb likviditási célokra azonosítatlan befizetések befektetési 73OEC033 hozamára 73OEC04 Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 73OEC041 működési célú 73OEC042 fedezeti célú 73OEC043 likviditási és kockázati célú 73OEC05 Összesen:
d
e
z
123 0
8,197 0
8,320 0
123
8,197
8,320
4,619,212
886,910
5,506,122
4,587,069
915,956
5,503,025
32,143
-29,046
3,097
2,546 0 2,546
201 0 201
2,747 0 2,747
0
0
0
31,885 1,881 29,972 32 4,653,766
73,989 4,366 69,549 74 969,297
105,874 6,247 99,521 106 5,623,063
30
Cash-Flow kimutatás Nagyságrend: ezer forint Sorszám
PSZÁF kód
Megnevezés
Előző év
Mó d
Tárgyév
001
73OD01
Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-)
-7,481
-8,153
002
73OD02
Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-)
-1,793
-24
004
73OD04
Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-)
776
0
005
73OD05
189
1,140
009 010
73OD09 73OD10
4,658 -90,770
0 58,168
011
73OD11
369,149
-954,238
012
73OD12
0
8,197
013
73OD13
5,321
73,989
014
73OD14
0
0
015
73OD15
1,475
-1,722
016
73OD16
-299
-8
020
73OD20
499
19,471
023
73OD23
-108
0
024
73OD24
453
-959
025
73OD25
354,329
1,687,454
028
73OD28
6,520
10,424
029
73OD29
0
0
030
73OD30
22,783
51,432
031
73OD31
287,968
410,431
032
73OD32
352,679
348,856
033
73OD33
-9,106
0
Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) Tartaléktőke állomány változása (+/-) Követelésállomány változása (+/-) Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/-) Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Fedezeti céltartalékképzés (+) Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-)
31
034
PSZÁF kód 73OD34
039
73OD39
040
73OD40
041
73OD401
Sorszám
042
73OD402
Megnevezés Likviditási céltartalékképzés (+) Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) Pénzeszköz változás Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása
Előző év
Tárgyév
472
422
0
-221
-29,146
83,221
253
10
-29,399
83,211
32
Mó d
Fedezeti céltartalék Nagyságrend: ezer forint Sorszám 001 002 003 004 005 006 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018
PSZÁF Megnevezés kód 73OEA1 I. Egyéni számlákon 73OEA101 Nyitó állomány Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt 73OEA102 szolgáltatási célú bevételek (+) Más pénztárból átlépő tagok által 73OEA103 áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) Egyéni számlákat megillető 73OEA104 hozambevételek (+) Egyéni számlákat megillető értékelési 73OEA105 különbözet (+/-) Szolgáltatások fedezetére 73OEA108 átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba () Tagoknak, kedvezményezetteknek 73OEA109 visszatérítés (-) Más pénztárba átlépő tag követelésének 73OEA110 átadása (-) Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási 73OEA111 célú egyéb ráfordítások (-) Egyéni számlákat terhelő 73OEA112 befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) 73OEA113 Egyéb változás (+/-) 73OEA114 Egyéni számlák záróállománya 73OEA2 II. Szolgáltatási tartalékon 73OEA201 Nyitó állomány Egyéni számláról tárgyévben 73OEA202 átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+)
021
73OEA205
022
73OEA206
025
73OEA209
028
73OEA212
030
73OEA214
031 032
73OEA215 73OEA216
Szolgáltatási tartalékot megillető értékelési különbözet (+/-) Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások () Egyéb változás (+/-) Szolgáltatási tartalék záró állománya
Előző év
Tárgyév
4,889,650
4,587,069
735,794
723,178
6,520
10,424
364,720
577,704
-392,128
772,974
352,679
319,513
287,968
410,431
22,783
51,432
11,982
6,619
342,075
380,329
0 4,587,069
0 5,503,025
29,976
32,143
352,679
319,513
0
435
0
325
349,874
348,856
638
249
0
214
0 32,143
0 3,097
33
Mó d
Likviditási tartalékok Nagyságrend: ezer forint Sorszám 001 002 003
PSZÁF kód
Megnevezés
I. Likviditási portfolió értékelési különbözetére 73OEB101 Nyitó állomány Tárgyévben likviditási portfolió értékelési 73OEB102 különbözetére képzett céltartalék (+)
Előző év
Mó d
Tárgyév
73OEB1
0
0
0
0
004
Likviditási portfolió értékelési különbözet 73OEB103 tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+)
005
Likviditási portfolió értékelési különbözet 73OEB104 tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+)
006
Likviditási portfolió értékelési különbözet 73OEB105 tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+)
0
0
007
73OEB106
Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+)
0
0
008
Likviditási portfolió értékelési különbözet 73OEB107 tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-)
0
0
009
Likviditási portfolió értékelési különbözet 73OEB108 tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
010
011 012 013 014 015
Likviditási portfolió értékelési különbözet 73OEB109 tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet 73OEB110 tartalékának felhasználása egyéb célra () Likviditási portfolió értékelési különbözet 73OEB111 tartalékának záró állománya II. Azonosítatalan befizetések befektetési 73OEB2 hozamára 73OEB201 Nyitó állomány Tárgyévben az azonosítatlan befizetések 73OEB202 befektetési hozamára képzett céltartalék (+)
016
Azonosítatalan befizetések befektetési 73OEB203 hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+)
0
0
017
Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába 73OEB204 átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+)
0
0
018
Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába 73OEB205 átcsoportosítás működési céltartalékból (+)
0
0
34
019
020
021
022
023
024 025 026 027
Azonosítatalan befizetések befektetési 73OEB206 hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) Azonosítatalan befizetések befektetési 73OEB207 hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából 73OEB208 átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba () Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából 73OEB209 átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba () Azonosítatalan befizetések befektetési 73OEB210 hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Azonosítatalan befizetések befektetési 73OEB211 hozamának kockázati tartalékának záró állománya 73OEB3 III. Egyéb likviditási célokra 73OEB301 Nyitó állomány Tárgyévben egyéb likviditási célokra 73OEB302 képzett tartalék (+)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2,074
2,546
472
422
028
Egyéb likviditási célokra képzett 73OEB303 tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+)
0
0
029
Egyéb likviditási célokra képzett 73OEB304 tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+)
0
0
030
Egyéb likviditási célokra képzett 73OEB305 tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+)
0
0
031
73OEB306
0
0
032
Egyéb likviditási célokra képzett 73OEB307 tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-)
0
0
033
Egyéb likviditási célokra képzett 73OEB308 tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-)
0
0
034
Egyéb likviditási célokra képzett 73OEB309 tartalékból átcsoportosítás működési célra (-)
0
0
035
73OEB310
Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-)
0
221
036
73OEB311
Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya
2,546
2,747
Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+)
35
A taglétszám alakulása
1
Mó d 2
c
z
Fő Sorszám
PSZÁF kód
001 002 003 004
73OF1 73OF2 73OF21 73OF22
005
73OF221
006 007 008 009 010 011 012 013 014 015
73OF23 73OF24 73OF25 73OF26 73OF27 73OF3 73OF31 73OF32 73OF331 73OF332
Megnevezés
Időszak elején Időszak alatti változás Új belépő Átlépő más pénztárból Ebből Önsegélyező pénztárból átlépő Átlépő más pénztárba Szolgáltatásban részesült Elhalálozott Kilépett Egyéb megszünés Időszak végén Ebből: szüneteltető járadékot igénybe vevő 73OF3 sorból: férfi nő
8,436 -370 307 28
91 316 17 281 8,066 0 5,899 2,167
36
Megnevezé s 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62
Év Belépő elején 0 0 0 0 0 0 0 0 2 1 2 3 7 5 24 5 16 6 31 7 34 11 63 4 76 5 89 4 123 6 109 4 155 9 165 9 208 5 192 5 191 9 174 6 206 13 201 7 226 6 271 13 239 9 245 11 237 7 250 5 216 9 253 8 301 10 287 12 296 14 291 10 340 11 380 15 420 12 441 13 378 13 331 13 304 9 219 7 159 3 90 0 58 1
Tagsági viszony évközi megszűnése Szolgáltatás Egyéb Év Át(Ki)lépés Elhalálozás igénybevétele megszűnés** végén 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 0 0 0 0 5 0 1 0 0 11 0 0 0 0 29 0 0 0 0 22 0 0 0 0 38 0 0 0 0 45 1 0 0 0 66 2 0 0 0 79 0 0 0 0 93 6 0 0 0 123 3 0 0 0 110 0 0 0 0 164 7 0 0 0 167 5 0 0 0 208 14 0 0 0 183 6 0 1 0 193 10 0 0 0 170 13 0 0 0 206 6 0 0 0 202 13 0 0 0 219 19 0 0 0 265 13 0 1 0 234 13 1 2 0 240 21 0 0 0 223 10 0 4 0 241 10 0 0 0 215 13 2 0 0 246 20 0 0 0 291 19 1 0 0 279 19 0 2 0 289 15 0 0 0 286 19 1 4 0 327 16 3 3 0 373 12 2 3 0 415 19 2 6 0 427 21 1 10 0 359 15 0 15 0 314 4 2 74 0 233 6 0 58 0 162 2 0 52 0 108 0 1 33 0 56 0 0 20 0 39
37
Megnevezé s 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 Összesen
53 21 25 9 6 6 6 4 2 2 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8,436
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 335
Tagsági viszony évközi megszűnése 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 372
Megnevezés 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 17
13 5 2 1 3 2 1 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 316
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
38
40 16 23 8 3 4 5 4 2 2 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8,066
Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Megnevezés
Szolgáltatás megnevezése
Mindösszesen
Év Új elején igénybevevők 0 316
316
Egyösszegű Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 Megnevezés
Szolgáltatás
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Év
316 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 1 2 0 4 0 0 0 0 2 0 4 3 3 6 10 Új
Egyéb ok 0 0 Szolgáltatás évközi megszűnése 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Elhalálozás Egyéb
Lejárt Elhalálozás
316 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 1 2 0 4 0 0 0 0 2 0 4 3 3 6 10 Lejárt
39
Év Mó végén d 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Év Mó
megnevezése 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 ......
elején igénybevevők 0 15 0 74 0 58 0 52 0 33 0 20 0 13 0 5 0 2 0 1 0 3 0 2 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
15 74 58 52 33 20 13 5 2 1 3 2 1 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ok 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
40
végén 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
d
Járadék Összesen 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Szolgáltatás évközi megszűnése 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
41
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Szolgáltatás évközi megszűnése
Járadék 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
42
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
