BIZALOM Nyugdíjpénztár

Csatlakozzon Ön is!

BIZALOM Nyugdíjpénztár 2014 Fontosabb mutatószámaink (2014 december 31.): • • • •

taglétszám 8 147 fő, vagyon 7 499 mFt, egyéni számlák átlagos értéke 920 eFt, 140 db munkáltatói szerződés, amiből 56 db a vízügyi ágazat nagyobb munkáltatója.

Hozamok: A 2014-es (még nem auditált) hozamjelentés alapján is kijelenthetjük, hogy eredményes évet zárt a pénztár 2014-ben:

Nettó hozamráta 2014 (%)

Referencia hozamráta 2014 (%)

Átlagos 10 éves nettó hozamráta 2005-2014 (%)

Hagyományos

7,35

7,51

7,52

Kiegyensúlyozott

9,92 10,27

10,1

8,63 8,98

Portfólió megnevezése

Dinamikus

9,52

Átlagos 10 éves referencia hozamráta 2005-2014 (%) 6,92

Vagyon záró piaci értéke 2014. 12. 31. (eFt)

8,65

5 721 339 1 316 507

Vagyonnövekedési mutató 2005-2014 (%) 7,56 8,98

7,25

380 149

9,35

A 2014. évi (december-december) infláció: -0,9% Átlagos éves (december-december) infláció az elmúlt 10 évben: 3,93%

Bizalom Nyugdíjpénztár 10 éves reálhozam Átlagos 10 éves nettó hozamráta 2005-2014(%) Hagyományos 7,52 Kiegyensúlyozott 8,63 Dinamikus 8,98 Portfólió megnevezése

Átlagos 10 éves infláció (%)

Átlagos 10 éves reálhozam (%)

3,93 3,93 3,93

3,59 4,70 5,05

A Bizalom Nyugdíjpénztár a vízügyi ágazat nyugdíjpénztára

1


10 éves reálhozam (%) 4,86 4,52

Átlagos 10 éves reálhozam (%) 3,45

3,93 3,93 3,93

Átlagos 10 éves infláció (%)

8,98 8,63

Átlagos 10 éves nettó hozamráta 2005-2014(%) 7,52 0 Dinamikus

1

2

Kiegyensúlyozott

3

4

5

6

7

8

9

Hagyományos

A tartós, 10 éves teljesítményünk más pénztárakkal illetve pénztári portfóliókkal összehasonlítva (csak az első 10 helyezett):


2


válaszható portfoliók

átlagos 10 éves nettó hozamráta 2005-2014 (%)

megjegyzés

1

AEGON klímaváltozási"F"

2

AEGON Szakértői"E"

9,47 2008.02.01-től átlagolt

3

Bizalom dinamikus

8,98

4

Bizalom kiegyensúlyozott

8,63

5

Életút "D"

8,28

6

FŐGÁZ Kiegyensúlyozott

8,28

7

Aranykor "Csendélet"

8,01

8

Honvéd Klasszikus

7,98

9

AEGON Növekedési"D"

7,75

11,76 2008.02.01-től átlagolt

10 Életút "B"


7,7

átlagos 10 éves reálhozam 20052014 (%)

megjegyzés

1

AEGON klímaváltozási"F"

7,83 2008.02.01-től átlagolt

2

AEGON Szakértői"E"

5,54 2008.02.01-től átlagolt

3

Bizalom dinamikus

5,05

4

Bizalom kiegyensúlyozott

5

Életút "D"

4,35

6

FŐGÁZ Kiegyensúlyozott

4,35

7

Aranykor "Csendélet"

4,08

8

Honvéd Klasszikus

4,05

9

AEGON Növekedési"D"

3,82

4,7

10 Életút "B"


3,77

vagyonnövekedési mutató 2005-2014 (%)

megjegyzés

1 AEGON klímaváltozási"F" 2 Bizalom dinamikus

11,77 2008.02.01-től átlagolt

3 AEGON Szakértői"E" 4 Bizalom kiegyensúlyozott

9,31 2008.02.01-től átlagolt

5 Aranykor "Lendület" 6 Aranykor "Csendélet"

8,72

7 FŐGÁZ Kiegyensúlyozott 8 Életút "D"

8,51

9 AEGON Növekedési"D" 10 Generáli Növekedési

8,11


9,35 8,98 8,64 8,2 8,07

3


Forrás: MNB 2015

Megjegyzés: A múltbeli teljesítmények nem jelentenek garanciát a jövőbeli eredményekre! Az egyes pénztári portfóliók egy- az-egyben nem összehasonlíthatók az eltérő eszközösszetétel és referencia index miatt.

Segítség a hozamadatok értelmezéséhez (az MNB tájékoztatása alapján)

Nettó hozamráta 2005-2014 A vagyonkezeléssel összefüggő költségek levonása után a befektetéseken elért hozam százalékos mértéke. Azt is mondhatjuk, hogy a bruttó hozamrátából a vagyonkezeléssel összefüggő költségek levonása után kapott hozamráta. Az önkéntes nyugdíjpénztárak esetében a választható portfoliós rendszert nem üzemeltetők teljes vagyonára, illetve választható portfoliós rendszer esetén az adott portfolióra vonatkozik. Referencia hozamráta 2005-2014 Minden pénztár rendelkezik befektetési politikával, amelyben meghatározza, hogy milyen eszközökbe, eszközcsoportokba kívánja fektetni a felhalmozott vagyont. A pénztár minden eszközcsoporthoz kiválaszt jellemző mutatókat, ún. referencia-indexeket. Ilyen például: BUX-index (magyar tőzsdei részvények teljesítményének mérésére szolgáló index), MAX-index (egy évnél hosszabb hátralévő futamidejű magyar állampapírok teljesítményének mérésére szolgáló index). Ezekkel lehet a pénztár (illetve vagyonkezelője) befektetési teljesítményét (bruttó hozamrátáját) összehasonlítani. Az éves nettó hozamráta adatai a referencia-hozamrátával közvetlenül nem mérhetők össze. A bruttó hozamrátát a pénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettségük keretében a tárgyévet követő évben június 30-ig teszik közzé a Nemzetgazdasági Közlönyben. Reálhozam 2005-2014 A közzététel alapján az éves és a 10-éves átlagos (december/december) inflációs adatok felhasználásával képet kaphatnak a tagok, hogy az adott időszakban a pénztári befektetések nettó hozamrátái meghaladták-e az infláció mértékét. Ez azt jelenti, hogy átlagosan az elmúlt tízéves időszak minden évében a pénztár nettó hozamrátája mennyivel volt nagyobb az inflációnál, tehát a pénztári befektetés vásárlóértéke évente átlagosan ennyivel növekedett. Vagyonnövekedési mutató 2005-2014 A vagyonnövekedési mutató az egy főre jutó vagyonnal súlyozott átlagos hozamráta. A mutató számításánál a pénztárak az átlagos 10-éves hozamráta kiszámításához használt éves nettó hozamrátákat vették alapul. Az átlagos 10-éves hozamrátával ellentétben figyelembe veszi, hogy az egyes hozamrátákat mekkora nagyságú vagyonon érte el a tag az elmúlt 10 évben.

A nyugdíjpénztári hozamok valamennyi pénztár esetében megtekinthetők az MNB honlapján: http://felugyelet.mnb.hu/hirek_ujdonsagok/Nyugdijpenztari_hozamok_2005-2014.html


4


Portfóliót választó pénztártagok:

491 1 436 hagyományos

6 220

kiegyensúlyozott dinamikus

Taglétszám:

8 600

8 446

8 400

8 147 8 066

8 200

7 892

8 000

7 624

7 800

7 624 7 496

7 600 7 400 7 200 7 000 2008

2009

2010

2011

2012


2013

2014

5

Csatlakozzon Ön is! Vagyon:

8 000 000

6 730 622 5 802 668

7 000 000 6 000 000

7 498 686

Vagyon (eFt)

5 568 140

6 117 107 5 568 849

4 632 937

5 000 000 4 000 000 3 000 000 2 000 000 1 000 000 0 2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

Egy főre eső vagyon:

1 000

920

900

806

800

729

871

700 600

569

469

500

529

724

683 548

400 406

300 200 100


2014

2013

2012

2011

2010

2009

2008

2007

2006

2005

2004

0

6


Tagdíjak megosztása a tartalékok között: A pénztár a bevételek tartalékok közötti megosztási arányait az alábbiak szerint állapítja meg: Összeg

Fedezeti tartalék

Működési tartalék

Likviditási tartalék

0-96.000,- Ft/év -ig

94%

5,9%

0,1%

96.001,- Ft/év - től

98%

2,0%

0,0%

2015. július 1-jétől minden új pénztártag esetén, - akár átlépéssel, akár pénztári átalakulással, akár új belépéssel vagy más módon jön létre a tagsági jogviszony - az első két hónapban a tagdíj befizetés 100 %-ban a fedezeti tartalékba kerül.

Budapest, 2015. április 6.


7

BIZALOM Nyugdíjpénztár

Recommend Documents