Informace dle zákona č. 277/2009 Sb., O pojišťovnictví k datu 30.9.2016
Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo, zpracováno dne 29.10.2016
Údaje o Cestovní pojišťovně ADRIA Way družstvo Obchodní firma: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo Právní forma: družstvo Sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 OSTRAVA – VÍTKOVICE Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: 25830660 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 15. února 1999 Datum poslední změny: 1.února 2016 Účel poslední změny: Změna statutárního orgánu Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: 65 500 000,- Kč Splacený základní kapitál: 100% Údaje o základním kapitálu Zapsaný základní kapitál družstva činí 65 500 tis. Kč. V roce 2015 došlo ke zvýšení základního kapitálu o tři základní členské vklady fyzických osob v celkové výši 75 tis. Kč. Základní kapitál družstva je 65 575 tis. Kč a tento byl v plném rozsahu splacen. Zapisovaný základní kapitál družstva sestává z pěti základních členských vkladů členů družstva po 25 tis. Kč v celkové výši 125 tis. Kč, z dalšího členského vkladu společnosti CPAW HOLDING a.s. ve výši 60 050 tis. Kč, který přešel na společnost CPAW HOLDING a.s. v rámci schválené přeměny společnosti VÍTKOVICE TOURS s.r.o. rozdělením odštěpením s účinností k 1. 7. 2009 a z dalšího členského vkladu společnosti CPAW HOLDING a.s. ve výši 5 400 tis. Kč. Členové družstva: CPAW HOLDING a.s. Mírové nám. 3d-519, 703 00 Ostrava – Vítkovice IČO: 28593308 Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady 65 450 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,84 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: 25355261 Mírové nám. 3d/519, 703 00 Ostrava – Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 0,04 %
1
Ing. ZDENĚK HONEK dat. nar. 15. září 1940 739 45 Fryčovice 208 Základní členský vklad Podíl na základním kapitálu
25 tis. Kč 0,04 %
Ing. arch. DAVID HONEK dat. nar. 1. dubna 1970 č. p. 939, 739 12 Čeladná Základní členský vklad Podíl na základním kapitálu
25 tis. Kč 0,04 %
MUDr. PETR HONEK, MBA dat. nar. 24. května 1967 Jurečkova 1860/4, Moravská Ostrava, 702 00 Ostrava Základní členský vklad Podíl na základním kapitálu
25 tis. Kč 0,04 %
Organizační struktura Orgány družstva jsou: • členská schůze • představenstvo • výbor pro audit Členská schůze Působnost členské schůze se řídí zejména ustanovením § 656 zákona o obchodních korporacích a dále do působnosti náleží: a) schvalovat pravidla pro tvorbu a užití fondů družstva, b) rozhodovat o výši příspěvků členů na činnost družstva, c) jmenovat a odvolávat členy výboru pro audit, d) vykonávat působnost kontrolní komise. Hlasování Členská schůze se může platně usnášet, je-li přítomna většina všech členů mající většinu všech hlasů. K přijetí usnesení je zapotřebí většiny hlasů přítomných členů, nevyžaduje-li zákon nebo stanovy vyšší počet hlasů. Každý člen družstva má 1 hlas na každých 1 000,- Kč svého členského vkladu. Rozhoduje-li členská schůze o schválení finanční asistence, uhrazovací povinnosti, zrušení družstva s likvidací, přeměně družstva nebo vydání dluhopisu, má každý člen pouze jeden hlas.
Počet organizačních složek: 0 Počet zaměstnanců (průměrný přepočtený stav k 30.9..2016 : 2
2
ORGANIZAČNÍ ŘÁD Členská schůze / Kontrolní komise
Představenstvo Výbor pro audit
Předseda představenstva Členové představenstva
Funkce Compliance
Funkce Interního auditu
Funkce řízení rizik
Pojistně-matematická funkce
Obchodně – ekonomická ředitelka
Posudkový lékař
Likvidátor pojistných událostí
Údržba budovy
Statutárním orgánem Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo je představenstvo. Jednat za představenstvo jménem družstva navenek je oprávněn předseda představenstva spolu s dalším členem představenstva. Za družstvo se podepisují členové představenstva tak, že k tištěné, napsané nebo natištěné obchodní firmě družstva připojí svůj podpis.
3
Členové představenstva Ing. Zdeněk Honek funkce: předseda představenstva vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 17 let členství v orgánech jiných právnických osob: NADACE MOŘSKÁ RYBKA - člen statutárního orgánu CPAW HOLDING a.s.- člen statutárního orgánu a člen správní rady MUDr. Petr Honek, MBA funkce: člen představenstva vzdělání:vysokoškolské v oboru zdravotnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe v lékařství, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 17let členství v orgánech jiných právnických osob: CKVT.CZ s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník ADRIATIC CURATIO s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník CPAW HOLDING a.s.- člen správní rady Health Travel company s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník VÍTKOVICE TOURS s.r.o. - člen statutárního orgánu Lékárna Korunka s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník Ing. arch. David Honek funkce: člen představenstva vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v poskytování v pojišťovnictví 7 let členství v orgánech jiných právnických osob: H1K Consulting, s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník CPAW HOLDING a.s. – člen správní rady H1K Architecture, s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Tesařská, s.r.o.- společník Residence Foestrova, s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník CKVT.CZ s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Realitní kancelář Time Reality s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník VÍTKOVICE TOURS s.r.o člen statutárního orgánu Továrenská s.r.o.- společník Tkalcovská s.r.o.- společník H1K GROUP s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník
realitních
služeb,
Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům kontrolní komise ani předsedovi družstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy kontrolní komise ani za předsedu družstva.
4
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládajícími osobami Ovládajícími osobami jsou: CPAW HOLDING a.s., Akciová společnost, IČ: 47114321, Obchodní rejstřík – spisová značka: A 7232 vedená u Městského soudu v Praze 65 475 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 99,84 % (dále jen CPAWH) ADRIATIC CURATIO, s. r. o., Společnost s ručením omezeným, IČ: 25355261, Obchodní rejstřík – spisová značka: C 9843 vedená u Krajského soudu v Ostravě 25 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 0,04 % (dále jen ADRIATIC) Ing. ZDENĚK HONEK, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce 2015 25 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 0,04 % Ing. arch. DAVID HONEK, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce 2015 25 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 0,04 % MUDr. PETR HONEK, MBA, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce 2015 25 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 0,04 % (dále jen „Ovládající osoby") Grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a ovládající osoby Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo Struktura dle obchodních podílů, vkladů a založení: Ing. Zdeněk Honek 10%
MUDr. Petr Honek, MBA
60%
30%
100%
CPAWH 99,84%
50%
CKVT
zakladatel
ADRIA 0,04%
50%
ADRIATIC 0,04% 0,04%
Ing. arch. David Honek
NADACE
100%
VÍTKOVICE
0,04%
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo není ve vztahu s žádnou ovládanou osobou. Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitované ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek vůči ovládaným osobám k datu 30.9.2016 činí: 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládaným osobám k datu 30.9.2016 činí: 0 Kč
5
Přehled činností pojišťovny (Předmět podnikání): Provozování pojišťovací činnosti a činností souvisejících - 1. pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákon pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů - v rozsahu pojistného odvětví 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, - 2. činnost související s pojišťovací činností dle § 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví.
Provozování činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné.
6
ROZVAHA POJIŠŤOVEN
Zpracováno v souladu s Příl.1 vyhlášky č. 502/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů
K rozvahovému dni: 30. září 2016 Účetní jednotka: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo IČ: 25830660 Sídlo: Mírové náměstí 3d/519
(v tis. Kč, bez des. míst)
703 00 Ostrava - Vítkovice
Legenda
Číslo řádku
Běžné účetní obd. Hrubá výše
Běžné účetní obd. Úprava
Běžné účetní obd. Čistá výše (1-2)
Minulé účetní obd. Čistá výše
a
b
1
2
3
4
AKTIVA
x
A.
Pohledávky za upsaný základní kapitál
1
0
0
0
0
B.
Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho:
2
0
0
0
0
a) zrušeno
3
b) goodwill
4
0
0
0
0 0
C.
c) počítačové programy
5
0
0
0
d) jiné věci nehmotné
6
0
0
0
0
Investice
7
114 901
0
114 901
111 717
8
33 677
0
33 677
33 500
a) provozní investice
9
33 677
0
33 677
33 500
1. Pozemky
10
1 080
0
1 080
1 080
2. Stavby
11
32 597
0
32 597
32 420
12
0
0
0
0
13
0
0
0
0
I. Pozemky a stavby, z toho:
II. Investice v podnikatelských seskupeních 1. Podíly v ovládaných osobách 2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a zápůjčky a úvěry těmto osobám
14
0
0
0
0
3. Podíly s podstatným vlivem
15
0
0
0
0
4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv, a zápůjčky a úvěry těmto osobám
16
0
0
0
0
18
81 224
0
81 224
78 217
III. Jiné investice 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly
19
0
0
0
0
2. Dluhové cenné papíry, v tom:
20
51 474
0
51 474
46 742
a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů
21
0
0
0
0
b) dluhopisy "OECD" držené do splatnosti
22
1 759
0
1 759
1 015
c) ostatní cenné papíry držené do splatnosti
23
49 715
0
49 715
45 727 0
3. Investice v investičních sdruženích
24
0
0
0
5. Ostatní zápůjčky a úvěry
25
0
0
0
0
6. Depozita u finančních institucí
26
29 750
0
29 750
31 475
7. Ostatní investice
27
0
0
0
0
IV. Depozita při aktivní zajištění
28 29 30
D.
Investice životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník
31
E.
Dlužníci (Pohledávky)
32
1 256
13
1 243
670
33
327
0
327
245
I. Pohledávky z operací přímého pojištění 1. pojistníci
34
0
0
0
0
2. pojišťovací zprostředkovatelé
35
327
0
327
245
7
3. za ovládanými osobami
36
0
0
0
0
4. za osobami ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv
0
37
0
0
0
II. Pohledávky z operací zajištění
38
0
0
0
0
III. Ostatní pohledávky
39
930
13
916
425
1) dlouhodobé
40
0
0
0
0
2) krátkodobé
41
930
13
916
425
3) za ovládanými osobami
42
0
0
0
0
4) za osobami ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv
43
0
0
0
0
Ostatní aktiva
44
3 038
79
2 959
2 273
F.
Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než majetek uváděný v položce I. "C.I. Pozemky a stavby", a zásoby
45
526
79
447
0
1) věci movité
46
526
79
447
0
1.1) odpisovaný
47
526
79
447
0
1.2) neodpisovaný
48
0
0
0
0
2) zásoby
49
0
0
0
0
3) pořízení dlouhodobého hmotného majetku
50
0
0
0
0
II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně
51
2 512
0
2 512
2 273
1) běžné účty
52
2 494
0
2 494
2 261
2) pokladna
53
13
0
13
12
54
5
0
5
1
0
3) jiné pokladní hodnoty - ceniny III. zrušena
55 56
IV. Jiná aktiva G.
57
0
0
0
1) Jiná aktiva
58
0
0
0
0
Přechodné účty aktiv
59
131
0
131
669
60
77
0
77
245
Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně:
61
0
0
0
0
a) v životním pojištění
62
b) v neživotním pojištění
63
0
0
0
0
I. Naběhlé úroky a nájemné II.
III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho:
64
53
0
53
424
a) dohadné položky aktivní
65
0
0
0
169
b) příjmy příštích období
66
0
0
0
0
c) náklady příštích období - ostatní
67
53
0
53
255
68
119 325
92
119 234
115 329
AKTIVA CELKEM
8
Legenda
Číslo řádku
Běžné účetní obd. Hrubá výše
Běžné účetní obd. Úprava
Běžné účetní obd. Čistá výše
Minulé účetní obd. Čistá výše
a
b
1
2
3
4
PASIVA A.
x
Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho:
69
112 374
108 178
70
65 575
65 575
a) změny základního kapitálu
71
75
75
b) zrušeno
72 0
II. Emisní ážio
73
0
III. Rezervní fond na nové ocenění
74
0
0
IV. Ostatní kapitálové fondy
75
10 664
10 664
1) ostatní kapitálové fondy
76
0
0
2) oceňovací rozdíly
77
10 664
10 664
V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku
78
6 096
6 105
Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená VI. ztráta minulých účetních období
79
25 834
21 644
1) Nerozdělený zisk minulých let
80
25 834
21 644
2) Neuhrazená ztráta minulých let
81
0
0
82
4 205
4 191
VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období B.
Podřízená pasiva
83
C.
Technické rezervy
84
852
29
823
1 053
1. Rezerva na nezasloužené pojistné
85
39
29
9
460
2. Rezerva na životní pojištění
86
3. Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí
87
814
0
814
593
4. Rezerva na bonusy a slevy
88
0
0
0
0
5. zrušeno
89
6. Ostatní technické rezervy
90
0
0
0
0
7. zrušeno
91
8. Rezerva pojistného neživotních pojištění
92
0
0
0
0
9. zrušeno
93
D.
Technické rezervy u životního pojištění, kde jsou nositelem investičního rizika pojistníci
94
E.
Rezervy
95
0
0
1. Rezerva na penzijní a podobné závazky
96
0
0
2. Rezerva na daně
97
0
0
3. Ostatní rezervy
98
0
0
Depozita při pasivním zajištění
99
0
0
Věřitelé (Závazky)
100
5 955
6 098
101
139
72
102
9
6
2) pojišťovací zprostředkovatelé
103
98
61
3) vůči ovládaným osobám
104
0
0
4) vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv
105
0
0
5) ostatní závazky z pojištění
106
32
6
II. Závazky z operací zajištění
107
0
43
III. Závazky z dluhových cenných papírů, z toho:
108
0
0
109
0
0
F. G.
I. Závazky z operací přímého pojištění 1) pojistník
a) směnitelné (konvertibilní) dluhopisy IV. Závazky vůči finančním institucím
110
0
0
V. Ostatní závazky, z toho:
111
5 816
5 983
a) daňové závazky splatné a závazky ze sociálního zabezpečení
112
119
113
b) ostatní závazky
113
161
335
9
c) daňové závazky odložené
114
5 535
5 535
d) vůči ovládaným osobám
115
0
0
e) vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv
116
0
0
VI. Garanční fond Kanceláře
117
0
0
VII. Fond zábrany škod
118
0
0
H.
119
82
0
I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období
Přechodné účty pasiv
120
0
0
II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho:
121
82
0
a) dohadné položky pasivní
122
82
0
b) ostatní
123
0
0
124
119 234
115 329
PASIVA CELKEM
10
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN
Zpracováno v souladu s Příl.1 vyhlášky č. 502/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů
K rozvahovému dni: 30. září 2016 Účetní jednotka: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo IČ: 25710966 Sídlo: Mírové náměstí 3d/519 (v tis. Kč, bez des. míst)
703 00 Ostrava - Vítkovice 2016
2016
2016
2015 Minulé účetní obd. Čistá výše Výsledek
Legenda
Číslo řádku
Běžné účetní obd. Hrubá výše Základna
Běžné účetní obd. Úprava Mezisoučet
Běžné účetní obd. Čistá výše Výsledek
a
b
1
2
3
4
I.
Technický účet k neživotnímu pojištění
x
x
x
x
x
1.
Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění:
1
x
x
x
x
a) předepsané hrubé pojistné
2
6 187
x
x
x
b) pojistné postoupené zajišťovatelům (-) c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-)
3
217
5 970
x
x
4
-421
x
x
x
5
29
-451
6 421
7 422
d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) Převedené výnosy z investic z Netechnického účtu (položka III.6.)
6
x
x
27
27
3.
Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění
7
x
x
0
0
4.
Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění:
8
x
x
x
x
2.
a) náklady na pojistná plnění:
9
x
x
x
x
aa) hrubá výše
10
1 099
x
x
x
ab) podíl zajišťovatelů (-)
11
0
1 099
x
x
b) změna stavu rezervy na pojistná plnění:
12
x
x
x
x
ba) hrubá výše
13
221
x
x
x
bb) podíl zajišťovatelů (-)
14
0
221
1 320
2 039
5.
Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-)
15
6.
Bonusy a slevy, očištěné od zajištění
16
7.
Čistá výše provozních nákladů:
17
x
x
x
x
a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy
18
x
2 052
x
x
b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-)
19
x
0
x
x
c) správní režie
20
x
2 341
x
x
d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích (-)
21
x
0
4 393
5 295
8.
Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění
22
x
x
0
0
9.
zrušeno
23
10.
Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.)
24
x
x
735
114
III.
Netechnický účet Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.)
x
x
x
x
x
64
x
x
735
114
2.
Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.)
65
3.
Výnosy z investic:
66
x
x
x
x
a) výnosy z podílů
67
x
0
x
x
b) výnosy z ostatních investic, v tom:
68
x
x
x
x
ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí)
69
2 633
x
x
x
bb) výnosy z ostatních investic
70
1 637
4 270
x
x
1.
11
c) změny hodnoty investic
71
x
0
x
x
d) výnosy z realizace investic
72
x
0
4 270
5 703
4.
Převedené výnosy investic z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.)
73
5.
Náklady na investice:
74
x
x
x
x
a) náklady na správu investic, včetně úroků
75
x
15
x
x
b) změny hodnoty investic
76
x
0
x
x
c) náklady spojené s realizací investic
77
x
0
15
3
6.
Převod výnosů z investic na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.)
78
x
x
27
27
7.
Ostatní výnosy
79
x
x
964
1 408
8.
Ostatní náklady
80
x
x
1 695
1 996
9.
Daň z příjmů z běžné činnosti
81
x
x
0
983
10.
Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění
82
x
x
4 232
4 218
11.
Mimořádné výnosy
83
x
x
0
0
12.
Mimořádné náklady
84
x
x
0
0
13.
Mimořádný zisk nebo ztráta
85
x
x
0
0
14.
Daň z příjmů z mimořádné činnosti
86
x
x
0
0
15.
Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách
87
x
x
27
27
16.
Zisk nebo ztráta za účetní období
88
x
x
4 205
4 191
12
Deriváty sjednané za účelem zajišťování obchodování na burze: žádné
Poměrové ukazatele Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo k datu 30.9.2016 Disponibilní míra solventnosti
112 374 tis. Kč
Požadovaná míra solventnosti
90 000 tis. Kč
Výše garančního fondu
90 000 tis. Kč
Poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti
1,249
Poměr výše GF a součet položek podle § 18
1,249
Poměrové ukazatele
30.9.2016
ROAA (rentabilita vl. aktiv)
3,53 %
ROAE (rentabilita vl. kapitálu)
3,74 %
Combined ratio
85,53%
13
