Informace dle zákona č. 277/2009 Sb., O pojišťovnictví k datu 31.3.2015
Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo, zpracováno dne 30.04.2015
Údaje o Cestovní pojišťovně ADRIA Way družstvo Obchodní firma: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo Právní forma: družstvo Sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 OSTRAVA – VÍTKOVICE Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: 25830660 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 15. února 1999 Datum poslední změny: 22. prosince 2009 Účel poslední změny: Zvýšení zapisovaného základního kapitálu Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: 65 500 000,- Kč Splacený základní kapitál: 100% Údaje o základním kapitálu Zapisovaný základní kapitál družstva je 65 500 000,- Kč a tento byl v plném rozsahu splacen. Zapisovaný základní kapitál družstva je sestaven z členských vkladů členů družstva. Každý člen družstva má 1 hlas na každých 1 000,- Kč svého členského vkladu. Členové družstva: CPAW HOLDING a.s. IČO: 28593308 sídlo: Mírové nám. 3d/519,703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady 65 450 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,96 % Podíl na hlasovacích právech 99,96 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: 25355261 sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 0,04 % Podíl na hlasovacích právech 0,04 %
1
Organizační struktura Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo Počet organizačních složek: 0 Počet zaměstnanců (průměrný přepočtený stav k 31.3.2015 : 3
ORGANIZAČNÍ ŘÁD Členská schůze
Kontrolní komise
Předseda družstva
Interní audit
Obchodně – ekonomická ředitelka
Odpovědný pojistný matematik
Posudkový lékař
Likvidátor pojistných událostí
Údržba budovy
2
Členská schůze Působnost členské schůze se řídí zejména ustanovením § 636 a násl. zákona č.90/2012 Sb. o obchodních korporacích. Do působnosti náleží: a) schvalovat pravidla pro tvorbu a užití fondů družstva, b) rozhodovat o výši příspěvků členu na činnost družstva, Členská schůze se může platně usnášet, je-li přítomna většina všech členů mající většinu všech hlasů. Kontrolní komise Kontrolní komise kontroluje veškerou činnost družstva, projednává stížnosti členů a může požadovat jakékoliv informace a doklady o hospodaření družstva.
Kontrolní komise MUDr. Petr Honek, MBA funkce: předseda kontrolní komise od: 26.11.2009 vzdělání:vysokoškolské v oboru zdravotnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe v lékařství, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 15 let (od 4.11.1999 do 25.11.2009 kontrolor družstva) členství v orgánech jiných právnických osob: člen statutárního orgánu a společník s vkladem ve společnosti CKVT.CZ s.r.o., člen statutárního orgánu, společník s vkladem a statutár v ADRIATIC CURATIO, s.r.o., člen dozorčí řady v CPAW HOLDING a.s., člen statutárního orgánu, společník s vkladem a statutár ve společnosti Health Travel company s.r.o., statutár ve společnosti VÍTKOVICE TOURS s.r.o., statutárního orgánu a společník s vkladem ve společnosti Lékárna Korunka s.r.o.
Ing. arch. David Honek funkce: člen kontrolní komise od: 26.11.2009 vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v poskytování realitních služeb, v pojišťovnictví 5 let členství v orgánech jiných právnických osob:člen statutárního orgánu, statutár a společník s vkladem v H1K Consulting, s.r.o., člen statutárního orgánu a společník s vkladem v Lískovecká s.r.o., člen statutárního orgánu představenstva v CPAW HOLDING a.s., člen statutárního orgánu, statutár a společník s vkladem v H1K Architecture, s.r.o., společník s vkladem v Tesařská, s.r.o., statutár v Residence Foestrova, s.r.o., člen statutárního orgánu a společník s vkladem v CKVT.CZ s.r.o., člen statutárního orgánu, statutár a společník s vkladem v Realitní kancelář Time Reality s.r.o., statutár ve společnosti VÍTKOVICE TOURS s.r.o., společník s vkladem v Továrenská s.r.o., společník s vkladem v Tesařská s.r.o., společník s vkladem v H1K GROUP s.r.o.
Marie Štenzlová funkce: člen kontrolní komise od: 26.11.2009 vzdělání: středoškolské v oboru ekonomiky zkušenosti: praxe v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 5 let členství v orgánech jiných právnických osob: člen správní rady v NADACE CESTA BEZ BARIÉR
3
Předseda družstva Ing. Zdeněk Honek funkce: předseda družstva od: 4.11.1999 vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 15 let. členství v orgánech jiných právnických osob: člen správní rady NADACE CESTA BEZ BARIÉR, předseda představenstva CPAW HOLDING a.s. Statutárním orgánem Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo je předseda družstva Ing. Zdeněk Honek. Jménem družstva jedná a podepisuje předseda, a to ve všech věcech samostatně.
Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům kontrolní komise ani předsedovi družstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy kontrolní komise ani za předsedu družstva. Grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a ovládající osoby Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo
Organizační struktura ovládajících a ovládaných osob CPAW Holding a.s.
ADRIATIC CURATIO s.r.o.
99,96 %
0,04%
Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo
4
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládajícími osobami CPAW HOLDING a.s. IČO: 28593308 sídlo: Mírové nám. 3d/519,703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady 65 475 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,96 % Podíl na hlasovacích právech 99,96 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: 25355261 sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 0,04 % Podíl na hlasovacích právech 0,04 % Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo není ve vztahu s žádnou ovládanou osobou. Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitované ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek vůči ovládaným osobám k datu 31.3.2015 činí: 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládaným osobám k datu 31.3.2015 činí: 0 Kč
Přehled činností pojišťovny (Předmět podnikání): Provozování pojišťovací činnosti a činností souvisejících - 1. pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákon pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů - v rozsahu pojistného odvětví 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, - 2. činnost související s pojišťovací činností dle § 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví.
Provozování činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné.
5
ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst):
31.3.2015 Číslo řádku
Legenda
Hrubá výše
Úprava
Čistá výše
AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál
1
B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho:
2
a) zřizovací výdaje
3
b) goodwill
4
C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: a) provozní nemovitosti
5
108 464
0
6
33 500
0
33 500
7
33 500
0
33 500
108 464
1) pozemky
8
1 080
1 080
2) stavby
9
32 420
32 420
10
0
0
0
0
0
0
0
74 964
II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních 1. Podíly v ovládaných osobách
11
2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám
12
3. Podíly s podstatným vlivem
13
4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv, 14 a p III. Jiná finanční umístění
15
74 964
1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly
16
0
0
2. Dluhové cenné papíry
17
45 022
45 022
b) dluhopisy OECD držené do splatnosti
18
1 236
c) ostatní cenné papíry držené do splatnosti
19
43 786
43 786
29 942
29 942
3. Finanční umístění v investičních sdruženích
20
4. Ostatní půjčky
21
5. Depozita u finančních institucí
22
6. Ostatní finanční umístění
23
IV. Depozita při aktivním zajištění
0
1 236
24
D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 25 E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění
0
0
0
26
225
0
225
0
30
27
30
1. pojistníci
28
0
0
2. zprostředkovatelé
29
30
2 173
195
195
II. Pohledávky z operací zajištění
30
III. Ostatní pohledávky
31
2) ostatní pohledávky krátkodobé F. Ostatní aktiva
32
195
33
2 766
34 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby 1)věci movité
35
a. odpisovaný
195 408
2 358
422
408
14
422
408
14
408
36
422
37
2 344
2 344
1) běžné účty
38
2 323
2 323
pokladna
39
18
18
jiné pokladní hodnoty - ceniny
40
3
3
II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně
III. Jiná aktiva
41
G. Přechodné účty aktiv
14
42
209
I. Naběhlé úroky a nájemné
43
0
0
II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně:
44
0
0
0
209
a) v životním pojištění
45
b) v neživotním pojištění
46
0
0
47
209
209
III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: c) náklady přístích období-ostatní AKTIVA CELKEM
6
48
209
39
111 663
209 408
111 256
ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst):
31.3.2015 Číslo Hrubá výše řádku
Legenda
Úprava
Čistá výše
PASIVA A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: a) změny základního kapitálu b) vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy, vlastní obchodní podíly II. Emisní ažio III. Rezervní fond na nové ocenění IV. Ostatní kapitálové fondy
40 41 42 43 44 45 46 47 2) oceňovací rozdíly V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku 48 VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých 49 ú 1) Nerozdělený zisk minulých let 50 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období 51 B. Podřízená pasiva 52 C. Technické rezervy 53 567 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 54 55 55 z toho: a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životních pojišt 56 b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojišt55 2. Rezerva pojistného životních pojištění 57 3. Rezerva na pojistná plnění 58 512 59 z toho: a) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím životních pojišt 60pojišt b) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím neživotních 512 4. Rezerva na prémie a slevy 61 0 62 z toho: a) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím životních pojišt 63pojišt b) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím neživotních 5. Vyrovnávací rezerva 64 6. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry 65 7. Rezerva pojistného neživotních pojištění 66 0 z toho: a) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvě 67 b) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvě 68 8. Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky České kanceláře pojistitelů 69 9. Jiné rezervy 70 0 71 z toho: a) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění 72 b) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění 0 D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník73 E. Rezervy na ostatní rizika a ztráty 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 2. Rezerva na daně 3. Ostatní rezervy F. Depozita při pasívním zajištění G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění 1) pojistníci 2) pojišťovací zprostředkovatelé II. Závazky z operací zajištění III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky IV. Závazky vůči finančním institucím V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení b) ostatní závazky VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasivní PASIVA CELKEM
74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95
7
104 417 65 500 0
10 664 10 664 6 105 21 644 21 644 504 0 -1
566 54
-1
54
0
512
0
512 0
0
0
0
0
0
0 0
0 5 848 6 0 6 0
5 842 206 5 636 425 425 425 111 256
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVNY
31.3.2015 v tis. Kč (bez des. míst): Číslo řádku
Legenda I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: a) předepsané hrubé pojistné b) pojistné postoupené zajišťovatelům c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 2. Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (položka III.6.) 3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: a) náklady na pojistná plnění: aa) hrubá výše ab) podíl zajišťovatelů b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): ba) hrubá výše bb) podíl zajišťovatelů 5. Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) 6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 7. Čistá výše provozních nákladů: a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) c) správní režie d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 9. Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-) 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) 2. Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) 3. Výnosy z finančního umístění (investic): a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom:
Základna
Mezisoučet
Výsledek
x 80 60 32 0 3 x x x 23
x x 20 x 559 0 x x x x 23 x x -14 x x x 90 0 528
x x x x -12 3
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
x -14
64 65 66 67
x x x x
x x x x x x x x x x
x x x x x x
x x x x x x 9
x x x x 619
-636 -636 0 x x
68
x
x
x
ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) bb) výnosy z ostatních investic c) změny hodnoty finančního umístění (investic) d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 4. Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.)
69 70 71 72
937 409 x x
x 1 346 0 0
x x x 1 346
73
x
x
5. Náklady na finanční umístění (investice):
74 75 76 77
x x x x
x 5 0 0
x x 0 1
78
x
x
3
79 80 81 82 83 84 85 86 87 88
x x x x x x x x x x
x x x x x x x x x x
330 535 0 504
a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků b) změna hodnoty finančního umístění (investic) c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 6. Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) 7. Ostatní výnosy 8. Ostatní náklady 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 11. Mimořádné výnosy 12. Mimořádné náklady 13. Mimořádný zisk nebo ztráta 14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 16. Zisk nebo ztráta za účetní období (položka III.3.)
8
0 504
Deriváty sjednané za účelem zajišťování obchodování na burze: žádné
Poměrové ukazatele Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo k datu 31.3.2015 Disponibilní míra solventnosti
104 417 tis. Kč
Požadovaná míra solventnosti
90 000 tis. Kč
Výše garančního fondu
90 000 tis. Kč
Poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti
1,160
Poměr výše GF a součet položek podle § 18
1,160
Poměrové ukazatele
31.3.2015
ROAA (rentabilita vl. aktiv)
0,452 %
ROAE (rentabilita vl. kapitálu)
0,483 %
Combined ratio
3210%
9
