Informace dle zákona č. 277/2009 Sb., O pojišťovnictví k datu 31.3.2016
Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo, zpracováno dne 29.4.2016
Údaje o Cestovní pojišťovně ADRIA Way družstvo Obchodní firma: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo Právní forma: družstvo Sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 OSTRAVA – VÍTKOVICE Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: 25830660 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 15. února 1999 Datum poslední změny: 1.února 2016 Účel poslední změny: Změna statutárního orgánu Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: 65 500 000,- Kč Splacený základní kapitál: 100% Údaje o základním kapitálu Zapsaný základní kapitál družstva činí 65 500 tis. Kč. V roce 2015 došlo ke zvýšení základního kapitálu o tři základní členské vklady fyzických osob v celkové výši 75 tis. Kč. Základní kapitál družstva je 65 575 tis. Kč a tento byl v plném rozsahu splacen. Zapisovaný základní kapitál družstva sestává z pěti základních členských vkladů členů družstva po 25 tis. Kč v celkové výši 125 tis. Kč, z dalšího členského vkladu společnosti CPAW HOLDING a.s. ve výši 60 050 tis. Kč, který přešel na společnost CPAW HOLDING a.s. v rámci schválené přeměny společnosti VÍTKOVICE TOURS s.r.o. rozdělením odštěpením s účinností k 1. 7. 2009 a z dalšího členského vkladu společnosti CPAW HOLDING a.s. ve výši 5 400 tis. Kč. Členové družstva: CPAW HOLDING a.s. Mírové nám. 3d-519, 703 00 Ostrava – Vítkovice IČO: 28593308 Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady 65 450 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,84 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: 25355261 Mírové nám. 3d/519, 703 00 Ostrava – Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 0,04 %
1
Ing. ZDENĚK HONEK dat. nar. 15. září 1940 739 45 Fryčovice 208 Základní členský vklad Podíl na základním kapitálu
25 tis. Kč 0,04 %
Ing. arch. DAVID HONEK dat. nar. 1. dubna 1970 č. p. 939, 739 12 Čeladná Základní členský vklad Podíl na základním kapitálu
25 tis. Kč 0,04 %
MUDr. PETR HONEK, MBA dat. nar. 24. května 1967 Jurečkova 1860/4, Moravská Ostrava, 702 00 Ostrava Základní členský vklad Podíl na základním kapitálu
25 tis. Kč 0,04 %
Organizační struktura Orgány družstva jsou: • členská schůze • představenstvo • výbor pro audit Členská schůze Působnost členské schůze se řídí zejména ustanovením § 656 zákona o obchodních korporacích a dále do působnosti náleží: a) schvalovat pravidla pro tvorbu a užití fondů družstva, b) rozhodovat o výši příspěvků členů na činnost družstva, c) jmenovat a odvolávat členy výboru pro audit, d) vykonávat působnost kontrolní komise. Hlasování Členská schůze se může platně usnášet, je-li přítomna většina všech členů mající většinu všech hlasů. K přijetí usnesení je zapotřebí většiny hlasů přítomných členů, nevyžaduje-li zákon nebo stanovy vyšší počet hlasů. Každý člen družstva má 1 hlas na každých 1 000,- Kč svého členského vkladu. Rozhoduje-li členská schůze o schválení finanční asistence, uhrazovací povinnosti, zrušení družstva s likvidací, přeměně družstva nebo vydání dluhopisu, má každý člen pouze jeden hlas.
Počet organizačních složek: 0 Počet zaměstnanců (průměrný přepočtený stav k 31.3.2016 : 2
2
ORGANIZAČNÍ ŘÁD Členská schůze / Kontrolní komise
Představenstvo Výbor pro audit
Předseda představenstva Členové představenstva
Funkce Compliance
Funkce Interního auditu
Funkce řízení rizik
Pojistně-matematická funkce
Obchodně – ekonomická ředitelka
Posudkový lékař
Likvidátor pojistných událostí
Údržba budovy
Statutárním orgánem Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo je představenstvo. Jednat za představenstvo jménem družstva navenek je oprávněn předseda představenstva spolu s dalším členem představenstva. Za družstvo se podepisují členové představenstva tak, že k tištěné, napsané nebo natištěné obchodní firmě družstva připojí svůj podpis.
3
Členové představenstva Ing. Zdeněk Honek funkce: předseda představenstva vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 17 let členství v orgánech jiných právnických osob: NADACE MOŘSKÁ RYBKA - člen statutárního orgánu CPAW HOLDING a.s.- člen statutárního orgánu a člen správní rady MUDr. Petr Honek, MBA funkce: člen představenstva vzdělání:vysokoškolské v oboru zdravotnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe v lékařství, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 17let členství v orgánech jiných právnických osob: CKVT.CZ s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník ADRIATIC CURATIO s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník CPAW HOLDING a.s.- člen správní rady Health Travel company s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník VÍTKOVICE TOURS s.r.o. - člen statutárního orgánu Lékárna Korunka s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník Ing. arch. David Honek funkce: člen představenstva vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v poskytování v pojišťovnictví 7 let členství v orgánech jiných právnických osob: H1K Consulting, s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník CPAW HOLDING a.s. – člen správní rady H1K Architecture, s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Tesařská, s.r.o.- společník Residence Foestrova, s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník CKVT.CZ s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Realitní kancelář Time Reality s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník VÍTKOVICE TOURS s.r.o člen statutárního orgánu Továrenská s.r.o.- společník Tkalcovská s.r.o.- společník H1K GROUP s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník
realitních
služeb,
Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům kontrolní komise ani předsedovi družstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy kontrolní komise ani za předsedu družstva.
4
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládajícími osobami Ovládajícími osobami jsou: CPAW HOLDING a.s., Akciová společnost, IČ: 47114321, Obchodní rejstřík – spisová značka: A 7232 vedená u Městského soudu v Praze 65 475 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 99,84 % (dále jen CPAWH) ADRIATIC CURATIO, s. r. o., Společnost s ručením omezeným, IČ: 25355261, Obchodní rejstřík – spisová značka: C 9843 vedená u Krajského soudu v Ostravě 25 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 0,04 % (dále jen ADRIATIC) Ing. ZDENĚK HONEK, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce 2015 25 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 0,04 % Ing. arch. DAVID HONEK, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce 2015 25 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 0,04 % MUDr. PETR HONEK, MBA, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce 2015 25 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 0,04 % (dále jen „Ovládající osoby") Grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a ovládající osoby Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo Struktura dle obchodních podílů, vkladů a založení: Ing. Zdeněk Honek 10%
MUDr. Petr Honek, MBA
60%
30%
100%
CPAWH 99,84%
50%
CKVT
zakladatel
ADRIA 0,04%
50%
ADRIATIC 0,04% 0,04%
Ing. arch. David Honek
NADACE
100%
VÍTKOVICE
0,04%
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo není ve vztahu s žádnou ovládanou osobou. Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitované ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek vůči ovládaným osobám k datu 31.3.2016 činí: 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládaným osobám k datu 31.3.2016 činí: 0 Kč Přehled činností pojišťovny (Předmět podnikání):
5
Provozování pojišťovací činnosti a činností souvisejících - 1. pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákon pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů - v rozsahu pojistného odvětví 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, - 2. činnost související s pojišťovací činností dle § 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví.
Provozování činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné.
6
ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. m íst):
31.3.2016 Číslo řádku
Legenda
Hrubá výše
Úprava
Čistá výše
AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál
1
B. Dlouhodobý nehm otný m ajetek, z toho:
2
a) zřizovací výdaje
3
b) goodw ill
4 5
112 811
0
6
33 500
0
33 500
7
33 500
0
33 500
1) pozemky
8
1 080
2) stavby
9
32 420
C. Finanční um ístění (investice) I. Pozem ky a stavby (nem ovitosti), z toho: a) provozní nemovitosti
10
II. Finanční um ístění v podnikatelských seskupeních 1. Podíly v ovládaných osobách
112 811
1 080 32 420
0
0
0
0
0
0
79 311
0
79 311
11
2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 12 3. Podíly s podstatným vlivem
13
4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný 14 vliv, a p 15
III. Jiná finanční um ístění 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly
16
0
0
2. Dluhové cenné papíry
17
49 661
49 661
b) dluhopisy OECD držené do splatnosti
18
1 018
c) ostatní cenné papíry držené do splatnosti
19
48 643
48 643
3. Finanční umístění v investičních sdruženích
20
4. Ostatní půjčky
21
5. Depozita u finančních institucí
22
29 650
29 650
6. Ostatní finanční umístění
23
0
1 018
24
IV. Depozita při aktivním zajištění
25 D. Finanční um ístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Dlužníci
0
0
0
26
661
0
661
0
212
27
212
1. pojistníci
28
0
0
2. zprostředkovatelé
29
212
212
I. Pohledávky z operací přím ého pojištění
II. Pohledávky z operací zajištění
30
III. Ostatní pohledávky
31
449
32
449
13
436
33
2 472
26
2 447
34 a zásoby 526 I. Dlouhodobý hm otný m ajetek, jiný než pozem ky a stavby (nem ovitosti),
26
500 500
2) ostatní pohledávky krátkodobé F. Ostatní aktiva
449
1)věci movité
35
526
26
a. odpisovaný
36
526
26
37
1 947
1 947
II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně
500
1) běžné účty
38
1 918
1 918
pokladna
39
22
22
jiné pokladní hodnoty - ceniny
40
7
7
41
III. Jiná aktiva
42
380
I. Naběhlé úroky a nájem né
43
51
51
II. Odložené pořizovací náklady na pojistné sm louvy, v tom odděleně
44
0
0
G. Přechodné účty aktiv
0
380
a) v životním pojištění
45
b) v neživotním pojištění
46
0
0
47
329
329
0
0
48
329
329
39
116 324
III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní c) náklady přístích období-ostatní AKTIVA CELKEM
7
13
116 285
ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst):
31.3.2016 Číslo Hrubá výše řádku
Legenda
Úprava
Čistá výše
PASIVA A. Vlastní kapitál
40
109 044
41
65 575
a) změny základního kapitálu
42
75
b) vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy, vlastní obchodní podíly
43
I. Základní kapitál, z toho:
II. Emisní ažio
44
III. Rezervní fond na nové ocenění
45
IV. Ostatní kapitálové fondy
46
10 664
2) oceňovací rozdíly V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku
47
10 664
48
6 105
VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých 49 ú 1) Nerozdělený zisk minulých let VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období
25 834
50
25 834
51
865
B. Podřízená pasiva
52
C. Technické rezervy
53
1 346
0
1 346
54
760
0
760
55 z toho: a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životních pojišt 56 b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojišt 760
0
760
0
586
1. Rezerva na nezasloužené pojistné
2. Rezerva pojistného životních pojištění
57
3. Rezerva na pojistná plnění
58
59 z toho: a) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím životních pojišt 60pojišt b) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím neživotních 4. Rezerva na prémie a slevy
61
586 586
586
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
62 z toho: a) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím životních pojišt 63pojišt b) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím neživotních 5. Vyrovnávací rezerva
64
6. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry
65
7. Rezerva pojistného neživotních pojištění
66
z toho: a) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvě 67 b) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvě 68 8. Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky České kanceláře pojistitelů 69 9. Jiné rezervy
70
z toho: a) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění
71
72 b) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník73 E. Rezervy na ostatní rizika a ztráty
74
1. Rezerva na důchody a podobné závazky
75
2. Rezerva na daně
76
3. Ostatní rezervy
77
0
F. Depozita při pasívním zajištění
78
0
G. Věřitelé
79
5 803
80
54
I. Závazky z operací přímého pojištění 1) pojistníci
81
0
2) pojišťovací zprostředkovatelé
82
54
5) ostatní závazky z pojištění
0
II. Závazky z operací zajištění
83
III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho:
84
a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky
85
IV. Závazky vůči finančním institucím
86
V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení
0
87
5 749
88
121
b) ostatní závazky
89
93
c) daňové závazky odložené
90
5 535
91
93
H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období
92
II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho:
93
a) dohadné položky pasivní PASIVA CELKEM
8
94
93 93
95
116 285
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVNY
31.3.2016 v tis. Kč (bez des. míst): Číslo řádku
Legenda
Základna
Mezisoučet
Výsledek
I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: a) předepsané hrubé pojistné
1
x
x
x
2
754
x
x
b) pojistné postoupené zajišťovatelům
3
108
646
x
c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-)
4
300
x
x
5
0
300
346
2. Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (položka III.6.)
d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-)
6
0
0
11
3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění
7
x
x
4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění:
8
x
x
x
9
x
x
x
aa) hrubá výše
10
70
x
x
ab) podíl zajišťovatelů
11
a) náklady na pojistná plnění:
b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): ba) hrubá výše
70
x
x
x
12
x
13
-7
x
x
14
0
-7
63
bb) podíl zajišťovatelů 5. Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-)
15
x
x
6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění
16
x
x
7. Čistá výše provozních nákladů:
17
x
x
x
a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy
18
x
131
x
b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-)
19
x
c) správní režie
20
x
549
x
d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích
x
21
x
8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění
22
x
x
679
9. Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-)
23
x
x
10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.)
24
x
x
-385
III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.)
64
x
x
-385
2. Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.)
65
x
x
0
3. Výnosy z finančního umístění (investic):
66
x
x
a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob
67
x
b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom:
68
x
ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí)
69
904
x
x
bb) výnosy z ostatních investic
70
594
1 498
x
x x
x
x
c) změny hodnoty finančního umístění (investic)
71
x
0
x
d) výnosy z realizace finančního umístění (investic)
72
x
0
1 498
4. Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.)
73
x
x
5. Náklady na finanční umístění (investice):
74
x
x
a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků
75
x
3
x x
b) změna hodnoty finančního umístění (investic)
76
x
0
0
c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic)
1
77
x
0
6. Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.)
78
x
x
11
7. Ostatní výnosy
79
x
x
382
8. Ostatní náklady
80
x
x
593
9. Daň z příjmů z běžné činnosti
81
x
x
983 890
10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění
82
x
x
11. Mimořádné výnosy
83
x
x
12. Mimořádné náklady
84
x
x
13. Mimořádný zisk nebo ztráta
85
x
x
14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti
86
x
x
15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách
87
x
x
25
16. Zisk nebo ztráta za účetní období (položka III.3.)
88
x
x
865
9
Deriváty sjednané za účelem zajišťování obchodování na burze: žádné
Poměrové ukazatele Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo k datu 31.3.2016 Disponibilní míra solventnosti
109 044 tis. Kč
Požadovaná míra solventnosti
90 000 tis. Kč
Výše garančního fondu
90 000 tis. Kč
Poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti
1,212
Poměr výše GF a součet položek podle § 18
1,212
Poměrové ukazatele
31.12.2015
ROAA (rentabilita vl. aktiv)
0,74 %
ROAE (rentabilita vl. kapitálu)
0,79 %
Combined ratio
216,47%
10
