Informace dle zákona č. 277/2009 Sb., O pojišťovnictví k datu 30.9.2010
Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo, zpracováno dne 15.11.2010
Údaje o Cestovní pojišťovně ADRIA Way družstvo k 30.9.2010 Obchodní firma: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo Právní forma: družstvo Sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 OSTRAVA – VÍTKOVICE Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: 25830660 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 15.února 1999 Datum poslední změny: 22. prosince 2009 Účel poslední změny: Zvýšení zapisovaného základního kapitálu Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: 65 500 000,- Kč Splacený základní kapitál: 100% Údaje o základním kapitálu Zapisovaný základní kapitál družstva je 65 500 000,- Kč a tento byl v plném rozsahu splacen. Zapisovaný základní kapitál družstva je staven z členských vkladů členů družstva. Každý člen družstva má 1 hlas na každých 1 000,- Kč svého členského vkladu. Členové družstva k datu 30.9.2010 jsou: CPAW HOLDING a.s. IČO: 28593308 sídlo: Mírové nám. 3d/519,703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady 65 450 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,96 % Podíl na hlasovacích právech 99,96 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: 25355261 sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 0,04 % Podíl na hlasovacích právech 0,04 %
1
Organizační struktura Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo Počet organizačních složek: 0 Počet zaměstnanců (průměrný přepočtený stav k 30.9.2010): 3 Organizační řád
Členská schůze
Předseda družstva
Kontrolní komise
Obchodně – ekonomická ředitelka
Odpovědný pojistný matematik
Posudkový lékař
Likvidátor pojistných událostí
Údržba budovy
Členská schůze Působnost členské schůze se řídí zejména ustanovením § 239 odst. 4) obchodního zákoníku a dále do působnosti náleží: a) schvalovat pravidla pro tvorbu a užití fondů družstva, b) rozhodovat o výši příspěvků členu na činnost družstva, c) rozhodovat o způsobu použití nedělitelného fondu tím není dotčeno zákonné omezení nedělitelného fondu ve smyslu ustanovení § 235 obchodního zákoníku. Členská schůze se může platně usnášet, je-li přítomna nadpoloviční většina členů družstva. Kontrolní komise Kontrolní komise se řídí zejména ustanovením § 244 a následujících obchodního zákoníku.
2
Kontrolní komise MUDr. Petr Honek, MBA funkce: člen kontrolní komice od: 26.11.2009 vzdělání:vysokoškolské v oboru zdravotnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe v lékařství, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 11 let (od 4.11.1999 do 25.11.2009 kontrolor družstva) členství v orgánech jiných právnických osob: jednatel a společník ve společnostech CKVT.CZ s.r.o., jednatel a společník v ADRIATIC CURATIO, s.r.o. , jednatel v PRIME MEDICAL TECHNOLOGIES s.r.o., předseda dozorčí rady v CPAW HOLDING a.s. Ing. arch. David Honek funkce: člen kontrolní komise od: 26.11.2009 vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v poskytování realitních služeb, v pojišťovnictví 1 rok. členství v orgánech jiných právnických osob: jednatel a společník v H1K GROUP, s.r.o., společník v Odomo s.r.o., společník v Hlohova, s.r.o., jednatel a společník v Residence Foersterova, s.r.o., jednatel v H1K Consulting, s.r.o., jednatel a společník v Leskovecká s.r.o., člen představenstva v CPAW HOLDING a.s., jednatel a společník v H1K Architecture, s.r.o., jednatel v H1K Real Estate, s.r.o., společník v Tkalcovská, s.r.o., společník v Továrenská, s.r.o., jednatel a společník v CKVT.CZ s.r.o. Marie Štenzlová funkce: člen kontrolní komise od: 26.11.2009 vzdělání: středoškolské v oboru ekonomiky zkušenosti: praxe v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 1 rok, členství v orgánech jiných právnických osob: předseda správní rady v NADACE CESTA BEZ BARIÉR, členka představenstva v PMT CLINIC a.s. Předseda družstva Ing. Zdeněk Honek funkce: předseda družstva od: 4.11.1999 vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu , v pojišťovnictví 11 let. členství v orgánech jiných právnických osob: člen správní rady NADACE CESTA BEZ BARIÉR, předseda představenstva CPAW HOLDING a.s., Statutárním orgánem Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo je předseda družstva Ing. Zdeněk Honek. Jménem družstva jedná a podepisuje předseda, a to ve všech věcech samostatně. Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům kontrolní komise ani předsedovi družstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy kontrolní komise ani za předsedu družstva.
3
Grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a přidružené osoby Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo Organizační struktura ovládajících a ovládaných osob CPAW Holding a.s.
ADRIATIC CURATIO s.r.o.
99,96 %
0,04%
Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládajícími osobami CPAW HOLDING a.s. IČO: 28593308 sídlo: Mírové nám. 3d/519,703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady 65 450 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,96 % Podíl na hlasovacích právech 99,96 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: 25355261 sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 0,04 % Podíl na hlasovacích právech 0,04 %
Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitované ovládající osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládající osobou. Souhrnná výše pohledávek vůči ovládajícím osobám k datu 30.9.2010 činí: 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládajícím osobám k datu 30.9.2010 činí: 0 Kč Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo není ve vztahu s žádnou ovládanou osobou. Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitované ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek vůči ovládaným osobám k datu 30.9.2010 činí: 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládaným osobám k datu 30.9.2010 činí: 0 Kč
4
Přehled činností pojišťovny (Předmět podnikání): Provozování pojišťovací činnosti a činností souvisejících - 1. pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákon pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů - v rozsahu pojistného odvětví 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, - 2. činnost související s pojišťovací činností dle § 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví. Provozování činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné.
5
ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst): Legenda
k 31.12.2009 Číslo Hrubá výše Úprava Čistá výše řádku
k 31.03.2010
k 30.06.2010
k 30.09.2010
Hrubá výše Úprava Čistá výše
Hrubá výše Úprava Čistá výše
Hrubá výše Úprava Čistá výše
AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál
1
B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho:
2
a) zřizovací výdaje b) goodwill C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: a) provozní nemovitosti II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních
3 4 5
90 958
0
90 958
98 436
0
98 436
99 519
0
99 519
100 046
0
100 046
6
34 140
0
34 140
34 262
0
34 262
34 304
0
34 304
34 304
0
34 304
7
34 140
0
34 140
34 262
0
34 262
34 304
0
34 304
34 304
0
34 304
8
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
56 818
0
56 818
64 174
0
64 174
65 215
0
65 215
65 742
0
65 742
1 201
1 201
4 301
4 301
4 315
4 315
4 330
4 330
55 617
55 617
59 873
59 873
60 900
60 900
61 412
61 412
1. Podíly v ovládaných osobách
9
2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám
10
3. Podíly s podstatným vlivem
11
4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv, a půjčky těmto oso
12
III. Jiná finanční umístění 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly
13 14
2. Dluhové cenné papíry
15
3. Finanční umístění v investičních sdruženích
16
4. Ostatní půjčky
17
5. Depozita u finančních institucí
18
6. Ostatní finanční umístění
19
IV. Depozita při aktivním zajištění
20
D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník
21
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
E. Dlužníci
22
707
0
707
1 067
0
1 067
1 269
0
1 269
232
0
232
0
659
995
0
995
1 169
0
1 169
133
0
133
659
995
995
1 169
1 169
133
I. Pohledávky z operací přímého pojištění
23
659
1. pojistníci
24
659
2. zprostředkovatelé
25
II. Pohledávky z operací zajištění
26
III. Ostatní pohledávky
27
48
28
7 104
381 381
F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby
29
381
II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně
30
6 723
III. Jiná aktiva G. Přechodné účty aktiv
133
0
48
72
6 723
922
381 381
0
381
6 723
541
295
901
0
0
72
100
100
99
541
1 125
7
1 118
1 731
28
99
7
415
471
28
703
1 260
1 703
0
422
541
703
443
901
858
858
16
0
4
4
0
0
761
761
1
1
1 260
31 32
295
I. Naběhlé úroky a nájemné
33
0
II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně:
34
0
0
0
0
16
a) v životním pojištění
35
b) v neživotním pojištění
36
181
181
818
818
761
761
1
1
37
114
114
83
83
93
93
15
15
III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní AKTIVA CELKEM
38
114
39
99 064
6
381
114
0
98 683
101 326
381
0
0
100 945
102 771
7
0
0
102 764
102 025
0 28
101 997
ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst): Legenda
k 31.12.2009 Číslo Hrubá výše Úprava Čistá výše řádku
k 31.03.2010
k 30.06.2010
k 30.09.2010
Hrubá výše Úprava Čistá výše
Hrubá výše Úprava Čistá výše
Hrubá výše Úprava Čistá výše
PASIVA 40
90 480
89 852
91 952
96 144
41
65 500
65 500
65 500
65 500
a) změny základního kapitálu
42
0
0
0
0
b) vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy, vlastní obchodní podíly
43
14 658
A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho:
II. Emisní ažio
44
III. Rezervní fond na nové ocenění
45
IV. Ostatní kapitálové fondy
46
14 658
14 658
14 658
V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku
47
3 643
4 192
4 192
4 181
VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období
48
1 196
6 131
6 131
6 131
VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období
49
5 483
-629
1 471
5 674
B. Podřízená pasiva
50
C. Technické rezervy
51
1 903
134
1 769
5 493
523
4 970
6 234
564
5 670
828
1
827
52
1 214
134
1 080
4 956
523
4 433
5 412
564
4 848
11
1
10
1 214
134
1 080
4 956
523
4 433
5 412
564
4 848
11
1
10
689
0
689
537
0
537
822
0
822
817
0
817
1. Rezerva na nezasloužené pojistné z toho: a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění 2. Rezerva pojistného životních pojištění 3. Rezerva na pojistná plnění z toho: a) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění b) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění 4. Rezerva na prémie a slevy z toho: a) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění b) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění
53 54 55 56 57 58
689
689
537
537
822
822
817
59
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
60 61
5. Vyrovnávací rezerva
62
6. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry
63
7. Rezerva pojistného neživotních pojištění z toho: a) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění b) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištěn 8. Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky České kanceláře pojistitelů 9. Jiné rezervy z toho: a) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění b) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění
817
64 65 66 67 68 69 70
D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník
71
E. Rezervy na ostatní rizika a ztráty
72
1. Rezerva na důchody a podobné závazky
73
2. Rezerva na daně
74
3. Ostatní rezervy
75
0
0
0
0
F. Depozita při pasívním zajištění
76
0
0
0
0
G. Věřitelé
77
6 423
6 115
5 134
5 026
I. Závazky z operací přímého pojištění
78
13
0
5
25
II. Závazky z operací zajištění
79
331
523
134
144
III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho:
80
a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky
81
IV. Závazky vůči finančním institucím
82
V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení VI. Garanční fond Kanceláře
83
6 079
5 592
4 995
4 857
84
5 466
5 224
4 990
4 578
0
85 86
11
8
8
I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období
87
0
0
0
0
II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho:
88
11
8
8
0
H. Přechodné účty pasiv
a) dohadné položky pasivní PASIVA CELKEM
89
11
8
8
0
90
98 683
100 945
102 764
101 997
7
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst): Legenda
k 31.12.2009 Číslo Základna Mezisoučet Výsledek řádku
k 31.03.2010
k 30.06.2010
k 30.09.2010
Základna Mezisoučet Výsledek
Základna Mezisoučet Výsledek
Základna Mezisoučet Výsledek
I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: a) předepsané hrubé pojistné
1
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
2
12 817
x
x
3 758
x
x
6 515
x
x
8 887
x
x
b) pojistné postoupené zajišťovatelům
3
1 400
11 417
x
839
2 919
x
450
6 065
x
899
7 988
x
c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-)
4
1 214
x
x
3 742
x
x
4 198
x
x
-1 203
x
x
5
134
1 080
10 337
389
3 353
-434
430
3 768
2 297
-132
-1 071
9 059
2. Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (položka III.6.)
d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-)
6
x
x
15
x
x
8
x
x
8
x
x
27
3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění
7
x
x
x
x
0
x
x
0
x
x
0
4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění:
8
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
9
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
aa) hrubá výše
10
1 897
x
x
118
x
x
396
x
x
1 670
ab) podíl zajišťovatelů
11
1 897
x
118
x
396
x
a) náklady na pojistná plnění:
b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-):
x
x
1 670
x
12
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
ba) hrubá výše
13
218
x
x
-153
x
x
132
x
x
128
x
x
bb) podíl zajišťovatelů
14
218
2 115
-153
-35
132
528
128
1 798
5. Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-)
15
x
x
6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění
16
x
x
7. Čistá výše provozních nákladů:
17
x
x
x
18
x
1 893
x
a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy
x
x
x
x
x
x
x
x
0
x x
x
1 093
x
x
1 093
x
b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-)
19
x
-181
x
x
c) správní režie
20
x
3 427
x
x
5 139
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x x
x x
x
x
322
x
x
1 673
x
x
x
1 784
x
x
2 690
x
2 106
x
x
d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích
21
x
8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění
22
x
x
9. Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-)
23
x
x
x
x
x
x
x
x
10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.)
24
x
x
3098
x
x
-1484
x
x
-318
x
x
2 925
x
x
x
x
x
4 363 x
III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.)
64
x
x
3098
x
x
-1484
x
x
-318
x
x
2925
2. Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.)
65
x
x
0
x
x
0
x
x
0
x
x
0
3. Výnosy z finančního umístění (investic):
66
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob
67
x
x
x
x
x
x
x
b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom:
68
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí)
69
3 553
x
x
924
x
x
1 806
x
x
bb) výnosy z ostatních investic
70
608
4 161
x
74
998
x
180
1 986
x
c) změny hodnoty finančního umístění (investic)
71
x
x
x
x
x
x
x
d) výnosy z realizace finančního umístění (investic)
72
x
5
4 166
x
0
998
x
0
1 986
73
x
x
x
x
x
x
4. Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.) 5. Náklady na finanční umístění (investice):
x x
x
x
2 703
x
x
254
2 957
x
x
0
2 957
x
x
x
74
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků
75
x
1
x
x
0
x
x
31
x
x
57
x
b) změna hodnoty finančního umístění (investic)
76
x
x
x
x
x
x
x
c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic)
77
x
0
1
x
0
0
x
0
31
x
0
57
6. Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.)
78
x
x
x
x
x
x
x
x
7. Ostatní výnosy
79
x
x
1336
x
x
317
x
x
648
x
x
981
8. Ostatní náklady
80
x
x
1804
x
x
456
x
x
814
x
x
1132
9. Daň z příjmů z běžné činnosti
81
x
x
1294
x
x
0
x
x
0
x
x
0
10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění
82
x
x
6795
x
x
-629
x
x
1471
x
x
5673
11. Mimořádné výnosy
83
x
x
x
x
x
x
x
x
12. Mimořádné náklady
84
x
x
x
x
x
x
x
x
-1
13. Mimořádný zisk nebo ztráta
85
x
x
x
x
x
x
x
x
1
14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti
86
x
x
x
x
x
x
x
x
15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách
87
x
x
18
x
x
0
x
x
0
x
x
0
16. Zisk nebo ztráta za účetní období (položka III.3.)
88
x
x
5483
x
x
-629
x
x
1471
x
x
5674
8
0
0
0
x
Deriváty sjednané za účelem zajišťování obchodování na burze: žádné
Poměrové ukazatele Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo k datu 31.12.2009 Disponibilní míra solventnosti
90 480 000 Kč
Požadovaná míra solventnosti
60 000 000 Kč
Výše garančního fondu
60 000 000 Kč
Poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti
1,51
Poměr výše GF a součet položek podle § 18
1,51
Poměrové ukazatele k datu
30.9.2009
31.12.2009
31.3.2010
30.6.2010
30.9.2010
ROAA
7,6%
5,6%
-0,6%
1,4%
5,6 %
8,2%
6,1%
-0,7%
1,6%
5,9 %
58,5%
70,2%
243,8%
108,9%
68,0%
(rentabilita vl. aktiv)
ROAE (rentabilita vl. kapitálu)
Combined ratio
9
