Welkom
Aanleiding & Doel o Aanleiding / Doel
o Informeren om vooruit te kunnen lopen op de veranderingen: o De wettelijke ontwikkelingen o De mogelijkheden en termijnen om te voldoen o Gevolgen voor markt, Welten en jou o Dienstverlening Welten O&O o Vervolg
o Praktische zaken
o Chatfunctie voor vragen o Poll’s o Evaluatievraag als slot
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw
o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? ….. via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
Poll 1 De nieuwe Wft vakbekwaamheidseisen zorgt voor financieel VAKmanschap in de sector? a) JA! b) JA, het is een begin c) NEE, Wft vakbekwaamheid is enkel de ‘licence to operate’ d) NEE, de Wft vakbekwaamheidseisen schieten enorm te kort e) Geen idee, want ik weet niet wat het inhoud
Wft vakbekwaamheidseisen
?
Huidig (2007)
Waarom
o Oorzaak: falen van de sector (en het toezicht) o Doel: borgen van een vakbekwame dienstverlening
Wie
o Klantmedewerkers o Feitelijk leidinggevenden
Wat
o 5 Modules + Volmacht o product centraal o kennisgericht
Hoe
o Bewijzen: Diploma of borgen in Bedrijfsvoering o Verkrijgen: Examen / EVC – interne (opleidings)activiteiten o Behouden: PE opleiding of -examen per 18 maanden
Wft vakbekwaamheidseisen evaluatie 2011 nieuwe eisen 2014
Kwaliteit advisering onvoldoende (AFM onderzoek) Noodzaak herstel van vertrouwen (Commissie De Wit) Verbetering vakbekwaamheid - Gericht op zorgvuldig adviesproces - verdieping deskundigheid - uitbreiding met vaardigheden, competenties en professioneel gedrag - aandacht voor analyse en nazorg - Landelijk examen - Strenger PE regime - Diplomaplicht om te mogen adviseren
Wft Vakbekwaamheidseisen 2014 nieuw
Wie Alle klantmedewerkers Permanent Actueel
rechtstreeks en inhoudelijk bezig houden met het verlenen van financiële diensten aan klant/consument
Wat
(real time & aantoonbaar)
aanbevelen van specifieke producten aan een specifieke klant/consument
Adviserende klantmedewerke r - Diploma - PE-toets met 36 maanden interval (geen diploma, geen adviesbevoegdheid)
Niet adviserende klantmedewerke r (informeren) - Keuze: vakbekwaamheid borgen via bedrijfsvoering en/of diploma
informeren de klant/consument al dan niet op diens verzoek, over ‘n financieel product
Vakbekwaamheideisen 2014
Nieuw: 8 beroepskwalificaties + 3 GA certificaten
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw
o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? … via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 PE toets per 36 maanden Permanent Actueel (vanaf 0101-2014)
Nieuw Wft Diploma Nieuw examen Nieuw EVC procedure
Inhaalmodule (01-07-2015)
< 01-01-2014
Geldig Wft diploma *
(>01-01-2014)
Huidig examen/ EVC PE 2008 2013
Geen Wft diploma * (bedrijfsvoering/geen examen)
Geen geldig Wft diploma *
* Wft diploma: behaald diploma of erkenning verworven beroepskwalificaties of gelijkstelling
Issue: Toetswijze Examen / PE / Inhaal modules
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 huidige vakbekwame medewerkers: overgangsregeling
• Geldig Wft diploma
• Via bedrijfsvoering
> 01-01-2014 • Permanent Actueel
< 01-01-2014
Niet vakbekwame klantmedewerkers (bestaande en nieuwe instroom) moeten na 01-01-2014 direct voldoen nieuwe eisen
• Inhaalmodule (bij diploma) • Wft examen (bij bedrijfsvoering)
< 01-07-2015
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw
o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? … via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014
Impact: afhankelijk van rol en huidig model van vakbekwaamheid
Grote impact
Poll 2 In welk vlak van het kwadrant ben jij actief?
a) Adviseur met een Wft diploma (AD) b) Adviseur in het bedrijfsvoeringsmodel (AB) c) Informerende medewerker met een Wft diploma (ID) d) Informerende medewerker in het bedrijfsvoeringsmodel (IB)
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 impact voor Financiële Dienstverleners
Acties
Nieuwe situatie Welke dienstverlening (adviseren en/of informeren)
& welk assortiment Welke Wft beroepskwalificaties en hoeveel adviserende en informerende klantmedewerkers?
Huidige situatie
Diplomamodel
Wie van de (adviserende) klantmedewerkers:
- Achterstallig PE (<2014)
- heeft een (geldig) diploma
- Inhaalmodule (<1-7-2015)
- voldoet volgens bedrijfsvoering?
- Wft examens (<2014) - Nieuwe Wft examens (2014) - PE toetsen Bedrijfsvoeringsmodel - Upgraden 2014 eisen - Permanente Actualiteit
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: adviserende klantmedewerker vakbekwaam via bedrijfsvoering
• Eisen: Werkzaam bij een FD met vergunning en borging vakbekwaamheid via bedrijfsvoering
< 01-01-2014
< 01-07-2015 • Permanent Actueel (vanaf 1-1-2014)
& • Behalen nieuw Wft diploma
• Permanent Actueel • PE toets binnen 36 maanden na behalen diploma of vorige PE toets (per individu & per module)
> 01-07-2015
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014
Impact: adviserende klantmedewerker vakbekwaam via diploma
• Eisen: Bezitten van een geldig Wft Diploma / EvBK / gelijkstelling & voldaan aan PE cycli
< 01-01-2014
< 01-07-2015 • Permanent Actueel (vanaf 1-1-2014) & • Inhaalmodule (+PE)
• Permanent Actueel • PE toets binnen 36 maanden na behalen diploma of vorige PE toets (per individu & per module)
> 01-07-2015
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: wat betekent dit voor?:
Diploma <01-01-2014
Beroepskwalificatie kwalificatie 2014
PA >01-01-2014
Inhaalmodules <01-07-2015
PE toets 36 maanden
H A
Basis Basis Beleggen Beleggen Hypothecair Hypothecair krediet krediet
Hypotheekadviseur: Hypotheekadviseur: Basis Basis Vermogen Vermogen Hypothecair Hypothecair krediet krediet
Basis Vermogen Hypothecair krediet
Basis Vermogen Hypothecair krediet
Basis Basis Vermogen Vermogen Hypothecair Hypothecair krediet krediet
G A S
Basis Basis Beleggen Schadeverz. Hypothecair Volmacht krediet
GA Schade: Hypotheekadviseur: Basis Basis Schade P+Z Vermogen GA certificaten: Hypothecair krediet
Basis Schade P+Z GA certificaten:
Basis Schade P+Z GA certificaten:
(overig, alg., sch.extra
(overig, alg., sch.extra
Basis Basis Schade P+Z Vermogen GA certificaten: Hypothecair (overig, alg., krediet sch.extra
P A
Basis Basis Beleggen Leven Hypothecair Pensioen krediet
Hypotheekadviseur: Pensioenadviseur: Basis Basis Vermogen Vermogen Hypothecair Pensioen krediet
Basis Vermogen Pensioen
Basis Vermogen Pensioen
Basis Basis Vermogen Vermogen Hypothecair Pensioen krediet
S A Z
Basis Basis Beleggen Schade zakelijk Hypothecair (deelmodule) krediet
Hypotheekadviseur: Schade adv. Z: Basis Basis Vermogen Schade Z Hypothecair Schadekrediet P
Basis Schade Z Schade P
Basis Schade Z Schade P (oud of nieuw examen)
Basis Basis Vermogen Schade Z Hypothecair Schade P krediet
(overig, alg., sch.extra)
Poll 3 Hoeveel personen zullen in het Wft 2014 model moeten beschikken over een Wft diploma? Denk aan de personen die momenteel een Wft diploma bezitten of die nu vakbekwaam zijn onder het bedrijfsvoeringsmodel. a) b) c) d)
35.000 diploma en 65.000 bedrijfsvoering 65.000 diploma en 100.000 bedrijfsvoering 100.000 diploma en 195.000 bedrijfsvoering 195.000 diploma en 200.000 bedrijfsvoering
Poll 3 (antwoord) Hoeveel personen zullen in het Wft 2014 model moeten beschikken over een Wft diploma? Denk aan de personen die momenteel een Wft diploma bezitten of die nu vakbekwaam zijn onder het bedrijfsvoeringsmodel. a) b) c) d)
35.000 oud diploma en 65.000 bedrijfsvoering 65.000 oud diploma en 100.000 bedrijfsvoering 100.000 oud diploma en 195.000 bedrijfsvoering 195.000 diploma en 200.000 bedrijfsvoering
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw
o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? … via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 hoe? … via Welten O&O!
Welten Permanent Actueel
• Adaptief Welten Wft modules Huidig & Nieuwe (2014)
• Real time • Aantoonbaarheid • Voorbereidend op PE toets
• Overgangs regime Welten Inhaal/PE
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 any device
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw
o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? … via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
En nu? o Plan van Aanpak per BU o juli: ist & soll vaststelling & inventarisatie (super-users) o juli : leer- en examenactiviteiten o < 1 januari 2014 (PE /of oud examen) o < 1 juli 2015 (PA + inhaal/PE toets) o > 1 juli 2015 ( PA + PE toetsen)
o Vanaf 1 juli 2013 intern live Permanent Actueel o Vragen over jouw persoonlijke situatie via MD/super-user BU
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw
o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? … via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
Samenvatting & Afsluiting
Belangrijke data 01-01-2014 • Ingangsdatum nieuw • Voldoen aan PA 01-01-2014 – 01-07-2015 • Overgangsregeling 36 maanden PE toets
Mogelijkheden
• • • •
Wft modules huidige stijl Wft modules 2014 PE 2008 - 2013 Inhaal modules
• Permanent Actueel
Vervolg stappen
• Actieplan per BU • Vragen bij MD • PA live >1 juli 2013 • Nieuwe modules > 1 juli 2013 • Inhaal vanaf 2014 • Informeren
Samenvatting & Afsluiting Wft vakbekwaamheid
• • • • • • •
Aanleiding vernieuwing Inhoud & toetsing Mogelijkheden overgang huidig nieuw Wijzigingen PE (PE toets & Permanent Actueel) Impact opdrachtgevers & medewerkers/IP’ers Hoe overgang via Welten? Vervolg
Evaluatie Poll Welk cijfer geeft u aan dit online seminar Wft vakbekwaamheid?
1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10
Bedankt voor jouw deelname!
