basisvoorwaarden alex pro
1
De Basisvoorwaarden Effectendienstverlening Alex (“Basisvoorwaarden”) zijn van toepassing op de beleggingsdienstverlening die onder de handelsnaam Alex Vermogensbank door BinckBank N.V. (BinckBank) wordt aangeboden. BinckBank beschikt over een vergunning als kredietinstelling en is ingeschreven in het register zoals bedoeld in artikel 1:107 van de Wet op het financieel toezicht (Wft) gehouden door De Nederlandsche Bank N.V. (www.dnb.nl) respectievelijk de Stichting Autoriteit Financiële Markten (www.afm.nl) te Amsterdam. Afhankelijk van de te verlenen beleggingsdiensten kunnen naast de Basisvoorwaarden ook andere voorwaarden van toepassing zijn, respectievelijk kan worden verlangd dat ook andere overeenkomsten dan wel verklaringen worden ondertekend door Cliënt. Van de Basisvoorwaarden zullen tevens een integraal onderdeel uitmaken de door Alex opgestelde basishandleiding (“Basishandleiding”) behorend bij betreffende beleggingsdienst. Voor zover daarvan in de Basisvoorwaarden niet is afgeweken, zijn op de beleggingsdienstverlening van Alex ook de Algemene Bankvoorwaarden van toepassing. De meest actuele versie van de Basisvoorwaarden, de Basishandleiding en de Algemene Bankvoorwaarden is steeds te vinden op www.alex.nl. Artikel 1 - Definities, Verwijzingen, Kopjes, Taal 1.1 In de Basisvoorwaarden hebben de navolgende met een hoofdletter geschreven woorden de daarachter vermelde betekenis: Alex: BinckBank N.V. handelend onder de naam Alex; Alex Vermogensbank: BinckBank N.V. handelend onder naam Alex Vermogensbank; Alex Rekening: een in de administratie van Alex op naam van Cliënt aangehouden rekening die een combinatie vormt van het Effectendepot, de Eurorekening en een of meer Andere Valutarekeningen; Andere Valuta: elke valuta anders dan de euro waarvoor Cliënt bij Alex van tijd tot tijd conform het bepaalde in de Basishandleiding een Andere Valutarekening aanhoudt; Andere Valutarekening: een bij Alex op naam van Cliënt aangehouden rekening ten laste waarvan de in het kader van de Effectendienstverlening door Cliënt verschuldigde bedragen luidende in een Andere Valuta kunnen worden afgeschreven en waarop aan Cliënt toekomende bedragen luidende in die Andere Valuta kunnen worden bijgeschreven; Bankvoorwaarden: de Algemene Bankvoorwaarden van Alex; Basishandleiding: de door Alex opgestelde Basishandleiding, zoals die van tijd tot tijd luidt, al dan niet na wijziging conform artikel 37; Basisovereenkomst: de basisovereenkomst tussen Cliënt en Alex; Basisvoorwaarden: deze Basisvoorwaarden Effectendienstverlening Alex zoals deze van tijd tot tijd luiden, al dan niet na wijziging conform artikel 37; Beleggingsfonds: deelnemingsrecht in een beleggingsinstelling; Beleid Orderuitvoering: het beleid inzake de uitvoering van Orders waarvan de actuele versie geraadpleegd kan worden op de website van Alex; Beleid Belangenconflicten: het beleid inzake belangenconflicten zoals door Alex is vastgesteld en opgenomen in de Basishandleiding; Beleid Belangenbescherming: het beleid inzake de bescherming van de belangen van Cliënten zoals door Alex is vastgesteld en opgenomen in de Basishandleiding; Bestensorder: een Order die in beginsel wordt uitgevoerd tegen de eerstvolgende koers na invoering in het handelssysteem van de betreffende Beurs; Beurs: iedere door Alex in het kader van de Effectendienstverlening aanvaarde gereglementeerde markt, multilateral trading facility (MTF) of ander handelsplatform of tegenpartij; 2
Bewaarbedrijf: Cliënt:
Communicatiemiddelen: Derivaten: Effecten:
Effectendepot: Effectendienstverlening: Effectenkrediet: Eurorekening:
Geldrekening: Handleidingen:
Inschrijving: Internetsite: Instructie: Kooporder: Order: Reglementering:
Short Transactie: Tekortenprocedure: Toegangscodes:
US Person:
Verkooporder: Voorwaarden:
Bewaarbedrijf BinckBank B.V.; degene of degenen die in de Basisovereenkomst als Cliënt is respectievelijk zijn aangemerkt (en met uitzondering van artikel 18 wordt het woord Cliënt derhalve zowel gebruikt om één persoon aan te duiden als om meer dan één persoon aan te duiden); de communicatiemiddelen waarmee of waardoor Orders kunnen worden verstrekt; opties en futures; aandelen, obligaties, participaties, derivaten en andere financiële instrumenten in de zin van de Wft die op enig moment onderwerp zijn van de Effectendienstverlening; de in de administratie van Alex op naam van Cliënt aangehouden rekening waarop zijn Effecten worden geadministreerd; de verlening van de in artikel 3.1 en artikel 3.2 bedoelde diensten; krediet op basis van de waarde van het Effectendepot; een bij Alex op naam van Cliënt aangehouden rekening ten laste waarvan de in het kader van de Effectendienstverlening door Cliënt verschuldigde eurobedragen kunnen worden afgeschreven en waarop aan Cliënt toekomende eurobedragen kunnen worden bijgeschreven; afhankelijk van de context waarin het woord Geldrekening wordt gebruikt, de Eurorekening en/of een of meer Andere Valutarekeningen; de Basishandleiding en, voor zover van toepassing, de andere handleidingen die Alex op enig moment met betrekking tot de Effectendienstverlening heeft opgesteld; een inschrijving op een emissie van Effecten; de internetsite van Alex (inclusief het deel daarvan dat uitsluitend door middel van een Toegangscode toegankelijk is); elke in het kader van de Effectendienstverlening door Cliënt aan Alex verstrekte of te verstrekken opdracht die geen Order is; een opdracht tot koop van Effecten; een Kooporder, een Verkooporder of, tenzij uit de context waarin het woord Order wordt gebruikt anders voortvloeit, een Inschrijving; het complex van statuten, reglementen en andere voorschriften en gebruiken van de Beurzen, clearingorganisaties en (centrale) instituten voor effectenbewaring, die op het moment van verstrekking, uitvoering en afwikkeling van een Order en/of een Instructie van toepassing zijn; de verkoop van Effecten die op het moment van verkoop geen deel uitmaken van het Effectendepot; de tekortenprocedure als bedoeld in artikel 14.3; de (combinatie van) toegangscodes die door Alex aan Cliënt zijn of worden verstrekt (daaronder begrepen nadien door Cliënt gewijzigde codes); inwoner of staatsburger of ‘green cardholder’ van de Verenigde Staten van Amerika, vennootschappen met statutaire zetel in de Verenigde Staten van Amerika en vennootschappen waar US Persons een kapitaalsbelang van 10% of meer in aanhouden (zie ook artikel 3.14 Basishandleiding); een opdracht tot verkoop van Effecten; de Basisvoorwaarden en, voor zover van toepassing, de andere voorwaarden die Alex op enig moment met betrekking tot de Effectendienstverlening heeft opgesteld;
3
Vrije Bestedingsruimte: Wft: Wge: 1.2 1.3 1.4 1.5
de vrije bestedingsruimte als bedoeld in artikel 14.1; Wet op het financieel toezicht; Wet giraal effectenverkeer.
Verwijzingen naar artikelen zijn verwijzingen naar artikelen van de Basisvoorwaarden, tenzij anders vermeld. Kopjes boven artikelen dienen uitsluitend voor leesgemak en hebben geen invloed op de betekenis van de Basisvoorwaarden. Woorden die in het enkelvoud zijn gedefinieerd hebben dezelfde betekenis indien zij in het meervoud worden gebruikt en vice versa. Alle informatie van Alex wordt uitsluitend in de Nederlandse taal ter beschikking gesteld aan Cliënt. Alle communicatie van Alex richting Cliënt vindt uitsluitend plaats in de Nederlandse taal. Alex is niet verplicht informatie van Cliënt in een andere taal dan de Nederlandse taal in ontvangst en/of behandeling te nemen. Cliënt kan geen rechten ontlenen aan communicatie met Alex in een andere taal dan de Nederlandse taal.
Artikel 2 - Basisvoorwaarden, Basishandleiding, Bankvoorwaarden 2.1 De Basisvoorwaarden zijn van toepassing op alle rechtsbetrekkingen tussen Alex en Cliënt die voortvloeien uit of samenhangen met de Effectendienstverlening. 2.2 De Basisvoorwaarden, de Basishandleiding en de Bankvoorwaarden vormen één geheel en zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden, zodat de Bankvoorwaarden en de bepalingen, voorschriften, aanwijzingen en andere gegevens als opgenomen in de Basishandleiding eveneens op de Effectendienstverlening van toepassing zijn. 2.3 Elke verwijzing in de Bankvoorwaarden naar “de bank” moet worden gelezen als een verwijzing naar Alex en voor zover relevant het Bewaarbedrijf. 2.4 Tenzij uit de context anders voortvloeit, dient een verwijzing naar de Basisvoorwaarden steeds te worden gelezen als een verwijzing naar het samenstel van de Basisvoorwaarden, de Basishandleiding en de Bankvoorwaarden. 2.5 Bij onderlinge strijdigheid tussen de Basisvoorwaarden, de Bankvoorwaarden respectievelijk de Basishandleiding, geldt de volgende rangorde: 1. Basisvoorwaarden 2. Basishandleiding 3. Bankvoorwaarden. Artikel 3 - Effectendienstverlening 3.1 In het kader van de Effectendienstverlening zal Alex in opdracht van Cliënt: (a) een Alex Rekening openen met inachtneming van het bepaalde in artikel 5; (b) voor rekening en risico van Cliënt Orders uitvoeren of doorgeven op basis van execution-only dienstverlening; (c) al dan niet door inschakeling van het Bewaarbedrijf, Effecten in ontvangst nemen, Effecten bewaren (daaronder begrepen het houden van met die Effecten corresponderende rechten) en Effecten uitleveren; en (d) de werkzaamheden behorend tot de administratie van de Effecten verrichten. De Effectendienstverlening bevat uitdrukkelijk niet het geven van beleggingsadvies. 3.2 Indien Alex aan Cliënt naast of in aanvulling op de in artikel 3.1 vermelde diensten één of meer andere diensten verleent en/of producten aanbiedt (daaronder begrepen de mogelijkheid om via een Communicatiemiddel diensten van derden te betrekken en/of informatie te verkrijgen), dan zijn, voor zover relevant, op die diensten en/of producten de Basisvoorwaarden eveneens van toepassing. 3.3 Alex bepaalt welke Beurzen en Effecten onderwerp zijn van de Effectendienstverlening. Alex is te allen tijde gerechtigd om zonder voorafgaande goedkeuring of toestemming van Cliënt en zonder opgaaf van redenen de Effectendienstverlening met betrekking tot een bepaalde Beurs en/of een bepaald Effect te beëindigen.
4
Artikel 4 - Cliënt classificatie 4.1 Cliënt zal worden ingedeeld in de categorie van niet-professionele beleggers. Deze indeling zal gelden voor alle door Alex verleende beleggingsdiensten en nevendiensten en ongeacht de soort Effecten waarin Cliënt transacties wenst te verrichten. 4.2 Alex is niet verplicht medewerking te verlenen aan een verzoek van Cliënt om als een professionele belegger te worden aangemerkt. Artikel 5 - Aanvang Effectendienstverlening, Acceptatie 5.1 Cliënt kan gebruik maken van de Effectendienstverlening nadat een Alex Rekening is geopend en Cliënt conform de wettelijke bepalingen door Alex is geïdentificeerd. 5.2 Alex zal een Alex Rekening openen indien zij na ontvangst van de door Cliënt ondertekende Basisovereenkomst Cliënt conform de daarvoor geldende voorschriften en procedures heeft geaccepteerd. Acceptatie vindt in alle gevallen plaats onder de voorwaarde dat Cliënt is geïdentificeerd als bedoeld in artikel 5.1. 5.3 Cliënt verleent Alex uitdrukkelijk toestemming om de door Cliënt op het openingsformulier verstrekte gegevens te (doen) verifiëren. 5.4 Alex kan regels stellen inzake de identificatie en acceptatie van een Client en/of de omvang, aard en reikwijdte van de Effectendienstverlening met betrekking tot bepaalde categorieën van natuurlijke personen en rechtspersonen. Alex is gerechtigd om een Cliënt, zonder opgaaf van redenen, niet te accepteren. Artikel 6 - Effectenkrediet, Short Transacties, Derivaten Cliënt kan uitsluitend gebruik maken van de mogelijkheid tot verkrijging van Effectenkrediet, het verrichten van Short Transacties en/of transacties in Derivaten indien tussen Alex en Cliënt daartoe strekkende overeenkomsten van kracht zijn. Artikel 7 - Alex Rekening 7.1 Alex houdt in haar administratie op naam van Cliënt één of meer Alex Rekeningen aan. 7.2 De eerste overboeking van een bedrag op de Geldrekening dient afkomstig te zijn van een rekening op naam van Cliënt bij een kredietinstelling met zetel in een lidstaat van de Europese Unie of een staat daartoe aangewezen op grond de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). 7.3 Overboekingen door Cliënt van gelden van en naar de Geldrekening en van Effecten van en naar het Effectendepot kunnen slechts plaatsvinden met inachtneming van de voorwaarden zoals omschreven in de Handleidingen. Aan een opdracht tot overboeking van Effecten naar een rekening bij een andere financiële instelling zal door Alex uitsluitend uitvoering worden gegeven indien de verplichtingen van Cliënt in het kader van de Effectendienstverlening zich naar het oordeel van Alex daartegen niet verzetten. Alex is niet gehouden opdrachten tot overboeking te verifiëren. 7.4 Alex is gerechtigd een opdracht van Cliënt tot overboeking te weigeren als deze onvolledig of onduidelijk is of als Alex fraude, misbruik of andere onregelmatigheden vermoedt. 7.5 Alex zal over een debetsaldo op de Geldrekening rente in rekening brengen. De van tijd tot tijd geldende rentepercentages zullen via de Internetsite worden bekendgemaakt en worden op diens verzoek aan Cliënt toegezonden. In de Basishandleiding wordt vermeld vanaf welk moment op de geldrekening geboekte bedragen meetellen bij de renteberekening. 7.6 Alex kan kosten in rekening brengen voor het overboeken van andere valuta dan euro’s, andere betaalopdrachten en overige diensten in verband met de Alex rekening. Alle kosten worden via de Internetsite bekendgemaakt en worden op diens verzoek aan Cliënt toegezonden. 7.7 Alex is bevoegd en onherroepelijk gemachtigd de Geldrekening van Cliënt op een door Alex te bepalen tijdstip te debiteren voor al hetgeen Cliënt uit hoofde van of in verband met de Effectendienstverlening aan Alex verschuldigd is. 7.8 Alex zal het Effectendepot uitsluitend crediteren of debiteren tegen het gelijktijdig debiteren of crediteren van de Geldrekening met het uit hoofde van het betreffende rekeningafschrift verschuldigde of te ontvangen bedrag.
5
7.9
Voor alle niet in euro of Andere Valuta luidende bedragen die Cliënt aan Alex verschuldigd is en voor alle niet in euro of Andere Valuta luidende bedragen die Alex aan Cliënt verschuldigd is uit hoofde van of in verband met de Effectendienstverlening zal de Eurorekening door Alex worden gedebiteerd respectievelijk gecrediteerd voor het door Alex berekende eurobedrag op basis van de in overeenstemming met de Basishandleiding bepaalde wisselkoers. 7.10 Alex heeft, in afwijking van het bepaalde in artikel 7.9, de bevoegdheid voor elke valuta anders dan de euro een Andere Valutarekening te openen op naam van Cliënt. Alex is niet verplicht Andere Valuta om te wisselen in euro of enige andere valuta.
Artikel 8 - Risico’s, passendheidstoets, beleggersprofiel, Bestensorders 8.1 Cliënt verklaart uitdrukkelijk en zonder enig voorbehoud het hoofdstuk met de titel Risico’s als opgenomen in de Basishandleiding te hebben gelezen, de inhoud daarvan te begrijpen en daarmee akkoord te gaan. 8.2 In samenhang met zijn verklaring als opgenomen in artikel 8.1, verklaart Cliënt uitdrukkelijk en zonder enig voorbehoud dat hij zich volledig bewust is van de risico’s die aan beleggingen in Effecten zijn verbonden, dat hij deze risico’s aanvaardt en dat hij in staat is om het verlies te dragen dat uit zijn beleggingen kan voortvloeien. Cliënt zal er steeds op toezien dat hij in staat zal zijn om dit verlies te dragen. 8.3 De beleggingsdienst wordt geacht te zijn verleend op eigen initiatief van Cliënt. Alex zal nagaan of de kennis en ervaring van Cliënt voldoende zijn om de passendheid, waaronder begrepen de risico’s van de beleggingsdienst en/of de betreffende Effecten, te beoordelen. Indien Cliënt geen of onvoldoende informatie aan Alex verschaft over zijn kennis en ervaring c.q. wijziging daarvan, waarschuwt Alex Client hierbij dat zij als gevolg daarvan niet in staat is om te beoordelen of de door Alex aan Cliënt verleende diensten voor Cliënt passend zijn. Zodra Cliënt wenst te handelen in Effecten waarin hij niet eerder via Alex heeft gehandeld, zal Cliënt bedoelde passendheidstoets opnieuw invullen, teneinde Alex in staat te stellen te beoordelen of die Effecten passend zijn voor Cliënt. Indien Cliënt in dat geval geen of onvoldoende informatie aan Alex verschaft, waarschuwt Alex Cliënt hierbij dat zij als gevolg daarvan niet in staat is om te beoordelen of de bedoelde Effecten voor Cliënt passend zijn. 8.4 Cliënt verklaart uitdrukkelijk en zonder enig voorbehoud dat hij de vragenlijst ter vaststelling van het bij de betreffende Alex Rekening behorende beleggersprofiel geheel naar waarheid heeft ingevuld en, indien van toepassing, zal invullen. Zodra een wijziging in de persoonlijke situatie van Cliënt daartoe aanleiding geeft, zal hij de vragenlijst opnieuw invullen zodat Alex een aangepast beleggersprofiel kan opstellen. Cliënt zal elk door Alex vastgesteld beleggersprofiel zorgvuldig bewaren en regelmatig raadplegen. 8.5 Cliënt verklaart uitdrukkelijk en zonder enig voorbehoud dat hij zich ervan bewust is dat hij zelf steeds dient na te gaan of Orders en zijn Effectendepot in overeenstemming zijn met het bij de betreffende Alex Rekening behorende beleggersprofiel, zoals beschreven in de Basishandleiding. Het beleggersprofiel wordt door Alex vastgesteld teneinde het risicogetal van Cliënt te kunnen berekenen en Cliënt in staat te stellen het risico van zijn Effectendepot en voorgenomen Orders te vergelijken met dat risicogetal. Cliënt verklaart bekend te zijn en ermee in te stemmen dat Alex Orders niet toetst aan het beleggersprofiel en het beleggersprofiel ook overigens op geen enkele wijze gebruikt bij het verlenen van diensten aan Cliënt. 8.6 Cliënt verklaart uitdrukkelijk en zonder enig voorbehoud dat hij zich ervan bewust is dat bij Bestensorders geen zekerheid bestaat over de koers waarop de betreffende Order wordt uitgevoerd en dat deze koers onder omstandigheden substantieel kan afwijken van de laatst bekende koers. Indien Cliënt Bestensorders verstrekt aanvaardt Cliënt dat risico volledig. 8.7 Cliënt verklaart uitdrukkelijk dat hij de ingevulde vragenlijst in het kader van de passendheidstoets of een eventuele door Alex opgestelde nieuwe vragenlijst jaarlijks opnieuw zal invullen. Artikel 9 - Beveiliging, Toegangscodes, Blokkering 9.1 Cliënt zal de beveiligingsvoorschriften en aanwijzingen zoals vermeld op de Internetsite, in de Basishandleiding of op welke andere wijze dan ook door Alex gecommuniceerd, steeds nauwkeurig opvolgen. 9.2 De Toegangscodes zijn strikt persoonlijk. Cliënt zal de Toegangscodes te allen tijde voor derden geheimhouden en is verplicht daartoe passende maatregelen te treffen. Cliënt zal de grootst mogelijke zorgvuldigheid betrachten bij het gebruik van de Toegangscodes. Dit artikel 9.2 staat er niet aan in de weg dat Cliënt de Toegangscodes aan de in artikel 25 bedoelde gevolmachtigde respectievelijk gevolmachtigden bekendmaakt.
6
9.3 9.4
9.5 9.6
9.7
Indien Cliënt ontdekt dat één of meer Toegangscodes door verlies of diefstal of door welke omstandigheid dan ook in onbevoegde handen zijn geraakt of kunnen geraken, zal Cliënt dit onverwijld aan Alex melden. Zo spoedig mogelijk na ontvangst van een melding als bedoeld in artikel 9.3 zal Alex ervoor zorgdragen dat de toegang tot de Alex Rekening en/of andere gegevens van Cliënt wordt geblokkeerd. Op uitdrukkelijk verzoek van Cliënt wordt de toegang uitsluitend geblokkeerd voor zover het de in artikel 9.3 bedoelde Toegangscodes betreft. Cliënt is aansprakelijk voor de gevolgen van het misbruik of onbevoegd gebruik van de Toegangscodes in de periode tot aan het moment van de telefonische melding als bedoeld in artikel 9.3. Alex is bevoegd om de toegang tot de Alex Rekening te blokkeren indien zij weet of vermoedt dat onbevoegd of frauduleus gebruik en/of misbruik van de Alex Rekening wordt gemaakt of kan worden gemaakt. Alex stelt Cliënt hiervan zo spoedig mogelijk op de hoogte. Een door Alex ingestelde blokkade van de Alex Rekening omvat zowel transacties ten laste als transacties ten gunste van de geblokkeerde Alex Rekening.
Artikel 10 - Verstrekking Orders 10.1 Cliënt is bevoegd om door middel van de Communicatiemiddelen op de daarvoor door Alex in de Handleidingen en/of de Internetsite aangegeven wijze, dagen en tijden Orders te geven. Alex voert alleen Orders uit na instemming van Cliënt. De wijze waarop Cliënt instemming verleent, is aangegeven in de Handleidingen en/of op de internetsite. 10.2 Voordat Cliënt een Order verstrekt is hij verplicht om zich van alle relevante informatie te voorzien, daaronder begrepen informatie over de Reglementen, het Effect waarin hij wenst te beleggen en, voor zover van toepassing, de instelling die het Effect uitgeeft. 10.3 De uitvoering van Orders en de daarmee samenhangende afwikkeling door Alex geschieden altijd voor rekening en risico van Cliënt. 10.4 Cliënt draagt er zorg voor dat steeds voldoende tegoed op de Geldrekening en/of het Effectendepot aanwezig is voor de voldoening aan Alex van al hetgeen Cliënt uit hoofde van een Order verschuldigd zal zijn. Artikel 11 - Uitvoering Orders 11.1 Alex voert een Order uit met inachtneming van het bepaalde in het Beleid Orderuitvoering zoals vermeld op de Internetsite. Cliënt geeft uitdrukkelijke toestemming voor de uitvoering van Orders: (a) in overeenstemming met het Beleid Orderuitvoering, en (b) anders dan op een gereglementeerde markt of een multilateral trading facility (MTF). 11.2 Alex zal in ieder geval gerechtigd zijn om een Order niet uit te voeren indien: (a) de Order niet op de door Alex voorgeschreven wijze wordt verstrekt via een Communicatiemiddel; (b) de Order niet vergezeld gaat van de voor het betreffende Communicatiemiddel vereiste en juiste Toegangscodes; (c) de Order onduidelijk is; (d) de Order of de uitvoering daarvan in strijd is met de Reglementering; (e) de Order leidt, of naar het oordeel van Alex zal kunnen leiden, tot een negatieve Vrije Bestedingsruimte; of (f) in het geval van een Verkooporder, de Effecten waarop de Order betrekking heeft geen deel uitmaken van het Effectendepot of zij niet vrij en onbezwaard kunnen worden geleverd. 11.3 Indien een Order leidt of zou kunnen leiden tot een negatieve Vrije Bestedingsruimte, is Alex eveneens gerechtigd niet over te gaan tot uitvoering van een deel van de Order, óók niet voor zover dat deel niet leidt of niet zou kunnen leiden tot een negatieve Vrije Bestedingsruimte. 11.4 Onverminderd het bepaalde in artikel 9.3, mag Alex een Order die vergezeld gaat van de voor het betreffende Communicatiemiddel vereiste en juiste Toegangscodes zonder nader onderzoek opvatten als een door Cliënt gegeven Order. Die Order zal Cliënt op dezelfde wijze binden als een door Cliënt aan Alex schriftelijk gegeven opdracht die is voorzien van zijn handtekening. 11.5 Alex is te allen tijde gerechtigd om beperkingen op te leggen en grenzen te stellen aan de door Cliënt in te nemen posities en om in verband daarmee een Order niet te accepteren, een Order in gedeelten of slechts gedeeltelijk uit te voeren.
7
11.6 Cliënt is verplicht de uitvoering van Orders onverwijld te controleren. Indien Cliënt van mening is dat een Order niet of niet correct door Alex is uitgevoerd, is Cliënt gehouden om Alex daarover direct te informeren en onverwijld die maatregelen te nemen die erin resulteren dat de eventueel als gevolg daarvan ontstane schade voor Cliënt wordt beperkt. Artikel 12 - Annulering Orders 12.1 Op verzoek van Cliënt zal Alex trachten te bewerkstelligen dat geen uitvoering wordt gegeven aan een Order die Cliënt wenst te annuleren. Orders kunnen niet gedeeltelijk geannuleerd worden. De wijze waarop en de termijn waarbinnen Cliënt een order kan annuleren, is aangegeven in de Handleidingen en/of op de internetsite. 12.2 Indien wijzigingen plaatsvinden in bepaalde Effecten (bijvoorbeeld naar aanleiding van een splitsing of een dividenduitkering) zal Alex eventuele lopende Orders met betrekking tot die Effecten annuleren. Artikel 13 - Instructies Het bepaalde in de Basisvoorwaarden met betrekking tot Orders is, voor zover relevant, van overeenkomstige toepassing op Instructies. Artikel 14 - Vrije Bestedingsruimte, Tekortenprocedure 14.1 Met betrekking tot elke Alex Rekening bepaalt Alex de Vrije Bestedingsruimte. De bepaling van de Vrije Bestedingsruimte geschiedt op de wijze als omschreven in de Handleidingen. 14.2 Cliënt is zich ervan bewust dat de Alex Rekening op geen enkel moment een negatieve Vrije Bestedingsruimte mag vertonen. Cliënt zal er steeds voor zorgdragen dat geen negatieve Vrije Bestedingsruimte ontstaat. 14.3 Indien niettemin op enig moment een negatieve Vrije Bestedingsruimte is ontstaan, treedt de Tekortenprocedure in werking zoals omschreven in de Handleidingen. 14.4 Cliënt verleent Alex hierbij volmacht om alle (rechts)handelingen te verrichten die noodzakelijk zijn om een negatieve Vrije Bestedingsruimte van elke Alex Rekening van Cliënt op te heffen, waaronder begrepen het verkopen van Effecten en verrekening van de vordering van Alex op Cliënt met de opbrengst van de Effecten. Artikel 15 – Bewaring van Effecten 15.1 Alex bewaart Effecten voor Cliënt met inachtneming van het bepaalde in het Beleid Belangenbescherming zoals opgenomen in de Handleidingen. Cliënt stemt in met het Beleid Belangenbescherming van Alex. 15.2 Cliënt verstrekt zijn Orders en Instructies aan Alex die, voor zover nodig en voor zover van toepassing, bevoegd zal zijn deze namens het Bewaarbedrijf doch voor rekening en risico van Cliënt in ontvangst te nemen. 15.3 De voordelen en de nadelen die voortvloeien uit of verband houden met de aan Alex en/of aan het Bewaarbedrijf in bewaring gegeven Effecten zijn te allen tijde volledig voor rekening en risico van Cliënt. 15.4 Alex garandeert de nakoming van de verplichtingen van het Bewaarbedrijf jegens Cliënt. 15.5 Indien het Bewaarbedrijf of Alex kan aantonen dat zij zorgvuldig is geweest bij de keuze om bij de dienstverlening gebruik te maken van de diensten van derden, is het Bewaarbedrijf niet aansprakelijk voor tekortkomingen van die derden. Artikel 16 - Tenietgaan Effecten, Uitlevering Effecten 16.1 Indien Effecten tenietgaan of op andere wijze uit de macht van Alex of het Bewaarbedrijf raken door een oorzaak die Alex respectievelijk het Bewaarbedrijf niet kan worden toegerekend, is Alex respectievelijk het Bewaarbedrijf tot niet meer verplicht dan tot het treffen van recherchemaatregelen ten aanzien van die Effecten dan wel die Effecten te doen vervangen door duplicaten onder afgifte van een vrijwaring door Cliënt en mits door Cliënt tevens aan alle overige door Alex en/of het Bewaarbedrijf gestelde voorwaarden wordt voldaan. 16.2 Voor zover het recht op uitlevering van Effecten in de vorm van fysieke stukken niet is uitgesloten zal Alex respectievelijk het Bewaarbedrijf aan een verzoek van Cliënt tot uitlevering van zodanige Effecten slechts hoeven te voldoen indien zulks redelijkerwijze mogelijk is.
8
Artikel 17 - Administratie Effectendepot en assortiment 17.1 Alex is, voor zover nodig daartoe gevolmachtigd door het Bewaarbedrijf, belast met het verrichten van de werkzaamheden die de administratie van het Effectendepot met zich meebrengt. Alex is bevoegd tegenover derden de rechten van Cliënt uit te oefenen, indien dit voor een goede administratie van het Effectendepot wenselijk is. 17.2 Alex en het Bewaarbedrijf zijn, behoudens nadere overeenkomst, niet bevoegd en niet verplicht tot bijeenroeping van een vergadering van aandeelhouders, tot het bijwonen van en het voeren van het woord in een zodanige vergadering, tot het uitoefenen van het stemrecht en tot het doen instellen van een onderzoek naar het beleid en de gang van zaken van een rechtspersoon. Alex en/of het Bewaarbedrijf stellen desgevraagd Cliënt in de gelegenheid deze rechten uit te oefenen. In verband daarmee stemt Cliënt ermee in dat Alex en/of het Bewaarbedrijf de daarvoor benodigde gegevens van Cliënt voor zover nodig aan derden verstrekken. 17.3 Bij gebreke van de tijdige ontvangst van volledige Instructies van Cliënt dan wel enige inbreuk op het bij de toepasselijke wet- en regelgeving bepaalde is Alex bevoegd doch niet verplicht om voor rekening en risico van Cliënt beheers- en beschikkingshandelingen met betrekking tot de Effecten te verrichten en daarbij de keuzes te maken die naar haar oordeel in vergelijkbare gevallen het meest in de rede ligt. 17.4 Indien Alex besluit om de Effectendienstverlening met betrekking tot bepaalde Effecten te beëindigen, zal zij Cliënt daarvan voor zover mogelijk vooraf in kennis stellen. Cliënt zal in dat geval binnen de door Alex gestelde termijn aan Alex opdracht geven tot overboeking van de betreffende Effecten naar een andere kredietinstelling of tot verkoop van de Effecten voor rekening en risico van Cliënt. 17.5 Alex is te allen tijde gerechtigd om de door haar aan te wijzen Effecten niet langer beschikbaar te stellen voor aankoop, nadat Cliënt hierover is geïnformeerd. Cliënt kan dan niet meer bijkopen. Cliënt kan wel een opdracht tot verkoop geven. 17.6 Cliënt verleent Alex op voorhand toestemming om een Beleggingsfonds kosteloos te vervangen door een andere subklasse in datzelfde Beleggingsfonds, met een gelijkwaardige beleggingsportefeuille en dezelfde of lagere kosten mits Cliënt hiervan geen financieel nadeel ondervindt. 17.7 Alex en het Bewaarbedrijf zijn steeds gerechtigd om de bewaarneming van Effecten die niet (langer) bij een centrale bewaarinstelling in bewaring kunnen worden gegeven te beëindigen, nadat Alex Cliënt daarvan in kennis heeft gesteld. Cliënt zal in dat geval binnen de door Alex gestelde termijn aan Alex opdracht geven tot (a) overboeking van de betreffende Effecten naar een andere kredietinstelling, (b) uitlevering van de betreffende Effecten, of (c) verkoop van de Effecten voor rekening en risico van Cliënt. 17.8 Bij gebreke van een tijdig gegeven opdracht als bedoeld in artikel 17.4 en/of artikel 17.7 is Alex zonder meer gerechtigd om de betreffende Effecten op een door haar te bepalen tijdstip voor rekening en risico van Cliënt te verkopen. Artikel 18 - Alex Rekening op naam van meer Cliënten 18.1 Indien de Alex Rekening op naam van meer Cliënten is gesteld zijn deze Cliënten hoofdelijk verbonden jegens Alex zodat Alex gerechtigd is ieder der Cliënten voor het geheel van de verplichtingen die voor hen uit hoofde van de Effectendienstverlening ontstaan aan te spreken. Elke (rechts)handeling door één van deze Cliënten verricht, zal ook de andere Cliënt of Cliënten binden. 18.2 Ingeval Alex één of meer Cliënten uit de hoofdelijke verbondenheid ontslaat dan wel met één of meer van hen een regeling treft, al dan niet tegen finale kwijting, geschiedt dit uitsluitend onder de voorwaarde dat de andere Cliënt of Cliënten voor het geheel hoofdelijk verbonden blijft respectievelijk blijven. Het aandeel van de uit de hoofdelijkheid ontslagen Cliënt of Cliënten kan door de andere Cliënt of Cliënten niet in mindering worden gebracht op zijn respectievelijk hun hoofdelijke verbondenheid. 18.3 Cliënten zullen jegens Alex een vorderingsrecht hebben, tot welk vorderingsrecht ieder der Cliënten voor het geheel als schuldeiser gerechtigd zal zijn. Betaling door Alex aan een der Cliënten bevrijdt Alex ook jegens de andere Cliënt of Cliënten. 18.4 Alex zal steeds bevoegd zijn om een vordering van Alex op één der Cliënten afzonderlijk te verrekenen met een saldo ten gunste van Cliënten op de Alex Rekening en om een vordering van Alex op Cliënten uit hoofde van de Alex rekening en/of de door Alex aangeboden diensten of producten te verrekenen met hetgeen Alex aan één der Cliënten afzonderlijk verschuldigd is.
9
18.5 Cliënten zijn zowel gezamenlijk als ieder afzonderlijk bevoegd om aan Alex Orders en Instructies te verstrekken en over een tegoed op de Geldrekening en het Effectendepot te beschikken. Voor zover nodig verlenen Cliënten elkaar hierbij over en weer een onherroepelijke volmacht tot het verrichten van de in dit artikel 18 genoemde handelingen. 18.6 Onverminderd het bepaalde in artikel 18.5 kan Alex, wanneer naar haar oordeel sprake is van bijzondere gevallen, bepalen dat de medewerking van alle Cliënten gezamenlijk wordt verlangd dan wel nadere voorwaarden stellen. 18.7 Onverminderd het bepaalde in artikel 18.6, geldt dat na het overlijden van een Cliënt de andere betrokken Cliënt respectievelijk Cliënten bevoegd blijft respectievelijk blijven om beheershandelingen en beschikkingshandelingen te verrichten, zoals bepaald in de toepasselijke voorwaarden en handleidingen met inachtneming van wet- en regelgeving. Na het overlijden van een Cliënt treden diens rechtsopvolgers gezamenlijk in dezelfde rechten als die de overleden Cliënt bezat. 18.8 De erkenning van het saldo van de Alex Rekening door één der Cliënten is bindend voor iedere andere Cliënt, behoudens tegenbewijs. Iedere Cliënt heeft aan iedere Cliënt de bevoegdheid verleend om mede namens hem alle mededelingen en aanzeggingen die Alex met betrekking tot de Alex Rekening doet, te ontvangen en daarvan kennis te nemen. Iedere Cliënt is bevoegd om mede namens iedere Cliënt aan Alex mededelingen en aanzeggingen te doen. 18.9 In aanvulling op het bepaalde in artikel 8 zijn de betreffende Cliënten verplicht om de vragenlijst ter beoordeling van de passendheid zoals bedoeld in artikel 8.3 van de door Alex verleende diensten en de vragenlijst ter vaststelling van het bij de betreffende Alex Rekening behorende beleggersprofiel gezamenlijk in te vullen opdat recht wordt gedaan aan ieders persoonlijke situatie. Artikel 19 - Ontvangst informatie langs elektronische weg 19.1 Cliënt verleent Alex bij voorbaat toestemming om berichten waarbij de uitvoering van een Order aan Cliënt wordt teruggemeld en rekeningafschriften dan wel overige voor Cliënt bestemde informatie uitsluitend langs elektronische weg aan Cliënt te verstrekken. 19.2 Client stemt uitdrukkelijk in met het elektronisch ter beschikking stellen van de Voorwaarden en de Handleidingen en overige informatie alsmede met het elektronisch ter beschikking stellen van de wijzigingen en aanvullingen op de Voorwaarden en Handleidingen. 19.3 Cliënt verklaart dat hij zich volledig bewust is van de risico’s die het langs elektronische weg ter beschikking stellen van informatie met zich meebrengt voor de authenticiteit en de vertrouwelijkheid van het berichtenverkeer en aanvaardt deze risico’s. 19.4 Indien aan Cliënt uitsluitend langs elektronische weg een rekeningafschrift ter beschikking is gesteld, is Cliënt bevoegd om binnen de van toepassing zijnde wettelijke bewaartermijn een kopie daarvan bij Alex op te vragen. Alex is gerechtigd Cliënt kosten in rekening te brengen voor de verstrekking van bedoelde kopieën. Artikel 20 - Bewaarloon, Provisie, Rente, Kosten en vergoedingen 20.1 Alex brengt voor de door het Bewaarbedrijf en Alex verleende diensten in het kader van de Effectendienstverlening, provisie, rente en (overige) kosten in rekening. Alex kan bewaarloon in rekening brengen. 20.2 Alex zal de tarieven zoals deze van tijd tot tijd gelden via de Internetsite bekendmaken en stelt deze desgevraagd aan Cliënt ter beschikking. 20.3 Alex kan tevens de kosten die zij verschuldigd is aan door haar en/of het Bewaarbedrijf in verband met de Effectendienstverlening ingeschakelde derden aan Cliënt doorbelasten. 20.4 Alex kan in het kader van de door haar aan Cliënt verleende beleggingsdiensten een (distributie) vergoeding ontvangen van en/of verstrekken aan een derde tot en met het moment dat hier een wettelijk verbod voor geldt.. Op de website van Alex staat nadere informatie over het bestaan en de hoogte van zodanige (distributie)vergoedingen, voor zover relevant in het kader van de door Alex aan Cliënt verleende beleggingsdiensten. Artikel 21 - Koersinformatie, Beleggersinformatie 21.1 Alex is niet verplicht aan Cliënt koersinformatie te verstrekken.
10
21.2 Het intellectueel eigendomsrecht op de koersinformatie van de verschillende Beurzen die Alex via de Communicatiemiddelen publiceert berust bij de betreffende Beurzen. Cliënt zal deze koersinformatie slechts voor eigen gebruik aanwenden en zal deze koersinformatie op geen enkele wijze verder verspreiden of opnieuw publiceren. 21.3 De van derden afkomstige analyses en/of andere informatie van welke aard dan ook met betrekking tot beleggingen in Effecten die voor Cliënt toegankelijk zijn via de Communicatiemiddelen, kunnen onder geen enkele omstandigheid worden aangemerkt of opgevat als een beleggingsadvies of een beleggingsaanbeveling van Alex aan Cliënt, ook niet indien de technische mogelijkheid wordt geboden om direct bij kennisname van die analyses of andere informatie aan Alex een bepaalde Order en/of een bepaalde Instructie te verstrekken. Artikel 22 - Uitsluiting Aansprakelijkheid, Vrijwaring 22.1 Alex is niet aansprakelijk voor schade van Cliënt die het gevolg is van of samenhangt met: (a) een waardedaling of waardestijging van Effecten, door Cliënt geleden verliezen en/of gederfde winst; (b) misbruik, onbevoegd of onjuist gebruik (door derden) van de Communicatiemiddelen, communicatieverbindingen en/of apparatuur en/of overige faciliteiten van Alex of van derden en/of Toegangscodes waardoor ten aanzien van de Alex Rekening transacties worden verricht waarvoor Cliënt geen opdracht heeft gegeven (maar onverminderd het bepaalde in artikel 9.5); (c) storingen, van welke aard dan ook, in de elektriciteitsvoorziening of storingen in communicatieverbindingen en/of apparatuur en/of overige faciliteiten, ongeacht of deze verbindingen, apparatuur of faciliteiten door Alex of een derde worden beheerd, of andere oorzaken waardoor Cliënt geen of vertraagd gebruik kan maken van de door Alex aangeboden producten en diensten en de daaraan verbonden faciliteiten van Alex of derden; (d) onjuistheden in en/of het niet of vertraagd ontvangen van door Alex verstrekte koersinformatie, berekeningen, (daaronder begrepen berekeningen van de Vrije Bestedingsruimte), saldo opgave of andere door Alex aan Cliënt verschafte informatie; (e) analyses, beleggingsaanbevelingen en/of andere informatie van welke aard dan ook met betrekking tot beleggingen in Effecten die voor Cliënt toegankelijk is via de Communicatiemiddelen, voor zover deze afkomstig is van derden; (f) de wijze waarop Cliënt gebruikmaakt of gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid om zijn persoonlijke “Mijn Alex” als bedoeld in de Basishandleiding te creëren; (g) de Reglementen en/of wijzigingen daarin en/of maatregelen die op basis van de Reglementen al dan niet worden genomen en/of getroffen; (h) de tekortkomingen van Beurzen, betaal- en afwikkelsystemen of (centrale) bewaarinstellingen; (i) het niet omwisselen door Alex van Andere Valuta in de euro of in enige andere valuta; (j) een daling of stijging van de valutakoers van Andere Valuta; (k) enig handelen of nalaten door hen of door één van hen op basis van enig al dan niet in de Voorwaarden aan hen toegekend recht of toegekende bevoegdheid; (l) de door Cliënt gemaakte keuzes ter zake van beveiligingsinstellingen en/of beveiligingsmaatregelen of de (gedeeltelijke) afwezigheid daarvan - van de door Alex aangeboden producten of diensten; (m) welke andere schade ook, behalve indien en voor zover komt vast te staan dat deze schade het rechtstreekse gevolg is van grove nalatigheid of opzet van Alex. 22.2 Indien Alex aantoont dat zij zorgvuldig is geweest bij de keuze om bij de Effectendienstverlening gebruik te maken van diensten van derden, is Alex niet aansprakelijk voor tekortkomingen van die derden. 22.3 Alex is nimmer aansprakelijk voor indirecte schade, gevolgschade en/of voor gederfde winst. Artikel 23 – Pandrecht en overige zekerheden 23.1 In aanvulling op het bepaalde in artikel 24 Bankvoorwaarden verpandt Cliënt aan Alex tevens (i) alle zaken, waardepapieren en Effecten die het Bewaarbedrijf of een derde voor het Bewaarbedrijf uit welken hoofde dan ook van of voor Cliënt onder zich heeft of krijgt en (ii) alle huidige en toekomstige rechten en vorderingen van Cliënt jegens Alex en/of het Bewaarbedrijf, daaronder mede begrepen vorderingen tot levering of uitlevering van effecten c.q. daarmee corresponderende rechten en vorderingen tot uitbetaling en/of afdracht van in verband met deze waarden ontvangen en/of te ontvangen bedragen. Zolang Alex niet het tegendeel te kennen gegeven heeft, wordt zij geacht telkens afstand te doen van een 11
23.2
23.3 23.4 23.5
23.6
23.7
23.8
23.9
pandrecht indien en voorzover dat nodig is om Bewaarbedrijf in staat te stellen het recht van de Cliënt te honoreren als ware er geen pandrecht. Zodra echter Alex aan Bewaarbedrijf te kennen gegeven heeft niet langer met de honorering van rechten van Cliënt akkoord te gaan, zal geen afstand van het pandrecht meer worden verondersteld en zal Bewaarbedrijf honorering van de rechten van Cliënt weigeren op grond van het pandrecht van Alex. Alex zal van deze bevoegdheid geen onredelijk gebruik maken. Cliënt verleent Alex de bevoegdheid om de rechten van Cliënt tegen Bewaarbedrijf, die krachtens dit artikel aan Alex zijn of worden verpand, te herverpanden aan derden. Alex zal het aan haar verleende pandrecht of te verlenen pandrecht uitoefenen in overeenstemming met de bepalingen van het Burgerlijk Wetboek, voorzover daarvan niet in de bepalingen van de Basisvoorwaarden wordt afgeweken. Cliënt verleent hierbij, voor zoveel nodig en voorzover de wet dat toelaat, aan Alex het recht om de aan haar verpande rechten met betrekking tot Effecten, additionele rechten en vorderingen mede namens Cliënt uit te oefenen, te incasseren en daarvoor kwijting te verlenen en om ook overigens de Goederen te beheren, de uitoefening van aan deze goederen verbonden bevoegdheden daaronder begrepen. Alex en Bewaarbedrijf zullen niet verplicht zijn de nummers van de rechten of de daarmee corresponderende Effecten te registreren, zij het dat met betrekking tot rechten ten aanzien van Effecten waar bijzondere rechten verbonden zijn aan bepaalde nummers, de betreffende nummers apart voor Cliënt zullen worden geadministreerd, en dat voorzover de rechten of de daartegenover staande financiële instrumenten onderhevig zijn aan uitloting, Alex en Bewaarbedrijf ervoor zullen zorgdragen dat, telkens bij uitloting, een met de gerechtigdheid van Cliënt overeenkomend bedrag aan voor aflossing aangewezen rechten of daartegenover staande Effecten wordt toegewezen aan Cliënt. Het pandrecht zal telkens tot stand komen op het moment waarop Alex dan wel het Bewaarbedrijf de te verpanden goederen onder zich krijgt dan wel het moment waarop de rechten ontstaan. De aan Alex verstrekte pandrechten omvatten mede rechten van pand op alle terzake van de verpande goederen te ontvangen vergoedingen. De in artikel 23.1 bedoelde verpanding wordt hierbij voor zover nodig aan het Bewaarbedrijf medegedeeld. Door ondertekening van de Basisovereenkomst bevestigt het Bewaarbedrijf van deze mededeling kennis te hebben genomen. Onverminderd het voorgaande geeft Cliënt hierbij aan Alex de onherroepelijke volmacht om namens Cliënt op zodanige tijdstippen als Alex wenselijk acht, de in artikel 24 Bankvoorwaarden en artikel 23.1 bedoelde verpandingen tot stand te brengen en voor zover nodig van die verpandingen mededeling te doen aan het Bewaarbedrijf. Cliënt verbindt zich ertoe steeds op eerste verzoek van Alex bij afzonderlijke pandakte de in artikel 24 Bankvoorwaarden en de in artikel 23 Basisvoorwaarden bedoelde verpandingen tot stand te brengen. Cliënt verklaart dat hij tot het verpanden van de goederen bevoegd is, dat op de goederen geen zekerheids- of andere rechten in welke vorm dan ook van derden rusten, dat de goederen vrij zijn van beslag en dat de goederen niet reeds bij voorbaat aan een ander zijn overgedragen of met beperkte rechten zijn bezwaard. Cliënt verbindt zich Alex onmiddellijk en op ieder moment op de hoogte te stellen van al hetgeen van belang kan zijn voor Alex in verband met het behoud en de uitoefening van de rechten van Alex uit hoofde van het pandrecht van Alex, zoals o.a. een aanvrage van faillissement van Cliënt, toepassing van de Wet schuldsanering natuurlijke personen, aanvrage van surséance van betaling door Cliënt, beslag op de goederen en beëindiging van de zakelijke activiteiten van Cliënt. Terzake rust op Alex geen zelfstandige onderzoeksplicht. Cliënt is tevens verplicht om, al naar gelang het zich voordoende geval, personen zoals curatoren, bewindvoerders of beslagleggers, onverwijld op het bestaan van het pandrecht van Alex en daarmee samenhangende akten alsook op de daaruit voor Alex voortvloeiende rechten te wijzen. Indien Cliënt niet terstond gevolg geeft aan het eerste verzoek van Alex tot het stellen, aanvullen of vervangen van zekerheden zo mede indien Cliënt in enig ander opzicht niet aan zijn verplichtingen jegens Alex voldoet, wordt, ongeacht het bepaalde in enige overeenkomst tussen Alex en Cliënt, al hetgeen Cliënt aan Alex verschuldigd is, of wordt, ter keuze aan Alex, uitsluitend de door Alex aangewezen verplichtingen en verbintenissen, onmiddellijk opeisbaar en is Alex gerechtigd tot liquidatie van de positie(s) van Cliënt over te gaan en naar haar keuze de goederen of een gedeelte daarvan zonder voorafgaande mededeling, sommatie of ingebrekestelling op de meest gerede wijze te verkopen en het aan Alex volgens haar administratie 12
verschuldigde met rente en kosten op de opbrengst te verhalen dan wel zich overeenkomstig de wet uit het pand te voldoen. 23.10 De door inning of verkoop van de Goederen door Alex verkregen opbrengsten worden in de door Alex te bepalen volgorde in mindering gebracht op de vorderingen van Alex op Cliënt en de verschillende onderdelen daarvan. 23.11 Indien Alex tot verkoop van de goederen wil overgaan is zij niet verplicht daarvan vooraf mededeling te doen aan Cliënt of aan hen die op een verpand goed een beperkt recht hebben of daarop beslag hebben gelegd. 23.12 Cliënt zal niet het recht hebben de President van de Rechtbank te verzoeken te bepalen dat de goederen op een van artikel 3:250 Burgerlijk Wetboek afwijkende wijze worden verkocht. 23.13 Bij de liquidatie van de positie(s) van Cliënt is Alex bevoegd voor rekening en risico van Cliënt transacties te sluiten ter vermindering van de verplichtingen van Cliënt, daaronder tevens begrepen het uitoefenen van het uit een voor rekening en risico van Cliënt gesloten optie- of termijncontract voortvloeiend recht tot koop of verkoop van de onderliggende waarden. 23.14 Alex zal slechts dan geacht worden afstand van haar pandrecht of enige daaraan verbonden bevoegdheid te hebben gedaan nadat zij een daartoe strekkende schriftelijke mededeling aan Cliënt zal hebben gedaan, Voorzover toegestaan door dwingend recht doet Cliënt bij deze afstand van zijn recht om het tussen partijen overeengekomene te (doen) ontbinden of te (doen) vernietigen op grond van wanprestatie, wilsgebreken of op welke andere grond ook. 23.15 Alle kosten verbonden aan het vestigen en uitoefenen van de in artikel 24 Bankvoorwaarden en dit artikel 23 bedoelde verpandingen en eventuele op grond van de Basisvoorwaarden door Cliënt gestelde andere zekerheden, alsmede alle overige kosten waartoe het tussen partijen overeengekomene op enig moment aanleiding kan geven, zijn voor rekening van Cliënt. 23.16 Cliënt vergoedt aan Alex alle schade (waaronder kosten) die Alex lijdt dan wel de begrote schade die Alex dreigt te lijden, doordat Cliënt niet bevoegd is tot het vestigen van bovengenoemde pandrechten overige zekerheden doordat daarop zekerheids- of andere rechten in welke vorm dan ook van derden rusten dan wel daarop beslag is gelegd. Cliënt vrijwaart Alex in het algemeen tegen alle aanspraken van derden die ter zake van voornoemde zekerheden rechten doen gelden. Artikel 24 - Overdracht en Bezwaring 24.1 De rechten van Cliënt voortvloeiende en/of samenhangende met de Alex Rekening en/of de Effectendienstverlening kunnen zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van Alex niet aan anderen worden overgedragen. 24.2 Het is Cliënt niet toegestaan de goederen geheel of ten dele aan derden over te dragen of te verpanden, dan wel te bezwaren met andere beperkte rechten, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van Alex, of enige andere handeling te verrichten die de rechten van Alex als pandhouder zouden kunnen schaden. Artikel 25 - Vertegenwoordiging Cliënt kan schriftelijk op de door Alex te bepalen wijze één of meerdere personen volmacht geven om de daarbij gespecificeerde rechtshandelingen met betrekking tot Alex te verrichten. Op het eindigen van deze volmacht kan eerst een beroep worden gedaan nadat Alex daarvan schriftelijk in kennis is gesteld. Cliënt dient er voor zorg te dragen dat elke gevolmachtigde alle voor Cliënt terzake van de Effectendienstverlening geldende regels en voorschriften zal naleven. Artikel 26 – Faillissement en beslag 26.1 Cliënt is verplicht Alex terstond schriftelijk in te lichten over (iedere aanvraag tot) diens faillissement, toepassing van de Wet schuldsanering natuurlijke personen, indiening van een verzoek tot verlening van (voorlopige) surséance van betaling alsmede de verlening zelf, dan wel (een aanvraag tot) onderbewindstelling van diens vermogen of ondercuratelestelling. 26.2 Gedurende faillissement, toepassing van de Wet schuldsanering natuurlijke personen, (voorlopige) wettelijke schuldsanering, ondercuratelestelling van Cliënt of onderbewindstelling van diens vermogen, mogen alleen door de curator en/of de bewindvoerder van Cliënt dan wel door Cliënt met medewerking van de bewindvoerder handelingen met betrekking tot tegoeden op de Rekening worden verricht. Indien Alex of 13
Bewaarbedrijf een Rekening voor meer Cliënten aanhoudt, is daarvoor tevens de medewerking van die andere Cliënten 26.3 Alex is gerechtigd de kosten die de toepassing van de Wet schuldsanering natuurlijke personen ten aanzien van Client, een faillissement van Cliënt, een beslag dat ten laste van Cliënt is gelegd, de ondercuratelestelling van Cliënt en een bewindvoering van diens vermogen voor Alex meebrengen, in rekening te brengen bij Cliënt. 26.4 Bij (derden) beslaglegging onder Alex en/of Bewaarbedrijf ten laste van Cliënt zullen geen beschikkingshandelingen met betrekking tot de desbetreffende tegoeden op de Alex Rekening worden verricht. Artikel 27 - Fusie Alex en het Bewaarbedrijf zijn bevoegd om in geval van fusie of bij overdracht van (een gedeelte van) hun activiteiten aan een derde, de rechtsverhouding waarin Alex en het Bewaarbedrijf tot Cliënt staan over te dragen aan de derde die de activiteiten van Alex respectievelijk het Bewaarbedrijf voortzet. Artikel 28 - Belangenbescherming Op grond van de Wft is het Besluit bijzondere prudentiële maatregelen, beleggerscompensatie en depositogarantie Wft (het Besluit) van toepassing op de Effectendienstverlening van Alex. Op basis van het Besluit maakt een Cliënt die voldoet aan de in het Besluit gestelde criteria aanspraak op een van tijd tot tijd vast te stellen (maximum) vergoeding indien De Nederlandsche Bank N.V. constateert dat Alex niet in staat is aan haar verplichtingen te voldoen. Op verzoek van Cliënt zal door Alex nadere informatie worden verstrekt over de inhoud van de regeling. Voor de beantwoording van de vraag of een beroep op de regeling mogelijk is, is de officiële tekst van het Besluit beslissend. Artikel 29 - Belangenconflicten Gelet op de aard van de activiteiten van Alex en BinckBank waarvan Alex onderdeel uitmaakt, kunnen zich belangenconflicten voordoen tussen Alex en Cliënt of tussen Cliënt en andere cliënten van Alex. Alex handelt in voorkomende situaties in overeenstemming met hetgeen is bepaald in het Beleid Belangenconflicten. Cliënt stemt in met het Beleid Belangenconflicten. Artikel 30- Telefoongesprekken Alex is bevoegd om in het kader van de Effectendienstverlening de met Cliënt gevoerde telefoongesprekken en andere vormen van communicatie tussen Alex en Cliënt vast te leggen. Deze vastlegging kan worden gebruikt ten behoeve van onder meer de afhandeling en de vastlegging in de administratie van Orders en Instructies, alsmede interne controledoeleinden. Deze vastlegging zal na verloop van tijd door Alex worden vernietigd. Alex is niet verplicht om Cliënt ervan in kennis te stellen dat zij een gesprek op een geluidsdrager vastlegt. Artikel 31 - Conversie Indien en voor zover op grond van haar onredelijk bezwarende karakter of op grond van redelijkheid en billijkheid op enige in de Voorwaarden opgenomen bepaling geen beroep kan worden gedaan, komt deze de werking toe van een als geldig aan te merken bepaling, waarvan de strekking in zodanige mate aan de eerste bepaling beantwoordt, dat aangenomen moet worden dat deze bepaling zou zijn opgenomen, indien van de eerste wegens haar ongeldigheid was afgezien. Artikel 32 - Duur en beëindiging Effectendienstverlening 32.1 De relatie tussen Alex en Cliënt uit hoofde van de effectendienstverlening is voor onbepaalde tijd aangegaan. 32.2 Alex en Cliënt zijn te allen tijde gerechtigd de relatie uit hoofde van de Effectendienstverlening schriftelijk op te zeggen met inachtneming van het bepaalde in artikel 32.4. 32.3 In afwijking van artikel 32.1 is Alex gerechtigd de relatie uit hoofde van de Effectendienstverlening zonder ingebrekestelling of andere formaliteit met onmiddellijke ingang te beëindigen, de Alex Rekening te blokkeren en al haar vorderingen op Cliënt per direct op te eisen, indien Cliënt: (a) failliet wordt verklaard, surseance van betaling aanvraagt of (indien Cliënt een natuurlijke persoon is) een wettelijke schuldsaneringsregeling op Cliënt van toepassing wordt verklaard; (b) overlijdt (indien Cliënt een natuurlijk persoon is) of wordt ontbonden of wordt opgeheven (indien Cliënt een rechtspersoon is); en/of 14
(c) zich in het buitenland vestigt en/of (d) bij het aangaan van de overeenkomst onjuiste informatie heeft verstrekt en de overeenkomst niet of niet onder dezelfde voorwaarden zou zijn aangegaan indien Alex hiermee bekend zou zijn geweest, en/of (e) op enigerlei wijze tekortschiet jegens Alex in de nakoming van één of meer van zijn uit enige overeenkomst met Alex voortvloeiende verplichtingen; en/of (f) kwalificeert als US Person. 32.4 Behoudens voor zover Cliënt en Alex schriftelijk anders overeenkomen, zullen transacties in Effecten welke op de datum van de beëindiging van de relatie uit hoofde van de Effectendienstverlening nog niet zijn afgewikkeld, door Alex zoveel mogelijk in overeenstemming met de Voorwaarden worden afgewikkeld. Gedurende de afwikkeling zal het bepaalde in de Voorwaarden onverkort van toepassing blijven. Artikel 33 - Geen Afstand van Recht Indien Alex te eniger tijd toelaat dat Cliënt een bepaling van de Voorwaarden overtreedt, geeft dit Cliënt geen enkel recht op handhaving van die overtreding, en Alex is te allen tijde gerechtigd om van Cliënt te verlangen dat deze zich weer terstond aan de betreffende bepaling houdt. Artikel 34 - Reglementering Cliënt aanvaardt dat zijn rechten en verplichtingen mede worden bepaald door de Reglementering en de maatregelen die op grond van de Reglementering zijn genomen of zullen worden genomen. Cliënt verklaart dat hij de verplichtingen die voor hem uit de Reglementering en voornoemde maatregelen voortvloeien of zullen voortvloeien, zal nakomen. Artikel 35 - Gegevens Cliënt 35.1 Cliënt verklaart dat hij op de hoogte is en ermee instemt dat de door hem aan Alex te verstrekken persoonsgegevens in verband met de Effectendienstverlening door Alex worden opgenomen in een gegevensbestand. Dit gegevensbestand is aangemeld bij het College Bescherming Persoonsgegevens. 35.2 Cliënt verleent hierbij uitdrukkelijk toestemming aan Alex om de in artikel 35.1 bedoelde gegevens over Cliënt te verstrekken aan derden, waaronder toezichthoudende en fiscale autoriteiten, voorzover Alex hiertoe verplicht is op grond van enig voorschrift waaraan Cliënt of Alex gebonden is. Cliënt verplicht zich om Alex op eerste verzoek alle aanvullende informatie te verstrekken die noodzakelijk is op grond van deze voorschriften en staat jegens Alex in voor de juistheid van de verstrekte informatie. 35.3 Cliënt verleent hierbij uitdrukkelijk toestemming aan Alex om de in artikel 35.1 bedoelde gegevens te gebruiken ten behoeve van het aangaan en uitvoeren van overeenkomsten terzake van de Effectendienstverlening en het beheren van de daaruit voortvloeiende relaties. Cliënt heeft het recht informatie met betrekking tot zijn of haar door Alex verwerkte persoonsgegevens op te vragen. De Cliënt aan wie informatie is gegeven van hem betreffende persoonsgegevens, kan Alex verzoeken de persoonsgegevens te verbeteren, aan te vullen, te verwijderen, of af te schermen indien deze feitelijk onjuist zijn, voor het doel of de doeleinden van de verwerking onvolledig of niet terzake dienend zijn dan wel in strijd met een wettelijk voorschrift worden verwerkt. Cliënt verleent ook toestemming voor het gebruik van de bedoelde gegevens door Alex en de tot BinckBank behorende rechtspersonen ter uitvoering van activiteiten gericht op de vergroting van haar cliëntenbestand zoals door het doen van aanbiedingen en/of het verzenden van informatie in de vorm van onder meer mailings en brochures. Tegen dit gebruik van de Gegevens kan Cliënt te allen tijde en zonder kosten bij Alex verzet aantekenen. 35.4 De feitelijke verwerking van de gegevens kan door Alex worden uitbesteed aan bijvoorbeeld reclamebureaus en/of bedrijven die (een deel van) de administratie verzorgen, die bewerkers zijn in de zin van de Wet bescherming persoonsgegevens. Alex en de betreffende bewerker zullen elkaar op de hoogte houden van eventuele wijzigingen in de gegevens, zodat alle bij de gegevensverwerking betrokken partijen steeds over een actueel gegevensbestand beschikken.
15
Artikel 36 - Communicatiekanaal Aandeelhouders 36.1 Alex neemt deel aan een door de Stichting Communicatiekanaal Aandeelhouders opgezet Communicatiekanaal Aandeelhouders. Op grond hiervan biedt Alex Cliënt de mogelijkheid om toestemming aan Alex te verlenen zijn persoonsgegevens aan een daartoe specifiek aangewezen derde door te geven ten behoeve van het verzenden van informatie door een hieraan deelnemende effectenuitgevende instelling en/of haar aandeelhouders, of het geven van een volmacht door Cliënt aan een derde om op een door Cliënt aangegeven wijze te stemmen tijdens een algemene vergadering van aandeelhouders, zulks met inachtneming van de daartoe overeengekomen regels. 36.2 Alex is, tenzij sprake is van het voldoen aan een dwingendrechtelijk voorschrift of gerechtelijk bevel, niet gehouden haar medewerking te verlenen aan andere dan de in vorig artikellid genoemde initiatieven die er op gericht zijn dat Alex (persoons) gegevens van Cliënt aan derden doorgeeft. Artikel 37 - Wijziging en Aanvulling Voorwaarden en Handleidingen 37.1 Alex is gerechtigd om de Voorwaarden en/of de Handleidingen te wijzigen en/of aan te vullen. De wijzigingen en/of aanvullingen zullen voor Cliënt en Alex bindend zijn vanaf de dertigste dag nadat Alex van deze wijzigingen aan Cliënt mededeling heeft gedaan. 37.2 Indien Cliënt niet akkoord gaat met de in artikel 37.1 bedoelde wijzigingen en/of aanvullingen dient Cliënt dit binnen drie weken na kennisgeving aan Alex schriftelijk mede te delen. Alex zal na ontvangst van deze mededeling de Effectendienstverlening met onmiddellijke ingang beëindigen, onverminderd het bepaalde in artikel 32.4. 37.3 In afwijking van het bepaalde in artikel 37.1 zal een door Alex aangebrachte wijziging of aanvulling in de Voorwaarden en/of de Handleidingen direct na kennisgeving bindend zijn voor Alex en Cliënt indien die wijziging of aanvulling naar het redelijk oordeel van Alex verband houdt met of voortvloeit uit een uitspraak, instructie of bindend advies waaraan Alex is gebonden of zich gebonden acht, een wijziging van de Reglementering of regelgeving of slechts van praktische aard is. Artikel 38 – Toepasselijk recht, bevoegde rechter, geschillenregeling 38.1 De Cliëntenovereenkomst, de Basisovereenkomst en alle overige overeenkomsten die op enig moment van kracht zijn tussen Alex en Cliënt worden beheerst door Nederlands recht. 38.2 In geval van enig geschil tussen Alex en Cliënt is de bevoegde rechter te Amsterdam bevoegd daarvan kennis te nemen. 38.3 Nadere informatie over de geschillenregeling is opgenomen in de Basishandleiding.
16
Barbara Strozzilaan 310 Postbus 75507 1070 AM Amsterdam Tel: 0800-235 25 39 Fax: 020-312 88 88 E-mail:
[email protected] Internet: www.alex.nl AX/VWAP/1113
Alex Vermogensbank is een handelsnaam van BinckBank N.V. - Vergunninghouder DNB - Geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten - K.v.K. Amsterdam 33162223
17
