DAFTAR PUSTAKA. Furqan, Syahrial Analisis Komparatif Kinerja Keuangan Bank Devisa Dan Non Devisa Dengan Menggunakan Metode REC.Jakarta

73

DAFTAR PUSTAKA

Bank Indonesia,www.bi.go.id Bank Syariah Mandiri, www.syariahmandiri.co.id Bank Mega Syariah, www.bsmi.co.id Budi Santosa, Totok dan Sigit Triandaru, 2006, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Edisi 2, Salemba Empat, jakarta. Cornelius Truhendradi, 2009, Step By Step SPSS 16 Analisis data Statistik, Andy, Yogyakarta. Dendawijaya, Lukman, 2003, Manajemen Perbankan, Ghalia Indonesia, Jakarta. Ghozali Imam.2006. Aplikasi Multivariate Dengan Program SPSS. UNDIP, Semarang. IAI, 2004, Standar Akuntansi Keuangan, Salemba Empat, Jakarta.

Ika Sulistyo Nugroho, Astri, 2006, Analisis Rasio Keuangan untuk Menilai Kinerja Keuangan Perbankan (Studi Empiris pada Bank Go Public tahun 2003 – 2004), FE UMS Kasmir, 2002, Bank dan Lembaga Keuangan lainya, Edisi Keempat. Grafindo Persada, Jakarta. Martono, 2002, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Ekonisia, FE UII, Yogyakarta.

Rahayu, Widadi, 2006, Analisis CAMEL untuk Mengukur Tingkat Kesehatan Bank (Studi Empiris pada Bank Go Public Tahun 2003-2004),FE UMS Riyadi, S, Banking Asset and Liabillity Mangement. FEUI, Jakarta. Susilo, Y. Sri, dan kawan-kawan, 2000, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, Jakarta. Yaya R, Martawiredja A.E, Abdurahim A. 2009. Salemba Empat, jakarta. Yusuf, Muhammad. 2006. Pengantar Ilmu Ekonomi dan Perbankan Syariah, Ganeca Press, Jakarta.

Pratiwi,Dhian Dayinta. 2012.Pengaruh CAR, BOPO, NPF Dan FDR Terhadap Return On Asset (ROA) Bank Umum Syariah.FE UNDIP Semarang Furqan, Syahrial. 2012. Analisis Komparatif Kinerja Keuangan Bank Devisa Dan Non Devisa Dengan Menggunakan Metode REC.Jakarta. Rizky, Amelia. 2011. Pengaruh CAR, FDR, Dan NPF Tarhadap Return Bagi Hasil Deposito Mudharabah Pada Perbankan Syariah.FE UIN Jakarta. Permana, Bayu Aji. 2010. Analisis Tingkat Kesehatan Bank Berdasarkan Metode CAMELS dan Metode RGEC. Universitas Negeri Surabaya.

73

74

Ikhtisar Keuangan Desember 2006 IKHTISAR KEUANGAN Periode : Desember 2006 (Audited) (dalam jutaan rupiah) Pos-Pos

Total

Neraca - Total Aktiva - Total Aktiva Produktif - Pembiayaan Yang Diberikan - Penempatan SWBI - Total Dana Pihak Ketiga - Surat Berharga yang diterbitkan - Total Modal - Modal Disetor

9,554,967 8,912,732 7,414,757 780,000 8,219,267 200,000 697,231 358.373

Laba/Rugi - Pendapatan Margin & Bagi Hasil - Pendapatan Operasi Lainnya - Hak Pihak Ketiga atas Bagi Hasil - Total Beban Operasi Lainnya - Laba Sebelum Pajak - Laba Setelah Pajak

934,420 145,126 455,490 523,225 95,237 65,480

Rasio Keuangan - Laba Bersih / Total Aktiva Produktif - Total Modal / Total Aktiva - CAR (Rasio Kecukupan Modal) - NPL Gross (Pembiayaan Non Lancar Terhadap Total Pembiayaan) - LDR (Total Pembiayaan / Total Dana Pihak Ketiga) - ROA (Laba sblm pajak/rata-rata total asset) „- ROE (Laba Setelah Pajak/Rata-Rata Total Modal) - PPAP Telah Dibentuk Terhadap PPAP Wajib Dibentuk

0.73% 7.30% 12.56% 6.94% 90.18% 1.10% 10.23% 101.15%

75

Ikhtisar Keuangan Desember 2007 IKHTISAR KEUANGAN Periode : Desember 2007 (Unaudited) (dalam jutaan rupiah) Pos-Pos Neraca - Total Aktiva - Total Aktiva Produktif - Pembiayaan Yang Diberikan - Penempatan SWBI - Total Dana Pihak Ketiga - Surat Berharga yang diterbitkan - Total Modal - Modal Disetor Laba/Rugi - Pendapatan Margin & Bagi Hasil - Pendapatan Operasi Lainnya - Hak Pihak Ketiga atas Bagi Hasil - Total Beban Operasi Lainnya - Laba Sebelum Pajak - Laba Setelah Pajak Rasio Keuangan - Laba Bersih / Total Aktiva Produktif - Total Modal / Total Aktiva - CAR (Rasio Kecukupan Modal) - LDR (Total Pembiayaan / Total Dana Pihak Ketiga) - ROA (Laba sblm pajak/rata-rata total asset) „- ROE (Laba Setelah Pajak/Rata-Rata Total Modal) - PPAP Telah Dibentuk Terhadap PPAP Wajib Dibentuk

Total 12,885,391 12,266,956 10,326,374 670,000 11,105,978 786,444 811,376 358.373 1,197,273 209,920 511,874 728,252 168,183 115,455 0.94% 6.30% 12.43% 92.98% 1.53% 16.05% 100.11%

76

Ikhtisar Keuangan Desember 2008 IKHTISAR KEUANGAN Periode : Desember 2008 (Audited) (dalam jutaan rupiah) Pos-Pos Neraca - Total Aktiva - Total Aktiva Produktif - Pembiayaan Yang Diberikan - Penempatan SBIS - Total Dana Pihak Ketiga - Surat Berharga yang dimiliki - Total Modal - Modal Disetor Laba/Rugi - Pendapatan Pengelolaan Dana oleh Bank sebagai Mudharib - Pendapatan Usaha Lainnya - Hak Pihak Ketiga atas Bagi Hasil - Jumlah beban usaha - Laba Sebelum Pajak - Laba Setelah Pajak Rasio Keuangan - Laba Bersih / Total Aktiva Produktif - Total Modal / Total Aktiva - CAR (Rasio Kecukupan Modal) - LDR (Total Pembiayaan / Total Dana Pihak Ketiga) - ROA (Laba sblm pajak/rata-rata total asset) - ROE (Laba Setelah Pajak/Rata-Rata Total Modal) - PPAP Telah Dibentuk Terhadap PPAP Wajib Dibentuk

Total 17,065,938 16,399,333 13,278,380 1.305,000 14,898,687 1,273,862 1.208,429 558,244

1,736,390 300,986 793,049 964,387 284,085 196,416 1.20% 7.08% 12.66% 89.12% 1.83% 21.34% 100.34%

77

Ikhtisar Keuangan Desember 2009 IKHTISAR KEUANGAN Periode : Desember 2009 (Audited) (dalam jutaan rupiah) Pos-Pos Neraca - Total Aktiva - Total Aktiva Produktif - Pembiayaan Yang Diberikan - Penempatan SBIS/FASBIS - Total Dana Pihak Ketiga - Surat Berharga yang dimiliki - Total Modal - Modal Disetor Laba/Rugi - Pendapatan Pengelolaan Dana oleh Bank sebagai Mudharib - Pendapatan Usaha Lainnya - Hak Pihak Ketiga atas Bagi Hasil - Jumlah beban usaha - Laba Sebelum Pajak - Laba Setelah Pajak Rasio Keuangan - Laba Bersih / Total Aktiva Produktif - Total Modal / Total Aktiva - CAR (Rasio Kecukupan Modal) - LDR (Total Pembiayaan / Total Dana Pihak Ketiga) - ROA (Laba sblm pajak/rata-rata total asset) - ROE (Laba Setelah Pajak/Rata-Rata Total Modal) - PPAP Telah Dibentuk Terhadap PPAP Wajib Dibentuk

Total 22.036.535 21.280.719 16.016.675 2.381.000 19.333.901 2.024.013 1.600.459 658.244 2.071.022 346.972 901.570 1.090.276 418.403 290.943 1,37% 7,26% 12,39% 83,07% 2,23% 44,20% 108,16%

78

Ikhtisar Keuangan Desember 2010 IKHTISAR KEUANGAN Periode : Desember 2010 (Audited) (dalam jutaan rupiah) Pos-Pos Neraca - Total Aktiva - Total Aktiva Produktif - Pembiayaan Yang Diberikan - Penempatan SBIS/FASBIS - Total Dana Pihak Ketiga - Surat Berharga yang dimiliki - Total Modal - Modal Disetor Laba/Rugi - Pendapatan Pengelolaan Dana oleh Bank sebagai Mudharib - Pendapatan Usaha Lainnya - Hak Pihak Ketiga atas Bagi Hasil - Jumlah beban usaha - Laba Sebelum Pajak - Laba Setelah Pajak Rasio Keuangan - Laba Bersih / Total Aktiva Produktif - Total Modal / Total Aktiva - CAR (Rasio Kecukupan Modal) - LDR (Total Pembiayaan / Total Dana Pihak Ketiga) - ROA (Laba sblm pajak/rata-rata total asset) - ROE (Laba Setelah Pajak/Rata-Rata Total Modal) - PPAP Telah Dibentuk Terhadap PPAP Wajib Dibentuk

Total 32.481.873 30.743.773 23.935.339 3.412.000 28.998.908 2.182.360 2.020.615 658.244 2.768.072 566.542 1.161.680 1.593.255 568.732 418.520 1,36% 6,22% 10,60% 82,54% 2,21% 25,05% 127,64%

KANTOR CABANG • Cabang Utama : Menara Bank Mega Jl. Kapt. Tendean Kav.12-14 A, Jakarta 12790 Telp. (021) 79175500 Fax. (021) 79175002 • Cabang Surabaya:

KANTOR PUSAT Menara Bank Mega Jl. Kapt. Tendean Kav.12-14 A Jakarta 12790 Telp. (021) 7917 5500 Fax. (021) 7919 3500

Pertokoan Semut Megah Blok C / 5-6, Jl. Waspada Surabaya - 60161 Telp. (031) 3536703 Fax. (031) 3540272 • Cabang Bandung : Jl. Gatot Soebroto 283 Bandung - 40273 Telp. (022) 7323394 Fax. (022) 7322932 • Cabang Semarang : Ruko Citraland B-3 Simpang Lima, Jl. Gajah Mada Semarang - 50134 Telp. (024) 8414545 Fax (024) 8416565 • Cabang Bogor : Gd. Bank Mega lt.8, Jl. Ir.H.Juanda No. 38-40 Bogor Telp. (0251) 356458 Fax (0251) 356948 • Cabang Kediri : Jl. Pahlawan Kusuma Bangsa No. 12, Kota Kediri - 64124 Telp. (0354) 691777 Fax (0354) 688477 • Cabang Makassar : Ruko Makassar Metro Square Blok A-7, Jl. Gunung Latimojong Makassar, SulSel - 90145 Telp (0411) 317989 Fax (0411) 324077 • Cabang Medan : Jl. Raya Gatot Subroto, Kompleks Tomang Elok 99, Medan Telp. 08163107263 • Cabang Bandarlampung : Jl. Raya RA. Kartini 107, Tanjung Karang, Bandarlampung Telp. 08127949694 • Cabang Palembang : Jl. Raya Mayor Salim RT.10 RW.02 Kelurahan Sekip Jaya Telp. 08127106081 • Cabang Jambi : Jl. Raya Sultan Thaha Syaifuddin, Kompleks Ruko WTC Batanghari Blok A-15, Jambi Telp. (0741) 7837191 • Cabang Yogyakarta : Jl. Raya Mangkubumi 71, Gowongan, Yogyakarta Telp. 08157975888 • Cabang Purwokerto : Jl. Brigjen Katamso Ruko Gede Blok B/10 Pasar Wage, Purwokerto, Jawa Tengah Telp. 0281-625085, Fax. 0281-640726 • Cabang Solo : Jl. Dr. Rajiman No 557, Laweyan, Surakarta Telp. 0271-714374, Fax. 0271-735205 • Cabang Padang : Jl. Permindo No.41C, Kampung Jao, Padang Barat, Kota Padang Telp. 0751-34783, Fax. 0751-34780

Bank Devisa www.megasyariah.co.id SMS Center : 0817-008-2345 Mega Syariah Call (021) 7919-2345

NERACA

1. 2. 3

4.

5.

6. 7. 8. 9.

9.a.

10. 11.

12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22.

POS-POS

2008

2007

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN RASIO (%)

I. Permodalan 1. a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan/penyaluran dana b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan/penyaluran dana dan risiko pasar 2. Aktiva Tetap terhadap Modal II. Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif Bermasalah (NPA) 2. a. NPF Gross b. NPF Net 3. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 4. Pemenuhan PPA Produktif 5. Pemenuhan PPA Non Produktif III. 1. 2. 3. 4.

Rentabilitas ROA ROE NIM / NCOM (Net Core Operational Margin) OER (Operational Efficiency Ratio) ( BOPO)

IV. Likuiditas 1. Quick Ratio =

Aktiva Lancar Kewajiban Lancar

2. Antar Bank Pasiva (SIMA) terhadap DPK 3. Deposan Inti terhadap DPK 4. FDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN

2008

2008

2007

No

Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah b. Tabungan Wadiah

126.424 528.277

111.768 420.814

6.034

6.472 -

2.

Kewajiban Segera Lainnya

3.

Kewajiban Kepada Bank Indonesia a. FPJPS b. Lainnya

59.917 -

4.

Kewajiban Kepada Bank Lain

19.982

7

5.

Surat Berharga yang Diterbitkan

90.000

121.500

6.

Pembiayaan/Pinjaman yang Diterima a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta Asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank

-

-

-

-

-

-

7.

Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi

8.

Beban yang Masih Harus Dibayar

8.684

4.307

9.

Taksiran Pajak Penghasilan

-

-

10. Kewajiban Pajak Tangguhan

-

-

26.178

17.446

-

-

-

-

13. Rupa-rupa Pasiva

-

-

14. Modal Pinjaman

-

-

15. Hak Minoritas

-

-

6.249

925

11. Kewajiban Lainnya 12. Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta Asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank

16. Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah) a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah b.2. Valas 17. Ekuitas a. Modal Disetor b. Agio (disagio) c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Selisih akibat penjabaran Laporan Keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Saldo laba (rugi)

A. 1. 2. 3. 4.

5.

6. 7. 8. 9. B. 1. 2. 3. 4.

5.

6. 7. 8. 9.

1.965.521 1.635.949 150.060 108.875

Total Pasiva

10. 11. 12.

150.060 92.556

13. 14. 15. 16.

No

13,48% 12,91% 25,18% 26,71% 1,12% 0,77% 1,50% 1,00% 0,97% 0,42% 1,24% 1,24% 103,10% 100,00% 100,00% 31,81% 0,98% 5,36% 11,06% 57,99% 6,86% 8,95% 89,03% 67,84% 28,58% 23,94% 3,40% 5,60% 49,19% 73,25% 79,58% 86,08%

-

-

5,39% 0,05%

5,21% -

Uraian

1.

2008

2007

-

-

-

-

1. Informasi Awal Periode a. Saldo Awal b. Jumlah Unit Investasi Awal Periode c. Nilai per Unit Investasi 2. Informasi Periode Berjalan a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Biaya Administrasi e. Fee Bank Sebagai Agen/Manajer Investasi 3. Informasi Akhir Periode a. Saldo Investasi Pada Akhir Periode b. Jumlah Unit Investasi Pada Akhir Periode c. Nilai Unit Investasi Pada Akhir Periode

-

-

2. 3. 4.

1. 2. 3. 4. 5.

LAPORAN TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2008

No .

TRANSAKSI

A. Terkait dengan nilai tukar 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Purchased b. Written 4. Future 5. Swap 6. Lainnya B. Terkait dengan suku bunga 1. Forward 2. Option a. Purchased b. Written 3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. Lainnya JUMLAH

Nilai Pasar dari Kontrak

6.

Tagihan dan Nilai Kontrak Kewajiban Derivatif dengan Netting Tagihan Kewajiban Agreement

Hedging

Lainnya

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

12.371 9.463 1.000 1.908 49 1.859 1.859 1.859 2.672.882 3.426 150.000 531.000 1.862.306 1.158.520 703.786 18.144 18.144 685.642 21 685.621 125.159 22.770 102.389 102.389 102.389 39 952 2.685.253 20.852 23.575 -

73.742 72.099 49.079 23.020 23.020 23.020 1.643 1.620 23 23 23 73.742 2.890 2.903 -

2.762 916 1.000 846 243 603 603 603 2.419.223 270 532.000 11.000 1.773.654 1.376.949 396.705 396.705 25 396.680 98.559 6.926 91.633 91.633 400 91.233 3.740 2.421.985 27.163 32.384 73,32% 80,79% 97,54% 100,00%

13.949 13.475 13.629 5.366 11.023 3.371 2.606 1.995 2.606 1.995 2.606 1.995 320 8.109 320 5.000 - 3.109 - 3.109 - 3.109 13.949 13.475 1.853 3.592 1.771 2.902 -

7.

1. 2. 3.

1. 2.

POS - POS KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pembiayaan yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta Asing Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank b. Tidak Terkait Dengan Bank Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank b. Tidak Terkait Dengan Bank Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Pembiayaan Mudharabah b. Pembiayaan Musyarakah Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik Irrevocable L/C yang masih berjalan Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank b. Tidak Terkait Dengan Bank Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank b. Tidak Terkait Dengan Bank Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi (Kafalah) yang diterima Pendapatan yang akan diterima (non lancar) a. Terkait Dengan Bank b. Tidak Terkait Dengan Bank Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi Garansi (Kafalah) Yang Diberikan Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

3.904 3.144 2.265 879 879 879 760 599 161 161 161 3.904 3.346 3.408 -

12.371 9.463 1.000 1.908 49 1.859 1.859 1.859 2.777.952 3.426 150.000 531.000 1.956.544 1.224.258 732.286 18.144 18.144 714.142 21 714.121 135.991 30.309 105.682 105.682 161 105.521 39 952 2.790.323 32.533 34.559 59,50% 78,16% 90,97% 100,00%

2.762 916 1.000 846 243 603 603 603 2.320.035 270 532.000 11.000 1.677.153 1.292.911 384.242 384.242 25 384.217 95.872 6.606 89.266 89.266 89.266 3.740 2.322.797 17.908 19.318 -

80.572 78.839 69.457 9.382 9.382 9.382 1.733 68 1.665 1.665 1.665 80.572 4.017 5.183 -

13.772 13.320 11.817 1.503 1.503 1.503 452 452 452 400 52 13.772 2.064 2.280 -

1.872 1.651 1.106 545 545 545 221 221 221 221 1.872 844 949 -

2.972 2.691 1.658 1.033 1.033 1.033 281 252 29 29 29 2.972 2.330 4.654 -

No.

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS Tanggal 31 Desember 2008 dan 2007 (dalam Jutaan Rupiah)

2008

No

2007

1. 2.

-

-

-

-

-

-

-

-

175 589 -

143 -

-

-

764 (764)

143 (143)

-

-

3.499 3.499

1.378 1.378

952 952

3.740 3.740

2.547

(2.362)

3.

4. 5.

Urain Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari Pihak Luar Bank c. Infaq dan Sadhaqah Total Sumber Dana Penggunaan Dana ZIS 3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain a. Al Azhar b. Badan Amil Zakat Nasional c. Dompet Dhuafa Republika d. LAZIS Muhammadiyah e. LAZ BMT f. Lembaga Zakat DPP LDII g. LAZ Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia h. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) i. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) j. Lainnya 3.2. Disalurkan Sendiri Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode

2008

2007

3.193

-

608 608

3.193 3.193

3.193 200 390 435 300 108 350 217 500 693 3.193 (2.585) 608

3.193 3.193

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH Tanggal 31 Desember 2008 dan 2007 (dalam Jutaan Rupiah)

No

Uraian

1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode 2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Sadhaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan Non Halal e. Lainya Total Sumber Dana 3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan 4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan 5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode

2008

2007

743

80

68 134 202

45 791 836

194 194 8 751

173 173 663 743

POS-POS

Tanggal 31 Desember 2008 dan 2007 (dalam Jutaan Rupiah)

2008

PENDAPATAN OPERASIONAL KEGIATAN SYARIAH A. Pendapatan dari penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank a. Pendapatan Margin Murabahah b. Pendapatan Bersih Salam Paralel c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel i. Pendapatan Istishna ii. Harga Pokok Istishna -/d. Pendapatan Sewa Ijarah e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah g. Pendapatan dari Penyertaan h. Lainnya 2. Dari Bank Indonesia a. Bonus SWBI b. Lainnya 3. Dari Bank-bank Lain di Indonesia a. Bonus dari Bank Syariah lain b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah ii. Deposito Mudharabah iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank iv. Lainnya c. Lainnya B. Pendapatan Operasional Lainnya 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah) 2. Jasa Layanan 3. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing 4. Koreksi PPAP 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif 6. Lainnya II. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/1. Pihak Ketiga Bukan Bank a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Lainnya 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah b. Lainnya 3. Bank-bank Lain di Indonesia dan Diluar Indonesia a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank d. Lainnya III. Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I-II) IV. Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva V. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi VI. Beban Operasional Lainnya A.Beban Bonus Titipan Wadiah B.Beban Administrasi dan Umum C.Beban Personalia D.Beban Penurunan Nilai Surat Berharga E.Beban Transaksi Valas F. Beban Promosi G.Beban Lainnya VII. LABA (RUGI) OPERASIONAL (III-(IV+V+VI)) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL VIII. Pendapatan Non Operasional IX. Beban Non Operasional X. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (VIII - IX) XI. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (VII + X) XII. Taksiran Pajak Penghasilan -/XIII. JUMLAH LABA (RUGI) XIV. Hak Minoritas -/XV. Saldo Laba (Rugi) Awal tahun XVI. Dividen XVII. Lainnya XVIII. Saldo Laba ( Rugi ) Akhir Periode XIX. LABA BERSIH PER SAHAM I.

No

2007

367.313 397.589 331.257 384.752 266.706 359.323 91 8.706 12.042 24.117

42 20.932 177 652

19.545 -

3.548 -

-

-

50 36.056 242 17.787

3 75 12.837 112 4.860

2 3 18.025 7.862 116.738 155.141 87 21 107.531 153.795 806 -

-

11 8.031 272

53 1.272 -

250.575 242.448 24.968 21.068 2 202.024 95.076 65.097 34.627 17.239 12.057 88.912 25.134 3.853 3.933 26.923 19.325 23.581 126.304 769 1.970 633 3.607 136 (1.637) 23.717 124.667 7.398 37.642 16.319 87.025 92.556 5.531 108.875 92.556 -

DISTRIBUSI BAGI HASIL Periode : 31 Desember 2008

DISTRIBUSI BAGI HASIL

1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 4. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL

Pendapatan Saldo yang harus Rata-Rata dibagi hasil

Porsi Pemilik Dana Bonus/Bagi Hasil

Nisbah

The Best islamic Full Fledge in Islamic Banking Award 2008 Karim Business Consulting

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

AUDITED Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2008 dan 2007 (dalam Jutaan Rupiah)

JUMLAH

AUDITED Tanggal 31 Desember 2008 dan 2007 (dalam Jutaan Rupiah)

3.096.201 2.561.804

No 13,48% 12,91%

PIHAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain Penempatan pada Bank Indonesia Surat-surat Berharga Syariah Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi d. Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Pembiayaan a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi d. Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Penyertaan pada Pihak Ketiga a. Pada perusahaan keuangan Non Bank b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) Ijarah Tagihan Lain kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain Penempatan pada Bank Indonesia Surat-surat Berharga Syariah Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi d. Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Pembiayaan a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi d. Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Penyertaan pada Pihak Ketiga a. Pada perusahaan keuangan Non Bank b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) Ijarah Tagihan Lain kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga JUMLAH PPAP yang wajib dibentuk PPAP yang telah dibentuk Total Asset Bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak lain Persentase KUK terhadap Total Piutang & Pembiayaan Persentase Jumlah Debitur KUK thd Total Debitur Persentase UMKM terhadap Total Piut & Pembiayaan Persentase Jumlah Debitur UMKM thd Total Debitur

The Most Prudent Islamic Full Pledge Banking dari Karim Business Consulting

PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF Posisi 31 Desember 2008 Posisi 31 Desember 2007 DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M

LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSI


2007

POS-POS L

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

Tanggal 31 Desember 2008 dan 2007

No.

POS-POS PASIVA

1.

Bank Berpredikat Sangat Bagus atas kinerja Keuangan Tahun 2007 dalam Infobank Award


No

AKTIVA Kas 46.399 11.453 Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Wadiah 132.273 104.474 b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 150.000 532.000 Penempatan pada Bank lain a. Rupiah 13.325 1.186 PPAP -/(160) (12) b. Valuta Asing 32 PPAP -/Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo 532.000 12.000 ii. Lainnya PPAP -/(820) (120) b. Valuta Asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2.863 1.093 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/(986) (247) a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2.621.099 2.087.907 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (665.189) (314.453) PPAP -/(30.673) (27.329) b. Valuta Asing b.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Salam PPAP -/Piutang Istishna PPAP -/Piutang Qardh 664 200 PPAP -/(7) (2) Pembiayaan a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank a.2. Tidak terkait dengan bank 135.521 98.559 PPAP -/(2.899) (2.629) b. Valuta Asing b.1. Terkait dengan bank b.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/Kredit yang Diberikan a. Rupiah-Terkait dengan bank b. Rupiah-Tidak terkait dengan bank PPAP -/Persediaan Ijarah a. Aktiva Ijarah 73 b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/(34) PPAP -/Tagihan Lainnya PPAP -/Penyertaan PPAP -/Aktiva Istishna Dalam Penyelesaian Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima 34.838 240 Biaya Dibayar Dimuka 66.569 9.628 Uang Muka Pajak 11.479 Aktiva Pajak Tangguhan 1.330 495 Aktiva Tetap dan Inventaris 68.888 58.227 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris -/(22.681) (14.271) Agunan yang diambil alih 4.031 4.035 PPANP -/(4.031) (1.284) Aktiva Lain-lain 2.297 654 Total Aktiva 3.096.201 2.561.804

The Most Profitable Islamic Full Fledge dalam Islamic Finance Award 2008 dari Karim Business Consulting

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

AUDITED Tanggal 31 Desember 2008 dan 2007 (dalam Jutaan Rupiah) No

The Most Effecient Islamic Full Pledge Bankng dari karim Business Consulting

Rate of Return

120.247

1.792

-

188

1,84%

3.000 423.666

45 6.314

-

25 3.553

9,88% 9,88%

6.112

91

14,50%

13

2,40%

10.450 600

156 9

40,00% -

62 4

7,02% 7,19%

978.757 321.339 330.228 229.955

14.588 4.789 4.922 3.427

40,00% 40,50% 41,00% 41,00%

5.835 1.940 2.018 1.405

7,02% 7,11% 7,19% 7,19%

2.424.354

36.133

15.043

7,31%

KETERANGAN

2008

2007

I.

KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 249.863 198.673 1. Modal Disetor 150.060 150.060 2. Cadangan Tambahan Modal (Diclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba Tahun-tahun Lalu setelah diperhitungkan Pajak 92.061 5.168 f. Rugi Tahun-tahun Lalu (-/-) g. Laba Tahun Berjalan setelah diperhitungkan Pajak (50%) 7.742 43.445 h. Rugi Tahun Berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP 23.571 19.317 (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva 23.571 19.317 Produktif/PPAP (maks.1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan nilai saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar. 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana. 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s/d. 3) 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk risiko pasar. II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 273.434 217.990 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN. 273.434 217.990 IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN ( II-IV) 273.434 217.990 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR (III-IV) 273.434 217.990 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PEMBIAYAAN 2.029.293 1.688.829 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PASAR IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR 2.029.293 1.688.829 X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN (V : VII) 13,47% 12,91% XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR (VI : IX) 13,47% 12,91% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

PENGURUS BANK Dewan Komisaris : • Komisaris Utama • Komisaris • Komisaris Dewan Direksi : • Direktur Utama • Direktur • Direktur Dewan Pengawas Syariah : • Ketua • Anggota • Anggota

: Mar'ie Muhammad : Ari Prabowo : Deddy Kusdedi : Beny Witjaksono : Ani Murdiati : Haryanto Budi Purnomo : K.H. Ma'ruf Amin : DR. H. Achmad Satori Ismail : Kanny Hidaya S.E.

1. PT. Mega Corpora 2. PT. Para Rekan Investama

: 99,999999 % : 0,000001 %

Catatan: • Informasi keuangan diatas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Kosasih & Nurdiyaman dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 10 Maret 2009. Partner yang bertanggung jawab adalah Drs Nunu Nurdiyaman, sedangkan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2007 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 5 Maret 2008 Partner yang bertanggung jawab adalah Doli D.Siregar, SE,AK,MBA • Laporan Keuangan dipublikasikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank serta disajikan sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 mengenai Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 mengenai Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia. • Sejak bulan Juni 2006, Bank telah memenuhi ketentuan Pasal 2 Ayat 1 Peraturan Bank Indonesia No. 7/15/PBI/2005 tentang Jumlah Modal Inti Minimum Bank Umum, yaitu berada di atas Rp 80 miliar. • Pada tanggal 31 Juli 2006 dan 10 Agustus 2006 pemegang saham Bank telah menyetor tambahan Modal Disetor sebesar total Rp 20 miliar sehingga Bank telah memenuhi ketentuan Pasal 2 Ayat 2 Peraturan Bank Indonesia No. 7/15/PBI/2005 tentang Jumlah Modal Inti Minimum Bank Umum, yaitu berada di atas Rp 100 miliar. • Jumlah karyawan per 31 Desember 2008 berjumlah 2.943 orang karena penambahan jumlah kantor menjadi 219 kantor.

Jakarta, 30 April 2009 S.E. & O Direksi Dewan Pengawas Syariah

K.H. Ma'ruf Amin Ketua

Beny Witjaksono Direktur Utama

Ani Murdiati Direktur

Bank Devisa www.megasyariah.co.id SMS Center : 0817-008-2345 Mega Syariah Call (021) 7919-2345

Kantor Pusat : Menara Bank Mega , Jl. Kapt. Tendean Kav.12-14 A, Jakarta 12790 Telp. (021) 7917 5500, Fax. (021) 7919 3500 NERACA

No 1. 2. 3

4.

5.

6. 7. 8. 9.

9.a.

10. 11.

12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22.

POS-POS

2009

2008

AKTIVA 46.399 Kas 111.551 Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Wadiah 213.933 132.273 b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 175.000 150.000 Penempatan pada Bank lain a. Rupiah 17.379 13.325 PPAP -/(353) (160) b. Valuta Asing 690 32 PPAP -/(7) Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo 532.000 532.000 ii. Lainnya PPAP -/(820) (820) b. Valuta Asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 12.996 2.863 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/(7.026) (986) a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 4.046.920 2.621.099 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (1.182.043) (665.189) PPAP -/(46.989) (30.673) b. Valuta Asing b.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Salam PPAP -/Piutang Istishna PPAP -/Piutang Qardh 122.954 664 PPAP -/(3) (7) Pembiayaan a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank a.2. Tidak terkait dengan bank 201.452 135.521 PPAP -/(7.526) (2.899) b. Valuta Asing b.1. Terkait dengan bank b.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/Kredit yang Diberikan a. Rupiah-Terkait dengan bank b. Rupiah-Tidak terkait dengan bank PPAP -/Persediaan Ijarah a. Aktiva Ijarah 73 b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/(34) PPAP -/Tagihan Lainnya PPAP -/Penyertaan PPAP -/Aktiva Istishna Dalam Penyelesaian Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima 30.693 34.838 Biaya Dibayar Dimuka 73.628 66.569 Uang Muka Pajak 11.479 11.479 Aktiva Pajak Tangguhan 2.072 1.330 Aktiva Tetap dan Inventaris 103.118 68.888 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris -/(37.341) (22.681) Agunan yang diambil alih 8.301 4.031 PPANP -/(3.711) (4.031) Aktiva Lain-lain 3.644 2.297 Total Aktiva 4.381.991 3.096.201


I. Permodalan 1. a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan/penyaluran dana b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan/penyaluran dana dan risiko pasar 2. Aktiva Tetap terhadap Modal II. Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif Bermasalah (NPA) 2. a. NPF Gross b. NPF Net 3. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 4. Pemenuhan PPA Produktif 5. Pemenuhan PPA Non Produktif III. 1. 2. 3. 4.


IV. Likuiditas 1. Quick Ratio =

Aktiva Lancar Kewajiban Lancar

2. Antar Bank Pasiva (SIMA) tehadap DPK 3. Deposan Inti terhadap DPK 4. FDR V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN

2009

2009

2008

No

PASIVA Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah b. Tabungan Wadiah

2.

Kewajiban Segera Lainnya

3.

Kewajiban Kepada Bank Indonesia a. FPJPS b. Lainnya

4.

Kewajiban Kepada Bank Lain

5.


6.


267.939 728.839

126.424 528.277

19.180

6.034

-

59.917 -

3.694

19.982

54.000

90.000

-

-

-

-

-

-

7.


8.


9.722

8.684

9.


-

-

10. Kewajiban Pajak Tangguhan

-

-

29.104

26.178

11. Kewajiban Lainnya 12. Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta Asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank

-

-

-

-

13. Rupa-rupa Pasiva

-

-

14. Modal Pinjaman

-

-

15. Hak Minoritas

-

16. Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah) a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah b.2. Valas 17. Ekuitas a. Modal Disetor b. Agio (disagio) c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Selisih akibat penjabaran Laporan Keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Saldo laba (rugi)

A. 1. 2. 3. 4.

5.

6. 7. 8. 9. B. 1. 2. 3. 4.

5.

6.

-

14.913

7. 8. 9.

6.249

10. 11. 12.

2.935.135 1.965.521 544 150.060 168.861

Total Pasiva

150.060 108.875

13. 14. 15. 16.


10,96% 13,48% 32,42% 25,18% 1,70% 1,12% 2,08% 1,50% 1,28% 0,97% 1,42% 1,24% 100,61% 103,10% 100,00% 100,00% 2,22% 0,98% 39,97% 11,06% 11,38% 6,86% 84,42% 89,03% 8,40% 28,58% 1,37% 3,40% 48,33% 49,19% 81,39% 79,58%

0,00% 0,00%

0,00% 0,00%

0,00% 0,00% 5,55% -0,38%

0,00% 0,00% 5,39% 0,50%

Uraian

1.

2009

2008

-

-

-

-

-

-


2. 3. 4.

1. 2. 3. 4. 5.

LAPORAN TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2009 No .

TRANSAKSI


6.

Tagihan dan Nilai Kontrak Nilai Pasar dari Kontrak Kewajiban Derivatif dengan Netting Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

PIHAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain Penempatan pada Bank Indonesia Surat-surat Berharga Syariah Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi d. Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Pembiayaan a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi d. Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Penyertaan pada Pihak Ketiga a. Pada perusahaan keuangan Non Bank b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) Ijarah Tagihan Lain kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain Penempatan pada Bank Indonesia Surat-surat Berharga Syariah Piutang a. KUK b. Non-KUK - Properti i. Direstrukturisasi ii.Tidak Direstrukturisasi - Non Properti i. Direstrukturisasi ii.Tidak Direstrukturisasi Pembiayaan a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi d. Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Penyertaan pada Pihak Ketiga a. Pada perusahaan keuangan Non Bank b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) Ijarah Tagihan Lain kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga JUMLAH PPAP yang wajib dibentuk PPAP yang telah dibentuk Total Asset Bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak lain Persentase KUK terhadap Total Piutang & Pembiayaan Persentase Jumlah Debitur KUK thd Total Debitur Persentase UMKM terhadap Total Piut & Pembiayaan Persentase Jumlah Debitur UMKM thd Total Debitur

19.094 11.870 1.000 6.224 6.224 6.224 6.224 3.720.408 6.198 175.000 531.000 2.834.255 2.074.820 759.435 17.447 17.447 741.988 116 741.872 173.955 24.028 149.927 149.927 38.695 111.232 3.739.502 29.928 30.266

114.325 108.087 83.582 24.505 24.505 24.505 6.238 1.000 5.238 5.238 5.238 114.325 5.543 5.543

-

-

23.303 17.334 21.921 12.991 14.824 7.185 7.097 5.806 7.097 5.806 7.097 5.806 1.382 4.343 481 1.275 901 3.068 901 3.068 100 901 2.968 23.303 17.334 3.668 6.885 3.668 6.885 -

-

7.

1. 2. 3.

1. 2.


25.858 10.324 7.879 2.445 2.445 2.445 15.534 5.478 10.056 10.056 145 9.911 25.858 9.337 9.337

19.094 11.870 1.000 6.224 6.224 6.224 6.224 3.901.228 6.198 175.000 531.000 2.987.578 2.188.290 799.288 17.447 17.447 781.841 116 781.725 201.452 32.262 169.190 169.190 38.940 130.250 3.920.322 55.361 55.699

12.371 9.463 1.000 1.908 49 1.859 1.859 1.859 2.672.882 3.426 150.000 531.000 1.862.306 1.158.520 703.786 18.144 18.144 685.642 21 685.621 125.159 22.770 102.389 102.389 102.389 39 952 2.685.253 20.852 23.575

73.742 72.099 49.079 23.020 23.020 23.020 1.643 1.620 23 23 23 73.742 2.890 2.903

13.949 13.629 11.023 2.606 2.606 2.606 320 320 13.949 1.853 1.771

13.475 5.366 3.371 1.995 1.995 1.995 8.109 5.000 3.109 3.109 3.109 13.475 3.592 2.902

- 69,49% - 80,22% - 95,07% - 100,00%

-

-

-

-

No. JUMLAH

3.904 3.144 2.265 879 879 879 760 599 161 161 161 3.904 3.346 3.408

12.371 9.463 1.000 1.908 49 1.859 1.859 1.859 2.777.952 3.426 150.000 531.000 1.956.544 1.224.258 732.286 18.144 18.144 714.142 21 714.121 135.991 30.309 105.682 105.682 161 105.521 39 952 2.790.323 32.533 34.559

- 59,50% - 78,16% - 90,97% - 100,00%

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS


4.381.991 3.096.201

No 10,96% 13,48%

POS-POS


No

2008


L


Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 No.

POS-POS

Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 (dalam Jutaan Rupiah) 2009

2008

-

-

-

-

-

-

-

-

1.300 -

175 589 -

-

-

1.300 (1.300)

764 (764)

-

-

8.858 8.858

3.499 3.499

173 173

952 952

8.685

2.547

No

Urain

1. 2.

Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari Pihak Luar Bank c. Infaq dan Sadhaqah Total Sumber Dana Penggunaan Dana ZIS 3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain a. Al Azhar b. Badan Amil Zakat Nasional c. Dompet Dhuafa Republika d. LAZIS Muhammadiyah e. LAZ BMT f. Lembaga Zakat DPP LDII g. LAZ Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia h. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) i. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) j. Lainnya 3.2. Disalurkan Sendiri Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode

3.

4. 5.

2009

2008

608

3.193

2.148 2.148

608 608

575 75 90 60 200 30 100 20 25 600 1.548 2.156

3.193 200 390 435 300 108 350 217 500 693 3.193 (2.585) 608

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH Tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 (dalam Jutaan Rupiah) No

Uraian



AUDITED Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2009 dan 2008 (dalam Jutaan Rupiah)


No 1.




2009

2008

751

743

70 445 515

68 134 202

692 692 (177) 574

194 194 8 751

POS-POS


2009

PENDAPATAN OPERASIONAL KEGIATAN SYARIAH A.Pendapatan dari penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank a. Pendapatan Margin Murabahah b. Pendapatan Bersih Salam Paralel c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel i. Pendapatan Istishna ii. Harga Pokok Istishna -/d. Pendapatan Sewa Ijarah e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah g. Pendapatan dari Penyertaan h. Lainnya 2. Dari Bank Indonesia a. Bonus SWBI b. Lainnya 3. Dari Bank-bank Lain di Indonesia a. Bonus dari Bank Syariah lain b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah ii. Deposito Mudharabah iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank iv. Lainnya c. Lainnya B.Pendapatan Operasional Lainnya 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah) 2. Jasa Layanan 3. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing 4. Koreksi PPAP 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif 6. Lainnya II. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/1. Pihak Ketiga Bukan Bank a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Lainnya 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah b. Lainnya 3. Bank-bank Lain di Indonesia dan Diluar Indonesia a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank d. Lainnya III. Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I-II) IV. Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva V. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi VI. Beban Operasional Lainnya A.Beban Bonus Titipan Wadiah B.Beban Administrasi dan Umum C.Beban Personalia D.Beban Penurunan Nilai Surat Berharga E.Beban Transaksi Valas F. Beban Promosi G.Beban Lainnya VII. LABA (RUGI) OPERASIONAL (III-(IV+V+VI)) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL VIII. Pendapatan Non Operasional IX. Beban Non Operasional X. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (VIII - IX) XI. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (VII + X) XII. Taksiran Pajak Penghasilan -/XIII. JUMLAH LABA (RUGI) XIV. Hak Minoritas -/XV. Saldo Laba (Rugi) Awal tahun XVI. Dividen XVII. Lainnya XVIII Saldo Laba ( Rugi ) Akhir Periode XIX. LABA BERSIH PER SAHAM I.

KETERANGAN

2008

764.195 367.313 702.227 331.257 605.529 266.706 70 3.136 21.813 64.613

91 8.706 12.042 24.117

4.685 1.576

19.545 -

-

-

736 50 69 61.968 36.056 759 242 187 16.569 17.787 2 44.453 18.025 215.858 116.738 270 87 207.697 107.531 339 12

806 -

7.540 -

11 8.031 272

548.337 250.575 50.503 24.968 2 414.440 202.024 103.096 65.097 55.178 17.239 188.979 88.912 10.775 3.853 56.412 26.923 83.394 23.581 509 769 118 633 391 136 83.785 23.717 23.799 7.398 59.986 16.319 108.875 92.556 168.861 108.875 -

DISTRIBUSI BAGI HASIL Periode : 31 Desember 2009 (dalam Jutaan Rupiah)

Jenis Penghimpunan

Pendapatan Saldo yang harus Rata-Rata dibagi hasil A

1. Giro Wadiah a Bank b Non Bank 268.547 2. Tabungan Wadiah a Bank b Non Bank 601.302 3. Tabungan Mudharabah a Bank b Non Bank 13.640 4. Deposito Mudharabah Rupiah a Bank - 1 Bulan 21,294 - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b Non Bank - 1 Bulan 2,278,813 - 3 Bulan 391.605 - 6 Bulan 35.604 - 12 Bulan 169.894 TOTAL

3.780.699

B

Porsi Pemilik Dana Jumlah Bonus/Bagi Hasil D

Nisbah C

Indikasi Rate of Return E

4.896

10,50%

514

2,25%

10.962

26,20%

2.872

5,62%

249

12,00%

30

2,58%

381 -

26.00% -

99 -

5.58% -

41,551 7.139 649 3.097

26.00% 25,50% 25,00% 25,00%

10,803 1.820 162 774

5.58% 5,47% 5,37% 5,37%

68.924

-

17.075

-

KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Diclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba Tahun-tahun Lalu setelah diperhitungkan Pajak f. Rugi Tahun-tahun Lalu (-/-) g. Laba Tahun Berjalan setelah diperhitungkan Pajak (50%) h. Rugi Tahun Berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks.1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan nilai saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar. 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s/d. 3) 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk risiko pasar. II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN. IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN ( II-IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR (III-IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PEMBIAYAAN VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PASAR IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN (V : VII) XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR (VI : IX) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN

2009

2008

288.063 150.060

249.863 150.060

108.381 29.622 -

92.061 7.742 -

-

-

29.977

23.571

29.977

23.571

-

-

-

-

-

-

I.

318.040

273.434

318.040 318.040

273.434 273.434

318.040 273.434 2.901.523 2.029.293 2.901.523 2.029.293 10,96%

13,47%

10,96%

13,47%

8,00%

8,00%

PENGURUS BANK Dewan Komisaris : : Mar'ie Muhammad • Komisaris Utama • Komisaris : Deddy Kusdedi • Komisaris : Ari Prabowo Dewan Direksi : • Direktur Utama : Beny Witjaksono • Direktur : Haryanto Budi Purnomo • Direktur : Ani Murdiati • Direktur : Marjana Dewan Pengawas Syariah : • Ketua : K.H. Ma'ruf Amin • Anggota : DR. H. Achmad Satori Ismail • Anggota : Kanny Hidaya S.E. 1. PT. Mega Corpora 2. PT. Para Rekan Investama

: :

99,999999 % 0,000001 %

Catatan: • Informasi keuangan diatas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008 dan 2009 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Kosasih & Nurdiyaman dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 31 Maret 2010. • Laporan Keuangan ini disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia". • Sejak bulan Juni 2006, Bank telah memenuhi ketentuan Pasal 2 Ayat 1 Peraturan Bank Indonesia No. 7/15/PBI/2005 tentang Jumlah Modal Inti Minimum Bank Umum, yaitu berada di atas Rp 80 miliar. • Pada tanggal 31 Juli 2006 dan 10 Agustus 2006 pemegang saham Bank telah menyetor tambahan Modal Disetor sebesar total Rp 20 miliar sehingga Bank telah memenuhi ketentuan Pasal 2 Ayat 2 Peraturan Bank Indonesia No. 7/15/PBI/2005 tentang Jumlah Modal Inti Minimum Bank Umum, yaitu berada di atas Rp 100 miliar. • Jumlah karyawan per 31 Desember 2009 berjumlah 4.926 orang dengan 321 kantor.

Jakarta, 26 April 2010 S.E. & O Direksi Dewan Pengawas Syariah

Koreksi Laporan Publikasi September 2009 No Kewajiban Komitmen September 2009 3 7

Fasilitas pembiayaan kepada BS lain yang belum ditarik Kewajiban - Lainnya

Sebelumnya 267

Seharusnya 267 -



Marjana Direktur


NERACA

AUDITED Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 (Jutaan Rupiah)

AUDITED Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 (Jutaan Rupiah) No 1. 2. 3

4.

5.

6. 7. 8. 9.

9.a.

10. 11.

12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22.

POS-POS

2010

2009

No

POS-POS

AKTIVA Kas 135.190 111.551 Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Wadiah 195.313 213.933 1. b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 475.000 175.000 Penempatan pada Bank lain a. Rupiah 21.214 17.379 PPAP -/(214) (353) 2. b. Valuta Asing 4.541 690 PPAP -/(45) (7) 3. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo 532.000 532.000 ii. Lainnya PPAP -/(820) (820) 4. b. Valuta Asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya - 5. PPAP -/6. Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 12.855 12.996 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/(6.836) (7.026) a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 4.231.215 4.046.920 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (1.299.479) (1.182.043) PPAP -/(62.444) (46.989) b. Valuta Asing 7. b.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- 8. b.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah - 9. 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Salam - 10. PPAP -/Piutang Istishna - 11. PPAP -/Piutang Qardh 66.783 122.954 12. PPAP -/(412) (3) Pembiayaan a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank a.2. Tidak terkait dengan bank 149.474 201.452 PPAP -/(9.379) (7.526) b. Valuta Asing b.1. Terkait dengan bank b.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/- 13. Kredit yang Diberikan a. Rupiah-Terkait dengan bank - 14. b. Rupiah-Tidak terkait dengan bank PPAP -/Persediaan - 15. Ijarah a. Aktiva Ijarah - 16. b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPAP -/Tagihan Lainnya PPAP -/Penyertaan PPAP -/Aktiva Istishna Dalam Penyelesaian - 17. Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima 27.148 30.693 Biaya Dibayar Dimuka 53.638 73.628 Uang Muka Pajak 11.479 Aktiva Pajak Tangguhan 3.905 2.072 Aktiva Tetap dan Inventaris 123.910 103.118 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris -/(55.192) (37.341) Agunan yang diambil alih 29.247 8.301 PPANP -/(1.901) (3.711) Aktiva Lain-lain 13.019 3.644 Total Aktiva 4.637.730 4.381.991


II. 1. 2.

2010

312.241 870.581

267.939 728.839

7.853

19.180

-

-

Kewajiban Segera Lainnya Kewajiban Kepada Bank Indonesia a. FPJPS b. Lainnya Kewajiban Kepada Bank Lain

6.441

3.694

150.000

54.000


-

-

-

-


-

-

7.452

9.722


-

-

Kewajiban Pajak Tangguhan

-

-

43.228

29.104


2009

13,14% 10,96% 13,14% 10,96% 32,74% 32,42%

3. 4. 5. III. 1. 2. 3. 4.


1,90% 2,22% 26,81% 39,97% 15,49% 11,38% 88,86% 84,42%

IV. 1. 2. 3. 4.

Likuiditas Quick Ratio = Antar Bank Pasiva (SIMA) tehadap DPK Deposan Inti terhadap DPK FDR

6,58% 8,40% 3,73% 1,37% 36,96% 48,33% 78,17% 81,39%

2,65% 1,70% 3,52% 2,08% 2,11% 1,28% 1,75% 1,42% 100,22% 100,61% 100,00% 100,00%


Kewajiban Lainnya Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta Asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank Rupa-rupa Pasiva

-

-

-

-

-

-

Modal Pinjaman

-

-

Hak Minoritas

-

-

Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah) a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah b.2. Valas Ekuitas a. Modal Disetor b. Agio (disagio) c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Selisih akibat penjabaran Laporan Keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Saldo laba (rugi)

404.097

14.913

2.451.213 2.935.135 2.849 544 318.864 62.911

Total Pasiva

150.060 168.861

4.637.730 4.381.991

5.

7. 8. 9. B. 1. 2. 3. 4.

5.

6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16.

No

Uraian

2010


2009

-

-

-

-

-

-

V. 1.

0,00% 0,00%

0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,21% 5,55% -0,61% -0,38%

Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 No .


POS-POS

TRANSAKSI


Tagihan dan Nilai Kontrak Nilai Pasar dari Kontrak Kewajiban Derivatif dengan Netting Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

PIHAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain Penempatan pada Bank Indonesia Surat-surat Berharga Syariah Piutang a. KUK b. Non-KUK Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Pembiayaan a. KUK b. Non-KUK Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Penyertaan pada Pihak Ketiga a. Pada perusahaan keuangan Non Bank b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) Ijarah Tagihan Lain kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain Penempatan pada Bank Indonesia Surat-surat Berharga Syariah Piutang a. KUK b. Non-KUK - Properti i. Direstrukturisasi ii.Tidak Direstrukturisasi - Non Properti i. Direstrukturisasi ii.Tidak Direstrukturisasi Pembiayaan a. KUK b. Non-KUK Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Non Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi Penyertaan pada Pihak Ketiga a. Pada perusahaan keuangan Non Bank b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) Ijarah Tagihan Lain kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga JUMLAH PPAP yang wajib dibentuk PPAP yang telah dibentuk Total Asset Bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak lain Persentase KUK terhadap Total Piutang & Pembiayaan Persentase Jumlah Debitur KUK thd Total Debitur Persentase UMKM terhadap Total Piut & Pembiayaan Persentase Jumlah Debitur UMKM thd Total Debitur

21.903 14.865 1.000 6.038 6.038 6.038 6.038 3.819.117 10.890 475.000 531.000 2.677.690 2.373.394 304.296 3.023 3.023 301.273 98 301.175 124.048 20.605 103.443 103.443 31.956 71.487 489 3.841.020 28.863 29.019

235.332 227.194 207.145 20.049 20.049 20.049 8.138 5.510 2.628 2.628 2.628 235.332 11.562 11.562

52.890 51.793 48.514 3.279 3.279 76 3.203 1.097 872 225 225 225 52.890 7.811 7.811

30.375 28.620 24.778 3.842 3.842 3.842 1.755 1.224 531 531 531 30.375 13.625 13.625

27.639 13.203 4.370 8.833 8.833 8.833 14.436 8.950 5.486 5.486 51 5.435 27.639 11.297 11.297

21.903 14.865 1.000 6.038 6.038 6.038 6.038 4.165.353 10.890 475.000 531.000 2.998.500 2.658.201 340.299 3.023 3.023 337.276 174 337.102 149.474 37.161 112.313 112.313 32.007 80.306 489 4.187.256 73.158 73.314

-

-

-

-

-

85,45% 80,70% 96,72% 100,00%


No

2. 3. 4.

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

1. 2. 3.

1. 2.


19.094 11.870 1.000 6.224 6.224 6.224 6.224 3.720.408 114.325 23.303 17.334 6.198 175.000 531.000 2.834.255 108.087 21.921 12.991 2.074.820 83.582 14.824 7.185 759.435 24.505 7.097 5.806 17.447 17.447 741.988 24.505 7.097 5.806 116 741.872 24.505 7.097 5.806 173.955 6.238 1.382 4.343 24.028 1.000 481 1.275 149.927 5.238 901 3.068 149.927 5.238 901 3.068 38.695 100 111.232 5.238 901 2.968 3.739.502 114.325 23.303 17.334 29.928 5.543 3.668 6.885 30.266 5.543 3.668 6.885 -

-

-

25.858 10.324 7.879 2.445 2.445 2.445 15.534 5.478 10.056 10.056 145 9.911 25.858 9.337 9.337

19.094 11.870 1.000 6.224 6.224 6.224 6.224 3.901.228 6.198 175.000 531.000 2.987.578 2.188.290 799.288 17.447 17.447 781.841 116 781.725 201.452 32.262 169.190 169.190 38.940 130.250 3.920.322 55.361 55.699

-

69,49% 80,22% 95,07% 100,00%

-

Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 (Jutaan Rupiah) 2010

2009

-

-

-

-

267 267

-

-

-

255 324

1.300 -

-

-

579 (312)

1.300 (1.300)

15.874 52 15.926

8.858 8.858

198 198

173 173

15.728

8.685

No Urain 1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari Pihak Luar Bank c. Infaq dan Sadhaqah Total Sumber Dana 3. Penggunaan Dana ZIS 3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain a. Badan Amil Zakat Nasional b. Lazis Dewan Da'wah (LDDI) c. LAZIS Muhammadiyah d. LAZIS NU e. LAZIS Persatuan Islam (Persis) f. Lembaga Da'wah Islam Indonesia (LDII) g. Yayasan Darul Qur'an (PPPA) h. Yayasan Daarut Tauhid i. Yayasan Dompet Du'afa Republika (DD) j. Yayasan Pos Keadilan Peduli Umat (PKPU) k. Yayasan Rumah Zakat Indonesia (RZI) l. Lainnya 3.2. Disalurkan Sendiri Total Penggunaan 4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan 5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode

2010 2.156

2009 608

2.163 2.163

2.148 2.148

2.152 1.015 75 275 270 25 150 50 20 25 100 147 2.152 11 2.167

575 75 30 60 200 90 100 20 25 600 1.548 2.156

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 (Jutaan Rupiah) No

Uraian



AUDITED Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2010 dan 2009 (Jutaan Rupiah)


No. JUMLAH

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS


1.

LAPORAN TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

0,00% 0,00%

A. 1. 2. 3. 4.

6.

Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 (Jutaan Rupiah)

Aktiva Produktif Aktiva Produktif Bermasalah (NPA) a. NPF Gross b. NPF Net PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif Pemenuhan PPA Produktif Pemenuhan PPA Non Produktif

Kepatuhan (Compliance) a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN

No


AUDITED

I. Permodalan 1. a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan/penyaluran dana b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan/penyaluran dana dan risiko pasar 2. Aktiva Tetap terhadap Modal

2009

L

Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah b. Tabungan Wadiah

Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 No.

2010

PASIVA


2010

2009

574

751

16 185 201

70 445 515

628 628 (427) 147

692 692 (177) 574

I.

II.

III. IV. V. VI.

VII. VIII. IX. X. XI. XII. XIII. XIV. XV. XVI. XVII XVIII XIX.

POS-POS

2010

PENDAPATAN OPERASIONAL KEGIATAN SYARIAH A.Pendapatan dari penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank a. Pendapatan Margin Murabahah b. Pendapatan Bersih Salam Paralel c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel i. Pendapatan Istishna ii. Harga Pokok Istishna -/d. Pendapatan Sewa Ijarah e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah g. Pendapatan dari Penyertaan h. Lainnya 2. Dari Bank Indonesia a. Bonus SWBI b. Lainnya 3. Dari Bank-bank Lain di Indonesia a. Bonus dari Bank Syariah lain b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah ii. Deposito Mudharabah iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank iv. Lainnya c. Lainnya B.Pendapatan Operasional Lainnya 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah) 2. Jasa Layanan 3. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing 4. Koreksi PPAP 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif 6. Lainnya Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/1. Pihak Ketiga Bukan Bank a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Lainnya 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah b. Lainnya 3. Bank-bank Lain di Indonesia dan Diluar Indonesia a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank d. Lainnya Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I-II) Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi Beban Operasional Lainnya A.Beban Bonus Titipan Wadiah B.Beban Administrasi dan Umum C.Beban Personalia D.Beban Penurunan Nilai Surat Berharga E.Beban Transaksi Valas F. Beban Promosi G.Beban Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL (III-(IV+V+VI)) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional Beban Non Operasional LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (VIII - IX) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (VII + X) Taksiran Pajak Penghasilan -/JUMLAH LABA (RUGI) Hak Minoritas -/Saldo Laba (Rugi) Awal tahun Dividen Lainnya Saldo Laba ( Rugi ) Akhir Periode LABA BERSIH PER SAHAM

KETERANGAN

2009

971.497 764.195 893.452 702.227 786.942 605.529 42 793 24.904 77.653

70 3.136 21.813 64.613

601 2.472

4.685 1.576

-

-

2 43 78.045 1.771 48 33.490

736 69 61.968 759 187 16.569

42.736 44.453 185.710 215.858 4.350 270 169.328 207.697 13 -

339 12

12.019 -

7.540 -

785.787 548.337 134.261 50.503 566.115 414.440 100.363 103.096 84.706 55.178 293.340 188.979 6.466 10.775 81.240 56.412 85.411 83.394 729 509 1.788 118 (1.059) 391 84.352 83.785 21.498 23.799 62.854 59.986 - 108.875 62.854 168.861 -

KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Diclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba Tahun-tahun Lalu setelah diperhitungkan Pajak f. Rugi Tahun-tahun Lalu (-/-) g. Laba Tahun Berjalan setelah diperhitungkan Pajak (50%) h. Rugi Tahun Berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks.1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan nilai saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar. 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana. 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s/d. 3) 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk risiko pasar. II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN. IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN ( II-IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR (III-IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PEMBIAYAAN VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PASAR IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN (V : VII) XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR (VI : IX) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN

2010

2009

349.432 318.864

288.063 150.060

57 30.511 -

108.381 29.622 -

-

-

29.020

29.977

I.

-

-

29.020 -

29.977 -

-

-

-

-

378.452

318.040

378.452 378.452

318.040 318.040

378.452 318.040 2.879.917 2.901.523 2.879.917 2.901.523 13,14%

10,96%

13,14%

10,96%

8,00%

8,00%

PENGURUS BANK Dewan Komisaris : : Mar'ie Muhammad • Komisaris Utama • Komisaris : Deddy Kusdedi • Komisaris : Ari Prabowo Dewan Direksi : • Direktur Utama : Beny Witjaksono • Direktur : Ani Murdiati • Direktur : Eko Sukapti • Direktur : Haryanto Budi Purnomo • Direktur : Marjana Dewan Pengawas Syariah : • Ketua : K.H. Ma'ruf Amin • Anggota : Prof. DR. H. Achmad Satori Ismail • Anggota : Kanny Hidaya S.E. 1. PT. Mega Corpora 2. PT. Para Rekan Investama

: :

99,999999 % 0,000001 %

DISTRIBUSI BAGI HASIL Tanggal 31 Desember 2010 (Jutaan Rupiah)

Jenis Penghimpunan

Pendapatan Saldo yang harus Rata-Rata dibagi hasil A

B

Porsi Pemilik Dana Jumlah Bonus Indikasi Nisbah dan Bagi Hasil Rate of Return C D E

1. Giro Wadiah a Bank b Non Bank

276.476

5.706

-

514

2,19%

2. Tabungan Wadiah a Bank b Non Bank

933.972

19.275

-

4.246

5,35%

3. Tabungan Mudharabah a Bank b Non Bank

223.606

4.615

25,82%

1.192

6,27%

244 -

26,00% -

63 -

6,32% -

35.405 6.293 983 5.251

26,00% 25,50% 25,00% 25,00%

9.205 1.605 246 1.313

6,32% 6,20% 6,07% 6,07%

77.772

-

18.384

-

4. Deposito Mudharabah Rupiah a Bank - 1 Bulan 11.801 - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b Non Bank - 1 Bulan 1.715.552 - 3 Bulan 304.939 - 6 Bulan 47.617 - 12 Bulan 254.447 TOTAL

3.768.410

WWW.MEGASYARIAH.CO.ID SMS CENTER : 0817-008-2345 MEGA SYARIAH CALL (021) 7919-2345

Dewan Pengawas Syariah


Jakarta, 29 April 2011 S.E. & O Direksi


Marjana Direktur

PERATURAN BANK INDONESIA NOMOR: 13/1/PBI/2011

Sesuaidengan Peratuan Bank Indonesia Nomor 13/1/PBI/2011 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum, Bank wajib melakukan penilaian Tingkat Kesehatan Bank dengan menggunakan pendekatan berdasarkan Risiko (Risk-based Bank Rating). Penilaian Tingkat Kesehatan Bank dilakukan terhadap Bank secara individual maupun konsolidasi.

Tahap-tahap penilaian bank pada RGEC boleh disebut model penilaian kesehatan bank yang sarat dengan manajemen resiko.Menurut BI dalam PBI tersebut, Manajemen Bank perlu memperhatikan prinsip-prinsip umum berikut ini sebagai landasan dalam menilai Tingkat Kesehatan Bank: Berorientasi Risiko, Proporsionalitas, Materialitas dan Signifikansi, serta Komprehensif dan Terstruktur.

Variabel

Definisi

Indikator

Risk Profile Penilaianterhadaprisikoinherendank ualitaspenerapanmanajemenrisikod alamoperasional Bank.

Earning Capital

NPF,Non Financing.

Performing

FDR,Financing to Deposito Ratio. Bank ROA,Return On Assets.

Kemampuan dalammeningkatkanlabanya. Permodalan yang CAR,CapitalAdequancy Ratio. adadidasarkankepadakewajibanpen yediaan modal minimum Bank

90

DAFTAR RIWAYAT HIDUP

PERSONAL DATA Nama

: Siti Nur Anissa

NIM

: 43208010021

Tempat/ TanggalLahir

: Brebes, 22 Agustus 1989

Agama

: Islam

Alamat

: Jl.Kp Rawa Bamban Rt.003/006 No.22 Kel.Jurumudi Baru Kec.Benda Tangerang Banten

No. Telp

: 081319333950

Email

: [email protected]

Judul Skripsi

Riwayat Pendidikan

: Analisis Perbandingan Kinerja Keuangan Perbankan Syariah Antara Bank Syariah Mandiri Dan Bank Mega Syariah Indonesia Dengan Menggunakan Metode REC (Risk, Profile, Capital) Periode 2006-2010 : 1995-2001 SDN Wijaya Kusuma 03 Pagi 2001-2004 MTsN 10 Pagi 2004-2007 SMA Swasta YADIKA 1 2008-2013 Universitas Mercu Buana

DAFTAR PUSTAKA. Furqan, Syahrial Analisis Komparatif Kinerja Keuangan Bank Devisa Dan Non Devisa Dengan Menggunakan Metode REC.Jakarta

Recommend Documents