COMPANY PROFILE
Designed by Kjpargeter - Freepik.com
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
01
PIAGAM PENGHARGAAN
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
02
VISI DAN MISI
VISI Menjadi Perusahaan Asuransi Umum Menengah yang Sehat.
MISI Menyelenggarakan usaha asuransi umum dengan reputasi yang sangat bagus di pasar domestik melalui peningkatan modal setor, peningkatan pangsa pasar, pelayanan prima dan tetap menjaga tingkat kemampulabaan (ROE) serta memenuhi harapan Stakeholder.
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
03
RIWAYAT SINGKAT PERUSAHAAN
Proposal pendirian Perusahaan asuransi swasta pada tahun 1986 dan menciptakan Produk-produk Asuransi Khusus, yaitu : 1. Asuransi Kecelakaan Diri Pengemudi (AKDP) 2. Asuransi Tanggung Jawab Hukum terhadap Pihak Ketiga (ATJHK) dan 3. Asuransi Kecelakaan Diri Anggota (AKDA) Dirjen Moneter Dalam Negeri pada prinsipnya menyetujui proposal tersebut dan memutuskan untuk lebih menyempurnakan dari pada proposal dalam bentuk program 5 (lima) tahun. Dan melalui Ketua Umum Yayasan Brata Bhakti Polri Pusat maka pendirian perusahaan asuransi kerugian melalui surat Kapolri No. B/115/V/1987, tanggal 16 Mei 1987 pengajuan permohonan tersebut telah disetujui dengan surat izin prinsip no : S-5966/ MD/1987, tanggal 19 September 1987. Tanggal berdirinya perusahaan PT. Asuransi Bhakti Bhayangkara ditetapkan tanggal 01 Juli 1987, dengan berpedoman bahwa anggaran dasar PT. Asuransi Bhakti Bhayangkara telah dicatat dalam Akta Notaris Muhamad Said Tadjoedin, SH., No. 1 tanggal 01 Juli 1987 yang bertepatan dengan hari ulang tahun Bhayangkara Polri ke 44, dan pada tanggal 30 Januari 1988, PT. Asuransi Bhakti Bhayangkara Resmi berkantor Pusat di Jakarta yang beralamat di Jalan Sisimangaraja No. 37 Kebayoran Baru - Jakarta Selatan.
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
04
DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
4
1. 2. 3. 4.
Komisaris Utama Komisaris Komisaris Independen Komisaris Independen
3
1. 2. 3. 4.
3
2
: : : :
Irjen. Pol. (Purn) DR. Drs. E. Winarto H, SH, MSi Drs. H.A. Fauzi Achmad, MBA, AAIK DR. Drs. Eddy Rasyidin, MH Idham Tarmizi, SE
1
Direktur Utama Direktur Pemasaran Khusus Direktur Keuangan dan Adm Direktur Pemasaran Umum
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
1
2
: : : :
4
Irjen. Pol. (Purn) Drs. FX. Bagus Ekodanto Brigjen Pol. (Purn) Drs. K. Adjar Triadi, MM Drs. M. Aini Gentimat, SH Drs. Rifeldo Meisa Arifin, MM, AAAIK
05
PEMEGANG SAHAM
Pada tahun 2012 Modal dasar Perusahaan mengalami perubahan kembali dengan Akta Notaris Drs. Bagus Wardhana, SH, M.Kn No 1 tanggal 2 Januari 2013. Modal saham yang ditempatkan dan disetor penuh oleh Perusahaan bertambah sebesar Rp. 8.300.000.000,- (delapan milyar tiga ratus juta rupiah) sehingga menjadi Rp. 48.300.000.000,- (empat puluh delapan milyar tiga ratus juta rupiah) terbagi atas 48.300 saham, dengan nilai nominal setiap saham Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah). Adapun rincian modal disetor adalah sebagai berikut : No. Nama
Lembar Saham
Prosentase
1
Yayasan Brata Bhakti
28.069
58,11 %
2
Yayasan Kesejahteraan Karyawan
8.800
18,22 %
PT. Asuransi Jasa Indonesia 3
Dana Pensiun PT. Asuransi Jasa Indonesia
4.000
8,28 %
4
PT. Tansa Trisna
3.472
7,19 %
5
Drs. H. A. Fauzi Achmad, MBA, AAIK
1.932
4,00 %
6
Budhi Satriya Budhiman, SH
600
1,24 %
7
Soekono Wahjoe
532
1,10 %
8
Drs. Indra Darmawan, BSc
532
1,10 %
9
PT. Putra Sinar Segara
182
0,38 %
10
I. G. B. Cakrawibawa
181
0,37 %
48.300
100,00 %
Jumlah
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
06
PERKEMBANGAN USAHA
PT. Asuransi Bhakti Bhayangkara selama ini telah berpartisipasi dalam
penutupan proyek - proyek, baik secara langsung maupun melalui ko-asuransi atas kepentingan : 1.
Bank Mandiri
13. PT. Plaza Simpang Lima
2.
Bank Yudha Bhakti
14. PT. Shinko Toyobo Gistek
3.
Bank Jatim
15. Pemerintah Provinsi Jateng
4.
Bank BRI
16. Pemerintah Kabupaten dan
5.
Indonesia Exim Bank
6.
Mabes Polri
17. PT. Pembangkit Jawa Bali
7.
Ssarpras Polri
18. PT. PLN (Persero)
8.
Lemdiklat Polri
19. PT. Indonesia Power
9.
PT. Perhutani
20. PT. Indonesia Asahan
Kota Mojokerto
10. PT. Perkebunan Nusantara I, II, III, IV, IX
Aluminium (persero)
11. PT. Pelindo
21. dan lain-lain
12. PT. Len Industri
07
DUKUNGAN REASURANSI
1.
PT. Reasuransi Internasional Indonesia
11. PT. Asuransi Bangun Askrida
2.
PT. Reasuransi Nasional Indonesia
12. PT. Asuransi Jasa Tania
3.
PT. Tugu Reasuransi Indonesia
13. PT. Asuransi Intra Asia
4.
PT. Maskapai Reasuransi Indonesia
14. PT. Asuransi Purna Artha Nugraha
5.
PT. Asuransi ASEI Indonesia
15. PT. Asuransi Tugu Kresna Pratama
6.
PT. Asuransi Jasa Indonesia
16. PT. Asuransi Bina Griya Upakara
7.
PT. Asuransi Bumi Putera Muda 1967
17. PT. Tugu Pratama Indonesia
8.
PT. Asuransi Mega Pratama
9.
PT. Asuransi Jasaraharja Putera
10. PT. Asuransi Kredit Indonesia
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
08
PRODUK-PRODUK Produk Khusus yang dipasarkan meliputi :
Asuransi Kecelakaan Diri Pengemudi (AKDP) Asuransi yang menjamin Pemilik SIM atas kecelakaan yang terjadi sewaktu mengemudikan kendaraan dijalan umum, antara lain disebabkan oleh tabrakan, slip/tergelincir, akibat hit and run (tabrak lari) dan lain sebagainya yang mengakibatkan luka badan, cacat tetap dan atau meninggal dunia.
Asuransi Tanggung Jawab Hukum Terhadap Pihak Ketiga Bagi Pemilik Kendaraan Bermotor (ATJHK)Asuransi yang menjamin Pemilik STNK atas kecelakaan yang menimbulkan kerugian dan diderita oleh pihak ketiga yang secara langsung disebabkan oleh kendaraan bermotor yang dipertanggungkan.
SIRANMOR "Asuransi Kendaraan Bermotor Roda Dua dan Empat merupakan salah satu varian produk yang dipasarkan secara bersama (CoInsurance) oleh PT. Asuransi Jasaraharja Putera (Leader) dan PT. Asuransi Bhakti Bhayangkara (Member) dalam upaya memenuhi permintaan pasar yang dirasakan terus berkembang, sekaligus sebagai upaya untuk mendukung program OJK dalam memperkenalkan dan meningkatkan peran masyarakat dibidang asuransi, khususnya melalui Asuransi Mikro."
Asuransi Kecelakaan Diri Anggota (AKDA) Asuransi yang memberikan perlindungan/jaminan dan santunan bagi anggota atas terjadinya suatu kecelakaan. Peserta AKDA adalah Anggota Polri dan PNS Polri yang masih dinas aktif.
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
Asuransi Kecelakaan Diri Anggota (AKDA EXTRA) Asuransi yang melindungi dan menjamin risiko selama 24 jam terhadap tertanggung dari Meninggal dunia, cacat tetap atau sebagian dan biaya pengobatan akibat kecelakaan serta bantuan biaya pemakaman apabila meninggal dunia bukan akibat kecelakaan .
Asuransi Idaman Bhayangkara (ASIBHARA) Asibhara adalah gabungan program Asuransi Kecelakaan Diri dengan program Asuransi Iuran Dana Mantap + Ekawaktu. Asibhara memberikan manfaat asuransi apabila terjadi risiko meninggal dunia (baik karena kecelakaan maupun sakit), cacat tetap dan pengobatan karena kecelakaan serta memberikan sejumlah dana pada saat berhenti dari kepesertaan/masa pertanggungannya berakhir/pensiun.
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
Produk umum yang dipasarkan oleh PT. Asuransi Bhakti Bhayangkara meliputi :
Asuransi Kebakaran Asuransi terhadap obyek-obyek pertanggungan harta benda untuk bisnis ritel seperti rumah tinggal, ruko, sedangkan untuk bisnis korporasi seperti perkantoran, hotel, mall, pabrik, pergudangan, namun tetap memperhatikan prudent underwriting.
Asuransi Kecelakaan Diri Asuransi terhadap obyek-obyek pertanggungan Program Asuransi Kecelakaan Diri Mahasiswa dan Pelajar baik sekolah dilingkungan Polri maupun non Polri serta Asuransi Kecelakaan Diri Masyarakat Umum.
Asuransi Kendaraan Bermotor Asuransi terhadap obyek-obyek pertanggungan kendaraan bermotor dinas/pribadi, termasuk juga menutup kredit Perbankan/Leasing kepemilikan kendaraan bermotor.
Asuransi Aneka Asuransi terhadap obyek-obyek pertanggungan kebongkaran/ pencurian barang-barang pribadi/perusahaan, penyimpanan uang, Public Liability dan lain-lain.
Asuransi Pengangkutan Asuransi terhadap obyek-obyek pertanggungan pengiriman barang impor, ekspor serta antar pulau.
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
Asuransi General Accident Asuransi terhadap obyek-obyek pertanggungan yang mengalami suatu musibah/kecelakaan karena hubungan komersial.
Asuransi Rangka Kapal Asuransi terhadap obyek-obyek pertanggungan rangka kapal (marine hull), termasuk selama pembangunan/pemasangan di dok perkapalan.
Surety Bond Asuransi terhadap obyek-obyek penjaminan berupa Jaminan Tender, Jaminan Pelaksanaan, Jaminan Uang Muka dan Jaminan Pemeliharaan terhadap proyek baik di lingkungan Polri maupun non Polri.
SiRAMA Memberikan manfaat berupa meninggal dunia akibat kecelakaan dan meninggal dunia alami (Normaly Death) berupa santunan sebesar sisa kredit pokok tidak termasuk bunga & tunggakan angsuran serta biaya lain (jika ada), serta dapat diperluas dengan manfaat tambahan yaitu risiko Pemutusan Hubungan Kerja (PHK) dengan tambahan / extra premi.
Asuransi Rekayasa Asuransi terhadap obyek-obyek pertanggungan pembangunan/ pemasangan suatu proyek berskala besar maupun kecil melalui perusahaan-perusahaan kontraktor pembangunan.
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
09
KANTOR PUSAT, KANTOR CABANG DAN KANTOR PEMASARAN KANTOR PUSAT JL. Palatehan No.5 Kebayoran Baru Jakarta 12160 Telp.(62 21) 7204022, 7204023, 7204025, 7204026 Fax. (62 21) 7203306 – 7203362 – 7222253 P.O. Box No.4863/JKT 12048 Email :
[email protected] Website : http://www.abb.co.id
Kantor Cabang
Kantor Pemasaran
Jakarta I
Pekanbaru
Jakarta II
Malang
JL. Tebet Raya No. 82 D Lt. 2 Jakarta 12820 Telp. ( 62 21 ) 8291471 Fax. ( 62 21 ) 8291447 Email :
[email protected] Gedung PT. Asuransi Bhakti Bhayangkara Lt. 5 JL. Palatehan No.5 Kebayoran Baru Jakarta 12160 Telp.(62 21) 7204022, 7204023 Fax. (62 21) 7204021 Email :
[email protected]
Bandung
JL. Gurame No. 16 Buah Batu Bandung 40262 Telp.(022) 7304164 Fax. (022) 7311629 Email :
[email protected]
Semarang
Mataram Plaza Blok C – 9 JL. MT. Haryono 427 – 429 Semarang 50136 Telp.(024) 3560069, 3563864 Fax. (024) 3565869 Email :
[email protected]
JL. Sisingamangaraja No. 43 Pekanbaru Telp. ( 0761 ) 856563 Fax. ( 0761 ) 856563 Email :
[email protected] JL. R. Tumenggung Suryo No. 131 B Malang – Jawa Timur Telp. ( 0341 ) 404972 Fax. ( 0341 ) 404972 Email :
[email protected]
Bali
Gedung Indovision Lt. 1 JL. Diponegoro No. 109 Denpasar Bali Telp. ( 0361 ) 9042244 Email :
[email protected]
Palembang
Graha Sucofindo Lt. IV JL. Jenderal Sudirman No. 774 Palembang Telp. ( 0711 ) 5556131 Email :
[email protected]
Surabaya
JL. Raya Arjuna No. 78 – B Surabaya 60251 Telp.(031) 5325813, 5325814 Fax. (031) 5452984 Email :
[email protected]
Medan
Gedung Bank Mandiri Lt. III JL. Imam Bonjol No. 16 – D Medan Telp.(061) 4155207 Fax. (061) 4155207 Email :
[email protected]
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
Pontianak
Medan Pekanbaru
Padang Jakarta Surabaya Bandarlampung Bandung Semarang
Yogyakarta
Malang
Denpasar
Kantor Cabang / Pemasaran Kantor Agen
10
KANTOR AGEN PT. Bhakti Bhayangkara Daerah : Sumatera Utara
Jawa Tengah
Jl. Candi Mendut No. 5 PO BOX 1584, Medan 20112 T. (061) 4569733 - 082180860002
Jl. Lemper Tengah IV No. 461 Semarang T. (024) 86455810
Sumatera Barat
D.I.Y.
Jl. Ir. H. Juanda Komplek Polri Lorong Padang PO Box 350, Padang 25115 T. (0751) 7052523
Jl. Tentara Pelajar No. 11 Yogyakarta 55231 T. (0274) 7499315
Riau
Jl. Rambutan Tengah I/E.573 Pondok Candra Indah Surabaya Selatan
Jl. Jenderal Ahmad Yani No. 1 Tanjung Pinang
Jawa Timur
Lampung
Simare Mare Jae Jl. Pramuka no. 34 Raja Basah Bandar Lampung 3211 T. (0721) 773630
Komplek Ruko Jemur Raya Blok C No.12 Jl. Jemur Sari Selatan Surabaya T. (031) 8497101
DKI Jaya
Bali
Jl. Jendral Sudirman No. 58 Jakarta 12190 T. (021) 5234426
Jawa Barat
Jl. BKR No. 181 Diklat Tegal Lega Bandung T. (022) 5232058
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
Jl. Kamboja No. 22 Denpasar T. (0361) 263534
Kalimantan Barat
Jl. Johan Idrus No. 4 Komplek Mapolresta Parit Takoya – Pontianak Selatan Pontianak 78121 T. (0561) 762557
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) No
ASET
Tahun 2015
Tahun 2014
I. INVESTASI 1. Deposito Berjangka & Sertifikat Deposito 44,852 45,547 2. Saham - 3. Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi 13,000 10,000 4. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI - 5. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain - Negara RI 6. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - 7. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga - Multinasional 8. Reksa Dana - 9. Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset - 10. Dana Investasi Real Estat - 11. Penyertaan Langsung 69 69 12. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah - dengan Bangunan untuk Investasi 13. Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan - dan/atau Bank 14. Emas Murni - 15. Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan - 16. Investasi Lain -
17.
Jumlah Investasi (1 s/d 16)
57,921
55,616
II. BUKAN INVESTASI 18. Kas dan Bank 4,963 1,319 19. Tagihan Premi Penutupan Langsung 31,410 17,348 20. Tagihan Klaim Koasuransi - 21. Tagihan Reasuransi 2,515 2,106 22. Tagihan Investasi - 23. Tagihan Hasil Investasi 136 130 24. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah 56,704 57,545 dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri 25. Aset Tetap Lain 3,311 4,178 26. Aset Reasuransi 17,617 10,139 27. Aset Lain 7,005 7,550
28.
Jumlah Bukan Investasi (18 s/d 27)
123,662
100,315
29. Jumlah Aset (17+28) 181,582 155,931
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) No
LIABILITAS DAN EKUITAS
Tahun 2015
Tahun 2014
I.
LIABILITAS A. Utang 1. Utang Klaim 278 55 2. Utang Koasuransi - 3. Utang Reasuransi 22,877 11,816 4. Utang Komisi - 5. Utang Pajak 305 322 6. Biaya yang Masih Harus Dibayar 966 454 7. Cadangan Imbalan Paska Kerja 8,678 7,971 8. Utang Lain 312 1,010
9.
B. Cadangan Teknis
10. Cadangan Premi 11. Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 12. Cadangan Klaim
13,072 21,438 6,993
14,933 12,149 4,946
13.
Jumlah Cadangan Teknis (10 s/d 12)
41,503
32,028
14.
Jumlah Liabilitas (9+13)
74,919
53,655
-
-
Jumlah Utang (1 s/d 8)
15. Pinjaman Subordinasi
33,415
21,627
II.
EKUITAS 16. Modal Disetor 48,300 48,300 17. Agio Saham - 18. Saldo Laba 32,863 27,687 19. Komponen Ekuitas Lainnya 25,501 26,289 20. Selisih Penilaian Berdasar SAK dan SAP - 21. Aset yang Tidak Termasuk AYD - -
22.
Jumlah Ekuitas (16 s/d 21)
23. Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14+22)
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
106,664
102,276
181,582
155,931
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) No
URAIAN
Tahun 2015
Tahun 2014
1. PENDAPATAN UNDERWRITING 2. Premi Bruto 3. 4. 5.
a. Premi Penutupan Langsung b. Premi Penutupan Tidak Langsung c. Komisi Dibayar
89,739 20,262 26,334
67,449 8,108 19,104
6.
83,667
56,453
7. 8. 9.
Premi Reasuransi a. Premi Reasuransi Dibayar 37,191 b. Komisi Reasuransi Diterima 5,239
18,520 2,691
10.
31,952
15,829
11.
51,715
40,624
Jumlah Premi Bruto (3+4-5)
Jumlah Premi Reasuransi (8-9) Premi Neto (6-10)
12. Penurunan (Kenaikan) Cadangan Premi dan CAPYBMP 13. 14.
a. Penurunan (Kenaikan) Cadangan Premi b. Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
(866) 657
361 (1,743)
15. Penurunan (Kenaikan) Cadangan Premi dan CAPYBMP (13+14) (209) (1,382) 16. Jumlah Pendapatan Premi Neto (11+15) 17. Pendapatan Underwriting Lain Neto
51,507
39,242
-
-
18. PENDAPATAN UNDERWRITING (16+17) 51,507 39,242 19. BEBAN UNDERWRITING 20. Beban Klaim 21. 22. 23.
a. Klaim Bruto b. Klaim Reasuransi c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
12,472 1,836 1,790
7,453 537 (1,635)
24.
12,426
5,281
25.
Beban Underwriting Lain Neto
3,141
2,804
26. BEBAN UNDERWRITING (24+25)
15,567
8,085
27. HASIL UNDERWRITING (18-26)
35,940
31,157
4,025
3,540
Jumlah Beban Klaim (21-22+23)
28. Hasil Investasi
29. Beban Usaha 30. 31. 32. 33. 34.
a. Beban Pemasaran 3,587 b. Beban Pegawai dan Administrasi - Beban Pegawai dan Pengurus 18,967 - Beban Pendidikan dan Latihan 1,074 - Beban Umum dan Administrasi Lain 9,317
15,239 754 8,636
35.
32,946
26,881
36.
LABA (RUGI) USAHA ASURANSI (27+28-35)
7,019
7,817
Jumlah Beban Usaha (30 s/d 34)
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
2,251
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) No 37.
URAIAN Hasil (Beban) Lain
Tahun 2015
Tahun 2014
(1,071)
(2,815)
5,949
5,002
39. 40. 41.
Pajak Penghasilan a. Pajak Kini 1,611 b. Pajak Tangguhan 723
1,533 1,105
42.
LABA SETELAH PAJAK (38-40+41)
4,574
38. LABA SEBELUM PAJAK (36+37)
5,061
43. PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 44. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap - 26,289 45 Keuntungan (Kerugian) Aktuaris atas Imbalan Pasif 116 (93) 46. Jumlah Pendapatan Komprehensif Lain 47. TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF (42+45)
116
26,196
5,176
30,770
RASIO KESEHATAN KEUANGAN Per tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) No
KETERANGAN
Tahun 2015
Tahun 2014
1. TINGKAT SOLVABILITAS a. Aset Yang Diperkenankan 112,192 80,574 b. Kewajiban 74,919 55,272 Jumlah Tingkat Solvabilitas 37,273 25,303 2.
MODAL MINIMUM BERBASIS RISIKO (MMBR) 2)
a. b. c. d. e. f. g.
Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B) Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C) Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang Diperkirakan (Schedule D) Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) Risiko Reasuransi (Schedule F) Risiko Operasional (Schedule G)
Jumlah MMBR 3.
KELEBIHAN (KEKURANGAN) BATAS TINGKAT SOLVABILITAS
4.
RASIO PENCAPAIAN SOLVABILITAS (%)
PT. ASURANSI BHAKTI BHAYANGKARA
3,687 -
1,807 7
1,210
211
3,246
3,025
294 493 283
61 284 247
9,212
5,642
28,061
19,660
405% 448%