BAB 2 TINJAUAN PUSTAKA 2.1 Teori yang Berkaitan dengan Software Engineering 2.1.1 Graph Secara resmi, graph adalah kumpulan vertex dan edge yang saling terhubung. Setiap edge akan menghubungkan 2 vertex. Setiap vertex dapat memiliki label. (Ruohonen, 2013) 2.1.2 Database 2.1.2.1 NoSQL NoSQL
adalah
istilah
umum
yang
merujuk
pada
penyimpanan data yang tidak mengikuti aturan dari Relational Database.(Vaish, 2013) NoSQL merupakan metode penyimpanan yang dapat menyimpan data dalam skala besar dan terus berkembang namun tetap mempunyai kinerja dan kecepatan yang baik. Hal ini merupakan kelebihan dari NoSQL, dimana NoSQL mempunyai
sifat
skema
fleksibel
yang
memungkinkan
pengembang aplikasi tidak mengikuti pola yang sama di setiap kelasnya. NoSQL juga tidak menggunakan operational join yang berdampak pada kecepatan pengambilan data. Kelebihaan lain NoSQL adalah dalam hal data update yang memungkinkan update terjadi diberbagai server sekaligus dengan cepat. Jenis penyimpanan data pada NoSQL menurut Gaurav Vaish (2013) terbagi atas 4 jenis yaitu Column-Oriented, Document Store, Key-Value Store, dan Graph. 2.1.2.2 Graph Database Graph Database adalah teknologi database yang cara penyimpanan datanya seperti pada graph yang terdiri atas kumpulan edge dan vertex yang dapat diakses secara langsung melalui aplikasi dan mendukung OLTP(Robinson, Webber, & Eifrem, 2013).
9
10 “Graph
database
adalah
sebuah
database
yang
menggunakan struktur graph seperti node, edge, dan properti untuk menapilkan dan menyimpan data.”(Taft, 2014) Menurut (Robinson, Webber, & Eifrem, 2013) istilah Graph Database disini mengacu pada Graph Database Management System yang mendukung OLTP seperti Create, Read, Update, dan Delete (CRUD) terhadap model data graph. Penyimpanan data dengan graph database memiliki kelebihan dalam menjaga kinerja pembacaan data sekalipun data yang dimiliki terus berkembang dan bertambah karena pencarian data langsung pada daerah graph yang mendekati data yang ingin dicari bukan membaca keseluruhan isi graph. Cara penyimpanan dalam graph sama seperti yang dibuat dalam model data. Jenis penyimpanan graph ini juga dapat menambahkan relasi, node dan subgraph tanpa menganggu struktur yang ada. Selain itu database jenis ini sangat cocok karena hubungan keterkaitan data Pengguna Jasa pada kenyataannya sama seperti graph. 2.1.2.2.1 Neo4j Neo4j adalah sebuah graph database yang kuat, scalable, dan high-performance yang memiliki fitur dapat menampung milyaran node dan edge, memiliki kemampuan
menjelajahi
graph
dengan
cepat,
memiliki bahasa query untuk graph, dan dapat mendukung
transaksi
seperti
pada
Relational
Database.(The Neo4j Team, 2013) 2.1.3 Definisi software Pengertian software menurut bahasa adalah program-program dan operasional lainnya yang digunakan dengan komputer. (Oxford) 2.1.4 Model proses pengembangan software Menurut (Pressman, 2010), metode prototyping adalah metode yang paling sering digunakan pada zaman sekarang ini. Proses prototyping
dimulai
dari
bertemu
dengan
stakeholder
dan
11 membicarakan kebutuhan yang dibutuhkan untuk pembangunan software, membuat quick planning dan modeling quick design yang berfokus pada apa saja yang dapat dilihat oleh end user. Lalu berlanjut pada pembangunan prototyping dan setelah itu prototyping yang sudah dibangun akan dievaluasi oleh para stakeholder. Stakeholder akan memberikan tanggapan mengenai prototyping dan diwaktu yang sama kita dapat menegerti lebih baik apa yang harus diperbaiki dan dikerjakan. Berikut ini adalah siklus prototyping :
Gambar 1 Siklus Prototyping 2.1.5 Unified Modeling Language (UML) Menurut (John W, 2009), UML adalah suatu kumpulan model konstruksi
dan notasi yang dikembangkan secara khusus untuk
pembangunan yang berorientasi obyek. Diagram dibuat untuk menentukan sistem yang diambil sesuai dengan notasi yang
didefinisikan oleh UML. Dengan menggunakan
UML, analisis dan end user dapat menggambarkan dan memahami berbagai diagram khusus yang digunakan dalam proyek pengembangan sistem.
12 2.1.5.1 Use Case Diagram Diagram yang menunjukkan berbagai peran user dan bagaimana
user
berinteraksi
dengan
sistem.
Use
case
menyediakan informasi dasar yang mendeskrisikan sebuah tugas. Use case diagram digunakan untuk mengidentifikasi kegunaan atau cara menggunakan sistem baru – dengan kata lain, untuk mengidentifikasi bagaimana sebuah sistem dapat digunakan dan siapa aktor yang terlibat. Use case diagram adalah suatu cara untuk mendokumentasikan suatu aktivitas sistem. 2.1.5.2 Activity diagram Activity diagram merupakan sebuah tipe diagram yang berisi alur kerja yang menggambarkan aktivitas pengguna dan urutan kerja. Activity diagram hanyalah sebuah diagram alur kerja yang menggambarkan berbagai kegiatan pengguna atau sistem. Activity diagram adalah sebuah diagram yang mudah untuk dipahami, digunakan untuk mendokumentasikan alur kerja proses bisnis. Activity diagram adalah suatu standar UML diagram. Seorang analisis juga memakai activity diagram untuk mendokumentasikan setiap alur kerja untuk setiap use case yang ada. Activity diagram dapat digunakan untuk mendukung setiap tingkat penggunaan pendeskripsian kasus. Keuntungan dari Activity diagram adalah lebih dapat divisualisasikan dan dapat membantu antara user dan pengembang yang dapat bekerjasama untuk sepenuhnya mendokumentasikan use case. Activity diagram juga dapat membantu dalam mengembangkan sistem sequence diagram.
13 2.1.5.3 Class Diagram Diagram ini digunakan untuk menunjukkan hal – hal yang penting yang digunakan oleh user misalnya : problem domain class, hubungan antar obyek, dan atribut. Problem domain classes bukanlah software classes, walaupun nantinya akan dipakai untuk mendisain software classes, sebagai sistem yang dirancang dan diimplementasikan. Satu class diagram, mengandung persegi panjang yang mewakili kelas, dan garis yang menghubungkan persegi panjang yang menunjukkan hubungan antar kelas. Symbol class adalah persegi panjang dengan tiga bagian. Pertama pada bagian atas yang berisi nama dari suatu kelas, bagian tengah berisi daftar atribut dari nama kelas yang telah dibuat diatas, dan pada bagian bawah adalah metode dari sebuah kelas. Metode tidak ditampilkan pada domain class diagram. 2.1.5.4 Sequence diagram Sequence diagram merupakan diagram yang menunjukan bagaimana suatu kejadian dapat menghasilkan transisi dari objyek yang satu ke obyek yang lainnya, dengan kata lain sequence diagram merupakan versi pendek dari use case diagram. 2.1.6 Framework Framework merupakan sebuah pola yang dapat digunakan berulang kali dalam menyelesaikan masalah yang sering terjadi. Framework memberikan solusi atas berbagai masalah yang sudah terlebih dahulu dialami oleh pengembang lainnya. 2.1.6.1 Spring Framework Spring merupakan teknologi yang telah banyak digunakan oleh pengembang untuk pembuatan aplikasi. Spring Framework merupakan salah satu teknologi dari Spring yang dapat terhubung dengan teknologi Spring lainnya. Terintegrasi dengan berbagai teknologi dalam Spring merupakan salah satu
14 kelebihan yang dimiliki oleh Spring. Spring Framework dapat mudah dipelajari dan diterapkan dalam pembuatan aplikasi. Seperti yang dikatakan dalam situs resmi website Spring, Spring Framework merupakan framework yang berfokus pada aplikasi enterprise dimana membantu tim fokus kepada aplikasi tingkat
bisnis
ditawarkan
tanpa
oleh
pelebaran
Spring
lingkungan.
Framework
adalah
Fitur
yang
dependency
injection, AOP (Aspect Oriented Programming), menggunakan MVC (Model view Controller), mendukung JDBC (Java Database Connectivity), JPA, JMS, dan lain sebagainya. (Spring) 2.1.6.2 Bootstrap Dalam situs resmi Bootstrap, Bootstrap diartikan sebagai open source framework yang digunkan untuk pengembangan UI dalam website. Bootsrap menyedikan design yang dapat langsung digunakan tanpa harus mengubah isi dari CSS atau jika dibutuhkan Bootsrap tetap dapat dijadikan dasar untuk pengembangan selanjutnya. (Bootstrap) 2.1.7 Security 2.1.7.1 Spring Security Spring Security adalah salah satu teknologi yang dimiliki Spring. Spring Security berguna untuk menyediakan fitur yang dapat melindungi aplikasi dari berbagai macam serangan, contohnya serangan cross site yang mana cross site sendiri adalah serangan yang memungkinkan orang dapat memindahkan pembuka website kepada halaman yang diinginkan oleh penyerang.(Spring) 2.1.7.2 Obfuscation Obfuscation adalah metode yang dilakukan agar kode program sulit untuk dibaca dan dipahami. Obfuscator adalah alat yang digunakan untuk melakukan obfuscation pada kode yang sudah dibuat(Rouse, 2006).
15 “Code
obfuscation
bertujuan
untuk
menghalangi
pemahaman mengenai kode, menghambat perubahan kode dan menjadikan kode tidak bernilai.” (Ceccato, Penta, Falcarin, Ricca, Torchiano, & Tonella, 2013) 2.1.8 Interaksi manusia dan komputer Menurut (Shneiderman, 2010), interaksi manusia dan komputer berkaitan dengan tampilan antarmuka yang digunakan oleh pengguna untuk berkomunikasi dan berinteraksi dengan komputer. 2.1.8.1 5 faktor manusia terukur Berikut ini 5 Faktor manusia terukur yang diterapkan dalam pembuatan aplikasi : 1. Waktu belajar Berapa lama waktu yang diperlukan oleh pengguna untuk mengerti aplikasi. 2. Kecepatan kinerja Seberapa cepat aplikasi mengerjakan tugas. 3. Tingkat kesalahan Seberapa banyak pengguna melakukan kesalahan dan kesalahan apa saja yang sering dilakukan. 4. Daya ingat Seberapa
lama
pengguna
dapat
mempertahankan
pengetahuannya. 5. Kepuasan subyektif Seberapa suka pengguna menggunakan aplikasi. 2.1.8.2 Eight golden rules Di bawah ini adalah eight golden rules yang diterapkan dalam mendesain web pada skripsi ini : 1. Konsistensi Konsistensi dalam menempatkan konten, penggunaan tata bahasa dan kata-kata, serta tata letak menu. 2. Penggunaan shortcut Memudahkan pengguna untuk mempercepat tindakan dan interaksi dengan komputer.
16 3. Memberikan umpan balik yang informatif Pesan
yang
disampaikan
kepada
pengguna
ketika
melakukan sebuah tindakan harus jelas. Misalnya pada saat pengguna melakukan sebuah kesalahan maka akan timbul pesan error pada layar komputer. 4. Merancang dialog untuk menghasilkan sebuah penutup Mengorganisir suatu tindakan dengan benar, menunjukan awal, tengah dan akhir dengan jelas agar pengguna tidak bingung. 5. Penanganan kesalahan yang sederhana Mencegah pengguna melakukan kesalahan yang fatal dan memberikan penyelesaian sederhana apabila pengguna melakukan sebuah kesalahan. 6. Mudah kembali pada tindakan sebelumnya Memungkinkan pengguna untuk menelusuri web tanpa khawatir akan melakukan kesalahan yang fatal. 7. Memberikan control system pada pengguna Mengizinkan pengguna menjadi pengontrol dan sistem menjadi responden. 8. Mengurangi beban ingatan jangka pendek Memberikan dipahami
tampilan
tata
yang
letaknya
sederhana
sehingga
dan
pengguna
mudah dapat
mengingat tata letak dengan mudah dan mengurangi ingatan yang terlalu berlebihan 2.1.9 Web Dalam pengertian bahasanya web adalah World Wide Web yang disebut juga internet. (Oxford). Menurut shelly (2009) World Wide Web adalah suatu bagian dari internet yang mendukung multimedia dan terdiri dari sekumpulan dokumen yang terhubung. 2.1.10 Hyper Text Markup Language (HTML) HTML adalah bahasa untuk mendeskripsikan struktur dari sebuah halaman web. Dalam HTML kita dapat menampilkan tulisan, gambar,
17 video, suara atau form ke dalam halaman web. (World Wide Web Consortium) 2.1.10.1 HTML5 HTML5 adalah pengembangan dari HTML4 yang salah satu kelebihannya adalah dapat menggambar grafik secara langsung pada halaman web yang disebut canvas. (World Wide Web Consortium) 2.1.11 Cascading Style Sheet (CSS) CSS adalah bahasa yang digunakan untuk mengubah tampilan halaman web dalam berbagai ukuran layar. CSS berguna sebagai pengubah warna, tulisan, dan penempatan HTML atau XML. CSS merupakan bagian yang terpisah dengan HTML atau XML. (World Wide Web Consortium) 2.1.12 Java Java adalah bahasa tingkat tinggi yang memiliki karakteristik antara
lain
object
oriented
dan
dapat
dijalankan
diberbagai
platform.(Oracle) 2.1.13 JSP - Standard Tag Library (JSTL) JSTL adalah kode yang mengabungkan logika programming dengan HTML sehingga mudah dibaca, digunakan kembali, diperbaiki. JSTL dapat mengakses SQL, XML data dan memanipulasi data aplikasi. (Heaton, 2002) 2.1.14 JavaScript Object Notation (JSON) JSON merupakan format pertukaran data yang ringan, mudah dibaca dan ditulis oleh manusia serta mudah diuraikan dan dibuat oleh mesin.(JSON) 2.1.15 JSON-taglib JSON-taglib adalah tag JSP 2.0 yang digunakan untuk mengubah data dari kode JSP menjadi JSON. JSON-taglib dapat digunakan dalam sisi server dari aplikasi dengan metode AJAX. (Crockford)
18 2.1.16 Javascript Javascript adalah bahas pemograman komputer yang dinamis. Menurut david Flanagan (2006) Javascript digunakan oleh web browser untuk memungkinkan implementasi script dari sisi klien untuk berinteraksi dengan pengguna, mengontrol browser, berkomunikasi tanpa harus terhubung, dan mengubah isi dokumen yang ditampilkan. 2.1.17 JQuery JQuery
adalah
pustaka
Javascript
yang
dibuat
untuk
menyederhanakan kode dari Javascript. Sehingga pengembang bisa lebih produktif. 2.1.18 Cytoscape.js Cystoscape.js adalah open-source library yang ditulis dalam bahasa JavaScript berfungsi untuk melakukan analisis dan penggambaran graph pada website(Cytoscape.js). Cytoscape.js menyediakan fungsifungsi yang dapat digunakan untuk menampilkan, mengatur, dan menganalisis hubungan graph. 2.1.19 Arbor.js Arbor.js merupakan library yang digunakan untuk menentukan penempatan node dalam penggambaran graph tanpa perlu menghabiskan waktu untuk perhitungan matematika dalam penempatan node dan edge. (Bernstein) 2.1.20 Pengertian Testing Menurut Quadri dan Farooq (2010: 1), pengujian software adalah proses verifikasi dan validasi apakah sebuah aplikasi software atau program memenuhi persyaratan bisnis dan persyaratan teknis yang mengarahkan desain dan pengembangan dan cara kerjanya seperti yang diharapkan dan juga mengidentifikasi kesalahan yang penting yang digolongkan berdasarkan tingkat severity pada aplikasi yang harus diperbaiki. Menurut Nidhra dan Dondeti (2012:1), pengujian software adalah teknik yang sering digunakan untuk verifikasi dan validasi kualitas suatu
19 software. Pengujian software adalah prosedur untuk eksekusi sebuah program atau sistem dengan tujuan untuk menemukan kesalahan. Kesimpulan yang dapat diambil dari pendapat-pendapat tersebut adalah pengujian software merupakan proses verifikasi dan validasi apakah software memenuhi requirement dan mengidentifikasi kesalahankesalahan yang ditemukan saat eksekusi program. Pada skripsi ini kami akan menggunakan Black-Box testing. Black-Box testing dan tanpa White-Box testing. 2.1.20.1 Behavioral (Black-Box) Tests Menurut Black (2009 :3), Tester menggunakan behavioral test (disebut juga Black-Box Tests), sering digunakan untuk menemukan bug dalam high level operations, pada tingkatan fitur, profil operasional dan skenario customer. Tester dapat membuat pengujian fungsional black box berdasarkan pada apa yang harus sistem lakukan. Behavioral testing melibatkan pemahaman rinci mengenai domain aplikasi, masalah bisnis yang dipecahkan oleh sistem dan misi yang dilakukan sistem. Behavioral test paling baik dilakukan oleh penguji yang memahami desain sistem, setidaknya pada tingkat yang tinggi sehingga mereka dapat secara efektif menemukan bug umum untuk jenis desain. Menurut Nidhra dan Dondeti (2012:1), black box testing juga disebut functional testing, sebuah teknik pengujian fungsional yang merancang test case berdasarkan informasi dari spesifikasi. 2.1.20.2 Structutural (White-Box) Test Menurut Black(2009:2), Structural test (atau yang biasa disebut white-box tests dan glass-box tests) menemukan bug dalam elemen struktur tingkat rendah seperti yang terjadi di tingkatan code, database schemas, chips, sub assemblies dan interface. Pengujian struktural ini didasarkan pada bagaimana suatu sistem beroperasi. Contohnya, pengujian struktural akan mengungkapkan tempat penyimpanan database masih memiliki ruang penyimpanan username sebanyak 80
20 karakter, tetapi pada kenyataannya hanya memungkinkan 40 karakter. Pengujian struktural melibatkan pengetahuan teknis terperinci dan sistem. Untuk menguji software, tester membuat pengujian yang paling struktural dengan melihat kode dan struktur data itu sendiri. Untuk pengujian hardware, tester membuat
pengujian
struktural
untuk
membandingkan
spesifikasi chip untuk pembacaan oscilloscopes atau meter tegangan. 2.2 Teori yang Terkait Tema Penelitian 2.2.1 Definisi transaksi Transaksi menurut UU TPPU pasal 1 angka 1 adalah seluruh kegiatan yang menimbulkan hak dan/atau kewajiban atau menyebabkan timbulnya hubungan hukum antara dua pihak atau lebih. 2.2.2 Definisi transaksi keuangan Transaksi Keuangan menurut UU TPPU pasal 1 angka 1 adalah Transaksi untuk melakukan atau menerima penempatan, penyetoran, penarikan,
pemindahbukuan,
pentransferan,
pembayaran,
hibah,
sumbangan, penitipan, dan/atau penukaran atas sejumlah uang atau tindakan dan/atau kegiatan lain yang berhubungan dengan uang. 2.2.3 Definisi Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM) Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM) menurut UU TPPU pasal 1 angka 5 adalah Transaksi Keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan pola Transaksi dari Pengguna Jasa yang bersangkutan. 2.2.4 Transaksi yang tidak wajar Menurut bagian Penjelasan PBI pasal 10 huruf d adalah transaksi yang tidak wajar adalah transaksi yang memenuhi salah satu kriteria dari transaksi keuangan yang mencurigakan namun masih perlu dilakukan penelitian lebih lanjut untuk memastikan apakah transaksi tersebut tergolong sebagai transaksi keuangan yang mencurigakan yang wajib dilaporkan kepada PPATK
21 2.2.5 Definisi pencucian uang Pencucian Uang menurut UU TPPU pasal 3 adalah setiap orang yang
menempatkan,
mentransfer,
mengalihkan,
membelanjakan,
membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1) dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul Harta Kekayaan dipidana karena tindak pidana Pencucian Uang dengan pidana penjara paling lama 20 (dua puluh) tahun dan denda paling banyak Rp10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah). “Pencucian uang adalah aktifitas untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal atau identitas dari hasil yang didapat secara tidak sah dengan tujuan untuk membuat hasil tersebut tampak didapatkan secara sah.” (Queen Mary University of London, 2012) 2.2.6 Definisi pengguna jasa Pengguna Jasa menurut UU TPPU pasal 1 angka 13 adalah pihak yang menggunakan jasa Pihak Pelapor. 2.2.7 Definisi pihak pelapor Pihak Pelapor menurut UU TPPU pasal 17 ayat (1) meliputi penyedia jasa keuangan dan penyedia barang dan/atau jasa lain. Penyedia jasa keuangan meliputi Bank, perusahaan pembiayaan, perusahaan asuransi dan perusahaan pialang asuransi, dana pensiun lembaga keuangan, perusahaan efek, dll. Penyedia barang dan/atau jasa lain meliputi perusahaan properti/agen
properti,
pedagang kendaraan
bermotor, pedagang permata dan perhiasan/logam mulia, dll. Pihak pelapor pada skripsi ini dikhususkan hanya untuk Bank. 2.2.8 Customer Due Diligence (CDD) Customer Due Diligence (CDD) menurut PBI pasal 1 angka 7 adalah kegiatan berupa identifikasi, verifikasi, dan pemantauan yang dilakukan Bank untuk memastikan bahwa transaksi tersebut sesuai dengan dengan profil Calon Nasabah, WIC, atau Nasabah.
22 2.2.9 Enhanced Due Diligence (EDD) Enhanced Due Diligence (EDD) menurut PBI pasal 1 angka 8 adalah tindakan CDD lebih mendalam yang dilakukan Bank pada saat berhubungan dengan Calon Nasabah, WIC, atau Nasabah yang tergolong berisiko tinggi, termasuk Politically Exposed Person (PEP), terhadap kemungkinan pencucian uang dan pendanaan terorisme. “Tindakan EDD diberlakukan bagi pengguna jasa yang berisiko tinggi, seperti PEP”. (Chaikin, 2010) 2.2.10 Politically Exposed Person (PEP) Politically Exposed Person (PEP) adalah tokoh masyarakat yang memiliki kekuatan untuk mencegah penyelidikan anti pencucian uang sehingga fungsi sistem anti pencucian uang yang telah dibuat tidak berjalan sebagaimana mestinya. (Chaikin, 2010) 2.2.11 Definisi beneficial owner Beneficial Owner menurut PBI pasal 1 angka 12 adalah setiap orang yang merupakan pemilik sebenarnya dari dana yang ditempatkan pada Bank (ultimately own account), mengendalikan transaksi Nasabah, memberikan kuasa untuk melakukan transaksi, mengendalikan badan hukum, dan/atau merupakan pengendali akhir dari transaksi yang dilakukan melalui badan hukum atau berdasarkan suatu perjanjian. 2.2.12 Prinsip mengenali pengguna jasa Prinsip mengenali Pengguna Jasa yang diatur pada UU TPPU pasal 18 ayat (5) sekurang-kurangnya memuat identifikasi Pengguna Jasa, verifikasi Pengguna Jasa, dan pemantauan Transaksi Pengguna Jasa. 2.2.13 Asas anti-tipping-off Menurut Pasal 12 ayat (1) UU TPPU dan dijelaskan pada bagian Penjelasan asas anti-tipping-off adalah Direksi, komisaris, pengurus atau pegawai Pihak Pelapor dilarang memberitahukan kepada Pengguna Jasa atau pihak lain, baik secara langsung maupun tidak langsung, dengan cara apa pun mengenai laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang sedang disusun atau telah disampaikan kepada PPATK.
23 2.3 Produk Sebelumnya Berikut ini merupakan hasil wawancara dengan pegawai Bank yang memiliki lingkup kerja sebagai Client Due Diligence. Tabel 1 Wawancara produk sebelumnya No Pertanyaan 1 Apa lingkup kerja anda? 2 Dalam melakukan pencarian data,
3 4 5 6 7 8
9
10
apakah ada sistem acuan yang anda gunakan? Apa saja fitur yang disediakan oleh sistem acuan anda? Apakah ada penggambaran hubungan (tergambar) antar profil? Apakah ada list daftar profil yang sering dicari oleh para pengguna sistem? Apakah data sistem tersebut khusus di lingkup indonesia saja?
Jawaban Client due diligence Ada
Fiturnya hanya untuk mengidentifikasi person. Tidak ada Tidak ada
Tidak
Seberapa mahal data acuan tersebut?
Tidak tahu persis nominalnya, namun sangat mahal Seberapa lengkap data acuan Kelengkapan terbilang bernilai 7 dari tersebut? 10. Masih ada beberapa informasi lebih yang harus / bisa dicari di website-website lain. Tapi untuk acuan yang pasti, menggunakan sistem tersebut lebih dahulu Jenis data apa saja yang disediakan Name, date of birth, place of birth, mengenai profil perorangan? address, further information, category (ex: political exposed person, terorism, etc), link website yang berkaitan dengan informasi klien yang ada di public information. Apakah disediakan daftar negara atau Tidak disediakan, namun ada di aturan produk perbankan yang berisiko tinggi? terpisah.
11
Apakah disediakan profil organisasi yang berisiko? Jika ya apa saja data yang disediakan?
12
Seberapa sering diupdate dan ditingkatkan kualitas datanya?
13
Adakah informasi kapan terakhir kali data diupdate?
Disediakan. Konten yang ada sama seperti konten yang disediakan pada person, yang berbeda hanya di bagian further information Kurang tahu pasti, dapat terjadi tibatiba. Kemungkinan setahun sekali. Tidak Ada
24
Kesimpulan : •
Data yang disediakan belum begitu lengkap dan masih dibutuhkan pencarian lebih lanjut untuk data-data yang diinginkan.
•
Data dari negara dan produk yang berisiko tinggi masih pada tempat yang berbeda sehingga kurang efisien.
•
Pengguna tidak tahu kapan terakhir kali data profil diperbarui. Berdasarkan hasil wawancara di atas berikut ini perbandingan aplikasi
sebelumnya dengan aplikasi yang penulis rancang: Fitur
Aplikasi Sejenis
PEP
Ya
Ya
Kelengkapan Jenis Data
Cukup
Lebih Lengkap
Tanggal Data Diperbarui
Tidak diketahui
Diketahui
Khusus Kondisi di Indonesia
Tidak
Ya
Visualisasi Data
Tidak
Ya
Most Viewed
Tidak
Ya
Menyediakan Data
