Algemene vergadering van Villandry Aanwezig: Datum:
79 personen waarvan 60 leden 3 juni 2015, Beatrixgebouw van de Jaarbeurs in Utrecht Namens het bestuur zijn aanwezig: Anke de Jong (vz), Lubbert Schenk, Bram Schaper, Raja Schmidt.
1. Opening en mededelingen – door Anke de Jong De voorzitter, mevr. De Jong, opent de vergadering om 14.00 uur. De ringleidingen worden uitgedeeld en mevr. De Jong heet alle aanwezigen van harte welkom. Aandacht wordt gevraagd voor de volgende mededelingen:
Kennismaking met het jongste bestuurslid Bram Schaper. Bram is inmiddels bijna 3 jaar actief voor Villandry als bestuurslid (Commissie Materiële Hulpverlening) en voor de eerste keer aanwezig op de ALV. Edwin Böhmermann, Penningmeester en 2de voorzitter is vandaag helaas niet aanwezig in verband met een begrafenis. Hartelijk welkom aan Dhr. Jansen. Hij vertegenwoordigt Theodoor Gilissen Bankiers; de bank die het vermogen van Villandry beheert. Ook een triest bericht: oud voorzitter en lid van verdienste van Spoorweg Welzijnsvereniging, de heer P.H. Zaalberg, is afgelopen voorjaar overleden. Het bestuur is ook dit jaar weer zeer tevreden over de dienstverlening van Patch. Aanwezigen waarvan het email adres nog niet bekend is bij Patch, wordt gevraagd het emailadres door te geven. Goed nieuws dat besloten is dit jaar niet tot contributieverhoging over te gaan. Speciaal welkom voor zo’n 10 leden die voor het eerst op de ALV zijn.
2. Notulen Algemene Ledenvergadering d.d. 4 juni 2014 Met betrekking tot de notulen van de ALV van vorig jaar worden door de aanwezige leden de volgende opmerkingen / aanvullingen gemaakt. Blz 1,2,3 en 4 Geen opmerkingen Blz 5 Dhr. De Voogd heeft twee opmerkingen: In de 3e alinea wordt gevraagd een gift te doen, waarbij dhr. De Voogd aangeeft dat een gift eenmalig is. Dhr. De Voogd stelt voor te spreken over een structurele bijdrage.
1 van 6
Het niet “spoormanwaardig” te vinden om te spreken over “dat het lastig is” om bedrijven om een gift (of beter een structurele bijdrage) te vragen. o Kort gesprek hierover volgt. De OV-Bedrijven staan momenteel financieel onder druk en van een gift of structurele bijdrage is geen sprake. Wel is het bestuur met meerdere OV bedrijven in gesprek geweest om te onderzoeken hoe Villandry meer voor deze bedrijven kan betekenen.
Blz 6 Dhr. Bogert heeft een vraag “of vervoer in het kader van ziektekosten wordt vergoed”. Dhr. Schenk geeft aan dat dit niet in de lijst van vergoedingen staat, maar dat het leden altijd vrij staat een aanvraag te doen om in aanmerking te komen voor een bijzondere vergoeding. Mevr. De Jong benadrukt nog eens dat jaarlijks de bijgestelde vergoedingenlijst wordt verzonden aan alle leden via de e-mail (als het emailadres bekend is) en anders via de post. Daarnaast is de lijst van vergoedingen op de website van Villandry te vinden. Blz 7 en 8 Geen opmerkingen Na behandeling van het verslag worden nog 2 opmerkingen gemaakt: Dhr. De Voogd merkt op dat contributie verhoging nu niet wordt gedaan. Hij vraagt zich af of dit wel juist wordt berekend. Mevr. De Jong geeft aan dat gezien de ambitie financieel gezond te blijven, zeer zorgvuldig naar de cijfers, verhoudingen en mogelijke interventies wordt gekeken. Dhr. Grifioen maakt een compliment dat het verbeterpunt van vorig jaar met betrekking tot de ringleiding is opgepakt. Heel fijn! Het verslag van de ALV 2014 is hiermee goedgekeurd.
3. Jaarverslag 2014 – door Anke de Jong Mevr. De Jong geeft toelichting op het jaarverslag 2014. De volgende vragen worden gesteld: Dhr. Govers: “ Hoe komt het dat met het nieuwe kalenderjaar teruggegaan wordt van een maximum vergoeding van 1.000 euro naar 750 euro. Mevr. De Jong geeft aan dat deze maatregel nodig is om financieel gezond te blijven en dat we daarmee zorgen dat meer leden een kans krijgen te declareren. Een vraag wordt gesteld over van wie de schenking is ontvangen. Mevr. De Jong laat weten dat de schenking komt van het Sociaal Fonds van een busonderneming en dat met deze schenking haar leden zijn ingekocht bij Villandry. Hiermee hoeven deze nieuwe leden geen jaar wachttijd aan te houden
2 van 6
voordat kan worden gedeclareerd. De waarde van een jaar geen wachttijd is kleiner dan het bedrag van de schenking (zie blz. 14 van het jaarverslag). Dhr. Blom geeft aan zich te kunnen voorstellen dat dit een mooie constructie is en wellicht meer fondsen (OV gerelateerde bedrijven) hier gebruik van willen maken. Vanuit Connexxion zijn afgelopen jaar al meerdere fondsen overgekomen. Mevr. De Jong nodigt de leden van harte uit om zich te melden bij het bestuur indien zij fondsen kennen voor wie het interessant kan zijn leden te laten aansluiten bij Villandry. Waar Villandry statutair is gevestigd, in het jaar verslag is sprake van Utrecht maar ook van ’s-Hertogenbosch. Utrecht is statutair, Den Bosch is het vestigingsadres.
Het jaarverslag is goedgekeurd.
4. Financiën door Edwin Böhmermann Mevr. De Jong geeft in afwezigheid van de penningmeester, Dhr. Böhmermann de presentatie. Genoemde aandachtspunten zijn: 1. Het financiële jaar 2014 Exploitatiesaldo is positief door koersresultaat effectenportefeuille en een daling van de hulpverleningskosten. 2. Hulpverleningskosten 2014 De hulpverleningskosten zijn de laatste jaren stabiel, maar in 2014 zien we een duidelijke daling. Dit heeft te maken met de aanpassingen in de vergoedingen. De meeste grote posten als thuiszorg, intramurale zorg, tandtechniek en medicijnen zijn stabiel, maar de post hulpmiddelen kent een flinke daling. Vergoedingen worden wat vaker afgewezen, doordat het afgelopen jaar er een maximale, jaarlijkse vergoeding van 1.000 euro per lid werd gehanteerd. Dit jaar zien wij meer declaraties. Dit verschil is voor een groot deel toe te wijzen aan dat 1 declaratie meerdere declaratieregels kan hebben. Dit geeft een veel zuiverder beeld dan hoe in vorige jaren werd geteld. Het uitbetalen van vergoedingen gaat sneller. Dit is veelal binnen 1 tot 2 weken gerealiseerd, omdat het proces steeds meer is geautomatiseerd. Het ledenaantal is opgeschoond in de laatste twee jaren. We zitten momenteel op een lager niveau dan voor 2013, maar dit is wel zuiverder geteld en redelijk stabiel. 3. Effectenportefeuille 2014 De beleggingsstrategie Villandry heeft 2 uitgangspunten: o Waarborgen continuïteit
3 van 6
Geen (grote) risico’s (gematigd defensief profiel = aantrekkelijk rendement zonder grote risico’s) Het afgelopen jaar realiseerden we 10% rendement. Dat is boven verwachting, een prima resultaat over 2014! 4. De werkbegroting 2015 - de Conceptbegroting 2016 De volgende vragen worden gesteld / opmerkingen worden gemaakt: Dhr. Grifioen vraagt wat de waarde van effecten is en dat deze niet nominaal hoeven te zijn. Dhr. Jansen geeft aan dat de bank resultaten altijd meet in actuele waarde, dit is volgens de toezichthouder de juiste wijze. Dhr. Grifioen vraagt of de thuiszorg is opgedeeld via de WMO of CAK. Mevr. Eleveld reageert hierop dat het CAK uitvoert wat het WMO goedgekeurd heeft. Dhr. Schenk geeft vervolgens nog een korte toelichting op het aanvragen van vergoeding ten aan zien van WMO en/of CAK. Dhr. Verbaal vraagt of het eigen risico wordt vergoed. Mevr. De Jong geeft aan dat Villandry dit niet doet. Dhr. Koenders vraagt op welk onderdeel het aftoppen van de vergoedingen de grootste invloed had. Mevr. De Jong beantwoordt deze vraag met vergoeding Thuiszorg. Gevraagd wordt wat het effect van de contributie is. Mevr. De Jong licht toe dat dit beperkt is. Het grootste deel van onze inkomsten komt uit het vermogen. Daarom is het belangrijk om alert te blijven op de uitgaven, het vermogen mag niet onder de kritische grens komen. Dhr. Kruizinga geeft aan zich uit het verleden te herinneren dat er een bandbreedte is afgesproken over een percentage obligaties in relatie tot een percentage aandelen. Het lijkt nu dat het percentage aandelen toeneemt. Dhr. Jansen geeft aan de we nog steeds binnen de afgesproken bandbreedte blijven. Tijdens zijn presentatie na de pauze zal hij hier nog wat meer informatie over geven. o
De effectenportefeuille Obligaties Aandelen Totaal
2014 56% 44% 100%
2013 62% 38% 100%
Dhr. Kruizinga vraagt of de werkelijke begroting afwijkt van de begroting van vorig jaar. Mevr. De Jong geeft aan dat hier geen grote afwijkingen op zijn geweest. Dhr. Kruizinga vraagt voor volgend jaar de uitgebreide begroting toe te voegen zodat beter zicht is op de ontwikkeling.
4 van 6
Verder wordt gevraagd om inzichtelijk te maken hoe de kosten worden beheerst. Mevr. De Jong licht toe dat afgelopen jaar nog wat extra kosten zijn gemaakt met de overgang naar de nieuwe dienstverlener.
Akkoord is gegeven op Financieel beleid 2015. Het Bestuur krijgt decharge.
5. Bestuurssamenstelling De termijn als bestuurslid is verlopen voor mevr. De Jong. Aan de aanwezige leden wordt gevraagd akkoord te gaan met een volgende termijn. De leden zijn akkoord en hiermee gaat Mevr. de Jong in de functie van voorzitter, de volgende termijn in.
6. Beleggingsbeleid Dhr. Jansen van Theodoor Gilissen Bankiers geeft een presentatie. Aandachtspunten hierin zijn: Grote risico’s voorkomen Spreiden van risico’s door voldoende spreiding in portefeuilles Rendement verloopt goed voor Villandry Zorg voor de obligatie portefeuille is de lage rentestand. Deze is afhankelijk van economische ontwikkeling Een vraag over staatsobligaties leidt tot een korte discussie over politieke en economische ontwikkeling. Bijvoorbeeld of Griekenland wel of niet de eurozone zal verlaten en vragen over de rendementsontwikkeling van obligaties. Dhr. Grifioen vraagt waar de obligaties zijn onder gebracht en vraagt zich af met wie de bank handelt. Dhr. Jansen geeft aan dat belegd wordt in onder andere staatsobligaties, Rabobank, BRG, Waterschapsbank en andere solide partijen. Verder geeft Dhr. Jansen aan dat de aandelenpartijen het sociaal en ecologisch goed doen. Duurzaamheid is van belang.
7. Casus Commissie Materiele hulpverlening Als Patch aan de hand van de vergoedingsregeling en historie er niet uit komt gaat de casus naar de Commissie Materiële Hulpverlening. Deze commissie bestaat uit Dhr. Schenk en Dhr. Schaper. Zij wegen zo zorgvuldig en consistent mogelijk af of er al dan niet een vergoeding gegeven kan worden. Een vraag wordt gesteld hoe om te gaan met een declaratie als de originele rekening is verzonden naar de ziektekostenverzekering. Indien een afwijzing van de verzekeraar
5 van 6
wordt gedaan, is een kopie van de originele rekening voldoende om een aanvraag tot vergoeding in te dienen bij Villandry. Dilemma’s en afwegingen worden besproken aan de hand van 3 casussen. Aanvullend hierop pleit mevr. Eleveld de ruimte voor donatie van het bestuur te willen verhogen. Mevr. De Jong laat weten dat hier dit jaar voor het eerst 5000 euro voor gereserveerd staat. Ter afsluiting vraagt Dhr. Schaper of het behandelen van deze casussen op de ALV als waardevol wordt ervaren. De aanwezigen leden laten weten dit zeer waardevol te vinden om op deze manier meer gevoel te krijgen bij de besluitvorming van de Commissie Materiele Hulpverlening.
8. Rondvraag Tot slot zijn er nog drie laatste vragen over: 1) wat nodig is om gezond financieel beleid te voeren, 2) waarom het zo van belang is om vast te houden aan ons vermogen van 12 miljoen euro en 3) waarom we niet iets kunnen interen op onze reserves. Dhr. Jansen licht toe dat 12 miljoen euro veel geld is, maar de vergoedingen moeten vooral betaald worden uit het rendement op het vermogen. Hierdoor is het dus noodzakelijk het vermogen op niveau te houden. Het vermogen behoort te groeien waarbij we rekening dienen te houden met de inflatie. Om jaarlijks het huidige niveau van vergoedingen te kunnen doen, is een vermogen rond de 12 miljoen nodig. Bij een lager vermogen moeten ook de uitgaven lager zijn. Het bestuur wordt door de aanwezigen leden bedankt! Fijn dat elk jaar weer zoveel de mensen de moeite nemen om te komen. Mevr. Eleveld vraagt het laatste woord. Zij vraag aandacht voor de Bond van Gepensioneerd Vervoerpersoneel en nodigt de aanwezigen uit om lid te worden.
9. Afsluiting De jaarvergadering wordt afgesloten, waarna nog tijd is voor een borrel!
6 van 6
