AG Fund+ Fondsenbrochure

AG Fund+ Fondsenbrochure

Inhoudstafel Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille

3

Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen

4

De fondsbeheerders

5

Beheersrapport per fonds op 31/03/2015: AG Life Balanced AG Life Bonds Euro AG Life Bonds World AG Life Cash Euro AG Life Dynamic Portfolio AG Life Equities Euro AG Life Equities World AG Life Growth AG Life Neutral Portfolio AG Life Real Estate AG Life Stability Best of Emerging Markets Best of Market Opportunities

9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21

3

Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille

Wie geen onnodige risico’s wil nemen met zijn beleggingsportefeuille moet zorgen voor een evenwichtige samenstelling ervan. Verzekeringsproducten met gewaarborgde rentevoet (tak 21) vormen een stabiele basis, maar tak 23-producten zijn een zeer nuttige aanvulling om de portefeuille te spreiden over verschillende activaklassen. Een goede diversiﬁcatie zorgt immers voor een betere risicospreiding waardoor de volatiliteit van de portefeuille afneemt, wat de stabiliteit van het rendement op lange termijn ten goede komt. De tak 23-beleggingsfondsen van AG Insurance bieden u de mogelijkheid om een goed gediversiﬁeerde beleggingsportefeuille uit te bouwen. Bovendien vinden zowel de beginnende als meer ervaren beleggers hun gading in de verschillende fondsen.

Uw beleggersprofiel Om te bepalen hoe u uw beleggingsportefeuille best kunt samenstellen, is uw beleggersprofiel van groot belang. Als u weinig of geen risico wil nemen, is het beter om niet al uw geld in aandelenfondsen te stoppen. Het omgekeerde geldt natuurlijk ook: wie een hoog potentieel rendement wil en bereid is daar wat risico voor te nemen, kan best een groot deel van zijn portefeuille in meer risicovolle activa zoals aandelen stoppen. Aandelenfondsen kunnen ook in een defensieve portefeuille, maar dan in beperkte mate en in een evenwichtig samengesteld fonds. Het zorgt zelfs voor een betere spreiding van de portefeuille!

AG Fund+ biedt u 9 basisfondsen en 4 doelfondsen. Basisfonds: een dynamischer beleggingsfonds waarop een beschermingsmechanisme kan worden geactiveerd. Doelfonds: een defensiever beleggingsfonds waarnaar de (gedeeltelijke of volledige) reserve kan worden overgedragen als een beschermingsmechanisme in werking treedt.

AG Fund+ Belegt u in AG Fund+, een individuele levensverzekering van AG Insurance gekoppeld aan beleggingsfondsen (tak 23), dan belegt u niet enkel in beleggingsfondsen. U kunt ook beschermingsmechanismen toevoegen aan uw contract: de Winstbeschermer en de Verliesbeperker. Deze beschermingsmechanismen, die u koppelt aan een door u gekozen fonds, zorgen voor een potentieel hoger rendement, een beperktere terugval en een lagere volatiliteit.

4

Raadpleeg de Financiële infofiche levensverzekering met de kenmerken van AG Fund+, gratis beschikbaar bij uw makelaar of op de site www.aginsurance.be.

Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen BASISFONDSEN

Profiel

Neutraal

Dynamisch

Agressief

Fonds

Samenstelling

AG Life Balanced

Circa 50 % aandelen en 50 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone.

Best of Market Opportunities

Combinatie van verschillende wereldwijd gespreide activaklassen in functie van de strategie van de beheerder.

AG Life Neutral Portfolio

Combinatie van verschillende fondsen, neutraal profiel.

AG Life Growth

Circa 75 % aandelen en 25 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone.

AG Life Equities World

Aandelen uit de hele wereld.

AG Life Dynamic Portfolio

Combinatie van verschillende fondsen, dynamisch profiel.

AG Life Equities Euro

Aandelen uit de eurozone.

AG Life Real Estate

Aandelen uit de eurozone binnen de vastgoedsector

Best of Emerging Markets

Aandelen uit groeilanden.

Uw voordelen: ∫E en

goede spreiding, zelfs als u slechts in 1 fonds belegt

∫

ctief beheer door A AG Insurance, zodat u zich niet met de opvolging van uw belegging hoeft bezig te houden

∫

en mix van verschillende E beheerders en beheersstijlen (Multi-Manager & Multi Style)

DOELFONDSEN

Profiel Conservatief

Defensief

Fonds

Samenstelling

AG Life Cash Euro

Kortetermijnbeleggingen in euro.

AG Life Bonds Euro

Obligaties uitgedrukt in euro. Er is dus geen wisselrisico.

AG Life Bonds World

Obligaties uit de hele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt gedekt.

AG Life Stability

Circa 75 % obligaties en 25 % aandelen uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone.

AG FUND+ | 5

De fondsbeheerders Binnen AG Fund+ selecteerde AG Insurance voor u de beste fondsbeheerders. Elke beheerder is een specialist binnen zijn domein. We stellen ze graag aan u voor. Wanneer u graag wil weten welk fonds binnen uw contract AG Fund+ beheerd wordt door welke fondsbeheerder dan kan u zich best wenden tot uw makelaar. Hij kan u hierover alle details verschaffen.

Aandelenportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

AQR

∫

Equity Global Quant Enhanced

Equity Best Selection Euro Equity Broad Euro P ∫ Equity World Passive ∫

6

Beleggingsstijl

Aandelen algemeen Aandelen algemeen Aandelen algemeen Aandelen algemeen

BNP Paribas Invest. Part.

∫

Barrow Hanley

∫

Equity Global Value Core

Valueaandelen

BlackRock

∫

Equity Euro Market

Aandelen algemeen

Fiera Capital

∫

Equity Global Growth Core

Aandelen algemeen

Financière de l’Echiquier

∫

Equity Blend Euro

Aandelen algemeen

INVESCO

∫

Equity Euro Core

Aandelen algemeen

JP Morgan Fleming

∫

Equity Global Opportunities

Aandelen algemeen

Russel Investments

∫

Russell Emerging Market Equity Fund

Aandelen Emerging Markets

Obligatieportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

Alliance Bernstein

∫

Bond Active Global Aggregate+

Bond Sov Euro P Bond World Big P ∫ Parworld Tracker MSXI North America ∫

Beleggingsstijl

Staatsleningen

Staatsleningen Staatsleningen

BNP Paribas Invest. Part.

∫

HSBC

∫

Bond Active Euro Credit+

Staatsleningen

Insight

∫

Bond Active Euro Aggregate

Staatsleningen

Loomis Sayles

∫

Bond Global Credit+

Staatsleningen

Pimco

∫

Bond Active World

Bedrijfsobligaties

Pioneer

∫

Bond Active Euro Diversified

Obligatie algemeen

Standish Mellon

∫

Bond Active Global Aggregate

Staatsleningen

UBS

∫

Cash Euro

Cash

Wellington

∫

Bond Active Euro Aggregate+

Staatsleningen

AG FUND+ | 7

Vastgoedfondsen beheerd door externe beheerders

8

Beheerder

Portefeuille

Beleggingsstijl

AXA IM

∫

AXA WF Europe Real Estate

Real Estate

ING

∫

ING European Real Estate

Real Estate

AG Life Balanced 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Balanced is samengesteld uit circa 50% aandelen en circa 50% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger.

40%

20%

0%

-20%

-40%

Evolutie van de eenheidswaarde

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

24/01/08

26/08/11

31/03/15

Totale activa

518.376.310 EUR

Eenheidswaarde

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

11,50%

7,88%

4,61%

2014

Belangrijkste aandelen

Aandelen

50,69%

TOTAL SA

2,75%

Obligaties

49,31%

CAIXABANK S.A

2,46%

COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN

2,20%

E.ON SE

1,00%

ING GROEP NV-CVA

0,94%

BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA

0,92%

AXA SA

0,62%

BAYER AG-REG

0,59%

NOVARTIS AG-REG

0,56%

DEUTSCHE TELEKOM AG-REG

0,56%

Sectoriële spreiding 11,68%

Consumptie (Duurzaam)

7,83%

Industrie

6,25%

Gezondheidszorgen

5,83%

Informatietechnologie

5,31%

Op 31/03/2015

95,65 EUR

Consumptie (Basis)

4,00%

Instapkosten

Max 3,50%

Materialen

3,40%

Beheerskosten

Max 1,50%

Energie

2,62%

Technologie

2,23%

Nutsbedrijven

1,55%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

21/04/1997

Risicoklasse 3

2013

15,76%

45,89 EUR

2

2012

YTD

Bij lancering

1

2011

9,46%

Financiën

Technische Kenmerken

0

2010

Sinds creatie

60.0

23/06/04

2009

4,18% Asset Allocatie

80.0

21/11/00

2008

Geannualiseerd rendement

100.0

40.0 21/04/97

2007

4

5

6

* De risicoklasse is gebaseerd op de standaardafwijking van de maandelijkse returns van het fonds en ligt tussen 0 en 6 (waarbij 6 overeenstemt met het hoogste risiconiveau). Deze risicoklasse kan evolueren in de tijd en wordt minstens een keer per jaar opnieuw berekend.

Overheid

25,42%

Financiële sector

13,09%

Bedrijven

5,47%

Gewaarborgde leningen

5,26%

Convertibles

0,07%

Ratingspreiding obligaties AAA

31,24%

AA

15,46%

A

16,10%

BBB

30,28%

BB

4,29%

B

1,49%

CCC

0,02%

NR

1,12%

Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone

46,84%

Noord Amerika

28,83%

Europa Ex-EMU

14,37%

Azië

6,66%

Emerg. Markets

2,62%

Emerg. Europa

0,70%

AG Insurance nv – E. Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel – RPR Brussel – BTW BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be – Tel. +32(0)2 664 81 11 – Fax +32(0)2 664 81 50 IBAN : BE02 1401 2004 4540 – BIC : GEBABEBB Verzekeringsonderneming toegelaten onder code 0079, onder toezicht van de Nationale Bank van België, de Berlaimontlaan 14, 1000 Brussel Contact: Nieuwbrug 17, B-1000 Brussel

AG FUND+ | 9

AG Life Bonds Euro 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Bonds Euro belegt in obligaties uitgedrukt in Euro. Er is geen wisselkoersrisico. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger.

15% 10% 5% 0% -5% -10%


2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013


75.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

70.0

3,70%

3,00%

9,48%

7,48%

5,24%

3,88%

65.0

Asset Allocatie

60.0

Obligaties

Ratingspreiding obligaties 100,00%

55.0 50.0 45.0 40.0 35.0 26/04/99

02/07/02

07/09/05

13/11/08

20/01/12

31/03/15

Technische Kenmerken Totale activa

194.226.528 EUR

Eenheidswaarde Bij lancering

40,00 EUR

Op 31/03/2015

71,40 EUR

Instapkosten

Max 3,50%

Beheerskosten

Max 1,50%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

26/04/1999

Sectoriële spreiding

AAA

17,62%

AA

18,84%

A

13,89%

BBB

44,57%

BB

2,87%

B

0,28%

NR

1,93%

Geografische spreiding van de portefeuille

Overheid

58,90%

Financiële sector

26,50%

Bedrijven

13,06%


1,52%

Convertibles

0,03%

Eurozone

75,88%

Europa Ex-EMU

11,91%

Noord Amerika

7,99%

Azië

2,61%

Emerg. Europa

0,92%

Emerg. Markets

0,69%

Risicoklasse 0

1

2

3

2014

4

5

6


AG Insurance nv – E. Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel – RPR Brussel – BTW BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be – Tel. +32(0)2 664 81 11 – Fax +32(0)2 664 81 50

10IBAN : BE02 1401 2004 4540 – BIC : GEBABEBB

Verzekeringsonderneming toegelaten onder code 0079, onder toezicht van de Nationale Bank van België, de Berlaimontlaan 14, 1000 Brussel Contact: Nieuwbrug 17, B-1000 Brussel

AG Life Bonds World 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Bonds World belegt (hoofdzakelijk) in obligaties uit de gehele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt ingedekt. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger.

15% 10% 5% 0% -5% -10%


2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014


70.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

3,52%

1,80%

5,63%

4,34%

4,11%

-

65.0

Asset Allocatie Obligaties

60.0

Ratingspreiding obligaties 100,00%

55.0

50.0

45.0 17/05/06

24/02/08

03/12/09

12/09/11

21/06/13

31/03/15


64.799.424 EUR


50,00 EUR

Op 31/03/2015

67,97 EUR

Instapkosten

Max 3,50%

Beheerskosten

Max 1,50%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

17/05/2006

Sectoriële spreiding Overheid

51,90%

Financiële sector

26,71%


10,74%

Bedrijven

10,49%

Convertibles

0,15%

AAA

31,38%

AA

15,53%

A

15,73%

BBB

30,40%

BB

4,31%

B

1,50%

CCC

0,02%

NR

1,13%


39,42%

Noord Amerika

30,26%

Europa Ex-EMU

16,91%

Azië

8,15%

Emerg. Markets

3,85%

Emerg. Europa

1,42%

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6



AG Life Cash Euro 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Cash Euro belegt in korte-termijnbeleggingen in Euro. Het fonds richt zich eerder tot de conservatieve belegger.

4% 3% 2% 1% 0% -1%


2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

3.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

1,17%

0,00%

0,00%

-0,22%

-0,07%

0,69%

Asset Allocatie Cash

2.8

Geografische spreiding van de portefeuille 100,00%

Eurozone

55,57%

Europa Ex-EMU

23,78%

Azië

10,18%

Noord Amerika

10,47%

2.6

23/01/02

17/05/05

08/09/08

01/01/12

27/04/15


32.332.364 EUR

Eenheidswaarde 2,48 EUR

Bij lancering

3,00 EUR

Op 31/03/2015 Instapkosten

Max 3,50%

Beheerskosten

Max 1,50%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

1/10/1998

Risicoklasse 0

1

2

3

2013


3.2

2.4 01/10/98

2012

4

5

6



2014

AG Life Dynamic Portfolio 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Dynamic Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0%


2013

2014


150.0 140.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

12,48%

12,83%

19,30%

12,53%

-

-

Asset Allocatie

130.0 120.0


Aandelen

69,53%

Vastgoed

7,07%

Obligaties

23,40%

110.0 100.0 90.0 26/03/12

01/11/12

09/06/13

15/01/14

23/08/14

31/03/15

Sectoriële spreiding Financiën


52.792.740 EUR

Eenheidswaarde

21,49%


9,65%

Industrie

7,72%

Gezondheidszorgen

6,86%

Bij lancering

100,00 EUR


6,14%

Op 31/03/2015

142,50 EUR

Consumptie (Basis)

4,99%

Instapkosten

Max 3,00%

Materialen

4,40%

Beheerskosten

Max 1,50%

Energie

3,28%

Technologie

2,93%

Nutsbedrijven

2,07%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

26/03/2012

Overheid

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6


12,67%

Financiële sector

5,87%

Bedrijven

2,56%


2,26%

Convertibles

0,04%

TOTAL SA

2,75%

CAIXABANK S.A

2,46%


2,20%

ING GROEP NV-CVA

1,23%

FABEGE AB

1,04%

E.ON SE

1,00%


0,92%

BAYER AG-REG

0,87%

AXA SA

0,83%

BASF SE

0,81%


30,11%

AA

16,66%

A

15,09%

BBB

31,85%

BB

3,87%

B

1,31%

CCC

0,01%

NR

1,10%


55,92%

Noord Amerika

22,10%

Europa Ex-EMU

15,20%

Azië

4,66%

Emerg. Markets

1,69%

Emerg. Europa

0,44%


AG Life Equities Euro 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Equities Euro belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

40% 20% 0% -20% -40% -60%


2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014


140.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

3,19%

20,58%

19,24%

20,11%

10,61%

5,61%

120.0

Asset Allocatie Aandelen

100.0

Belangrijkste aandelen 100,00%

80.0

60.0

40.0 03/06/98

14/10/01

24/02/05

07/07/08

18/11/11

31/03/15


170.607.706 EUR


Bij lancering


24,08%


16,15%

Industrie

12,79%

Materialen

9,00%

Gezondheidszorgen

7,91%

Op 31/03/2015

126,18 EUR


6,97%

Instapkosten

Max 3,50%

Consumptie (Basis)

6,94%

Beheerskosten

Max 1,75%

Technologie

6,81%

Energie

5,72%

Nutsbedrijven

3,64%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

3/06/1998

ING GROEP NV-CVA

3,22%

TOTAL SA

2,75%

AXA SA

2,22%

BASF SE

2,15%


2,11%

INTESA SANPAOLO

2,08%

BAYER AG-REG

1,99%

ATLANTIA SPA

1,93%

BNP PARIBAS

1,91%

SAMPO OYJ-A SHS

1,52%

Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone Europa Ex-EMU

95,22% 4,78%

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6





AG Life Equities World 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Equities World belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de gehele wereld. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

40% 20% 0% -20% -40% -60%


2007

2008

2009

2010

100.0

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

17,45%

26,49%

18,91%

11,28%

-

Aandelen

Belangrijkste aandelen 100,00%

60.0

12/09/11

21/06/13

31/03/15


139.250.576 EUR


Bij lancering


23,04%


15,45%

Industrie

12,32%

Gezondheidszorgen

11,49%


10,48%

Op 31/03/2015

116,85 EUR

Consumptie (Basis)

7,88%

Instapkosten

Max 3,50%

Materialen

6,71%

Beheerskosten

Max 1,75%

Energie

5,17%

Technologie

4,40%

Nutsbedrijven

3,06%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

17/05/2006

TOTAL SA

2,75%

CAIXABANK S.A

2,46%


2,20%

ING GROEP NV-CVA

1,86%

AXA SA

1,22%

BAYER AG-REG

1,17%

NOVARTIS AG-REG

1,10%


1,10%

BASF SE

1,10%

INTESA SANPAOLO

1,08%


54,05%

Noord Amerika

27,43%

Europa Ex-EMU

11,89%

Azië

5,21%

Emerg. Markets

1,42%

Risicoklasse 0

1

2

3

2014

Sinds creatie

80.0

03/12/09

2013


24/02/08

2012


120.0

40.0 17/05/06

2011

4

5

6



AG Life Growth 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Growth is samengesteld uit circa 75% aandelen en circa 25% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

40%

20%

0%

-20%

-40%


2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

100.0

80.0

24/01/08

26/08/11

31/03/15


166.924.883 EUR


Bij lancering

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

15,21%

9,65%

5,19%

2014


Aandelen

75,72%

TOTAL SA

2,75%

Obligaties

24,28%

CAIXABANK S.A

2,46%


2,20%

ING GROEP NV-CVA

1,41%

E.ON SE

1,00%

AXA SA

0,93%


0,92%

BAYER AG-REG

0,89%

NOVARTIS AG-REG

0,83%


0,83%


17,45%


11,70%

Industrie

9,33%

Gezondheidszorgen

8,70%


7,94% 5,97%

Instapkosten

Max 3,50%

Materialen

5,08%

Beheerskosten

Max 1,50%

Energie

3,91%

Technologie

3,33%

Nutsbedrijven

2,32%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

21/04/1997

Overheid

Risicoklasse 3

2013

21,12%

Consumptie (Basis)

2

2012

YTD

110,85 EUR

1

2011

13,42%

Op 31/03/2015

0

2010

Sinds creatie

60.0

23/06/04

2009


21/11/00

2008


120.0

40.0 21/04/97

2007

4

5

6


12,36%

Financiële sector

6,34%

Bedrijven

2,99%


2,56%

Convertibles

0,04%


30,94%

AA

15,34%

A

16,84%

BBB

30,03%

BB

4,25%

B

1,48%

CCC

0,02%

NR

1,11%


50,50%

Noord Amerika

28,12%

Europa Ex-EMU

13,11%

Azië

5,92%

Emerg. Markets

2,01%

Emerg. Europa

0,34%




AG Life Neutral Portfolio 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Neutral Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger.

10% 8% 6% 4% 2% 0%


2013

2014


140.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

9,72%

10,16%

15,98%

9,76%

-

-

130.0

Asset Allocatie 120.0

110.0


Aandelen

60,61%

Vastgoed

5,00%

Obligaties

34,38%

100.0

90.0 26/03/12

01/11/12

09/06/13

15/01/14

23/08/14

31/03/15



76.057.136 EUR

Eenheidswaarde

18,29%


8,52%

Industrie

6,79%

Gezondheidszorgen

6,07%

Bij lancering

100,00 EUR


5,52%

Op 31/03/2015

132,22 EUR

Consumptie (Basis)

4,32%

Instapkosten

Max 3,00%

Materialen

3,85%

Beheerskosten

Max 1,50%

Energie

2,91%

Technologie

2,58%

Nutsbedrijven

1,76%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

26/03/2012

Overheid

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6


18,90%

Financiële sector

8,67%

Bedrijven

3,45%


3,31%

Convertibles

0,05%

TOTAL SA

2,75%

CAIXABANK S.A

2,46%


2,20%

E.ON SE

1,00%

ING GROEP NV-CVA

0,98%


0,92%

FABEGE AB

0,73%

AXA SA

0,65%

BAYER AG-REG

0,64%

BASF SE

0,61%


30,20%

AA

16,94%

A

14,34%

BBB

32,25%

BB

3,85%

B

1,30%

CCC

0,01%

NR

1,10%


53,72%

Noord Amerika

23,25%

Europa Ex-EMU

15,41%

Azië

5,04%

Emerg. Markets

1,99%

Emerg. Europa

0,59%


AG Life Real Estate 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

Het fonds AG Life Real Estate investeert vooral in Europees vastgoed, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen, hetzij via exchange trade funds (EFT-fondsen) die de prestatie van de vastgoedmarkt weerspiegelen.

60% 40% 20% 0% -20% -40% -60%


2006

2007

2008

2009

80.0

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

19,86%

38,61%

21,61%

12,31%

-

Vastgoed

12/06/11

04/05/13

31/03/15

100,00%

FABEGE AB



13.002.944 EUR


55,00 EUR

Op 31/03/2015

82,39 EUR

Instapkosten

Max 3,00%

Beheerskosten

Max 2,00%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

5/10/2005

100,00%

14,67%

LEG IMMOBILIEN AG

4,28%

DEUTSCHE WOHNEN AG-BR

3,93%

DEUTSCHE ANNINGTON IMMOBILIE

3,92%

PSP SWISS PROPERTY AG-REG

3,69%

ICADE

2,94%

SWISS PRIME SITE-REG

2,44%

FONCIERE DES REGIONS

2,20%

GAGFAH SA-TENDERED SHS

2,09%

SHAFTESBURY PLC

1,70%

Geografische spreiding van de portefeuille Europa Ex-EMU

53,17%

Eurozone

46,03%

Emerg. Europa

0,79%

Risicoklasse 1

2

3

2014


40.0

0

2013

Sinds creatie

60.0

20/07/09

2012


28/08/07

2011


100.0

20.0 05/10/05

2010

4

5

6



AG Life Stability 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Stability is samengesteld uit circa 75% obligaties en circa 25% aandelen uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger.

20% 10% 0% -10% -20% -30%


2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014


80.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

3,98%

5,59%

10,61%

7,87%

6,01%

3,87%

70.0

Asset Allocatie 60.0


Aandelen

25,70%

TOTAL SA

2,75%

Obligaties

74,30%

CAIXABANK S.A

2,46%


2,20%

E.ON SE

1,00%


0,92%

ING GROEP NV-CVA

0,48%

DAIMLER AG-REGISTERED SHARES

0,46%

AXA SA

0,31%

BAYER AG-REG

0,30%

NOVARTIS AG-REG

0,28%

50.0

40.0

30.0 21/04/97

21/11/00

23/06/04

24/01/08

26/08/11

31/03/15


457.468.535 EUR

Eenheidswaarde


5,92%


3,97%

Industrie

3,17%

Gezondheidszorgen

2,95%

Bij lancering

38,25 EUR


2,69%

Op 31/03/2015

76,93 EUR

Consumptie (Basis)

2,03%

Instapkosten

Max 3,50%

Materialen

1,72%

Beheerskosten

Max 1,50%

Energie

1,33%

Technologie

1,13%

Nutsbedrijven

0,79%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

21/04/1997

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6


Overheid

38,47%

Financiële sector

19,82%


7,96%

Bedrijven

7,95%

Convertibles

0,11%


31,33%

AA

15,51%

A

15,86%

BBB

30,36%

BB

4,30%

B

1,50%

CCC

0,02%

NR

1,12%


43,18%

Noord Amerika

29,53%

Europa Ex-EMU

15,62%

Azië

7,39%

Emerg. Markets

3,22%

Emerg. Europa

1,05%


Best Of Emerging Markets 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

Best Of Emerging Markets is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Dit fonds streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd in aandelen uit de groeilanden en beheerd door interne en externe fondsbeheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style). Er wordt een maximale diversificatie nagestreefd door wereldwijd te beleggen.

80% 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60%


2001

2002

2003

2004

2005

2006

80.0

2010

2011

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

25,64%

5,54%

3,37%

8,86%

12/04/09

05/04/12

31/03/15


19.945.730 EUR

Eenheidswaarde

100,00%


29,22%


19,67%


11,88%

Consumptie (Basis)

9,54%

Bij lancering

49,75 EUR

Materialen

7,27%

Op 31/03/2015

96,03 EUR

Industrie

6,58%

Instapkosten

Max 3,50%

Energie

5,94%

Beheerskosten

Max 2,00%

Technologie

4,60%

Nutsbedrijven

2,69%

Gezondheidszorgen

2,60%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

2/05/2000

SAMSUNG ELECTRONICS CO LTD

2,14%

CHINA CONSTRUCTION BANK-H

1,26%

LUKOIL OAO-SPON ADR

1,23%

TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC

1,17%

TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR

1,15%

AXIS BANK LTD

1,10%

SABMILLER PLC

1,10%

BANK OF CHINA LTD-H

1,07%

SAMSUNG ELECTR-GDR

0,97%

SK HYNIX INC

0,82%

Geografische spreiding van de portefeuille Emerg. Markets

80,98%

Emerg. Europa

11,38%

Europa Ex-EMU

3,47%

Azië

1,66%

Eurozone

1,63%

Noord Amerika

0,89%

Risicoklasse 2

3

2014


40.0

1

2013

11,06%

Aandelen

0

2012

Sinds creatie

60.0

19/04/06

2009


26/04/03

2008


100.0

20.0 02/05/00

2007

4

5

6





Best Of Market Opportunities 31/03/2015

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

Best Of Market Opportunities is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Het streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd door interne en externe beheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style) die zoveel mogelijk inspelen op de opportuniteiten die zich op de financiële markten aandienen. De beheerders kunnen steeds kiezen in welke mate er belegd wordt in aandelen, obligaties, kortetermijnproducten of afgeleide producten van gelijk welke regio of sector.


40%

20%

0%

-20%

-40%

2002

2003

2004

2005

2006

2007

45.0

35.0

10/08/09

03/06/12

31/03/15


15.920.742 EUR

Eenheidswaarde

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

7,71%

6,05%

5,06%

3,47%

Aandelen

13,62%

BAYER AG-REG

0,29%

Obligaties

86,38%

SANOFI

0,28%

TOTAL SA

0,25%

BANCO SANTANDER SA

0,25%

ANHEUSER-BUSCH INBEV NV

0,23%

DAIMLER AG-REGISTERED SHARES

0,22%

BASF SE

0,21%

SIEMENS AG-REG

0,20%

ALLIANZ SE-REG

0,19%

UNILEVER NV-CVA

0,16%


3,00%


1,88%

Industrie

1,53%

Gezondheidszorgen

1,45%

Consumptie (Basis)

1,38%

Op 31/03/2015

42,90 EUR


1,32%

Instapkosten

Max 3,50%

Materialen

0,95%

Beheerskosten

Max 2,00%

Energie

0,88%

Nutsbedrijven

0,68%

Technologie

0,57%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

1/03/2001

Risicoklasse 3

2014


45,00 EUR

2

2013

YTD

Bij lancering

1

2012

4,33%

25.0

0

2011

Sinds creatie

30.0

17/10/06

2010

-0,34% Asset Allocatie

40.0

24/12/03

2009


50.0

20.0 01/03/01

2008

4

5

6


Overheid

60,04%

Financiële sector

15,90%


5,38%

Bedrijven

4,92%

Convertibles

0,14%


27,01%

AA

21,96%

A

7,91%

BBB

38,98%

BB

2,41%

B

0,66%

NR

1,06%


65,60%

Europa Ex-EMU

15,10%

Noord Amerika

12,97%

Azië

2,45%

Emerg. Markets

2,33%

Emerg. Europa

1,56%


PERSOONLIJKE NOTA’S

22

AG FUND+ | 23

AG Insurance vindt het belangrijk dat u goed en regelmatig betreffende de evolutie van uw belegging wordt geïnformeerd. Op de website www.aginsurance. be (rubriek Sparen en beleggen - Eenheidswaarden en prestaties) kunt u de inventariswaarde van de verschillende fondsen volgen. Deze waarden vindt u ook in de financiële pers (De Tijd, L’Echo, …). De meest recente versie van de maandelijke beheersrapporten vindt u op www.aginsurance.be (rubriek Sparen en beleggen - Eenheidswaarden en prestaties).

Wenst u meer te weten over het product AG Fund+? Uw makelaar geeft u graag vrijblijvend meer uitleg over de troeven van AG Fund+.

Deze brochure betreft een verzekeringsproduct van AG Insurance.

0079-2421536N-25062015

Uw makelaar

AG Insurance nv –  E. Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel –  RPR Brussel  –  BTW BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be Tel. +32(0)2 664 81 11 – Fax +32(0)2 664 81 50 Verzekeringsonderneming toegelaten onder code 0079, onder toezicht van de Nationale Bank van België, de Berlaimontlaan 14, 1000 Brussel   Verantwoordelijke Uitgever: Johan Adriaen

AG Fund+ Fondsenbrochure

Recommend Documents