AG Fund+ Fondsenbrochure

AG Fund+

Fondsenbrochure

Inhoudstafel Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille

3

Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen

4

De fondsbeheerders

5

Beheersrapport per fonds op 31/12/2013: AG Life Balanced AG Life Bonds Euro AG Life Bonds World AG Life Cash Euro AG Life Dynamic Portfolio AG Life Equities Euro AG Life Equities World AG Life Growth AG Life Neutral Portfolio AG Life Real Estate AG Life Stability Best of Emerging Markets Best of Market Opportunities

9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21

3

Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille

Wie geen onnodige risico’s wil nemen met zijn beleggingsportefeuille moet zorgen voor een evenwichtige samenstelling ervan. Verzekeringsproducten met gewaarborgde rentevoet (tak 21) vormen een stabiele basis, maar tak 23-producten zijn een zeer nuttige aanvulling om de portefeuille te spreiden over verschillende activaklassen. Een goede diversificatie zorgt immers voor een betere risicospreiding waardoor de volatiliteit van de portefeuille afneemt, wat de stabiliteit van het rendement op lange termijn ten goede komt. De tak 23-beleggingsfondsen van AG Insurance bieden u de mogelijkheid om een goed gediversifieerde beleggingsportefeuille uit te bouwen. Bovendien vinden zowel de beginnende als meer ervaren beleggers hun gading in de verschillende fondsen.

Uw beleggersprofiel Om te bepalen hoe u uw beleggingsportefeuille best kunt samenstellen, is uw beleggersprofiel van groot belang. Als u weinig of geen risico wil nemen, is het beter om niet al uw geld in aandelenfondsen te stoppen. Het omgekeerde geldt natuurlijk ook: wie een hoog potentieel rendement wil en bereid is daar wat risico voor te nemen, kan best een groot deel van zijn portefeuille in meer risicovolle activa zoals aandelen stoppen. Aandelenfondsen kunnen ook in een defensieve portefeuille, maar dan in beperkte mate en in een evenwichtig samengesteld fonds. Het zorgt zelfs voor een betere spreiding van de portefeuille!

AG Fund+ biedt u 9 basisfondsen en 4 doelfondsen. Basisfonds: een dynamischer beleggingsfonds waarop een beschermingsmechanisme kan worden geactiveerd.

Doelfonds: een defensiever beleggingsfonds waarnaar de (gedeeltelijke of volledige) reserve kan worden overgedragen als een beschermingsmechanisme in werking treedt.

AG Fund+ Belegt u in AG Fund+, een individuele levensverzekering van AG Insurance gekoppeld aan beleggingsfondsen (tak 23), dan belegt u niet enkel in beleggingsfondsen. U kunt ook beschermingsmechanismen toevoegen aan uw contract: de Winstbeschermer en de Verliesbeperker met automatische herbelegging. Deze beschermingsmechanismen, die u koppelt aan een door u gekozen fonds, zorgen voor een potentieel hoger rendement, een beperktere terugval en een lagere volatiliteit.

4

Raadpleeg de Financiële infofiche levensverzekering met de kenmerken van AG Fund+, gratis beschikbaar bij uw makelaar of op de site www.aginsurance.be.

Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen Basisfondsen

Profiel

Neutraal

Dynamisch

Fonds

Samenstelling

AG Life Balanced

Circa 50 % aandelen en 50 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone.

Best of Market Opportunities

Combinatie van verschillende wereldwijd gespreide activaklassen in functie van de strategie van de beheerder.

AG Life Neutral Portfolio

Combinatie van verschillende fondsen, neutraal profiel.

AG Life Growth

Circa 75 % aandelen en 25 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone.

AG Life Equities World

Aandelen uit de hele wereld.

AG Life Dynamic Portfolio

Combinatie van verschillende fondsen, dynamisch profiel.

AG Life Equities Euro

Aandelen uit de eurozone.

AG Life Real Estate*

Aandelen uit de eurozone binnen de vastgoedsector

Best of Emerging Markets

Aandelen uit groeilanden.

Uw voordelen: ∫ een goede spreiding, zelfs als u slechts in 1 fonds belegt

∫ actief

beheer door AG Insurance, zodat u zich niet met de opvolging van uw belegging hoeft bezig te houden ∫ een mix van verschillende beheerders en beheersstijlen (Multi-Manager & Multi Style)

Agressief

Doelfondsen Profiel Conservatief

Defensief

Fonds

Samenstelling

AG Life Cash Euro

Kortetermijnbeleggingen in euro.

AG Life Bonds Euro

Obligaties uitgedrukt in euro. Er is dus geen wisselrisico.

AG Life Bonds World

Obligaties uit de hele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt gedekt.

AG Life Stability

Circa 75 % obligaties en 25 % aandelen uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone.

* Fonds op 20/02/2014 toegevoegd aan AG Fund+.

5

De fondsbeheerders Binnen AG Fund+ selecteerde AG Insurance voor u de beste fondsbeheerders. Elke beheerder is een specialist binnen zijn domein. We stellen ze graag aan u voor.

Aandelenportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

Beleggingsstijl

GA Fd Equity Broad Euro GA Fd Equity World ex-Euro ∫ GA Fd Equity Best Selection Europe ∫ GA Fd L Equity World Passive

aandelen algemeen aandelen algemeen aandelen algemeen aandelen algemeen

∫

6

BNP Paribas Invest. Part.

∫

Barrow Hanley

∫

GA Fd B Equity Global Value Core

valueaandelen

BlackRock

∫

GA Fd B Equity Euro Market

aandelen algemeen

JP Morgan Fleming

∫

GA Fd B Equity Global Opportunities

aandelen algemeen

INVESCO

∫

GA Fd B Equity Euro Core

aandelen algemeen

Russel Investments

∫

Russell Emerging Markets Equity Fund

aandelen emerging markets

Financière de l’Echiquier

∫

GA Fd L Equity Blend Euro

aandelen algemeen

Wellington

∫

GA Fd B Equity Global Value

valueaandelen

Obligatieportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

Alliance Bernstein

∫

BNP Paribas Invest. Part.

∫

Deutsche Bank

∫

Db X-Trackers Eonia

HSBC

∫

GA Fd L Bond Active Euro Credit

staatsleningen

Insight

∫

GA Fd L Bond Active Euro Aggregate

staatsleningen

Loomis Sayles

∫

GA Fd L Bond Active Global Credit+

staatsleningen

Pimco

∫

GA Fd L Bond Active World

bedrijfsobligaties

Robeco

∫

Robeco Flex-O-Rente

obligaties algemeen

Thames River

∫

Thames River Global Credit Fund

staatsleningen

UBS

∫

GA Fd L Cash Euro

cash

Wellington

∫

∫

Beleggingsstijl

GA Fd L Bond Active Global Aggregate+

staatsleningen

GA Fd L Bond Sovereign Euro GA Fd L Bond World Big

staatsleningen staatsleningen

GA FUND L BOND ACTIVE EURO AGGREGATE +

tracker EONIA

staatsleningen

7

Alternative Investments beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

New Finance

∫

Orbis Signet

Beleggingsstijl

OPUS Credit Fund OPUS Fixed Income

fixed income fixed income

∫

Orbis Optimal Income

fixed income

∫

Signet Global Fixed Income

fixed income

∫

Vastgoedfondsen beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

Beleggingsstijl

EETF FTSE EPRA Europe AXA WF Framlington Europe Real Estate Securities

tracker EPRA Europe real estate

∫

AXA

∫

ING

∫

ING Invest European Real Estate Fund

real estate

Gemengde fondsen beheerd door externe beheerders

8

Beheerder

Portefeuille

Beleggingsstijl

Amundi

∫

Amundi International Sicav

flexible asset allocation

BlackRock

∫

BGF Global Allocation Fund


Schroder

∫

Schroder STS-Global D G-AEURA


AG Life Balanced 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Balanced is samengesteld uit circa 50% aandelen en circa 50% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger.

40%

20%

0%

-20%

-40%

Evolutie van de eenheidswaarde

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

Geannualiseerd rendement

90.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

3,48%

10,48%

10,48%

5,75%

9,63%

3,90%

80.0

Asset Allocatie 70.0

Belangrijkste aandelen

Aandelen

50,54%

TOTAL SA

3,22%

Obligaties

49,46%

REPSOL SA

2,79%

BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG

2,56%

JPMORGAN CHASE & CO

2,36%

MEDTRONIC INC

2,33%

IMPERIAL TOBACCO GROUP PLC

1,72%

MICROSOFT CORP

1,50%

HSBC HOLDINGS PLC

1,33%

LUXOTTICA GROUP SPA

1,28%

GENERAL MOTORS CO

1,15%

60.0

50.0

40.0 21/04/97

22/08/00

24/12/03

26/04/07

27/08/10

31/12/13

Sectoriële spreiding Financiën

Technische Kenmerken Totale activa

453.426.270 EUR

Eenheidswaarde

11,65%

Consumptie (Duurzaam)

8,19%

Industrie

7,18%

Gezondheidszorgen

5,27%

Bij lancering

45,89 EUR

Informatietechnologie

4,77%

Op 31/12/2013

81,15 EUR

Consumptie (Basis)

3,55%

Materialen

3,44%

Instapkosten

Max 3,50%

Beheerskosten

1,00%

Energie

3,43%

Taks op de premie

2,00%

Technologie

2,00%

Oprichtingsdatum

21/04/1997

Nutsbedrijven

1,05%

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6

* De risicoklasse is gebaseerd op de standaardafwijking van de maandelijkse returns van het fonds en ligt tussen 0 en 6 (waarbij 6 overeenstemt met het hoogste risiconiveau). Deze risicoklasse kan evolueren in de tijd en wordt minstens een keer per jaar opnieuw berekend.

Overheid

24,06%

Financiële sector

10,87%

Bedrijven

8,32%

Gewaarborgde leningen

6,11%

Convertibles

0,11%

AG Insurance nv – RPR Brussel – BTW BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be E. Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel – Tel. +32(0)2 664 81 11 – Fax +32(0)2 664 81 50 IBAN : BE02 1401 2004 4540 – BIC : GEBABEBB Contact: Nieuwbrug 17, B-1000 Brussel

Ratingspreiding obligaties AAA

26,82%

AA

19,78%

A

13,95%

BBB

33,46%

BB

3,40%

B

0,08%

CCC

0,00%

NR

2,50%

Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone

50,48%

Noord Amerika

26,67%

Europa Ex-EMU

12,88%

Azië

6,20%

Emerg. Markets

3,02%

Emerg. Europa

0,75%

9

AG Life Bonds Euro 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Bonds Euro belegt in obligaties uitgedrukt in Euro. Er is geen wisselkoersrisico. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger.

15% 10% 5% 0% -5% -10%


2000

2001

2002

2003

2004

2005

60.0

14/02/08

21/01/11

31/12/13


195.310.305 EUR

Eenheidswaarde Bij lancering

40,00 EUR

Op 31/12/2013

63,28 EUR

Instapkosten

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

4,61%

6,03%

3,26%

2013

Ratingspreiding obligaties 100,00%

Sectoriële spreiding

Beheerskosten

62,12%

Financiële sector

20,28%

Bedrijven

9,67%


7,93%

1,00%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

26/04/1999

Risicoklasse 4

5

6


AG Insurance nv – RPR Brussel – BTW BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be

E. Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel – Tel. +32(0)2 664 81 11 – Fax +32(0)2 664 81 50 10 IBAN : BE02 1401 2004 4540 – BIC : GEBABEBB Contact: Nieuwbrug 17, B-1000 Brussel

AAA

20,36%

AA

13,86%

A

15,93%

BBB

41,44%

BB

3,77%

B

0,21%

NR

4,42%

Geografische spreiding van de portefeuille

Overheid

Max 3,50%

3

2012

1,61%

40.0

2

2011

YTD

45.0

1

2010

1,61%

50.0

0

2009

Sinds creatie

Obligaties

09/03/05

2008

3,17% Asset Allocatie

55.0

02/04/02

2007


65.0

35.0 26/04/99

2006

Eurozone

72,58%

Europa Ex-EMU

10,88%

Noord Amerika

10,42%

Azië

2,68%

Emerg. Europa

2,06%

Emerg. Markets

1,38%

AG Life Bonds World 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Bonds World belegt (hoofdzakelijk) in obligaties uit de gehele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt ingedekt. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger.

15% 10% 5% 0% -5% -10%


2007

2008

2009

60.0

2013

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

-0,68%

-0,68%

3,75%

5,95%

-

Obligaties

Ratingspreiding obligaties 100,00%

55.0

50.0

04/06/09

2012


25/11/07

2011


65.0

45.0 17/05/06

2010

13/12/10

22/06/12

31/12/13


63.157.847 EUR


50,00 EUR

Op 31/12/2013

63,14 EUR

Instapkosten

Sectoriële spreiding Overheid

49,50%

Financiële sector

21,81%

Bedrijven

15,90%


12,57%

Convertibles

Max 3,50%

Beheerskosten

1,00%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

17/05/2006

0,22%

AAA

26,99%

AA

19,91%

A

14,04%

BBB

33,66%

BB

2,80%

B

0,09%

CCC

0,00%

NR

2,51%


44,28%

Noord Amerika

30,15%

Europa Ex-EMU

13,50%

Azië

7,57%

Emerg. Markets

3,09%

Emerg. Europa

1,41%

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6



11

AG Life Cash Euro 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Cash Euro belegt in korte-termijnbeleggingen in Euro. Het fonds richt zich eerder tot de conservatieve belegger.

4% 3% 2% 1% 0% -1%


1999

2001

3.0

25/11/07

Totale activa

2008

2009

2010

2011

2012

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

-0,11%

-0,07%

0,76%

13/12/10

31/12/13

40.803.873 EUR

Eenheidswaarde 2,48 EUR

Bij lancering

3,00 EUR

Op 31/12/2013 Instapkosten

Max 3,50%

Beheerskosten

Max 1,00%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

1/10/1998

Risicoklasse 3

2007

-0,66%

Technische Kenmerken

2

2006

YTD

2.6

1

2005

-0,66%

2.8

06/11/04

2004

Sinds creatie

Cash

19/10/01

2003


2.4 01/10/98

2002


3.2

0

2000

4

5

6




Geografische spreiding van de portefeuille 100,00%

Emerg. Europa

65,58%

Europa Ex-EMU

20,57%

Noord Amerika

7,58%

Azië

6,27%

2013

AG Life Dynamic Portfolio 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Dynamic Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0%


2013


120.0 115.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

9,45%

12,12%

12,12%

-

-

-

Asset Allocatie

110.0

Aandelen

105.0 100.0

Belangrijkste aandelen 54,43%

CASTELLUM AB

4,31%

Flexible Allocation 18,71%

TOTAL SA

3,22%

Vastgoed

3,77%

REPSOL SA

2,79%

Obligaties

22,05%


2,56%

Alternative

1,04%

JPMORGAN CHASE & CO

2,36%

WAREHOUSES DE PAUW SCA

2,36%

MEDTRONIC INC

2,33%


1,72%

ZIGGO NV

1,50%

MICROSOFT CORP

1,50%

95.0 90.0 26/03/12

02/08/12

09/12/12

17/04/13

24/08/13

31/12/13


22.188.367 EUR

Eenheidswaarde


19,12%


10,04%

Industrie

9,48%


7,01%

Bij lancering

100,00 EUR

Gezondheidszorgen

6,58%

Op 31/12/2013

117,28 EUR

Materialen

5,04%

Instapkosten

Max 3,00%

Energie

4,86%

Beheerskosten

1,00%

Consumptie (Basis)

4,85%

Taks op de premie

2,00%

Technologie

2,72%

Oprichtingsdatum

26/03/2012

Nutsbedrijven

1,47%

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6


Overheid

10,85%

Financiële sector

10,58%

Bedrijven

4,46%


2,55%

Convertibles

0,39%



27,33%

AA

19,64%

A

13,54%

BBB

32,31%

BB

4,44%

B

0,11%

CCC

0,01%

NR

2,62%


48,09%

Noord Amerika

25,19%

Europa Ex-EMU

12,88%

Emerg. Markets

6,45%

Azië

6,35%

Emerg. Europa

1,04%

13

AG Life Equities Euro 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Equities Euro belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

60% 40% 20% 0% -20% -40% -60%


1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013


140.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

2,04%

26,04%

26,04%

7,65%

12,15%

5,22%

120.0

Asset Allocatie Aandelen

100.0


80.0

60.0

40.0 03/06/98

15/07/01

26/08/04

08/10/07

19/11/10

31/12/13


146.912.252 EUR

Eenheidswaarde 74,37 EUR

Bij lancering


24,05%

Industrie

16,46%


16,06%

Gezondheidszorgen

9,18%

Consumptie (Basis)

6,92%

Op 31/12/2013

101,93 EUR

Materialen

6,78%

Instapkosten

Max 3,50%

Technologie

6,31%

Beheerskosten

1,00%

Energie

6,21%

Taks op de premie

2,00%


5,89%

Oprichtingsdatum

3/06/1998

Nutsbedrijven

2,13%

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6




ING GROEP NV-CVA

3,32%

BNP PARIBAS

2,81%

REPSOL SA

2,79%


2,56%

BAYER AG-REG

2,54%

SAP AG

2,21%

AXA SA

2,18%

DEUTSCHE POST AG-REG

2,07%

PUBLICIS GROUPE

2,05%

ALLIANZ SE-REG

2,02%

Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone Europa Ex-EMU

95,80% 4,20%

AG Life Equities World 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Equities World belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de gehele wereld. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

40% 20% 0% -20% -40% -60%


2007

2008

2009

2013

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

22,71%

22,71%

7,36%

13,13%

-

Aandelen


60.0

04/06/09

2012


80.0

25/11/07

2011


100.0

40.0 17/05/06

2010

13/12/10

22/06/12

31/12/13


102.499.186 EUR

Eenheidswaarde


23,06%


16,21%

Industrie

14,21%

Gezondheidszorgen

10,44%

Bij lancering

80,00 EUR


9,44%

Op 31/12/2013

90,83 EUR

Consumptie (Basis)

7,02%

Materialen

6,81%

Instapkosten

Max 3,50%

Beheerskosten

1,00%

Energie

6,79%

Taks op de premie

2,00%

Technologie

3,95%

Oprichtingsdatum

17/05/2006

Nutsbedrijven

2,07%

MICHELIN (CGDE)-B

4,45%

TOTAL SA

3,22%

REPSOL SA

2,79%


2,56%

JPMORGAN CHASE & CO

2,36%

MEDTRONIC INC

2,33%

RENAULT SA

2,01%

ING GROEP NV-CVA

1,89%


1,72%

BAYER AG-REG

1,53%


56,55%

Noord Amerika

23,27%

Europa Ex-EMU

12,26%

Azië

4,86%

Emerg. Markets

2,96%

Emerg. Europa

0,10%

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6



15

AG Life Growth 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Growth is samengesteld uit circa 75% aandelen en circa 25% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

40%

20%

0%

-20%

-40%


1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

90.0

70.0

26/04/07

27/08/10

31/12/13


154.004.283 EUR

Eenheidswaarde

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

6,57%

11,27%

4,24%

2013


Aandelen

75,66%

TOTAL SA

3,22%

Obligaties

24,34%

REPSOL SA

2,79%


2,56%

JPMORGAN CHASE & CO

2,36%

MEDTRONIC INC

2,33%


1,72%

MICROSOFT CORP

1,50%

ING GROEP NV-CVA

1,42%

HSBC HOLDINGS PLC

1,33%

LUXOTTICA GROUP SPA

1,28%


17,45%


12,26%

Industrie

10,75%

Gezondheidszorgen

7,90%


7,14%

Op 31/12/2013

89,92 EUR

Consumptie (Basis)

5,31%

Materialen

5,15%

Instapkosten

Max 3,50%

Beheerskosten

1,00%

Energie

5,14%

Taks op de premie

2,00%

Technologie

2,99%

Oprichtingsdatum

21/04/1997

Nutsbedrijven

1,57%

Overheid

Risicoklasse 3

2012

16,51%

53,17 EUR

2

2011

YTD

Bij lancering

1

2010

16,51%

50.0

0

2009

Sinds creatie

60.0

24/12/03

2008


80.0

22/08/00

2007


100.0

40.0 21/04/97

2006

4

5

6


Financiële sector

5,27%

Bedrijven

4,56%


2,93%

Convertibles

0,05%



11,53%


26,49%

AA

19,53%

A

13,78%

BBB

33,04%

BB

4,61%

B

0,08%

CCC

0,00%

NR

2,47%


53,56%

Noord Amerika

24,95%

Europa Ex-EMU

12,57%

Azië

5,52%

Emerg. Markets

2,99%

Emerg. Europa

0,42%

AG Life Neutral Portfolio 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Neutral Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger.

10% 8% 6% 4% 2% 0%


2013


115.0

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

6,55%

8,31%

8,31%

-

-

-

110.0

Asset Allocatie Aandelen

105.0

100.0

95.0

90.0 26/03/12

02/08/12

09/12/12

17/04/13

24/08/13

31/12/13


CASTELLUM AB

4,31%


TOTAL SA

3,22%

Vastgoed

4,38%

REPSOL SA

2,79%

Obligaties

41,24%


2,56%

Alternative

0,75%

JPMORGAN CHASE & CO

2,36%

WAREHOUSES DE PAUW SCA

2,36%

MEDTRONIC INC

2,33%


1,72%

ZIGGO NV

1,50%

MICROSOFT CORP

1,50%



51.578.383 EUR

Eenheidswaarde

14,41%


6,73%

Industrie

6,31%


4,78%

Bij lancering

100,00 EUR

Gezondheidszorgen

4,39%

Op 31/12/2013

111,85 EUR

Materialen

3,39%

Instapkosten

Max 3,00%

Energie

3,28%

Beheerskosten

1,00%

Consumptie (Basis)

3,27%

Taks op de premie

2,00%

Technologie

1,81%

Oprichtingsdatum

26/03/2012

Nutsbedrijven

0,99%

Risicoklasse 0

1

2

3

4

5

6


Overheid

22,32%

Financiële sector

14,46%

Bedrijven

7,99%


5,49%

Convertibles

0,39%



27,13%

AA

19,80%

A

13,84%

BBB

33,13%

BB

3,45%

B

0,09%

CCC

0,01%

NR

2,56%


46,37%

Noord Amerika

26,40%

Europa Ex-EMU

13,64%

Azië

6,64%

Emerg. Markets

5,73%

Emerg. Europa

1,21%

17

AG Life Real Estate 31/01/2014

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

Het fonds AG Life Real Estate Europe investeert in Europees vastgoed, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen, hetzij via exchange trade funds (EFT-fondsen) die de prestatie van de vastgoedmarkt weerspiegelen.

60% 40% 20% 0% -20% -40% -60%


2006

2007

2008

2009

80.0

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

2,81%

13,68%

5,21%

11,85%

-


60.0

40.0

03/10/10

02/06/12

31/01/14



8.982.169 EUR


55,00 EUR

Op 31/01/2014

57,50 EUR

Instapkosten

Max 3,00%

Beheerskosten

1,00%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

5/10/2005

Risicoklasse 0

1

2

3

2013

Sinds creatie

Vastgoed

02/02/09

2012


05/06/07

2011


100.0

20.0 05/10/05

2010

4

5

6




100,00%

UNIBAIL RODAMCO SE

9,05%

LAND SECURITIES GROUP PLC

8,11%

KLEPIERRE

7,10%

BRITISH LAND CO PLC

6,01%

IMMOFINANZ

4,87%

CASTELLUM AB

4,31%

SEGRO PLC

3,93%

ICADE

3,80%

PSP SWISS PROPERTY AG REG

3,15%

SWISS PRIME SITE REG

3,12%


51,24%

Europa Ex-EMU

48,25%

Emerg. Europa

0,50%

AG Life Stability 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

AG Life Stability is samengesteld uit circa 75% obligaties en circa 25% aandelen uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger.

20% 10% 0% -10% -20% -30%


1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

65.0

55.0

26/04/07

27/08/10

31/12/13


396.328.982 EUR

Eenheidswaarde

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

4,78%

7,82%

3,41%

2013


Aandelen

25,07%

TOTAL SA

3,22%

Obligaties

74,93%

REPSOL SA

2,79%


2,56%

JPMORGAN CHASE & CO

2,36%

MEDTRONIC INC

2,33%


1,72%

MICROSOFT CORP

1,50%

HSBC HOLDINGS PLC

1,33%

LUXOTTICA GROUP SPA

1,28%

GENERAL MOTORS CO

1,15%


5,78%


4,06%

Industrie

3,56%

Gezondheidszorgen

2,62%

38,25 EUR


2,37%

Op 31/12/2013

68,27 EUR

Consumptie (Basis)

1,76%

Materialen

1,71%

Instapkosten

Max 3,50%

Beheerskosten

1,00%

Energie

1,70%

Taks op de premie

2,00%

Technologie

0,99%

Oprichtingsdatum

21/04/1997

Nutsbedrijven

0,52%

Risicoklasse 3

2012

4,74%

Bij lancering

2

2011

YTD

40.0

1

2010

4,74%

45.0

0

2009

Sinds creatie

50.0

24/12/03

2008


60.0

22/08/00

2007


70.0

35.0 21/04/97

2006

4

5

6


Overheid

36,83%

Financiële sector

16,46%

Bedrijven

12,12%


9,35%

Convertibles

0,17%



26,94%

AA

19,87%

A

14,01%

BBB

33,59%

BB

3,00%

B

0,09%

CCC

0,00%

NR

2,51%


47,35%

Noord Amerika

28,42%

Europa Ex-EMU

13,19%

Azië

6,89%

Emerg. Markets

3,06%

Emerg. Europa

1,08%

19

Best Of Emerging Markets 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

Best Of Emerging Markets is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Dit fonds streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd in aandelen uit de groeilanden en beheerd door interne en externe fondsbeheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style). Er wordt een maximale diversificatie nagestreefd door wereldwijd te beleggen.

80% 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60%


2001

2002

2003

2004

2005

2006

80.0

13/07/08

07/04/11

31/12/13


15.125.900 EUR

Eenheidswaarde

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

-7,66%

-5,67%

13,18%

8,39%


26,00%


18,60%


12,42%

Materialen

8,87%

49,75 EUR

Energie

8,86%

Op 31/12/2013

78,39 EUR

Consumptie (Basis)

8,68%

Instapkosten

Max 3,50%

Industrie

7,08%

Beheerskosten

Max 1,00%

Technologie

4,18%

Gezondheidszorgen

3,09%

Nutsbedrijven

2,23%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

2/05/2000

Risicoklasse 3

2013


Bij lancering

2

2012

YTD

40.0

1

2011

-7,66%

60.0

0

2010

Sinds creatie

Aandelen

19/10/05

2009


25/01/03

2008


100.0

20.0 02/05/00

2007

4

5

6




SAMSUNG ELECTRONICS CO LTD

2,81%

LUKOIL OAO-SPON ADR

1,69%

GAZPROM OAO-SPON ADR

1,44%

TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC

1,34%

CHINA CONSTRUCTION BANK-H

1,14%

BANCO DO BRASIL S.A.

0,92%

CHINA OVERSEAS LAND & INVEST

0,91%

SAMSUNG ELECTR-GDR 144A

0,88%

SK HYNIX INC

0,87%

HYUNDAI MOTOR CO

0,84%

Geografische spreiding van de portefeuille Emerg. Markets

78,01%

Emerg. Europa

12,11%

Europa Ex-EMU

3,74%

Azië

2,57%

Noord Amerika

1,93%

Eurozone

1,64%

Best Of Market Opportunities 31/12/2013

Beleggingsstrategie

Jaarlijks rendement

Best Of Market Opportunities is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Het streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd door interne en externe beheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style) die zoveel mogelijk inspelen op de opportuniteiten die zich op de financiële markten aandienen. De beheerders kunnen steeds kiezen in welke mate er belegd wordt in aandelen, obligaties, kortetermijnproducten of afgeleide producten van gelijk welke regio of sector.


40%

20%

0%

-20%

-40%

2002

2003

2004

2005

2006

45.0

35.0

10/11/08

05/06/11

31/12/13


13.822.890 EUR

Eenheidswaarde

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

7,32%

3,07%

9,60%

3,09%

Belangrijkste aandelen Digi.Com

1,63%

Alternative

OMNICOM GROUP INC

0,95%

FRESNILLO PLC

0,85%

ORACLE CORP

0,72%

CISCO SYSTEMS INC.

0,63%

MORRISON (WM.) SUPERMARKETS

0,62%

NORTHROP GRUMMAN CORP.

0,62%

MICROSOFT CORP.

0,56%

COMCAST CORP-SPECIAL CL A

0,54%

MARATHON PETROLEUM CORP.

0,52%

5,28%


9,14%

Industrie

7,43%


7,15%

Gezondheidszorgen

5,10%

Materialen

5,09%

Op 31/12/2013

38,99 EUR


4,99%

Instapkosten

Max 3,50%

Energie

4,52%

Beheerskosten

Max 1,50%

Consumptie (Basis)

3,80%

Technologie

1,43%

Nutsbedrijven

1,34%

Taks op de premie

2,00%

Oprichtingsdatum

1/03/2001

Financiële sector

Risicoklasse 3

2013


45,00 EUR

2

2012

YTD

Bij lancering

1

2011

7,32%

25.0

0

2010

Sinds creatie

30.0

18/04/06

2009

-1,11% Asset Allocatie

40.0

24/09/03

2008


50.0

20.0 01/03/01

2007

4

5

6


36,99%

Overheid

6,13%

Bedrijven

4,36%

Convertibles

2,42%


0,09%



44,90%

AA

21,16%

A

7,55%

BBB

13,35%

BB

6,78%

B

0,62%

CCC

0,27%

NR

5,38%

Geografische spreiding van de portefeuille Noord Amerika

53,47%

Eurozone

15,38%

Azië

11,49%

Europa Ex-EMU

10,41%

Emerg. Markets

8,05%

Emerg. Europa

1,04%

21

AG Insurance vindt het belangrijk dat u goed en regelmatig betreffende de evolutie van uw belegging wordt geïnformeerd. Op de website www.aginsurance.be (rubriek Sparen en beleggen - Eenheidswaarden en prestaties) kunt u de inventariswaarde van de verschillende fondsen volgen. Deze waarden vindt u ook in de financiële pers (De Tijd, L’Echo, …). De meest recente versie van de maandelijke beheersrapporten vindt u op www.aginsurance.be (rubriek Sparen en beleggen - Eenheidswaarden en prestaties).

Wenst u meer te weten over het product AG Fund+?

AG Fund+

Uw makelaar geeft u graag vrijblijvend meer uitleg over de troeven van AG Fund+.

KIes Voor PoTe nTIeeL en bePerK uW rIsIco

Deze brochure betreft een verzekeringsproduct van AG Insurance.

0079-2421534N-15022014

Uw makelaar

AG Insurance nv –  RPR Brussel  –  BTW BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be E.   Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel –  Tel. +32(0)2 664 81 11 – Fax +32(0)2 664 81 50 Verantwoordelijke Uitgever: Johan Adriaen

AG Fund+ Fondsenbrochure

Recommend Documents