AG Fund+ Fondsenbrochure

AG Fund+

Fondsenbrochure

Inhoudstafel Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille

3

Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen

4

De fondsbeheerders

5

Beheersrapport per fonds op 31/12/2012: AG Life Balanced Best of Market Opportunities AG Life Neutral Portfolio AG Life Growth AG Life Equities Euro AG Life Equities World AG Life Dynamic Portfolio Best Of Emerging Markets AG Life Cash Euro AG Life Bonds Euro AG Life Bonds World AG life Stability

2

8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille

Wie geen onnodige risico’s wil nemen met zijn beleggingsportefeuille moet zorgen voor een evenwichtige samenstelling ervan. Verzekeringsproducten met gewaarborgde rentevoet (tak 21) vormen een stabiele basis, maar tak 23-producten zijn een zeer nuttige aanvulling om de portefeuille te spreiden over verschillende activaklassen. Een goede diversificatie zorgt immers voor een betere risicospreiding waardoor de volatiliteit van de portefeuille afneemt, wat de stabiliteit van het rendement op lange termijn ten goede komt. De tak 23-beleggingsfondsen van AG Insurance bieden u de mogelijkheid om een goed gediversifieerde beleggingsportefeuille uit te bouwen. Bovendien vinden zowel de beginnende als meer ervaren beleggers hun gading in de verschillende fondsen.

Uw beleggersprofiel Om te bepalen hoe u uw beleggingsportefeuille best kunt samenstellen, is uw beleggersprofiel van groot belang. Als u weinig of geen risico wil nemen, is het beter om niet al uw geld in aandelenfondsen te stoppen. Het omgekeerde geldt natuurlijk ook: wie een hoog potentieel rendement wil en bereid is daar wat risico voor te nemen, kan best een groot deel van zijn portefeuille in meer risicovolle activa zoals aandelen stoppen. Aandelenfondsen kunnen ook in een defensieve portefeuille, maar dan in beperkte mate en in een evenwichtig samengesteld fonds. Het zorgt zelfs voor een betere spreiding van de portefeuille!

AG Fund+ biedt u 8 basisfondsen en 4 doelfondsen. Basisfonds: een dynamischer beleggingsfonds waarop een beschermingsmechanisme kan worden geactiveerd.

Doelfonds: een defensiever beleggingsfonds waarnaar de (gedeeltelijke of volledige) reserve kan worden overgedragen als een beschermingsmechanisme in werking treedt.

AG Fund+ Belegt u in AG Fund+, een individuele levensverzekering van AG Insurance gekoppeld aan beleggingsfondsen (tak 23), dan belegt u niet enkel in beleggingsfondsen. U kunt ook beschermingsmechanismen toevoegen aan uw contract: de Winstbeschermer en de Verliesbeperker met automatische herbelegging. Deze beschermingsmechanismen, die u koppelt aan een door u gekozen fonds, zorgen voor een potentieel hoger rendement, een beperktere terugval en een lagere volatiliteit.

Raadpleeg de Financiële infofiche levensverzekering met de kenmerken van AG Fund+, gratis beschikbaar bij uw makelaar of op de site www.aginsurance.be.

3

Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen Basisfondsen

Profiel

Fonds

Samenstelling

AWARD 2012 Circa 50 % aandelen en 50 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van AG Life Balanced BRANCH 23 het fonds belegd in de eurozone.

Neutraal

Best of Market Opportunities

AWARD 2012 Combinatie van verschillende wereldwijd gespreide BRANCH activaklassen in functie van de 23 strategie van de beheerder.

AG Life Neutral Portfolio*

AG Life Growth Dynamisch

Agressief

Combinatie van verschillende fondsen, neutraal profiel. AWARD 2012 Circa 75 % aandelen en 25 % obligaties uit de hele BRANCH wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van 23 het fonds belegd in de eurozone.

AG Life Equities World

Aandelen uit de hele wereld.

AG Life Dynamic Portfolio*

Combinatie van verschillende fondsen, dynamisch profiel.

AG Life Equities Euro

Aandelen uit de eurozone.

Best of Emerging Markets

Aandelen uit groeilanden.

Doelfondsen Profiel Conservatief

Defensief

Fonds AG Life Cash Euro

Kortetermijnbeleggingen in euro.

AG Life Bonds Euro

Obligaties uitgedrukt in euro. Er is dus geen wisselrisico.

AG Life Bonds World

Obligaties uit de hele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt gedekt.

AG Life Stability * Fonds opgericht op 26/03/2012.

4

Samenstelling

AWARD 2012 Circa 75 % obligaties en 25 % aandelen uit de hele BRANCH wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van 23 het fonds belegd in de eurozone.

Uw voordelen: ∫ een goede spreiding, zelfs als u slechts in 1 fonds belegt

∫ actief

beheer door AG Insurance, zodat u zich niet met de opvolging van uw belegging hoeft bezig te houden ∫ een mix van verschillende beheerders en beheersstijlen (Multi-Manager & Multi Style)

De fondsbeheerders Binnen AG Fund+ selecteerde AG Insurance voor u de beste fondsbeheerders. Elke beheerder is een specialist binnen zijn domein. We stellen ze graag aan u voor.

Aandelenportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

Beleggingsstijl

GA Fd Equity Broad Euro GA Fd Equity World ex-Euro ∫ GA Fd Equity Best Selection Europe ∫ GA Fd L Equity World Passive

aandelen algemeen aandelen algemeen aandelen algemeen aandelen algemeen

∫

BNP Paribas Invest. Part.

∫

Barrow Hanley

∫

GA Fd B Equity Global Value Core

valueaandelen

BlackRock

∫

GA Fd B Equity Euro Market

aandelen algemeen

JP Morgan Fleming

∫

GA Fd B Equity Global Opportunities

aandelen algemeen

INVESCO

∫

GA Fd B Equity Euro Core

aandelen algemeen

Morgan Stanley

∫

Pimco

∫

GA Fd B Equity Global High Income

aandelen algemeen

Principal

∫

Principal Emerging Market Equity Fund

aandelen emerging markets

State Street

∫

StateStreet Emerging Mkts


Financière de l’Echiquier

∫

GA Fd L Equity Blend Euro

aandelen algemeen

Wellington

∫

GA Fd B Equity Global Value

valueaandelen

Morgan Stanley Emerging Mkts. Eq. Strategy


5

Obligatieportefeuilles beheerd door externe beheerders

6

Beheerder

Portefeuille

Alliance Bernstein

∫

BNP Paribas Invest. Part.

∫

Deutsche Bank

∫

Db X-Trackers Eonia

HSBC

∫

GA Fd L Bond Active Euro Credit

staatsleningen

Insight

∫

GA Fd L Bond Active Euro Aggregate

staatsleningen

Loomis Sayles

∫

GA Fd L Bond Active Global Credit+

staatsleningen

Pimco

∫

GA Fd L Bond Active World

bedrijfsobligaties

Robeco

∫

Robeco Flex-O-Rente

obligaties algemeen

Thames River

∫

Thames River Global Credit Fund

staatsleningen

UBS

∫

GA Fd L Cash Euro

cash

Wellington

∫

∫

Beleggingsstijl

GA Fd L Bond Active Global Aggregate+

staatsleningen

GA Fd L Bond Sovereign Euro GA Fd L Bond World Big

staatsleningen staatsleningen

GA FUND L BOND ACTIVE EURO AGGREGATE +

tracker EONIA

staatsleningen

Alternative Investments beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

New Finance

∫

Orbis

∫

Thames River

∫

Signet

∫

∫

Beleggingsstijl

OPUS Credit Fund OPUS Fixed Income

fixed income fixed income

Orbis Optimal Income

fixed income

Thames River Hillside Apex

fixed income

Signet Global Fixed Income

fixed income

Vastgoedfondsen beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

Beleggingsstijl

EETF FTSE EPRA Europe AXA WF Framlington Europe Real Estate Securities

tracker EPRA Europe real estate

∫

AXA

∫

ING

∫

ING Invest European Real Estate Fund

real estate

Gemengde fondsen beheerd door externe beheerders Beheerder

Portefeuille

Beleggingsstijl

Amundi

∫

Amundi International Sicav

flexible asset allocation

BlackRock

∫

BGF Global Allocation Fund


Schroder

∫

Schroder STS-Global D G-AEURA


7

31/12/2012

AG Life Balanced Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Balanced is samengesteld uit circa 50% aandelen en circa 50% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger.

30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40%

Evolutie van de eenheidswaarde

1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD

Rendement op jaarbasis

80

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

3,04%

12,41%

-

5,39%

0,03%

3,74%

75 70

Sectoriële spreiding

Belangrijkste fondsbeheerders

65

BNP Paribas Investment Partners

19,58%

Overheid

60

Pimco

13,61%

Financiële Sec.

8,37%

55

Wellington

8,52%

Bedrijven

7,50%

Standish Mellon

7,58%

Gewaarb. leningen

6,79%

Alliance Bernstein

6,73%

Absolute Return Fixed Income

0,41%

Invesco

5,99%

Convertibles

0,05%

Loomis Sayles

5,98%

Fin. Sector

9,57%

BlackRock

5,94%

Consum. (Basis)

7,40%

JP MORGAN

5,91%

Industrie

7,17%

Barrow Hanley

5,70%

Gezond.

5,74%

Technologie

4,68%

Energie

4,23%

Consum. (Duurzaam)

3,89%

Materialen

3,59%

Info.-technologie

1,78%

Nutsbedrijven

1,55%

50 45 21/04/97

11/06/00

02/08/03

22/09/06

12/11/09

31/12/12

Technische kenmerken Totale Activa

455.978.245,88 EUR

Eenheidswaarde

Activaspreiding

•

Bij lancering

45,89 EUR

•

Op 31/12/2012

73,45 EUR

Instapkosten

max. 3,50 %

Beheerskosten

1,00 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

21/04/1997

Risicoklasse

0

1

2

3

4

5

6

* De risicoklasse is gebaseerd op de standaardafwijking van de maandelijkse returns van het fonds en ligt tussen 0 en 6 (waarbij 6 overeenstemt met het hoogste risiconiveau). Deze risicoklasse kan evolueren in de tijd en wordt minstens een keer per jaar opnieuw berekend.

Muntspreiding EUR

77,23%

USD

13,49%

GBP

2,55%

Anderen

2,37%

Eur. ex-EMU

2,10%

Emerg. Mar.

1,31%

JPY

0,87%

Emerg. Europa 0,07%

8

Obligaties Aandelen

50,17% 49,83%

27,28%

31/12/2012

Best Of Market Opportunities Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie Best Of Market Opportunities is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Het streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd door interne en externe beheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style) die zoveel mogelijk inspelen op de opportuniteiten die zich

40% 30% 20% 10% 0% -10%

kunnen steeds kiezen in welke mate er belegd wordt in aandelen, obligaties, kortetermijnproducten of afgeleide producten van gelijk welke regio of sector.

-20% -30% -40%


2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

YTD


50

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

-1,79%

5,86%

-

3,22%

-0,49%

3,24%

45

Samenstelling van de portefeuille

40 35 30 25

BlackRock

BGF GLOBAL ALLOCATION FUND

39,42%

Amundi

AMUNDI INTERNATIONAL SICAV

33,92%

Schroder

SCHRODER STS-GLOB D G-AEURA

21,24%

Orbis

ORBIS OPTIMAL INCOME

Activaspreiding

20 01/03/01

14/07/03

25/11/05

08/04/08

21/08/10

31/12/12

Altern. Inv.


16.568.094,90 EUR

Eenheidswaarde •

Bij lancering

45,00 EUR

•

Op 31/12/2012

36,33 EUR

Instapkosten

3,50 %

Beheerskosten

1,10 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

01/03/2001

Risicoklasse

0

1

2

Flex. Alloc.

3

4

5

6


Noord Amer.

57,46%

Azië

16,65%

Eurozone

10,55%

Europa ex-EMU

8,48%

Emerg. Mark.

6,46%

Emerg. Europa

0,40%

5,77%

Sectoriële spreiding 94,23% 5,77%

Overheid

17,47%

Bedrijven

4,18%

Financiële Sec.

0,62%

Fin. Sector

10,47%

Materialen

9,44%

Technologie

8,93%

Industrie

7,99%

Energie

7,76%

Consum. (Basis)

6,13%

Absolute Return Equity

5,95%

Gezond.

5,81%

Consum. (Duurzaam)

5,18%

Info.-technologie

2,96%

Nutsbedrijven

2,63%

Multistrategy

4,17%

Real Estate

0,31%

9

31/12/2012

AG Life Neutral Portfolio Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Neutral Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger.



104

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

4,28%

-

-

-

-

-

102


Belangrijkste fondsbeheerders 100


13,46%

Overheid

BlackRock

11,40%

Financiële Sec.

6,93%

9,79%

Bedrijven

6,85%

Amundi

6,74%

Gewaarb. leningen

5,47%

Standish Mellon

6,05%


0,33%

Wellington

5,94%

Convertibles

0,04%

Alliance Bernstein

5,38%

Fin. Sector

8,99%

Loomis Sayles

4,77%

Industrie

6,28%

Insight

4,30%

Consum. (Basis)

6,14%

Schroder

4,22%

Technologie

5,26%

Gezond.

4,69%

Energie

4,66%

Materialen

4,52%

Consum. (Duurzaam)

3,86%

Info.-technologie

1,97%

Nutsbedrijven

1,54%

Pimco 98

96 26/03/12

21/05/12

16/07/12

10/09/12

05/11/12

31/12/12


36.986.929,22 EUR

Eenheidswaarde

Activaspreiding

•

Bij lancering

100,00 EUR

•

Op 31/12/2012

103,27 EUR

Flex. Alloc.

18,75%

25,38%

Instapkosten

3,00 %

Obligaties

40,20%

Beheerskosten

1,00 %

Aandelen

34,86%

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

26/03/2012

Real Estate

5,04%


1,15%

Altern. Inv.

1,15%

Retail

1,70%

Diversified

1,07%

Office

1,04%

Industrials Real Estate

0,92%

Multistrategy

0,81%

Residential

0,34%

Real Estate

0,06%

Risicoklasse

0

1

2

3

4

5

6


Muntspreiding EUR

63,54%

USD

19,22%

Emerg. Mar.

4,80%

GBP

3,87%

Anderen

3,32%

Eur. ex-EMU

2,57%

JPY

2,27%

Emerg. Europa 0,41%

10

31/12/2012

AG Life Growth Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Growth is samengesteld uit circa 75% aandelen en circa 25% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40%


1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD


100

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

2,40%

13,85%

-

4,98%

-2,23%

3,89%

90



80 70 60 50 40 21/04/97

11/06/00

02/08/03

22/09/06

12/11/09

31/12/12


148.621.941,16 EUR

Eenheidswaarde


20,86%

Overheid

Pimco

12,30%

Financiële Sec.

4,17%

Invesco

9,02%

Bedrijven

3,73%

BlackRock

8,95%

Gewaarb. leningen

3,38%

JP MORGAN

8,90%


0,20%

Wellington

8,64%

Convertibles

Barrow Hanley

8,59%

Fin. Sector

14,78%


8,21%

Consum. (Basis)

11,12%

Standish Mellon

3,78%

Industrie

10,77%

Alliance Bernstein

3,36%

Gezond.

8,63%

Technologie

7,03%

Energie

6,35%

Consum. (Duurzaam)

5,84%

Materialen

5,39%

Info.-technologie

2,68%

Nutsbedrijven

2,32%

Activaspreiding

•

Bij lancering

53,17 EUR

•

Op 31/12/2012

77,18 EUR

Instapkosten

max. 3,50 %

Beheerskosten

1,00 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

21/04/1997

Obligaties Aandelen

25,02% 74,98%

13,59%

0,02%

Risicoklasse

0

1

2

3

4

5

6


Muntspreiding EUR

66,85%

USD

19,60%

GBP

3,75%

Anderen

3,56%

Eur. ex-EMU

3,15%

JPY

1,80%

Emerg. Mar.

1,21%

Emerg. Europa 0,05%

11

31/12/2012

AG Life Equities Euro Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Equities Euro belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

60% 40% 20% 0% -20% -40% -60%


1999 2000 2001

2002 2003

2004

2005 2006

2007

2008

2009 2010 2011

2012

YTD


125

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

0,58%

23,18%

-

3,18%

-5,88%

4,55%

100



50


33,81%

Fin. Sector

19,45%

Invesco

23,04%

Consum. (Basis)

17,87%

BlackRock

22,86%

Industrie

15,82%

20,42%

Gezond.

9,69%

Materialen

9,20%

Consum. (Duurzaam)

8,54%

Energie

7,30%

Technologie

4,84%

Info.-technologie

3,90%

Nutsbedrijven

3,39%

Financière de l’Echiquier Activaspreiding

25 03/06/98

03/05/01

02/04/04

03/03/07

31/01/10

31/12/12


123.457.194,19 EUR

Eenheidswaarde Bij lancering

74,37 EUR

•

Op 31/12/2012

80,87 EUR

Instapkosten

max. 3,50 %

Beheerskosten

1,00 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

03/06/1998

Risicoklasse

1

2

3

4

5

6


Muntspreiding EUR

96,10%

Eur. ex-EMU

2,50%

GBP

1,39%

12

100,00%

Belangrijkste aandelen

•

0

Aandelen

SAP AG

2,67%

BASF

2,29%

BNP PARIBAS

2,26%

BAYER

2,14%

SANOFI-AVENTIS

2,14%

PUBLICIS GROUPE

2,08%

BANCO SANTANDER CENTRAL HISPANO REG.

1,98%

ENI AZ

1,94%

CONTINENTAL AG

1,79%

ING GROEP NV CERT OF SHS

1,77%

31/12/2012

AG Life Equities World Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Equities Bonds belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de gehele wereld. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.

30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% -50%


2007

2008

2009

2010

2011

2012

YTD


100

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

-1,16%

15,30%

-

4,48%

-3,86%

-

90



80 70 60 50 40 17/05/06

13/09/07

09/01/09

08/05/10

04/09/11

31/12/12


22,04%

Fin. Sector

20,25%

Invesco

12,00%

Consum. (Basis)

14,75%

BlackRock

11,90%

Industrie

14,28%

JP MORGAN

11,84%

Gezond.

11,44%

Barrow Hanley

11,43%

Technologie

9,32%

Pimco

10,94%

Energie

8,42%


10,92%

Consum. (Duurzaam)

7,75%

Materialen

7,15%

Info.-technologie

3,56%

Nutsbedrijven

3,08%

Wellington

8,73%

Technische kenmerken Activaspreiding Totale Activa

74.466.223,95 EUR


80,00 EUR

•

Op 31/12/2012

74,02 EUR

Instapkosten

max. 3,50 %

Beheerskosten

1,00 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

17/05/2006

Risicoklasse

1

2

100,00% Belangrijkste aandelen

•

0

Aandelen

3

4

5

6


SANOFI-AVENTIS

1,72%

SAP AG

1,36%

BASF

1,29%

BAYER

1,22%

BNP PARIBAS

1,14%

BANCO SANTANDER CENTRAL HISPANO REG.

1,11%

NOVARTIS SA REG.SHS

1,11%

PUBLICIS GROUPE

1,09%

ROYAL DUTCH SHELL PLC

1,03%

VOLKSWAGEN AG VORZUG

1,02%

Muntspreiding EUR

56,67%

USD

25,58%

GBP

4,93%

Anderen

4,73%

Eur. ex-EMU

4,21%

JPY

2,71%

Emerg. Mar.

1,13%

Emerg. Europa 0,03%

13

31/12/2012

AG Life Dynamic Portfolio Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Dynamic Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger.



106

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

6,04%

-

-

-

-

-

104



102 100 98

BlackRock

15,16%

Overheid


13,39%

Financiële Sec.

4,27%

8,42%

Bedrijven

4,03%

Pimco

8,20%

Gewaarb. leningen

2,74%

Wellington

5,61%


0,16%

Invesco

5,42%

Convertibles

JP MORGAN

5,35%

Fin. Sector

Schroder

5,27%

Industrie

8,87%

Barrow Hanley

5,16%

Consum. (Basis)

8,71%


4,93%

Technologie

7,12%

Gezond.

6,73%

Energie

6,32%

Materialen

6,08%

Consum. (Duurzaam)

5,31%

Info.-technologie

2,66%

Nutsbedrijven

2,14%

Amundi

96 94 26/03/12

21/05/12

16/07/12

10/09/12

05/11/12

31/12/12


13.653.770,38 EUR

Eenheidswaarde

Activaspreiding

•

Bij lancering

100,00 EUR

•

Op 31/12/2012

104,60 EUR

Flex. Alloc.

23,41%

15,20%

0,02% 12,04%

Instapkosten

3,00 %

Obligaties

20,12%

Beheerskosten

1,00 %

Aandelen

50,00%

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

26/03/2012

Real Estate

5,04%


1,44%

Altern. Inv.

1,43%

Retail

1,70%

Diversified

1,08%

Office

1,04%

Multistrategy

1,01%

Industrials Real Estate

0,92%

Residential

0,34%

Real Estate

0,07%

Risicoklasse

0

1

2

3

4

5

6


Muntspreiding EUR

53,12%

USD

25,67%

Emerg. Mar.

4,95%

GBP

4,78%

Anderen

4,35%

JPY

3,39%

Eur. ex-EMU

3,37%

Emerg. Europa 0,41%

14

31/12/2012

Best Of Emerging Markets Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie Best Of Emerging Markets is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Dit fonds streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd in aandelen uit de groeilanden en beheerd door interne en externe fondsbeheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style). Er

80% 60% 40% 20% 0% -20%

wereldwijd te beleggen.

-40% -60%


2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

YTD


100

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

4,31%

14,11%

-

4,29%

1,56%

11,91%

Samenstelling van de portefeuille

75

50

Principal

PRINCIPAL EMERGING MARKET EQUITY FUND

33,78%

Morgan Stanley

MORGAN STANLEY EMERGING MARKETS EQUITY STRATEGY

33,53%

State Street

STATESTREET EMERGING MKTS

31,27%

Activaspreiding 25

Aandelen

02/05/00

13/11/02

26/05/05

07/12/07

19/06/10

31/12/12


15.173.028,82 EUR

Eenheidswaarde •

Bij lancering

49,75 EUR

•

Op 31/12/2012

84,89 EUR

Instapkosten

3,50 %

Beheerskosten

1,00 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

02/05/2000

Sectoriële spreiding 100,00%

Fin. Sector

26,20%

Technologie

14,01%

Energie

11,95%

Materialen

10,46%

Consum. (Duurzaam)

10,13%

Consum. (Basis)

9,40%

Industrie

7,91%

Info.-technologie

6,41%

Nutsbedrijven

1,80%

Gezond.

1,73%

Risicoklasse

0

1

2

3

4

5

6


Emerg. Mark.

84,48%

Emerg. Europa

11,94%

Eurozone

1,44%

Noord Amer.

0,86%

Azië

0,86%

Europa ex-EMU

0,42%

15

31/12/2012

AG Life Cash Euro Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Cash Euro belegt in korte-termijnbeleggingen in Euro. Het fonds richt zich eerder tot de conservatieve belegger.

4%

3%

2%

1%

0%


1999 2000

2 20/04/07

24/02/10

31/12/12


50.874.598,90 EUR

Eenheidswaarde •

Bij lancering

•

Op 31/12/2012

2,48 EUR 3,02 EUR

Instapkosten

max. 3,50 %

Beheerskosten

max. 1,00 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

01/10/1998

Risicoklasse

0

1

2

3

4

5

6


Eurozone

16

100,00%

2005 2006

2007

2008 2009 2010 2011

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

1,39%

0,00%

-

0,11%

0,61%

0,94%

Cash

13/06/04

2004

Sinds creatie

Activaspreiding

3

07/08/01

2002 2003


4

01/10/98

2001

100,00%

2012

YTD

31/12/2012

AG Life Bonds Euro Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Bonds Euro belegt in obligaties uitgedrukt in Euro. Er is geen wisselkoersrisico. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger.

15% 10% 5% 0% -5% -10%


2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

YTD


65

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

3,29%

12,64%

-

5,11%

4,37%

3,48%

60



55 50 45

Insight

33,14%

Overheid

51,49%

Wellington

27,20%

Financiële Sec.

26,41%

HSBC

21,84%

Bedrijven

14,96%

17,97%

Gewaarb. leningen

7,03%


0,11%


40

Thames River

0,11%

35 26/04/99

20/01/02

16/10/04

13/07/07

08/04/10

31/12/12

Obligaties Technische kenmerken Totale Activa

227.841.252,86 EUR

Eenheidswaarde •

Bij lancering

40,00 EUR

•

Op 31/12/2012

62,28 EUR

Instapkosten

max. 3,50 %

Beheerskosten

Ratingspreiding obligaties

Activaspreiding 100,00%

AAA

25,66%

AA

16,79%

A

16,73%

BBB

35,49%

BB

4,00%

B

1,26%

CCC

0,07%

1,00 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

26/04/1999

Risicoklasse

0

1

2

3

4

5

6


Muntspreiding EUR

100,00%

17

31/12/2012

AG Life Bonds World Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Bonds World belegt (hoofdzakelijk) in obligaties uit de gehele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt ingedekt. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger.

15% 10% 5% 0% -5% -10%


2007

2008

2009

2010

2011

2012

YTD


65

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

3,69%

9,36%

-

5,59%

4,41%

-

60



50

45 17/05/06

13/09/07

09/01/09

08/05/10

04/09/11

31/12/12


69.924.638,17 EUR


50,00 EUR

•

Op 31/12/2012

63,57 EUR

Instapkosten

max. 3,50 %

Beheerskosten

1,00 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

17/05/2006

Risicoklasse

1

2

3

4

5

6


Muntspreiding EUR

96,77%

Emerg. Mar.

1,48%

USD

1,43%

GBP

0,17%

Emerg. Europa 0,12% Anderen

18

0,03%

17,03%

Overheid

54,50%

Pimco

16,18%

Financiële Sec.

16,08%

Standish Mellon

15,04%

Bedrijven

14,97%

Alliance Bernstein

13,35%

Gewaarb. leningen

13,55%

Loomis Sayles

11,86%


0,81%

Insight

10,69%

Convertibles

0,09%

Wellington

8,26%

HSBC

6,99%

Ratingspreiding obligaties

Signet

0,38%

AAA

22,03%

New Finance

0,32%

AA

31,99%

A

16,25%

BBB

24,18%

BB

3,73%

B

1,41%

CCC

0,06%

NR

0,35%

Activaspreiding

•

0


Obligaties

100,00%

31/12/2012

AG Life Stability Jaarlijks rendement

Beleggingsstrategie AG Life Stability is samengesteld uit circa 75% obligaties en circa 25% aandelen uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger.

15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% -25%


1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD


70

Sinds creatie

YTD

1 jaar

3 jaar

5 jaar

10 jaar

3,45%

10,87%

-

5,58%

2,09%

3,42%

65 60



55


18,31%

Overheid

40,90%

50

Pimco

14,90%

Financiële Sec.

12,46%

45

Standish Mellon

11,32%

Bedrijven

11,24%

10,05%

Gewaarb. leningen

10,17%

Alliance Bernstein

40 35 21/04/97

11/06/00

02/08/03

22/09/06

12/11/09

31/12/12


421.335.201,65 EUR

Eenheidswaarde

Loomis Sayles

8,93%


0,61%

Wellington

8,39%

Convertibles

0,07%

Insight

8,05%

Fin. Sector

4,54%

HSBC

5,26%

Consum. (Basis)

3,70%

Invesco

2,99%

Industrie

3,59%

BlackRock

2,96%

Gezond.

2,87%

Technologie

2,34%

Energie

2,11%

Consum. (Duurzaam)

1,95%

Materialen

1,79%

Info.-technologie

0,89%

Nutsbedrijven

0,77%

Activaspreiding

•

Bij lancering

38,25 EUR

•

Op 31/12/2012

65,18 EUR

Instapkosten

max. 3,50 %

Beheerskosten

1,00 %

Taks op de premie

1,10 %

Oprichtingsdatum

21/04/1997

Obligaties Aandelen

75,10% 24,90%

Risicoklasse

0

1

2

3

4

5

6


Muntspreiding EUR

87,46%

USD

7,44%

Emerg. Mar.

1,40%

GBP

1,36%

Anderen

1,20%

Eur. ex-EMU

1,04%

Emerg. Europa 0,09%

19

AG Insurance vindt het belangrijk dat u goed en regelmatig betreffende de evolutie van uw belegging wordt geïnformeerd. Op de website www.aginsurance.be kunt u de inventariswaarde van de verschillende fondsen volgen. Deze waarden vindt u ook in de financiële pers (De Tijd, L’Echo, …). De meest recente versie van de maandelijke beheersrapporten vindt u op www.aginsurance.be makelaarskanaal - particulieren: aanbod - Beleggen.

Wenst u meer te weten over het product AG Fund+? Uw makelaar geeft u graag vrijblijvend meer uitleg over de troeven van AG Fund+.

AG Fund+

KIes Voor PoTe nTIeeL en bePerK uW rIsIco

Deze brochure betreft een verzekeringsproduct van AG Insurance.

0079-2421533N-15032013

Uw makelaar

AG Insurance nv –  RPR Brussel  –  BTW BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be/broker E.   Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel –  Tel. +32(0)2 664 81 11 – Fax +32(0)2 664 81 50 Verantwoordelijke Uitgever: Nathalie Chevalier

AG Fund+ Fondsenbrochure

Recommend Documents