Dienstenwijzer Mijn kantoor is gespecialiseerd in financiële diensten. Graag wil ik u laten zien hoe mijn werkwijze is. Bij mij staat u als klant centraal. Uw persoonlijke situatie en uw wensen zijn mijn leidraad. In deze dienstenwijzer geef ik daaraan invulling en maak u wegwijs bij mijn kantoor.
Wie ben ik ? Een Financiële Dienstverlener op het gebied van Verzekeren, Hypotheken, Aanvullend Pensioen en Belastingzaken zoals IB aangiftes, Toeslagen, aangifte successie recht
Bereikbaarheid Telefoon Fax: E-mail: Internet:
:06-10960426 0478-514734
[email protected] www.vievermannsverzekeringen.nl
Afspraken worden in overleg gepland op werkdagen tussen 10.00 uur en 21.00 uur
Lidmaatschappen en Registraties AFM (Autoriteit Financiële Markten) www.afm.nl KIFID (Klachteninstituut Financiële Dienstverlening) www.kifid.nl SEH (Stichting Erkend Hypotheekadviseur) www.seh.nl Home Invest (inkoop organisatie)www.homeinvest.nl VCN (Verzekerings Combinatie Nederland )www. vcn.nl
Kamer van Koophandel Geregistreerd onder nummer 12055673
Mijn dienstverlening Uitgangspunt van mijn dienstverlening is om u een persoonlijk integraal advies te geven, daarbij draait het alleen om u de klant. Wat zijn uw behoeften en wensen? Wat is uw huidige actuele financiële situatie , zijn er ontwikkelingen te voorzien? Dit vormt de basis voor mijn advies. Vervolgens kan ik voor u bemiddelen bij een bank/verzekeraar . Hierbij draag ik zorg voor een complete begeleiding gedurende het hele traject.
*
Schadeverzekeringen
Vrijwel iedereen heeft wel een of meer schadeverzekeringen . Inboedel, auto,reis etc.
Levensverzekeringen Levensverzekeringen zijn er in veel vormen Denk hierbij aan uitvaart, hypotheek, pensioen.
Hypotheken Indien u een woning koopt zult u hiervoor waarschijnlijk een hypotheek afsluiten. Dat is een belangrijk beslismoment u gaat verplichtingen aan voor wel 30 jaar en langer. De aspecten die aandacht en begeleiding verdienen zijn : hypotheekrente, vermogensopbouw(voor de aflossing),levens en inkomensverzekeringen, fiscaliteit. Ik onderhandel voor u met de financiële instelling en verzorg uw voorlopige aanslag Inkomsten belasting en de jaarlijkse aangifte Inkomsten belasting .
Sparen en Banksparen Ik adviseer en bemiddel ook op het gebied van banksparen.
Consumptief krediet Persoonlijke Lening, Doorlopend Krediet ,Krediet speciaal voor huiseigenaren. Ik mag u daar over adviseren en vraag de offerte voor u aan. En werk de aanvraag verder voor u af.
Hoe kom ik tot mijn advies? Ik heb geen enkele verplichtingen om financiële producten bij bepaalde banken of verzekeraars onder te brengen. Geen enkel financiële instelling heeft een eigendomsbelang of zeggenschap in mijn onderneming
Keuze van aanbieders Er zijn veel aanbieders van financiële producten. Ik werk met vergelijkingsprogramma’s om een objectieve analyse te maken, om zodoende een product te selecteren dat bij u past.
Hoe wordt ik beloond? U betaald middels de premie van de producten , uurloon of een vast tarief.. Op het moment dat er meerwerk ontstaat ten opzichte van de aangenomen opdracht , stel ik u op de hoogte van de consequenties. Belangrijk om te weten ik werk zonder provisie belang.
Ik vraag ook iets aan U Voor mijn adviezen ben ik afhankelijk van de informatie die u aan mij verstrekt .Ik vraag u dan ook om mij regelmatig te informeren of er wijzigingen zijn in uw financiële situatie of gezinssituatie. De informatie die ik van u ontvang is medebepalend voor het advies wat ik u geef. Totaalbeeld. Het is mogelijk dat u bepaalde financiële producten elders heeft ondergebracht en ook elders laat begeleiden. Om uw belangen optimaal te kunnen behartigen is het voor mij belangrijk een totaalbeeld te hebben. Informatie Maandelijks krijgt u van mij E-zine Wim Vievermanns Financieel Advies .Een digitale nieuwsbrief over actuele financiële zaken .Soms gaat het om informatie die ik u wettelijk verplicht ben te zenden. Ik vraag u om deze informatie door te nemen en zonodig contact op te nemen. Als u een klacht heeft Ik behartig uw belangen op het gebied van financiële diensten zo goed mogelijk. Maar ook ik kan fouten maken. En dat kan er toe leiden dat u een klacht heeft. Ik vraag u dit eerst aan mij kenbaar te maken. In de meeste gevallen zal ik uw klacht snel kunnen verhelpen. Komen we er samen niet uit dan kunt u zich altijd wenden tot het Klachten Instituut Financiële Dienstverlening. Postbus 93257 2509 AG Den Haag .Telefoon 09003552248. www.kifid.nl Het verstrekken van dit document is wettelijk verplicht voor alle aanbieders en bemiddelaars die zicht richten op consumenten die zogeheten complexe producten of hypothecaire producten willen aanschaffen . b.v. levensverzekeringen en hypotheken.
Hoe ga ik voor u te werk? Bij het verkrijgen van een complex financieel product ga ik altijd volgens een vast faseplan te werk. Het voordeel hiervan is dat u vooraf precies weet waar u aan toe bent, wat de kosten zijn voor onze werkzaamheden en dat uzelf kunt beslissen of en wanneer u de volgende fase in wilt gaan.
Kennismaking We maken kennis met elkaar en ik leg mijn werkwijze en toegevoegde waarde uit . Ik geef inzicht in mijn beloning. U geeft aan op welk gebied u mijn hulp nodig heeft Vervolgens leg ik het faseplan uit en wat de kosten hiervan zijn. Indien gewenst geef ik een gratis indicatie van de hypotheektoets.
Inventariseren Gedurende deze fase krijg ik een goed beeld van u als klant. Ik neem samen met u de gezinssituatie door, kijk naar uw huidige en toekomstige financiële situatie. Salaris, uitkering, pensioen, verplichtingen, vermogen en ga na welke wensen en doelstellingen u heeft op financieel gebied. Tevens stel ik vast wat uw kennis, ervaring en risicobereidheid is op het gebied van diverse financiële producten.
Analyseren In deze fase werk ik wensen en doelstellingen uit en bekijk of deze verantwoord gerealiseerd kunnen worden, aan de hand van de van u ontvangen informatie.
Adviseren Mijn bevindingen presenteer ik u in de vorm van een financieel of hypotheekplan. Hierin wordt aangegeven hoe en met behulp van welke oplossingen uw wensen en doelstellingen uitgevoerd kunnen worden. Ik bespreek dit plan met u en motiveer mijn keuzes.
Bemiddelen Ik verricht alle noodzakelijke werkzaamheden die nodig zijn voor de tot standkoming van de door u gewenste transactie . Regelmatig breng ik u op de hoogte van de voortgang. Tevens ondersteun ik u met het invullen van de benodigde formulieren.
Nazorg Na het passeren van de hypotheekakte volgt er een evaluatie gesprek. In dit gesprek worden afspraken gemaakt over de nazorg in de toekomst.
Wat betaald u voor mijn werkzaamheden? Voor u is het belangrijk dat u vertouwen heeft in mij als uw adviseur en dat u zeker weet dat we mekaar begrijpen. Daarom is de kennismaking en de inventarisatie fase altijd gratis.. Op dat moment kan ik u wel globaal aangeven wat de kosten zijn van mijn dienstverlening. U bepaald dan of we een volgende fase ingaan, u tekent daarvoor een opdracht formulier. Ik werk altijd zonder provisie belang de kosten worden gefactureerd bij producten zonder provisie. Met uitzondering van schadeverzekeringen, auto huis etc. in de premie hiervoor is mijn beloning verrekend.
Indicatie uren en vergoeding Hypotheek particulier 10/30 uur Hypotheek ondernemer 20/35 uur Overbruggingskrediet 4/10 uur Second Opion Analyse aanpassing Hypotheek
€1000,00/€3000,00 €2000,00/€4000,00 €500,00/€1000,00 €250,00 €250,00
Aanvullend pensioen particulier 6/10 uur Pensioen ondernemer 12/20 uur
€ 510,00/€850,00 €1020,00/€1700,00
Overige complexe producten 2/15 uur €170,00/€1275,00 Zoals aanvragen en bemiddelen overlijdensrisicoverzekering, of arbeidsongeschiktheids Verzekering. Consumptieve financiering Persoonlijke Lening, Doorlopend Krediet. .2 tot 3 uur. € 150 /175 Euro IB aangifte Overige fiscale zaken Hypotheken, verzekeringen
€62,00 €68,00 per uur €85,00 per uur
Vervanging tijdens vakanties en ziekte Tijdens vakanties en ziekte wordt ik vervangen door Frank Nellissen 0478-516482 www.fnadvies.nl
[email protected]
