Aanvragen zelf beleggen zonder advies (voor ondernemers) SNS Zelf Beleggen (Zakelijk) Alleen volledig ingevulde formulieren nemen we in behandeling.
I Mijn gegevens A Gegevens bedrijf Rechtsnaam Adres en huisnummer Postcode en vestigingsplaats Land Rechtsvorm Inschrijving KvK te Nummer
B Gemachtigde 1 Naam Adres en huisnummer Postcode en woonplaats Burgerservicenummer
(s.v.p altijd invullen)
Geboortedatum
l Man
l Vrouw
Ingezetene (land) Soort legitimatie Nummer legitimatie Plaats afgifte Datum afgifte Beroep/functie Opleiding/studie
C Gemachtigde 2 (indien van toepassing) Naam Adres en huisnummer Postcode en woonplaats Burgerservicenummer
(s.v.p altijd invullen)
Geboortedatum
Ingezetene (land) Soort legitimatie
8.3541.00 (23-08-2011)
Nummer legitimatie Plaats afgifte Datum afgifte Beroep/functie Opleiding/studie 1
l Man
l Vrouw
Verzendadres (indien afwijkend van zakenadres als genoemd in onderdeel A) Adres en huisnummer Postcode en plaats
Aanvullende klantgegevens E-mailadres Telefoonnummer zakelijk Tegenrekening* * Voor het openen van een SNS Zelf Beleggen rekening dient u hier een tegenrekening te vermelden omdat er geen balietransacties en betalingsverkeer via deze rekening mogelijk is. De tegenrekening dient een betaalrekening te zijn (geen spaarrekening) bij een Nederlandse Bankinstelling.
SNS Zakelijk Internet Bankieren Na goedkeuring van uw aanvraag, ontvangt u een contract voor SNS Zakelijk Internet Bankieren. Bovendien ontvangt u een Digipas. Met deze Digipas heeft u toegang tot SNS Zakelijk Internet Bankieren en beschikt u over de orderfaciliteiten via internet. Voor de ontvangst van de Digipas moet getekend worden door een rechtsgeldig vertegenwoordiger van de rekeninghouder (Zakelijke rekening). Dit kan bijvoorbeeld een van de gemachtigden zijn.
Rechtsgeldig vertegenwoordiger voor ontvangst contract en Digipas Naam Adres en huisnummer Postcode en woonplaats Burgerservicenummer
(s.v.p altijd invullen)
Geboortedatum
l Man
l Vrouw
Ingezetene (land) Soort legitimatie Nummer legitimatie Plaats afgifte Datum afgifte
Bescherming Persoonsgegevens SNS Bank kan persoonlijke informatie vragen wanneer een financieel product of een financiële dienst wordt aangevraagd of gewijzigd. SNS Bank vraagt dan bijvoorbeeld om naam, adres en woonplaats. Dit zijn persoonsgegevens. SNS Bank behoort tot de groep van bedrijven van SNS REAAL N.V. en heeft SNS REAAL aangesteld als verantwoordelijke voor het verwerken van persoonsgegevens van klanten. De gegevens worden voor de volgende doelen gebruikt: om overeenkomsten te sluiten en uit te voeren, om het klantenbestand te behouden en te vergroten, om de veiligheid en integriteit van de financiële sector in stand te houden, om fraude te voorkomen en te bestrijden, om statistieken te berekenen en te analyseren en om te voldoen aan de wet. Het volledige privacyreglement is te lezen op snsbank.nl. Ook andere bedrijven die behoren tot SNS REAAL N.V. kunnen de persoonsgegevens voor deze doelen gebruiken. Daarnaast is op dit gebruik de ‘Gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen’ van toepassing. Deze Gedragscode is te lezen op nvb.nl.
2
II Mijn Kennis en Ervaring Het gaat hier om de kennis en ervaring van uw bedrijf. Beantwoord de vragen vanuit het perspectief van de persoon(personen) die namens het bedrijf zal (zullen) handelen in effecten. 1 Hoe lang belegt u al, hoe vaak en hoeveel belegt uw bedrijf?
Ervaring
Omvang en frequentie transacties*
Geen ervaring
Minder dan 3 jaar
3-5 jaar
Meer dan 5 jaar
Gering
Gemiddeld
Hoog
Zeer hoog
Beleggingsfondsen
l
l
l
l
l
l
l
l
Garantieproducten
l
l
l
l
l
l
l
l
Aandelen
l
l
l
l
l
l
l
l
Obligaties
l
l
l
l
l
l
l
l
Opties
l
l
l
l
l
l
l
l
Overige derivaten
l
l
l
l
l
l
l
l
Converteerbare Obligaties
l
l
l
l
l
l
l
l
* Baseert u uw antwoord op het aantal en de omvang van uw jaarlijkse mutaties in verhouding tot uw gehele portefeuille. 2 Hoeveel beleggingskennis heeft uw bedrijf en kent uw bedrijf de belangrijkste risico’s?
Kennis Geen kennis
Basis
Beleggingsfondsen
l
Garantieproducten
Zicht op belangrijkste risico’s Goed
Professioneel*
Weinig
Gemiddeld
Veel
l
l
l
l
l
l
l
l
l
l
l
l
l
Aandelen
l
l
l
l
l
l
l
Obligaties
l
l
l
l
l
l
l
Opties
l
l
l
l
l
l
l
Overige derivaten
l
l
l
l
l
l
l
Converteerbare Obligaties
l
l
l
l
l
l
l
* Professionele kennis is kennis die u uit hoofde van uw beroep of opleiding hebt verkregen.
3
3 Op welke manier heeft uw bedrijf kennis en ervaring gekregen? Uw bedrijf heeft
l zelfstandig belegd via Beleggingsfondsengiro, een orderlijn en/of internet
l advies gekregen van de bank, effecteninstelling, vermogensbeheerder of tussenpersoon
l beroepsmatig belegd
l door studie/opleiding
l op een andere wijze kennis en ervaring gekregen
Toelichting
Waarschuwing Bij deze vorm van beleggen krijgt u geen beleggingsadvies. Zelfstandig beleggen (execution only) zonder dat u door middel van zelf verworven kennis en ervaring goed zicht op de risico’s hebt gekregen, wordt sterk door ons afgeraden. Per voorgenomen transactie dient u immers zelf vast te kunnen stellen of u het risico van eventuele verliezen uit hoofde van die transactie accepteert en kunt dragen. Dat geldt voor elke productcategorie. Bent u er niet zeker van of u die risico’s begrijpt, dan is zelfstandig beleggen (execution only) ongeschikt voor u en raden wij u aan om bij SNS Bank advies in te winnen over een beter bij u passende dienstverlening. Opties, overige derivaten en converteerbare obligaties (waaronder reverse convertibles) hebben een meer gecompliceerde structuur dan aandelen, (staats)obligaties en beleggingsfondsen. Via de effectenrekening hebt u toegang tot de handel in al deze producten. De risico’s van transacties in deze producten kunnen sterk uiteenlopen. In zijn algemeenheid geldt: ‘hoe hoger het verwachte rendement, hoe groter de kans op substantiële verliezen’. Wat u hierboven hebt ingevuld over uw kennis, ervaring en zicht op de risico’s is bij iedere transactie die u doet, en met name voor de meer gecompliceerde producten, van belang. Wij raden u aan uw beleggingen te beperken tot uitsluitend die productcategorieën waarvan u een goede kennis hebt opgedaan en waarvan u de risico’s begrijpt. Transacties buiten die categorieën kunnen leiden tot verliezen waarvan u de hoogte van tevoren niet hebt kunnen inschatten. SNS Bank zal bij uw effectenorders geen nadere waarschuwingen of enige vorm van advies geven. Evenmin wordt uw portefeuille periodiek door ons beoordeeld. U dient derhalve zelf na te gaan of binnen uw portefeuille de verhouding tussen risico en rendement aansluit op uw persoonlijke situatie.
Handel in opties Opties kunnen op verschillende manieren worden gebruikt in uw portefeuille, ter afdekking van risico’s of juist speculatief. Het handelen in opties raden wij in alle gevallen af indien u niet voldoende op de hoogte bent van de werking en mogelijke risico’s van opties. Gelet op de grote verliezen die kunnen worden geleden is meer in het bijzonder het ongedekt schrijven van opties alleen geschikt voor ervaren beleggers die de risico’s van eventuele (forse) verliezen goed kunnen inschatten en deze kunnen dragen. l Ja
4 Wil uw bedrijf in opties kunnen handelen?
4
l Nee
5 Ondertekenen l Ik beleg voor eigen rekening en risico l Ik ben me bewust van de beleggingsrisico’s verbonden aan effecten en aanvaard deze. l Ik ben me ervan bewust dat zelfstandig handelen in producten waarvan ik de werking en de risico’s niet goed ken, kan
resulteren in negatieve beleggingsresultaten waarvan ik de omvang niet van tevoren kan inschatten. l Als ik kies voor effectenkrediet dan is mij bekend dat aan het kopen van effecten met geleend geld grotere financiële
risico’s verbonden zijn dan aan effecten gekocht met eigen vermogen. Ik weet dat ik hierbij een schuld kan overhouden. l Ik ben me ervan bewust dat ik verplicht ben om wijzigingen in mijn kennis en ervaring meteen schriftelijk aan SNS Bank
mede te delen. l Ik ben akkoord met de Algemene Bankvoorwaarden, de Voorwaarden SNS Zelf Beleggen, Tarievenoverzicht SNS Zelf be-
leggen en stem hierbij in met het voortaan toesturen van deze voorwaarden langs elektronische weg, zoals per e-mail of internet (Zakelijk Internet Bankieren). De Inventarisatie Kennis en Ervaring vormt een integraal onderdeel van de Overeenkomst tot Effectenbemiddeling SNS Zelf Beleggen (execution only dienstverlening) die tussen SNS Bank N.V. en u is gesloten.
5
III Overeenkomst tot effectenbemiddeling SNS Zelf Beleggen (execution-only dienstverlening) Partijen De ondergetekenden Zoals vastgelegd onder deel I van dit formulier, hierna, indien van toepassing, zowel tezamen als ieder afzonderlijk te noemen, ‘klant’, en De naamloze vennootschap SNS Bank NV, statutair gevestigd te Utrecht, mede kantoorhoudende te ’s-Hertogenbosch, Pettelaarpark 120, hierna te noemen ‘SNS’ In overweging nemende dat •• Klant een SNS Zelf Beleggen rekening wil openen bij SNS teneinde gebruik te kunnen maken van de dienstverlening van SNS. •• Klant gebruik wenst te maken van deze dienstverlening bestaande uit het, zonder advies, middels de beursorderlijn van SNS of via internet (doen) uitvoeren van effectenorders. •• Deze (‘execution-only’)dienstverlening beperkt is tot het uitsluitend uitvoeren van door de klant opgegeven effectenorders zonder enige vorm van beleggingsadvies. •• Klant kennis heeft genomen en akkoord is met de voorwaarden waaronder SNS haar dienstverlening aanbiedt en verricht. •• Klant en SNS hun afspraken wensen vast te leggen in deze overeenkomst alsmede de daarbij horende reglementen en (algemene) voorwaarden. Zijn overeengekomen als volgt
1 Dienstverlening 1.1 SNS zal aan klant execution-only diensten aanbieden via haar telefonische beursorderlijn SNS Zelf Beleggen en/ of via haar internetplatform mijn SNS Beleggen. Dit houdt in dat klant opdrachten aan SNS kan geven tot het verrichten van transacties in effecten die SNS, na aanvaarding, zal uitvoeren. SNS zal geen beheer voeren over de aan klant toebehorende effectenportefeuille. SNS zal klant evenmin adviseren over de samenstelling van de aan klant toebehorende effectenportefeuille en over de door klant voorgenomen effectentransacties. Uitsluitend klant is verantwoordelijk voor de opgegeven effectentransacties en diens beleggingsbeleid (beleggingsstrategie). 1.2 Door SNS - al dan niet toegankelijk via ‘links’ op de website van SNS - uitgebrachte analistenrapporten of andere openbare aanbevelingen dienen door klant niet te worden beschouwd als een tot hem gericht beleggingsadvies. 1.3 SNS zal voor haar dienstverlening een vergoeding aan klant in rekening brengen bestaande uit transactiekosten en een all-in tarief. De hoogte van deze vergoedingen zal door SNS worden bepaald en zijn, zoals deze gelden ten tijde van het aangaan van deze overeenkomst, vermeld in bijlage I bij deze overeenkomst. SNS zal de klant informeren omtrent wijzigingen van deze vergoedingen. Alle kosten en vergoedingen die klant aan SNS verschuldigd is zullen worden voldaan middels debitering van de door klant bij SNS aangehouden rekening. 1.4 Klant wenst geen gebruik te maken van de mogelijkheid tot kredietverschaffing met als onderpand de bij SNS in bewaring gegeven effecten (‘effectenbevoorschotting’), een en ander conform de condities opgenomen in het Reglement inzake Effectenkrediet, tenzij anders aangegeven. SNS Bank kan op grond van de uitkomst van een BKRtoetsing de klant uitsluiten voor het gebruik van effectenkrediet. 1.5 Klant wenst geen gebruik te maken van de mogelijkheid om transacties in opties en special products te (laten) verrichten, tenzij anders aangegeven. Klant is zich ten volle bewust van de risico’s verbonden aan het verrichten van transacties in opties en special products, in het bijzonder dat daaruit verplichtingen kunnen voortvloeien die groter zijn dan zijn inleg of die zijn draagkracht te boven gaan. 1.6 Klant dient bij het aangaan van transacties in opties - in het bijzonder indien daar shortposities uit voortvloeien - aan SNS zekerheid te stellen voor de nakoming van de uit die transacties voortvloeiende verplichtingen. Deze zekerheid dient Klant te verschaffen door liquiditeiten (en/of effecten) aan te houden bij SNS (margin), met een door SNS te bepalen vorm en omvang. SNS zal Klant informeren over de hoogte van de te verschaffen margin alsmede een eventueel margintekort. Klant verbindt zich om terstond te voldoen aan de verplichting om de door SNS bepaalde margin te verschaffen. 6
1.7 Indien Klant niet terstond voldoet aan de verplichting om margin te verschaffen is SNS bevoegd om naar eigen inzicht zodanige maatregelen te nemen dat het margintekort volledig wordt opgeheven. Deze maatregelen zullen inhouden dat gedurende een margintekort geen aankoop- of openingsorders van de Klant worden uitgevoerd. Verder zal SNS de aan de Klant toebehorende effectenportefeuille - geheel naar eigen inzicht - liquideren indien de Klant niet binnen vijf handelsdagen het margintekort volledig heeft opgeheven. SNS is bevoegd om de termijn van vijf handelsdagen te verkorten. 1.8 Onder ‘effecten’ wordt in deze documentatie verstaan financiële instrumenten in de zin van de Wet op het financieel toezicht.
2 Toepasselijke overeenkomsten, reglementen en voorwaarden 2.1 De verhouding tussen klant en SNS wordt naast deze overeenkomst (inclusief bijlagen) beheerst door de door SNS gehanteerde •• Algemene Voorwaarden Effectendienstverlening. •• Reglement SNS Zelf Beleggen rekening. •• Bijzondere voorwaarden SNS Zelf Beleggen. •• Algemene Bankvoorwaarden. •• De Bepalingen SNS Global Custody B.V. •• Reglement SNS Beleggersgiro. 2.2 Indien en voor zover klant heeft aangegeven gebruik te willen maken van de mogelijkheid tot kredietverschaffing met als onderpand de bij SNS in bewaring gegeven effecten (‘effectenbevoorschotting’) zal de relatie eveneens beheerst worden de door klant separaat te ondertekenen overeenkomst Effectenkrediet inclusief voorwaarden Effectenkrediet en de Europese standaardinformatie inzake effectenkrediet. 2.3 Indien en voor zover klant aangegeven gebruik te willen maken van de mogelijkheid om transacties in opties en special products te (laten) verrichten zal de relatie eveneens beheerst worden door de reglementen van Euronext Amsterdam N.V. 2.4 Klant verklaart voorafgaand aan het aangaan van deze overeenkomst kennis te hebben genomen van de inhoud van deze overeenkomst(en), de bijbehorende bijlage(n) en de in deze overeenkomst vermelde reglementen en (algemene) voorwaarden (zoals samengebundeld in Voorwaarden SNS Zelf Beleggen’) en zich met de inhoud daarvan te kunnen verenigen. 2.5 Middels het aangaan van deze overeenkomst, worden alle in het eerste lid (en voor zover van toepassing ook de in het tweede en/of derde lid) genoemde overeenkomsten, reglementen en (algemene) voorwaarden van toepassing op de rechtsverhouding tussen klant en SNS.
3 Inventarisatie Kennis en Ervaring en risico’s 3.1 Het verrichten van transacties in effecten brengt risico’s met zich mee. Klant verklaart hierbij door SNS op de risico’s gewezen te zijn die verbonden zijn aan het beleggen in effecten en kennis te hebben genomen van de door SNS ter beschikking gestelde informatie omtrent de belangrijkste kenmerken van diverse effecten en de specifiek daaraan verbonden risico’s, zoals beschreven in het hoofdstuk ‘Kenmerken van Effecten’. 3.2 Klant verklaart de risico’s verbonden aan het beleggen in effecten te aanvaarden en eventueel daaruit voortvloeiende verliezen te kunnen dragen. 3.3 Klant is zich ervan bewust dat de aard van de dienstverlening met zich brengt dat SNS klant niet zal adviseren, begeleiden of waarschuwen. 3.4 Klant kan op diverse wijzen opdrachten verstrekken aan SNS tot het in zijn naam en voor zijn rekening en risico verrichten van transacties in effecten. Klant is zich er hierbij van bewust dat SNS bij door klant verstrekte opdrachten uitsluitend zal toetsen of de klant over voldoende saldo op diens effectenrekening beschikt om de transactie uit te kunnen voeren. Onder saldo wordt in dit verband ook verstaan (voor zover van toepassing) de door SNS verstrekte kredietruimte met als onderpand de bij SNS in bewaring gegeven effecten. Marginverplichtingen worden (indien en voor zover daarvan sprake is) in mindering gebracht op het saldo.
7
A Rekeninghouder
B Gemachtigde 1
C Gemachtigde 2
SNS Bank
Ton Timmerman Directeur SNS Klantenservice
8
Om vertraging te voorkomen verzoeken wij u van alle betrokkenen gelijktijdig een kopie van een geldig legitimatiebewijs in te sturen / af te geven. Daarnaast verzoeken wij u, voor zover van toepassing, de stukken in te sturen die zijn genoemd in de Bijlage benodigde stukken.
U kunt alle documenten sturen naar SNS Effectenlijn Antwoordnummer 4722 3500 SJ Utrecht
9
