Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Toelichting Binnen het Pensioen Continu Plan belegt Delta Lloyd standaard voor u in de Neutrale Lifecycle. U kunt ook zelf uw Lifecycle samenstellen door zelf uw beleggingsfondsen te kiezen. Dit noemen wij ‘Zelf Beleggen’. Wilt u ‘Zelf Beleggen’? Dan kunt u op dit fondskeuzeformulier aangeven in welke beleggingsfondsen wij voor u gaan beleggen. Lees onderstaande toelichting goed door voordat u het formulier invult.
Uw keuzeVolledige beleg- - Defensieve Lifecycle mogelijkheden gingsvrijheid - Neutrale Lifecycle - Offensieve Lifecycle - Beleggingsfondsen binnen ‘Zelf Beleggen’
Beleggingsvrijheid en het Pensioen Continu PLan Binnen het Pensioen Continu Plan heeft u veel beleggingsvrijheid. In dit formulier leest u hier meer over. Beleggingsvrijheid en verzekering voor oudedagsvoorziening Als u geen keuze hebt gemaakt zorgen wij ervoor dat het beleggingsrisico aanvaardbaar blijft.
Standaard beleggen wij voor u in de Neutrale Lifecycle. Het gaat namelijk om uw oudedagsvoorziening.
Beleggingsrisico Om het beleggingsrisico aanvaardbaar te houden voor uw pensioen of uw oudedagsvoorziening, hebben wij de Delta Lloyd Lifecycles ontwikkeld. In de lifecycles beleggen we steeds voorzichtiger naarmate uw pensioendatum nadert. Wij beleggen dan ook steeds meer in de Delta Lloyd
Pensioenstabilisator. Daardoor heeft de marktrente veel minder invloed op de hoogte van uw pensioenuitkering of uitkering van uw oudedagsvoorziening. De beleggingsrisico’s zijn wel voor u. Standaard beleggen wij in de Neutrale Lifecycle.
Zelf Beleggen en uw oudedagsvoorziening Bij Zelf Beleggen maakt u zelf een keuze uit de beleggingsfondsen van Delta Lloyd. U kiest dan niet voor een lifecycle die past bij uw risicoprofiel. De verantwoordelijkheid voor het beleggingsbeleid ligt bij u.
Kiest u voor Zelf Beleggen? Dan hebt u beleggingskennis en ervaring met beleggingen nodig. Bij Zelf Beleggen loopt u meer risico dat uw gewenste kapitaal op de einddatum niet wordt gehaald.
Zelf Beleggen en beleggingskeuze Voor het opgeven van uw beleggingskeuze bepaalt u eerst uw risicoprofiel met het formulier de Profielbepaler. Uw risicoprofiel geeft aan welke beleggingswijze het beste bij u past. Kiest u voor Zelf Beleggen, dan kunt u vervolgens met het fondskeuzeformulier zelf uw fondskeuze aangeven.
In de bijlage vindt u beleggingstabellen die u helpen een keuze te maken uit het fondsaanbod. Op basis van uw risicoprofiel en uw leeftijd geven wij met deze beleggingstabellen richtlijnen. U bent echter zelf verantwoordelijk voor uw beleggingskeuze in Zelf Beleggen.
Zelf Beleggen en fondskosten Binnen Zelf Beleggen kunt u kiezen voor fondsen met een hoger risicoprofiel en rendementsverwachting. Dit brengt voor u hogere fondskosten met zich mee dan beleggen in de
lifecycles. Voor het wisselen tussen beleggingsfondsen (switchen) worden aankoopkosten in rekening gebracht.
Zelf Beleggen en beleggingsspreiding Houd bij uw fondskeuze rekening met risicospreiding. In niet-gespreide fondsen wordt niet wereldwijd of continentwijd belegd. Fondsen die zich concentreren op bepaalde sectoren zijn ook niet gespreid. Hierdoor zijn koersontwikkelingen sterk afhankelijk van ontwikkelingen
binnen een beperkt aantal bedrijven en sectoren. Nietgespreide fondsen kennen meer risico dan gespreide fondsen. Als u kiest voor niet-gespreide beleggingsfondsen, dan raden wij u aan om uw beleggingen te spreiden over verschillende fondsen.
P 01.2.31-0215
Zelf Beleggen en garantie Beleggen betekent risico’s nemen. De fondsen waar in u kunt beleggen kennen geen garanties. Wilt u toch garantie? Dan kunt u binnen Zelf Beleggen beleggen in het Profiel Mixfonds 1 met inleggarantie. Wij zorgen dat dit fonds nooit minder waard wordt dan de waarde van de premies die u hiervoor hebt ingelegd. Hiervoor is geen garantiepremie verschuldigd. PAG. 1/6
Postbus 1000 1000 BA Amsterdam
www.deltalloyd.nl
Let op: bij een switch kunt u de opgebouwde garantie verliezen!
Bijlage Beleggingstabellen Richtlijnen risicoprofiel neutraal Aantal jaar tot uw pensioendatum
Aandelen
Onroerend goed
Obligaties
Pensioenstabilisator
Meer dan 15
52%
13%
35%
0%
15
50%
12%
33%
5%
14
47%
12%
31%
10%
13
44%
11%
30%
15%
12
42%
10%
28%
20%
11
30%
8%
37%
25%
10
28%
7%
35%
30%
9
26%
7%
32%
35%
8
24%
6%
30%
40%
7
22%
6%
27%
45%
6
20%
5%
25%
50%
5
16%
4%
20%
60%
4
12%
3%
15%
70%
3
8%
2%
10%
80%
2
4%
1%
5%
90%
1
0%
0%
0%
100%
Richtlijnen risicoprofiel offensief Aantal jaar tot uw pensioendatum
Aandelen
Onroerend goed
Obligaties
Pensioenstabilisator
Meer dan 11
64%
16%
20%
0%
11
52%
13%
35%
0%
10
47%
12%
31%
10%
9
42%
10%
28%
20%
8
36%
9%
25%
30%
7
31%
8%
21%
40%
6
20%
5%
25%
50%
5
16%
4%
20%
60%
4
12%
3%
15%
70%
3
8%
2%
10%
80%
2
4%
1%
5%
90%
1
0%
0%
0%
100%
4
12%
3%
15%
70%
3
8%
2%
10%
80%
2
4%
1%
5%
90%
1
0%
0%
0%
100%
BLAD 2/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Richtlijnen risicoprofiel defensief Aantal jaar tot uw pensioendatum
Aandelen
Onroerend goed
Obligaties
Pensioenstabilisator
Meer dan 20
40%
10%
50%
0%
20
38%
9%
48%
5%
19
36%
9%
45%
10%
18
34%
8%
43%
15%
17
32%
8%
40%
20%
16
30%
7%
38%
25%
15
28%
7%
35%
30%
14
26%
6%
33%
35%
13
24%
6%
30%
40%
12
22%
5%
28%
45%
11
20%
5%
25%
50%
10
18%
4%
23%
55%
9
16%
4%
20%
60%
8
14%
4%
17%
65%
7
12%
3%
15%
70%
6
10%
2%
13%
75%
5
8%
2%
10%
80%
4
6%
2%
7%
85%
3
4%
1%
5%
90%
2
2%
1%
2%
95%
1
0%
0%
0%
100%
BLAD 3/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Fondsen binnen Zelf Beleggen
U hebt de keuze uit onderstaande beleggingsfondsen. In dit overzicht kunt u zien in welke beleggingscategorie wordt belegd. In deze tabellen geven wij u richtlijnen hoe u de beleggingen bij Zelf Beleggen kunt samenstellen. Deze richtlijnen houden rekening met uw risicoprofiel. Bepaal met de Profielbepaler uw risicoprofiel. Lees vervolgens bij uw risicoprofiel achter uw leeftijd wat voor u de passende beleggingsmix is. Deze beleggingsmix kunt u bereiken met het combineren
van de mogelijke beleggingsfondsen uit onderstaande tabel. In deze tabel ‘Fondsen binnen Zelf Beleggen’ wordt per fonds aangegeven hoe dit fonds is samengesteld. U moet zelf in de gaten houden of uw beleggingssamenstelling gewijzigd moet worden. Bijvoorbeeld vanwege uw leeftijd of verandering in de gezinssituatie. Voor meer informatie over de beleggingsfondsen verwijzen wij u naar www.deltalloyd.nl/pensioenbeleggen.
Fondsen binnen Zelf Beleggen Fonds
Aandelen
Obligaties
Liquiditeiten
Onroerend goed
Gespreid
Delta Lloyd IndexMixfonds 1*
40%
50%
–
10%
√
Delta Lloyd IndexMixfonds 2*
52%
35%
–
13%
√
Delta Lloyd IndexMixfonds 3*
64%
20%
–
16%
√
Delta Lloyd Profiel Mixfonds 1*
6%
19%
66%
9%
√
Delta Lloyd Mix Fonds*
40%
60%
–
–
√
Triodos Sustainable Mixed Fund*
40%
60%
–
–
√
Delta Lloyd Investment Fund
100%
–
–
–
√
Delta Lloyd Select Dividend D
100%
–
–
–
√
Delta Lloyd Deelnemingen Fonds B
100%
–
–
–
√
Delta Lloyd Europees Deelnemingen Fonds 100%
–
–
–
–
Delta Lloyd (L) Cyrte Global B
100%
–
–
–
–
Delta Lloyd (L) Global Fund B
100%
–
–
–
–
100%
–
–
√
0%-100%
0%-100%
–
√
Delta Lloyd Dollar Fonds Delta Lloyd (L) Money Market Fund
–
Delta Lloyd Deposito Fonds
–
Delta Lloyd (L) Global Property Fund B
–
100% –
–
√ 100%
√
* Bij de Index Mixfondsen 1 t/m 3, Delta Lloyd ProfielMix 1, het Delta Lloyd Mixfonds, en het Triodos Sustainable Mixed Fund ligt de beleggingsmix niet vast, maar beleggen wij binnen bepaalde bandbreedtes. In de tabel vindt u de gemiddelde beleggingsmix waarnaar gestreefd wordt.
BLAD 4/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Polisnummer Naam werknemer Naam werkgever Wijzigingsdatum
2 dagen na ontvangst bij Delta Lloyd Levensverzekering NV
latere datum:
Soort wijziging Kruis één van onderstaande keuzes aan: Ik wil mijn fondskeuze voor mijn toekomstige premies opgeven. (Vul kolom A in) Ik wil mijn bestaande participaties geheel of gedeeltelijk verkopen en beleggen in andere fondsen. (Vul kolom B en C in) Ik wil mijn fondskeuze voor mijn toekomstige premies doorgeven én ik wil mijn bestaande beleggingen (participaties) geheel of gedeeltelijk verkopen en beleggen in ander beleggingsfondsen. (Vul kolom A, B en C in) Fondskeuze kunt maximaal in 10 fondsen U beleggen.
– Geef onder A aan hoe u uw toekomstige inleg over de fondsen wilt verdelen (totaal onder A is 100%). – Geef onder B aan hoeveel procent u van de opgebouwde waarde in het betreffende fonds wilt verkopen voor aankoop van andere fondsen. – Geef onder C aan hoe u de totale door B vrijvallende waarde over de andere fondsen wilt verdelen (totaal onder C is 100%).
Categorie
A. Inleg
B. Verkoop
C. Aankoop
Mixfondsen Delta Lloyd Index Mixfonds 1
%
%
%
Delta Lloyd Index Mixfonds 2
%
%
%
Delta Lloyd Index Mixfonds 3
%
%
%
Delta Lloyd Profiel Mixfonds 1*
%
%
%
Triodos Sustainable Mixed Fund
%
%
%
Delta Lloyd Investment Fund
%
%
%
Delta Lloyd Deelnemingen Fonds B
%
%
%
Delta Lloyd Europees Deelnemingen Fonds **
%
%
%
Delta Lloyd L Cyrte Global B **
%
%
%
Delta Lloyd L Global Fund B
%
%
%
Delta Lloyd Select Dividend Fonds D
%
%
%
Delta Lloyd Dollar Fonds
%
%
%
Liquiditeitfondsen
%
%
%
Delta Lloyd L Money Market Fund
%
%
%
Delta Lloyd Deposito Fonds
%
%
%
Delta Lloyd L Global Property Fund B
%
%
%
Totaal
%
* Met inleggarantie
Aandelenfondsen
Obligatiefondsen
Onroerendgoedfondsen %
** Deze fondsen kennen een performance fee die is verwerkt in de fondskosten. Een performence fee is een extra beloning voor de fondsbeheerder die die de fondsbeheerder krijgt wanneer het fonds goed heeft gepresteerd. Bij fondsen met een performance fee kunnen de kosten meer fluctueren.
BLAD 5/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Ondertekening Ik ben bekend met de risico’s die het Zelf Beleggen voor de pensioenopbouw met zich meebrengen. Ik ben mij ervan bewust dat ik daarbij een groter risico loop dat het gewenste eindkapitaal op de einddatum niet wordt gehaald. Datum
Plaats
Handtekening
Dit formulier samen met de Profielbepaler volledig ingevuld en ondertekend per mail zenden aan:
[email protected] Of per post: Delta Lloyd Levensverzekering NV t.a.v. Pensioen Continu Plan Antwoordnummer 46143 1060 WB Amsterdam
BLAD 6/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
