A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet vagyonleltára

A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án

A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet vagyonleltára

A mérleg fordulónapja: 2011. június hó 30. A mérleg készítés időpontja: 2011. június hó 30. Biharnagybajom, 2011. július hó 14.

Nagy András Elnök-Ügyvezető

Albucz Sándor Ügyvezető


Eszközök összesen

1.618.226 eFt

1. Pénzeszközök 2. Állampapírok 3. Hitelintézetekkel szembeni követelések 4. Ügyfelekkel szembeni követelések 5. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 6. Részvények és más változó hozamú értékpapírok 7. Részvények, részesedések befektetési célra 8. Részvények, részesedések kapcsolt vállalkozásban 9. Immateriális javak 10. Tárgyi eszközök 11. Saját részvények 12. Egyéb eszközök 13. Aktív időbeli elhatárolások Eszközök összesen

97.260 eFt 354.732 eFt 295.000 eFt 806.980 eFt eFt eFt 7.969 eFt eFt 1.213 eFt 11.354 eFt eFt 24.342 eFt 19.376 eFt 1.618.226 eFt





1. Pénzeszközök

97.260 eFt

3111 Forint pénztár 3133 MTB pénzforgalmi számla 319 Átvezetési számla Pénzeszközök összesen

29.828.960 Ft 65.390.756 Ft 2.040.000 Ft 97.259.716 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 2. Állampapírok

354.732 eFt

a.) Forgatási célú

353.882 eFt

3223 Diszkont értékpapír

353.882.004 Ft

Forgatási célú összesen

353.882.004 Ft

b.) Befektetési célú

850 eFt

1241 Kötvény befektetési céllal

850.000 Ft

Befektetési célú összesen

850.000 Ft

Állampapírok összesen

354.732.004 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 3. Hitelintézetekkel szembeni követelések

441.000 eFt

b.) egyéb követelés pénzügyi szolgáltatásból ba.) éven belüli lejáratú 33911 Rlj. Bankközi betét MTB Zrt (I betét) 3392 Rlj. Bankközi betét más hitelintézetnél Éven belüli lejáratú összesen Hitelintézetekkel szembeni követelések összesen

275.000.000 Ft 20.000.000 Ft 295.000.000 Ft 295.000.000 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 4. Ügyfelekkel szembeni követelések

806.980 eFt

a.) pénzügyi szolgáltatásból

806.980 eFt

aa.) éven belüli lejáratú

356.590 eFt

341211 Folyószámla hitelek 341212 Kényszerhitel 3425113 Rlj. jogi szem.rend.társ. egyéb hitelek 3425114 Jogi szem.rend.társ. kényszerhitel 3425214 Jogi szem.nem rend.társ. kényszerhitel 3425311 Rlj. önkormányzati hitelek 3431132 Házt.lak személyi jellegű hitelek rlj. 3431133 Házt.lak záloghitel rlj. 3431227 Gazdakártya hitel 3431228 Széchenyi kártya hitel 343215 Agrár célú terület alapú tám megelőlegez. 343216 Tejkvóta előfinanszírozás 343231 Egyéni váll. bankszla hitel 343232 Egyéni váll. kényszerhitel 348111 Házt.lak. folyószámla hitelek év. 348211 Egyéni váll. folyószámla hitel év. 348212 Egyén váll. egyéb rlj. köv. év. 348311 Jogi szem.rend.társ. folyószámla hitel év. 348321 Jogi szem. nem rend. folyószla hitel év. 348331 Magánszemélyek folyószla hitel év. 3487 Rlj. konzorciális hitelek év.

19.200.907 Ft 799.247 Ft 10.990.068 Ft 10.396.279 Ft 23.150 Ft 3.000.000 Ft 319.828 Ft 238.609.000 Ft 14.589.134 Ft 9.093.575 Ft 144.358.410 Ft 1.999.998 Ft 389.863 Ft 1.548.302 Ft - 818.738 Ft - 1.054.958 Ft - 89.702.885 Ft - 546.128 Ft - 10.894 Ft - 74 Ft - 6.594.040 Ft

Éven belüli lejáratú összesen

356.590.044 Ft

ab.) éven túli lejáratú 3425122 Hlj. Jogi szem.rend.társ követelések 3431211 Ifj. betét utáni külön kölcsön 3431213 Építési hitel kieg.kam.tám. 3431214 Ingatlan vásárlási hitel 34312141 1-5 éves lakásvásárlási hitelek 3431215 Megelőlegező kölcsön 3431217 Lakásfelújítási hitel 3431218 Energiatakarékossági hitel

450.390 eFt 173.574.929 Ft 1.031.683 Ft 36.282.784 Ft 16.400.347 Ft 327.052 Ft 780.000 Ft 839.520 Ft 1.024.434 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 3431222 Hlj. Fogyasztási hitel 34312222 Hlj. Fogyasztási hitel őstermelői 3431223 Hlj. Személyi hitelek 34312232 Hlj. Személyi hitelek jelzálog tipusú 34312234 1-5 éves személyi hitel 3431225 Joker hitel 3431226 Standard hitel 343221 Egyéni váll. Egyéb hitel hlj. 343223 Mg termelők kárenyhítő hitele 343225 Birtokfejlesztési hitel 343227 Telepépítésre nyújtott hitel 3441 Munkáltatói hitelek 348121 Fogyasztási hitelek év. 348122 Személyi hitelek év. 348131 Fogyasztási hitelek év. 348132 Személyi hitelek év. 348133 Jelzálog hitelek év. 348142 1-5 éves építési hitelek év. 348143 5 éven túli építési hitelek év. 34823 Egyéni váll. Hlj. Hitelek év. 348314 Jogi szem.rend.társ. 5 éven túli hit. Év. 3488 Hlj. Konzorciális hitelek év. Éven túli lejáratú összesen Ügyfelekkel szembeni követelések összesen

84.623 Ft 20.707.622 Ft 52.099.705 Ft 42.333.729 Ft 37.885.138 Ft 1.843.010 Ft 9.655.809 Ft 162.952.527 Ft 1.824.487 Ft 30.387.139 Ft 20.000.000 Ft 68.960 Ft - 1.467.583 Ft - 10.058.839 Ft - 3.820 Ft - 13.993.442 Ft - 19.544.973 Ft - 546.000 Ft - 1.174.093 Ft - 1.067.656 Ft - 111.057.452 Ft - 800.000 Ft 450.389.640 Ft 806.979.684 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 7. Részvények, részesedések befektetési célra

7.969 eFt

a.) részvények, részesedések befektetési célra 11121 MTB Zrt részvények 11221 Hitelgarancia Zrt részvényei 1131 Takinvest üzletrész Részvények, részesedések befektetési célra összesen

6.572.085 Ft 50.000 Ft 1.347.234 Ft 7.969.319 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 9. Immateriális javak

1.213 eFt

a.) immateriális javak 1431 1441 1442 1493 1494 14942

Vagyoni értékű jogok Szellemi termékek Kis értékű szellemi termékek Vagyoni értékű jogok terv sz écs. Szellemi termékek terv sz. écs. Kis értékű szellemi term. Terv sz. écs.

Immateriális javak összesen

1.107.510 Ft 6.796.797 Ft 1.029.320 Ft - 764.032 Ft - 5.926.645 Ft - 1.029.320 Ft 1.213.630 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 10. Tárgyi eszközök

11.353 eFt

a.) pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök aa.)

Ingatlanok 15112 15113 15115 151913 151915

Telkek Épületek Egyéb építmények Épületek terv sz. écs. Egyéb ép. Terv sz. écs.

Ingatlanok összesen ab.)

műszaki berendezések, gépek, járművek 1521 Műszaki berendezések 15211 Műszaki ber. Kis értékű 15291 Műszaki ber. Terv sz. écs. 152911 Műsz. Ber ki ért. Terv sz.écs. 1531 Egyéb berendezések 15311 Kis értékű egyéb ber. 15391 Egyéb berendezések terv sz. écs. 153911 Kis értékű egyéb ber. terv sz. écs.

Műszaki berendezések, gépek, járművek összesen

11.353 eFt 9.660 eFt 456.000 Ft 12.845.000 Ft 200.000 Ft - 3.746.807 Ft - 93.991 Ft 9.660.202 Ft 1.693 e Ft 10.402.479 Ft 503.515 Ft - 8.788.886 Ft - 503.515 Ft 2.012.497 Ft 46.490 Ft - 1.931.685 Ft -46.490 Ft

1.694.405 Ft

Pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök összesen 11.354.607 Ft Tárgyi eszközök összesen

11.354.607 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 12. Egyéb eszközök

24.342 eFt

a.) készletek

12.495 eFt

2111 2112 221 2311

Szig. Számadás alá nem vont nyomtatvány Szig. Számadású nyomtatványok Értékesítés céljából besz. Egyéb áruk Követelés fejében átvett ingatlanok

Készletek összesen

219.960 Ft 440.725 Ft 5.211.805 Ft 6.622.724 Ft 12.495.214 Ft

b.) egyéb követelések

11.847 eFt

334101 POS technikai számla 334201 ATM technikai számla 3853 Széchenyi kártya kamattámogtás elszámolás 3855 Lakásépítési hitel kamattám. 3713 Üzemanyag előleg 4421 Társasági adó túlfizetés 44211 Társaságok különadója

4.082.500 Ft 5.000.000 Ft 18.211 Ft 138.686 Ft 15.247 Ft 1.920.266 Ft 672.384 Ft

Egyéb követelések összesen

11.847.294 Ft

Egyéb eszközök összesen

24.342.508 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 13. Aktív időbeli elhatárolások a.) bevételek aktív időbeli elhatárolása 345121 345122 345131 345132 345133 345141 345142 345143 345161 345162 345163 345231 345234 345241 345621 39111 39113 391131 391184 39221 39222 39223

Rlj. Lakossági hitelek kamata Rlj. Hitelek késedelmi kamata 1-5 éves lakossági hitelek kamata 1-5 éves lak hitelek késedelmi kamata 1-5 éves lak hitelek egyéb díja 5 éven túli lak. Hitelek kamata 5 éven túli lak. Hitelek késedelmi kamata 5 éven túli lak. Hitelek egyéb díja 5 éven túli lakáshitelek kamata 5 éven túli lakáshitelek kés.kamata 5 éven túli lakáshitelek 1-5 éves ev. Hitelek kamata Széchenyi kártya kamata 5 éven túli ev. Hitelek kamata Rlj. Önkormányzati hitelek kamata Államkötvények kamata AIE I betét kamata Kötelező jb. Tartalék kamata Önkormányzattal szembeni hitelek kamata Nem pü. Vállalkozások hiteleinek kamata Lakossággal szembeni hitelek kamata Egyéni vállalkozókkal szembeni hitelek kamata

Bevételek aktív időbeli elhatárolása összesen

Eszközök összesen

19.376 eFt 19.376 eFt 13.782 Ft 2 Ft 42.158 Ft 280 Ft 23.000 Ft 23.556 Ft 17 Ft 35.000 Ft 1.081 Ft 4.426 Ft 8.000 Ft 173.944 Ft 23.669 Ft 2.405.330 Ft 36.500 Ft 8.614.351 Ft 1.361.250 Ft 229.179 Ft 36.250 Ft 887.274 Ft 4.052.042 Ft 1.404.658 Ft

19.375.749 Ft

1.618.227.217 Ft





Források összesen

1.618.226 eFt

1. Hitelintézetekkel szembeni kötlezettségek 2. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 3. Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettség 4. Egyéb kötelezettségek 5. Passzív időbeli elhatárolások 6. Céltartalékok 7. Hátrasorolt kötelezettségek 8. Jegyzett tőke 9. Jegyzett, de még be nem fizetett tőke 10. Tőketartalék 11. Általános tartalék 12. Eredménytartalék 13. Lekötött tartalék 14. Értékelési tartalék 15. Mérleg szerinti eredmény Források összesen

1.038 eFt 543.451 eFt 858.753 eFt 19.585 eFt 37.700 eFt 7.000 eFt 25.263 eFt 120.000 eFt eFt eFt eFt 2.979 eFt eFt e Ft 2.457 e Ft 1.618.226 eFt





1. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek b.) meghatározott időre lekötött bb.) éven túli lejáratú 41123

Energetikai hitel elszámolás

Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek összesen

1.038 eFt 1.038 e Ft 1.038 eFt 1.037.800 Ft 1.037.800 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 2. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek a.) takarékbetétek

543.451 eFt 274.939 eFt

aa.) látra szóló

3.337 eFt

4123162 Látra szóló takarékbetétekönyvek OBA 4123164 Látra szóló gyámügyi betét

2.753.898 Ft 582.813 Ft

Látra szóló összesen

3.336.711 Ft

ab.) éven belüli lejáratú

270.728 eFt

4123172 Lakosság 1 évre lekötött betétkönyv 4123175 Lakosság 6 hóra lekötött betétkönyv Éven belüli lejáratú összesen ac.) éven túli lejáratú 4123181 Lakosság 3 évre lekötött betétkönyv Éven túli lejáratú összesen Takarékbetétek összesen b.) egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból ba.) látra szóló

270.145.217 Ft 583.022 Ft 270.728.239Ft 874 eFt 874.020 Ft 874.020 Ft 274.938.970 Ft 268.512 eFt 76.796 eFt

4122511 Jogi szem.váll. bankszámlái 4122521 Nonprofit szervezetek bankszámlái 4122524 Jogi szem.nem rend. bankszámlái 412311 Lakossági folyószámlák 412312 Rendelkezésre tartott összeg 412321 Egyéni váll. Bankszámlái Látra szóló összesen bb.) éven belüli lejáratú

4.404.158 Ft 13.796.702 Ft 76.735 Ft 41.315.771 Ft 4.231 Ft 17.197.800 Ft 76.795.397 Ft 189.591 eFt




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 4122523 Nonprofit intézmények lekötött betéte 412314 Lakosság lekötött betéte 412322 Egyéni váll. Lekötött betéte Éven belüli lejáratú összesen bc.) éven túli lejáratú 4123151 Babakötvény 41231911 Ifjúsági betét Éven túli lejáratú összesen Egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból összesen Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek összesen

5.500.000 Ft 174.951.000 Ft 9.140.000 Ft 189.591.000 Ft 2.125 eFt 1.975.277 Ft 149.500 Ft 2.124.777Ft 268.511.174 Ft 543.450.144 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 3. Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek

858.753 eFt

c.) számviteli szempontból értékpapírként kezelt, de a Tpt. Szerint értékpapírnak nem minősülő hitelviszonyt megtestesítő okiratok 858.753 eFt ca.) éven belüli lejáratú 41232511 Takarékszelvény 41232521 Kamatjegy Éven belüli lejáratú összesen cb.) éven túli lejáratú

852.098 eFt 637.441.000 Ft 214.657.000 Ft 852.098.000 Ft 6.655 eFt

432222 Takaréklevél

6.655.000 Ft

Éven túli lejáratú összesen

6.655.000 Ft

Számviteli szempontból értékpapírként kezelt, de a Tpt. Szerint értékpapírnak nem minősülő hitelviszonyt megtestesítő okiratok összesen 858.753.000 Ft Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek összesen

858.753.000 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 4. Egyéb kötelezettségek a.) éven belüli lejáratú 4342 4344 44141 44145 44212 44221 44222 44223 44224 44225 44232 44242 4426 4427 4431 4432 44332 444 4452 3343 38641 38671 38672 38891 38892 38893

19.585 eFt 19.585 eFt

Betétkönyv technikai számla Osztalék technikai számla Ki nem egészített részjegy Kölcsönadósok túlfizetése Hitelintézetek különadója SZJA elszámolás Egyéb jövedelmek SZJA Lineáris SZJA Szgk utáni SZJA Osztalék SZJA Munkaadói járulék kötelezettség Munkaadói járulék teljesítés Szakképzési hozzájárulás Kamatadó Nyugdíjbiztosítási alap Eb és munkaerőpiaci járulék Osztalék EHO Helyi adók elszámolása Fizetendő ÁFA Bankkártya központ elsz. Számla Signal bizt. Díjbeszedés elszámolás Munkáltatói kölcsön elszámolás Munkáltatói kölcsön kez. Ktg. Záloghit. kez. ktg elszámolás Gambrinusz Záloghit. Kez. Ktg elszámolás Zálogvilág Záloghit.kez.ktg elszámolás Zafír

Éven belüli lejáratú összesen Egyéb kötelezettségek összesen

50.902 Ft 886.519 Ft 1.959.400 Ft 53.957 Ft 64.277 Ft 332.590 Ft 844.084 Ft - 202 Ft - 14.000 Ft 497 Ft 2.686.000 Ft - 2.686.000 Ft 353.000 Ft 972.851 Ft 2.377.597 Ft 576.569 Ft 1.141 Ft 188.315 Ft 1.041.988 Ft 3.972.871 Ft 73.736 Ft 68.960 Ft 2.460 Ft 3.309.005 Ft 741.745 Ft 1.727.600Ft 19.585.862 Ft 19.585.862 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 5. Passzív időbeli elhatárolások b.) költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása 452 45217111 45217121 45217131 4521714 4521715 4521716 4521722 4521723 4521733 4521743 4521752 4521753 43232

Költségek és ráfordítások időbeli elhat. Takaréklevél kamata Kamatjegy kamata Takszelv. Kamata Babakötvény kamata Lekötött számlabetét kamata Kamatozó betétek kamata Egyéni váll. lekötött számla kamata Egyéni váll. Folyószámla kamata Jogi szem. folyószámla kamata Jogi szem. nem rend. folyószámla kamata Nonprofit szerv. lekötött szla kamata Nonprofit folyószámla kamata Takaréklevél kamata

Költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása összesen Passzív időbeli elhatárolások összesen

37.700 eFt 37.700 eFt 87 Ft 722.003 Ft 4.560.331 Ft 719.279 Ft 57.252 Ft 772.527 Ft 6.383.999 Ft 28.920 Ft 65.278 Ft 28.257 Ft 961 Ft 18.901 Ft 54.579 Ft 24.287.825 Ft 37.700.199 Ft 37.700.199 Ft





6.

Céltartalékok

7.000 e Ft

b.) Kockázati céltartalék függő és jövőbeni kötelezettségekre 7.000 e Ft 463 Céltartalékok

7.000.000 Ft

Kockázati céltartalék függő és jövőbeni kötelezettségekre összesen 7.000.000 Ft Céltartalékok összesen

7.000.000 Ft





7.

Hátrasorolt kötelezettségek a.) alárendelt kölcsöntőke 471 Alárendelt kölcsöntőke 472 Alárendelt kölcsöntőke Hajdú Alárendelt kölcsöntőke összesen b.) tagok más vagyoni hozzájárulása 4414 Részjegy

25.263 eFt 21.250 eFt 1.250.000 Ft 20.000.000 Ft 21.250.000 Ft 4.013 e Ft 4.013.000 Ft

Hátrasorolt kötelezettségek összesen

25.263.000 Ft





8.

Jegyzett tőke

120.000 eFt

4811 Szövetkezeti vagyon 4812 Részjegy alap Jegyzett tőke összesen

100.880.000 Ft 19.120.000 Ft 120.000.000 Ft





9.

Eredménytartalék

2.979 eFt

4831 Eredménytartalék Eredménytartalék összesen

2.978.879 Ft 2.978.879 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet VAGYONLELTÁRA Mérlegsorok egyeztetése 2011. június hó 30-án 15.

Mérleg szerinti eredmény

Mérleg szerinti eredmény összesen Források összesen

2.457 eFt 2.457.327 Ft

1.618.227.217 Ft




A Biharnagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet vagyonleltára

Recommend Documents