59 Buzesti Str., A5 Block. Suite 2, Oliver Maradan Bld. Guildhall Yard, London. Oliver Maradan Street,Victoria EC2V 5AE United Kingdom

LAVECO

ltd. ®

since 1991.

The Company Maker

Bankszámlanyitás

www.laveco.com

2013/09/25

United Kingdom Hungary LAVECO Ltd. LAVECO KFT.

Cyprus LAVECO LIMITED

Romania mario ianculescu law office

Bulgaria LAVECO eoOD

SEYCHELLEs LAVECO Ltd.

3rd Floor, Blackwell House,

33/a Raday street,

Despina Sofia Complex

59 Buzesti Str., A5 Block

Adriana Budevska No.2., Floor

Suite 2, Oliver Maradan Bld.

Guildhall Yard, London

1092 Budapest,

Ap. 202, United Nations 8

1st Scale, 1st Floor, 62nd Flat,

5., Apartment 42., Triaditsa

Oliver Maradan Street,Victoria

EC2V 5AE United Kingdom

Hungary

Drosia 6042, Larnaca, Cyprus

1st District, Bucharest, Romania

Municipality., Sofia, Bulgaria

Mahé, Seychelle-szigetek

Tel.: +44-207-556-0900

Tel.: +36-1-456-72-00

Tel.: +357-24-636-919

Tel.: +40-21-311-61-76

Tel.: +359-2-953-2989

Tel.: +248-4-322-261

Fax: +44-207-556-0910

Fax: +36-1-456-72-01

Fax: +357-24-636-920

Mob: +40-747-595-132

Mob: +359-888-126-013

Fax: +248-4-324-932

[email protected]

[email protected]

[email protected]

Fax: +40-21-311-61-82

Fax: +359-2-953-3502

[email protected]

[email protected]

[email protected]

Figyelem! Jelen tájékoztató szerzői jogi védelem alatt áll. A tájékoztató egészének vagy részeinek bármilyen eljárással történő lemásolásához, sokszorosításához vagy a tájékoztatóban foglaltak más kiadványokban történő felhasználásához a szerzők írásbeli engedélye szükséges. Az anyagban előforduló gépelési, szedési valamint nyomdai hibákért a szerzők felelősséget nem vállalnak.

© LAVECO Marketing Ltd., Belize

TARTALOMJEGYZÉK BANKSZÁMLANYITÁS BANKSZÁLANYITÁSSAL KAPCSOLATOS kérdések. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Kinek nyit külföldi bankszámlát a LAVECO LTD.? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Ki kell-e utazni a bankszámlanyitáshoz?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Mennyi ideig tart a bankszámlanyitás? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Milyen követelményeket támaszt a bank a banki aláírók személyével kapcsolatban?. . . . . . . . . . . . 4. oldal Mit jelent a számlanyitási összeg?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Hogyan történik a külföldi bankszámla irányítása?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Mit tartalmaz a bankreferencialevél?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Hogyan lehet készpénzt felvenni a külföldi bankszámláról, illetve készpénzt elhelyezni azon? . . . . 5. oldal Milyen költségekkel kell számolni a külföldi bank esetében ill. milyen a kamatok szintje?. . . . . . . 5. oldal Mi a különbség a külföldi és a magyar bankok között bankszámlanyitás szempontjából?. . . . . . . . . 5. oldal Rövid áttekintés a bankszámlanyitásról. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6. oldal ABC BANK, Mauritius . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7. oldal BARCLAYS BANK, SEYCHELLES. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8. oldal BMIO BANK, SEYCHELLES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9. oldal deutSche BANK, Ausztria. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10. oldal FBME BANK, TANZÁNIA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11. oldal HELLENIC BANK, Ciprus. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12. oldal MAGYAR KÜLKERESKEDELMI BANK RT., magyarország. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13. oldal Rietumu Bank, RIGA, LETTORSZÁG . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14. oldal RUSSIAN COMMERCIAL BANK, CIPRUS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15. oldal VALARTIS BANK, Ausztria. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16. oldal VALARTIS BANK, Liechtenstein. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17. oldal VolksBANK, LIECHTENSTEIN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18. oldal

3

BANKSZÁMLANYITÁSSAL KAPCSOLATOS KÉRDÉSEK Kinek nyit külföldi bankszámlát a LAVECO Ltd? · Csak a nála cégbejegyzést megrendelő ügyfeleknek · Akik beszélik a kiválasztott ország valamelyik hivatalos nyelvét, vagy beszélnek angolul · Azoknak, akik a fenti feltételek együttes teljesítése mellett megfizetik a bankszámlanyitás díját Ki kell-e utazni a bankszámlanyitáshoz? A legtöbb esetben ez nem szükséges, mert a bankszámlanyitással kapcsolatos dokumentumok elkészítése Budapesten illetve az ügyfél lakóhelyén történik. Mi töltjük ki a bankszámlanyitási kérelmeket a külföldi bankok által a LAVECO Ltd. részére előzetesen megküldött formanyomtatványok alapján. Ugyanakkor itt Budapesten és/vagy a bankszámla fölött rendelkező személyek lakóhelyén kerül aláírásra a banki aláírók, igazgatók, meghatalmazottak banki aláírásbejelentő kartonja. Ezt az aláírást azonban minden esetben hitelesíteni kell. Az aláírás hitelesítése a kiválasztott bank országának nagykövetségén történik. Ezt követően az elkészített dokumentumcsomag kiküldésre kerül a bankhoz. Mennyi ideig tart a bankszámlanyitás? Sajnos a magyar banki gyakorlattól eltérően a külföldi bankszámlanyitás hosszú ideig tart. Esetenként több hetet (3-5 hét) vesz igénybe. Ennek leggyakoribb oka, hogy a bank a kiküldött dokumentumok alapján mérlegeli; az adott ügyfélnek megnyissa-e a számlát vagy sem. Ugyancsak ez alatt az idő alatt ellenőrzi a bank az ún. bankreferencia levelet, melyről a későbbiekben még szólunk. Milyen követelményeket támaszt a bank a banki aláírók személyével kapcsolatban? A banki aláíróknak létező személyeknek kell lenniük, illetve rendelkezniük kell útlevéllel, melynek hiteles másolatát ugyancsak bekéri a bank. Szintén szükséges, hogy az aláíró személyesen rendelkezzen valamely banknál magánszámlával. Elengedhetetlen része a dolognak, hogy a magánbankszámlát vezető bank egy un. bankreferencia levélben igazolja az ügyfelet. Mit jelent a számlanyitási összeg? A külföldi bankok jelentős része csak olyan ügyfeleknek hajlandó számlát nyitni, akik egy bizonyos összeget hajlandóak a bankszámlán elhelyezni, és azt fel nem vett depozitként itt is kamatoztatják. A depozit nagysága általában 1 és 100 ezer dollár között mozog. Az ügyfél szempontjából ez rendkívül diszkriminatívnak tűnik. Ugyanakkor minden banknak jogában áll szabadon megállapítani a bankszámlanyitás feltételeit. (Gondoljunk arra, hogy a hazai bankok közül sem mindegyik hajlandó foglalkozni a legkisebb ügyfelekkel.) Vannak mindemellett olyan bankok, amelyek minimális összeg elhelyezése fejében vagy éppen depozit nélkül is hajlandóak számlát nyitni. Hogyan történik a külföldi bankszámla irányítása? Általában telefonon és faxon. A banki aláírók előre megadott kódszó, vagy kódtáblázat segítségével adnak megbízást a banknak. Ily módón a bankszámla ugyanolyan kényelmesen irányítható, mint bármely hazai banknál. Természetesen, ha valaki nem bízik az elektronikus eszközökben, akkor elküldheti fizetési megbízásait postai úton eredetiben is. Ez esetben viszont lényegesen hosszabb ideig tart a tranzakciók lebonyolítása, hiszen bele kell kalkulálnunk a postai szállítás időtartamát is. Mit tartalmaz a bankreferencia levél? Mivel számos ország pénzügyi gyakorlatában ez a fogalom szinte ismeretlen, így célszerűnek tartjuk részletesebben körülírni a bankreferencia levél tartalmát, szerepét. A nemzetközi pénzügyi életben széleskörűen elterjedt megoldásról van szó. A célja, hogy a bank hiteles információt szerezzen a partnerről. A világ szinte valamennyi komoly bankja ily módon kíván tájékozódni a jövendőbeli ügyfélről. A bankreferencia leveleknek több típusa létezik, attól függően, hogy milyen mélységű információt tartalmaz az ügyfélről. Közülük a legegyszerűbb általában a következő szövegből áll:

4

"Alulírott, Bank jelen igazolással tanúsítjuk, hogy XY bankunk ügyfele. Számláját 199.. óta vezetjük. A fentiekben megnevezett ügyfélnek bankunkkal szemben tartozása nem áll fenn. A bankszámla megnyitása óta a fent nevezett ügyféllel kapcsolatban bankunknak problémája nem merült fel. Dátum. Aláírás." A külföldi bank a bankreferencia levelet esetenként ellenőrzi oly módon, hogy a kiállító banknál a dokumentum valódiságát telefon ill. fax útján megvizsgálja. Hogyan lehet készpénzt felvenni a külföldi bankszámláról, illetve készpénzt elhelyezni azon? Kétségtelen hátránya a külföldi bankszámlanyitásnak a magyarországi bankokkal szemben, hogy a készpénzes műveletek csak korlátozott mértékben folytathatók. A készpénz elhelyezése a fizikai távolság miatt is szinte lehetetlen, illetve nagyobb összegek mozgatása készpénzben szokatlan ezen bankok gyakorlatában. A készpénz felvétel ennél egyszerűbb. Ennek általában két útja van. Az egyik, hogy a külföldi bank által adott csekket a címzett beváltja. A másik út pedig a külföldi bank által adott debitkártya (VISA, EUROCARD, stb.) segítségével történő pénzfelvétel a megfelelő ATM készülékből. Milyen költségekkel kell számolni a külföldi bank esetében ill. milyen a kamatok szintje? A közhiedelemmel ellentétben az offshore cégeknek számlát nyitó bankok bankköltségei összességében semmivel sem magasabbak más bankokénál. Helyenként éppen ellenkezőleg a költségek limitált felső szintje miatt alacsonyabbak. A betéti kamatok szintje a nemzetközi pénzpiacok által meghatározott mértékű, illetve az adókedvezmények miatt valamivel e fölött alakul. Sokkal elterjedtebb ugyanakkor, hogy a bank különböző befektetési csomagokat (kötvény, részvény, arany, platina, stb.) ajánl ügyfeleinek, amelyek segítségével lényegesen magasabb kamatok érhetőek el. Mi a különbség a külföldi és a magyar bankok között bankszámlanyitás szempontjából? Az előzőekben leírtakból is kitűnik, hogy a magyar és a külföldi banki kultúra eltér egymástól. Figyelembe véve ugyanakkor, hogy a bank az "erősebb fél" célszerű alkalmazkodni a külföldi bank támasztotta követelményekhez, számolva azzal, hogy a bank számára a külföldi - non-rezident - ügyfél olyan, mint egy offshore partner, hiszen az ő területén kívüli. Vegyük tehát figyelembe mindenkor a bankok támasztotta követelményeket, illetve azokat az alapelveket, amelyeket a bankok esetlegesen évszázadok során alakítottak ki. Bármennyire is furcsa, de egy bank nem mindig érdekelt abban, hogy a hozzá újonnan betérő - s bár hatalmas forgalmat ígérő - ügyfél számára számlát nyisson. Ennek oka, hogy kialakult ügyfélkörrel rendelkezik, s leginkább olyan ügyfelekkel, akiket több generációra visszamenőleg ismernek. Meglehetősen kockázatosnak tarják tehát egy számukra kevésbé ismert országból jött "történelemmel" nem rendelkező ügyfélnek bankszámlát nyitni. Aggodalmaikat fokozza, hogy az utóbbi időben egyre több botrány kerül a nyilvánosság elé a világ bankrendszerében mozgó "feketepénzek" kapcsán. Talán érthető módon - féltve az évszázadokon át felépített reputációt - nem kívánnak ilyen ügybe keveredni. És még egy fontos dolog: senki ne higgye; hogy más cégbejegyző vállalkozásokra más, kedvezőbb elbírálás esik az egyes bankoknál. Bár a személyes kapcsolatoknak óriási szerepe van, a bankok általános üzleti feltételeit nem lehet megkerülni (például senki kedvéért nem fog eltekinteni a bank a bankreferencialevéltől, amennyiben ez az általános bankszámlanyitási feltételek között szerepel.) A fentiekből egyértelműen kitűnik, hogy a külföldi bankszámlanyitás semmiképpen nem nevezhető gyors és minden akadály nélkül végrehajtható műveletnek. Ugyanakkor senkit sem kívánunk elriasztani az előbbiekben leírtakkal, nem is tehetjük ezt hiszen ellentétes lenne üzleti érdekeinkkel. Ellenkezőleg: szándékunk pontosan az, hogy az objektív tájékoztatás által elősegítsük az ügyfél döntését. Ehhez viszont szükséges, hogy az ügyfél tudja már az első pillanattól kezdve, mire számítson és ne a folyamat közben derüljön ki, hogy nem is volt például esélye bankszámlát nyitni az általunk ajánlott bankoknál. Ehhez kívánunk segítséget adni jelen tájékoztatónkkal, amely csak a legszükségesebbeket tartalmazza. A részletek kidolgozásához javasoljuk a LAVECO Ltd. szakembereivel folytatott személyes konzultációt.

5

Rövid áttekintés a bankszámlanyitásról

Bank neve

Ország

Bank-

Számla-

Kötelező

Személyes

Korlátozások a számlanyi-

Számlanyitás

számla

nyitáshoz

deposit

jelenlét

tásra vonatkozóan

díja

típusa

szükséges

850 EUR

idő Folyószámla Mauritius és megtakarítási számla

2-3 hét

-

Nem

A bank nem nyit számlát amerikai, illetve fekete listákon szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását.

Barclays Bank Seychelles Folyószámla

2 hónap

100.000 USD

A Laveco irodájában

-

1850 EUR

2 hét

5.000 USD

Nem

-

850 EUR

3-4 hét

500.000 eur

Nem

A számla napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas.

950 EUR

ABC Banking Corporation

BMIO Bank

Seychelles Folyószámla

Deutsche Bank

Ausztria

FBME Bank

Tanzánia Folyószámla

1 hét

-

Nem

-

600 EUR

Folyószámla, megtakarítási

1 hét

-

Nem

-

300 EUR

475 EUR

Hellenic Bank

MKB

Ciprus

Befektetési számla

Magyar- Folyószámla ország

Rietumu Bank Lettország Folyószámla Russian Commercial Bank Valartis Bank

Valartis Bank

Volksbank

Ciprus

Folyószámla, megtakarítási

Ausztria

Befektetési számla

Folyószámla, Liechten megtakarítási stein és befektetési számla Folyószámla, Liechten megtakarítási stein és befektetési számla

1 nap

-

Igen

A bank csak olyan cégek részére nyit számlát, amelyek magyar tulajdonossal, igazgatóval vagy meghatalmazottal rendelkeznek.

5-6 hét

-


-

500 EUR

1 hét

-

Igen

-

500 EUR

750 EUR

2 hét

100.000 EUR

Nem

A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére.

1 hét

5.000 EUR/ USD/CHF


-

850 EUR

1 hét

20.000 EUR 20.000 USD 50.000 CHF

Nem

USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát

850 EUR

6

ABC BANKING CORPORATION, MAURITIUS A bank főbb adatai

Adatok frissítve 2013.05.

1. Bejegyzés helye, fiókok száma

Mauritius, Port Louis 1 fiók

2. Alapítás éve

2010

3. Főbb részvényesek

ABC Motors Company Ltd., ABC Car Rental Ltd., Good Harvest Ltd., Union Shipping Ltd., magánszemélyek

4. SWIFT kód

ABCKMUMUXXX

Számlanyitással kapcsolatos információk 5. Számla típusa

Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok

Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Az igazgatók, számla felett rendelkező személyek és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata és lakcím igazolása. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő

2-3 hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll.

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások

A bank nem nyit számlát amerikai, illetve fekete listákon szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását.

9. Személyes jelenlét kötelező

Nem kötelező

10. Kötelező minimális deposit

Nincs. A számlanyitástól kezdve egy évig aktív a számla, amennyiben nem történik rajta pénzmozgás.

11. Átutalási módok

Faxon és Emailen

12. Internet banking

Csak a számlaforgalom megtekintésére szolgál. 2013 októberétől átutalásra is lesz lehetőség Interneten keresztül.

13. Bankkártyák típusa

MasterCard, Debit Card

14. Számlanyitás díja

Díjmentes

15. Számlavezetés díja

Díjmentes

Főbb jutalékok 16. Beérkező átutalások díja

Díjmentes

17. Kimenő átutalások díja

50 USD + a közvetítő bank díja

Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.

A LAVECO LTD. díja az ABC BANKING CORPORATION Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

7

BARCLAYS BANK, MAHÉ, Seychelle-szigetek A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01.


A Barclays Bank Seychelle-szigetek a Barclays Group tagja és a Barclays Africa and the Middle East keretein belül működik, melynek 11 országban van képviselete

2. Alapítás éve

1959


Barclays PLC Egyesült Királyság

4. SWIFT kód

BARCSCSC


Folyószámla (vállalati vagy magánszámla)


Vállalati számla: közjegyző által hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél, számlakivonat vagy közüzemi számla az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől; cégdokumentumok hitelesített másolatai; egy évnél idősebb cégek esetében cégkivonat (Certificate of Good Standing); a cég tevékenységének részletezése és üzleti terve, amennyiben a cég éves forgalma meghaladja az 5 millió USD-t. Magánszámla: eredeti bankreferencia levél és számlakivonat, közjegyző által hitelesített útlevélmásolat, közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan


2 hónap


Nincsenek korlátozások


A LAVECO irodájában


100 000 USD


Fax, Internet


Lehetséges. Költsége: 15 USD/hó


VISA Debit Card

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit

A kártyalimit 150%-a, a minimális kártyalimit 5000 USD


Díjmentes


Díjmentes


Díjmentes


Bankfiókban vagy faxon: 0,15%, de minimum 20 USD és maximum 65 USD; utalási megbízás visszaigazolása (SWIFT igazolás költsége 20 USD); a számla valutájától eltérő utalásért a bank 1% átváltási díjat számol fel Elektronikus úton: 35 USD


A LAVECO LTD. díja a BARCLAYS Bankban történő számlanyitásért: 1850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

8

BMI OFFSHORE BANK, Seychelle-szigetek, VICTORIA A bank főbb adatai

Adatok frissítve 2012.10.01.


Mahe, Seychelle-szigetek 1 fiók

2. Alapítás éve

2008


BMI Bank (Bahrain), Nouvobanq (legnagyobb helyi bank, részben a Standard Chartered tulajdona)

4. SWIFT kód

BMUSBHBM


Folyószámla (vállalati és magánszámla)


Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, az igazgatók, számla felett rendelkező személyek, részvényesek és haszonélvezők közjegyző által hitelesített útlevél másolata, lakcím igazolás (3 hónapnál nem régebbi) az igazgatóktól és a számla felett rendelkező személyektől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: közjegyző által hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás (3 hónapnál nem régebbi).


2 hét


Nincsenek korlátozások


Nem kötelező


5.000 USD vagy annak megfelelő összeg más devizanemben


Interneten, faxon


Lehetséges


Jelenleg a bank nem kínál kártyákat


Díjmentes


Amennyiben az éves forgalom nem éri el a 25.000 USD-t, a számlavezetés díja 5 USD/hó.


Díjmentes

17.

1 millió USD-ig: 30 USD (Internet Banking esetében 25 USD) 1 millió USD felett: 100 USD

Kimenő átutalások díja


A LAVECO LTD. díja a BMIO Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR

9

DEUTSCHE BANK, Ausztria, BÉCS A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01.


Ausztria, Bécs. A Deutsche bankcsoport tagja, amelynek összesen 82 fiókja van a világ 38 országában.

2. Alapítás éve

1870

3. Hitelképesség mutatók

Aa3 (Moodys), AA (S&P), AA (Fitch, IBCA)


Allianz Insurance Co., La Caixa, egyéb intézményi és egyéni befektetők

5. SWIFT kód

DEUTATWW


Befektetési számla (vállalati és magánszámla)


Vállalati számla: cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített aláírása. Amennyiben a cég 3 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása.


3-4 hét


A Deutsche Bank által nyitott bankszámla nem operatív számla, tehát napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas.


Nem kötelező


1.000.000,- EUR


Telefax


Nem lehetséges


VISA Classic, EuroCard/MasterCard


A számlanyitáshoz szükséges egyenlegen felül egyéb deposit nem szükséges


Díjmentes


25 EUR / 3 hónap


Díjmentes


0,25 % min. 10 EUR Min. 100 000 EUR átutalása esetén: 40 EUR (expressz átutalás esetén további 8 EUR)


A LAVECO LTD. díja a Deutsche Bankban történő számlanyitásért: 950 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

10

FBME BANK, Tanzánia A bank főbb adatai 1.

Bejegyzés helye, fiókok száma

Adatok frissítve 2013.05

Ciprus és Tanzánia. A banknak képviseleti irodája van Moszkvában és testvérbankja Libanonban.

2.

Alapítás éve

1982

3.

Főbb részvényesek

Magányszemélyek

4.

SWIFT kód

FBMETZTZXXX

Számlanyitással kapcsolatos információk 5.

Számla típusa

Folyószámla (vállalati és magánszámla)

6.

Számlanyitáshoz szükséges

Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, az igazgatók, számla felett rendelkező személyek és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levél és lakcím igazolás az igazgatóktól, haszonélvezőktől és a számla felett rendelkező személyektől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás.

dokumentumok

7.

Számlanyitáshoz szükséges idő

Egy hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. A számlát az első átutalás beérkezését követően azonnal aktiválják.

8.

Számlanyitással kapcsolatos korlátozások

Nincsenek korlátozások.

9.

Személyes jelenlét kötelező

Nem kötelező

10.

Kötelező minimális deposit

Nincs

11.

Átutalási módok

Interneten keresztül, faxon, postai úton, személyesen.

12.

Internet banking

Lehetséges. Költségei: 5 USD/hó

13.

Bankkártyák típusa

VISA (Gold Card), MasterCard (Standard és Gold), Debit/Pre-paid kártyák: KeyCard (Cirrus) és Global Card (Maestro és Cirrus).

14.

Kártyaszámlán kötelező minimális deposit

VISA és MasterCard kártyák esetében a minimális deposit a hitelkeret kétszerese.

15.

Számlanyitás díja

Díjmentes

16.

Számlavezetés díja

23 USD/negyedév

Főbb jutalékok 17.

Beérkező átutalások díja

10 USD

18.


0,1%, min. 8 USD – max. 83 USD + SWIFT költség: min. 13 USD


A LAVECO LTD. díja a FBME Bankban történő számlanyitásért: 600 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

11

HELLENIC BANK, CIPRUS A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.07.04.

1.


A bankot Cipruson jegyezték be. Görögországban 25, Cipruson 80 fiókkal rendelkezik. Képviseleti irodája van Moszkvában, Szentpéterváron, Kijevben és a Délafrikai Köztársaságban.

2.

Alapítás éve

1976

3.

Hitelképesség mutatók

Hosszútávú: Moody's - Baa2; Rövidtávú: Moody's - P-2

4.


A bank legfőbb részvényese, a Ciprusi Ortodox Egyház 14%-ot tulajdonol.

5.

SWIFT kód

HEBACY2N


Számla típusa

Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla)

7.

Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok

Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás és bankreferencia levél az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített aláírás minta, útlevélmásolat és közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan.

8.


Egy hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla.

9.



10.


Nem kötelező

11.


Nincs

12.

Átutalási módok

Interneten, faxon, e-mailben, postai úton és személyesen a bankfiókban.

13.

Internet banking

Lehetséges. Költségei: díjmentes. Digipass készülék használata biztonsági okokból kötelező. A Digipass díja: 10 EUR.

14.


VISA és MasterCard (WorldSignia, Platinum, Gold, Classic, Electron és P-card)

15.


Hitelkártyák esetén a deposit mértéke megegyezik a limittel.

16.


Díjmentes

17.


Vállalati számlák esetén: 50 EUR/negyedév Magánszámlák esetén: 25 EUR/negyedév



EUR-ban: EU-n belül: 1.000€-ig - díjmentes, 1.001€-tól 50.000€-ig - min. 5€, max. 15€, 50.000€ felett - 40€. EU-n kívül: 1.000€-ig - díjmentes, 1.001€-tól 50.000€ - 20€, 50.000€ felett - 40€.

19.


EUR-ban EU-n belül 50.000€-ig – SEPA: 0,15%, min. 2€ - max.5€, SWIFT-en: 0,15%, min. 5€ - max. 12€. Ha a küldő fél viseli a költségeket: 0,1%, min. 10€ - max. 70€. A küldés napján érvényes árfolyamon:0,05%, min. 15€ - max. 50€ EU-n kívül, vagy EU-n belül 50.000€ felett: kezelési költség 0,1%, min. 10€ - max. 250€. Ha a küldő fél viseli a költségeket: 0,1%, min. 10€ - max. 70€. A küldés napján érvényes árfolyamon: 0,05%, min. 15€ - max. 50€


A LAVECO LTD. díja a HELLENIC Bankban történő számlanyitásért: 300 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

12

MAGYAR KÜLKERESKEDELMI BANK RT., Budapest A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.07.04.


Magyarország, Budapest 27 fiók Magyarországon

2. Alapítás éve

1950


Bayerische Landesbank P.S.K. Beteiligungsverwaltung Gmbh

4. SWIFT kód

MKKBHUHB


Folyószámla (vállalati vagy magánszámla)


Vállalati számla: aláírásra jogosultak útlevele, cégdokumentumok. Amennyiben a cég 1 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat (Certificate of Good Standing & Certificate of Incumbency) is szükséges. Magánszámla: aláírásra jogosultak útlevele


Egy nap


A bank csak olyan cégek részére nyit számlát, amelyek magyar tulajdonossal, igazgatóval vagy meghatalmazottal rendelkeznek.


Igen


Nincs


Internet Banking, Home banking program


Lehetséges


VISA Electron, VISA Classic, VISA Business, Eurocard/Mastercard


VISA Electron: nincs kötelező deposit, egyéb kártyák: 5.000 USD


Díjmentes


6.000 HUF/hó/deviza


0.05%, min. 4 EUR – max. 100 EUR


Papír alapon: 0,21%, min. 5.200 – max. 73.000 HUF Elektronikus úton: 0,16%, min. 4.200 – max. 62.000 HUF


A LAVECO LTD. díja a Magyar Külkereskedelmi Bankban történő számlanyitásért: 475 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

13

Rietumu Bank, RIGA, LETTORSZÁG A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.08.26


A bank központi fiókja Lettországban található. Képviseleti irodákkal Moszkvában, Párizsban, Kijevben, Minszkben, Bukarestben, Jerevánban, Almatiben rendelkezik. Partner bankjai pedig Bakuban, Shanghaiban, Szentpéterváron, Jekatyerinburgban és Dnepropetrovskban találhatók.

2. Alapítás éve

1992


Magánszemélyek

4. SWIFT kód

RTMBLV2X


Folyószámla (magán és vállalati).


Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levele, közüzemi számlája. Amennyiben a cég 1 évnél idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél és közüzemi számla..


5-6 hét, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll, az első átutalást követően a számla aktívvá válik.


Nincs.


A LAVECO Ltd. irodájában.


Nincs.


Internet Banking, Fax, telefon, személyesen.


Lehetséges.


VISA/MasterCard (Classic, Business, Gold, Platinum, World Signia).


Business: 250 EUR, Gold: 450 EUR, Platinum: 750 EUR, World Signia: 30 000 EUR.


250 EUR


20 EUR/hó


Díjmentes.


EUR: Az eurozóna területén belül - 20 EUR (Economy), 30 EUR (Standard), 50 EUR (Express). Az eurozóna területén kívül: 25 EUR (Economy), 30 EUR (Standard), 60 EUR (Express).* USD: 50 USD (Economy), 60 USD (Standard), 85 USD (Express).* * Economy – Az átutalás másnap kerül teljesítésre. Standard – ugyanazon a napon, Express – 1 órán belül.


A LAVECO LTD. díja a RIETUMU Bankban történő számlanyitásért: 500 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

14

Russian commercial bank, ciprus A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.09.25


Ciprus 4 fiók: Limassol, Nicosia, Moszkva, London.

2. Alapítás éve

1963


VTB Group

4. SWIFT kód

RCBLCY2I


Folyószámla és megtakarítási számla (magán és vállalati).


Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, lakcím igazolása. Amennyiben a cég 6 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás..


5 munkanap, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll.


Nincs.


Egyedi elbírálás alapján.


Nincs.


Internet Banking, Fax, levél, személyesen.


Lehetséges.


Visa Gold Card (Debit/Credit)


A hitelkártya limit a megtakarítás 80%-a.


Ingyenes.


Vállalati számla: 40 EUR/negyedév Magánszámla: 10 EUR/negyedév


Díjmentes.


0.1% (min 55 USD - max 200 USD)


A LAVECO LTD. díja a Russian Commercial Bankban történő számlanyitásért: 500 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

15

VALARTIS BANK, Ausztria, Bécs A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01.


Ausztria, Bécs 1 fiók

2. Alapítás éve

1993


A részvények 50%-át a MCG Holding S. A. birtokolja, a fennmaradó 50% kisrészvényesek kezében van

4. SWIFT kód

VLRTATWW


Befektetési számla (vállalati és magánszámla)


Vállalati számla: bemutatkozó levél, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása, haszonélvezői nyilatkozat, cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, 12 hónapnál idősebb cégek esetében cégkivonat. Magánszámla: a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata, bankreferencia, önéletrajz.


2 hét


A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását.


Nem kötelező, de ajánlatos a személyes látogatás a számlanyitástól számított 6 hónapon belül.


100.000 EUR


Telefax


Van – csak megtekintésre, illetve a bankkal folytatott belső levelezésre


VISA, EuroCard/MasterCard


100.000 EUR


Cégek részére: 150 EUR Magánszemélyek részére: díjmentes


Cégek részére: 200 EUR/év Magánszemélyek részére: 40 EUR/év


Díjmentes


0,25% min. 50 EUR, max. 500 EUR


A LAVECO LTD. díja a Valartis Bankban történő számlanyitásért: 750 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

16

VALARTIS, GAMPRIN-BENDERN, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01.


Gamprin-Bendern, Liechtenstein 1 fiók

2. Alapítás éve

1998

3. Hitelképesség mutatók

Aa1


VALARTIS Group

5. SWIFT kód

HYIBLI22


Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla)


Vállalati számla: eredeti cégbejegyzési dokumentumok, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, a számla felett rendelkező személyek önéletrajza, üzleti terv. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: útlevél másolat, a számla felett rendelkező személyek hitelesített aláírása és önéletrajza


1 hét. A bankszámlaszámot csak a kötelező minimális deposit bankba történő megérkezése után kapja meg az ügyfél.




A Laveco irodájában.


5 000 EUR/ USD/ CHF.


Telefon, Fax


Lehetséges. Díja: 500 CHF/év.


Prepaid Visa CornerCard és Swiss Banker Card ( EUR, USD és CHF)


A kártyalimit 110%-a minimum 22000 EUR/USD/CHF A debit kártyához nem szükséges biztonsági deposit


500 CHF


500 CHF/évente, kivéve a befektetési számlákat


Folyószámláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF


Folyó- és kereskedelmi számláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF. Amennyiben csak tőkemozgás történik (nem kereskedelmi tranzakció) a bank fenntartja a jogot a 0,125% díj alkalmazására. Ebben az esetben nincs maximum.


A LAVECO LTD. díja a VALARTIS Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

17

VolksBANK, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.09.04.

1.


Schaan, Liechtenstein 1 fiók

2.

Alapítás éve

1997

3.

Hitelképesség mutatók

A (Fitch)

4.


Volksbank Vorarlberg

5.

SWIFT kód

VOAGLI22


Számla típusa

Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla)

7.

Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok

Vállalati számla: eredeti cégbejegyzési dokumentumok, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata Magánszámla: útlevél másolat

8.


2 hét

9.


USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát

10.


Nem kötelező

11.


100.000 EUR a számlanyitást követően

12.

Átutalási módok

Interneten, faxon, postai úton

13.

Internet banking

Lehetséges. Az első évben díjmentes, a második évtől 80 CHF/év. A token kibocsátásának díja 150 CHF

14.


VISA, MasterCard és Travel Cash kártya

15.


Hitelkártyák esetében a biztonsági deposit a limit kétszerese. Travel Cash kártyához nem szükséges biztonsági deposit

16.


Díjmentes

17.


10 CHF/hónap



Díjmentes

19.


EU országokba 10 CHF / tranzakció Más országokba 15 CHF / tranzakció + 0,5% (maximum 300 CHF)


A LAVECO LTD. díja a Volksbankban történő számlanyitásért: 850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

18

59 Buzesti Str., A5 Block. Suite 2, Oliver Maradan Bld. Guildhall Yard, London. Oliver Maradan Street,Victoria EC2V 5AE United Kingdom

Recommend Documents