LAVECO
ltd. ®
since 1991.
The Company Maker
Bankszámlanyitás
www.laveco.com
2013/09/18
United Kingdom Hungary LAVECO Ltd. LAVECO KFT.
Cyprus LAVECO LIMITED
Romania mario ianculescu law office
Bulgaria LAVECO eoOD
SEYCHELLEs LAVECO Ltd.
3rd Floor, Blackwell House,
33/a Raday street,
Despina Sofia Complex
59 Buzesti Str., A5 Block
Adriana Budevska No.2., Floor
Suite 2, Oliver Maradan Bld.
Guildhall Yard, London
1092 Budapest,
Ap. 202, United Nations 8
1st Scale, 1st Floor, 62nd Flat,
5., Apartment 42., Triaditsa
Oliver Maradan Street,Victoria
EC2V 5AE United Kingdom
Hungary
Drosia 6042, Larnaca, Cyprus
1st District, Bucharest, Romania
Municipality., Sofia, Bulgaria
Mahé, Seychelle-szigetek
Tel.: +44-207-556-0900
Tel.: +36-1-456-72-00
Tel.: +357-24-636-919
Tel.: +40-21-311-61-76
Tel.: +359-2-953-2989
Tel.: +248-4-322-261
Fax: +44-207-556-0910
Fax: +36-1-456-72-01
Fax: +357-24-636-920
Mob: +40-747-595-132
Mob: +359-888-126-013
Fax: +248-4-324-932
[email protected]
[email protected]
[email protected]
Fax: +40-21-311-61-82
Fax: +359-2-953-3502
[email protected]
[email protected]
[email protected]
Figyelem! Jelen tájékoztató szerzői jogi védelem alatt áll. A tájékoztató egészének vagy részeinek bármilyen eljárással történő lemásolásához, sokszorosításához vagy a tájékoztatóban foglaltak más kiadványokban történő felhasználásához a szerzők írásbeli engedélye szükséges. Az anyagban előforduló gépelési, szedési valamint nyomdai hibákért a szerzők felelősséget nem vállalnak.
© LAVECO Marketing Ltd., Belize
TARTALOMJEGYZÉK BANKSZÁMLANYITÁS BANKSZÁLANYITÁSSAL KAPCSOLATOS kérdések. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Kinek nyit külföldi bankszámlát a LAVECO LTD.? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Ki kell-e utazni a bankszámlanyitáshoz?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Mennyi ideig tart a bankszámlanyitás? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Milyen követelményeket támaszt a bank a banki aláírók személyével kapcsolatban?. . . . . . . . . . . . 4. oldal Mit jelent a számlanyitási összeg?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Hogyan történik a külföldi bankszámla irányítása?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Mit tartalmaz a bankreferencialevél?. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal Hogyan lehet készpénzt felvenni a külföldi bankszámláról, illetve készpénzt elhelyezni azon? . . . . 5. oldal Milyen költségekkel kell számolni a külföldi bank esetében ill. milyen a kamatok szintje?. . . . . . . 5. oldal Mi a különbség a külföldi és a magyar bankok között bankszámlanyitás szempontjából?. . . . . . . . . 5. oldal Rövid áttekintés a bankszámlanyitásról. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6. oldal ABC BANK, Mauritius . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7. oldal BARCLAYS BANK, SEYCHELLES. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8. oldal BMIO BANK, SEYCHELLES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9. oldal deutSche BANK, Ausztria. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10. oldal FBME BANK, TANZÁNIA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11. oldal HELLENIC BANK, Ciprus. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12. oldal MAGYAR KÜLKERESKEDELMI BANK RT., magyarország. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13. oldal Rietumu Bank, RIGA, LETTORSZÁG . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14. oldal VALARTIS BANK, Ausztria. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15. oldal VALARTIS BANK, Liechtenstein. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16. oldal VolksBANK, LIECHTENSTEIN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17. oldal
3
BANKSZÁMLANYITÁSSAL KAPCSOLATOS KÉRDÉSEK Kinek nyit külföldi bankszámlát a LAVECO Ltd? · Csak a nála cégbejegyzést megrendelő ügyfeleknek · Akik beszélik a kiválasztott ország valamelyik hivatalos nyelvét, vagy beszélnek angolul · Azoknak, akik a fenti feltételek együttes teljesítése mellett megfizetik a bankszámlanyitás díját Ki kell-e utazni a bankszámlanyitáshoz? A legtöbb esetben ez nem szükséges, mert a bankszámlanyitással kapcsolatos dokumentumok elkészítése Budapesten illetve az ügyfél lakóhelyén történik. Mi töltjük ki a bankszámlanyitási kérelmeket a külföldi bankok által a LAVECO Ltd. részére előzetesen megküldött formanyomtatványok alapján. Ugyanakkor itt Budapesten és/vagy a bankszámla fölött rendelkező személyek lakóhelyén kerül aláírásra a banki aláírók, igazgatók, meghatalmazottak banki aláírásbejelentő kartonja. Ezt az aláírást azonban minden esetben hitelesíteni kell. Az aláírás hitelesítése a kiválasztott bank országának nagykövetségén történik. Ezt követően az elkészített dokumentumcsomag kiküldésre kerül a bankhoz. Mennyi ideig tart a bankszámlanyitás? Sajnos a magyar banki gyakorlattól eltérően a külföldi bankszámlanyitás hosszú ideig tart. Esetenként több hetet (3-5 hét) vesz igénybe. Ennek leggyakoribb oka, hogy a bank a kiküldött dokumentumok alapján mérlegeli; az adott ügyfélnek megnyissa-e a számlát vagy sem. Ugyancsak ez alatt az idő alatt ellenőrzi a bank az ún. bankreferencia levelet, melyről a későbbiekben még szólunk. Milyen követelményeket támaszt a bank a banki aláírók személyével kapcsolatban? A banki aláíróknak létező személyeknek kell lenniük, illetve rendelkezniük kell útlevéllel, melynek hiteles másolatát ugyancsak bekéri a bank. Szintén szükséges, hogy az aláíró személyesen rendelkezzen valamely banknál magánszámlával. Elengedhetetlen része a dolognak, hogy a magánbankszámlát vezető bank egy un. bankreferencia levélben igazolja az ügyfelet. Mit jelent a számlanyitási összeg? A külföldi bankok jelentős része csak olyan ügyfeleknek hajlandó számlát nyitni, akik egy bizonyos összeget hajlandóak a bankszámlán elhelyezni, és azt fel nem vett depozitként itt is kamatoztatják. A depozit nagysága általában 1 és 100 ezer dollár között mozog. Az ügyfél szempontjából ez rendkívül diszkriminatívnak tűnik. Ugyanakkor minden banknak jogában áll szabadon megállapítani a bankszámlanyitás feltételeit. (Gondoljunk arra, hogy a hazai bankok közül sem mindegyik hajlandó foglalkozni a legkisebb ügyfelekkel.) Vannak mindemellett olyan bankok, amelyek minimális összeg elhelyezése fejében vagy éppen depozit nélkül is hajlandóak számlát nyitni. Hogyan történik a külföldi bankszámla irányítása? Általában telefonon és faxon. A banki aláírók előre megadott kódszó, vagy kódtáblázat segítségével adnak megbízást a banknak. Ily módón a bankszámla ugyanolyan kényelmesen irányítható, mint bármely hazai banknál. Természetesen, ha valaki nem bízik az elektronikus eszközökben, akkor elküldheti fizetési megbízásait postai úton eredetiben is. Ez esetben viszont lényegesen hosszabb ideig tart a tranzakciók lebonyolítása, hiszen bele kell kalkulálnunk a postai szállítás időtartamát is. Mit tartalmaz a bankreferencia levél? Mivel számos ország pénzügyi gyakorlatában ez a fogalom szinte ismeretlen, így célszerűnek tartjuk részletesebben körülírni a bankreferencia levél tartalmát, szerepét. A nemzetközi pénzügyi életben széleskörűen elterjedt megoldásról van szó. A célja, hogy a bank hiteles információt szerezzen a partnerről. A világ szinte valamennyi komoly bankja ily módon kíván tájékozódni a jövendőbeli ügyfélről. A bankreferencia leveleknek több típusa létezik, attól függően, hogy milyen mélységű információt tartalmaz az ügyfélről. Közülük a legegyszerűbb általában a következő szövegből áll:
4
"Alulírott, Bank jelen igazolással tanúsítjuk, hogy XY bankunk ügyfele. Számláját 199.. óta vezetjük. A fentiekben megnevezett ügyfélnek bankunkkal szemben tartozása nem áll fenn. A bankszámla megnyitása óta a fent nevezett ügyféllel kapcsolatban bankunknak problémája nem merült fel. Dátum. Aláírás." A külföldi bank a bankreferencia levelet esetenként ellenőrzi oly módon, hogy a kiállító banknál a dokumentum valódiságát telefon ill. fax útján megvizsgálja. Hogyan lehet készpénzt felvenni a külföldi bankszámláról, illetve készpénzt elhelyezni azon? Kétségtelen hátránya a külföldi bankszámlanyitásnak a magyarországi bankokkal szemben, hogy a készpénzes műveletek csak korlátozott mértékben folytathatók. A készpénz elhelyezése a fizikai távolság miatt is szinte lehetetlen, illetve nagyobb összegek mozgatása készpénzben szokatlan ezen bankok gyakorlatában. A készpénz felvétel ennél egyszerűbb. Ennek általában két útja van. Az egyik, hogy a külföldi bank által adott csekket a címzett beváltja. A másik út pedig a külföldi bank által adott debitkártya (VISA, EUROCARD, stb.) segítségével történő pénzfelvétel a megfelelő ATM készülékből. Milyen költségekkel kell számolni a külföldi bank esetében ill. milyen a kamatok szintje? A közhiedelemmel ellentétben az offshore cégeknek számlát nyitó bankok bankköltségei összességében semmivel sem magasabbak más bankokénál. Helyenként éppen ellenkezőleg a költségek limitált felső szintje miatt alacsonyabbak. A betéti kamatok szintje a nemzetközi pénzpiacok által meghatározott mértékű, illetve az adókedvezmények miatt valamivel e fölött alakul. Sokkal elterjedtebb ugyanakkor, hogy a bank különböző befektetési csomagokat (kötvény, részvény, arany, platina, stb.) ajánl ügyfeleinek, amelyek segítségével lényegesen magasabb kamatok érhetőek el. Mi a különbség a külföldi és a magyar bankok között bankszámlanyitás szempontjából? Az előzőekben leírtakból is kitűnik, hogy a magyar és a külföldi banki kultúra eltér egymástól. Figyelembe véve ugyanakkor, hogy a bank az "erősebb fél" célszerű alkalmazkodni a külföldi bank támasztotta követelményekhez, számolva azzal, hogy a bank számára a külföldi - non-rezident - ügyfél olyan, mint egy offshore partner, hiszen az ő területén kívüli. Vegyük tehát figyelembe mindenkor a bankok támasztotta követelményeket, illetve azokat az alapelveket, amelyeket a bankok esetlegesen évszázadok során alakítottak ki. Bármennyire is furcsa, de egy bank nem mindig érdekelt abban, hogy a hozzá újonnan betérő - s bár hatalmas forgalmat ígérő - ügyfél számára számlát nyisson. Ennek oka, hogy kialakult ügyfélkörrel rendelkezik, s leginkább olyan ügyfelekkel, akiket több generációra visszamenőleg ismernek. Meglehetősen kockázatosnak tarják tehát egy számukra kevésbé ismert országból jött "történelemmel" nem rendelkező ügyfélnek bankszámlát nyitni. Aggodalmaikat fokozza, hogy az utóbbi időben egyre több botrány kerül a nyilvánosság elé a világ bankrendszerében mozgó "feketepénzek" kapcsán. Talán érthető módon - féltve az évszázadokon át felépített reputációt - nem kívánnak ilyen ügybe keveredni. És még egy fontos dolog: senki ne higgye; hogy más cégbejegyző vállalkozásokra más, kedvezőbb elbírálás esik az egyes bankoknál. Bár a személyes kapcsolatoknak óriási szerepe van, a bankok általános üzleti feltételeit nem lehet megkerülni (például senki kedvéért nem fog eltekinteni a bank a bankreferencialevéltől, amennyiben ez az általános bankszámlanyitási feltételek között szerepel.) A fentiekből egyértelműen kitűnik, hogy a külföldi bankszámlanyitás semmiképpen nem nevezhető gyors és minden akadály nélkül végrehajtható műveletnek. Ugyanakkor senkit sem kívánunk elriasztani az előbbiekben leírtakkal, nem is tehetjük ezt hiszen ellentétes lenne üzleti érdekeinkkel. Ellenkezőleg: szándékunk pontosan az, hogy az objektív tájékoztatás által elősegítsük az ügyfél döntését. Ehhez viszont szükséges, hogy az ügyfél tudja már az első pillanattól kezdve, mire számítson és ne a folyamat közben derüljön ki, hogy nem is volt például esélye bankszámlát nyitni az általunk ajánlott bankoknál. Ehhez kívánunk segítséget adni jelen tájékoztatónkkal, amely csak a legszükségesebbeket tartalmazza. A részletek kidolgozásához javasoljuk a LAVECO Ltd. szakembereivel folytatott személyes konzultációt.
5
Rövid áttekintés a bankszámlanyitásról
Bank neve
Ország
Bank-
Számla-
Kötelező
Személyes
Korlátozások a számlanyi-
Számlanyitás
számla
nyitáshoz
deposit
jelenlét
tásra vonatkozóan
díja
típusa
szükséges
850 EUR
idő Folyószámla Mauritius és megtakarítási számla
2-3 hét
-
Nem
A bank nem nyit számlát amerikai, illetve fekete listákon szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását.
Barclays Bank Seychelles Folyószámla
2 hónap
100.000 USD
A Laveco irodájában
-
1850 EUR
2 hét
5.000 USD
Nem
-
850 EUR
3-4 hét
500.000 eur
Nem
A számla napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas.
950 EUR
ABC Banking Corporation
BMIO Bank
Seychelles Folyószámla
Deutsche Bank
Ausztria
FBME Bank
Tanzánia Folyószámla
1 hét
-
Nem
-
600 EUR
Folyószámla, megtakarítási
1 hét
-
Nem
-
300 EUR
475 EUR
Hellenic Bank
MKB
Ciprus
Befektetési számla
Magyar- Folyószámla ország
Rietumu Bank Lettország Folyószámla
Valartis Bank
Valartis Bank
Volksbank
Ausztria
Befektetési számla
Folyószámla, Liechten megtakarítási stein és befektetési számla Folyószámla, Liechten megtakarítási stein és befektetési számla
1 nap
-
Igen
A bank csak olyan cégek részére nyit számlát, amelyek magyar tulajdonossal, igazgatóval vagy meghatalmazottal rendelkeznek.
2-3 hét
-
A Laveco irodájában
-
500 EUR
750 EUR
2 hét
100.000 EUR
Nem
A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére.
1 hét
5.000 EUR/ USD/CHF
A Laveco irodájában
-
850 EUR
1 hét
20.000 EUR 20.000 USD 50.000 CHF
Nem
USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát
850 EUR
6
ABC BANKING CORPORATION, MAURITIUS A bank főbb adatai
Adatok frissítve 2013.05.
1. Bejegyzés helye, fiókok száma
Mauritius, Port Louis 1 fiók
2. Alapítás éve
2010
3. Főbb részvényesek
ABC Motors Company Ltd., ABC Car Rental Ltd., Good Harvest Ltd., Union Shipping Ltd., magánszemélyek
4. SWIFT kód
ABCKMUMUXXX
Számlanyitással kapcsolatos információk 5. Számla típusa
Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla)
6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Az igazgatók, számla felett rendelkező személyek és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata és lakcím igazolása. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás.
7. Számlanyitáshoz szükséges idő
2-3 hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll.
8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
A bank nem nyit számlát amerikai, illetve fekete listákon szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását.
9. Személyes jelenlét kötelező
Nem kötelező
10. Kötelező minimális deposit
Nincs. A számlanyitástól kezdve egy évig aktív a számla, amennyiben nem történik rajta pénzmozgás.
11. Átutalási módok
Faxon és Emailen
12. Internet banking
Csak a számlaforgalom megtekintésére szolgál. 2013 októberétől átutalásra is lesz lehetőség Interneten keresztül.
13. Bankkártyák típusa
MasterCard, Debit Card
14. Számlanyitás díja
Díjmentes
15. Számlavezetés díja
Díjmentes
Főbb jutalékok 16. Beérkező átutalások díja
Díjmentes
17. Kimenő átutalások díja
50 USD + a közvetítő bank díja
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja az ABC BANKING CORPORATION Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
7
BARCLAYS BANK, MAHÉ, Seychelle-szigetek A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01.
1. Bejegyzés helye, fiókok száma
A Barclays Bank Seychelle-szigetek a Barclays Group tagja és a Barclays Africa and the Middle East keretein belül működik, melynek 11 országban van képviselete
2. Alapítás éve
1959
3. Főbb részvényesek
Barclays PLC Egyesült Királyság
4. SWIFT kód
BARCSCSC
Számlanyitással kapcsolatos információk 5. Számla típusa
Folyószámla (vállalati vagy magánszámla)
6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: közjegyző által hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél, számlakivonat vagy közüzemi számla az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől; cégdokumentumok hitelesített másolatai; egy évnél idősebb cégek esetében cégkivonat (Certificate of Good Standing); a cég tevékenységének részletezése és üzleti terve, amennyiben a cég éves forgalma meghaladja az 5 millió USD-t. Magánszámla: eredeti bankreferencia levél és számlakivonat, közjegyző által hitelesített útlevélmásolat, közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan
7. Számlanyitáshoz szükséges idő
2 hónap
8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
Nincsenek korlátozások
9. Személyes jelenlét kötelező
A LAVECO irodájában
10. Kötelező minimális deposit
100 000 USD
11. Átutalási módok
Fax, Internet
12. Internet banking
Lehetséges. Költsége: 15 USD/hó
13. Bankkártyák típusa
VISA Debit Card
14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit
A kártyalimit 150%-a, a minimális kártyalimit 5000 USD
15. Számlanyitás díja
Díjmentes
16. Számlavezetés díja
Díjmentes
Főbb jutalékok 17. Beérkező átutalások díja
Díjmentes
18. Kimenő átutalások díja
Bankfiókban vagy faxon: 0,15%, de minimum 20 USD és maximum 65 USD; utalási megbízás visszaigazolása (SWIFT igazolás költsége 20 USD); a számla valutájától eltérő utalásért a bank 1% átváltási díjat számol fel Elektronikus úton: 35 USD
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a BARCLAYS Bankban történő számlanyitásért: 1850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
8
BMI OFFSHORE BANK, Seychelle-szigetek, VICTORIA A bank főbb adatai
Adatok frissítve 2012.10.01.
1. Bejegyzés helye, fiókok száma
Mahe, Seychelle-szigetek 1 fiók
2. Alapítás éve
2008
3. Főbb részvényesek
BMI Bank (Bahrain), Nouvobanq (legnagyobb helyi bank, részben a Standard Chartered tulajdona)
4. SWIFT kód
BMUSBHBM
Számlanyitással kapcsolatos információk 5. Számla típusa
Folyószámla (vállalati és magánszámla)
6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, az igazgatók, számla felett rendelkező személyek, részvényesek és haszonélvezők közjegyző által hitelesített útlevél másolata, lakcím igazolás (3 hónapnál nem régebbi) az igazgatóktól és a számla felett rendelkező személyektől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: közjegyző által hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás (3 hónapnál nem régebbi).
7. Számlanyitáshoz szükséges idő
2 hét
8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
Nincsenek korlátozások
9. Személyes jelenlét kötelező
Nem kötelező
10. Kötelező minimális deposit
5.000 USD vagy annak megfelelő összeg más devizanemben
11. Átutalási módok
Interneten, faxon
12. Internet banking
Lehetséges
13. Bankkártyák típusa
Jelenleg a bank nem kínál kártyákat
14. Számlanyitás díja
Díjmentes
15. Számlavezetés díja
Amennyiben az éves forgalom nem éri el a 25.000 USD-t, a számlavezetés díja 5 USD/hó.
Főbb jutalékok 16. Beérkező átutalások díja
Díjmentes
17.
1 millió USD-ig: 30 USD (Internet Banking esetében 25 USD) 1 millió USD felett: 100 USD
Kimenő átutalások díja
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a BMIO Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR
9
DEUTSCHE BANK, Ausztria, BÉCS A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01.
1. Bejegyzés helye, fiókok száma
Ausztria, Bécs. A Deutsche bankcsoport tagja, amelynek összesen 82 fiókja van a világ 38 országában.
2. Alapítás éve
1870
3. Hitelképesség mutatók
Aa3 (Moodys), AA (S&P), AA (Fitch, IBCA)
4. Főbb részvényesek
Allianz Insurance Co., La Caixa, egyéb intézményi és egyéni befektetők
5. SWIFT kód
DEUTATWW
Számlanyitással kapcsolatos információk 6. Számla típusa
Befektetési számla (vállalati és magánszámla)
7. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített aláírása. Amennyiben a cég 3 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása.
8. Számlanyitáshoz szükséges idő
3-4 hét
9. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
A Deutsche Bank által nyitott bankszámla nem operatív számla, tehát napi tranzakciók bonyolítására nem alkalmas.
10. Személyes jelenlét kötelező
Nem kötelező
11. Kötelező minimális deposit
1.000.000,- EUR
12. Átutalási módok
Telefax
13. Internet banking
Nem lehetséges
14. Bankkártyák típusa
VISA Classic, EuroCard/MasterCard
15. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit
A számlanyitáshoz szükséges egyenlegen felül egyéb deposit nem szükséges
16. Számlanyitás díja
Díjmentes
17. Számlavezetés díja
25 EUR / 3 hónap
Főbb jutalékok 18. Beérkező átutalások díja
Díjmentes
19. Kimenő átutalások díja
0,25 % min. 10 EUR Min. 100 000 EUR átutalása esetén: 40 EUR (expressz átutalás esetén további 8 EUR)
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a Deutsche Bankban történő számlanyitásért: 950 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
10
FBME BANK, Tanzánia A bank főbb adatai 1.
Bejegyzés helye, fiókok száma
Adatok frissítve 2013.05
Ciprus és Tanzánia. A banknak képviseleti irodája van Moszkvában és testvérbankja Libanonban.
2.
Alapítás éve
1982
3.
Főbb részvényesek
Magányszemélyek
4.
SWIFT kód
FBMETZTZXXX
Számlanyitással kapcsolatos információk 5.
Számla típusa
Folyószámla (vállalati és magánszámla)
6.
Számlanyitáshoz szükséges
Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, az igazgatók, számla felett rendelkező személyek és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levél és lakcím igazolás az igazgatóktól, haszonélvezőktől és a számla felett rendelkező személyektől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás.
dokumentumok
7.
Számlanyitáshoz szükséges idő
Egy hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. A számlát az első átutalás beérkezését követően azonnal aktiválják.
8.
Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
Nincsenek korlátozások.
9.
Személyes jelenlét kötelező
Nem kötelező
10.
Kötelező minimális deposit
Nincs
11.
Átutalási módok
Interneten keresztül, faxon, postai úton, személyesen.
12.
Internet banking
Lehetséges. Költségei: 5 USD/hó
13.
Bankkártyák típusa
VISA (Gold Card), MasterCard (Standard és Gold), Debit/Pre-paid kártyák: KeyCard (Cirrus) és Global Card (Maestro és Cirrus).
14.
Kártyaszámlán kötelező minimális deposit
VISA és MasterCard kártyák esetében a minimális deposit a hitelkeret kétszerese.
15.
Számlanyitás díja
Díjmentes
16.
Számlavezetés díja
23 USD/negyedév
Főbb jutalékok 17.
Beérkező átutalások díja
10 USD
18.
Kimenő átutalások díja
0,1%, min. 8 USD – max. 83 USD + SWIFT költség: min. 13 USD
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a FBME Bankban történő számlanyitásért: 600 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
11
HELLENIC BANK, CIPRUS A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.07.04.
1.
Bejegyzés helye, fiókok száma
A bankot Cipruson jegyezték be. Görögországban 25, Cipruson 80 fiókkal rendelkezik. Képviseleti irodája van Moszkvában, Szentpéterváron, Kijevben és a Délafrikai Köztársaságban.
2.
Alapítás éve
1976
3.
Hitelképesség mutatók
Hosszútávú: Moody's - Baa2; Rövidtávú: Moody's - P-2
4.
Főbb részvényesek
A bank legfőbb részvényese, a Ciprusi Ortodox Egyház 14%-ot tulajdonol.
5.
SWIFT kód
HEBACY2N
Számlanyitással kapcsolatos információk 6.
Számla típusa
Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla)
7.
Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás és bankreferencia levél az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített aláírás minta, útlevélmásolat és közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan.
8.
Számlanyitáshoz szükséges idő
Egy hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla.
9.
Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
Nincsenek korlátozások.
10.
Személyes jelenlét kötelező
Nem kötelező
11.
Kötelező minimális deposit
Nincs
12.
Átutalási módok
Interneten, faxon, e-mailben, postai úton és személyesen a bankfiókban.
13.
Internet banking
Lehetséges. Költségei: díjmentes. Digipass készülék használata biztonsági okokból kötelező. A Digipass díja: 10 EUR.
14.
Bankkártyák típusa
VISA és MasterCard (WorldSignia, Platinum, Gold, Classic, Electron és P-card)
15.
Kártyaszámlán kötelező minimális deposit
Hitelkártyák esetén a deposit mértéke megegyezik a limittel.
16.
Számlanyitás díja
Díjmentes
17.
Számlavezetés díja
Vállalati számlák esetén: 50 EUR/negyedév Magánszámlák esetén: 25 EUR/negyedév
Főbb jutalékok 18.
Beérkező átutalások díja
EUR-ban: EU-n belül: 1.000€-ig - díjmentes, 1.001€-tól 50.000€-ig - min. 5€, max. 15€, 50.000€ felett - 40€. EU-n kívül: 1.000€-ig - díjmentes, 1.001€-tól 50.000€ - 20€, 50.000€ felett - 40€.
19.
Kimenő átutalások díja
EUR-ban EU-n belül 50.000€-ig – SEPA: 0,15%, min. 2€ - max.5€, SWIFT-en: 0,15%, min. 5€ - max. 12€. Ha a küldő fél viseli a költségeket: 0,1%, min. 10€ - max. 70€. A küldés napján érvényes árfolyamon:0,05%, min. 15€ - max. 50€ EU-n kívül, vagy EU-n belül 50.000€ felett: kezelési költség 0,1%, min. 10€ - max. 250€. Ha a küldő fél viseli a költségeket: 0,1%, min. 10€ - max. 70€. A küldés napján érvényes árfolyamon: 0,05%, min. 15€ - max. 50€
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a HELLENIC Bankban történő számlanyitásért: 300 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
12
MAGYAR KÜLKERESKEDELMI BANK RT., Budapest A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.07.04.
1. Bejegyzés helye, fiókok száma
Magyarország, Budapest 27 fiók Magyarországon
2. Alapítás éve
1950
3. Főbb részvényesek
Bayerische Landesbank P.S.K. Beteiligungsverwaltung Gmbh
4. SWIFT kód
MKKBHUHB
Számlanyitással kapcsolatos információk 5. Számla típusa
Folyószámla (vállalati vagy magánszámla)
6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: aláírásra jogosultak útlevele, cégdokumentumok. Amennyiben a cég 1 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat (Certificate of Good Standing & Certificate of Incumbency) is szükséges. Magánszámla: aláírásra jogosultak útlevele
7. Számlanyitáshoz szükséges idő
Egy nap
8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
A bank csak olyan cégek részére nyit számlát, amelyek magyar tulajdonossal, igazgatóval vagy meghatalmazottal rendelkeznek.
9. Személyes jelenlét kötelező
Igen
10. Kötelező minimális deposit
Nincs
11. Átutalási módok
Internet Banking, Home banking program
12. Internet banking
Lehetséges
13. Bankkártyák típusa
VISA Electron, VISA Classic, VISA Business, Eurocard/Mastercard
14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit
VISA Electron: nincs kötelező deposit, egyéb kártyák: 5.000 USD
15. Számlanyitás díja
Díjmentes
16. Számlavezetés díja
6.000 HUF/hó/deviza
Főbb jutalékok 17. Beérkező átutalások díja
0.05%, min. 4 EUR – max. 100 EUR
18. Kimenő átutalások díja
Papír alapon: 0,21%, min. 5.200 – max. 73.000 HUF Elektronikus úton: 0,16%, min. 4.200 – max. 62.000 HUF
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a Magyar Külkereskedelmi Bankban történő számlanyitásért: 475 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
13
Rietumu Bank, RIGA, LETTORSZÁG A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.08.26
1. Bejegyzés helye, fiókok száma
A bank központi fiókja Lettországban található. Képviseleti irodákkal Moszkvában, Párizsban, Kijevben, Minszkben, Bukarestben, Jerevánban, Almatiben rendelkezik. Partner bankjai pedig Bakuban, Shanghaiban, Szentpéterváron, Jekatyerinburgban és Dnepropetrovskban találhatók.
2. Alapítás éve
1992
3. Főbb részvényesek
Magánszemélyek
4. SWIFT kód
RTMBLV2X
Számlanyitással kapcsolatos információk 5. Számla típusa
Folyószámla (magán és vállalati).
6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levele, közüzemi számlája. Amennyiben a cég 1 évnél idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél és közüzemi számla..
7. Számlanyitáshoz szükséges idő
2-3 hét, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll, az első átutalást követően a számla aktívvá válik.
8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
Nincs.
9. Személyes jelenlét kötelező
A LAVECO Ltd. irodájában.
10. Kötelező minimális deposit
Nincs.
11. Átutalási módok
Internet Banking, Fax, telefon, személyesen.
12. Internet banking
Lehetséges.
13. Bankkártyák típusa
VISA/MasterCard (Classic, Business, Gold, Platinum, World Signia).
14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit
Business: 250 EUR, Gold: 450 EUR, Platinum: 750 EUR, World Signia: 30 000 EUR.
15. Számlanyitás díja
250 EUR
16. Számlavezetés díja
20 EUR/hó
Főbb jutalékok 17. Beérkező átutalások díja
Díjmentes.
18. Kimenő átutalások díja
EUR: Az eurozóna területén belül - 20 EUR (Economy), 30 EUR (Standard), 50 EUR (Express). Az eurozóna területén kívül: 25 EUR (Economy), 30 EUR (Standard), 60 EUR (Express).* USD: 50 USD (Economy), 60 USD (Standard), 85 USD (Express).* * Economy – Az átutalás másnap kerül teljesítésre. Standard – ugyanazon a napon, Express – 1 órán belül.
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a RIETUMU Bankban történő számlanyitásért: 500 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
14
VALARTIS BANK, Ausztria, Bécs A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01.
1. Bejegyzés helye, fiókok száma
Ausztria, Bécs 1 fiók
2. Alapítás éve
1993
3. Főbb részvényesek
A részvények 50%-át a MCG Holding S. A. birtokolja, a fennmaradó 50% kisrészvényesek kezében van
4. SWIFT kód
VLRTATWW
Számlanyitással kapcsolatos információk 5. Számla típusa
Befektetési számla (vállalati és magánszámla)
6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: bemutatkozó levél, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása, haszonélvezői nyilatkozat, cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, 12 hónapnál idősebb cégek esetében cégkivonat. Magánszámla: a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata, bankreferencia, önéletrajz.
7. Számlanyitáshoz szükséges idő
2 hét
8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását.
9. Személyes jelenlét kötelező
Nem kötelező, de ajánlatos a személyes látogatás a számlanyitástól számított 6 hónapon belül.
10. Kötelező minimális deposit
100.000 EUR
11. Átutalási módok
Telefax
12. Internet banking
Van – csak megtekintésre, illetve a bankkal folytatott belső levelezésre
13. Bankkártyák típusa
VISA, EuroCard/MasterCard
14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit
100.000 EUR
15. Számlanyitás díja
Cégek részére: 150 EUR Magánszemélyek részére: díjmentes
16. Számlavezetés díja
Cégek részére: 200 EUR/év Magánszemélyek részére: 40 EUR/év
Főbb jutalékok 17. Beérkező átutalások díja
Díjmentes
18. Kimenő átutalások díja
0,25% min. 50 EUR, max. 500 EUR
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a Valartis Bankban történő számlanyitásért: 750 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
15
VALARTIS, GAMPRIN-BENDERN, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai Adatok frissítve 2012.10.01.
1. Bejegyzés helye, fiókok száma
Gamprin-Bendern, Liechtenstein 1 fiók
2. Alapítás éve
1998
3. Hitelképesség mutatók
Aa1
4. Főbb részvényesek
VALARTIS Group
5. SWIFT kód
HYIBLI22
Számlanyitással kapcsolatos információk 6. Számla típusa
Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla)
7. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: eredeti cégbejegyzési dokumentumok, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, a számla felett rendelkező személyek önéletrajza, üzleti terv. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Magánszámla: útlevél másolat, a számla felett rendelkező személyek hitelesített aláírása és önéletrajza
8. Számlanyitáshoz szükséges idő
1 hét. A bankszámlaszámot csak a kötelező minimális deposit bankba történő megérkezése után kapja meg az ügyfél.
9. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
Nincsenek korlátozások.
10. Személyes jelenlét kötelező
A Laveco irodájában.
11. Kötelező minimális deposit
5 000 EUR/ USD/ CHF.
12. Átutalási módok
Telefon, Fax
13. Internet banking
Lehetséges. Díja: 500 CHF/év.
14. Bankkártyák típusa
Prepaid Visa CornerCard és Swiss Banker Card ( EUR, USD és CHF)
15. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit
A kártyalimit 110%-a minimum 22000 EUR/USD/CHF A debit kártyához nem szükséges biztonsági deposit
16. Számlanyitás díja
500 CHF
17. Számlavezetés díja
500 CHF/évente, kivéve a befektetési számlákat
Főbb jutalékok 18. Beérkező átutalások díja
Folyószámláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF
19. Kimenő átutalások díja
Folyó- és kereskedelmi számláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF. Amennyiben csak tőkemozgás történik (nem kereskedelmi tranzakció) a bank fenntartja a jogot a 0,125% díj alkalmazására. Ebben az esetben nincs maximum.
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a VALARTIS Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
16
VolksBANK, LIECHTENSTEIN A bank főbb adatai Adatok frissítve 2013.09.04.
1.
Bejegyzés helye, fiókok száma
Schaan, Liechtenstein 1 fiók
2.
Alapítás éve
1997
3.
Hitelképesség mutatók
A (Fitch)
4.
Főbb részvényesek
Volksbank Vorarlberg
5.
SWIFT kód
VOAGLI22
Számlanyitással kapcsolatos információk 6.
Számla típusa
Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla)
7.
Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok
Vállalati számla: eredeti cégbejegyzési dokumentumok, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata Magánszámla: útlevél másolat
8.
Számlanyitáshoz szükséges idő
2 hét
9.
Számlanyitással kapcsolatos korlátozások
USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát
10.
Személyes jelenlét kötelező
Nem kötelező
11.
Kötelező minimális deposit
100.000 EUR a számlanyitást követően
12.
Átutalási módok
Interneten, faxon, postai úton
13.
Internet banking
Lehetséges. Az első évben díjmentes, a második évtől 80 CHF/év. A token kibocsátásának díja 150 CHF
14.
Bankkártyák típusa
VISA, MasterCard és Travel Cash kártya
15.
Kártyaszámlán kötelező minimális deposit
Hitelkártyák esetében a biztonsági deposit a limit kétszerese. Travel Cash kártyához nem szükséges biztonsági deposit
16.
Számlanyitás díja
Díjmentes
17.
Számlavezetés díja
10 CHF/hónap
Főbb jutalékok 18.
Beérkező átutalások díja
Díjmentes
19.
Kimenő átutalások díja
EU országokba 10 CHF / tranzakció Más országokba 15 CHF / tranzakció + 0,5% (maximum 300 CHF)
Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.
A LAVECO LTD. díja a Volksbankban történő számlanyitásért: 850 EUR Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)
17