2012 Gecodeerde berichtgeving (CODA)

12/07/2012

Gecodeerde berichtgeving (CODA)

Deze bankstandaard (CODA) beschrijft de lay-out waarin de verrichtingen op rekeningen en de informatie over de bewegingsgebonden bijlagen elektronisch worden gerapporteerd aan cliënten. Versie 2.3.a - Update juli 2012 Zie bijlage V voor de inventaris van aanpassingen.

Disclaimer: Febelfin kan niet aansprakelijk worden gesteld voor eventuele tekortkomingen in dit document. Dit document kan unilateraal worden gewijzigd zonder verwittiging. Deze standaard is beschikbaar op www.febelfin.be > Mijn geld en ik > betalingen > Ce standard existe également en français. This standard is also available in English.

2

Inhoudsopgave 1. Algemeen ..................................................................................................................... 5 2. De opnamen ................................................................................................................. 5 3. De codering van de verrichtingen.................................................................................. 6

3.1 Het type

6

3.2 De familie

7

3.3 De verrichting

7

3.4 De rubriek

7

3.5 Bemerkingen

7

4. De gestructureerde mededelingen ................................................................................ 7 5. De andere codes .......................................................................................................... 8

5. 1 Code "afzonderlijke toepassing"

8

5.2 Versiecode

8

5.3 Code "meervoudig bestand"

9

5.4 Code "globalisatie"

9

5.5. Code"vervolg"

9

5.6 Code "binding"

9

6. Volgnummer en detailnummer ...................................................................................... 9 7. Diverse bemerkingen inzake de opnamen .................................................................... 10

7.1 Opname van "Bewegingsgegevens"

10

7.2 Mogelijke varianten

10

7.3 Leeg bestand

11

7.4 Bankrefertes

12

7.5 Rekeningnummer en muntcode - Structuur

12

7.6 (Category)Purpose

13

7.7 Conversie van SWIFT MT940 bericht naar CODA

13

7.8 Refertes ingegeven door de cliënt

13

3

Bijlage I: Layout ................................................................................................................ 14

Beginopname 0

14

Gegevensopname 1 - "oud saldo"

15

Gegevensopname 2.1 - "bewegingsartikel" – deel 1

17


19


20

Gegevensopname 3.1 - "informatieartikel" – deel 1

21


23


24

Gegevensopname 8 - "nieuw saldo"

25

Gegevensopname 4 - "vrij bericht"

26

Eindopname 9

27

Bijlage II Codering van de verrichtingen ............................................................................ 28

Families - Verrichtingen

28

Familie : 01 = Binnenlandse/lokale overschrijvingen - SEPA credit transfers

29

Familie : 03 = Cheques

31

Familie : 04 = Kaarten

32

Familie : 05 = Domiciliëringen – Direct debit

33

Familie : 07 = Binnenlands handelspapier

34

Familie : 09 = Loketverrichtingen

35

Familie : 11 = Effecten

37

Familie : 13 = Kredieten

38

Familie : 30 = Diverse verrichtingen

39

Familie : 35 = Afsluiting (periodieke afrekeningen van intresten, kosten, …)

40

Familie : 41 = Internationale overschrijvingen – non-SEPA credit transfers

41

4

Familie : 43 = Buitenlandse cheques

42

Familie : 47 = Buitenlands handelspapier

43

Familie : 80 = Los aangerekende kosten en provisies

44

Rubrieken

46

Bijlage III: De gestructureerde mededelingen ................................................................... 50

In het opnametype "beweging"

50

In de "detailopname"

58

Bijlage IV: Conversie van MT940-berichten naar CODA .................................................. 62 Bijlage V: Laatste bijwerkingen ......................................................................................... 63

Versie 2.2 – update december 2009

63

Versie 2.3 – update februari 2011

63

5

1. ALGEMEEN Elke bank bepaalt individueel welke elementen zij implementeert en vanaf wanneer. De rapportering gebeurt in de munt van de rekening. Een beweging in een andere munt wordt dus geconverteerd in de munt van de rekening. In principe wordt er elke bankwerkdag waarop er bewegingen gebeurden, een bestand per rekening (+ munt) aangemaakt en verzonden. Uitzonderlijk kan dit ook op dagen waarop er geen bewegingen gebeurden. (leeg bestand) Per rekening (unieke registraties in record 1 pos 6 t/m 42) wordt een apart CODA bestand aangemaakt. Deze bestanden worden samen in één fysiek bestand afgeleverd. Bij uitzondering kan de cliënt er voor kiezen om per rekening een afzonderlijke enveloppe te ontvangen. Elke verrichting op het rekeninguittreksel wordt gedetailleerd opgenomen in het CODA bestand. Extra informatie behorend bij de bewegingen komt in informatieve records (3). Informatie die niet aan een verrichting is verbonden kan in vrije records (4) worden weergegeven. Deze records (4) kunnen enkel tussen het nieuw saldo (8) record en het eindopname (9) record voorkomen.

2. DE OPNAMEN Elk bestand met bewegingen bevat minimum de records 0, 1, 2, 8 en 9. De records 3 zullen voorkomen als ze extra informatie verschaffen over het 2 record dat voorafgaat. De codes identificeren de verschillende opnamen: 0 = beginopname; 1 = oud saldo; 2 = beweging. deel 1 is steeds aanwezig, delen 2 en 3 komen voor wanneer nodig. 3 = aanvullende informatie 8 = nieuw saldo (4) = vrije berichten 9 = eindopname Een ‘leeg bestand’ bestaat uit de records 0, 1 en 9. Enkel wanneer er 4 records voorkomen bestaat zulk bestand uit de records 0, 1, 8, 4 en 9.

6

3. DE CODERING VAN DE VERRICHTINGEN Elke verrichting krijgt in CODA een unieke codering mee. Deze bestaat steeds uit 8 posities. 1e 2e + 3e 4e + 5e 6e + 7e + 8e

= type = familie = verrichting = rubriek

3.1 Het type Typeert het bedrag dat wordt medegedeeld (totaal, subtotaal, detail) 0

enkelvoudig bedrag zonder details; bijv. : een individuele overschrijving (zonder kosten) bedrag getotaliseerd door de cliënt; bijv. een bestand met loon- of leveranciersbetalingen of een bestand met invorderingen waarvoor de cliënt in één bedrag wordt gedebiteerd of gecrediteerd. Dit type wordt in principe ook gebruikt als er geen details (type 5) volgen. detail van 1 Standaard worden de details niet weergegeven. De cliënt kan er echter wel voor kiezen om de details na het globaal record (type 1) te ontvangen in zijn bestand.

1

5

bedrag getotaliseerd door de bank; bijv. : het totale bedrag van een reeks overschrijvingen met gestructureerde mededeling

2

Dit type wordt in principe ook gebruikt als er geen details (type 6 of 7) volgen. 6

7 9

3 8

detail van 2, enkelvoudig bedrag zonder details Normaal volgen deze details op het type 2. De cliënt kan er voor kiezen om deze details in een apart bestand te ontvangen. Men spreekt dan van een ‘afzonderlijke toepassing’. De records in een afzonderlijke toepassing behouden het type 6 detail van 2, enkelvoudig bedrag met details De records in een afzonderlijke toepassing behouden het type 7 detail van 7 De records in een afzonderlijke toepassing behouden het type 9 enkelvoudig bedrag met details; bijv. bij kosten op buitenlandse overschrijvingen detail van 3

Een combinatie van type 2 met de types 6 en 7, 9 is mogelijk.

7

3.2 De familie Geeft de grote indeling aan waartoe een verrichting behoort. B.v. overschrijving, kaarten, invordering,... 3.3 De verrichting Identificeert de verrichting binnen een familie. Voor elke familiecode bestaan er een aantal verrichtingscodes voor debet- en creditbewegingen. 3.4 De rubriek Geeft aanvullende informatie over de aard van de verrichting. De rubriek geeft bij elke bewegingsopname duidelijk aan uit welke delen een verrichting is opgebouwd. 3.5 Bemerkingen Wanneer een bank op een verrichting stuit die nog geen gemeenschappelijke code heeft gekregen en er wel een zou moeten krijgen, wordt in de familie 30 de verrichting 39 of 89 toegekend. Deze werkwijze zal de toekenning naderhand van een definitieve code vergemakkelijken. Binnen iedere familie zijn de nummers 40 tot 48 en 90 tot 98 gereserveerd voor de verrichtingen die eigen zijn aan één bank en waarvoor niet onmiddellijk een gemeenschappelijke code vereist is. Met de nummers 49 en 99 worden de correctie- en annuleringsboekingen aangeduid.

4. DE GESTRUCTUREERDE MEDEDELINGEN Zowel in de opname "beweging" (artikelcode 2) als in de opname "informatie" (artikelcode 3) kunnen mededelingen voorkomen. De zone "structuur van de mededeling" geeft aan of de mededeling vrij (0) of gestructureerd (1) is. Wanneer de mededeling gestructureerd is, geeft een code van 3 posities het mededelingstype aan. In bijlage III vindt men de lijst van de gestructureerde mededelingen.

8

5. DE ANDERE CODES 5. 1 Code "afzonderlijke toepassing" Deze code van 5 posities preciseert de inhoud van de met de cliënt overeengekomen bestand. Elke bank is vrij om al dan niet de hierondervermelde codering te gebruiken of om een eigen codering te gebruiken. De eerste 2 posities duiden de familie (zie bijlage III) aan van de opgenomen verrichtingen, de posities 3 en 4 preciseren het verrichtingstype. Sommige cliënten hebben voorgesteld om de vijfde positie te gebruiken om hun bank sorteringen van de verrichtingen te laten doen die beter aan hun wensen tegemoetkomen (bv. een onderscheid maken tussen de overschrijvingen met gestructureerde mededeling, de stortingen met gestructureerde mededeling, hoewel de overschrijving kan worden beschouwd als onderdeel van de familie "overschrijvingen", terwijl de storting kan worden beschouwd als onderdeel van de familie "loketverrichtingen"). Een 5 op de vijfde positie betekent dat het bestand bepaalde (maar niet noodzakelijk alle) verrichtingen bevat van één of meer families, aangeduid in de posities 1 tot 4, bijv. Voorbeelden : 00000 =

bestand met alle verrichtingen van de cliënt;

00005 =

bestand met verrichtingen behorende tot verschillende families;

01000 =

bestand met alle verrichtingen van de cliënt die tot de familie "overschrijvingen" behoren;

01010 =

bestand met uitsluitend alle door de cliënt opgedragen individuele overschrijvingen (debet);

01500 =

bestand met alle overschrijvingen te uwen gunste;

01005 =

overschrijvingen en stortingen met gestructureerde mededeling

05030 =

onbetaalde DOM80 invorderingen

5.2 Versiecode Deze code geeft de versie van het protocol aan waaraan de cliënt en de bank zich houden voor de aanmaak van hun bestanden.

9

5.3 Code "meervoudig bestand" In de mogelijkheid om verschillende CODA bestanden in eenzelfde fysiek bestand op te nemen werd voorzien (bv. voor betalingsopdrachten betreffende verschillende rekeningnummers of met verschillende uitvoeringsdata). 1 = er volgt nog een bestand 2 = laatste bestand 5.4 Code "globalisatie" De aangegeven waarde (1 tot 9) geeft het hiërarchisch niveau van de globalisatie aan waarvan dit record het eerste is. Dezelfde code wordt op het einde van de globalisatie herhaald 5.5. Code"vervolg" De code "vervolg" (pos 126) geeft aan of er al dan niet een deel 2 en/of 3 in de opname is. In een record 21 is pos 126 gelijk aan 1 als er een record 22 of 23 volgt, en gelijk aan 0 als er geen record 22 of 23 volgt. In een record 22 is pos 126 gelijk aan 1 als er een record 23 volgt, en gelijk aan 0 als er geen record 23 volgt. In een record 23 is pos 126 steeds gelijk aan 0. In een record 31 is pos 126 gelijk aan 1 als er een record 32 volgt, en gelijk aan 0 als er geen record 32 volgt. In een record 32 is pos 126 gelijk aan 1 als er een record 33 volgt, en gelijk aan 0 als er geen record 33 volgt. In een record 33 is pos 126 steeds gelijk aan 0. 5.6 Code "binding" De code "binding" (pos 128) geeft aan of er een volgende gegevensopname is. In een record 21, 22, 23, 31, 32 of 33 is pos 128 gelijk aan 1 als er een record 31 volgt, en gelijk aan 0 als er geen record 31 volgt.

6. VOLGNUMMER EN DETAILNUMMER Aan elke beweging in een CODA bestand wordt een volgnummer toegekend. Elk detail van de beweging krijgt een oplopend detailnummer. Wanneer het volgnummer identiek blijft, wordt het detailnummer vermeerderd met één eenheid voor elke nieuwe bewegingsregistratie (type 2) met een code artikel 1

10

(record 21) of voor elke nieuwe detailregistratie (type 3) met een code artikel 1 (record 31). In een afzonderlijke toepassing wordt dezelfde logica toegepast. Indien een bestand meer dan 9999 bewegingen of details van één beweging bevat, loopt de teller door naar (1)0000 om opnieuw met (1)0001 te beginnen. Bij de controle moet vermeden worden dat deze records als dubbel worden aangezien.

In het 9 record wordt het correcte aantal records vermeld.

7. DIVERSE BEMERKINGEN INZAKE DE OPNAMEN 7.1 Opname van "Bewegingsgegevens" Onder opname van "bewegingsgegevens" moet worden verstaan, elke verrichting die aanleiding geeft tot een beweging op de rekening. Eenzelfde verrichting kan aanleiding geven tot verschillende "bewegingsartikels". Zo kan een betaalopdracht naar het buitenland in vreemde munt aanleiding geven tot verscheidene "bewegingsartikels" (tegenwaarde in euro, wisselprovisie, betalingsprovisie, correspondentiekosten, portkosten, telexkosten, BTW, debettotaal), ofschoon de cliënt maar één of twee boekingen op zijn rekening heeft (overschrijving en kosten kunnen apart geboekt worden). Zo kan ook een renteafrekening aanleiding geven tot verscheidene "bewegingsartikels" (creditrente, voorheffing, verzekeringskosten, portkosten, afsluitingskosten, zegels, totaal). Alle "bewegingsartikels" die betrekking hebben op eenzelfde verrichting, hebben hetzelfde doorlopend volgnummer, maar het detailnummer verschilt. In de aanvullende inlichtingen betreffende een beweging (records type 3) zal men gegevens aantreffen zoals b.v. de naam en adres van de buitenlandse correspondent via welke de geldmiddelen zijn verzonden. 7.2 Mogelijke varianten Volgens de wensen van de cliënt zijn verscheidene varianten mogelijk. 7.2.1 Eén of meer bestanden Een cliënt kan al zijn verrichtingen willen ontvangen of enkel een gedeelte ervan (afzonderlijke toepassing). Een cliënt kan ook al zijn verrichtingen in één bestand willen ontvangen, terwijl een andere cliënt b.v. de details van een verrichting in een afzonderlijk bestand kan wensen. In een afzonderlijk bestand staan het oude en nieuwe saldo steeds

11

op nul. Als datum oud saldo wordt de datum van het laatst aangemaakt bestand genomen. In het nieuw saldo komt de datum waarop het bestand is aangemaakt. Voor een afzonderlijke toepassing is een leeg bestand niet mogelijk. 7.2.2 Totaliseren of niet Hier bestaat het onderscheid tussen: -

totaliseren door de cliënt

-

totaliseren door de bank

Een cliënt die te verwerken bestanden afgeeft kan vragen om in CODA het totaal bedrag van het bestand ofwel het totaal bedrag gevolgd door de individuele bewegingen terug te ontvangen. Dit kan voor: - binnenlandse/lokale overschrijvingen - SEPA credit transfers - internationale overschrijvingen - non-Sepa credit transfers - domiciliëringen - direct debit - cheques

Wanneer de bank kan totaliseren, heeft de cliënt de mogelijkheid om te kiezen tussen a) het ontvangen van het globaal bedrag per valutadatum al dan niet gevolgd door de individuele bewegingen of b) alle individuele bewegingen afzonderlijk. De details die normaal volgen op het totaal kunnen ook in een ‘afzonderlijke toepassing’ worden afgegeven. Als een record met het totaal en de bijbehorende detailrecords in verschillende bestanden staan, krijgt het totaal record in CODA het type 2 en de detailrecords in de afzonderlijke toepassing behouden type 6 (of 7 en 9). Wanneer in beide gevallen het totaal wordt weergegeven in CODA, zal dit bedrag ook voorkomen op het papieren rekeninguittreksel (als dit wordt aangemaakt).

7.3 Leeg bestand Een cliënt kan voor elk van zijn bankrekeningen een bestand wensen te ontvangen, zelfs al zijn er op sommige van zijn rekeningen geen bewegingen uitgevoerd. Voor bepaalde soorten van rekeningen (bijv. termijnrekeningen) wordt er enkel CODA gevormd wanneer er bewegingen zijn. Hiervoor is een leeg bestand dus niet mogelijk.

12

7.4 Bankrefertes De referte van de bank kan van bank tot bank verschillen en is louter informatief. In de regel zal elke verrichting zijn eigen referte hebben. De referte kan die zijn van de bank van herkomst of van de bank van de cliënt. De bank kan deze referte zonder verwittiging wijzigen. Het is dus af te raden om hierop enige programmatie uit te voeren. 7.5 Rekeningnummer en muntcode - Structuur De positie 2 van de gegevensopname type 1 specificeert de structuur van het gebruikte rekeningnummer. •

Staat er ‘0’ , dan bevatten de betrokken records een Belgisch rekeningnummer met BBAN-structuur

12 N 1 AN 3 AN 1 AN 2 AN 3 AN 15AN •

Staat er ‘1’ , dan bevatten de betrokken records een buitenlands rekeningnummer met BBAN-structuur

34 AN 3 AN •

buitenlands rekeningnummer ISO muntcode van de rekening (optioneel voor tegenpartij)

Staat er ‘2’ , dan bevatten de betrokken records een Belgisch rekeningnummer met IBAN-structuur

31 AN 3 AN 3 AN •

Belgisch rekeningnummer blanco ISO muntcode of blanco kwalificatiecode of blanco ISO landcode of blanco blanco’s uitbreidingszone of blanco

IBAN (Belgisch rekeningnummer) uitbreidingszone of blanco ISO muntcode van de rekening (optioneel voor tegenpartij)

Staat er ‘3’ , dan bevatten de betrokken records een buitenlands rekeningnummer met IBAN-structuur

34 AN 3 AN

IBAN (buitenlands rekeningnummer) ISO muntcode van de rekening (optioneel voor tegenpartij)

Deze regel betreft uitsluitend de structuur van het rekeningnummer van de rapportering in de gegevensopnamen 1 (pos 6-42) en 8 (pos 5-41) en dus NIET de structuur van het rekeningnummer van de tegenpartij in gegevensopname 2.3 (pos 11-47) die werd overgenomen uit de oorspronkelijke structuur van de betaling.

13

7.6 (Category)Purpose In posities 118-121 en 122-125 van opname 2.2 worden respectievelijk CategoryPurpose en Purpose vermeld indien die codes werden vermeld in SEPA Credit Transfer of SEPA Direct Debit. ‘CategoryPurpose’ van een betaling is een code die het mogelijk maakt om een specifieke verwerking toe te passen volgens een overeenkomst tussen de opdrachtgever en de bank van de opdrachtgever. Purpose van een betaling is de reden van betaling.Purpose wordt gebruikt door de opdrachtgever ter informatie aan de tegenpartij en wordt niet gebruikt door de betrokken banken. Voor een lijst van de mogelijke codes, zie (Category)Purpose sheets in External Code Lists spreadsheet op http://www.iso20022.org/External_Code_Lists_and_DSS.page 7.7 Conversie van SWIFT MT940 bericht naar CODA De conversie van (SWIFT) MT 940 berichten naar CODA wordt aangeduid in de laatste kolom (tag) van de lay-out beschrijving waarbij tag 61.6 wordt geconverteerd volgens bijlage IV. 7.8 Refertes ingegeven door de cliënt De refertes die de cliënt zelf ingegeven heeft, komen in het gegevensrecord 2.2 (pos. 6498). Die zone kan opgesplitst worden in 2x13 pos. In dat geval staat de globale referte in de eerste 13 posities en de individuele referte in de laatste 13 posities. Voor Sepa-transacties (Europese overschrijving en Europese domiciliëring) staat de PaymentInformationIdentification in de records met betrekking tot een totalisering en de EndToEndIdentification in de records met betrekking tot de individuele bewegingen of met betrekking tot de details van een totalisering.

14

BIJLAGE I: LAYOUT Beginopname 0 Posities

Aant al

Typ e

Inhoud

TAG

1

1

N

Recordidentificatie = 0

2-5

4

N

Nullen

6-11

6

N

Datum aanmaak (DDMMJJ) - Een herstelling of duplicaat behoudt de originele aanmaakdatum

12-14

3

N

Bankidentificatienummer of nullen

15-16

2

N

Toepassingscode = 05

17

1

AN

Indien duplicaat "D", anders blanco

18-24

7

AN

Blanco

25-34

10

AN

Referte van het bestand toegekend door de bank of blanco

35-60

26

AN

Naam geadresseerde

61-71

11

AN

BIC van rekeninghoudende bank (8 karakters gevolgd door 3 blanco’s of 11 karakters)

72-82

11

N

Identificatienummer van in België gevestigde rekeninghouder: 0 + ondernemingsnummer

83

1

AN

Blanco

84-88

5

N

Code "afzonderlijke toepassing"

89-104

16

AN

Blanco of Transaction reference

20/1

105-120

16

AN

Blanco of Related reference

21/1

121-127

7

AN

Blanco

128

1

N

Versiecode = 2

15

Gegevensopname 1 - "oud saldo" Positie s

Aant al

Typ e

Inhoud

1

1

N


2

1

N

Structuur van de rekening 0 = Belgisch rekeningnummer

Tag

1 = buitenlands rekeningnummer 2 = IBAN van Belgisch rekeningnummer 3 = IBAN van buitenlands rekeningnummer 3-5

3

N

Volgnummer papieren rekeningafschrift of Julian date of nullen. Dit nummer kan verschillen van het nummer vermeld in het ‘nieuw saldo’ record (contacteer uw bank voor concrete invulling).

28c/1

Ingeval van een niet-Belgisch rekeningnummer: 3 laatste posities van het eerste deel van het rekeningafschriftnummer 6-42

37

AN

Rekeningnummer en muntcode (zie 7.5)

43

1

N

Teken oud saldo: 0 = credit 1 = debet

60F/1

44-58

15

N

Oud saldo (12 pos. + 3 decimalen)

60F/4

59-64

6

N

Datum oud saldo (DDMMJJ) In een leeg bestand komt hier de datum ‘nieuw saldo’ van het laatst aangemaakt bestand met bewegingen. Deze datum wijzigt pas na het eerstvolgend bestand met bewegingen.

60F/2

Voor afzonderlijke toepassingen bevat dit veld de aanmaakdatum van het vorige bestand. 65-90

26

AN

Naam rekeninghouder

16

91-125

35

AN

Omschrijving van de rekening

126128

3

N

Volgnummer van het gecodeerd dagafschrift of nullen. Begint ieder jaar met 001 en wordt met 1 verhoogd telkens er een bestand met of zonder bewegingen wordt aangemaakt. Voor een niet-Belgisch rekeningnummer: laatste 3 posities van het eerste deel van het rekeningafschriftnummer

17


Positie s

Aan tal

Type

Inhoud

1

1

N


2

1

N

Artikelcode = 1

3-6

4

N

Doorlopend volgnummer Begint met 0001 en wordt vermeerderd met 1 voor elk bewegingsartikel dat terugslaat op een andere beweging op het dagafschrift. Als er meer dan 9999 verrichtingen zijn, loopt de teller door naar 0000 en vervolgens naar 0001

7-10

4

N

Detailnummer begint met 0000 en wordt vermeerderd met 1 per bewegingsartikel voor hetzelfde doorlopend volgnummer Als er meer dan 9999 details bij één verrichting horen, loopt de teller door naar 0000 en vervolgens naar 0001

11-31

21

AN

Refertenummer van de bank Deze informatie is louter informatief

61/8

32

1

N

Teken van beweging: 0 = credit 1 = debet

61/3

33-47

15

N

Bedrag: 12 pos + 3 decimalen

61/5

48-53

6

N

Valutadatum of 000000 indien niet gekend (DDMMJJ)

54-61

8

N

Verrichtingscode (zie bijlage II)

62

1

N

Soort mededeling: 0 = geen of niet gestructureerd 1 = gestructureerd

Tag

61/1 61/6

18

63-115

53

AN

Mededelingszone: - indien pos. 62 = 0 vrije mededeling in pos 63 tot 115 - indien pos. 62 = 1 type van gestructureerde mededeling in pos. 63 tot 65, en mededeling vanaf pos. 66 (zie bijlage III)

61/9

116121

6

N

Boekingsdatum DDMMJJ

61/2

122124

3

N

Volgnummer papieren rekeningafschrift of Julian date of nullen.

28/c

Voor een niet-Belgisch rekeningnummer: laatste 3 posities van het eerste deel van het rekeningafschriftnummer. 125

1

N

Code globalisatie. Geeft per hiërarchisch niveau het begin en einde van een globalisatie aan

126

1

N

Code vervolg: 0 = er volgt geen artikel 2 of 3 met recordidentificatie 2 1 = er volgt een artikel 2 of 3 met recordidentificatie 2

127

1

AN

Blanco

128

1

N

Code binding met volgende gegevensopname: 0 = er volgt geen informatieartikel (gegevensopname 3) 1 = er volgt een informatieartikel

19


1

1

N


2

1

N

Artikelcode = 2

3-6

4

N

Doorlopend volgnummer

7-10

4

N

Detailnummer

11-63

53

AN

Mededeling (vervolg)

64-98

35

AN

Referte cliënt of blanco: zie 7.8

99 – 109 11

AN

BIC (8 of 11 karakters) van de bank van de tegenpartij of blanco

110-117

8

AN

Blanco

118-121

4

AN

“CategoryPurpose’ (Doel Categorie): zie 7.6

122-125

4

AN

“Purpose’ (Doel): zie 7.6

126

1

N

Code vervolg: 0 = er volgt geen artikel 3 met recordidentificatie 2 1 = er volgt een artikel 3 met recordidentificatie 2

127

1

AN

Blanco

128

1

N


20


1

1

N


2

1

N

Artikelcode = 3

3-6

4

N


7-10

4

N

Detailnummer

11-47

37 AN

Rekeningnummer tegenpartij en muntcode of blanco

48-82

35 AN

Naam van tegenpartij

83-125

43 AN


126

1

N

Code vervolg - Steeds 0

127

1

AN

Blanco

128

1

N


21


Posities Aantal Type I n h o u d

Tag

1

1

N


2

1

N

Artikelcode = 1

3-6

4

N

Doorlopend volgnummer: moet identiek zijn aan het doorlopend volgnummer van het bewegingsartikel waarop het informatieartikel betrekking heeft

7-10

4

N

Detailnummer

11-31

21

AN

Refertenummer toegevoegd door de bank: moet identiek zijn aan het refertenummer van het bewegingsartikel waarop het informatieartikel betrekking heeft.

61/8

32-39

8

N

Verrichtingscode

61/6

40

1

N

Code structuur mededelingszone: 0 = geen of niet gestructureerd 1 = gestructureerd

41-113

73

AN

Mededeling: - indien pos. 40 = 0 vrije mededeling in pos. 41 tot 113 - indien pos. 40 = 1 type van gestructureerde mededeling in pos. 41 tot 43 en eigenlijke mededeling vanaf pos. 44 (zie bijlage III)

114-125

12

AN

Blanco

126

1

N


1

Per lijn van de TAG 86 uit het MT940-bericht wordt één 3-1 record aangemaakt.

86 1

22

127

1

AN

Blanco

128

1

N


23


1

1

N


2

1

N

Artikelcode = 2

3-6

4

N


7-10

4

N

Detailnummer

11-115

105

AN


116125

10

AN

Blanco

126

1

N


127

1

AN

Blanco

128

1

N


24


1

1

N


2

1

N

Artikelcode = 3

3-6

4

N


7-10

4

N

Detailnummer

11-100

90 AN


101-125

25 AN

Blanco

126

1

N

Code vervolg: steeds 0

127

1

AN

Blanco

128

1

N


25

Gegevensopname 8 - "nieuw saldo" Posities Aantal Type I n h o u d 1

1

N


2-4

3

N

Volgnummer papieren rekeningafschrift of Julian date of nullen: Dit nummer kan verschillen van het nummer vermeld in het ‘oud saldo’ record.

Tag

28c/1

000 indien het om een afzonderlijke toepassing gaat. Voor een niet-Belgisch rekeningnummer: laatste 3 posities van het eerste deel van het rekeningafschriftnummer 5-41

37

AN

Rekeningnummer en muntcode (zie 7.5)

42

1

N

Teken nieuw saldo: 0 = credit 1 = debet

62F/1

43-57

15

N

Nieuw saldo 12 pos. + 3 decimalen

62F/4

58-63

6

N

Datum nieuw saldo DDMMJJ

62F/2

64-127

64

AN

Blanco

128

1

N

Code binding met volgende gegevensopname: 0 = er volgt geen vrij bericht(gegevensopname 4) 1 = er volgt een vrij bericht

26

Gegevensopname 4 - "vrij bericht" Posities Aantal Type I n h o u d 1

1

N


2

1

AN

Blanco

3-6

4

N

Doorlopend volgnummer: begint met 0001 en wordt vermeerderd met 1 voor elk artikel dat betrekking heeft op een ander ‘vrij bericht’

7-10

4

N

Detailnummer: begint met 0000 en wordt verhoogd met 1 per record van hetzelfde ‘vrij bericht’

11-32

22

AN

Blanco

33-112

80

AN

Tekst van het vrije bericht

113-127

15

AN

Blanco

128

1

N

Code binding met volgende gegevensopname: 0 = er volgt geen vrij bericht 1 = er volgt een vrij bericht

Tag

27

Eindopname 9 Posities

Aantal

Type

Inhoud

1

1

N


2-16

15

AN

Blanco

17-22

6

N

Aantal gegevensopnames 1, 2.1, 2.2, 2.3, 3.1, 3.2, 3.3 en 8

23-37

15

N

Debetomzet Som van de bedragen in records met type 2 met detailnummer 0000 12 pos. + 3 decimalen

38-52

15

N

Creditomzet: Som van de bedragen in records met type 2 met detailnummer 0000 12 pos. + 3 decimalen

53-127

75

AN

Blanco

128

1

N

Code meervoudig bestand: 1 = er volgt nog een bestand 2 = laatste bestand

28

BIJLAGE II CODERING VAN DE VERRICHTINGEN Families - Verrichtingen 01 tot 39 : binnenlandse-lokale/SEPA verrichtingen 41 tot 79 : buitenlandse/non-SEPA verrichtingen 80 tot 89 : andere families 01

03 04 05 07 09 11 13 30 35 80

Binnenlandse/lokale overschrijvingen -SEPA credit transfers Cheques Kaarten Domiciliëringen - Direct debit Binnenlands handelspapier Loketverrichtingen Effecten Kredieten Diverse verrichtingen Afsluiting (periodieke afrekeningen van intresten, kosten,…) Los aangerekende kosten en provisies

41

Internationale overschrijvingen non-SEPA credit transfers

43

Buitenlandse cheques

47

Buitenlands handelspapier

29

Familie : 01 = Binnenlandse/lokale overschrijvingen - SEPA credit transfers Eenvormig e code

Beschrijving van de verrichting Debetverrichtingen

Commentaar

01

Enkelvoudige overschrijving

02 03

Enkelvoudige overschrijving geïnitieerd door de bank Doorlopende opdracht

05

Betaling lonen, e.d.

07

Collectieve overschrijving

13

Overschrijving van uw rekening

17

Financiële centralisatie

Overschrijving door de cliënt afgegeven op papier of via elektronische weg, ook als deze verrichting een uitvoeringsdatum in de toekomst heeft. Het betreft zowel binnenlandse betalingen als eurobetalingen die aan de geldende voorwaarden voldoen. Debiteren van de rekening van een cliënt op initiatief van de bank. Overschrijving waarvoor eenmalig een opdracht is gegeven en die op afgesproken tijdstippen opnieuw en ongewijzigd wordt uitgevoerd. Opdrachtgever wordt voor het totale bedrag van het afgegeven bestand gedebiteerd. Opdrachtgever wordt voor het totale bedrag van het afgegeven bestand gedebiteerd. Overschrijving van een rekening naar een andere rekening van dezelfde cliënt op initiatief van de bank of van de cliënt (intracompany) Indien de bank totaliseert, krijgt deze verrichting het type 2. Dit globaal kan gevolgd worden door de detailbewegingen.

37 39

Kosten Uw emissie circulaire cheque

40 – 48 49

Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Te gebruiken voor uitgegeven circulaire cheques in consignatie afgegeven

30

Familie : 01 = Binnenlandse/lokale overschrijvingen – SEPA credit transfers Eenvormige code

Beschrijving van de verrichting Creditverrichtingen

Commentaar

50

Overschrijving te uwen gunste

51 52 54 60 62 64

Overschrijving te uwen gunste – geïnitieerd door de bank Storting te uwen gunste Onuitvoerbare overschrijving Niet aangeboden circulaire cheque Niet uitbetaalde postassignatie Overschrijving naar uw rekening

Crediteren van de rekening van de cliënt op initiatief van de bank Storting door een derde

66

Financiële centralisatie

Indien de bank totaliseert, krijgt deze verrichting het type 2. Dit globaal kan gevolgd worden door de detailbewegingen

87 90-98 99

Terugstorting kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

intracompany

31

Familie : 03 = Cheques Eenvormig Beschrijving van de e code verrichting Debetverrichtingen 01 05 09 11 15

Betaling van uw cheque Betaling van bon Onbetaalde bon Warenhuischeque Aanmaak bankcheque

17

Uw gecertificeerde cheque

37 38 40-48 49

Kosten Voorlopig onbetaald Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Commentaar

Bon voor vakantiegelden, enz.

Cheque getrokken door de bank op zichzelf, doorgaans met kosten Het gaat hier om het bedrag van de cheque, eventuele kosten krijgen de code 37

Creditverrichtingen 52

58 60 62

63 66 87 90 – 98 99

Eerste credit van cheques, bons, maaltijdbons, postassignaties, credit ogv Remise cheques, bons, enz. credit na inning Terugboeking bon Terugboeking cheque

Tweede creditering van onbetaald gestelde cheque Remise cheque door uw bijhuis credit ogv Terugstorting kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Ook voor bons, postassignaties, postwissels, alles behalve wissels, kwijtingen, promessen, enz. cheques gedebiteerd op rekening, maar debet nadien geannuleerd wegens ontoereikende dekking (dubbele debitering/tegenboeking van verrichting 01 of 05)

Globaal bedrag, B.T.W. inbegr.

32

Familie : 04 = Kaarten Eenvormige code 01 02 03 04 05 06 07 08 37 40-48 49


Commentaar

Opladen van GSM kaart Betaling met debetkaart binnen eurozone Afrekening kredietkaarten Geldopneming via automaat Opladen Proton Betaling met tankkaart Betaling met GSM Betaling met debetkaart buiten eurozone Kosten

Debet cliënt oplader eurozone = landen met euro als officiële munt Zie bijlage III : mededeling 124 Zowel in binnen- als buitenland

eurozone = landen met euro als officiële munt Allerlei kosten voor het bezitten of gebruiken van een betaalkaart

Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Creditverrichtingen 50 51 52 53 55 68 87 90 - 98 99

Credit van een betaling via terminal Ontlading Proton Opladen van GSM kaarten Geldstorting aan automaat Ontvangsten betalingen met GSM Credit van betalingen via Proton Terugstorting kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Uitgezonderd Proton Credit provider

33

Familie : 05 = Domiciliëringen – Direct debit Eenvormige code

Beschrijving van de verrichting

Commentaar

Debetverrichtingen 01 03 05

37 40 - 48 49

Betaling Onbetaalde invordering Terugbetaling

Kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Creditverrichtingen 50 52 54 56 58

87 90 – 98 99

credit na inning credit onder gewoon voorbehoud Terugbetaling Onuitvoerbare terugbetaling Terugboeking


(annulering van een onrechtmatige debitering van de schuldenaar op initiatief van de bank of van de schuldenaar bij gebrek aan provisie)

34

Familie : 07 = Binnenlands handelspapier Eenvormige code


Commentaar

Debetverrichtingen 01

Betaling handelspapier

05

Teruggevraagd handelspapier

06 07

Verlenging vervaldag Onbetaald handelspapier

08

Vervroegde betaling

09

Agio's op leverancierwissel

37

Kosten i.v.m. handelspapier

39 40 - 48 49

Terugzending onregelmatige wissel Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Wissels, kwijtingen, promessen; debet van de betrokkene Teruggevraagde wissel op verzoek van de trekker (wissel teruggevraagd voor vervaldag) Kosten ten laste van de remittent Tegenboeking van directe creditering of van een disconto Debitering van de remittent wanneer de betrokkene vroegtijdig betaalt rechtstreeks aan de remittent (betreft bankaccepten) Debitering van de agio's ten laste van de betrokkene Detail eventueel in de rubriek (b.v. kosten voor aanbieding ter acceptatie, enz.) Debet van de trekker na creditering ogv of disconto

Creditverrichtingen 50 52 54 56 58 87 90 – 98 99

Remise handelspapier credit na inning Remise handelspapier credit ogv Remise handelspapier ter disconto Remise leverancierswissel met aval Remise leverancierswissel zonder aval Terugstorting kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Creditering van de remittent

Onder meer voorschotten of promessen

35

Familie : 09 = Loketverrichtingen Eenvormige code


Commentaar


Geldopneming

05 07

Aankoop deviezen Aankoop goud/penningen

09 13

Aankoop benzinebons Geldopneming door uw bijhuis/of agenten Aankoop fiscale zegels Verschil in storting

17 19

25 37 40-48 49

Opneming met loketcheque of ontvangstbewijs; geld overhandigd door de bankbediende

Op de rekening van het hoofdhuis

Gebruikt in geval van stortingen aanvaard onder voorbehoud van telling, gevolg van een te veel crediteren

Aankoop reischeque Kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie


Storting in contanten

52 58

Storting nachtkluis Storting door uw bijhuis/agenten

60 62 68

Verkoop deviezen Verkoop goud/penningen ogv Verschil in storting

70 87 90-98 99

Verkoop reischeque Terugstorting kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Voor eigen rekening - de commentaar voor de cliënt bevindt zich in de mededeling; ook voor gemengde stortingen (contanten + cheques) - niet mede te delen aan de cliënten; voor stortingen door een derde : zie familie 01 Primeert op verrichting 52 (m.a.w. een storting door een agent in een nachtkluis = 58 en niet 52)

In geval van storting aanvaard onder voorbehoud van telling; gevolg van te weinig creditering - zie ook verrichting 19

36

Familie : 11 = Effecten Eenvormige code


Commentaar


Aankoop effecten

02 03

Aanbestedingen Intekening op effecten

04 05

Emissies Gedeeltelijke storting inschrijving

06

Aandelen optieplan – uitoefening optie Liquidatie van effecten

09 11 13 15 17 19 37 40-48 49

Betaalbare coupons/terugbetaalbare effecten Uw terugkoop emissie Tussentijdse intresten bij inschrijving Commissie beheersloon Regularisatiekosten Kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Aankoop van binnenlandse of buitenlandse effecten, inbegrepen inschrijvingsrechten, certificaten, enz. Op vervaldag wordt de bank vergoed Obligaties, aandelen, doorlopende emissies van kasbons, met of zonder afrekening van rente, enz. Debitering van de inschrijver voor de complementaire storting van niet-volstorte aandelen

Uitsluitend voor professionelen (wisselagenten), welke ook de emittent is (Belg of buitenlander) Debitering van de uitgever door de bank belast met de financiële dienst Gedeelte dat niet geplaatst is (zie 64) In geval van inschrijving voor de startdatum van het rentegenot

37

Familie : 11 = Effecten Eenvormige code

Beschrijving van de verrichting Creditverrichtingen

50 51

Verkoop van effecten Aanbesteding

52

64

Betaling van coupons afkomstig uit bewaargeving of afrekening coupons aan het loket afgegeven credit ogv Terugbetaalbare effecten afkomstig uit bewaargeving of afgegeven aan het loket - credit ogv Tussentijdse interesten bij inschrijving Uw emissie

66

Retrocessie provisie inschrijving

68

Schadevergoeding ontbrekende coupon Liquidatie effecten

58

62

70 87 90-98 99


Commentaar

Bedrijf geeft papier uit en krijgt cash in de plaats Wat ook de munt van het effect is

Wanneer afzonderlijk aan inschrijver vergoed Bedrag gestort aan de emittent door de bank belast met de plaatsing (vaste overname of niet); tevens gebruikt bij de volstorting van niet-volstorte aandelen, zie verrichting 05 Voor professionelen als verzekeringen en wisselagenten Gebruikt ingeval coupons aan een aangekocht effect ontbreken Alleen met wisselagenten wanneer deze de effecten leveren aan de bank

38

Familie : 13 = Kredieten Eenvormige code


Commentaar


Lening op korte termijn

02 05

Lening op lange termijn Aanzuivering vast voorschot

07

Uw terugbetaling afbetalingskredieten

11

Uw terugbetaling hypothecaire lening Vereffening bankaccepten Uw terugbetaling leasing en soortgelijke vorderingen Documentaire kredieten import Overige kredietvorderingen Kosten i.v.m. kredieten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

13 15 19 21 37 40-48 49

Kapitaal en/of interest (wordt gespecificeerd via de rubriek) Geheel of gedeeltelijke terugbetaling van een vast voorschot op vervaldag Dikwijls via doorlopende opdracht of via domiciliëring.In geval van domiciliëring wordt er via de fam. 13 gewerkt.

Leasing waarbij de financiële instelling de leasinggever is.

Creditverrichtingen 50 54 55 56 60 62 68 70 87 90-98 99

Uitbetaling afbetalingskrediet Vast voorschot – kapitaal en rente Vast voorschot – enkel rente Subsidie Uitbetaling hypothecaire lening Lening op termijn Documentaire kredieten export Afrekening disconto bankaccept Terugstorting kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Rentetoelage of kapitaalsubsidie

39

Familie : 30 = Diverse verrichtingen Eenvormige code


01 03 05 33 37 39 40-48 49

Aankoop van deviezen contant Aankoop van deviezen op termijn Kapitaal en/of intrest termijnbelegging Correctie valutering Kosten Niet gedefinieerde verrichting Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Creditverrichtingen 50 52 54 55 83 87 89 90-98 99

Verkoop van deviezen contant Verkoop van deviezen op termijn Kapitaal en/of intrest termijnbelegging Interest termijnbelegging Correctie valutering Terugstorting kosten Niet gedefinieerde verrichting Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Commentaar

40

Familie : 35 = Afsluiting (periodieke afrekeningen van intresten, kosten, …)

Eenvormige code


01 37 40-48 49

Afsluiting Kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Creditverrichtingen 50 87 90-98 99

Afsluiting Terugstorting kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Commentaar

41

Familie : 41 = Internationale overschrijvingen – non-SEPA credit transfers Eenvormige code


Commentaar


Overschrijving

03 05 07 13 17 37

Doorlopende opdracht Collectieve loonbetalingen Collectieve overschrijvingen Overschrijving van uw rekening Financiële centralisatie Kosten op uitgaande internationale en non-sepa overschrijvingen Kosten op inkomende internationale en non-sepa overschrijvingen Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

38

40 - 48 49

Intracompany

Creditverrichtingen 50 64 66 87 90 – 98 99

Overschrijving Overschrijving op uw rekening Financiële centralisatie (credit) Terugstorting kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

intracompany

42

Familie : 43 = Buitenlandse cheques Eenvormige code


Commentaar


Betaling buitenlandse cheque

07

Onbetaalde buitenlandse cheque

15 37

Aankoop internationale bankcheque Kosten op betaling van buitenlandse cheques Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

40-48 49

Creditverrichtingen 52 58 62 87 90-98 99

Remise buitenlandse cheque credit ogv Remise buitenlandse cheque credit na inning Terugboeking cheques Terugstorting kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Debet van een cheque in vreemde munt of in euro ten gunste van een buitenlander Cheque op het buitenland ter incasso gegeven die onbetaald terugkomt

43

Familie : 47 = Buitenlands handelspapier Eenvormige code


Commentaar

Debetverrichtingen 01 05 06 07 11 13

Betaling buitenlandse wissel Teruggevraagde wissel Verlenging Onbetaalde buitenlandse wissel Betaling documenten buitenland Disconto buitenlandse leverancierwissels

14 37

Vervallen warrant Kosten op de betaling van buitenlandse wissel Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

40-48 49

Creditverrichtingen 50 52 54 56 58 60 62 64 87 90-98 99

Remise buitenl. Wissel credit na inning Remise buitenlandse wissel credit ogv Disconto buitenland Remise buitenlandse leveranciers wissel met aval Idem zonder aval Remise doc. Buitenl. Credit ogv Remise doc. Buitenl. Credit na inning Warrant Terugbetaling van kosten Codes eigen aan elke bank Annulering of correctie

Connossementen Debet cliënt, afrekening agio's, rente, wisselprovisie, enz.

44

Familie : 80 = Los aangerekende kosten en provisies Eenvormige code


Commentaar

Debetverrichtingen 02 04 06 07

08 09

Kosten voor elektronische output Kosten voor het aanhouden van een kaskrediet Schade bij wissels en cheques Verzekeringskosten

Klasseervergoeding voor spaarrekeningen Portkosten

10 11

Aankoop smartcard Kosten voor bewaring van briefwisseling

12 13 14 15

Openingskost bankgarantie Safehuur Dossierkosten afbetalingskrediet Nachtkluis

16 17

Bankbevestiging aan revisor of accountant Bewaarloon

18 19

Handelsinlichtingen Bijzonder bewaarloon

20 21 22 23

Aanmaken attest Kosten loonzakje Beheer/bewaring Opzoekingskosten

24 25

Toetreding en beheer renteristornosysteem Huur domiciliëringsbus

26 27

Premie reisbijstandsverzekering Abonnementsgeld

- kosten van verzekering van rekeninghouders tegen dodelijke ongevallen - doorrekening van diverse verzekeringskosten

Portkosten gerecupereerd ten laste van de cliënt (inclusief verzendingskosten) Kosten ten laste van cliënten die vragen dat de voor hen bestemde briefwisseling aan het loket van de bank te hunner beschikking wordt gehouden Provisie voor de verhuur van safes Provisie geïnd ten laste van de cliënt aan wie de bank een sleutel geeft voor de toegang tot de nachtkluis

Geïnd voor de open bewaring van effecten, en andere pakken Geïnd voor effecten, goud, boekjes, enz . in bewaring gegeven Kosten voor het klaarmaken van loonzakjes Kosten aangerekend voor diverse opzoekingen (inlichtingen aangaande voorbije verrichtingen, opsporing van adressen, ...)

Provisie voor de verhuur van bussen voor het ter beschikking stellen van de briefwisseling Voor publicaties van de financiële instelling

45

Familie : 80 = Los aangerekende kosten en provisies (vervolg) Eenvormige code


Commentaar

29

Inlichtingskosten

31 33

Kosten gerechtsdeurwaarder Diverse kosten en provisies

35

Kosten

37

Toegangsrecht tot databank

Kosten geïnd voor : - commerciële inlichtingen - diverse inlichtingen Bv. voor het tekenen van facturen Elders niet gedefinieerde kosten, dikwijls met manueel bericht (vb. voor afhalen, bestellen van fondsen) Zonder B.T.W. = type 0 Met B.T.W. = type 3 (minimum 3 artikels) Kosten aangerekend voor het berekenen van het bedrag van de te betalen belasting (vb. Fiscomat) Vast recht, kan eenmalig of periodiek zijn; voor details zie "rubrieken"

39 41 43 45 47 49

Borgstellingsprovisie Studiekosten Aanmaak formulieren Kosten documentair krediet Tarifering van verrichtingen Annulering of correctie


Annulering of correctie

Openingskost van een bankgarantie

46

Rubrieken De "rubriek" geeft het detail van de kosten of van de provisieafrekeningen. In uitzonderlijke gevallen kan de rubriek ook bij enkelvoudige boekingen verschillen van 000. Eenvormige code

Beschrijving van de kosten/provisies

Commentaar

000 001 002 003 004 005 006 007 008

Netto bedrag Ontvangen rente Betaalde rente Kredietprovisie Portokosten Huur brievenbus Diverse provisies/kosten Toegangsrecht tot databank Kosten voor inlichtingen

Bedrag zoals het voorkomt op de rekening

009 010 011 012 013 014 015 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034

Reiskosten Kosten deurwaarder B.T.W. Wisselprovisie Betalingsprovisie Incassoprovisie Kosten correspondent Studiekosten Kosten voor huurgarantie Belasting op materiële levering Kosten voor materiële levering Kosten aanmaak bankcheque Prioriteitskosten Uitoefenprovisie Aangroeipremie Indiv. boeking voor wisselkosten Behandelingscommissie Kosten onbetaalde wissels Getrouwheidspremie Protestkosten Rekeningverzekering Kosten cheque buitenland Aanmaak circulaire cheque Kosten wissel buitenland Herbeleggingsvergoeding

035 036 037 039

Kosten docum. wissel buitenland Kosten geweigerde cheque Provisie voor dossierkosten Telecommunicatie

041 042

Kosten kredietkaart Kosten betaalkaart

Zie ook familie 80, verrichting 37 b.v. commerciële inlichtingen, attest van bewaring wissels, enz

Bv. effecten Bv. effecten Kosten voor dringende overschrijvingen Bij aandelenoptieplan

Manuele tussenkomst bij betalingen

inclusief schrappingskosten

- Bij gedeeltelijk vervroegd terugbetalen van een vast voorschot

- bevestiging van een buitenlandse opdracht aan de begunstigde of derde partij

47

043 045 047 049 050 051 052 053 055 057 058 059 061 063 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 100

Verzekeringskosten Dossierkosten Kosten verlenging wissel Fiscale zegels/zegelrecht Kapitaal termijnbelegging Roerende voorheffing

Basisbedrag

Aanmaak formulieren Afloss. kapitaal lening of krediet Rentesubsidie Kapitaalpremie Verwijlintrest Tarifering van verrichtingen Afrondingsverschillen Bonificatiebericht Vast voorschot kredieten terugbetaling Vast voorschot kredieten verlenging Tegenwaarde van een boeking Termijncontracten arbitrage: te leveren som door cliënt Termijncontracten arbitrage: te leveren som door bank Vast voorschot kredieten - ter beschikking stelling Tegenwaarde commissie aan derde Kosten buitenlandse geldautomaat Koerierkosten Brutobedrag

Bedrag in een afrekening voor kosten of provisies

48

Eenvormige code 200 201 202

Beschrijving van de kosten/provisies

212 213 214 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409

Kosten docum. krediet globaal Opzeggingsprovisie Adviesprovisie Aanvullende adviesprovisie Confirmatieprovisie Aanvullende confirmatieprovisie Verbinternisprovisie Flatprovisie Confirmatiereserveringsprovisie Aanvullende reserveringsprovisie Wijzigingsprovisie Provisie voor documentaire betaling Documentenprovisie Opnemingsprovisie Negotiëringsprovisie Garantieprovisie/betaling onder voorbehoud Provisie voor afwijkingen Verbintenisprovisie uitgestelde betaling Transferprovisie Bereidstellingsprovisie Kredietopeningsprovisie Aanvullende kredietopeningsprovisie Opslagprovisie Financieringsprovisie Emissieprovisie (volgbriefje) Acceptprovisie Visumkosten Kosten certificatie Minimum discontorecht Discontoprovisie Avalprovisie Incassokosten Kosten artikel 45 Dekkingsprovisie Kosten bewaring

410 411 412 413 414 415 416

Terugvragingskosten Vast incassorecht Kosten bericht van afloop Acceptkosten Regularisatiekosten Borgstellingsprovisie Kosten voor neerlegging van borg

418 419

Endosseringsprovisie Tussenkomstprovisie

420

Kosten voor inhouding

203

204 205

206 207 208 209 210 211

Commentaar

b.v. bij wissels

Bv. voor wissels ter incasso afgegeven waarvan de vervaldag nog veraf ligt

Kosten afgestaan aan de Deposito- en Consignatiekas Bv. voor aanbieding van een wissel ter acceptatie Kosten genomen met de opbrengst van een discontering wanneer de cliënt onvoldoende waarborgen heeft gegeven

49

425 426 427 428 429 430 431 435 436

Buitenlandse makelaarsprovisie Belgische makelaarsprovisie Belgische beursbelasting Opgelopen renten Buitenlandse beursbelasting Recuperatie buitenlandse belasting Aflevering kopie Taks effecten aan toonder Bijkomende heffing

Rubrieken van 700 tot 999 eigen aan elke bank

Inclusief taks

Enkel betreffende effectentransacties

b.v. kopie handelspapier

50

BIJLAGE III: DE GESTRUCTUREERDE MEDEDELINGEN Zowel in de opname "beweging" (opname 2) als in de "detailopname" (opname 3) kunnen mededelingen vermeld zijn. De zone "soort mededeling" geeft aan of de mededeling vrij of gestructureerd is. Als de mededeling gestructureerd is, geeft een code van 3 posities het type van mededeling aan. Het aantal posities en hun betekenis verschillen al naargelang van het type en het opnametype (beweging of detail). Wanneer een gestructureerde mededeling wordt gebruikt, kunnen in het gestructureerd gedeelte bepaalde zones ongebruikt blijven (blanco voor de alfanumerieke zones of nullen voor de numerieke zones). Hierna volgt de lijst van de gestructureerde mededelingen. In het opnametype "beweging" 100

Betaling met een gestructureerde mededeling volgens ISO standaard 11649: Structured creditor reference to remittance information

RF + 2 Check Digits + max. 21 AN

101

overschrijving of storting met een gestructureerde mededeling

12 N 10 + 2 (digit 97)

102

overschrijving of storting met een wedersamengestelde gestructureerde mededeling

12 N 10 + 2 (digit 97)

103

nummer

12 N

105

oorspronkelijk bedrag van de verrichting

(bijv. van de cheque, kaart, enz.)

- brutobedrag in de munt van de rekening - brutobedrag in oorspronkelijk munt - koers - munt - gestructureerde mededeling

15 N 15 N 12 N 3 AN 12 AN

- Landcode van de opdrachtgever - Tegenwaarde in euro

2 AN 15N

12 pos + 3 decimalen 12 pos + 3 decimalen 4 pos + 8 decimalen ISO muntcode

ISO landcode 12 pos + 3 decimalen

51

106

107

Berekeningswijze (BTW, roerende voorheffing, provisie, enz.). - tegenwaarde in de munt van de rekening - bedrag waarop % wordt berekend - percent - minimum

15 N 15 N 12 N 1 AN

- tegenwaarde in EUR

15 N

12 pos + 3 decimalen 4 pos + 8 decimalen 1 = minimum van toepassing 2 = minimum niet van toepassing 12 pos + 3 decimalen

Domiciliëringen – DOM’80 - domiciliëringsnummer - spildatum - mededelingszone - betaald (0) of reden van weigering (1, 2, D & E)

- nummer schuldeiser 108

12 pos + 3 decimalen

12 N 6N 30 AN 1 AN

DDMMJJ 0 = betaald 1 = herroepen of onbestaande domiciliëring 2 = weigering - andere reden D = betaler niet akkoord E = domiciliëringsnummer gekoppeld aan een ander identificatienummer schuldeiser

11 N

Afsluiting - tegenwaarde in de munt van de rekening - rentegetallen, berekeningsbasis - rente

15 N 15 N 12 N


- periode van ... tot ...

12 N

DDMMJJDDMMJJ

4 pos + 8 decimalen

52

111

Credit POS - Globalisatie - kaartschema

113

1N

- POS-nummer - periodenummer - volgnummer eerste verrichting - datum eerste verrichting - volgnummer laatste verrichting - datum laatste verrichting - soort verrichting

6 AN 3N 6N 6N 6N 6N 1N

- identificatie van de terminal

26 AN

1 = Bancontact/ Mister Cash 2 = Maestro 3 = privé 5 = TINA 9 = andere

DDMMJJ DDMMJJ 0 = cumul 1 = afhaling 2 = cumul on network 7 = distributiecentrum 8 = teledata 9 = brandstof 16 = naam van het station 10 = lokaliteit

Debet ATM/POS - PAN (eerste 16 karakters) of kaartnummer - kaartschema

16 N 1N

- terminalnummer - volgnummer verrichting - datum verrichting - uur verrichting - soort verrichting

6 6 6 4 1

N N N N N


26 AN

- oorspronkelijk bedrag - koers - munt - volume - productcode

15 N 12 N 3 AN 5N 2N

- eenheidsprijs

5N

1 = Bancontact/ Mister Cash 2 = Maestro 3 = privé 9 = andere

DDMMJJ UUMM 1 = afhaling 2 = Proton oplading 3 = teruggave proton saldo 4 = terugboeking aankopen 7 = distributiesector 8 = teledata 9 = brandstof 16 = naam 10 = lokaliteit 12 pos + 3 decimalen 4 pos + 8 decimalen ISO muntcode

3 pos + 2 decimalen 01 = super met loodsubstituut 02 = eurosuper 03 = diesel 04 = LPG 06 = super plus 98 oct 07 = normal loodvrij 08 = huisbrandolie 09 = smeermiddelen 10 = petroleum 11 = super 99+ 12 = Avgas 16 = andere

2 pos + 3 decimalen

53

114

Credit POS - individuele verrichting - kaartschema

115

1 N

- POS-nummer - periodenummer - volgnummer verrichting - datum verrichting - uur verrichting - soort verrichting

6 3 6 6 4 1

AN N N N N N


26 AN

- referte verrichting

16 AN

1 = Bancontact/ Mister Cash 2 = Maestro 3 = privé 5 = TINA 9 = andere

DDMMJJ UUMM 1 = afhaling 7 = distributiesector 8 = teledata 9 = brandstof 16 = naam 10 = lokaliteit)

Storting aan terminal - PAN (eerste 16 karakters) of kaartnummer - kaartschema

16 N 1 N

- terminal nummer - volgnummer verrichting - stortingsdatum - uur van storting - datum van validatie - volgnummer validatie - oorspronkelijk bedrag - code conformiteit of blanco - identificatie van de terminal

6 N 6 N 6N 4 N 6 N 6 N 15 N 1 AN 26 AN

- mededeling

12 AN

1 = Bancontact/ Mister Cash 2 = Maestro 3 = privé 9 = andere

DDMMJJ UUMM DDMMJJ 12 + 3 (opgegeven door de cliënt) 16 = naam 10 = lokaliteit Gestructureerd of vrij

54

121

122

123

Handelswissels - bedrag van de wissel - vervaldag van de wissel - conventionele vervaldag

15 N 6N 6N

- datum van afgifte van de wissel - ondernemingsnummer - munt - blanco - nr. van de wissel - wisselkoers

6N 11 N 3 AN 3 AN 13 AN 12 N

12 pos + 3 decimalen DDMMJJ DDMMJJ conventionele vervaldag voor de periodieke disconto's DDMMJJ 0 + ondernemingsnummer ISO muntcode

4 pos + 8 decimalen

Wissels - berekening van de rente - aantal dagen - rentevoet - basisbedrag van de berekening - minimumtarief

4N 12 N 15 N 1 AN

- nr. van de wissel - vervaldag van de wissel

13 AN 6N

4 pos + 8 decimalen 12 pos + 3 decimalen 1 = minimum van toepassing 2 = minimum niet van toepassing DDMMJJ

Kosten en provisies - aanvangsdatum - vervaldag

6N 6N

- basisbedrag - percentage - termijn in dagen - minimumtarief

15 N 12 N 4N 1 AN

- borgstellingsnr. (nr. toegekend door de bank)

13 AN

DDMMJJ DDMMJJ bij borgstelling zonder vaste termijn : 999999 12 pos + 3 decimalen 4 pos + 8 decimalen 1 = minimum van toepassing 2 = minimum niet van toepassing

55

124

125

Nummer van de kredietkaart - het kaartnummer - de uitgevende instelling :

20 AN 1 AN

- het factuurnummer

12 AN

- het identificatienummer

15 AN

- de datum

6 AN

1 = Mastercard 2 = Visa 3 = American Express 4 = Diners Club 9 = Andere (wordt gebruikt wanneer de kredietkaartinstelling aan de facturen een opeenvolgende nummering toekent) (wordt gebruikt voor kredietkaartinstellingen die de berichtgeving van de kaart(en)) centraliseren onder het identificatienummer van de cliënt) DDMMJJ

Krediet - rekeningnummer van het krediet - uitbreidingszone rekeningnr van het krediet - oud saldo van het krediet - nieuw saldo van het krediet - bedrag

12 N 15 AN 15 N 15 N 15 N

- devies - begindatum - einddatum - nominale rentevoet of lastenpercentage - referte verrichting op kredietrekening

3 AN 6N 6N 12 N 13 AN

12 pos + 3 decimalen 12 pos + 3 decimalen 12 pos + 3 decimalen (tegenwaarde in devies) ISO muntcode DDMMJJ DDMMJJ 4 pos + 8 decimalen

56

126

Termijnbeleggingen - nummer deposito - bedrag deposito - tegenwaarde in de munt van de rekening - begindatum - einddatum - rentevoet - bedrag rente - munt - koers

127

15 AN 15 N 15 N 6N 6N 12 N 15 N 3 AN 12 N

12 pos + 3 decimalen 12 pos + 3 decimalen (DDMMJJ) (DDMMJJ) 4 pos + 8 decimalen 12 pos + 3 decimalen ISO muntcode 4 pos + 8 decimalen

Europese domiciliëring (Direct debit SEPA)

Settlement Date

6N

DDMMJJ

Type Direct Debit

1N

0 : niet bepaald 1 : recurrent 2 : one-off 3 : 1-st (recurrent) 4 : last (recurrent)

Direct Debit scheme

1N

0 : niet bepaald 1 : SEPA core 2 : SEPA B2B

Betaald of reden voor geweigerde betaling

1N

0 : betaald 1 : technisch probleem 2 : reden niet bepaald 3 : schuldenaar niet akkoord 4 : probleem met rekening schuldenaar

Identificatiecode van de schuldeiser

35AN

Mandaat referentie

35AN

Mededeling

62AN

Type R transactie

Reden

1N

4AN

0 : betaald (paid) 1 : onuitvoerbaar (reject) 2 : onbetaalde (return) 3 : terugbetaling (refund) 4 : rechtzetting (reversal) 5 : Annulatie (cancellation) Voor een lijst van de mogelijke codes, zie SDD Reason Code List op www.febelfin.be

57

Bemerkingen 1. Het gebruik van gestructureerde mededelingen door de bank blijft facultatief. Zij kan bijgevolg een vrije mededeling gebruiken. 2. Om de afrekeningen niet te bemoeilijken, is het niet verplicht om de minima waarop sommige provisies worden berekend ambtshalve aan de cliënt mee te delen. 3. Eenzelfde structuur kan worden aangewend voor de provisietarieven en de rentetarieven, niettegenstaande de eerste op een vast bedrag worden berekend en de tweede pro rata temporis.

12/07/2012

In de "detailopname" In de opnamen 3 (details of aanvullende inlichtingen) geven de volgende codes het type mededeling aan :

001

Gegevens over de tegenpartij - naam

70 AN

- straat, nummer, bus

35 AN

- lokaliteit

35 AN

- identificatiecode

35 AN

002

Mededeling van de bank

4x35 posities

004

bankier van de tegenpartij

4x35 posities

005

gegevens van de correspondent

4x35 posities

006

007

008

Informatie met betrekking tot detail bedragen - aard van het detail

30 AN

- munt (ISOcode)

3 AN

- bedrag

15 N (12+3)

- teken van bedrag

1 N (0=credit; 1=debet)

- rubriek

3N

Detail van cash - aantal biljetten/munten

7N

- biljet/munt denominatie

6 N (3+3)

- totaal bedrag

15 N (12+3)

Identificatie van de ultieme begunstigde/schuldeiser (SEPA SCT/SDD)

59

009

- naam

70 AN

- identificatiecode

35 AN

Identificatie van de ultieme opdrachtgever/schuldenaar (SEPA SCT/SDD) - naam

70 AN

- identificatiecode

35 AN

60

010

Informatie met betrekking tot de verkoop of de aankoop van effecten - ordernummer - nr of referentie van het dossier effecten - referte cliënt - type "effecten-code"

13 AN 15 AN 13 AN 2 AN

- code van het effect - wijze van boeking

15 AN 1 AN

- aantal - munt van uitgifte - aantal effecten per verrichtingseenheid

12 N 3 AN 4N

- noteringsmunt - beurskoers in de noteringsmunt

3 AN 12 N

- wisselkoers van de noteringsmunt t.o.v. de referentiemunt - benaming van het effect

12 N

- borderelnummer - nummer aangehechte coupon - uitbetalingsdatum van de coupon - land, beursplaats en markt - datum van aankoop/verkoop - aard van de verrichting (b.v. kapitaalaflossing) - nominale waarde

40 AN 13 AN 8 AN 8N 30 AN 8N 24 AN 15 N

nr door de bank gegeven nr door de bank gegeven 01 = SRW 02 = ISIN 04 = Telekurs (Zwits.) 05 = Sedol (Londen) 06 = Cedel (Luxembourg) 07 = Euroclear 08 = Wertpapier (Duitsland) 09 = EOE (European Option Exchange) 99 = Interne code N = in nominaal P = per stuk 8 pos + 4 decimalen ISO muntcode normaal = 0001 bij optie = aantal effecten per optie (b.v. 0010, 0100, 0250, 1000, enz.) ISO muntcode 8 pos + 4 decimalen wijze van notering = wijze van boeking 4 pos + 8 decimalen 3 = aard (alfabetische SRW-code) 1 = blanco's 36 = benaming

DDMMJJJJ


Opmerkingen - de kosten, interesten en belastingen zijn vermeld in de "detailopname" (opnamecode = 3) - de informatie met betrekking tot een vereffening kan in een "vrij bericht" worden vermeld (opnamecode = 4) - de uitgiften kunnen met een aankoop worden gelijkgesteld en de terugbetalingen met een verkoop 011

Informatie betreffende coupons

61

- ordernummer - nummer of referentie van het dossier "effecten" van de cliënt - referte cliënt - type "effecten-code"

13 AN 15 AN

- code van het effect - aantal - benaming van het effect

15 AN 12 N 40 AN

- uitgiftemunt - bedrag van coupon - type bedrag - buitenlandse belasting (in de betalingsmunt) - aard van de verrichting - nummer van de betaalde coupon - datum - wisselkoers - munt gekozen voor de betaling (voor de betalingen met optie) - nominale waarde

3 AN 14 N 1N 15 N

13 AN 2 AN

24 AN 6 AN 6N 12 N 3 AN 15 N

nr. gegeven door de bank nr. gegeven door de bank

01 = SRW 02 = ISIN (ISO) 04 = Telekurs (Zwits.) 05 = Sedol (Londen) 06 = Cedel (Luxembourg) 07 = Euroclear 08 = Wertpapier (Duitsland) 09 = EOE (European Option Exchange) 99 = Interne code 8 pos + 4 decimalen 3 = aard (alfabetische SRW-code) 1 = blanco 36 = benaming ISO muntcode 8 pos + 6 decimalen 1 = dividend en 2 = interest 12 pos + 3 decimalen b.v. halfjaarlijkse coupon, voorschot DDMMJJ 4 pos + 8 decimalen ISO muntcode 12 pos + 3 decimalen

62

BIJLAGE IV: CONVERSIE VAN MT940-BERICHTEN

NAAR CODA

De conversie van (SWIFT) MT 940 berichten naar CODA wordt aangeduid in de laatste kolom (tag) van de lay-out beschrijving waarbij tag 61.6 als volgt wordt geconverteerd: Tag 61.6

Description

Debit

Credit

BOE

Bill of exchange

4701

4750

BRF

Brokerage fee

1137

1166

CHG

Charges and other expenses

3037

3087

CHK

Cheques

0301

0352

CLR

Cash letter/cheque remittance

4301

4352

CMS

Cash Management item - sweeping

0117

0166

CMN

Cash Management item – notional pooling

3501

3550

CMI

Cash Management item – no detail

0117

0166

CMT

Cash management item – Topping

0117

0166

CMZ

Cash management item - Zero balancing

0117

0166

COL

Collections

0707

0752

COM

Commission

3037

3087

DCR

Documentary credit (used when entering a principal amount)

1319

1368

DDT

Direct debit item

0501

0552

DIV

Dividends – Warrants

1111

1152

EQA

Equivalent amount

3039

3089

FEX

Foreign exchange

3001

3050

INT

Interest

3501

3550

LBX

Lock box

0307

0352

LDP

Loan deposit

1301

1362

MSC

Miscellaneous

0101

0150

RTI

Returned item

3049

3099

SEC

Securities (used when entering a principal amount)

1101

1150

STO

Standing order

0103

0150

TCK

Travellers cheques

4325

4370

TRF

Transfer

0101

0150

VDA

Value date adjustement

3033

3083

Als tag 61.6 niet direct converteerbaar is, worden onderstaande codes gebruikt: Debit: 3039 Credit: 3089

63

BIJLAGE V: LAATSTE BIJWERKINGEN Versie 2.2 – update december 2009 5. De andere codes >5.1 Code afzonderlijke toepassing Toevoeging “Elke bank is vrij om al dan niet de hierondervermelde codering te gebruiken of om een eigen codering te gebruiken.” 7. Diverse bemerkingen inzake de opnamen 7.5 Rekeningnummer en muntcode – structuur: Verduidelijking BBAN – IBAN 7.8 Refertes ingegeven door de cliënt Bijlage I: Layout - Gegevensopname 2.2 - "bewegingsartikel" – deel 2 Aanpassing pos. 64-98 met verwijzing naar punt 7.8 Bijlage III: Gestructureerde mededelingen 100 Betaling met een gestructureerde mededeling volgens ISO standaard 11649: Structured creditor reference to remittance information

127 Europese domiciliëring (Sepa Direct Debit - SDD) Betaald (0) of reden weigering (1-4): aanpassing omschrijving waarde 1 verandert van ‘probleem met mandaat’ in ‘technisch probleem’ Versie 2.3 – update februari 2011 Bijlage III: Gestructureerde mededelingen: 127 Europese domiciliëring (Sepa Direct Debit - SDD) Mededeling: 62 in plaats van 65 karakters Toevoeging van velden “Type R transcatie” en “Reden” Versie 2.3.a – update juli 2012 Toevoeging van rubriek codes 435 en 436 en schrapping van rubriekcode 052

2012 Gecodeerde berichtgeving (CODA)

Recommend Documents