Aanpassingen MT940 & MT942 berichtgeving in kader van SCT en SDD Hoe worden Europese overschrijvingen en Europese domiliciëringen gerapporteerd in Swift MT940/942-berichten van rekeningen van KBC België / CBC? Betalingsverkeer – Elektronische Berichtgeving – juni 2013 Samenvatting Vanaf 24 juni 2013 past KBC BE/CBC de rapportering aan van Europese domiciliëringen (Sepa Direct Debits) in Swift MT940/942-berichten voor uw KBC BE/CBC-rekeningen. Vanaf 19 augustus 2013 past KBC BE/CBC deze ook aan voor de Europese overschrijvingen (Sepa Credit Transfers). Deze aanpassingen zullen met dezelfde timings ook gebeuren voor MT940 berichten afkomstig van KBC Nederland, KBC Frankrijk, KBC Duitsland en KBC Londen. KBC Londen past enkel de rapportering voor SCT”s aan. Wat verandert? Het betreft oa.de toevoeging van reden van niet-uitvoering voor SCT en het opnemen van de r-transacties voor SDD. Raadpleeg de onderstaande schema’s voor de precieze details van de aanpassing. In mei 2010 paste KBC BE/CBC reeds de rapportering aan van de verrichtingen voor SCT en SDD in de MT940 & MT942 berichtgeving aan op basis van keywords (richtlijnen Swift). Deze logica werd opnieuw gehanteerd, maar we hebben de tag 86 opnieuw dienen te structureren (vnl. impact voor SDD verrichtingen). Wat verandert niet? De rapportering van andere verrichtingen (naast SDD en SCT) blijft ongewijzigd. Ook het Coda-formaat ondergaat geen wijziging met deze aanpassing. Welke gevolgen heeft deze aanpassing voor uw reconciliatie- en treasurysoftware? Wij raden u aan om uw reconciliatietools bij de interpretatie van veld 86 voor Europese overschrijvingen en Europese domiciliëringen aan te passen om automatische verwerking met de meest uitgebreide informatie mogelijk te maken. Vragen? Meer info? Voor bijkomende vragen over deze aanpassing kunt u terecht bij
[email protected]
1
Hoe verandert de rapportering van de Europese domiciliëring in MT940/942? De aanpassing betreft de velden 61 (subveld 6) en mededelingsveld 86. Veld 61, subveld 6 Hierin wordt voortaan het label ‘NDDTof NRTI’ opgenomen als verwijzing naar resp. Europese domiciliëring (Direct Debit) of Reden van weigering (=r-transactie, Returend Item). Veld 86 Veld 86 telt nog steeds 6 x 65 posities (= 390 posities). U vindt in onderstaand schema de opvulling voor Europese domiciliëringen.
SDD Credit Globaal
Veld 86
Tekst/Variabele /MSID/ MessageID /PIID/ PaymentInformationID /RCDT/ Requested Collection Date /IBSD/ Interbank Settlement Date /PURP/ Category Purpose Code End slash '/'
Lengte 6 35 6 35 6 10 6 10 6 4 1
Voorbeeld /MSID/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/PIID/XXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXX/RCDT/XXXXXXXXXX/IBSD/XXXXXXXXXX/PURP/XXXX/
125 SDD Credit Individueel (wordt niet in de Branches gebruikt)
Veld 86
Tekst/Variabele /MARF/ Mandate Reference /ORDP//ID/ End-to-end-referte /NAME/ Debtor Name /ACC/ Debtor Account /REMI/ Remittance Information
Lengte 6 35 10 35 6 70 5 34 6 90
Voorbeeld /MARF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/PURP/XXXX/MSGI/XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/PIID/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/
2
/PURP/ Category Purpose /MSID/ MessageID /PIID/ PaymentInformationID End slash '/'
SDD Credit Individueel R-transactie
Veld 86
Tekst/Variabele /MARF/ Mandate Reference /ORDP//ID/ End-to-end-reference /NAME/ Debtor Name /ACC/ Debtor Account /REMI/ Remittance Information /MSID/ MessageID /RTYP/ R-transaction type /RSNC/ Reason code /DTYP/ Type Direct Debit /PURP/ Category Purpose End slash '/'
6 4 6 35 6 35 1 390
Lengte 6 35 10 35 6 70 5 34 6 25 6 35 6 15 6 63 6 10 6 4 1 390
Voorbeeld /MARF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/MSGI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXX/RTYP/XXXXXXXXXXXXXXX/RSNC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/DTYP/XXXXXXXXXX/PURP/XXXX/
3
SDD Debit
Veld 86
Individueel
SDD Debit Individueel r-transactie
Veld 86
Tekst/Variabele
Lengte
/MARF/ Mandate Reference /ORDP//ID/ End-to-end-ID /NAME/ Creditor Name /REMI/ Remittance Information /CRSC/ Creditor Scheme ID /PURP/ Category Purpose /UCDT/ Ultimate creditor Name End slash '/'
6 35 10 35 6 58 6 139 6 35 6 4 6 37 1 390
Tekst/Variabele /MARF/ Mandate Reference /ORDP//ID/ END-TO-END-ID /NAME/ Creditor Name /REMI/ Remittance Information /RTYP/ R-transaction type /RSNC/ Reason code /DTYP/ Type Direct Debit /PURP/ Category Purpose /UCDT/ Ultimate creditor Name End slash '/'
Lengte 6 35 10 35 6 70 6 79 6 15 6 64 6 10 6 4 6 19 1
Voorbeeld /MARF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/CRSC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXX/PURP/XXXX/UCDT/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/
Voorbeeld /MARF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/RTYP/XXXXXXX XXXXXXXX/RSNC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXX/DTYP/XXXXXXXXXX/PURP/XXXX/UCDT/XXXXXXXXXXXXXXXXXXX/
4
390
5
Hoe verandert de rapportering van de Europese overschrijving in MT940/942? De aanpassing betreft mededelingsveld 86. Veld 86 Veld 86 telt nog steeds 6 x 65 posities (= 390 posities). U vindt in onderstaand schema de opvulling voor Europese overschrijvingen.
SCT Credit
Veld 86
Tekst/Variabele
Lengte 6 /KREF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX
/KREF/ Customer reference
35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
/ORDP//ID/
10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
End-to-end-reference
35 XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 6 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
/NAME/ Debtor Name
70 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/
/ACC/ Debtor Account Number
5 34
/REMI/ Remittance Information
6 140
End '/'
1 348
SCT Credit R-Transactie
Veld 86
Tekst/Variabele /KREF/
Lengte 6 /KREF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX
Customer reference
35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
/ORDP//ID/
10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
End-to-end-reference
35 XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
/NAME/ Debtor Name /ACC/ Debtor Account Number /REMI/ Remittance Information /RTYP/
6 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 70 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/RTYP/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ 5 34 6 140 6
6
Reden van niet-uitvoering
35
End '/'
1 389
SCT Debet
Veld 86
Tekst/Variabele /KREF/
Lengte 6 /KREF/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ORDP//ID/XXXXXXXXXXXXXX
Customer reference
35 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/NAME/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
/ORDP//ID/
10 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ACC/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
End-to-end-reference
35 XXXXXX/REMI/XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
/NAME/ Creditor Name /ACC/ Creditor Account number /REMI/ Remittance Information End '/'
6 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 70 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX/ 5 34 6 140 1 348
7
