Buitenlands betalingsverkeer Tijdlijnen en valutering per 1 oktober 2015 Valutering is het toekennen van een rentedatum aan een mutatie op uw rekening. Op basis van deze rentedatum wordt periodiek rente berekend. Aangezien de uiterste aanlevertijd van een buitenlandtransactie invloed heeft op de valutering, kunt u in dit overzicht per munt zien welke tijdlijnen er gelden voor het doen of ontvangen van een buitenland transactie.
Uitgaand betalingsverkeer Valutadatum afschrijving Uitgaande wereldbetalingen ten laste van uw rekening worden op werkdagen tot 17:30 uur uitgevoerd. Hierbij zijn boekdatum en de valutadatum van de afschrijving gelijk. Uitgaande wereldbetalingen ten laste van uw rekening ontvangen na 17:30 of op niet-werkdagen (bijvoorbeeld weekend, feestdagen, etc.) worden op de eerstvolgende werkdag uitgevoerd.
Muntsoort Alle
Uiterste aanlevertijd 17:30
Debet valuta heden
Valutadatum transactie De valutadatum van de uitgaande transactie wordt volgens onderstaande tabel bepaald. Per deze valutadatum heeft de correspondentbank, bank van begunstigde of clearinginstituut beschikking over het geld.
Muntsoort AED ANG AUD BHD CAD CHF CNY CZK DKK ETB 1 EUR GBP HKD HUF IDR ILS INR
Ten laste van Ten laste van EUR VV rekening rekening Uiterste Valutadatum Valutadatum aanlevertijd transactie transactie 16:00 +1 +1 16:00 +1 +1 16:00 +1 +1 16:00 +1 +1 16:00 +1 +0 13:00 +1 +0 16:00 +1 +1 10:00 +1 +0 12:00 +1 +0 16:00 +2 +2 16:30 +0 nvt 16:00 +1 +0 16:00 +1 +1 11:00 +1 +0 17:30 +2 +2 16:00 +1 +1 17:30 +2 +2
Versie 1.9
Muntsoort JPY KES KWD MAD MXN NOK NZD PLN RON RUB SAR SEK SGD THB TND TRY USD ZAR
Ten laste van Ten laste van EUR VV rekening rekening Uiterste Valutadatum Valutadatum aanlevertijd transactie transactie 16:00 +1 +1 16:00 +1 +1 11:00 +1 +1 16:00 +1 +1 16:00 +1 +0 12:00 +1 +0 16:00 +1 +1 13:00 +1 +0 16:00 +1 +1 16:00 +1 +1 16:00 +1 +1 12:00 +1 +0 12:00 +1 +1 12:00 +1 +1 16:00 +1 +1 16:00 +1 +1 17:30 +1 +0 10:00 +1 +0
Bovenstaande tijdlijnen zijn alleen van toepassing indien de transactie elektronisch, volledig, zonder overige instructie en correct aangeleverd is waardoor deze geautomatiseerd verwerkt kan worden. Ook dient er voldoende saldo te zijn zoals binnen uw limietenstructuur bij de Rabobank is vastgelegd. 1
Dit geldt alleen voor euro’s die door middel van een Wereldbetaling uitgevoerd worden. Voor euro’s binnen Europa gelden de tijdlijnen voor een Eurobetaling.
Versie 1.9
Inkomend betalingsverkeer Het bijschrijven van buitenlandse betalingsopdrachten is afhankelijk van onder andere de opgegeven valutadatum, de muntsoort, het opgegeven rekeningnummer en het moment dat deze door de Rabobank is ontvangen. Daarnaast wordt de opdracht afhankelijk van de indicatie waarmee de opdracht ontvangen is normaal of met spoed verwerkt. Rabobank heeft hier geen invloed op.
Opdracht ontvangen op of na opgegeven valutadatum
T.g.v. VV rekening
T.g.v. EUR rekening
Opdracht ontvangen 1 werkdag voor opgegeven valutadatum
Opdracht ontvangen > 1 werkdag voor opgegeven valutadatum
T.g.v. VV rekening
T.g.v. EUR rekening
T.g.v. VV rekening
T.g.v. EUR rekening
Muntsoort
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
AED
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
ANG
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
AUD
16:00
+1
11:30
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
BHD
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
CAD
16:00
+0
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
0:00
+0
0:00
+0
CHF
13:00
+0
13:00
+0
13:00
+0
13:00
+0
13:00
+0
13:00
+0
CNY
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
CZK
10:00
+0
10:00
+0
10:00
+0
10:00
+0
10:00
+0
10:00
+0
Versie 1.9
Opdracht ontvangen op of na opgegeven valutadatum
T.g.v. VV rekening
T.g.v. EUR rekening
Opdracht ontvangen 1 werkdag voor opgegeven valutadatum
Opdracht ontvangen > 1 werkdag voor opgegeven valutadatum
T.g.v. VV rekening
T.g.v. EUR rekening
T.g.v. VV rekening
T.g.v. EUR rekening
Muntsoort
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
DKK
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
ETB
16:00
+2
16:00
+2
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
EUR1
17:00
nvt
17:00
+0
17:00
nvt
17:00
+0
17:00
nvt
17:00
+0
GBP
16:00
+0
16:00
+0
16:00
+0
16:00
+0
16:00
+0
16:00
+0
HKD
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
HUF
11:00
+0
11:00
+0
11:00
+0
11:00
+0
11:00
+0
11:00
+0
IDR
17:30
+2
11:30
+2
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
ILS
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
INR
17:30
+2
17:30
+2
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
JPY
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
KES
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
KWD
11:00
+1
11:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
MAD
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
MXN
16:00
+0
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
0:00
+0
0:00
+0
NOK
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
Versie 1.9
Opdracht ontvangen op of na opgegeven valutadatum
T.g.v. VV rekening
1
T.g.v. EUR rekening
Opdracht ontvangen 1 werkdag voor opgegeven valutadatum
Opdracht ontvangen > 1 werkdag voor opgegeven valutadatum
T.g.v. VV rekening
T.g.v. EUR rekening
T.g.v. VV rekening
T.g.v. EUR rekening
Muntsoort
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
Uiterste ontvangst tijd
Credit valuta
NZD
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
PLN
13:00
+0
13:00
+0
13:00
+0
13:00
+0
13:00
+0
13:00
+0
RON
16:00
+0
16:00
+0
16:00
+0
16:00
+0
16:00
+0
16:00
+0
RUB
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+1
0:00
+1
0:00
+1
0:00
+1
SAR
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
SEK
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
12:00
+0
SGD
12:00
+1
12:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
THB
12:00
+1
12:00
+2
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
TND
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
TRY
16:00
+1
16:00
+1
0:00
+0
0:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
USD
17:30
+0
17:30
+1
0:00
+0
0:00
+0
0:00
+0
0:00
+0
ZAR
10:00
+0
10:00
+1
0:00
+0
0:00
+0
0:00
+0
0:00
+0
Dit geldt alleen voor euro’s die door middel van een Wereldbetaling bijgeschreven worden. Voor euro’s binnen Europa gelden de tijdlijnen voor een Eurobetaling
Versie 1.9
