Dienstenpakket
Zakelijk Betalen en Ontvangen Tom Wijnen SEPA kennisevent 17 september 2013 1
Volume SEPA transacties zal verachtvoudigen in de komende maanden SCT & SDD transacties per kwartaal in miljoenen
250
8x SDD
200
150
100
SCT 50
0 Q1 Q2 2008
Q3
Q4
Q1 Q2 2009
Q3
Q4
Q1 Q2 2010
Q3
Q4
Q1 Q2 2011
Q3
Q4
Q1 Q2 2012
Q3
Q4
Q1 Q2 2013
Equens verwerkt 6 miljard payments en 4 miljard cards transacties op jaarbasis
2
SEPA kennisevent | 17 september 2013
SEPA uitdagingen voor bedrijven
Algemene uitdagingen
Technische uitdagingen
Tijdsdruk en duale periode
Aanlever problemen; nieuw formaat & multi-bank
Kennis, ervaring en resources Kosten
Reconciliatie probleem; verschillende formaten Mandaat management
Software uitdagingen Worden alle formaten in de software ondersteund? Is overgang naar SEPA compliant software release haalbaar?
3
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Bedrijven zijn zoekende
4
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Equens services model
5
Domestic
Bedrijf/ Servicebureau
SEPA
Bedrijf/ Servicebureau
Equens Zakelijk Betalen en Ontvangen
Equens Services
Direct naar bedrijven
Voor bedrijven, via de bank
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Zakelijk Betalen en Ontvangen (ZBO)
Equens ACH/CSM Services
Voor banken
Directe Aanlevering
Automated Clearing House (ACH) processing
Corporate Payment Services (CPS)
Clearing & Settlement Mechanism (CSM) processing
Uitgangspunten voor Zakelijk Betalen en Ontvangen Simpel in gebruik; Geen tot beperkte aanpassingen bij bedrijven; Dienstverlening ontzorgt bedrijven; Geschikt voor kleine en grote bedrijven; Gemakkelijk om op aan te sluiten; Snelle levering van services; Primaire focus is op SEPA; Ondersteunt bedrijven bij een succesvolle SEPA migratie; Verminderen van kosten en complexiteit; Migratie naar SEPA in eigen tempo.
6
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Zakelijk Betalen en Ontvangen Zakelijk Betalen en Ontvangen
Formaat Conversie
7
Van ClieOp naar pain
Transactie Aanlevering
Een SEPA opvolger van Directe Aanlevering
Rekening- en Verwerkingsinformatie
Op basis van vertrouwde VerwInfo formaat
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Wat is Formaat Conversie? Zakelijk Betalen en Ontvangen Formaat Conversie Transactie Aanlevering
Formaat Conversie verzorgt de omzetting van ClieOp03 naar de SEPA compliant variant
Voor betalingen – Naar SCT pain.001 – Verrijking met IBAN/BIC
Voor incasso – Naar SDD pain.008 – Verrijking met IBAN/BIC – Indien ontbrekend: genereren unieke mandaatreferentie – Verrijking met Mandate Related Information – Ondersteuning verschillende amendments – Correct uitsturen als First of Recurrent – Aanpassen aan de juiste verwerkingsdatum
Bestand wordt teruggestuurd naar bedrijf of doorgestuurd naar Transactie Aanlevering
Rekening- en Verwerkingsinformatie
8
SEPA kennisevent | 17 september 2013
ClieOp aanlevering mogelijk door Formaat Conversie Ondersteunde ingaande en uitgaande formaten Formaat Conversie
Bedrijf/ Servicebureau
pain.008 (SDD)
CORE of B2B RCUR/FRST/OOFF Amendments Verrijking IBAN
ClieOp(s)
MRI
Bank
IBAN /BIC pain.001 (SCT) Verrijking (IBAN)
9
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Bedrijf/
Wat is Transactie Aanlevering? Zakelijk Betalen en Ontvangen
Transactie Aanlevering verzorgt het insturen van incasso’s en betalingen in SEPA formaat naar de bank
Formaat Conversie
Aanlevering/upload van SEPA pain.00X berichten – Vervroegde aanlevering
Splitsen van de berichten per bank(kanaal)
Bewerken van de betaling en incasso – Annuleren van een betaling en incasso – Verschuiven van de gewenste verwerkingsdatum
Validatie van de aangeleverde berichten
Repareren van foutieve IBAN / BIC
Integriteitscontrole op basis van bv. SHA-1
Autoriseren van de betaling en incasso (optioneel)
Leveren aan het bank(kanaal) of terug aan bedrijf
Transactie Aanlevering Rekening- en Verwerkingsinformatie
10
SEPA kennisevent | 17 september 2013
SEPA betalingen via Transactie Aanlevering
Ondersteunde ingaande en uitgaande formaten Transactie Aanlevering • Autorisatie • Herstellen • Annuleren
Bedrijf/ Servicebureau
pain.00X Bank(en) / Equens
pain.00X Bank A pain.00X Bank B pain.00X Bank C pain.00X Bank N
11
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Bank(en)
Wat is Rekening- en Verwerkingsinformatie? Zakelijk Betalen en Ontvangen
Rekening- en Verwerkingsinformatie zorgt voor de omvorming van het dagafschrift naar gewenst formaat voor het bedrijf
Formaat Conversie
Startpunt is de rekeningrapportage die de bank aan het bedrijf ter beschikking stelt
Dagafschrift MT940 of camt.053 wordt omgezet in VerwInfo A, B en C
Comprimering op dagafschrift mogelijk – Bijvoorbeeld voor Acceptgiro betalingen
Bedrijf krijgt dagafschrift – zover mogelijk – in gewenst formaat (MT940, CAMT.053)
Niet alleen voor VerwInfo gebruikers interessant; in het geval van meerdere banken kan er naar één rapportage formaat worden overgegaan
Transactie Aanlevering Rekening- en Verwerkingsinformatie
12
SEPA kennisevent | 17 september 2013
VerwInfo via Rekening- en Verwerkingsinformatie Ondersteunde ingaande en uitgaande formaten VerwInfo A VerwInfo B
Bedrijf/ Servicebureau
MT940 (bruto) MT940 (netto)
camt.054
SEPA kennisevent | 17 september 2013
MT940 Bank A MT940 Bank B
VerwInfo C
camt.053
13
Rekening- en Verwerkingsinformatie
IBAN /BIC
camt.053 Bank C camt.054 Bank D pain.002 Bank A
Bedrijf/ Bank
Integratie van de drie modules Zakelijk Betalen en Ontvangen
Formaat Conversie
Transactie Aanlevering
Rekening- en Verwerkingsinformatie
14
SEPA kennisevent | 17 september 2013
De modules kunnen individueel of als dienstenpakket afgenomen worden
Transactie Aanlevering kent een soepele integratie met Formaat Conversie en Rekening- en Verwerkingsinformatie
Vormen gezamenlijk één compleet SEPAdienstenpakket – Formaat Conversie kan de geconverteerde pain.00X bestanden doorsturen naar Transactie Aanlevering – Rekening- en Verwerkingsinformatie kan de bankrapportage koppelen aan de uitgestuurde pain.00X bestanden. Bankrapportages worden vergeleken met wat is aangeleverd in Transactie Aanlevering
Roadmap BTL’91 non-euro payments CGI cross-border pain.002 additional formats incomplete pain.001 incomplete pain.008 dutch urgent payments camt.054 SEPA VerwInfo aggregation on r-messages manual-entry mobile device mixing standing order addressbook
15
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Extra voordelen van Zakelijk Betalen en Ontvangen Onafhankelijk van bank en bankformaat, nu en in de toekomst Aanleveren in één formaat via één connectie Behoud van ClieOp en VerwInfo standaarden In eigen tempo naar SEPA Minimale aanpassing van IT systemen en processen Eenvoudige conversie van huidige bankrekeningnummers naar IBAN en BIC SaaS oplossing (= Software as a Service)
Soepel over naar SEPA met Zakelijk Betalen en Ontvangen
16
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Bezoek onze website voor meer informatie
http://www.equens.com/bedrijven
17
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Bezoek de ZBO Portal voor: offerte, overeenkomst & configureren
ZBO Portal is te bereiken via link op: http://www.equens.com/bedrijven
18
SEPA kennisevent | 17 september 2013
Vragen? www.equens.com Tom Wijnen
[email protected] Senior Product Manager www.equens.com/newsletter twitter.com/equens Equens Corporate Services www.linkedin.com/company/equens T: +31 (0)30 283 5222 E:
[email protected] 19 SEPA kenni seve nt | 17 septe mber 2013
Soepel over naar SEPA met Zakelijk Betalen en Ontvangen Sound solutions, solid results
