Wft PE. Neemt uw vakbekwaamheid wel echt toe? 2009 Guus de Jonge

Wft PE Neemt uw vakbekwaamheid wel echt toe?

2009

Guus de Jonge

Wft - vakbekwaamheid en PE PE heeft tot doel de vakinhoudelijke deskundigheid op peil te houden die nodig is voor de beroepsuitoefening van financiële dienstverleners. (citaat www.cdfd.nl) Kernbegrippen:  Vakinhoudelijke deskundigheid  Op peil  Beroepsuitoefening financiële dienstverleners

© NIBE-SVV

najaar 2009

Vakinhoudelijke deskundigheid?  Diploma’s  Woud van ondoordringbare regelgeving

 Vaardigheden  Van productgericht naar klantgericht

 Houding  Van probleemgestuurd naar oplossingsgestuurd

 Gedrag  Naar controleerbaar integer en compliant © NIBE-SVV

najaar 2009

Op peil?  Oude diploma’s  Gelijkstelling van ongeveer elk diploma voor wel iets

 Vaardigheden  Nooit onderdeel van opleiding of toetsing geweest

 Niveau  Grote verschillen in kennis: C, B en A diploma’s en Branche

© NIBE-SVV

najaar 2009

Beroepsuitoefening financiële dienstverleners?

 Gewijzigde klantomgeving  Opleidingsniveau klant  Informatieniveau klant  Doelstelling klant

 Gewijzigde economische factoren van invloed     

© NIBE-SVV

Terugtredende overheid Verminderde koopkracht Verminderde regelgeving (op papier) Verminderde administratieve lasten (op papier) Scherper toezicht

najaar 2009

Wft - vakbekwaamheid en PE

Vraag 1:

Ik weet dat de AFM geregeld onderzoek doet naar onze branche.

Ja : GROEN

© NIBE-SVV

najaar 2009

Nee: ROOD

Wft - vakbekwaamheid en PE

Vraag 2:

Ik lees: GROEN: de onderzoeksrapporten van de AFM altijd zelf.

ROOD:

© NIBE-SVV

wat de pers erover schrijft in de vakbladen.

najaar 2009

AFM: een derde oversluitadviezen verkeerd 02-11-2007 • AM Nieuwsdienst • 0 reacties

© NIBE-SVV

najaar 2009

Rapport AFM: 'Voorlichting uitvaartpolis nog onvoldoende' 13-11-2009 • AM, jaargang 2009, nummer 21 • 0 reacties

© NIBE-SVV

najaar 2009

Rapporten van de AFM  Voortdurende Zorgplicht    

18-11-’05

Risico’s bij productontwikkeling Actieve invulling Zorgplicht bij advisering Bewustwording dynamisch karakter complexe producten Hanteren cliëntprofiel en risicoprofiel

 Adviesmatch

29-06-’07

 Wijzigingen provisiestelsel  Beloningstransparantie

 Kwaliteit advies en transparantie bij hypotheken 01-11-’07  Toetsing adviespraktijk grote aanbieders  Branchebreed overleg over verbeterpunten  Gericht toezicht naleving Wft © NIBE-SVV

najaar 2009

Rapporten van de AFM  Pensioenkennis van de Nederlandse consument 24-04-’08  Test over je pensioen  Beoordeling Pensioencommunicatie

 Aanbevelingen bij beleggingsverzekeringen

16-09-’08

 Gericht op aanbieders  Uitgaande van het aan te bieden product

 Feitenonderzoek Beleggingsverzekeringen  Ontstaan en ontwikkeling  Prestaties van beleggingsverzekeringen  Prestaties van individuele beleggingsverzekeringen

© NIBE-SVV

najaar 2009

09-10-’08

Wft - vakbekwaamheid en PE

Stelling 1:

Door het volgen van de verplichte Wft PE ben ik anders naar mijn eigen advisering en functioneren gaan kijken.

Eens : GROEN

© NIBE-SVV

najaar 2009

Oneens: ROOD

Wft - vakbekwaamheid en PE Alle zaken behandeld in de Wft PE sessies waren bekend?       

Nieuw verzekeringsrecht Elobike Bijleenregeling WIA advisering Gedragscode NBGP 2006 Klachtenbehandeling financiële dienstverlener

© NIBE-SVV

najaar 2009

Wft - vakbekwaamheid en PE

Vraag 3:

Hoe zit het ook al weer met die Elobike? GROEN: De elobike dient verzekerd te zijn onder de WAM! ROOD: De elobike hoeft niet verzekerd te zijn onder de WAM!

© NIBE-SVV

najaar 2009

Wft - vakbekwaamheid en PE

Stelling 2:

Het instellen van Wft PE zorgt voor een beter imago voor de assurantietussenpersoon.

Eens : GROEN

© NIBE-SVV

najaar 2009

Oneens: ROOD

Wft - vakbekwaamheid en PE

Vraag 4:

Vertelt u uw klant dat u continu bijscholing volgt ? GROEN: Ja

© NIBE-SVV

najaar 2009

ROOD: Nee

Wft - vakbekwaamheid en PE

Stelling 3:

In de toekomst moet de Wft PE zich meer richten op kennis dan op houding en vaardigheden van de adviseur.

Eens : GROEN

© NIBE-SVV

najaar 2009

Oneens: ROOD

NIBE-SVV PE aanbod 2010-2011  PE boekjes gericht op zelfstudie voor PE examens  Alle modules compact aangeboden

 PE E-learningprogramma’s gericht op PE examens  Online aanbod van stof en oefenmateriaal

 PE mondelinge begeleiding  Klassikaal programma met interactieve toetsing

 PE Examens  Online examinering van PE toetstermen © NIBE-SVV

najaar 2009

NIBE-SVV PE aanbod 2010-2011 Verschillen met vorig jaar  PE E-learningprogramma goedkoper (25,- ipv 47,50)

 Klassikaal programma met nieuwe interactieve toetsing

© NIBE-SVV

najaar 2009

Permanente Educatie 2010-2011 Leeractiviteit

Toetsactiviteit

e-learning

+

Niet nodig, interactieve deelname is verplicht onderdeel van het programma

Zelfstudie met mondelinge begeleiding met interactieve deelname Per module of combinatieprogramma

Studieboek (of zelfstudie) © NIBE-SVV

najaar 2009

PE- examen

+

PE- examen